РОЛЬ И ЗНАЧЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА В ЭКОНОМИКЕ СТРАНЫ

Краткое содержание

РОЛЬ И ЗНАЧЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА В ЭКОНОМИКЕ СТРАНЫ

Общество может процветать продолжительный период времени только тогда, когда обеспечиваются материального блага для его членов благодаря эффективной экономике. В современной экономике большое значение имеет поддержка стабильности денежной единицы, достаточное обеспечение капиталом, а также защищенная от кризисов банковская система. Для достижения этой цели государства осуществляют строгий всесторонний контроль. Это определено конституциями и отдельными законодательными актами.

Особая роль в государственном регулировании рыночной экономики отводится денежно-кредитным системам и их главному звену – центральным эмиссионным банкам. Такая роль центральных банков определяется их статусом монопольного органа относительно снабжения общества денежным средством. Сравнительно с казначействами, деятельность которых ограничена уровнем доходной части бюджета и бюджетного дефицита, центральные банки владеют большей степенью свободы, поскольку могут выпускать в оборот необходимое количество денег. Это означает, что при возникновении кризисных ситуаций они в возможности оказать действенную поддержку субъектам хозяйствование путем создания резервного фонда платежных средств для предупреждения их банкротств. В большинстве стран предоставление такой поддержки, строго регламентировано законами о центральном банке и проводится в соответствии с решением государственных органов управления экономикой.

В современных условиях деятельность центрального банка имеет решающее влияние на стабильность национальной валюты, надежность банковских учреждений, действенность платежно-расчетного механизма, активизацию рыночной конъюнктуры, выравнивание платежного баланса, который вообще определяет эффективность функционирования всей экономики страны. Указанные обстоятельства обуславливают необходимость изучения вопросов, связанных с определением статуса центрального банка в экономике и сфер его функционирования, поскольку место центрального банка в рыночной экономике во многом определяет ход и направление экономического развития страны.

Большинство стран имеют центральные банки: например, Федеральная резервная система в Соединенных Штатах Америки; Немецкий федеральный банк; Банк Франции; Японский банк и прочие. Каждый чем-то отличается от другого в рамках своих операций, в полномочиях и методах, которые использует; в основе отношений с правительством, но все они служат как банки и для правительства страны, и для банковской системы. Путем объединения этих двух функций центральный банк становится основным органом, который проводит денежную политику в своей стране. То есть такую политику, которая влияет на стоимость и наличие денег. Это делает центральные банки исключительно важными для экономики своей страны и для мировых финансовых рынков.

В странах с развитой рыночной экономикой центральный банк является единым эмиссионным органом, который "наполняет" деньгами и регулирует важнейшую составную эффективное функционирование хозяйства страны - банковскую систему. Тем не менее, рыночная банковская система не в состоянии работать эффективно без развитого финансового рынка, поскольку влияние денежно-кредитной политики центрального банка передается экономике посредством механизмов денежного, валютного и фондового рынков. Поэтому от эффективности функционирования финансового рынка зависит действенность денежно-кредитной политики центрального банка, степень его независимости в принятии и реализации своих решений.

При реформировании экономики постсоциалистических стран (в т.ч. Украины) важное значение маленькая банковская реформа, вследствие которой была создана двухуровневая банковская система, которая схожа с банковскими системами развитых стран. Первым уровнем такой системы является независимый от правительства и подотчетный парламенту центральный банк, а вторым - независимые от органов власти и центрального банка относительно осуществления своей финансовой деятельности коммерческие банки. При двухуровневой банковской системе ответственность центрального банка за поддержку стабильности национальных денег на макроуровне отделена от ответственности за эффективное использование денежных средств на микроуровне.

Роль центрального банка, а также присущие его функции и способы их достижения в переходных экономиках ограничиваются определенными причинами. В основном это связано с составляющими в формировании рыночной правовой и институционной среды, неразвитостью рыночного механизма саморегуляции в период экономической и финансовой нестабильности. В большинстве стран неразвитость финансового рынка определяет специфику финансирования бюджетного дефицита, методы регулирования предложения денег и деятельности коммерческих банков

В переходных экономиках центральный банк функционирует в условиях, когда еще не сформировалась сбалансированная финансовая система, основными элементами которой является банковская система, финансовый рынок, который включает финансовых посредников, пенсионные фонды, инвестиционные, страховые компании при органическом взаимодействии денежного рынка и рынка ценных бумаг. В таких условиях возможным есть лишь частичное денежно-кредитное регулирование экономики и ограниченное использование инструментов денежно-кредитной, валютной и финансовой политики для управления переходной экономикой.

Первоочередную роль в дальнейшем развитии банковской системы и финансовой инфраструктуры в таких условиях должен сыграть центральный банк. Опыт развитых западных стран убеждает, что достаточно независимый центральный банк может и должен играть ведущую роль в формировании крепкой и стабильной банковской и финансовой систем.

Центральные банки играют ключевую роль в финансовой и экономической политике разных стран мира. Также  это касается и Украины. Поэтому выбор модели построения, роли и места Национального банка также может происходить с учетом мирового опыта. Здесь особую роль играет рациональное соотношение экономических реформ, стратегии и тактики развития экономики и наличие частных интересов, которые при этом учитываются. Именно от выбора степени самостоятельности НБУ и возможностей ее влияния на развитие экономических процессов значительно зависит социально-экономическое положение государства, его экономический и политический суверенитет.