Голодова, Жанна Гаврииловна. Формирование и управление финансовым потенциалом региона в целях обеспечения его экономического роста

Краткое описание

Голодова, Жанна Гаврииловна. Формирование и управление финансовым потенциалом региона в целях обеспечения его экономического роста : диссертация ... доктора экономических наук : 08.00.10 / Голодова Жанна Гаврииловна; [Место защиты: Рос. ун-т дружбы народов].- Москва, 2010.- 360 с.: ил. РГБ ОД, 71 11-8/56

Содержание к диссертации

Введение
Глава I.Теоретико-методологические основы формирования и оценки финансового потенциала региона16
1.1. Предпосылки перехода от анализа факторов к потенциалу экономического роста и развития 16
1.2. Понятие финансового потенциала региона и его элементов 48
1.3. Модели и методики оценки финансового потенциала региона 79
Глава II.Концепция управления финансовым потенциалом региона100
2.1. Место и роль финансового потенциала в обеспечении экономического роста и устойчивого развития региона 100
2.2. Концептуальные основы управления финансовым потенциалом региона 124
2.3. Институциональные подходы к управлению финансовым потенциалом региона 141
Глава III.Формирование финансового потенциала Российской Федерации и ее регионов154
3.1. Влияние современных тенденций мирового и национального развития на возможности формирования финансового потенциала страны и ее регионов 154
3.2. Динамика финансового потенциала России 174
3.3. Формирование финансового потенциала субъектов Уральского Федерального округа и оценка его элементов 196
Глава IV.Основные направления развития финансового потенциала региона225
4.1. Методы и формы повышения бюджетно-налогового потенциала региона 225
4.2. Модернизация и укрепление финансово-банковского сектора региона как условие повышения финансового потенциала 241
4.3. Роль государства в повышении финансового потенциала региона в условиях экономической нестабильности 260
Заключение 299
Список литературы 304
Приложения 331

Введение к работе

Актуальность темы исследования.Новый этап реформирования и модернизации российской экономики, ее интеграция в мировое хозяйство предопределили необходимость пересмотра подхода к выбору новых факторов инвестиционно-инновационного развития и создания условий для их использования. Однако достижение устойчивого роста на основе реальной реструктуризации экономики и повышения конкурентоспособности российских товаров сдерживается одним из важнейших ограничителей обеспечения экономического роста и развития - финансовыми ресурсами, роль которых постоянно возрастает. При этом в России отчетливо проявляется некая коллизия - сформирована финансово-банковская система, обеспечивающая финансовыми ресурсами государство и субъектов экономики, но при малейших проявлениях рисков и угроз данная система дестабилизируется, в результате чего происходит кризис ликвидности, переход к дефицитности бюджетов, отток средств из системы и страны, повышение уровня инфляции и др. Особенно остро нехватка финансовых ресурсов ощущается на региональном уровне, поскольку, с одной стороны, имели место негативные тенденции и проблемы развития большинства субъектов РФ в переходный период на фоне усиления экономических, социальных, демографических и экологических диспропорций. С другой стороны, регионы оказались втянутыми в конкурентную борьбу за привлечение финансовых ресурсов в виде бюджетных средств, а также средств финансовых рынков. В этой связи представляется целесообразным учитывать не только факторы роста экономики, но и условия, механизмы и инструменты, с помощью которых эти факторы могут быть комбинированы и наиболее эффективно использованы, т.е. следует учитывать потенциал роста и развития экономики, позволяющий обеспечить их в долгосрочном периоде.
Отсутствие в регионах комплексного подхода к формированию и использованию финансовых потоков обусловлено, прежде всего, отсутствием региональных разделов в большинстве государственных документов, где финансовые составляющие прописаны ограничено. Кроме того, имеет место недоучет отдельных элементов финансового потенциала региона, поскольку в настоящее время основной акцент сделан на формировании и использовании бюджетно-налогового потенциала при полном игнорировании и слабости потенциала кредитных и страховых организаций, инвестиционных компаний и фондов, населения. В результате разрабатываемые программы и стратегии развития регионов зачастую оказываются финансово необеспеченными.
Неустойчивость российской экономики и изменение ее структуры в условиях современного глобального кризиса (усугубляющаяся структурным кризисом) и возникающих новых финансовых рисков, обуславливаемых глобализацией экономики, кардинальным образом меняют характер и проявление денежных отношений. Однако возможности субъектов Федерации в формировании финансового потенциала различны в силу природно-климатических условий, сложившейся системы разделения труда и структуры экономики, уровня развития производства и т.д. Действующая практика
«перевода» с федерального на региональный уровень большинства экономических проблем при отсутствии в регионах достаточных ресурсов финансирования их решения еще в большей степени усилила региональную дифференциацию, ослабив финансовые возможности экономического развития регионов. Важность корректировки подхода к формированию и использованию финансового потенциала состоит и в том, что на основе учета финансовых возможностей государства и всех субъектов экономики региона необходимо обеспечить повышение уровня его финансовой самодостаточности, а также преимущественное использование средств частных инвесторов. Такой подход предполагает выделение, разработку и учет при формировании и реализации государственной политики в отношении регионов таких аспектов как бюджетно-налоговая политика, банковская политика, политика по развитию страхового рынка, рынка ценных бумаг и т.д., постоянное развитие которых приводит к деформации структуры и состава финансового потенциала, величина и роль которого недостаточно учитываются при разработке стратегии развития регионов.
Степень разработанности научной проблемы.Вопросы
экономического роста и факторов его обеспечения изучались многими отечественными и зарубежными учеными: А.Смитом, Дж.М.Кейнсом, Е. Домаром, В.И. Лениным, С. Кузнецом, К. Марксом, Дж. Робинсон, П. Ромером, У. Ростоу, П. Самуэльсоном, Р. Харродом, Й. Шумпетером и др.
Проблемам развития теоретических и практических аспектов экономического роста и устойчивости развития социально-экономических систем посвящены труды современных российских ученых Л.И. Абалкина, Е.Т.Гайдара, СЮ. Глазьева, А.Н. Илларионова, Г.Б. Клейнера, В.A. May, В.К. Сенчагова, СИ. Сильвестрова, Ф.Ф. Стерликова, Ю.В. Яковца, Е.Г. Ясина и т.д.
Существенный вклад в разработку концепции государственных, региональных и муниципальных финансов России внесли труды A.M. Бабича, В.П. Горегляда, Т.М. Ковалевой, А.Ф. Пенкина, О.И. Пилипенко, Г.Б. Поляка, Е.В. Пономаренко, В.М. Родионовой, М.В. Романовского, А.Г. Силуанова, В.А. Слепова, И.П. Хоминич и др.
Важное значение для изучения финансового потенциала России и его элементов, а также реформирования методологии его формирования имеют публикации таких ученых и практических работников как B.C. Бард, Г.Н. Белоглазова, А.Я. Быстряков, И.В. Горский, Л.А. Дробозина, Е.Ф. Жуков, Н.В.Журавлева, Н.И.Климова, В.В. Ковалев, Б.А. Колтынюк, Л.Н. Красавина, Л.П. Кроливецкая, О.И. Лаврушин, A.M. Марголин, Ф.С. Тумусов, В.Б. Христенко, Т.Ф. Юткина и др.
Оценка воздействия процессов глобализации на формирование финансовых ресурсов представлена в работах В.Г. Бело липецкого, М.И. Гельвановского, Н.П. Гусакова, А.А. Пороховского и др.
Однако многие проблемы формирования и даже само определение финансового потенциала остаются недостаточно исследованными, отсутствует целостная концепция управления финансовым потенциалом региона и его элементами. Изучение теории и методологии формирования потенциала
экономического роста и развития на фоне интернационализации банковского деятельности и финансовых рынков, финансовой глобализации, усиления конкуренции в условиях ограниченности ресурсов, приобретают высокую научную и практическую значимость, в том числе и в плане поиска возможностей обеспечения финансовой самодостаточности регионов страны.
Необходимость теоретического переосмысления роли финансовых аспектов экономического роста и устойчивого развития, систематизации накопленного опыта институционального реформирования финансовых институтов и механизмов в условиях глобализации и экономической нестабильности, а также практическая значимость теоретического и методологического обеспечения финансового потенциала России и ее регионов определили цели и задачи диссертационного исследования.
Основнаягипотеза исследованиясостоит в том, что финансовый потенциал необходимо оценивать и управлять им федеральными и региональными органами власти в целях разработки и реализации финансово обеспеченных стратегий устойчивого социально-экономического развития.
Цель исследованиясостоит в развитии теоретических основ и научно-методологических подходов к формированию, оценке и повышению эффективности использования финансового потенциала региона, определению концептуальных положений перспективной финансовой политики и рекомендаций по ее реализации, направленных на обеспечение экономического роста регионов России в долгосрочной перспективе.
Для достижения указанной цели были поставлены следующиезадачиисследования:
систематизировать факторы экономического роста и устойчивого развития регионов, предлагаемые различными экономическими теориями;
обосновать приоритетность финансового потенциала региона в обеспечении экономического роста на современном этапе развития, предусматривающем реструктуризацию и модернизацию производства на основе расширенного воспроизводства, повышения конкурентоспособности экономических субъектов российских регионов;
раскрыть экономическое содержание и структуру финансового потенциала региона, уточнить классификацию финансового потенциала, а также выявить факторы, влияющие на его величину и уровень;
разработать методику оценки показателей абсолютной величины и уровня финансового потенциала региона как совокупности входящих в него элементов;
разработать методологические подходы к исследованию процессов формирования и оценке финансового потенциала региона в условиях глобализации;
уточнить роль и значение элементов финансового потенциала региона в обеспечении его устойчивого развития в условиях экономической нестабильности;
разработать концепцию управления формированием, использованием и наращиванием финансового потенциала региона;
уточнить сущность и экономическое содержание важнейших аспектов финансовой политики государства и региона, обосновать необходимость выделения таких ее составляющих как банковская политика, политика по развитию фондового и страхового рынков;
обосновать приоритетные направления развития и эффективного использования финансового потенциала регионов Уральского Федерального округа.
Объектом исследованияявляются финансовый потенциал региона (как субъекта Российской Федерации), его составляющие элементы, а также факторы, влияющие на его формирование, использование и наращивание в целях роста финансовой самодостаточности региона, повышения уровня и качества жизни граждан.
Предмет исследования- экономические, организационные и управленческие отношения, возникающие в процессе формирования и управления финансовым потенциалом региона в условиях экономической нестабильности.
Теоретико-методологической базой исследованияпослужили работы отечественных и зарубежных авторов в области макроэкономического регулирования, формирования финансового и инвестиционного потенциалов, глобализации финансовых рынков, а также законодательные и нормативные материалы Министерства финансов РФ и регионов Уральского Федерального округа, Банка России, Федеральной службы по финансовым рынкам, документы Базельского комитета по банковскому надзору, Мирового банка, Европейского центрального банка и др.
В процессе исследования использовались методы научного познания, системного анализа, диалектики, логики, сравнений и аналогий, экспертно-аналитический, статистического анализа и т.д.
Область исследованиясоответствует п. 1.6. Развитие региональной финансовой системы, ее отличительные особенности, проблемы интеграции в национальную и международную финансовые системы; п. 2.1. Система государственных финансов, ее структура и роль в формировании финансовых отношений и социально-экономического развития страны, п. 9.5 Проблемы адекватности становления и развития банковской системы РФ стратегии трансформации российской экономики и экономического роста Паспорта специальности ВАК России специальности 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит.
Научная новизнасостоит в разработке целостной концепции формирования и управления финансовым потенциалом региона на основе развития теоретических основ и методологических подходов к его формированию и управлению в целях обеспечения экономического роста и устойчивого социально-экономического развития региона.
Наиболее существенные результаты,полученные лично соискателем и выносимые на защиту:
1. Расширено теоретическое содержание понятия «финансовый потенциал», роль которого возрастает по мере индустриализации экономики и который рассматривается как способность регионов обеспечить определенную сумму финансовых ресурсов, формируемых субъектами экономики, необходимых для обеспечения простого или расширенного воспроизводства в целях повышения качества жизни, а также создания условий для оптимизации структуры и цены источников финансирования, повышения эффективности их использования. Предложено рассматривать финансовый потенциал в широком (формируемый потенциал) и узком (используемый потенциал) смыслах. Финансовый потенциал региона в широком смыслеможет быть определен как совокупность максимально возможных финансовых ресурсов, а также условий их вовлечения, создаваемых субъектами экономики и органами власти региона для формирования, распределения и накопления этих ресурсов с целью обеспечения роста и социально-экономического развития в долгосрочной перспективе, достижения определенных финансовых результатов. Причем в случае отсутствия необходимых условий реализации часть формируемого потенциала не удается использовать, в результате чего возникает скрытый финансовый потенциал.Под финансовым потенциалом региона в узком смысле предлагается понимать совокупность финансовых ресурсов, привлекаемых государством и субъектами экономики, необходимых для обеспечения простого воспроизводства и повышения качества жизни.
2. На основе обобщения подходов и концепций различных экономических теорий экономического роста дана авторская классификация факторов экономического роста и обосновано, что грамотная комбинация факторов и их интеграция при создании условий наиболее рационального использования способна обеспечить наращивание других элементов экономического потенциала. В этой связи в диссертации доказана необходимость перехода к учету и анализу не отдельных факторов роста и развития экономики, а потенциала роста и развития, который действует и может накапливаться в течение длительного периода времени; учитывает как факторы роста, так и условия их вовлечения и эффективного использования.
3. Обоснована концепция управления финансовым потенциалом региона, включающая в себя управление его формированием, использованием и наращиванием, а также финансовыми отношениями, возникающими рисками и угрозами. Управление финансовым потенциалом понимается как система принципов и методов разработки, принятия и реализации управленческих решений, направленных на формирование финансового потенциала и повышение эффективности его использования всеми субъектами экономики - государством, регионами, отдельными предприятиями и организациями, домашними хозяйствами. С другой стороны, управление финансовым потенциалом представляет собой комплексное воздействие на его элементы, направленное на повышение величины и эффективности использования, достижение финансовой самодостаточности, экономической устойчивости и стабильности в стране и ее регионах, а также повышение благосостояния граждан и качества их жизни.
Основными составляющими концепции признаны такие блоки как: оценка финансового потенциала региона; мониторинг его использования; разработка механизма, стимулирующего развитие финансового потенциала региона; выявление и оценка возникающих в процессе формирования и использования рисков и угроз, снижающих в результате уровень регионального развития, а также разработка инструментов по их минимизации.
4. Для определения и прогнозирования величины финансового потенциала в качестве составляющих его элементов предложено выделять: бюджетно- налоговый, кредитных организаций, страховых компаний, предприятий и организаций, инвестиционных компаний и фондов, домашних хозяйств. Однако отдельные элементы потенциала (например, предприятий и организаций и домашних хозяйств) следует учитывать частично, поскольку он уже учитывается при расчете потенциала кредитных учреждений, в которых данные субъекты размещают свои средства и сбережения.
1. В целях повышения эффективности механизма формирования и управления финансовым потенциалом региона предложена его расширенная классификация на основе таких критериев как территория формирования, степень вовлечения, источники формирования, сфера формирования, единиц измерения.
2. Разработана методика и показатели оценки бюджетно-налогового потенциала региона, потенциала банковских и страховых организаций, инвестиционных компаний и фондов, предприятий и организаций, домашних хозяйств, учитывающая их абсолютную и относительную величину. При расчете относительных показателей по каждому элементу был введен набор критериев, а также интегральный показатель уровня финансового потенциала. При этом выделено пять интервалов показателей: высокий уровень, выше среднего, средний, ниже среднего и низкий, которые предлагается учитывать при разработке и реализации стратегии социально-экономического развития региона.
3. Предложена модель ресурсного обеспечения реализации стратегии развития региона, базирующаяся на учете его инвестиционного и финансового потенциалов и включающая в себя такие этапы как идентификация региона; оценка состояния производственного, природно-ресурсного, трудового, инновационного потенциалов; выявление внешних и внутренних факторов и угроз экономического роста как количественных, так и качественных; оценка финансового потенциала региона (включая анализ инфраструктуры финансового рынка) и подготовка отчета о его состоянии; анализ и оценка инвестиционных потребностей и инвестиционного климата региона; анализ результатов использования инвестиционного потенциала региона и оценка инвестиционного менеджмента в регионе, разработка стратегии развития региона, увязанной со стратегией развития страны.
4. На основе анализа современных мировых и национальных тенденций обоснована необходимость усиления государственного регулирования процессами формирования и использования финансового потенциала страны и ее регионов. Основным звеном такого регулирования должно стать создание
едино