Обеспечение исполнения хозяйственных обязательств в сфере банковского кредитования

Краткое описание

СОДЕРЖАНИЕ

ПЕРЕЧЕНЬ УСЛОВНЫХ СОКРАЩЕНИЙ…………………………………...….4

ВВЕДЕНИЕ…………………………………………………………………………….5

РАЗДЕЛ 1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ, ВОЗНИКАЮЩИХ В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ…………………………………………………..…12

1.1. Особенности хозяйственных правоотношений, возникающих в сфере банковского кредитования…………………………………………………12
1.2. Понятие и виды правонарушений, совершаемых в сфере банковского кредитования………………………………………………………………..26
1.3. Понятие способов обеспечения исполнения хозяйственных обязательств, возникающих в сфере банковского кредитования ……….41
ВЫВОДЫ К РАЗДЕЛУ 1………………………………………………………..59

РАЗДЕЛ 2. АНАЛИЗ ПРИМЕНЕНИЯ ПРАВОВЫХ СПОСОБОВ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ХОЗЯЙСТВЕННЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ, ВОЗНИКАЮЩИХ В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ……………………………………………………….62

2.1.Анализ факторов, способствующих совершению хозяйственных правонарушений в сфере банковского кредитования……………………62
2.2.Залог как способ обеспечения надлежащего исполнения хозяйственного кредитно-банковского обязательства…………………...73
2.3.Государственная гарантия как способ обеспечения надлежащего исполнения хозяйственного кредитно-банковского обязательства……..94
2.4.Иные современные способы обеспечения надлежащего исполнения хозяйственного кредитно-банковского обязательства………………….103
ВЫВОДЫ К РАЗДЕЛУ 2………………………………………………………115

РАЗДЕЛ 3. ПОВЫШЕНИЕ ЭФФЕКТИВНОСТИ ЗАЩИТЫ ХОЗЯЙСТВЕННЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ, ВОЗНИКАЮЩИХ
В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ
ОТ ПРОТИВОПРАВНЫХ ПОСЯГАТЕЛЬСТВ…………….........119

3.1. Дополнительные средства повышения безопасности хозяйственных кредитно-банковских обязательств……………………..………………..119
3.2. Совершенствование хозяйственно-правового регулирования хозяйственных отношений, возникающих в сфере банковского кредитования...…………………………………………………………….134
ВЫВОДЫ К РАЗДЕЛУ 3………………………………………………………155

ВЫВОДЫ……………………………………………………………………………158

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ……………………………165

ПРИЛОЖЕНИЯ……………………………………………………………..……...193

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы. В качестве существенного и неотъемлемого элемента современной системы хозяйствования в Украине являются отношения, возникающие в сфере банковского кредитования. Вследствие перехода нашей экономики к социально ориентированным рыночным отношениям, реформирования всего механизма кредитования особую актуальность приобретают хозяйственные кредитно-банковские обязательства. Статистические данные свидетельствуют о превалировании в кредитном портфеле Украины кредитов, предоставленных именно субъектам хозяйствования.
В то же время высокая степень риска банковского кредитования, а также несовершенство действующего законодательства, регулирующего сферу обеспечения надлежащего исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств, обусловливает неотложное научное обоснование путей его совершенствования.
Существует значительное количество работ, посвященных исследованию проблем обеспечительных правоотношений. Однако в них не акцентировалось внимание на сфере банковского кредитования, а лишь характеризовались общие вопросы исторического генезиса обеспечительных правоотношений, раскрывались вопросы их юридической природы, понятийно-категориального аппарата.
Актуальность избранной темы диссертации обусловлена также тем, что в отечественной науке нет комплексного хозяйственно-правового исследования института обеспечения хозяйственных кредитно-банковских обязательств. Следует заметить, что большинство указанных работ посвящено исследованию гражданско-правовых аспектов общей проблематики обеспечительного права.
Вместе с тем именно хозяйственное право с присущими ему инструментами обеспечения надлежащего исполнения кредитных обязательств может выступить в роли универсального средства стимулирования правомерного поведения участников банковского кредитования.
Таким образом, комплексное хозяйственно-правовое исследование способов обеспечения надлежащего исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств и оптимизации модели их правового регулирования является актуальным и необходимым для науки хозяйственного права.
Связь работы с научными программами, планами, темами. Тема диссертации соответствует Приоритетным направлениям развития правовой науки на 2005-2010 годы, рекомендованным отделениями Академии правовых наук Украины (приняты общими собраниями отделений Академии правовых наук Украины, Постановление № 2/04-2 от 18.06.2004). Диссертация выполнена в соответствии с разделом 2.5 «Приоритетных направлений научных исследований, требующих первоочередной разработки и внедрения в практическую деятельность ОВД на период 2004-2009 гг.» (Приказ МВД Украины от 05.07.2004 года № 755) по теме «Анализ и разработка мероприятий по борьбе с преступностью в сфере экономики», в которых диссертант принимал участие как соисполнитель. В рамках этого направления диссертантом была исследована система правонарушений в сфере банковского кредитования.
Цель и задание исследования. Цель настоящей работы состоит в том, чтобы комплексно исследовать правоотношения, возникающие в сфере обеспечения исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств, подготовить предложения по усовершенствованию кредитно-банковского законодательства.
Реализация данной цели предполагает решение следующих задач:
- выявление сущности, правовой природы и специфики хозяйственных кредитно-банковских правоотношений;
- определение понятия хозяйственного кредитно-банковского правонарушения, выделение его специфических признаков и детерминант, анализ степени его взаимосвязи с другими правонарушениями в сфере банковского кредитования;
- исследование современной системы способов обеспечения исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств;
- анализ эффективности внедрения современных правовых способов обеспечения исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств;
- поиск оптимальной и наиболее эффективной модели повышения безопасности функционирования кредитно-банковского механизма;
- анализ современного состояния украинского законодательства, регулирующего обеспечение исполнения хозяйственных обязательств, а также обоснование предложений по его совершенствованию.
Объектом исследования является комплекс отношений, возникающих в сфере банковского кредитования субъектов хозяйствования.
Предметом исследования является правовое обеспечение исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств.
Методы исследования. Методологическую основу исследования составили общенаучные (системный, диалектический, исторический) и специальные (сравнительно-правовой, формально-юридический) методы научного познания. С помощью системного метода исследовано обобщение явлений и процессов при осуществлении правового регулирования обеспечительных отношений. Диалектический метод использован при исследовании института обеспечения исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств, его роли и места в системе легитимного функционирования кредитования субъектов хозяйствования. Использование исторического метода позволило исследовать природу детерминант совершения хозяйственных кредитно-банковских правонарушений. Сравнительно-правовой метод применен при исследовании и сопоставлении с украинским законодательством зарубежной правовой регуляции обеспечения исполнения кредитно-банковских обязательств. С помощью формально-юридического метода был проведен анализ содержания правовых норм действующего законодательства Украины.
Научно-теоретическую базу настоящего исследования составили научные достижения ведущих правоведов и экономистов Украины, России и других зарубежных стран, а именно: В.А.Белова, Е.А.Беляневич, М.И.Брагинского, В.В.Витрянского, Г.Гегенхаймера, Б.М.Гонгало, Е.Дж.Долана, Г.Л.Знаменского, О.С.Иоффе, Б.Кляйнера, К.Д.Кэмпбелла, Р.Дж.Кэпмбелла, О.И.Лаврушина, А.В.Латынцева, О.Е.Лейста, Л.А.Лунца, В.К.Мамутова, В.С.Мартемянова, Н.С.Малеина, В.А.Ойгензихта, А.И.Ольшаного, Е.П.Орлюк, Е.А.Павлодского, О.П.Подцерковного, В.М.Поповича, И.Пуле, Б.Г.Розовского, С.Р.Питера, Н.А.Саниахметовой, С.В.Сарбаш, Р.Смита, Е.О.Суханова, Г.А.Тосуняна, В.М.Усоскина, Р.О.Халфиной, Н.Хорна, В.С.Щербины и многих других исследователей.
Эмпирическую основу исследования составляют нормативно-правовые акты Украины близкого и дальнего зарубежья, а также международные акты (Унифицированы правила, стандартные положения), регулирующие договорные отношения субъектов хозяйствования; материалы судебной практики Украины по соответствующим вопросам; материалы статистических сборников и публикаций; специальная научная литература, в которой исследуются проблемы надлежащего исполнения кредитно-банковских обязательств.
Научная новизна полученных результатов. Диссертация является комплексным исследованием механизма обеспечения надлежащего исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств. Научная новизна заключается в разработке теоретических положений, а также в выводах и предложениях, главными из которых являются:
Впервые:
на теоретическом уровне определено понятие хозяйственных правоотношений в сфере банковского кредитования как особую правовую форму кредитно-банковских отношений, органично сочетающую частные интересы субъектов банковского кредитования с публичными интересами общества, в целях содействия и достижения общественного блага;
выявлено и классифицировано факторы, способствующие совершению хозяйственных кредитно-банковских правонарушений, разделив их на общие и специальные. Обосновано, что общие детерминанты хозяйственных кредитно-банковских правонарушений имеют объективный характер, в то время как специальные имеют четко выраженную субъективную природу. Исследована причинная взаимосвязь хозяйственного кредитно-банковского правонарушения с другими отраслевыми противоправными деяниями, посягающими на сферу банковского кредитования;
проанализированы хозяйственно-правовые особенности функционирования залоговых правоотношений в сфере банковского кредитования. Обоснована приоритетность норм хозяйственного права в их регуляции;
определено государственную гарантию как характерное хозяйственно-правовое средство обеспечения надлежащего исполнения хозяйственного кредитно-банковского обязательства. Выявлены ее специфические черты, к которым отнесено: стратегическая значимость кредитов, обеспечиваемых государственной гарантией, вертикальный характер отношений государственного гарантирования, специфика субъектного состава, бюджетное покрытие гарантийной компенсации.
Разработаны предложения по усовершенствованию:
нормативно урегулированного перечня правовых режимов движимого имущества должника, а именно: предложено предусмотреть возможность обременения движимого имущества должника, принадлежащего ему на правах оперативного управления;
механизма повышения безопасности хозяйственных кредитно-банковских обязательств, в частности, предложено объединять в процессе оценки риска потенциального кредитного обязательства традиционные финансово-экономические методы оценки кредитного риска с нетрадиционными, разведывательными мероприятиями, позволяющими выявить истинное субъективное отношения заемщика к кредиту;
положений норм действующего хозяйственного законодательства, регламентирующего обеспечение надлежащего исполнения хозяйственного кредитно-банковского законодательства.
Практическое значение полученных результатов заключается в том, что сформулированные в работе конкретные предложения по совершенствованию национального законодательства могут быть использованы в законотворческом процессе. Автором предложены отдельные предложения по внесению изменений в Хозяйственный кодекс Украины, Гражданский кодекс Украины, Закон Украины «Об обеспечении требований кредиторов и регистрацию обременений» другие подзаконные нормативно-правовые акты.
Прикладной характер исследования позволяет использовать его результаты в процессе осуществления финансового мониторинга кредитования субъектов хозяйствования, а также при подготовке методических рекомендаций кредитных учреждений по организации и проведению кредитно-мониторинговой работы.
Положения диссертации, касающиеся повышения безопасности кредитного механизма, используются Благотворительным фондом содействия образования и повышения квалификации (справка № 36 от 27.12.2007 г.), (приложение А).
Некоторые результаты, полученные в ходе диссертационного исследования, могут быть использованы при подготовке учебной и учебно-методической литературы, в учебном процессе, а также в научно-исследовательской работе, связанной с решением проблем правового регулирования кредитования субъектов хозяйствования. Отдельные результаты диссертации используются в учебном процессе Луганского государственного университета внутренних имени при преподавании дисциплин «Финансовое право», «Хозяйственное право», «Банковское право» (справка б/н от 19.06.2007 г.), (приложение Б).
Отдельные положения и выводы, сформулированные в диссертации, имеют дискуссионный характер, что обусловливает перспективу последующих поисков решения обозначенных в работе проблем.
Сформулированные в диссертации теоретические положения и выводы базируются на личном анализе и критическом осмыслении отечественных и иностранных научных и нормативно-правовых источников, материалов договорной и судебной практики. Диссертация является самостоятельной научной работой, первым комплексным исследованием системы обеспечения надлежащего исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств.
Представленная диссертация является самостоятельным научным исследованием С.М.Андросова. Выводы, сформулированные в диссертации, основаны на материалах, собранных и проанализированных автором лично.
Апробация результатов исследования. Теоретические выводы и практические рекомендации, полученные в процессе проведенного исследования, изложены в публикациях. Основные положения и выводы диссертационного исследования были апробированы в выступлениях на: региональном круглом столе «Актуальные проблемы уголовного и уголовно-процессуального законодательства и практика его применения» (Хмельницкий, 21.02.2003); научно-практической конференции «Путь Украины к экономической безопасности» (Харьков, 16.04.2004); Международной научно-практической конференции «Национальная безопасность Украины: состояние, кризисные явления и пути преодоления» (Киев, 7.12.2005).
Публикации. По теме диссертации автором подготовлено 9 публикаций, 6 из которых – в специализированных научных изданиях, перечень которых утвержден ВАК Украины.

Список литературы

ВЫВОДЫ

Результатом исследования является теоретическое обобщение и изложение научных и практических результатов, заключающихся в обосновании направлений совершенствования хозяйственно-правового обеспечения надлежащего исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств. Обосновано и сформулировано конкретные предложения по усовершенствованию действующего законодательства с учетом особенностей хозяйственной деятельности в сфере банковского кредитования. Основными научными и практическими результатами диссертационного исследования является разработка теоретических основ и предложений по совершенствованию правового регулирования механизма обеспечения исполнения хозяйственных кредитно- банковских обязательств, в частности в диссертации:
1. Определено, что легитимное развитие кредитно-банковской сферы имеет существенное значение для формирования надлежащих условий хозяйственной деятельности. Юридическое содержание хозяйственных кредитно-банковских обязательств, являясь неотъемлемой частью хозяйственных правоотношений в сфере банковского кредитования, обеспечивает осуществление особой разновидности кредитно-банковской хозяйственной деятельности. В результате предоставления субъектам банковского кредитования субъективных прав и обязанностей происходит индивидуализация хозяйственных кредитно-банковских «правил игры», формируется конкретная кредитно-банковская конструкция с соответствующим закреплением механизма взаимоотношений участников кредитного соглашения. Специфика хозяйственных кредитно-банковских правоотношений отчасти заключена в комплексном сочетании экономико-правовых интересов его участников, а также органичном сочетании частных интересов участников банковского кредитования с публичными интересами общества.
2. Отмечено, что хозяйственные кредитно-банковские правоотношения в целях достижения общественного блага облачаются в особую правовую форму, органично сочетающую частные интересы с публичными. В результате этого процесс правовой регламентации участников банковского кредитования должен быть основан на принципе органичного синтеза частноправовых и публичных интересов. Акцентируя внимание на наличии частных и публичных интересов в хозяйственном кредитно-банковском правоотношении, следует обратить внимание на степень их присутствия как в горизонтальных, так и в вертикальных связях участников банковского кредитования.
4. Обосновывается необходимость соотнесения банковского учреждения к особой разновидности субъектов хозяйствования – субъектам хозяйствования с особым статусом. Особый статус банковского учреждения подтверждается такими его специфическими признаками:
- законодательное ограничение в выборе организационно-правовой формы банковского учреждения (акционерное общество открытого типа) в процессе осуществления им хозяйственной деятельности;
-обязательная принадлежность банковского учреждения к банковской системе Украины (банк выступает основным элементом банковской системы Украины);
-осуществление банковской деятельности исключительно на основании банковской лицензии, предоставляемой Национальным Банком Украины;
-необходимость соблюдения банковскими учреждениями, а также владельцами «существенного участия» нормативов соотношения между размером регулятивного капитала и суммой взвешенных к риску активов (адекватность капитала);
-наличие строго установленного государством размера уставного капитала (уплаченного и зарегистрированного подписного капитала), резервируемого за счет собственных средств акционеров на корреспондентских счетах в Национальном Банке Украины.
5. Неэффективность хозяйственно-правовых норм, недостаточная отлаженность хозяйственно-договорных конструкций в сфере банковского кредитования в конечном итоге приводит к возникновению различных «брешей», в которых могут совершаться как хозяйственные, так и иные отраслевые виды правонарушений. Общей чертой всех правонарушений совершаемых в сфере банковского кредитования является причинная взаимосвязь, проявляющаяся в особой взаимообусловленности данных противоправных посягательств. Факт совершения конкретного хозяйственного правонарушения может послужить причиной совершения иной отраслевой разновидности противоправных посягательств. Указано на отсутствие в современной науке хозяйственного права общепринятой позиции относительно толкования понятия «хозяйственное кредитно-банковское правонарушение». Не исследован надлежащим образом и характер взаимосвязи хозяйственного кредитно-банковского правонарушения с иными противоправными деяниями в сфере банковского кредитования субъектов хозяйствования. В качестве хозяйственного кредитно-банковского правонарушения предложено понимать противоправный волевой акт субъекта хозяйствования (поведение активного или пассивного характера), ущемляющий или затрудняющий предусмотренный хозяйственным обязательством механизм реализации юридических возможностей (субъективных прав и обязанностей) субъектов хозяйствования – участников банковского кредитования, за совершение которого предусмотрена определенная система хозяйственных санкций.
6. Определено, что институт обеспечения исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств должен характеризоваться комплексным воздействием на сознание субъектов хозяйственного кредитно-банковского обязательства методами убеждения, принуждения и поощрения, а также внедрения системы организационно-правовых мер для стимулирования их надлежащего поведения и формирования соответствующей ее мотивации.
7. Выявлено, что современная практика банковского кредитования субъектов хозяйствования характеризуется наибольшей распространенностью такого способа обеспечения исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств, как залог. Его применение должно осуществляться при условии учета хозяйственно-правовой специфики конкретного вида субъекта хозяйствования – залогодателя. Особое внимание необходимо уделять организационным вопросам взаимодействия банков с компаниями, профилирующимся на оценке залогового имущества. При этом банковское учреждение должно периодически осуществлять тестирование компетентности аккредитованных банком оценочных компаний (не менее одного раза в год), контроль их непредвзятости относительно составления отчетов об оценке стоимости предмета залога, непосредственно принимать участие в процессе заключения договора об оценке залогового имущества между оценочной компанией и залогодателем в целя инициирования включения в оценочное задание всех необходимых для банков аспектов, в частности, ликвидационной стоимости залогового имущества.
8. Обосновано специфическую хозяйственно-правовую сущность государственной гарантии. В качестве специфических признаков государственной гарантии выделено: стратегическую важность для экономики Украины обеспечиваемых ее кредитно-банковских обязательств, четко выраженный вертикальный характер гарантийных отношений, специфику субъектного состава (государственной гарантией может быть обеспечено лишь обязательство субъекта хозяйствования, относящегося к государственному сектору экономики), бюджетную компенсацию гарантийного возмещения, возмездный характер предоставления государственной гарантии.
9. Под безопасностью кредитования субъектов хозяйствования предложено понимать особое состояние защищенности хозяйственных кредитно-банковских обязательств от внешних и внутренних угроз. Эффективность повышения безопасности кредитования субъектов хозяйствования непосредственно зависит от правильности определения кредитноспособности должника (необходимо учитывать как объективный (финансово-хозяйственное состояние) так и субъективный (готовность, желание возвращения кредита) составляющие кредитоспособности), анализа эффективности перспектив кредитного проекта, надлежащей организации банком внутреннего мониторинга кредитных обязательств, применения инновационных средств управления кредитным риском (систем риск-менеджмента, автоматизации операций по предоставлению и учету гарантийных операций).
10. Для последующего развития положений хозяйственного законодательства, регулирующего механизм обеспечения исполнения хозяйственных кредитно-банковских обязательств, предложены следующие его изменения:
- дополнить раздел IV Хозяйственного кодекса Украины отдельной главой «Обеспечение исполнения хозяйственных обязательств»;
- принять специальный хозяйственный нормативно-правовой акт (Инструкцию или Положение Национального банка Украины «О кредитовании»), для регулирования сферы банковского кредитования субъектов хозяйствования;
- с целью предоставления возможности обременения залогового имущества субъекта хозяйствования, принадлежащего ему на правах оперативного управления, дополнить диспозицию части 1 статьи 5 Закона Украины от 18.11.2003 № 1255-IV «Об обеспечении требований кредиторов и регистрацию обременений» такой формулировкой: «а также на правах оперативного управления при условии предыдущего согласования такого обременения органом, ограничивающим распроряжение имущества должника»;
- для устранения противоречия правовых норм, регулирующих предоставление в залог иностранной валюты, усовершенствовать диспозицию пп. «г» п. 4 статьи 5 Декрета Кабинета Министров Украины от 19 февраля 1993 года № 15-93№ 15-93, путем ее изложения в такой редакции: «использование иностранной валюты на территории Украины как средства платежа или предмета залога, за исключением предоставления нерезидентам Украины в качестве предмета залога иностранной валюты, размещенной на банковских счетах резидентов Украины»;
- с целью конкретизации правовой регламентации описания предмета залогового имущества, в диспозиции части 1 статьи 584 Гражданского кодекса Украины формулировку «дается описание предмета залога» изложить в такой редакции: «дается описание предмета залога и указывается его цена»;
- учитывая необходимость расширения круга субъектов государственной гарантии, диспозицию части 2 статьи 199 Хозяйственного кодекса Украины изложить в такой редакции: «обязательства субъектов хозяйствования – резидентов могут быть обеспечены государственной гарантией в случаях и способом, предусмотренных законом». Параллельно с этим в локальных хозяйственно-правовых актах, регулирующих это обеспечительное средство, изменить формулировку принципала и, соответственно, заменить «юридическое лицо - резидент» на «субъект хозяйствования - резидент».
Эффективность реформирования кредитно-банковского законодательства зависит от выполнения следующих условий:
1. Условие справедливости.
Законодательные предписания (нормы права), устанавливающие содержание хозяйственного кредитно-банковского обязательства, должны не только формально определять права и обязанности его участников, но и учитывать их интересы (в первую очередь, экономические).
2. Условие целесообразности.
Положения правовых норм, содержащихся в законах и подзаконных актах, должны являться целесообразными с точки зрения участников хозяйственных кредитно-банковских обязательств. Нормативно-правовые акты или отдельные их нормы, не обладающие этим свойством, оказываются невостребованными среди участников банковского кредитования и неоправданно перегружают систему его правового регулирования.
3. Условие стабильности и согласованности частных и публичных интересов.
Качественная кодификации норм права исключает их внутреннюю противоречивость и повышает стабильность системы правового регулирования хозяйственных кредитно-банковских отношений. Вместе с тем действующие правовые нормы должны устанавливать права и обязанности участников хозяйственного кредитно-банковского обязательства как по отношению друг к другу (учет частного интереса), так и по отношению к кредитно-банковской системе в целом (сочетание частного и общественного интереса).

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Знаменский Г.Л. Хозяйственное законодательство Украины: формирование и перспективы развития. – К.: Наукова думка, 1996. – 186 с.
2. Хозяйственное право: Учебник / В.К. Мамутов, Г.Л. Знаменский, К.С. Хахулин и др.; Под ред. В.К. Мамутова. – К.: Юринком Интер,2002. – 912 с.
3. Щербина В.С. Господарське право: Практикум: Навч. видання. – К.: Юрінком Інтер, 2001. – 320 c.
4. Науково-практичний коментар Господарського кодексу України / Кол. авт.: Г.Л. Знаменський, В.В. Хахулін, В.С. Щербина та ін.; За заг. ред. В.К. Мамутова. – К.: Юрінком Інтер, 2004. – 688 с.
5. Абова Т.Е. Хозяйственные обязательства / Т.Е. Абова, В.П. Ефимочкин, И.А. Танчук. – М.: Юрид. лит., 1970. – 216 c.
6. Хозяйственное право / Под ред. чл. - корр. АН СССР проф. В. В. Лаптева. –М.: Юрид. лит. , 1983. – 527 с.
7. Беляневич О.А. Господарське договірне право України (теоретичні аспекти): Моногр. – К.: Юрінком Інтер, 2006. – 592 с.
8. Правове регулювання господарських відносин за участю промислових підприємств / За ред. В.М. Гайворонського. – Харків: Право, 2000. – 288 с.
9. Мартемьянов В.С. Хозяйственное право: Общие положения. Курс лекций. –М.: БЕК, 1994. – Т. 1. – 298 c.
10. Віхров О.П. Господарський кодекс України і теорія господарських зобов’язань // Економіка та право. – 2003. – № 2. – С. 54-58.
11. Знаменский Г.Л. Хозяйственный механизм и право. – К.: Наукова думка, 1988. – 186 с.
12. Подцерковный О.П. Денежные обязательства и расчетные правоотношения в Украине. – Одесса: «Студия Негоциант», 2005. – 308 с.
13. Цивільний кодекс України (станом на 16.01.2007 р.). – К.: Видавничій Дім „Ін Юре”, 2007. – 480 с.
14. Господарський кодекс України (станом на 01.02.2006 р.). - К.: Видавничий Дім „Ін Юре”, 2006. – 224 с.
15. Знаменський Г. Хиби і вади статті 1 Цивільного кодексу України // Право України. – 2006. – № 6. – С. 89-91.
16. Качан О.О. Банківське право: Навч. посібник. — К.: Юрінком Інтер, 2000. –288 с.
17. Ткаченко Ю.Г. Методологические вопросы теории правоотношений. – М.: Юрид. лит., 1980. – 176 c.
18. Кузьмин В.Ф. Правовое регулирование банковского кредита // Советское государство и право. – 1974. – № 2. – С.62-65.
19. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5-6. – Ст.30.
20. Про хід виконання рішень Ради національної безпеки і оборони України щодо поліпшення інвестиційного клімату в Україні: Рішення Ради національної безпеки і оборони України від 15 червня 2007 року: Указ Президента України від 20.07.2007 р. № 659/2007 // Офіційний вісник України. – 2007. – № 21. – Ст.429.
21. Банківське право України: Навч. посібник / Кол. авт.: А.М. Жуков, А.Ю. Іоффе, В.Л. Кротюк та ін.; За заг. ред. А.О. Селіванова. – К.: Видавничий Дім “Ін Юре”, 2000. – 384 с.
22. Скакун О.Ф. Теория государств и права: Учебник. – Х.: Консум; Ун-т внутр.дел, 2000. – 704 с.
23. Степаненко А. Деякі актуальні питання удосконалення управління банківською системою // Банківська справа. – 2007.– № 4. – С. 35-42.
24. Мамутов В., Доля государственного сектора в современной экономике / В. Мамутов, Л. Савельев // Підприємництво, господарство і право. – 2002. – № 9. – С. 3-5.
25. Знаменский Г. Л. Проблемы перестройки хозяйственного механизма // Изв. вузов. Правоведение. – 1989. – № 4. – С. 99 – 100.
26. Фінансовий стан та основні проблеми в діяльності банків у 2004 році // Вісник Національного банку України. – 2005. – № 3. – С. 9-19.
27. Рост числа проблемных кредитов в Украине невозможен пока из-за порядочности соотечественников [Электронный ресурс] / Аналитика. Финансы. Право. // ЛИГАБизнесИнформ. – Режим доступа: http://pro-consulting.com.ua/news/2006/10/12/rost_chisla_problemn_5984.html
28. Самощенко И.С. Понятие правонарушения по советскому законодательству. – М.: Юрид. лит., 1963. – 286 c.
29. Самощенко И.С. Правонарушения и юридическая ответственность // Социалистическая законность и охрана прав граждан: Тез. докл. на науч. конф. (Февраль 1971 г.) / Редкол.: Розин Л.М., Соколов Ю.А., Стручков Н.А. (Отв. ред.) - М.: НИиРИО ВШ МВД СССР, 1971. – 26 c.
30. Братусь С.Н. Юридическая ответственность и законность. Очерк теории. –М.: Юрид. лит., 1976. - 215 c.
31. Кудрявцев В.Н. Право и поведение. – М.: Юрид. лит., 1978. – 192 c.
32. Кудрявцев В.Н. Правовое поведение: норма и патология. – М.: Наука, 1982. - 287 c.
33. Кудрявцев В.Н. Закон, поступок, ответственность. – М.: Наука, 1986. – 448 c.
34. Лейст О.Э. Санкции и ответственность по советскому праву. Теоретические проблемы. – М.: Изд-во Моск. ун-та, 1981. – 240 c.
35. Денисов Ю.А. Общая теория правонарушения и ответственности. Социологический и юридический аспекты. – Л.: Изд-во Ленингр. ун-та, 1983. –142 c.
36. Малеин Н.С. Правонарушение: понятие, причины, ответственность. – М.: Юрид. лит., 1985. – 192 c.
37. Денисов Ю.А. Абстрактное и конкретное в советском правоведении / Ю.А. Денисов, Л.И. Спиридонов; Отв. ред.: В.Н. Боряз, Б.А. Чагин. – Л.: Наука, 1987.–207 c.
38. Шабуров А.С. Политические и правовые аспекты социальной ответственности личности: Дис. ... докт. юрид. наук: 12.00.01. –Екатеринбург, 1992. - 402 c.
39. Бандурка А.М. Финансово-экономический анализ: Учебник / А.М. Бандурка, И.М. Червяков, О.В. Посылкина. – Харьков: Университет внутренних дел, 1999. – 394 с.
40. Матусовский Г.А. Экономические преступления: криминалистический анализ. — Харьков: Консум, 1999. — 472 с.
41. Попович В.М. Правові основи банківської справи та її захист від злочинних посягань. – К.: Правові джерела, 1995. – 325 с.
42. Чернявский С. Преступления в сфере банковского кредитования: криминалистический анализ // Право Украины. – 2001. – № 7. – С. 60-64.
43. Венедиктов В.С. Трудовое право Украины.– Харьков: Консум, 2004. –304 с.
44. Кодекс адміністративного судочинства України; Кодекс України про адміністративні правопорушення (станом на 03.09.2007 р.). – К.: Видавничій Дім „Ін Юре”, 2007. – 427 с.
45. Административное право Украины: Учебник / Под общ. ред. С.В. Кивалова. – Х.: Одиссей, 2004. – 880 с.
46. Конституція України від 28.06.1996 // Відомості Верховної Ради України. –1996. – № 30. – Ст.141. – (Зі змін. та допов.).
47. Административное право Украины. – 2-е изд., перераб. и доп. [Учебник для студентов высш. учеб. заведений юрид. спец. / Ю.П. Битяк, В.В. Богуцкий, В.Н. Гаращук и др.]; Под ред. проф. Ю.П. Битяка. – Харьков: Право, 2003. – 576 с.
48. Кримінальний кодекс України; Кримінально-процесуальний кодекс України; Кримінально-виконавчий кодекс України (станом на 15.07.2007 р.). – К.: Видавничій Дім „Ін Юре”, 2007. – 664 с.
49. Щербина В.С. Попередження господарських правопорушень. – К.: Либідь, 1993. – 132 с.
50. Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права: В 2-т. – М.: Статут, 2005. – 923 с.
51. Строгович М.С. Избранные труды: Проблемы общей теории права: В 3-х т. – М.: Наука, 1990. – Т. 1. – 304 c.
52. Тадевосян В.С. Укрепление социалистической законности в народном хозяйстве / Отв. ред.: Т.Е. Абова – М.: Наука, 1980. – 173 c.
53. Дубинин Т.Т. Основание уголовной ответственности // Реализация уголовной ответственности: уголовно-правовые и процессуальные проблемы: Межвуз. сб. ст. – Куйбышев: Изд-во Куйбышев. ун-та, 1987. – С. 12-24.
54. Кузнецова Н.Ф. Состав преступления // Советское уголовное право. Общая часть / Под ред. Н.А. Кригера, Б.А. Куринова, Ю.М. Ткачевского. – М., 1981. – М., С 97-113.
55. Мальков В.П. Состав преступления в теории и законе // Государство и право. – 1996. – № 7. – С. 105-113.
56. Бахрах Д.Н. Советское законодательство об административной ответственности: Учеб. пособие / Редкол.: Е.А. Голованова, И.М. Кислицын, Е.А. Коваленко и др. – Пермь, 1969. – 344 c.
57. Карпушин М.П. Уголовная ответственность и состав преступления / М.П. Карпушин, В.И. Курляндский. – М.: Юрид. лит., 1974. – 232 c.
58. Кудрявцев В.Н. Общая теория квалификации преступлений. – М.: Юрид. лит., 1972. – 352 c.
59. Кригер Г. Состав преступления и его значение // Советская юстиция. – 1982. – № 6. – С. 7-8.
60. Куринов Б.А. Научные основы квалификации преступлений: Учеб. пособие. – М.: Изд-во Моск. ун-та, 1984. – 181 c.
61. Гойман В.И. Правонарушение и юридическая ответственность / Общая теория права и государства: Учебник. Под ред. В.В. Лазарева. - М.: Юрист, 1999. – 520 с.
62. Андросов С.М. Понятие и юридическая сущность хозяйственных правонарушений, совершаемых в сфере банковского кредитования // Економіка та право. – 2005. – № 3. – С. 136-141.
63. Постанова Верховного Суду України від 20.05.2002 р. у справі № Д12/12 // Вісник господарського судочинства. – 2004. – № 1. – С. 171-173.
64. Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні: Закон України від 16.07.1999 р. № 996-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. – № 40. – Ст. 365.
65. Hyiand R. On setting forth the law of contract: a Foreword // The American Journal of Comparative law. – 1992. – Vol.42. – Р. 546 – 547.
66. Кресс В.В. Обязательство по возврату банковского кредита и поручительство как способ обеспечения его исполнения: Дис. … канд. юрид. наук: 12.00.03. – Томск, 1999. - 261 c.
67. Жарский А. Присуждение к исполнению обязанностей в натуре как способ защиты при нарушении договора // Хозяйство и право. – 2002. – № 7. – С. 102-112.
68. Быков А.Г. Система хозяйственных договоров // Вестник МГУ. – Сер.право. – 1974. – № 1. – С. 12-16.
69. Шакиров Р.Р. Обеспечение исполнения кредитного обязательства: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.03. – М., 2006. – 24 c.
70. Вишневский А.А. Банковское право Англии. – М.: Статут, 2000 – 300 с.
71. Ващенко Ю.В. Банківське право: Навч. посіб. – К.: Центр навч. літ., 2006. – 344 с.
72. Витрянский В.В. Кредитный договор: понятие, порядок заключения и исполнения. – М.: Статут, 2005. – 221 с.
73. Боднар Т.В. Виконання договірних зобов’язань у цивільному праві: Моногр. – К.: Юрінком Інтер, 2005. – 272 с.
74. Гонгало Б.М. Учение об обеспечении обязательств (2-й завод). – М.: Статут, 2004. – 222 с.
75. Сафонова Ю.Б. Отдельные способы обеспечения исполнения обязательств: Дис. … канд. юрид. наук: 12.00.03. – Саратов, 2001. - 202 c.
76. Саперов С.А. Банковское право: теория и практика. – М.: Экономика, 2003. – 640 c.
77. Иловайский И.Б. Правовое регулирование аккредитивной формы безналичных расчетов: Моногр. – Волгоград: Изд-во ВАГС, 2003. – 156 c.
78. Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика: Юридические очерки. – М.: ЮрИнфоР, 2000. – 395 c.
79. Павлодский Е.А. Договоры организаций и граждан с банками. – М.: Статут, 2000. – 327 с.
80. Брагинский М.И. Договорное право: Общие положения. Кн. 1 / М.И. Брагинский, В.В. Витрянский. - 2-е изд., испр. – М.: Статут, 1999. – 848 c.
81. Сарбаш С. Способы обеспечения исполнения обязательств // Хозяйство и право. – 1995. – № 11. – С. 110-116.
82. Селивановский А. Обеспечение исполнения обязательств на финансовых рынках // Хозяйство и право. – 2006. – № 2. – С. 43-55.
83. Максимович Н.А. Поручительство как способ обеспечения исполнения обязательства: Дис. … канд. юрид. наук: 12.00.03. – С.-Пб., 2003. – 167 c.
84. Михальнюк О.В. Зміст договору поруки: проблеми теорії та практики // Вісник господарського судочинства. – 2005. – № 5. – С. 159-166.
85. Слипченко Ю. Переход права собственности на заложенное имущество // Юридическая практика. – 2003. – № 5. – С. 10-12.
86. Арефьева Н.Н. Способы обеспечения исполнения кредитных обязательств: Учеб. пособие / Н.Н. Арефьева, К.И. Карабанова, А.А. Травкин. – Волгоград: Изд-во Волгогр. ун-та, 2000. – 88 с.
87. Хохлов В.А. Обеспечение исполнения обязательств: Учеб. Пособие. – Самара: Изд-во Самар. гос. эконом. акад., 1997. – 100 c.
88. Сойфер Т.В. Обеспечение исполнения обязательств: Учеб. Пособие. – М.: Социум, 2002. – 176 c.
89. Иоффе О.С. Обязательственное право. – М.: Юрид. лит., 1975. – 880 c.
90. Про заставу: Закон України від 02.10.1992 р. № 2654-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1992. – № 47. – Ст.642.
91. Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень: Закон України від 18.11.2003 р. № 1255-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2004. – № 11. – Ст.140.
92. Про іпотеку: Закон України від 05.06.2003 р. № 898-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 38. – Ст.313.
93. Боднар Т.В. Гарантія як вид забезпечення виконання зобов’язання за Цивільним кодексом України // Вісник господарського судочинства. – 2003. – № 2. – С. 143-150.
94. Ольшаный А.И. Банковское кредитование. – М.: Русская деловая лит., 1998. – 352 с.
95. Единообразный торговый кодекс США: Официальный текст - 1990: Пер. с англ. / Науч. ред.: Лебедев С.Н.; Пер.: Н.М. Артемьева, Л.А. Афанасьева; Вступ.: Саммерс Р., Уайт Д. – М.: Изд-во Междунар. центра финансово-эконом. развития, 1996. – 428 c.
96. Банковское дело / Под ред. О.И.Лаврушина. - М.: Банковский и биржевой научно-консультационный центр, 1992. – 432 с.
97. Базилевич В. Д. Страхова справа / В. Д. Базилевич, К. С. Базилевич. — К.: Знання, 2005. — 352 с.
98. Страхування: Підручник / Керів. авт. Кол. і наук. ред. С.С. Осадець.- Вид.2-ге, перероб.і доп. – К.:КНЕУ, 2002. – 599 с.
99. Кредитний ризик комерційного банку: Навч. посiб. / В.В. Вiтлiнський, О.В. Пернаривський, Я.С. Наконечний та iн. – К.: Знання, 2000. – 251 с.
100. Харитонов Е.О. Гражданское право: Частное право. Цивилистика. Физические лица. Юридические лица. Вещное право. Обязательства. Виды договоров. Авторское право. Представительство: Учеб. Пособие / Е.О. Харитонов, Н.А. Саниахметова. – К.: А.С.К., 2002. – 832 с.
101. Про страхування: Закон України від 07.03.1996 р. № 85/96-ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 18. – Ст. 78.
102. Артеменко А. Кредитні ризики і страхування // Справочник экономиста. – 2005. – № 11. – С. 26-30.
103. Януль І. Страхування як метод управління кредитним ризиком комерційного банку // Вісник Київського національного університету імені Тараса Шевченко. – 2006 – № 81. – С. 58-60.
104. Берегова Г. Аналіз кредитного ризику та побудова моделі оцінки / Г. Берегова, Л. Лабецька // Регіональна економіка. – 2005. – № 4. – С. 113-122.
105. Пронина М.Г. Обеспечение исполнения норм гражданского права. – Минск: Наука и техника, 1974. - 200 c.
106. Калоев Ю.В. Критерии оценки эффективности реализации потенциала кредитных отношений: Дис...канд. экон. наук: 08.00.05. – М., 2000. – 159 с.
107. Фабер С., Карчева Г. Фінансовий стан та основні проблеми в діяльності банків у 2004 році // Вісник Національного банку України. – 2005. – № 3. – С. 9-19.
108. Стрельбицька Л.М., Стрельбицький М.П. Основи безпеки банківській системи України та банківської діяльності: Моногр. / Л.М. Стрельбицька, М.П. Стрельбицький. – К.: Кондор, 2004. – 600 с.
109. Заруцька О. Деякі питання збалансованого розвитку операцій банківської системи Дніпропетровської області // Вісник Національного банку України. – 2004. – № 2 – С. 11-15.
110. Дзюблюк О. Проблеми забезпечення ефективного функціонування банківської системи в перехідній економіці // Вісник Національного банку України. – 2005. – № 3. – С. 30-35.
111. Бурбело О.А. Банкротство предприятий (экономико-правовые аспекты): / О.А. Бурбело, В.В. Дорофиенко, Н.Л. Недодаева. – Луганск, 2003. – 228 с.
112. Дедекаєв В.А. Детермінанти економічної кризи // Фінанси України. – 2003. – № 6. – С. 82-85.
113. Банківське право: українське та європейське / П.Д. Біленчук, О.Г. Диннік, І.О. Лютий, О.В. Скороход; / За ред. П.Д. Біленчука: Навч. посіб. – К.: Атіка, 1999. – 400 с.
114. Гапоненко В.Ф. Финансово-правовые особенности криминализации холдинговых корпораций: Моногр. / В.Ф. Гапоненко, А.Б. Мельников, Н.Д. Эриашвили – М.: ЮНИТИ-ДАНА. Закон и право, 2003. – 247 с.
115. Бурбело О.А. Проблемы правового регулирования и контроля рынка финансовых услуг / О.А. Бурбело, С.М. Андросов // Вісник Луганської академії внутрішніх справ МВС імені 10-річчя незалежності України. – 2003. – № 2. – С. 12-18.
116. Бурбело О.А. Проблемы совершенствования банковского законодательства / О.А. Бурбело, С.М. Андросов // Збірник наукових праць Східноукраїнського національного університету ім. В.Даля. – 2003. – № 8. – С.6-13.
117. Мамутов В.К. Развитие хозяйственного законодательства и хозяйственно-правовой мысли в суверенной Украине: Науч. доклад / Ин-т экономико-правовых исследований НАН Украины. – Донецк, 2004. – 40 с.
118. Роуз Питер С. Банковский менеджмент: Пер. с англ. - М: Дело, ЛТД. 1993. – 768 с.
119. Алавердов А.Р. Управление персоналом в коммерческом банке. – М.: Соминтэк, 1997. – 256 с.
120. Альгин А.П. Перестройка и хозяйственный риск: Социально-правовые аспекты / А.П. Альгин, М.Ф. Орзих // Изв. вузов. Правоведение. – 1989. – № 5. – С. 20-27.
121. Миловидов В.Д. Современное банковское дело. Опыт США. М.: Изд-во МГУ, 1992. – 462 с.
122. Бучко М.Б. Сучасна корислива економічна злочинність та заходи її попередження: Автореф. дис... канд. юрид. наук: 12.00.08 / Нац. ун-т внутр. справ. – Х., 2002. – 19 с.
123. Брагинский М.И. Договорное право. – Кн. Первая: Общие положения / М.И. Брагинский, В.В. Витрянский. – 2-е изд., завод 6-й (стереотипный). – М.: Статут, 2003. – 848 с.
124. Маковская А.А. Залог денежных средств и ценных бумаг. – М.: МЦФЭР, 1999. – 227 с.
125. Рубанов А. Залог и банковский счет в договорной практике // Хозяйство и право. – 1997. – № 9. – С. 115-121.
126. Нижний С. Четыре сути одного залога // Юридическая практика. – 2002. – № 32. – С. 10-11.
127. Слипченко Ю. Переход права собственности на заложенное имущество // Юридическая практика. – 2003. – № 15. – С. 11.
128. Кот А. Регулирование залога в ГК Украины: новый кодекс – старые проблемы // Юридическая практика. – 2003. – № 15. – С. 10.
129. Добролежа В. Договор залога и нотариальная практика: теоретические и практические аспекты // Юридическая практика. – 2003. – № 15. – С. 11.
130. Фурса С. Звернення стягнення на майно боржника-юридичної особи // Юридический журнал. – 2003. – № 7. – С. 115-117.
131. Мейер Д.И. Русское гражданское право (в 2-х ч.). – Ч. 1. По исправленному и дополненному 8-му изд., 1902. – М.: Статут, 1997. – 290 с. – (Сер. «Классика российской цивилистики»).
132. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб.пособие. – М.: Издательская группа «ФОРУМ» - «ИНФРА - М», 1998. – 264 с.
133. Мастепанова Д.А. Методология управления устойчивостью банковского сектора российской экономики: Дис. ... канд. экон. наук: 08.00.10. – М., 2000. – 167 c.
134. Роз’яснення Вищого арбітражного суду України від 24.12.1999 р. № 02-5/602 «Про деякі питання практики вирішення спорів, пов'язаних із застосуванням Закону України "Про заставу"» // Юридичний вісник України. – 2002. – № 5. – С. 18-19.
135. Лист Вищого арбітражного суду України від 30.12.1999 р. № 01-8/612 «Про деякі питання практики застосування у вирішинні спорів окремих норм чинного законодавства» // Бюлетень законодавства і юридичної практики України. – 2001. – № 1. – С. 121.
136. Одне за інше [Електронний ресурс] // Український юрист. – 2005. – № 1. – Режим доступу: //http://www.ukrjurist.com.
137. Постанова Верховного суду України від 25.02.2002 р. у справі № 17-2-2-/412 // Вісник господарського судочинства. – 2004. – № 1.– С.229-231.
138. Про оподаткування прибутку підприємств: Закон України від 28.12.1994 р. № 334/94 // Відомості Верховної Ради України. – 1995. – № 4. – Ст. 28.
139. Гражданский кодекс Российской Федерации: По сост. на 9 апр. 1999 г. - М.; С.-Пб.: Изд. торг. дом "Герда", 1999. - 447 c.
140. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая: Научно-практический комментарий / Отв. ред. Т.Е. Абова, А.Ю. Кабалкин, В.П. Мозолин. М.: БЕК, 1996. – 704 с.
141. Інформаційний лист Вищого господарського суду України від 29.10.2003 р. № 01-8/1329 «Про практику Верховного Суду України у справах зі спорів, пов’язаних із застосуванням законодавства про заставу» // Вісник господарського суду України. – 2004 р. – № 1. – С. 227-249.
142. Інформаційний лист Вищого господарського суду України від 17.10.2003 р. № 01-8/1257 «Про практику Верховного Суду України у справах зі спорів, пов’язаних з визнанням угод недійсними» // Вісник господарського суду України. – 2004 р. – № 1. – С. 152-226.
143. Касаційна скарга Акціонерно-комерційного банку соціального розвитку „Укрсоцбанк” на рішення господарського суду Тернопільської області від 26.10.2007 у справі № 1/213-4265: Постанова Вищого господарського суду України від 07.02.2008 р. № 1/213-4265 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.arbitr.gov.ua/docs/28_1861772.html.
144. Про господарські товариства: Закон України від 19.09.1991 р. № 1576-VII // Відомості Верховної Ради України. – 1991. – № 49. – Ст.682.
145. Касаційна скарга Закритого акціонерного товариства комерційного банку „ПриватБанк” на постанову Запорізького апеляційного господарського суду від 02.02.2007 р. у справі № 2/287-05: Постанова Вищого господарського суду України від 14.06.2008 р. № 2/287-05 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.arbitr.gov.ua/docs/28_1619922.html.
146. Касаційна скарга Товариства з обмеженою відповідальністю “Агропромислова компанія”, м. Мелітополь на постанову Запорізького апеляційного господарського суду від 28.10.2005 у справі № № 20/213: Постанова Вищого господарського суду України від 02.03.2006 р. № 20/213 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.arbitr.gov.ua/docs/28_1196852.html.
147. Свириденко О.М. Законодательные основы защиты интересов сторон при обеспечении банковских кредитов [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.notariusy.ru/publisher/c18.htm.
148. Гражданский кодекс Республики Азербайджан: Утв. 28 дек. 1999 года [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.- shamkir.net/zakon/612648418.
149. Гражданский кодекс Армении от 17 июня 1998 года (В редакции Законов Республики Армения от 4 июня 2001 года) [Электронный ресурс] / СоюзПравоИнформ, законодательство стан СНГ. – Режим доступа: http://www.base.spinform.ru/show.fwx?Regnom=2998.
150. Гражданский кодекс Республики Казахстан / Науч. ред.: Н.Э. Лившиц (Предисл.); Вступ. ст.: И.П. Грешников. – С.-Пб.: Юрид. центр Пресс, 2002. – 1029 c.
151. Гражданский кодекс Туркменистана Сапармурата Туркменбаши (введен в действие законом от 17 июля 1998 г. с 01.03.1999 г.) [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.base.spinform.ru/show.fwx?Regnom=2409.
152. Гражданский кодекс Республики Молдова // Мониторул офичиал ал Республики Молдова. – 2002. – № 82-86/661 от 22.06.2002; № 1107-XV от 06.06.2002. – Ст. 451.
153. Шершеневич Г.Ф. Учебник русского гражданского права (по изданию 1907г.). – М.: СПАРК, 1995. – 556 с.
154. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. – М.: ИПЦ «Вазар-Ферро», 1994. – 320 с.
155. Тіньков С. Визначення істотних умов договору у судовій практиці: нові підходи // Вісник господарського судочинства. – 2004. – № 4. – С. 150-154.
156. Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге (Информационное письмо Президиума ВАС от 15 января 1998 г. № 26) // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. – 1998. – № 3. – С. 82-87.
157. Постановление Президиума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 29 февраля 2000 г. № 6863/99 [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.spbustavsud.ru/printdoc?tid=&nd=901761174&prevDoc=901907687.
158. Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в Україні: Закон України від 12.07.2001 р. № 2658-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 47. – Ст.251.
159. Про затвердження методики оцінки майна: Постанова Кабінету Міністрів України від 10.12.2003 р. № 1891 // Офіційний вісник України. – 2003. – № 51. – Ст. 2669.
160. Про затвердження Національного стандарту № 1 «Загальні засади оцінки майна і майнових прав»: Постанова Кабінету Міністрів України від 10 вересня 2003 р. № 1440 // Офційний вісник України. – 2003. – № 37. – Ст. 1995.
161. Карманов Є.В. Банківське право України: Навч. Посібник. – Х.: Консум, 2000. – 464 c.
162. Про систему валютного регулювання і валютного контролю: Декрет Кабінету Міністрів України від 19.02.2003 р. № 15-93 // Відомості Верховної Ради України. – 1993. – № 17. – Ст.184.
163. Про цінні папери і фондовий ринок: Закон України від 23.02.1991 р. № 3480 // Відомості Верховної Ради України. – 2006. – № 31. – Ст.268.
164. Про національну депозитарну систему та особливості електронного обігу цінних паперів в Україні: Закон України від 10.12.1997 р. № 710/97-ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1998. – № 15. – Ст.67.
165. Йенсен Ульф. Автоматизированная регистрации недвижимости в Швеции [Электронный ресурс] / Гео Гарант. – Режим доступа: http://www.geo-garant.ru/cgi-bin/content.pl?p=64&nid=17
166. Про затвердження Порядку ведення Державного реєстру обтяжень рухомого майна: Постанова Кабінету Міністрів України від 05.07.2004 р. № 830 // Офіційний вісник України. – 2004. – № 27. – Ст.1770.
167. Про внесення змін до деяких постанов Кабінету Міністрів України: Постанова Кабінету Міністрів України від 18.08.2005 р. № 769 // Офіційний вісник України. – 2005. – № 34. – Ст.2046.
168. Матеріали Робочої групи VI (Забезпечувальні інтереси) [Електронний ресурс] / Документ. — A/CN.9/WG.VI/WP.2/ Add.5. — С. 14. – Режим доступу: http://www.uncitral.org/english/workinggroups/wg6/wg6-sec-index-e.htm.
169. Адрианов М. Обеспечение исполнения договорных обязательств и принцип публичности как элемент обеспечения исполнения кредитных обязательств // Юридический журнал. – 2005. – № 6. – С. 12-13.
170. Попова Н.В. Организация финансовой схемы инвестиционного кредитования коммерческого банка при участии фирмы-гаранта // Економіка, фінанси, право. – 2003. – № 4.– С. 27-30.
171. Лист Міністерства юстиції України від 09.09.2003 р. № 27-3/1289 [Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во „Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем. Вимоги: Pentium-236; 32 Mb RAM; CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. – Інфодиск: законодавство України.
172. Про прийняття за основу проекту Закону України про Державний борг України: Постанова Верховної ради України від 15.06.2005 р. № 2649-IV [Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во „Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систем. Вимоги: Pentium-236; 32 Mb RAM; CD-ROM Windows 98/2000/NT/XP. – Інфодиск: законодавство України.
173. Унифицированные правила для гарантий по первому требованию в редакции 1992 г. [Електронний ресурс]: - К.: CD-вид-во „Інфодиск”, 2007. – 1 електрон. опт. Диск (СD-ROM): цв; 12 см. – Систе