ОРГАНІЗАЦІЙНО-ПРАВОВІ ЗАСАДИ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ В УКРАЇНІ

Краткое описание

ЗМІСТ

ВСТУП 3-9
РОЗДІЛ І
БАНКІВСЬКА СИСТЕМА В УКРАЇНІ Й ТЕНДЕНЦІЇ ЇЇ РОЗВИТКУ 10
1.1 Історико-правові передумови виникнення й розвитку банківської
справи 10
1.2 Становлення й розвиток банківської системи в Російській імперії та її
нормативно-правове регулювання в XVII – на початку XX століття 17
1.3. Становлення й розвиток банківської системи України у складі Російської імперії та СРСР (у XVIIІ – на початку ХХ століття) 27
1.4 Формування банківської системи України після проголошення (у 1991р.)
незалежності Української держави 39
1.5 Банківська система України на сучасному етапі, її структура й тенденції розвитку 47
1.6 Правові засади функціонування банківської системи України 65
Висновки до розділу І 78
РОЗДІЛ ІІ
ПРАВОВЕ СТАНОВИЩЕ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ В УКРАЇНІ 80
2.1 Поняття комерційних банків та їх класифікація 80
2.2 Організаційна структура й керівні органи комерційних банків 92
2.3 Принципи та функції діяльності комерційних банків 109
2.4 Порядок створення, реєстрації і припинення діяльності комерційних
банків 119
2.5 Організаційно-правові засади банківського нагляду за діяльністю комер-ційних банків 138
2.6 Правові засади застосування заходів впливу до комерційних банків за по-рушення банківського законодавства 154
Висновки до розділу ІІ 166
ВИСНОВКИ 169
СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ 172
ВСТУП

Актуальність теми дослідження. В утвердженні ринкової економіки важливу роль відіграють комерційні банки, які є одним із інструментів її становлення у нашій державі. Комерційні банки, незважаючи на їх поширеність у світі, є новим явищем для України, оскільки стали створюватися у той час, коли держава стала на шлях проведення економічних перетворень. У даний час вони є головною ланкою вітчизняної банківської системи. Банки істотно впливають на розвиток усіх галузей і сфер економіки, кредитуючи суб’єктів господарювання. Вони також надають споживчі кредити для громадян, обсяг яких з року в рік збільшується.
За час свого існування комерційні банки стали одним з основних компонентів ринкової економіки, головним джерелом її поступального розвитку. У ринкових умовах з банківською справою постійно стикаються майже всі члени суспільства. За цих обставин діяльність комерційних банків набула великого значення, а тому питання, які стосуються організаційно-правових засад їх діяльності, належать до найбільш актуальних.
Окремі аспекти організації й діяльності комерційних банків висвітлюва-лись у працях українських учених – юристів, зокрема: Є.О. Алісова, Є.В. Карманова, О.О. Качана, А.О. Костюченка, В.Л. Кротюка, Я.О. Лочман, О.П. Орлюк, С.В. Очкуренка, Є.М. Патрушева, А.О. Селіванова, Р.Б. Шишки, а також деяких фахівців з банківської справи, однак слід зауважити, що на даний час в Україні немає наукового дослідження, у якому в узагальненому вигляді, комплексно були б розглянуті питання, що стосуються організаційно-правових засад функціонування комерційних банків. Ось чому назріла потреба проаналізувати досвід роботи останніх, опрацювати рекомендації і пропозиції щодо вдосконалення їх діяльності та перспектив розвитку. Саме тому розробка цієї проблеми має як наукове, так і практичне значення.
Зв’язок роботи з науковими програмами, планами, темами. Дисертаційне дослідження виконане відповідно до цільової комплексної програми "Права людини та проблеми організації функціонування органів державної влади і місцевого самоврядування в умовах становлення громадянського суспільства" №0186.0.070865, яка розробляється у Національній юридичній академії України ім. Ярослава Мудрого.
Мета й завдання дослідження. Мета дисертаційного дослідження полягає в комплексному розгляді теоретичних і практичних проблем функціонування комерційних банків; в обґрунтуванні необхідності й розробці пропозицій по вдосконаленню їх діяльності.
Відповідно до поставленої мети у процесі дослідження вирішувалися такі завдання:
– на підставі історико-правового аналізу становлення й розвитку комерційних банків в Україні на різних історичних етапах визначити перспективи їх розвитку за сучасних умов;
– охарактеризувати банківську систему України у взаємозв’язку її елементів;
– з'ясувати правове забезпечення діяльності комерційних банків і розробити пропозиції щодо його вдосконалення;
– розглянути організаційно-правові форми функціонування комерційних банків;
– дослідити внутрішню структуру комерційних банків та їх керівні органи;
– зробити аналіз і розкрити зміст принципів і функцій діяльності комерційних банків на сучасному етапі їх розвитку;
– визначити поняття й основні завдання банківського нагляду;
– узагальнити організаційно-правові засади застосування правових заходів впливу до комерційних банків та їх посадових осіб за порушення банківського законодавства.
Об’єктом дослідження виступають суспільні відносини, що виникають у процесі організації й діяльності комерційних банків, їх взаємодія з державними та недержавними інституціями.
Предметом дослідження є правові й організаційні засади функціонування комерційних банків та законодавчі акти, що регламентують їх діяльність.
Методи дослідження. Методологічною основою дослідження стали діалектико-матеріалістичний метод, і спеціальні методи пізнання. Підґрунтям дослідження виступає діалектичний метод, використання якого дало можливість розглядати відносини, що виникають у сфері банківської діяльності у їх взаємозв’язку і взаємозалежності та динаміці розвитку.
Із спеціально-галузевих методів дослідження в роботі використовувалися: історико-правовий – при аналізі історичних передумов виникнення і розвитку банківської справи (підрозділ 1.1); для визначення основних етапів становлення й розвитку комерційних банків в Україні і правового регулювання їх діяльності, як у дореволюційний період (до 1917р.), радянську добу, так і в даний час (підрозділи 1.2, 1.3, 1.4); формально-логічний – для формулювання відповідних понять, як "банківська система", "комерційний банк" (підрозділи 1.5, 2.1); формально-юридичний та порівняльно-правовий - при аналізі законодавства, що ре-гулює організацію і діяльність комерційних банків, а також для виявлення колізій у цих актах і внесення пропозицій стосовно їх усунення (підрозділ 1.6); системно-структурний при класифікації комерційних банків та визначення їх місця у банківській системі України (підрозділ 2.1); статистичний – для обробки статистичних даних НБУ з метою формування висновків відносно функціонування банківської системи й комерційних банків (підрозділи 1.5, 2.1, 2.4).
Теоретична і практична основа дисертаційного дослідження. Насам-перед теоретичною базою дослідження послужили праці українських і російських учених – юристів-фахівців з банківської справи: О.Г. Братка, С.А. Голуб'єва, Н.Ю. Єрпильової, Л.Г. Єфімової, Є.В. Карманова, О.О. Качана, О.А. Костюченка, В.Л. Кротюка, Я.О. Лочман, О.М. Олійника, О.П. Орлюк, С.В. Очкуренка, Є.М. Патрушева, Р.Р. Посікіри, Р.Б. Шишки, а також посадових осіб Національного банку України, зокрема: В.П. Гетьмана, В.О. Зінченка, В.В. Пасічника, В.С. Стельмаха, А.І. Степаненка, А.В. Шаповалова, В.А. Ющенка та ін.
Автор дослідження застосував також особистий досвід роботи на керів-них посадах у банківських установах міст Харкова й Києва.
У роботі були використані праці таких відомих вітчизняних науковців у галузі теорії права, адміністративного та фінансового права, як В.Б. Авер'янов, Є.О. Алісова, О.Ф. Андрійко, Ю.П. Битяка, Л.К. Воронової, О.Ю. Вікуліна, В.М. Гаращука, В.М. Горшеньова, А.М. Екмаляна, Ю.М. Козлова, М.П. Кучерявенка, Д.М. Лук'янца, П.С. Пацурківського, Л.Л. Попова, Г.А. Тосуняна та ін.
Суттєвий вплив на опрацювання теоретичних положень дослідження мали наукові роботи українських і російських економістів, у яких висвітлювались проблеми теми дослідження, зокрема, Б.П. Адамика, І.Т. Балабанова, П.Д. Біленчука, О.В. Васюренка, І.М. Вядрової, В.М. Галь, Р.А. Гриценка, Я.В. Грудзевича, О.В. Дзюбалюка, Є.Ф. Жукова, В.В. Кисельова, О.І. Кірєєва, В.І. Колеснікова, Л.П. Кроливецької, О.І. Лаврушина, В.І. Міщенка, А.М. Мороза, С.В. Науменкової, Т.П. Остапишин, К.Є. Раєвського, М.І. Савлука, В.В. Салтинського, М.П. Сенища, А.М. Тавасієва та ін.
Дисертант взяв до уваги й напрацювання фахівців з банківської справи дорадянського періоду – М. Аристова, О.М. Гур'єва, З.С. Канценеленбаума, Я.І. Печеріна, Л.М. Яснопольського; дослідників з країн Західної Європи – Р. Бренда, Є. Гілла, Ф. Девіда, Р. Коттера, Ж. Матука, Р.С. Патера, В.П. Поліцатто, Д.Ф. Полфремана, Є. Ріда, Г. Сміта та ін.
Нормативно-правовою й емпіричною базою дослідження є Конституція України, закони України, укази Президента України, постанови Кабінету Міністрів України, нормативно-правові акти Національного банку України, а також довідкові матеріали і статистичні дані стосовно діяльності комерційних банків, опубліковані в періодичних виданнях.
Наукова новизна одержаних результатів визначається тим, що подана до захисту дисертація є одним з перших в українській правовій науці цілісним, комплексним монографічним дослідженням організаційно-правових засад діяльності комерційних банків. У ній сформульовано низку понять, концептуальних теоретичних висновків і пропозицій щодо їх функціонування.
Найбільш істотні результати, що відбив внесок автора в розробку зазначеної проблеми такі:
– уперше на підставі історико-правового аналізу розкрито становлення й розвиток українських комерційних банків на різних історичних етапах їх існування;
– поглиблено погляди на формування сучасної банківської системи України, розглянуто періоди, які вона пройшла у своєму становленні й показані тенденції її подальшого розвитку;
– запропоновано розглядати поняття "банківська система" у вузькому й широкому розумінні, наводиться їх аргументована інтерпретація;
– уперше визначено етапи становлення та проаналізовано законодавство, що регламентує організацію і діяльність комерційних банків. Особлива увага звернена на нормативно-правові акти, які видає Національний банк України;
– подальшого обґрунтування дістала думка науковців про необхідність кодифікації банківського законодавства, прийняття Банківського кодекса України та висловлено пропозицію щодо прийняття конкретних законодавчих актів, які повинні регулювати відносини у сфері банківської діяльності;
– запропоновано авторське визначення поняття "комерційний банк", дається розгорнута класифікація комерційних банків, досліджено організаційно-правові форми їх функціонування;
– уперше на науковому рівні здійснено аналіз і класифікацію організаційної побудови комерційних банків;
– зроблено аналіз правових актів, що визначають повноваження органів управління комерційного банку;
– подальшого обґрунтування отримало тлумачення принципів, на яких базується діяльність комерційних банків, розкриваються їх функції, уточня-ються їх поняття й система;
– по-новому, на основі чинних законів, розглядається порядок створення і державної реєстрації комерційних банків;
– дістало подальшого розвитку поняття "банківський нагляд";
– уперше здійснено детальний аналіз застосування правових заходів впливу до комерційних банків та їх керівників за порушення банківського законодавства.
Практичне значення одержаних результатів полягає в тому, що сформульовані в дисертації теоретичні положення, висновки й рекомендації можуть бути використані:
- у науково-дослідницькій роботі – при подальшому опрацюванні питань, що стосуються організаційно-правових засад діяльності комерційних банків;
- у законотворчій діяльності – при прийнятті відповідних законів, внесенні змін і доповнень до чинного законодавства, що регламентує правовий статус комерційних банків;
- у правозастосовчій роботі одержані результати можуть бути застосовані працівниками комерційних банків у практичній діяльності, а також посадовими особами Національного банку України, що здійснюють банківський нагляд та застосовують правові заходи впливу до порушників банківського законодавства;
- у навчальному процесі – під час читання лекцій, проведення практичних і семінарських занять з таких дисциплін як "Адміністративне право", "Фінансове право", "Банківське право", що викладаються в юридичних вищих навчальних закладах, при написанні відповідних розділів підручників, навчальних посібників, при підготовці навчально-методичних матеріалів із зазначених дисциплін, у науково-дослідницькій роботі студентів.
Апробація результатів дослідження. Основні положення, висновки і пропозиції дисертаційного дослідження обговорювалися на засіданні кафедри адміністративного права Національної юридичної академії України імені Ярослава Мудрого й доповідалися на:
– IX Харківських політологічних читаннях "Соціально-політичний механізм правотворчості" (м. Харків, 1999 р.);
– науковій конференції молодих учених "Конституція – основа державного будівництва і соціального розвитку України" (м. Харків, 2001р.);
– першому Міжнародному науковому конгресі "Державне управління та місцеве самоврядування" (м. Харків, 2001р.);
– міжнародній науково-практичній конференції "Злочини у сфері кредитно-фінансової та банківській діяльності" (м. Харків, 2002 р.).
Публікації. Основні теоретичні положення й висновки, що містяться в дисертаційному дослідженні, знайшли відображення у 5-ти наукових статтях, опублікованих у виданнях, що визнані ВАК України, як фахові з юридичних наук, а також у 4-х тезах доповідей на міжнародних і республіканських наукових і науково-практичних конференціях.
Структура дисертації. Відповідно до мети, завдань, предмета й логіки дослідження дисертація складається зі вступу, двох розділів, що містять 12 підрозділів, висновків і списку використаних джерел. Загальний обсяг дисертації – 190 сторінок. Список використаних джерел містить – 237 найменувань.

Список литературы

Список використаних джерел

1. Аверьянов А.Н. Системное познание мира: методологические проблемы. – М.: Политиздат, 1985. – 263с.
2. Аверьянов А.Н. Система: философская категория и реальность. – М.: Политиздат, 1976. – 188с.
3. Адамик Б.П. Національний банк і грошово-кредитна політика: Навч. посіб. – Тернопіль, Карт-бланш, 2002. – 278с.
4. Адміністративне право: Підручник /За ред. проф. Ю.П. Битяка. – Х.: Право, 2001. – 528с.
5. Административное право: Учебник /Под ред. Ю.М. Козлова, Л.Л. Попова. – М.: Юристь, 1999. – 623с.
6. Александров Н.Г., Александрова Н.А. Банки и банковская деятельность для клиентов. – СПб: Питер, 2002. – 224с.
7. Ананьич Б.В. Банкирские дома в России 1860-1914 г.г. Очерки истории частного предпринимательства. – Л.: 1991. – 293с.
8. Аристов Н. Промышленность Древней Руси. – СПб.: Типография Королькова, 1866. – 392с.
9. Архів ВАТ "Мегабанку".
10. Афанасьев В.Г. Научное управление обществом. – Политиздат, 1973. – 125с.
11. Банки и банковские операции: Учебник / Под ред. проф. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 1997. – 461с.
12. Банки, вилучені з Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ (1991-2000 р.р.) //Вісн. Нац. банку України. – 2000. - №5. – с.32-33.
13. Банки, вилучені з Державного реєстру банків України (24.06.1992р.-01.01.2006р.) //Вісн. Нац. банку України. – 2006. - №2. – с.69-70.
14. Банковское дело: Учебник /Под ред. проф. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 1999. – 460с.
15. Банковское дело: Учебник /Под ред. проф. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика. – 1999. – 576с.
16. Банковское дело: управление и технологии: Учеб. пособ. /Под ред. проф. А.М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ – ДАНА, 2001. – 838с.
17. Банки и банковское дело: Учеб. пособ. /Под ред. проф. И.Т. Балабанова. – СПб: Питер, 2002. – 304с.
18. Банківське право: Навч. посіб. /Упорядник проф. М.П. Кучерявенко/. -Харків, 1999. – 784с.
19. Банківське право України: Навч. посіб. /За заг. ред. проф. А.О. Селіванова. – К.: Ін Юре, 2000. – 384с.
20. Банківська справа в Україні: законодавчі і нормативні акти /За ред. В.А. Ющенко/. – К., 1998. – Т. I-IV.
21. Балабанов И.Т., Гончарук О.В., Словинская Н.А. Деньги и финансовые институты: Учеб. пособ. – СПб.: 2000. – 224с.
22. Береславська О. Курсова стабільність і макроекономічні досягнення в Україні // Вісн. Нац. банку України. – 2004. - №2. – с.18-21.
23. Битяк Ю.П. Адміністративна відповідальність юридичних осіб. Адміністративне право України: Підручник / За ред. проф. Ю.П. Битяка. Х: право, 2001. – 528с.
24. Бицька Н.З. Кризові явища в банківській системі та шляхи їх подолання //Фінанси України. – 1996. - №9. – с. 83-85.
25. Біленчук П.Д., Диннік О.Г., Лютий І.О., Скороход О.В. Банківське право: українське та європейське /За ред. П.Д. Біленчука. Навч. посіб. – К.: Атіка, 1999. – 400с.
26. Білокінь Г. Роль аудиту в діяльності комерційних банків //Вісн. Нац. банку України. – 2000. - №9. – с.60-61.
27. Большая Энциклопедия. Словарь общедоступных сведений по всем отраслям знаний /Под ред. С.Н. Южакова и проф. П.Н. Милюкова. – СПб.: 1900. – Т.2. – 754с.
28. Бор М.З. История мировой экономики. – М.: Дело и Сервис, 1998. – 427с.
29. Бордюгов А.Ф. Особенности организации банковского надзора //Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України: Зб. наук. праць. – Т.3. – Суми: Ініціатива, 2000. – с.132-138.
30. Братко А.Г. Банковское право (теория и практика). Учеб. пособ. – М.: изд-во ПРИОР, 2000. – 320с.
31. Бугров А. Коммерческие портовые банки //Банк. – 1998. - №15. – с.46-51.
32. Бурлака Є. Правові аспекти внутрішнього контролю і внутрішнього аудиту комерційного банку// Вісн. Нац. банку України. 2001. - №4. – с.51-53.
33. Васюренко О.В. Банківський менеджмент: Посіб. – К.: Видав. центр Академія, 2001. – 320с.
34. Ведомости Верховного Совета СССР. – 1988. - №22. – Ст. 335.
35. Ведомости Съезда народных депутатов и Верховного Совета СССР. – 1990. - №52. – Ст. 1154.
36. Ведомости Съезда народных депутатов и Верховного Совета СССР. – 1990. - №52. – Ст. 1155.
37. Венгерська В.О. Утворення та діяльність державних банківських установ на Правобережній Україні у другій половині XIX століття. – К., 1997. – 229с.
38. Вітченко О., Скоробагатько І. Конфіденційність: реальність та міф //Економіка, фінанси, право. – 2002. - №1.- с.25-26.
39. Вовчак О.Д. Роль банків в економіці України //Фінанси України. – 1999. - №10. – с.100-108.
40. Вступ до банківської справи //Під ред. проф. М.І. Савлука. – К.: Лібра.- 1998. – 344с.
41. Вступ України до Світової організації торгівлі та розширення Європейського Союзу: наслідки для банківської системи //Вісн. Нац. банку України. – 2003. - №10. – с.48-53.
42. Гай-Нижник П. Український державний банк //Вісн. Нац. банку України. – 2003. - №2. – с.70-71.
43. Герасименко Ю. Великим банкам – державну підтримку // Вісн. Нац. банку України. – 2001. - №1. – с.4-6.
44. Гетьман В.П., Килимник Ю.В. Національний банк – центр банківської системи. – К., 1997. – 36с.
45. Гиндин И.Ф. Государственный банк и экономическая политика царского правительства (1861-1892 годы). – М.: Госфиниздат, 1960. – 431с.
46. Гладких Д. Типова структура та основні функції підрозділів банківської установи // Вісн. Нац. банку України. – 2000. - №11. – с.20-22.
47. Гладких Д. Структура банківських кредитів і залучення коштів як зеркало економічного здоров'я держави // Вісн. Нац. банку України. – 2005. - №11. – с.26-33.
48. Головацька Н. Історія банківської системи України у XVIII-XX століттях // Вісн. Нац. банку України. – 2004. - №5. – с.116-123.
49. Голубев С.А. Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы страны. – М.: Юстицинформ, 2000. – 192с.
50. Голубович А.Д., Ситнин А.В., Хенкин Б.Л., Самоукина Н.В. Управление банком: организационные структуры, персонал и внутренние коммуникации. – М.: МЕНАТЕП-ИНФОРМ, 1995. – 208с.
51. Гончарук Т.І., Корогод Г.І. Становлення і розвиток банківської системи на сумщині // Фінанси України. – 1998. - №10. – с.112-116.
52. Горшенев В.М. Способы и организационные формы правового регулирования в социалистическом обществе. – М.: Юрид. лит., 1972. – 258с.
53. Гриценко Р. Структуризація та консолідація банківського сектору України //Вісн. Нац. банку України. – 2004. - №4. – с.4-8.
54. Гудзевич Я., Гудзевич У. Розвиток і функціонування малих та середніх банків в Україні у контексті глобалізації євроінтеграційних процесів //Вісн. Нац. банку України. – 2005. - №6. – с.35-37.
55. Гурьев А.Н. Очерки развития кредитных учреждений в России. СПб., 1904. – 189с.
56. Декларація про державний суверенітет України від 16 липня 1990р. //Відом. Верхов. Ради УРСР. – 1990. - №31. – Ст.429.
57. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. проф. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 672с.
58. Джунь В.В. Стан та проблеми застосування законодавства про ліквідацію банків у зв’язку з їх неплатиспроможністю, напрями його подальшого вдосконалення // Вісн. господарського судочинства. – 2001. - №4. – с.152-158.
59. Додін Є.В. Державне управління: теорія і практика / За ред. В.Б. Авер'янова. – К., 1988. – 432с.
60. Домбровський М., Ковальов П., Лепетюк В., Макарович М. Причини фінансової кризи в Україні і можливі методи її подолання // Вісн. Нац. банку України. – 1998. - №12. – с. 6-9.
61. Доновар-Запольский М.В. История русского народного хозяйства. Т.1. – К., 1911. – 351с.
62. Донченко Л. Штрихи до історії розвитку кредитної системи Російської імперії // Вісн. Нац. банку України. – 2001. - №8. – с.49-53.
63. Другов О. Регіональні аспекти функціонування банківської системи України // Вісн. Нац. банку України. – 2004. - №10. – с.42-45.
64. Елютина Е.В. Правовая регламентация сохранения тайны //Госуд. и право. – 2002. - №8. – с.16-23.
65. Енциклопедія банківської справи України. - К.: Ін Юре, 2001. – 680с.
66. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. пособ. – М.: Форум – ИНФРА-М, 1998. – 264с.
67. Ефимова Л. Правовые последствия отзыва лицензии у коммерческого банка //Хозяйство и право. – 1995. - №7. – с.82-89.
68. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебник. – М.: Омега-Л, 2003. – 440с.
69. Зима О.Т. Адміністративна відповідальність юридичних осіб: Автореф. дис… канд. юрид. наук. – Х., 2001. – с.17.
70. Зінченко В. Виїзне інспектування банків – метод поточного контролю за діяльністю банківської системи в Україні // Вісн. Нац. банку України. – 1998. - №7. – с.3-5.
71. История России: Кредитная система / Репринт. воспроизведения). Отв. ред. Аленичев В.В. – М.: Изд-во ЮКИС, 1995. – 336с.
72. Інструкція із бухгалтерського обліку основних засобів й нематеріальних активів комерційних банків України: затверджена постановою Правління НБУ від 11.12.2000 р. //Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. Додаток до журналу "Вісн. Нац. банку України". – Вип.1. – К., 2001.
73. Історія народного господарства Української РСР. – К., 1983. – Т.1. – 463с.
74. Калина А.В., Кощеев А.А. Работа современного коммерческого банка: Учеб. – метод. пособие. – К.: МАУП, 1997. – 224с.
75. Калинина Н.Н. Становление и развитие банковского дела в России //Экономика и право. – 2002. - №2. – с.97-104.
76. Кальницький М.Б. Перший київський банк – породження і жертва інфляції (Вісн. Нац. банку України. – 1996. - №2. – с.74-75.
77. Канценеленбаум З.С. Учения о деньгах и кредите. – М.: Экономическая жизнь. – 1927. – 391с.
78. Карманов Є.В. Банківське право України: Навч. посібник. – Х.: Консум, 2000. – 463с.
79. Карманов Є. Правові аспекти реструктуризації банківської системи України. – 2001. - №4. – с.28-33.
80. Карманов Є. Банк як суб’єкт банківського права //Право України. – 2002. - №9. – с.51-56.
81. Карманов Є. Банківська таємниця як об’єкт цивільно-правового регулювання //Право України. 2001. - №12. – с.110-113.
82. Карманов Є. Банківський кодекс України – об’єктивна необхідність //Вісн. Нац. банку України. – 2005. - №11. – с.44-46.
83. Качан О.О. Банківське право: Навч. посібник. – К.: Юринком Інтер. – 2000. – 288с.
84. Качук В. Банківська система Харківської області – важлива складова економічного потенціалу регіону //Вісн. Нац. банку України. – 2006. - №1. – с.2-9.
85. Кірєєв І., Любунь О.С., Кравець М.П. та ін.. Внутрішній аудит в банку: Навч. посіб. – К.: Центр навч. літер., 2006. – 220с.
86. Киселев В.В. Коммерческие банки в России: Настоящее и будущее. – М.: Финстатинформ, 1998. – 400с.
87. Ключевский В.О. соч. – М., 1988. – Т.3. – 482с.
88. Коваленко А., Цушко В. //Право України. – 1998. - №11. – с.172-173.
89. Кодекс України про адміністративні правопорушення: Закон України від 18 грудня 1984р. //Відом. Верхов. Ради УРСР. – 1984, додаток до №51. – ст. 1122 (із наступними змінами та доповненнями).
90. Кодекс адміністративного судочинства України від 06.07.2005 р.// Офіц. вісн. України. – 2005. - №32. – ст. 1918 / із наступними змінами та доповненнями/.
91. Коломиец А. Финансовые реформы русских царей (от Ивана Грозного до Александра Освободителя). Очерки. – М., 2001. – 284с.
92. Комаринська З. Банки та банківська справа в Західній Україні //Вісн. Нац. банку України. – 2000. - №11. – с.58-61.
93. Комаринська З. Банківська система України періоду державності 1917-1920 р.р.: становлення та реалії функціонування //Вісн. Нац. банку України. – 2002. - №2. – с.56-59.
94. Комерційний ризик, що схожий на аферу. – Голос України. – 2006. – 17 бер.
95. Конопатська Л., Горячек І. Регулювання діяльності комерційних банків //Вісн. Нац. банку України. – 1998. - №7. – с.13-15.
96. Коропецький І. Дещо про минуле, недавне минуле та сучасне української економіки. - К.: Либідь, 1995. – 258с.
97. Костюченко О.А. Банківське право України: Підручник. – 3-тє вид. – К.: Вид-во А.С.К., 2003. – 928с.
98. Костюченко О.А. Банківське право: Навч. посібник. – 2-ге вид. – К.: А.С.К., 2001. – 576с.
99. Кравченко С. "Прем’єрний" дефолт, або Кому потрібні такі банки? Голос України. – 2005. – 19 квіт.
100. Кравчук В. Визначення сфери застосування інституту юридичної особи // Право України. – 1988. - № 4. – с. 77-81.
101. Кривошеєва Н. Банківське законодавство: актуальні питання //Вісн. Нац. банку України. – 2000. - №5. – с.46-47.
102. Кримінальний кодекс України: Закон України від 5 квітня 2001р. //Відом. Верхов. Ради України. – 2001. - №25-26. – Ст. 131.
103. Кротюк В.Л. Національний банк – центр банківської системи України. – К.: Ін Юре, 2000. – 248с.
104. Кротюк В. Становлення і перспективи розвитку банківського нагляду в Україні //Вісн. Нац. банку України. – 2001. - №7. – с.2-5.
105. Кротюк В., Іоффе А., Лук’янець Д. Фінансові санкції та адміністративна відповідальність //Право України. – 2000. - №5. – с.29-33.
106. Крохмалюк Д. Банківська справа в Україні у складі Російської імперії (друга половина XIX ст. – 1917р.) //Вісн. Нац. банку України. – 2000. - №9. – с.58-63.
107. Кубив С. Что сказано, то сказано о банковской системе и себе //Мир денег. – 2004. - №4. – с.16-19.
108. Кубів С. Банківська система України в умовах глобалізації: чи є альтернатива західному капіталу //Вісн. Нац. банку України. – 2003. - №10. – с.38-39.
109. Кубляк О. Банківська система Буковини на перехрестях століть: історія і сучасність //Вісн. Нац. банку України. – 2001. - №7. – с.46-48.
110. Лановик Б.Д., Матисякевич З.М., Матейко Р.М. Історія господарства: Україна і світ. – К., 1995. – 467с.
111. Ларцев В. Основні етапи роздержавлення банківської системи в Україні //Економіка України. – 2002. - №5. – с.24-28.
112. Лескис В. Кредиты и банки. – М.: Перспектива, 1994. – 258с.
113. Лобанова Н.Т. Банки: организация и персонал: Учеб. – практ. пособие. – М.: изд-во Городец, 2000. – 400с.
114. Лочман Я. Перспективи кодифікації банківського законодавства України //Вісн. Нац. банку України. – 2001. - №1. – с.43-45.
115. Макаренко М.І., Ковдик В.В. Банківські установи доби Російської імперії //Вісн. Укр. акад. банк. справи. – 1999. - №2. – с.64-68.
116. Манилич М.І., Галушка Є.О. Кредитна спілка: банк чи каса взаємодопомоги? //Фінанси України. – 2002. - №6. – с.95-98.
117. Мартемьянов В.С. Хозяйственное право. – Т.1. Общие положения. Курс лекций. – М., 1994. – 352с.
118. Масленников В.В. Зарубежные финансовые системы: Науч. изд. – М.: ТД "Элит-2000", 2001. – 392с.
119. Матук Ж. Финансовые системы Франции и др. стран. – Т.1. Банки. Книга 1. – 1994. – 516с.
120. Мейер Э. Экономическое развитие древнего мира. – М.: Труд, 1910. – 253с.
121. Міщенко В.І., Шаповалов А.В., Салтинський В.В., Вядрова І.М. Реорганізація та реструктуризація комерційних банків: Навч. посібник. – 2002. – К.: Знання. – 215с.
122. Мусієць Т. Діяльність зарубіжних банків в Україні: досвід і проблеми //Банківська справа. – 1997. - №1. – с.31-37.
123. Никитина Т.В. Банковский менеджмент: Учеб. пособие. – СПб: Питер, 2001. – 160с.
124. Новий тлумачний словник української мови у чотирьох томах, Т.3:/Укладачі В.В. Яременко, О.М. Сліпушко. – К.: Аконіт, 2000. – 928с.
125. Ожегов С.И. Словарь русского языка /Под ред. Н.Ю. Шведовой, изд-е 23-е. – М.: Рус. яз., 1991. – 846с.
126. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. – М.: Юристь, 1997. – 423с.
127. Орлюк О.П. Банківська система України: Правові засади організації. – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 240с.
128. Орлюк О.П. Правові проблеми організації та діяльності банківської системи України. Автореф. дис. на здоб. наук. ст. докт. юрид. наук. – Х., 2003. – 39с.
129. Орлюк О.П. Становлення банківської системи України у XVIII-XX ст.ст. //Вісн. Нац. Чернівец. ун-ту. – 2002. – Вип. 154, правознавство. – с.32-36.
130. Орлюк О.П. Теоретичні питання банківського права і банківського законодавства. – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 104с.
131. Оголошення про позачергові загальні збори акціонерів банку "Ажіо". Голос України. – 2004. – 28грд.
132. Основні показники діяльності банків України на 1 січня 2006р. //Вісн. Нац. банку України. – 2006. - №2. – с.49.
133. Основы банковского дела /Под ред. Мороза А.Н. – К., 1994. – 330с.
134. Основы законодательства капиталистических стран о банковской системе. – М.: Институт законодательства и сравнительного правоведения при ВСРФ. – 1992. – с.321.
135. Остапишин Т.П. Основи банківської справи: Курс лекцій. – К.: МАУП, 1999. – 112с.
136. Остапишин Т., Штейн О. Стратегічний підхід в управлінні комерційним банком //Підприємництво, господарство і право. – 2001. – с.81-84.
137. Офіційний список банків України, включених до Державного реєстру банків //Вісн. Нац. банку України. – 2006. - №2. – с.56-67.
138. Памфилов С.Ф. Акционерные коммерческие банки в прошлом и настоящем /Под ред. Н. Кислицина/ Н. Новгород: тип. Нижрайсоюза. – 1924. – 144с.
139. Пасічник В.В. Банківський нагляд: правові засади та проблеми здійснення. Банківське право: Навч. посібник /За заг. ред. проф. А.О. Селіванова. – К.: Ін Юре, 2000. – 384с.
140. Патрікац Л., Крохмалюк Д. Проблеми та перспективи розвитку банківської системи України //Вісн. Нац. банку України. – 2004. - №1. – с.38-43.
141. Патрікац Л. Робоча поїздка С.Л. Тігіпка на Рівненщину //Вісн. Нац. банку України. – 2003. - №10. – с.54-55.
142. Печерин Я.И. Исторический обзор правительственных, общественных и частных кредитных установлений в России. СПб., 1904. – 334с.
143. Перші комерційні банки України //Вісн. Нац. банку України. – 2000(спецвипуск, червень). – с.38-39.
144. Писарська В. Дивна борьба з кризою. – Голос України. – 2006. – 6 вер.
145. Полицато В.П. Разумное регулирование и банковский надзор. Создание институциональных рамок для банков. – Вашингтон, 1992. – 68с.
146. Положення про накладання адміністративних штрафів, затверджене постановою Правління НБУ від 29 грудня 2001р. //Офіц. вісн. України. – 2002. - №5. – Ст.199.
147. Полфреман Дэвид, Форд Филип. Основы банковского дела. – М.: ИНФРА – М, 1996. – 624с.
148. Поляков В.П., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков: Зарубежный опыт. – М.: ИНФРА-М, 1996. – 192с.
149. Порядок денний ВАТ "Мегабанк". Бюлетень "Цінні папери України". - №25-26. – 4 лют. – 2005р.
150. Порядок денний "Об’єднаного комерційного банку". – Голос України. – 2005. – 24 вер.
151. Посікіра Р. Банківське законодавство: поняття, стан, перспективи //Право України. – 1998. - №7. – с.76-79.
152. Посікіра Р.Р. Відносини у банківській сфері як об’єкт фінансово-правового регулювання: Зб. наук. праць. – Суми: Ініціатива, 2000. – с.211-213.
153. Правила бухгалтерського обліку уповноваженими банками України обмінних операцій, затверджені постановою Правління НБУ від 16 грудня 1998р. //Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. Додаток до журналу "Вісн. Нац. банку України". – Вип. 1. – К., 2001.
154. Прилуцький О.В. До питання про виникнення і становлення банківської справи: історико-правовий аспект //Проблеми законності. Респ. міжвідом. наук. зб. /Відп. ред. В.Я. Тацій. – Х.: Нац. юрид. акад. України, 2003. – Вип. 59. – с.99-104.
155. Прилуцький О.В. Актуальні питання розвитку банківської системи України на сучасному етапі //Державне будівництво та місцеве самоврядування: Зб. наук. праць. – Вип. 6, Х.: Право, 2003. – с.176-183.
156. Прилуцький О.В. Дотримання вимог банківського законодавства – основа діяльності комерційних банків. /Злочини у сфері кредитно-фінансової та банківської діяльності: Зб. матер. міждунар. наук. – прак. конференції (Харків). (Редкол.: Сташис В.В. (голов. ред.) та ін.). – Харків: ПФ Поіск, 2002. – с.98-100.
157. Прилуцький О.В. Щодо гарантій для фізичних осіб, які мають вклади в комерційних банках України //Проблеми законності. Респ. міжвідом. наук. зб. /Відп. ред. В.Я. Тацій. – Х.: Нац. юрид. акад. України, 2002. – Вип. 54. – с.142-146.
158. Прилуцкий А.В. Национальный банк как субъект законодательного процесса в Украине //Дев'яті Харківські політологічні читання "Соціально-політичний механізм правотворчості": Зб. наук. статей. – Х., 1999. – с.58-59.
159. Прокуратура Харьковской области провела проверку облуправления Национального банка. – STATUS QUO", 18.06.2003. – Харьков.
160. Про аудиторську діяльність: Закон України від 22 квітня 1993р. //Відом. Верхов. Ради України. – 1993. - № 23. – Ст.243 (із наступними змінами та доповненнями).
161. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 20 березня 1991р. //Відом. Верхов. Ради УРСР. – 1991. - № 25. – Ст.281.
162. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000р. //Відом. Верхов. Ради України. – 2001. - № 5-6. – Ст.30 (із наступними змінами та доповненнями).
163. Про валютний контроль: Положення, затверджене постановою Правління НБУ 8 лютого 2000р. //Офіц. вісн. України. – 2000. - № 14. – Ст.573.
164. Про відновлення платоспроможності боржника або визначення його банкротом: Закон України від 30 червня 1999р. //Відом. Верхов. Ради України. – 1999. - № 42-43. – Ст.378 (із наступними змінами та доповненнями).
165. Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності за незаконне збирання з метою використання або використання відомостей, що становлять банківську таємницю, та розголошення банківської таємниці: Закон України від 16 грудня 2004р. //Відом. Верхов. Ради України. – 2005. - № 5. – Ст.119.
166. Про господарські товариства: Закон України від 19 вересня 1991р. //Відом. Верхов. Ради УРСР. – 1991. - № 49. – Ст.682 (із наступними змінами та доповненнями).
167. Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців: Закон України від 15 травня 2003р. //Відом. Верхов. Ради України. – 2003. - № 31-32. – Ст.263 (із наступними змінами та доповненнями).
168. Про економічну самостійність України: Закон України від 3 серпня 1990р. //Відом. Верхов. Ради УРСР. –1990. - № 34. – Ст.499.
169. Про Єдиний державний реєстр нормативних актів: Указ Президента України від 27 червня 1996р. //Офіц. вісн. України. – 1997. - № 1-3. – Ст.5.
170. Про загальнодержавну програму адаптації законодавства України до Європейського Союзу: : Закон України від 18 березня 2004р. //Відом. Верхов. Ради України. –2004. - № 29. – Ст.367.
171. Про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства: Положення затверджене постановою Правління НБУ від 28 серпня 2001р. //Офіц. вісн. України. – 2001. - № 41. – Ст.1864.
172. Про заходи щодо зміцнення банківської системи України та підвищення її ролі у процесах економічних перетворень: Указ Президента України від 14 липня 2000р. //Офіц. вісн. України. – 2000. - № 29. – Ст.1205.
173. Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо форми створення банків та розміру статутного капіталу: Закон України від 14 вересня 2006 р. // Відом. Верхов. Ради України. – 2006. - №43. – Ст. 414.
174. Про комплексні заходи щодо оздоровлення банківської системи на 1999-2000р.: Указ Президента України від 23 січня 1999р. //Урядовий кур’єр. -1999. – 18 бер.
175. Про Національний банк України: Закон України від 20 травня 1999р. //Відом. Верхов. Ради України. –1999. - № 29. – Ст.238.
176. Про опублікування актів законодавства України в інформаційному бюлетені: Указ Президента України від 13 грудня 1996р. //Офіц. вісн. України. – 1997 (презентаційний номер). – с.3.
177. Про організацію внутрішнього аудиту в комерційних банках України: Положення, затверджене постановою Правління НБУ від 20 березня 1998р. //Офіц. вісн. України. – 1998. - № 21. – Ст.775.
178. Про пріоритетні напрями використання іноземних кредитів: Постанова Кабінету Міністрів України від 3 квітня 1995р. із наступними змінами від 8 грудня 1999р. //Офіц. вісн. України. – 1999. - № 49. – Ст.2410.
179. Про систему валютного регулювання і валютного контролю: Закон України від 19 лютого 1993р. //Відом. Верхов. Ради України. –1993. - № 17. – Ст.184 (із наступними змінами та доповненнями).
180. Про порядок введення в дію Закону України "Про банки і банківську діяльність: Постанова Верховної Ради України від 20 березня 1991р. //Відом. Верхов. Ради УРСР. –1991. - № 25. – Ст.282.
181. Про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій: Положення, затверджене постановою Правління НБУ від 17 липня 2001р. //Офіц. вісн. України. – 2001. - № 34. – Ст.1601.
182. Про порядок внесення комерційними банками плати за користування тимчасово вільними залишками бюджетних коштів і коштів державних позабюджетних фондів: Постанова Кабінету Міністрів України та Національного банку України від 30 жовтня 1998р. //Офіц. вісн. України. – 1998. - № 44. – Ст.1621.
183. Про порядок надання НБУ аудиторських звітів (аудиторських висновків) за результатами річної фінансової звітності банку: Положення, затверджене постановою Правління НБУ від 29.03.2003р. //Офіц. вісн. України. – 2003. - № 40. – Ст.2115.
184. Про порядок проведення виїзних перевірок щодо дотримання банками та фінансовими установами вимог валютного законодавства України: Положення, затверджене постановою Правління НБУ від 20 вересня 2002р. //Офіц. вісн. України. – 2002. - № 41. – Ст.1910.
185. Про порядок проведення державної реєстрації нормативно-правових актів у Міністерстві юстиції України та включення їх до Єдиного державного реєстру нормативно-правових актів: Затверджено наказом Міністерства юстиції України 25 листопада 2002р. //Офіц. вісн. України. – 2002. - № 48. – Ст.2194.
186. Про порядок створення нормативно-правових актів НБУ: Інструкція про порядок їх підготовки, видання, реєстрації, надсилання та систематизації, затверджена постановою Правління НБУ 10 лютого 1997р. //Офіц. вісн. України. – 1997. - № 9. – Ст.67.
187. Про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків: Інструкція затверджена постановою Правління НБУ 30 грудня 1996р. Ця інструкція прийнята в новій редакції, затверджена постановою Правління НБУ 28 серпня 2001р. //Офіц. вісн. України. – 2001. - № 40. – Ст.1813.
188. Про порядок реорганізації, реструктуризації комерційних банків: Методичні рекомендації, затверджені постановою Правління НБУ 9 жовтня 2000р. //Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. Додаток до журналу "Вісн. Нац. банку України". – Вип. 11. – К., 2000.
189. Про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень: Положення, затверджене постановою Правління НБУ 31 серпня 2001р. //Офіц. вісн. України. – 2001. - № 44. – Ст.1919.
190. Про фонд гарантування вкладів фізичних осіб // Офіц. вісн. України. – 2001. - №41. – Ст. 1864.
191. Раєвський К., Зубок М. Ліквідація банків. Організація процедури // Вісн. Нац. банку України. – 2003. - №4. – с.11-14.
192. Репешко П.И. Вопросы защиты банковской тайны в законодательстве Украины и в правоменительной практике //Банковское право. – 2003. -№1. – с.59-63.
193. Рид Э., Коттер Р., Гилл Э., Смит Р. Коммерческие банки. Перевод с англ. /Под общей ред. В.М. Усокина. – М.: Прогресс, 1983. – 437с.
194. Российская банковская энциклопедия /Гл. ред. О.И. Лаврушин. - М., 1995. – 612с.
195. Российская юридическая энциклопедия. – М.: ИНФРА-М, 1999. – 1272с.
196. Роуз Питер С. Банковский менеджмент: Пер. с англ. – М.: Дело ЛТД, 1995. – 768с.
197. Рудко І. Законодавство – основа стабільності фінансового сектору //Вісн. Нац. банку України. – 2005. - №7. – с.33-34.
198. Русско-Азиатский Банк //Финансово-кредитный словарь. – М., 1994, Т.3. – 472с.
199. Савлук М., Мороз А. Шлях розвитку довжиною десять років //Вісн. Нац. банку України. – 2000 (спецвипуск, червень). – с.22-24.
200. Салтинський В.В. Вдосконалення банківського нагляду за діяльністю комерційного банку. //Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України: Зб. наук. праць. – Т.3. – Суми: Ініціатива, 2000. – с.191-194.
201. Селиванов А.А. Проблемы и перспективы развития банковского законодательства (Лекция). – К., 2003. – 28с.
202. Скржинська М. Найдавніші грошово-кредитні операції на території України //Вісн. Нац. банку України. – 1998. – №7. - с.61-64.
203. Скрябін Б. АК "Полтава-банк": стабільність, вивірена часом //Вісн. Нац. банку України. – 2000 (спецвипуск, червень). – с.41.
204. Слав'янська Н.Г., Криклій О.А. Деякі аспекти розвитку філіальної мережі комерційних банків України //Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України: Зб. наук. праць. – Т.4. – Суми: Ініціатива, 2000. – с.43-47.
205. Слобідський край. – 2005. – 3лют.
206. Словарь иностранных слов. – изд-е 18-е, стереотипное. – М.: Рус.яз., 1989. – 624с.
207. Словник іншомовних слів та термінологічних сполучень: /Укладачі Л.О. Пустовіт та ін. – К.: Довіра, 2000. – 1018с.
208. Сохань П. Становлення банківської системи України (1991-1994р.р.). //Банківська справа. – 1996. - № 3. – с.34-46.
209. СЗ СССР. – 1929. - №38. – Ст. 333.
210. СП СССР. – 1987. - №37. – Ст. 121.
211. СП СССР. – 1988, I отд. - № 32. – Ст. 91.
212. Справа про відповідальність юридичних осіб // Вісн. Конст. Суду України. – 2001. - № 3.
213. Степаненко А. Найбільше в Україні управління //Вісн. Нац. банку України. – 2004. - №5. – с.36-64.
214. Степаненко А., Ковальчук Т. Про деякі аспекти діяльності комерційних банків //Банківська справа. – 1995. - №1. – с.25-34.
215. Стефаник В. Проблеми створення проекту Кодексу про адміністративні проступки // право України. – 1993. - № 9-10. с.7-9.
216. Структура активів банків України за станом на 01.01.2006 р. //Вісн. Нац. банку України. – 2006. - №3. – с.46-51.
217. Сугоняко О., Кампо В., Жуков А. Конституція України і розвиток банківської діяльності: актуальні правові проблеми //Вісн. Нац. банку України. – 2000. - № 6. – с.26-28.
218. Сугоняко О. АУБ: практика втілення місії // Вісн. Нац. банку України. – 2004. - № 5. – с.112.
219. Ткаченко А. Нормативно-правове регулювання діяльності міських громадських банків у другій половині XIX століття //Підприємництво, господарство і право. – 2001. - № 8. – с.92-94.
220. "Укрінбанк" – це енергія змін //Вісн. Нац. банку України. – 2000 (спецвипуск, червень). – с.40.
221. Усокин В.М. Современный коммерческий банк. Управление и операции. – М.: Антидор, 1998. – 318с.
222. Федеральный Закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального Закона "О внесении изменений и дополнений в закон РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР"). Введение. Текст. Комментарии. – М.: Изд. Дом "Банковское дело", 2000. – 320с.
223. Финансы Российского государства в правлении императрицы Елизаветы Петровны //Финансы. – 1997. - № 2. – с.54-59.
224. Фінансово-кредитна система України – Росії (XVIII-XX ст.) В.С. Стельмах, І.І. Д'яконова, І.В. Сало, П.М. Сенищ, Т.І. Соколенко / За ред. проф. І.В. Сала. – Суми: Вид-во "Слобожанщина", 2000. – 462с.
225. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомляє. – Голос України. – 2007. – 11 верес.
226. Хронологічне зібрання законів, указів Президії Верховної Ради, постанов і розпоряджень уряду Української РСР. - Т.1. – 1917-1941р.р. – К.: Держполітвидав України, 1963. – 771с.
227. Цивільний кодекс України: Закон України від 16 січня 2003р. //Відом. Верхов. Ради України. –2003. - № 40-44. – Ст.356 (із наступними змінами та доповненнями).
228. Чухась А. Бобер Г. Селянський поземельний банк Російської імперії //Вісн. Нац. банку України. – 2002. - №4. – с.60-61.
229. Шамрай І. Інститут банківської таємниці в Україні //Вісн. Прокуратури. – 2002. - № 5. – с.83-88.
230. Шлапак О., Пушкарьов В., Карчева Г. Основні тенденції і проблеми в діяльності банків України: регіональний аспект розвитку банківської системи // Вісн. Нац. банку України. – 2003. - № 6. – с.2-5.
231. Эвелин Кленгель-Бандт. Путешествие в Древней Вавилон. – М.: Наука, 1979. – 283с.
232. Юридична енциклопедія: В 6-ти Т. /Голова редкол. Ю.С. Шемшученко. – К.: Укр. енцикл. 1998. – Т.1, А-Г. – 744с.
233. Юридичний словник /За ред. Б.М. Бабія та ін., вид. 2-ге. – К.: УРЕ, 1983. – 872с.
234. Яременко Ю. Чи потрібні Україні невеликі банки? //Вісн. Нац. банку України. – 2000. - № 12. – с.30.
235. Яременко Н. Як стати лідером. Спочатку – в регіоні. – Голос України. – 2005. – 19 лист.
236. Яснопольский Л.Н. Зачатки коммерческого банковского кредита в России. Банковская энциклопедия /Под ред. Л.Н. Яснопольского. – К., 1914. – Т.1. – 461с.
237. Любунь О.С., Раєвський К.Є. Банківський нагляд: Підручник. – К.: Центр навч. літер., 2005. – 410с.