Глазкова Наталья Георгиевна. Совершенствование механизма платежного союза на территории СНГ

Краткое описание

Глазкова Наталья Георгиевна. Совершенствование механизма платежного союза на территории СНГ : Дис. ... канд. экон. наук : 08.00.10 Волгоград, 2005 161 с. РГБ ОД, 61:05-8/5233

Содержание к диссертации

Введение
Глава 1. Платежный союз как основа формирования единого экономического пространства
1.1. Концептуальные подходы к исследованию механизма платежного союза 12
1.2. Платежный союз как форма реализации платежно-расчетных отношений в рамках общего экономического пространства 35
Глава 2. Направления формирования и перспективы функционирования платежного союза СНГ
2.1. Этапы развития платежно-расчетных отношений в СНГ 61
2.2. Совершенствование механизма проведения взаиморасчетов в рамках платежного союза СНГ 102
Заключение 133
Литература 139
Приложение

Введение к работе

Актуальность темы исследования. Формирование межгосударственных интеграционных объединений, призванных стимулировать рост производства и объемов перемещаемых товарных и денежных потоков между странами, является одной из важнейших особенностей мировой экономики, развивающейся в условиях глобализации.
Активное участие государств в интеграционных группировках позволяет значительно усилить конкурентоспособность их национальных экономик в мировом хозяйстве.
Жизнеспособность интеграционного объединения в значительной степени определяется эффективностью сближения стран в валютно-финансовой сфере и в платежно-расчетных отношениях (ПРО) в частности. Работоспособная система платежей и расчетов, стабильные валютные курсы и национальные валюты - необходимое условие успешного развития торгово-экономического сотрудничества, создающее возможность успешного позиционирования интеграционной группировки в глобальной экономике.
Развивающиеся взаимоотношения Содружества Независимых Государств (СНГ) выявили проблему создания нового механизма международных расчетов, отсутствие которого усложняет экономическую ситуацию в России и других странах СНГ. Сложившаяся в рамках Содружества система взаиморасчетов не отвечает насущным потребностям развития интеграционных процессов, препятствуя расширению взаимовыгодного торгово-экономического обмена. Присущие действующей системе взаиморасчетов стран СНГ значительные валютные риски, высокая степень нестабильности и издержки обращения, существенно снижают эффективность взаимного экспорта и импорта.
Это обстоятельство существенным образом осложняет процесс становления Содружества Независимых Государств как
конкурентоспособной самостоятельной международной структуры, тормозит реализацию эффективной экономической интеграции.
Актуальность диссертационной работы определяется: во-первых, необходимостью систематизации знаний в области ПРО; во-вторых, значимостью анализа и обобщения существующей на территории СНГ практики платежно-расчетного интегрирования; в третьих, важностью разработки механизма взаиморасчетов, обеспечивающего взаимодействие в валютно-финансовой сфере, наиболее полно отвечающее интересам и возможностям стран-членов интеграционного объединения.
Степень разработанности проблемы. Вопросы платежно-расчетных отношений, складывающихся в интеграционных группировках, в теоретическом плане недостаточно исследованы.
Значительное влияние на формирование авторской позиции оказали исследования Дж. Кейнса, Р. Триффина, Л. Эрхарда, других западных экономистов, затрагивающие теоретические аспекты становления платежных отношений в Западной Европе, опыт формирования платежных и валютных союзов.
Исследованию теорий механизма регулирования и практики региональной интеграции посвящены труды М. Алле, Б. Балаши, Ч. Киндлбергера, А. Маршаля, Г. Мюрдаля, Ф. Перу, Ж. Рюэффа, Я. Тинбергена, Ю. Борко, М. Максимовой, И.Соколова, Ю. Шишкова и др.
Специфика развития мегарегиональной интеграции СНГ в современных условиях глобализации и рыночной трансформации национальных экономик Содружества отражены в работах ученых: Л. Арцишевского, А. Барковского, Л. Бляхмана, О.Богомолова, Т. Валовой, Е. Иншаковой, Ф. Кловцога, В. Кудрова, Л. Фридмана, Н. Черкасова, О. Черковца, Н. Шумского.
Анализ формирования платежно-расчетных отношений в СНГ, становление платежного союза стран Содружества представлены в работах Т. Валовой, Ю. Константинова, Г. Шагалова, и других отечественных экономистов.
Практические проблемы развития конкретных направлений сотрудничества, разработка сценариев и перспектив интеграции в СНГ выработаны на основе анализа трудов специалистов и официальных лиц Содружества, непосредственно участвующих в формировании механизма регулирования интеграционных процессов: Н. Зиядуллаева, Н. Исингирина, М. Кротова, Е. Строева и др.
Проведенный анализ свидетельствует, что в отечественной экономической литературе, а также трудах ученых СНГ, не представлено комплексное, системное осмысление данной проблемы с учетом актуальных методологических, теоретических и практических вопросов.
Недостаточная степень разработанности проблемы, а также ее многоаспектность и дискуссионность обусловили выбор темы диссертации и постановку цели и задач.
Цель и задачи исследования. Целью работы является теоретическое обоснование механизма платежного союза и разработка практических рекомендаций по реформированию платежно-расчетных отношений в СНГ.
Поставленная цель определила необходимость решения следующих взаимосвязанных задач:
проанализировать концептуальные подходы к исследованию механизма платежного союза;
рассмотреть становление и развитие платежного союза как формы реализации платежно-расчетных отношений в процессе создания общего экономического пространства;
выявить этапы формирования платежно-расчетных отношений на территории СНГ с момента образования хозяйственного пространства Содружества;
обосновать рекомендации по совершенствованию механизма проведения взаиморасчетов на основе системы многостороннего валютного клиринга в рамках платежного союза СНГ;
разработать алгоритм проведения взаиморасчетов в рамках
предложенного механизма.
Предметом исследования являются международные платежно-расчетные отношения, складывающиеся по поводу регулирования платежей по денежным требованиям и обязательствам государств, компаний и частных лиц, находящихся на территории стран СНГ.
Объектом исследования выступает система межгосударственных расчетов в странах СНГ.
Методологической и теоретической основой исследования послужили концепции и гипотезы, подходы и методики, представленные в работах зарубежных и отечественных ученых, посвященных исследованию международных расчетов в рамках интеграционных группировок. В процессе исследования были использованы общенаучные методы историко-логического, статистического и сравнительного анализа.
Эмпирической основой исследования послужили данные статистических и финансово-экономических изданий России и других стран; статистические материалы Межгосударственного статистического комитета СНГ; данные, опубликованные в периодической печати и научной литературе, трудах отечественных и зарубежных ученых; материалы, размещенные в информационной сети Интернет; авторские расчеты.
Положения, выносимые на защиту:
1. Платежный союз стал самостоятельным объектом исследования вследствие развития процессов глобализации в мировом хозяйстве. Как система он включает в себя две подсистемы: клиринг и кредитование, которые в своем взаимодействии позволяют снизить транзакционные издержки, что является важным условием функционирования интеграционного механизма и стимулирует развитие взаимной торговли между странами.
2. Впервые реализованный в мировой практике платежный союз в рамках Европейской интеграции, позволил странам-членам
7мегарегиональнои группировки перейти к полной конвертируемости национальных валют и наладить эффективную систему взаимных расчетов. При этом создание платежного союза, функционирующего в рамках общего экономического пространства, является первым этапом трансформации ПРО на пути к формированию единого хозяйственного пространства. Формирование единого экономического пространства обусловливает потребность в форсировании финансовой интеграции в платежно-расчетной сфере, возможной при условии реализации идей платежного союза. Таким образом, платежный союз становится материальной базой, на которой может строиться полноценный экономический союз.
3. Валютно-финансовая интеграция на территории СНГ осуществляется последовательно в рамках соответствующих этапов, каждый из которых, в свою очередь обусловливается степенью вызревания соответствующих элементов. В рамках поэтапной экономической интеграции в СНГ, в финансовой сфере и в процессе налаживания платежно-расчетных отношений выделяется три основных этапа: подготовительный, начальный и этап активного формирования платежно-расчетных отношений в СНГ.
4. Критическая оценка модели платежного союза СНГ указывает на принципиальное отличие данного формирования от платежного союза Западной Европы и позволяет выявить причины недееспособности принятой модели. Практический способ осуществления основных принципов платежного союза в рамках СНГ предусматривает: вместо многостороннего клиринга - систему двусторонних соглашений; вместо использования неконвертируемых валют - применение их ограниченной обратимости; вместо механизма автоматического кредитования в пределах установленных квот - двусторонние договоренности по предоставлению кредитов; вместо окончательных расчетов через центральные (национальные) банки - фактически полное отстранение их от этого и осуществление платежей через коммерческие банки. Анализ реализации платежно-расчетных отношений на постсоветском пространстве указывает на необходимость модификации
8принятой модели и предполагает наполнение принципиально новым содержанием идею создания платежного союза СНГ.
5. Реализация концепции и основных ценностных ориентиров платежного союза сопряжены с генеральной целью - переходом от системы двусторонних расчетов к многосторонним расчетам, что во многом и определит действенность платежно-расчетного механизма в рамках СНГ. Трансформация и совершенствование расчетов могут быть осуществлены несколькими способами, однако наиболее целесообразным для формирования системы многосторонних взаиморасчетов стран СНГ является многосторонний валютный клиринг и система частичного кредитования сальдо взаимных расчетов.
6. Синергический эффект использования системы многосторонних клиринговых расчетов выразится в экономии значительного количества платежных средств, необходимых для обслуживания взаимного товарооборота, а также в обеспечении многосторонности расчетов стран СНГ, посредством устранения необходимости двусторонней балансировки товарных потоков, что значительно расширит возможности стран по развитию взаимного экспорта и импорта. Важным преимуществом механизма системы многосторонних расчетов является возможность его частичного применения на территории интеграционной группировки. Поскольку интеграция в Содружестве носит разноскоростной и разноуровневый характер, на определенных этапах реализация система многосторонних расчетов допустима в рамках наиболее динамично интегрирующихся стран, так называемой «зоны активной интеграции».
Научная новизна диссертационной работы состоит в следующем: 1. Уточнена категория «платежный союз», которая определяется как особая (льготная) система валютных, расчетных и соответствующих им кредитных отношений в рамках группы стран, оформленная международным соглашением; целью которой является развитие системы расчетных отношений на основе интенсификации межрегиональной интеграции.
2. Доказано, что платежный союз является базовым этапом в системе валютно-финансовой интеграции, поскольку позволяет создать реальные экономические предпосылки, основанные на упорядочении системы взаиморасчетов в рамках перехода от общего к единому экономическому пространству.
3. Выявлена многокритериальная основа этапов интеграционного взаимодействия стран Содружества в ходе валютно-финансовой интеграции, где в качестве критериев выделяются: формы организации платежно-
* расчетных отношений; становление институциональных основ,
обусловливающих ПРО; развитие межгосударственных отношений в СНГ; состояние экономик стран Содружества.
4. Определена специфика существующей модели платежного союза СНГ, выражающаяся в отсутствии двух взаимосвязанных подсистем платежного союза: многостороннего клиринга и кредитной системы, что и предопределяет двусторонность расчетов в рамках СНГ.
щ5. Предложены рекомендации по совершенствованию механизма
проведения взаимных расчетов, заключающиеся в развитии основных подсистем платежного союза, позволяющих перейти от двусторонней к многосторонней системе расчетов в рамках многостороннего валютного клиринга.
6. Обоснована целесообразность введения системы многосторонних расчетов по нарастающему сальдо и предложен алгоритм расчетов, позволяющий осуществить двуединую задачу: во-первых, обеспечить многосторонность расчетов в рамках мегарегиональной группировки с целью содействия интенсификации интеграционного взаимодействия; во-вторых, сэкономить значительное количество платежных средств, необходимых для обслуживания взаимного товарооборота.
Теоретическая и практическая значимость результатов исследования. Выработанные в процессе проведенного исследования теоретические положения могут послужить для дальнейших разработок в области
10регулирования платежно-расчетных отношений в рамках межрегиональной группировки.
Практическая значимость исследования заключается в разработке конкретных рекомендаций и предложений по совершенствованию механизма платежного союза на территории СНГ. Практические рекомендации исследования могут быть востребованы руководителями и специалистами государственных органов власти при определении основных направлений валютно-финансового взаимодействия на постсоветском пространстве, разработке конкретных механизмов регулирования межгосударственных расчетов в СНГ. Результаты исследования использовались в процессе преподавания дисциплин «Мировой рынок капиталов», «Анализ мировых финансовых рынков», «Международные финансы», «Международные экономические отношения», «Интеграция России в мировое хозяйство».
Апробация результатов исследования. Основные положения и выводы диссертации докладывались на: научных сессиях Волгоградского государственного университета (2003-2005 гг.); межвузовских конференциях студентов и молодых ученых г. Волгограда и Волгоградской области (2003-2004 гг.); на 2-ой Всероссийской научно-практической конференции (2004 т.) г. Волгоград.
Публикации. По материалам диссертации опубликовано 5 научных работ общим объемом 2,46 п.л.
Структура работы. Диссертация состоит из введения, двух глав, включающих четыре параграфа, заключения, библиографического списка используемой литературы и приложений.
Во введении обосновывается актуальность выбранной темы, формулируются цель, задачи, теоретическая и практическая значимость исследования, его предмет и объект, теоретические и методологические основы работы, выделяются основные положения, выносимые на защиту, и научная новизна работы.
В первой главе - «Платежный союз как основа формирования единого экономического пространства» - рассмотрены концептуальные подходы к исследованию механизма платежного союза, уточнена сущность категории «платежный союз»; определена его роль в системе валютно-финансовой интеграции при формировании общего и единого хозяйственного пространства, заключающаяся в создании реальных экономических предпосылок, основанных на упорядочении системы взаиморасчетов в рамках общего экономического пространства как вектора дальнейшей интеграции к единому экономическому пространству.
Во второй главе - «Направления формирования и перспективы функционирования платежного союза СНГ» проведен анализ этапов развития платежно-расчетных отношений в СНГ; определены особенности принятой модели платежного союза СНГ; предложены рекомендации по совершенствованию механизма взаиморасчетов и алгоритм ведения системы многосторонних расчетов.
В заключении обобщены результаты исследования, сформулированы выводы и предложения научного и практического характера.

Концептуальные подходы к исследованию механизма платежного союза

Одной из острейших проблем взаимоотношений стран ближнего зарубежья стала проблема взаимных расчетов. Ее безотлагательное решение является необходимым условием формирования экономического союза. Поиск денежно-расчетной модели, приемлемой для стран ближнего зарубежья, идет уже давно. В настоящее время большинство государств-участников СНГ рассматривает таможенный и платежный союз как наиболее приемлемые формы осуществления интеграционных процессов. Однако ни один из сценариев интеграционного развития не обосновывается теоретически, теория используется как инструмент конструирования, а не объяснения действительности.
Чтобы объяснить реально происходящее и спрогнозировать возможные изменения, необходима четкая концепция рассматриваемого процесса, явления. При отсутствии подобной концепции невозможно провести глубокий анализ, последовательно объясняющий действительность и перспективы ее изменения или сравнить различные варианты развития.
Исследование платежно-расчетных отношений на постсоветском пространстве и формирование платежного союза СНГ необходимо начать с уточнения фундаментальных категорий, поскольку именно методологический анализ сущности, содержания и причин создания платежных союзов позволит выявить особенности и разработать стратегии формирования платежного союза на территории СНГ.
Платежный союз стал самостоятельным объектом исследования в экономической теории благодаря развитию процессов глобализации в мировом хозяйстве и формированию интеграционных группировок. Во второй половине XX века и особенно в последние полтора-два десятилетия стремительно набирает силу процесс глобализации хозяйственной жизни. Глобализация представляет собой стремление государств к либерализации торговли, рынков капитала, укреплению международного характера производства и стратегии распределения продукции, быстрому и широкому распространение новых технологий, ликвидации барьеров на путях перемещения товаров, услуг и капитала. Количественно это находит выражение в опережающих динамику производства темпах роста международного обмена товарами, услугами и капиталом. Качественной же стороной является усиление взаимосвязи и взаимозависимости между национальными хозяйствами. Процесс глобализации приводит к тому, что структуры национального производства и финансов становятся взаимозависимы в результате увеличения числа внешних сделок; а следовательно приводит к новому международному разделению труда, тогда как национальный капитал оказывается во все большей зависимости от экономических субъектов других стран.
Научное понимание глобализации исходит из осознания общности и различий группы явлений непосредственно смежных глобализации. Речь идет о таком понятийном ряде как: интернационализация - интеграция -регионализация — глобализация [64, G.271].
Современное мировое хозяйство характеризуется проявлением двух взаимосвязанных, но вместе с тем, противоречивых тенденций -глобализацией экономической деятельности и мегарегионализацией, созданием интеграционных экономических блоков и объединений [58, С.24].

Платежный союз как форма реализации платежно-расчетных отношений в рамках общего экономического пространства

Одной из важнейших особенностей мировой экономики является формирование межгосудар