Базулин Юрий Вилович. Происхождение и природа денег: финансовый аспект

brief description

Базулин Юрий Вилович. Происхождение и природа денег: финансовый аспект : диссертация ... доктора экономических наук : 08.00.10 / Базулин Юрий Вилович; [Место защиты: ГОУВПО "Санкт-Петербургский государственный университет"].- Санкт-Петербург, 2009.- 295 с.: ил.

Содержание к диссертации

Введение
ГЛАВАПЕРВАЯ
РАЗВИТИЕ НАУЧНЫХ ИДЕЙ О ПРОИСХОЖДЕНИИ И ПРИРОДЕ ДЕНЕГ 14
1. Ранний этап 16
2. Классический этап 21
3. Неоклассический этап 30
4. Постнеоклассический этап 48
5. Основные тенденции развития теорий денег 76
ГЛАВА ВТОРАЯ
ДЕНЬГИ, ДЕНЕЖНЫЕ ЗНАКИ И ДЕНЕЖНЫЕ ЕДИНИЦЫ К ВОПРОСУ О ПРЕДМЕТЕ ИССЛЕДОВАНИЯ 92
1. Исходные методологические положения диссертационной работы 92
2. Понятийный аппарат исследования происхождения и природы денег 104
ГЛАВА ТРЕТЬЯ
МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ПРИНЦИПЫ ИССЛЕДОВАНИЯ ПРОИСХОЖДЕНИЯ И ПРИРОДЫ ДЕНЕГ 115
1. Системно-дихотомическая методология как способ междисциплинарного исследования денег 115
2. Двойственность и тождественность как основа исследования происхождения и природы денег 122
3. Двойственность и тождественность как источник саморазвития денег 140
ГЛАВА ЧЕТВЕРТАЯ
ДЕНЬГИ-СИМВОЛЫ 164
1. Содержание социальных отношений и их экономическое проявление 164
2. Генезис денег-символов 177
3. Социальная ценность денег-символов 191
ГЛАВА ПЯТАЯ
ДЕНЕЖНЫЕ ЗНАКИ 199
1. Появление денежного знака из социального обмена 199
2. Представительная стоимость денежного знака как превращенная форма социальной ценности денег-символов 209
3. Условность денежных знаков: система вещных и вербальных видов 226
ГЛАВА ШЕСТАЯ
ДЕНЕЖНЫЕ ЕДИНИЦЫ 238
1. Возникновение наличной денежной единицы из аналогового счета 238
2. Создание безналичной денежной единицы из цифрового счета 246
3. Финансовые аспекты формирования покупательной способности денежной единицы Российской Федерации 253
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 266
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 270

Введение к работе

Актуальность темы.Развитие современной науки о деньгах предполагает разработку концепции, основанной на междисциплинарном подходе с включением последних достижений политической экономии, а также социологии и психологии.
Мировой финансовый кризис 2008 года продемонстрировал, что такие явления экономической жизни, как неустойчивость национальных валют, монополизация долларом и евро рынка международных ликвидных средств, дефицит ликвидности банковского сектора и ряд других, до сих пор не имеют адекватного теоретического объяснения. Казавшиеся хорошо изученными и отлаженными механизмы поддержания стабильной покупательной способности рубля не работают. Все это — в отсутствие объясняющей теории и работающей* практики - заставило задуматься ученых об адекватности существующих денежных теорий и вновь обратиться к такому фундаментальному вопросу, как происхождение и природа денег.
При этом нельзя забывать и о набирающем темпы процессе глобализации, который объективно обуславливает стремление национальных экономик к объединению финансовых рынков и к организации единого денежного обращения. В таких условиях монетарные органы РФ сталкиваются с необходимостью выработки оптимальных национально-ориентированных мероприятий по управлению денежными потоками. Для этого денежная политика должна опираться на фундаментальные научные исследования в сфере финансов, на то, что можно назвать философией финансов. И одним из первоочередных вопросов, которым должна заняться философия финансов, является вопрос происхождения и природы денег. Результаты его решения должны использоваться для объяснения глубинных причин интеграции и унификации денежного обращения, перехода к общей валюте.
Середина XX века - начало периода хаотичности, высокой социальной и экономической нестабильности, неприкрытого переустройства общества с
целью организации новой модели его управления. Формирование мирового центра и периферий осуществляется в первую очередь с помощью дестабилизации национальных валют, изменения соотношения между их внутренней и внешней покупательной способностью. Определение механизма создания конкурентноспособного российского рубля напрямую^ связано с исследованием происхождения и природы денег.
Степень разработанности проблемы.В рамках экономической теории традиционно выделяются два доминирующих направления в исследовании происхождениями природы денег. Первое - товарно-эволюционное - акцентирует внимание на возникновении денег из товарного оборота и видит в них исключительно субстанциональную»(реальную) стоимость. Второе — государственно-правовое - подразумевает под деньгами любой знак, находящийся в обороте и способный-выполнять в, экономике все функции денег. Причем представители второго течения акцентируют свое внимание на выявлении не столько сущностных, сколько количественных взаимосвязей - взаимосвязей между объемами денежного предложения и потребностями хозяйственного оборота.
К середине XX века в ответ на этот устоявшийся дуализм в теориях денег появляются новые течения: постмодернизм и институализм. На смену традиционным экономическим взглядам об однородности и универсальности денег приходят субъективистские социально-психологические концепции о множественности денег - концепции, основанные на логике выведения сущ-
ности денег из особенностей личностного восприятия их индивидами или коллективами. Деньги начинают трактоваться как идея, мысль, представление.
Фундаментальные исследования по вопросам функционирования денег представлены трудами У. Ст. Джевонса, Дж. М. Кейнса, К. Маркса, А. Маршалла, К. Менгера, Л. Мизеса, С. Ньюкомба, Д. Патинкина, А. Пигу, Д. Ри-кардо, А. Смита, И. Фишера, М. Фридмана, Л. Харриса, Ф. Хайека, Э. Хансена, Дж. Р. Хикса и др.
Следует отметить значительный вклад в изучение вопросов, связанных с проблемами сущности, функций и закономерностей эволюции форм денег представителей отечественной школы, среди которых выделяются: И. И. Кауфман, М. И. Туган-Барановский, П. Б. Струве, С. Ф. Шарапов, Л. Н. Юровский, В. С. Афанасьев, Г. Н. Белоглазова, Г. Г. Богомазов, В. В. Иванов, В. В. Ковалев, А. М. Косой, Л. Н. Красавина, О. И. Лаврушин, Е. А. Лебедев, Г. Г. Матюхин, Ю. М. Осипов, Ю. В. Пашкус, О. Л. Рогова, В. Т. Рязанов, Б. И. Соколов, И. А. Трахтенберг, В. М*. Усоскин, А. Г. Худокормов, В. Н. Шенаев и многие другие авторы.
В рамках других общественных наук проблема денег также вызывает неизменный интерес. Вопрос о сущности денег неоднократно ставился в философском, психологическом, правовом, антропологическом и социологическом аспектах, в частности, в трудах М. Аглиетты и А. Орлеан, Ж. Бодрияра, М. Вебера, Г. Гегеля, В. Зелизер, Г. Зиммеля, В. Зомбарта, Б. Малиновского, С. Московичи, ML Мосса, Г. Ф. Кнаппа, а также в ряде отечественных исследований С. Б. Абрамовой, В. М. Бехтерева, С. Н. Булгакова, О. С. Дейнека, В. Я. Елемеева, Т. П. Заславской, В. В. Кортунова, Д. М. Кузина, Т. К Мацуко-вой, В. В. Радаева, П. А. Сорокина, А. Б. Фенько и др.
Однако, несмотря на то, что предметом исследования, проводимых в рамках общественных наук, является одна и та же объективная реальность, полученные выводы разнятся, часто противоречат друг другу, приводя к когнитивному диссонансу и эклектике. Это объясняется тем, что общественные науки используют различные логико-методологические подходы, имеющие собственный гносеологический статус, на основе которых они и строят присущие им концептуальные схемы, выявляя строгоопределенныевзаимосвязи,определенныесвойства денег. Так, например, социологами уточнена сущность денег в контексте проблемы доверия, показана информационная при-рода денег, указаны тенденции взаимодействия денег и иных социально-экономических институтов. Психологами, в свою очередь, выявлена субъективно-психологическая основа ценности экономических благ, раскрыта мо-
тивация психологического поведения индивидов в рамках обменных отношений и т. д.
Разработанные обществоведами теории денег являются внутренне непротиворечивы, но они мало связаны между собой и потому не формируют целостной картины происхождения и природы денег. В них отсутствует комплексный подход к изучению данного экономического явления. И в первую очередь это относится к понятийному аппарату этих теорий, который не унифицирован и не структурирован должным образом. Тип общественных взаимосвязей между категориями «деньги», «формы денег», «денежные знаки», «денежные единицы» - не определен. Некоторые проблемы носят постановочный характер. Содержательное-определение денег до настоящего времени продолжает оставаться предметом научной дискуссии. Преодолеть эту разобщенность, выявить сущность денег как целостной социально-экономической категории могли бы позволить междисциплинарные исследования с использованием всеобщей, т. е. системно-дихотомической, методологии.
В связи с этим в настоящей диссертационной работе аргументировано положение о необходимости междисциплинарного исследования происхождения и природы денег - необходимость, обусловленная неполнотой анализа двойственной природы денег и многообразием форм ее проявлений в экономических, социальных и правовых взаимосвязях современного общества. На этой основе предложена новая концепция денег, с выявлением сущности данной категории и характера причинно:следственных связей в системе экономических, социокультурных, психологических и правовых отношений, влияющих на покупательную способность денег.
Целью диссертационного исследованияявляется разработка концепции, раскрывающей природу и объясняющей происхождение денег с целью обоснования их сущности как системной категории, для выявления форм проявления и анализа прикладных механизмов формирования покупательной способности денежной единицы.
Объектом исследованияявляется сфера денежных отношений в системе объективно обусловленной взаимосвязи экономики и общества.
Предметом исследованияявляются основные категориальные характеристики денег (деньги-символ, денежные знаки и денежные единицы в составе системы денежных отношений), а также факторы и механизмы формирования покупательной способности денежной единицы.
Цель, объект и предмет исследования обусловили выдвижение следующих задач, решение которых составило содержание данной диссертации:
^Систематизировать и обобщить существующие подходы в области теории'денег.
2) Сформулировать исходные методологические положения, на' основе которых уточнить и развить понятийный аппарат, позволяющий раскрыть природу денег, выявить объективную взаимосвязь факторов генезиса денег и форм их существования.
3. Разработать междисциплинарный (системно-дихотомический) подход к анализу денег как социально-экономическому явлению в объективной взаимосвязи экономических, социокультурных и психологических факторов их происхождения.
4. Раскрыть процессы создания денег-символов и формирования их социальной ценности, выявить факторы, определяющие величину последней.
5. Исследовать процесс трансформации денег-символов в денежные знаки и социальной ценности первых в представительную стоимость последних в социальном обороте богатства.
6. Выявить качественные характеристики в понятии «покупательная способность денег» и на их основе обосновать новое видение категории устойчивости денежной единицы применительно ко всем элементам системы денежных категорий. Разработать на этой основе систему принципов осуществления социально-экономической политики по управлению покупательной способностью денежной единицы и обосновать новый подход к реализации
механизма формирования покупательной способности денежной единицы в системе Центрального банка Российской Федерации.
Методологические и теоретические основы исследования.Объективность применяемых методов исследования предопределена построением концепции происхождения и природы денег на базе принципа отражения действительных фактов, т. е. сущностный анализ дополняется функциональным, а логический — конкретно-историческим.
За методологическую основу диссертационной работы взят междисциплинарный подход в изучении общественных явлений. При исследовании происхождения и природы денег применена системно-дихотомическая методология и входящие в нее диалектический и эволюционно-институциональный методы познания взаимных связей и процессов в сфере общественных отношений. Для обоснования миссии и функций института власти по воспроизводству денег, в том числе по обеспечению устойчивости денежной единицы, за методологический базис приняты концепция способов производства, марксистская теория накопления, представленияогосударстве как об аппарате насилия.
Основной теоретической базой диссертации послужили фундаментальные исследования российских и зарубежных экономистов, осмысливающих содержание денег, особенности эволюции форм денег, роль государства в формировании покупательной способности денежной единицы, взаимосвязь национальной экономики с мировой. Особое внимание обращалось на работы, в которых трактовка происхождения и сущности денег рассматривалась с точки зрения социологии денежных взаимосвязей, а также философских, психологических и правовых позиций.
Информационную базу исследованиясоставляют российская и зарубежная монографическая литература, публикации в научных журналах, материалы федеральных веб-сайтов по проблемам экономических, философских, психологических и социологических наук. В ходе исследования изучены общая и специальная литература, богатую информацию историко-событийного,
научно-исторического характера автору дали музейные экспозиции Государственного Эрмитажа, Музея антропологии и этнологии РАН и Российского этнографического музея.
Научная новизна диссертации заключается в разработке целостной концепции происхождения и природы денег, учитывающей1экономические, социокультурные и психологические аспекты и позволяющей выявить закономерности формирования покупательной способности денежной единицы.
В рамках выдвинутой концепции разработаны следующие основные научные положения, характеризующиеся новизной подхода и результатов.
1. Выявлены новые характеристики теорий денег и тенденции развития этих теорий^ связанных со свойствамииерархичности и двойственности,а также со стремлением кпредметномуиметодологическому расгиирению.G этой целью выделено пятьиерархическихуровней системы теорий денег, построенной по принципу нарастания абстрактности: 1) ранний, 2) классический, 3) неоклассический, 4) постнеоклассический, 5) антропологический.
2). Расширено предметное поле исследования, что позволило рассматривать деньги как многоуровневую категорию: деньги-символ, денежные знаки и денежные единицы. Установлено, что для каждой категории характерно доминирование взаимосвязи с определенным видом общественных отношений. Такой подход дает возможность утверждать, что формой существования денег в экономических отношениях являются денежные единицы.
3). Выявленывнешниеструктурные связи денег как элемента социальной системы. Показано, что бытие и свойства денег находятся в зависимости от других элементов социальной системы. Исходя из этого, по-новому рассмотрен генезис денег: символическое производство - институализация — легитимация.
4). Установленывнутренниевзаимосвязи на основе изучениеденегкак комплекса понятий «деньги-символ», «денежный знак» и «денежная единица» (т. е.,как самостоятельной системы).Это новое направление в исследовании природы денег позволило выявить зависимости между покупательной
''.'.п
способностью денежной единицы, величиной представительной стоимости денежных знаков и социальной ценностью денег-символа.
5). Сформулирован новый критерий эволюции форм денег, комплексно отражающий социально-экономическую природу денег, - стремление экономической системы к открытости. На его основе выявлена тенденция экономической системы к интеграции, которая приводит к формированию многоуровневого мирового хозяйства. Причем для каждого уровня характерна своя доминирующая форма денег.
6). Выявлена связь онтогенеза денег с филогенезом их форм. Исходя из этого, комплекс ранее определенных форм денег (вещные, монеты, бумажные и виртуальные) дополнен новой формой денег — «неявной». Включение неявной формы денег в конструкцию и результаты исследования предполагает возможность дальнейшего описания скрытых тенденций и непроявленных перспектив.
7). Выявлено и обосновано, что социальная ценность денег-символов трансформируется в представительную стоимость денежного знака, субстан цией которой является доверие, и что' в свою очередь представительная стоимость является субстанцией для формирования покупательной способ ности денежной единицы. Такой подход позволяет перейти от количествен ных оценок устойчивости национальной валюты к оценке через качествен ные параметры. .,
8). Доказано, что покупательная способность денежной единицы является качественной мерой социокультурных и психологических характеристик общества; с учетом этого предложено новое видение процедуры формирования устойчивости денежных единиц как взаимодействия психологических и социальных механизмов воздействия на индивидуума. Обосновано, что в условиях глобализации мировой экономики устойчивость национальной денежной единицы определяется в первую очередь социальным статусом элитной группы.
Полученные результаты соответствуют следующим, положениям паспортов специальности 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит»: 8.1. Анализ и обобще