Криминалистическая методика предварительного и судебного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования

brief description

Год:

0

Автор научной работы:

Кругликова, Олеся Васильевна

Ученая cтепень:

кандидат юридических наук

Место защиты диссертации:

Б. м.

Код cпециальности ВАК:

12.00.09

Специальность:

Уголовный процесс, криминалистика; оперативно-розыскная деятельность

Количество cтраниц:

235

Оглавление диссертациикандидат юридических наук Кругликова, Олеся Васильевна

ВВЕДЕНИЕ.
ГЛАВА I. ИСХОДНЫЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ И ПРИНЦИПЫ ПОСТРОЕНИЯ ЧАСТНОЙПОЛНОСТРУКТУРНОЙ
КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙМЕТОДИКИ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО И СУДЕБНОГОСЛЕДСТВИЯПО ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВАХ,СОВЕРШАЕМЫХВ СФЕРЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ
1.1. Уголовно-правовая характеристикамошенничеств, совершаемых в сфере потребительскогокредитования, как основа построения частной полноструктурной криминалистической методикипредварительногои судебного следствия.
1.2. Теоретические основы построения частной полноструктурной криминалистической методики предварительного исудебногоследствия по делам омошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования.
ГЛАВА И. ТИПОВАЯКРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВ, СОВЕРШАЕМЫХ ВСФЕРЕПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ.
2.1. Понятие и структура криминалистической характеристики мошенничеств, совершаемых в сферепотребительскогокредитования.
2.2. Предметпреступногопосягательства по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, его связь с обстановкойсовершенияпреступления и личностью потерпевшего.
2.3. Способ и средства совершения мошенничеств в сфере потребительского кредитования. Особенности механизмаследообразованияпо делам данной категории.
2.4. Личностьпреступникапо делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования.
ГЛАВА III. ТИПОВАЯ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО СЛЕДСТВИЯ ПОДЕЛАМО МОШЕННИЧЕСТВАХ, СОВЕРШАЕМЫХ В СФЕРЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ.
3.1. Понятие и структура криминалистической характеристики предварительного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования.
3.2. Правовые и организационные особенностидоследственнойпроверки мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования.
3.3.Следственныеситуации, складывающиеся на первоначальном этаперасследованиямошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, и методы их разрешения.
3.4. Следственные ситуации, складывающиеся на дальнейшем этапе расследования мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, и методы их разрешения.
ГЛАВА IV. ТИПОВАЯ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА СУДЕБНОГОРАЗБИРАТЕЛЬСТВАПО УГОЛОВНЫМ ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВАХ, СОВЕРШАЕМЫХ В СФЕРЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ.
4.1. Понятие и содержание криминалистической характеристики судебного разбирательства по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования.
4.2. Ситуации судебного следствия и их разрешение в процессе судебного разбирательства по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования.

Введение диссертации (часть автореферата)На тему "Криминалистическая методика предварительного и судебного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования"

Актуальность темы диссертационного исследования. Как разновидность экономическойпреступностив целом преступность в сфере банковской деятельности занимает особое место и является одной из наиболее острых проблем уголовной политики нового времени. Анализ судебно-следственной практики свидетельствует, что еще в системе учреждений Государственного банкаСССРимели место преступления, совершаемые в сфере банковской системы, однако они, как правило, носили единичный характер, поскольку данный вид экономической деятельности был монополизирован государством и находился под его тотальным контролем.
Современная финансовая система России претерпела серьезные качественные изменения в связи с переходом от административно управляемой, высокомонополизированной банковской структуры к рыночной системе кредитных организаций. Возникают новые виды кредитно-финансовых институтов и операций, появляются новые инструменты и методы обслуживания физических и юридических лиц.
Потребительское кредитование - явление для общества не новое, однако в современных условиях это один из наиболее динамично растущих секторов отечественного кредитного рынка. В настоящее время потребительское кредитование переживает настоящий бум развития. Сегодня это важная составляющая экономики и финансового сектора России1. Начиная с 2000 г. отношениегражданк кредитам изменилось. Банки предлагают населению за 15 минут стать заемщиками, предъявив для этого лишь паспорт на свое имя и заполнив анкеты. Упрощенная система кредитования физических лиц повлекла за собой увеличение числа потребительских кредитов, а вместе с тем спровоцировала аферистов к действию. Поэтому параллельно с ростом объемов выдаваемых кредитов произошло значительное увеличение количества
1 См.: О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения): положение ЦБР от 31 августа 1998 г. № 54-П (ред. от 27.07.2001 г.) // Вестник Банка России. 2001. № 73; О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета: положение ЦБР от 26 июня 1998 г. № 39-П // Вестник Банка России. 1998. № 53, 54, 61; О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности: положение ЦБР от 26 марта 2004 г. № 254-П // Вестник Банка России. 2004. № 28.преступлений, совершаемых в данной сфере, наиболее типичным и распространенным из которых являетсямошенничество(ст. 159 УК РФ).
Криминализацияфинансово-кредитной системы имеет явно устойчивый характер и, несмотря на предпринимаемые меры, отличается значительным ростом ежегодносовершаемыхпреступлений. На сегодняшний день банки накопили не только опыт предоставления так называемых потребительских кредитов частным клиентам, но и горькуюсудебнуюпрактику. Об этом свидетельствуют следующие данные. Развитие потребительского кредитования стало в 2005-2010 гг. фактором, изменившим финансовое и потребительское поведение населения. С 2004 по 2009 гг. объем банковской задолженности (рублевой и валютной в совокупности) населения, по данным Банка России, увеличился почти в 12 раз, составив к концу осени 2009 г. свыше 3 трлн руб. За тот же период объем банковских депозитов вырос в 3,4 раза, составив 4,7 трлн руб.1 По экспертным оценкам, от 50 до 75% сумм не-возвращенных кредитовпохищаетсямошенниками. Так, в Алтайском крае в
2008 г. зарегистрировано 74мошенничества, совершаемых в сфере потребительского кредитования, из нихрасследовано50, направлено в суд - 19,приостановленопроизводством по ст. 208 ч. 1 УК РФ - 36; в 2009 г. зарегистрировано - 90, расследовано - 32, направлено в суд - 31, приостановлено производством - 16; в 2010 г. зарегистрировано - 20, расследовано - 47, направлено в суд - 46, приостановлено производством - 9. В Томской области в
2009 г. зарегистрировано 52 мошенничества, совершаемых в сфере потребительского кредитования, направлено в суд - 32, прекращено по различным основаниям - 18; приостановлено производством по ст. 208 ч. 1 УК РФ - 2. В
2010 г. зарегистрировано - 17, направлено в суд - 8, прекращено - 2, приостановлено производством - 1 .
Отчет по научно-исследовательской практике магистрантов и студентов за 2009-2010 гг. Исследование регионального рынка розничных банковских услуг разработка рекомендаций по его регулированию. Санкт-Петербург, 2010 [Электронный ресурс]. URL: http://www.nwab.ru/content/data/store/images/f57619453l.cl. 2 Согласно данным ИЦ отдельных регионов России. Точные сведения опреступленияхданной категории до 2008 г. отразить в данной работе не представляется возможным, поскольку «отрасль финансовая деятельность (финансовое посредничество), куда включены, в том числе и мошенничества,совершаемыев сфере потребительского кредитования», введена вГИАЦтолько с 2007 г. и как самостоятельный видпреступленияне учитывался. Так, в 2008 г. по России зарегистрировано 23475мошенничеств, совершаемых в сфере финансового посредничества; в 2009 г. -23681; в 2010 г. - 15676. Из них в Сибирском федеральном округе в 2008 г. зарегистрировано 3023; 2009 г. - 3084; 2010 г. - 1933. Тогда как в Алтайском крае в 2008 г. зарегистрировано 239 мошенничеств; в 2009 г. - 195; 2010 г. - 101 соответственно.
Однако официальная статистика не отражает фактической распространенности рассматриваемыхпротивоправныхпосягательств, поскольку во многих случаяхпотерпевшиеили представители банков просто не обращаются вправоохранительныеорганы с заявлением осовершенноммошенничестве. Более того, о многих фактах мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, становится известно лишь по истечении продолжительного времени, посколькумошенники, желая скрыть свои преступные намерения, непродолжительный период производят выплаты или иным способом вводят сотрудников служб безопасности банков в заблуждение.
Анализ допущенных прирасследованииошибок и просчетов свидетельствует о несовершенстве технико-криминалистических средств, тактических приемов и методоврасследованияуказанных видов преступлений, а также недостаточно высоком качестве подготовки оперативного иследственногоаппарата. Уголовные дела расследуются в большей части свыше 5 месяцев, а итогом расследования не всегда является направление уголовного дела в суд собвинительнымзаключением. Значительное количество уголовных дел приостанавливается либо прекращается. Так, например, только в Алтайском крае в 2010 г. из 20 зарегистрированных преступлений 9 уголовных делприостановленыпроизводством по ст. 208 ч. 1 УК РФ, в Томской области больше всего дел было прекращено в 2009 г. Так, из 52 зарегистрированных 18 было прекращено по различным основаниям1. Имеют место и серьезные упущения в деятельности субъектов, осуществляющихсудебноеразбирательство, вызванные неправильной оценкой ситуацийсудебногоследствия и их разрешением в ходе судебногоразбирательства.
Причиной тому является отсутствиеследственнойи судебной практики по борьбе спреступлениямиданного вида и научно разработанной частнойполноструктурнойкриминалистической методики расследования мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, которая позволила бы эффективно решать проблему выявления, предварительного и судебного следствия длявынесениязаконных и обоснованных решений по уголовнымделамданного вида.
1 Статистические данные ИЦ по Сибирскому федеральному округу.
Изложенные выше обстоятельства свидетельствуют об актуальности избранной темы и объективно назревшей необходимости формирования частной полноструктурнойкриминалистическойметодики предварительного и судебного следствия по делам омошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, с учетом особенностей способасовершенияэтого вида преступления. Несмотря на актуальность проблемы, диссертационных научных исследований по методике предварительного и судебного следствия по делам данной категории не проводилось. Эти факторы и предопределили выбор темы настоящего диссертационного исследования, его направленность и содержание.
Степень научной разработанности проблемы. Лишь с начала 50-х гг. со стороны ученых-криминалистов стал проявляться определенный интерес к проблемам разработки уголовно-правовых методов борьбы с преступлениями в системе денежных отношений и банковских операций. Так, первая работа, затрагивающая проблемные положения преступности в банковской системе СССР, была опубликована в 1952 г.1, а уже позднее по данной проблеме
•л были защищены первые кандидатские диссертации . В 1964 г. Я.М. Козицын разработал методические рекомендации порасследованиюхищений, совершаемых с использованием банковских операций . Однако в указанных работах авторы в основном рассматривали лишь преступления, совершаемые сотрудниками банков, а методика расследования банковскиххищенийв большей степени сводилась лишь к тактике проведения отдельныхследственныхдействий.
В начале 90-х гг. ученые вновь заговорили окриминальномбуме в банковской сфере. Появились новые труды по изучению различных областей данной проблемы. Вопросы расследования преступлений, совершаемых в банковской сфере, были затронуты в работах O.A. Луценко4, М.В.Белова1,
1 См.:ОсенинВ.Я., Поздняков А.Н.Расследование хищений в системе сберегательных касс: методическое пособие. М.:Госюриздат, 1952.
2КоноваловЕ.П. Обнаружение, собирание икриминалистическоеисследование документов по делам охищенияхденег в сберегательных кассах: дис. . канд.юрид. наук. Харьков, 1953; Теребилов, В.И.Расследованиехищений в учреждениях банка: дис. . канд. юрид. наук. М., 1953.
3 См.:КозицынЯ.М. Методическое пособие по расследованию хищений, совершаемых с использованием банковских операций. Новосибирск, 1964.
4ЛуценкоO.A. Расследование хищений в сфере банковской деятельности: дис. . канд. юрид. наук. Краснодар 1998.
А.И. Леднева2, В.А.Гамзаи И.Б. Ткачук3, Н.В.Шувалова4, которые раскрыли криминалистическую характеристику преступлений, совершаемых в банковской сфере, рассмотрели особенности расследования преступлений данной категории. E.H. Петухов5 в своей работе дал анализ уголовно-процессуальной характеристике преступлений, совершаемых в финансово-кредитной сфере, а также определил теоретические основыдосудебногопроизводства.
6 7 8
Вместе с тем, Н.Р.Герасимова, Е.А. Ерахтина , O.A.Петрухина, обобщая имеющийся опыт проведенных исследований, рассмотрели особенности преступлений, совершаемых в данной сфере, уже на примере ст.ст. 176, 177 УК РФ, раскрыв особенности не только криминалистической, но и уголовно-правовой характеристики указанного вида преступления.
Вопросам методики расследования мошенничеств, совершаемых в банковской деятельности, как одному из видов хищений в указанной отрасли посвящены работы E.H. Дерябиной-Чистяковой9, И.И. Звезды10, И.М.Мишиной11, которые дали оценку криминалистической характеристике данного вида преступления и проанализировали особенности его расследования.
Сфера потребительского кредитования и проблема расследования мо
12шенничеств, совершаемых в ней, изучались А.И. Босых , который в своей работе рассмотрел особенности первоначального и последующего (дальней
1БеловМ.В. Основы расследования хищений совершаемых работниками банков с использованиемслужебногоположения: дис. канд. юрид. наук. Саратов, 1999.
2ЛедневА.И. Методика расследования преступлений, совершаемых при осуществлении кредитных операций: автореф. дис. . канд. юрид. наук. Н.Новгород, 2000.
3ГамзаВ.А., Ткачук И.Б. Безопасность коммерческого банка: организационно-правовые икриминалистическиепроблемы: монография. М.: Изд-льШумиловаИ.И., 2002.
4ШуваловН.В. Расследование преступлений, совершаемых в сфере кредитования: учеб. пособие. Волгоград: Волгоградская академияМВДРоссии, 2006.
5ПетуховE.H. Досудебное производство по уголовным делам, связанным с преступлениями в финансово-кредитной сфере: автореф. дис. . канд. юрид. наук. H. Новгород, 2001.
6ГерасимоваН.Р. Основы криминалистической методики расследованиянезаконногополучения кредита: автореф. дис. . канд. юрид. наук. Н. Новгород, 2004.
7ЕрахтинаЕ.А. Видовая методика по расследованию незаконного получения банковского кредита излостногоуклонения от погашения кредиторской задолженности: дис. канд. юрид. наук. Красноярск, 2006.
8ПетрухинаO.A. Методика расследования незаконного получения кредита: дис. . канд. юрид. наук. М., 2006.
9 Дерябина-Чистякова E.H. Методика расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности: дис. канд. юрид. наук. M., 2006.
10ЗвездаИ.И. Расследование хищений в банковской сфере,совершенныхпутем мошенничества: автореф. дис. . канд. юрид. наук. М., 2008.
11МишинаИ. M. Расследование мошенничества,совершенногос использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты: дис. канд. юрид. наук: 12.00.09. - Москва, 2009.
12БосыхА.И. Расследование мошенничества, связанного с получением потребительского кредита: дис. . канд. юрид. наук. Краснодар, 2007. шего) этапов расследования дел данной категории, то есть изучал проблемы досудебного следствия. Интерес к этой проблеме обоснованно проявил и М.Н.Богданов, представив для защиты кандидатскую диссертацию по теме «Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования»1. В своей работе он уделил внимание лишь первоначальному этапу расследования мошенничества.
Анализ проведенных исследований, изучение научной и специальной литературы и практики позволяют высказать мнение о существенныхпробелахв методике расследования мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, поскольку в ее разработке преобладает традиционный подход, ориентированный, прежде всего, только на предварительное следствие. Современное же состояние наукикриминалистикисвидетельствует о недопустимости ограничения ее предмета рамками лишь предварительного расследования2, посколькурасследуемоепреступление может считаться раскрытым тогда, когда вынесенныйобвинительныйприговор суда вступит взаконнуюсилу. В связи с чем необходимо говорить о целесообразности включения в сферу ее научного применения стадии судебного разбирательства - судебного следствия, в котором продуктивно могут быть использованы рекомендации криминалистики о следственных версиях, методах планирования, организации и ведения следствия, но применительно к ситуациям судебного следствия.
В настоящем диссертационном исследовании наибольший интерес представляет судебное следствие, как имеющее наибольшее тактическое и методическое значение в разрешении уголовного дела и в разработке полноструктурной криминалистической методики предварительного и судебного следствия.
Такой подход к построению криминалистической методики уже находит свое отражение в работах авторов, занимающихся исследованием многих
1БогдановМ.Н. Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования: дис. . канд. юрид. наук. Псков, 2011.
2 См.:ГавлоВ.К. Теоретические проблемы и практика применения методики расследования отдельных видов преступлений / под общ. ред. А.Н. Васильева. Томск: изд-во Томского ун-та, 1985;ВоронинС.Э. Проблемно-поисковые следственные ситуации и установление истины в уголовномсудопроизводстве: дис. . д-ра юрид. наук. Барнаул, 2001;КорчагинА.Ю. Судебное разбирательство уголовных дел: понятие, организация, тактика. М., 2006. видов преступлений, в том числе совершенных в банковской сфере1, в сфере жилищно-коммунального хозяйства и других. Как показывает исследование, при рассмотрении уголовных дел о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, в ходе судебного следствия складываются своисудебныеситуации, которые требуют своих особых методов разрешения.
Цель исследования состоит в разработке на научной основе полноструктурной криминалистической методики предварительного и судебного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования.
Для реализации указанной цели решались следующие основные задачи:
- изучить и проанализировать научную и специальную литературу, нормативные документы, касающиеся темы исследования;
- провести эмпирическое исследование следственной исудебнойпрактики, направленное на выявление особенностей мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования;
- осуществить анализ основных теоретических положений криминалистики, влияющих на научное конструирование данной частной методики расследования;
- определить принципы построения частной полноструктурной криминалистической методики предварительного и судебного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования;
- разработать и проанализировать содержание основных элементов криминалистической характеристики мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, и установить значение корреляционных связей между её структурными элементами;
1РогожкинА.Н. Предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности: автореф. дис. . канд. юрид. наук. Челябинск, 2003;НеймаркМ.А. Проблемы теории и практики расследования хищений денежных средств в сфере банковского кредитования: дис. . канд. юрид. наук. Барнаул, 2006.
2ГавлоВ.К., Титова К.А. Проблемы теории и практика предварительного и судебного следствия по делам о хищениях, совершаемых лицами с использованием служебного положения, в сфере жилищно-коммунального хозяйства: монография. М.:Юрлитинформ, 2011.
- исследовать особенности возбуждения уголовных дел по фактам мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования;
- выделить и создать основные программы разрешения типовых следственных ситуаций, возникающих на стадии предварительного расследования мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования;
- установить тактические особенности производства отдельных следственных действий при расследовании мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования;
- определить понятие, структуру и характерные черты ситуаций судебного следствия, их классификацию и алгоритм разрешения.
Объектом исследования являетсяпреступнаядеятельность лиц, совершающих мошенничества в сфере потребительского кредитования, механизм ихпреступныхдействий, а также деятельность субъектов, осуществляющих предварительное и судебное следствие по делам данной категории.
Предмет исследования составляют теоретические вопросы формированиякриминалистическогознания, основанного на закономерностях, проявляющихся в деятельностипреступниковпо подготовке, совершению исокрытиюмошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования; деятельности субъектовправоохранительныхорганов и суда, осуществляющихдосудебноепроизводство и судебное разбирательство по данному виду преступлений, познание которых способствует формированию теоретических положений, методов организации и тактико-криминалистических рекомендаций по выявлению, расследованию и рассмотрению всудебномзаседании вышеуказанных преступлений.
Методологическая, теоретическая и эмпирическая основы диссертационного исследования. При проведении диссертационного исследования применялись общенаучные и специальные методы познания: анализ, синтез, моделирование, формально-логический, системно-структурный, социологический и статистический и др. В ходе исследования проводился системный анализ нормКонституцииРоссийской Федерации, уголовного, уголовно-процессуального, гражданского, банковского законодательства РФ,подзаконныхактов. Кроме того, проанализированыстатьии иные публикации в периодической печати, информационно-статистические, аналитические и другие материалы, изучена судебно-следственная практика подразделенийОВД, суда и прокуратуры, проведен сравнительный анализ теоретических работ.
Теоретическую основу диссертации по криминалистической теории, технике, тактике и методике предварительного и судебного следствия составили научные исследования, изложенные в трудах Т.В.Аверьяновой, О.И. Андреевой, J1.E. Ароцкера, P.J1.Ахмедшина, А.Р. Белкина, P.C. Белкина, О .Я.Баева, А.Н. Васильева, Н.Т. Ведерникова, Т.С.Волчецкой, В.К. Гавло, Ю.П. Гармаева, Л.Я.Драпкина, В.Д. Зеленского, Е.П. Ищенко, Д.В. Кима, В.Е.Корноухова, В.И. Комиссарова, В.Я. Колдина, В.Е.Коноваловой, А.Ю. Корчагина, A.M. Кустова, Я.М.Мазунина, В.П. Лаврова, A.C. Подши-бякина, Е.Р. Российской, М.К.Свиридова, Д.А. Степаненко, A.A. Хмырова, А.Е. Чечётина, С.А.Шейфера, В.И. Шиканова, Н.П. Яблокова, Ю.К. Якимо-вича и других авторов, а также специалистов, исследовавших банковскую деятельность, таких как: М.В.Белов, М.Н. Богданов, А.И. Босых, O.A. Лу-ценко, М.А.Неймарк, В.Я. Осенин, E.H. Петухов и многих других.
Эмпирической основой послужили: анализ 157 уголовных дел по 583 эпизодам о мошенничествах, совершенных в сфере потребительского кредитования за период с 2005 по 2011 гг. на территории Западной и Восточной Сибири Российской Федерации (Кемеровская, Омская, Томская, Читинская область; Республики Бурятия; Красноярский, Алтайский край; Республика Алтай; Новосибирская и Иркутская область и т.д.), а также 27 материалов об отказе в возбуждении уголовных дел, данные анкетирования и интервьюирования 117 практических работников подразделенийдознанияи следствия ОВД, 52 сотрудниковБЭП, ОУР, УУМ и 23судей, рассматривавших данную категорию дел. При исследовании автором использованы данные, полученные в результате изучения и анализа практики банковского кредитования в подразделениях банков «Сбербанк России»,ОАО«Промсвязьбанк», ЗАО «Банк Русский Стандарт»,ООО«Хоум кредит энд Финанс Банк», ОАОАКБ«Росбанк», ОАО «ОТП Банк» и др., а также личный 12-летний практический опыт работы вследственномподразделении МВД России и 7-летний опыт преподавательской деятельности.
Научная новизна диссертационного исследования состоит в том, что автором на диссертационном уровне обоснована концепция построения полноструктурной криминалистической методики предварительного и судебного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, включающей в себя не только методику предварительного следствия, но и методику судебного разбирательства с ее центральной частью -судебнымследствием. В диссертации обосновывается необходимость дальнейшей разработки методики судебного следствия, поскольку суд выполняет в ходе судебного следствия свою специфическую задачу, давая юридическую оценкукриминальнойдеятельности подсудимых. Однако поисково-познавательная и конструктивная деятельность судей по уголовным делам чаще всего остается за рамками исследованиякриминалистов.
В работе раскрыто содержание криминалистической характеристики мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, выделены и проанализированы её основные компоненты, корреляционные связи между ними, показано значение данной характеристики для методики расследования указанного вида преступления. В диссертации определены отличительные особенности предметапреступногопосягательства по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования. Рассмотреныкриминалистическаяхарактеристика предварительного и судебного следствия, определены судебно-следственные ситуации и пути их разрешения.
Сформулированы теоретические положения и практические рекомендации по расследованию мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования.
Основные положения диссертации, выносимые на защиту:
1.Полноструктурнаякриминалистическая методика предварительного следствия и судебного разбирательства по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, представляет собой, согласно частям 2 и 3УПКРФ, систему, состоящую из методики предварительной проверки сообщения опреступлении, предварительного следствия и методики судебного разбирательства, объединяющей в своих рамках два относительно самостоятельных комплекса методических рекомендаций по производству предварительного следствия и судебного разбирательства по делам о мошенничествах данного вида, основанных на изучении условий, предшествующихпреступлению, и ситуационном подходе при решениикриминалистическихзадач на перечисленных этапах.
2. На основе деятельностного подхода к изучению закономерностей криминальной деятельности лиц по подготовке,совершению, сокрытию преступлений и противодействию следствию, с одной стороны, а с другой - предусмотренной уголовно-процессуальным законом деятельности субъектов правоохранительных органов по раскрытию и расследованию преступлений, а также деятельности участников судебного разбирательства по исследованию и получениюдоказательствв ходе судебного следствия, в структуре частной криминалистической методики предварительного следствия и судебного разбирательства по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, как полноструктурной (целостной) методической системы, могут быть выделены следующие компоненты: 1) криминалистическая характеристика мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования; 2) криминалистическая характеристика предварительного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования; 3) криминалистическая характеристика судебного разбирательства по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования.
3. Исходя из особенностей мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, в структуру криминалистической характеристики их следует включать: личностьпреступника, ее связи с иными участникамипреступнойсхемы; предмет преступного посягательства; обстановку (время, место, обстоятельства) преступления; способы подготовки, совершения исокрытияпреступной деятельности, противодействие следствию; механизмследообразования. Данные элементы криминалистической характеристики мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, находятся в неразрывной корреляционной связи друг с другом, наличие которой позволяет активно использовать эти сведения для выдвижения и проверки общих и частных версий применительно к готовящемуся либосовершенномупреступлению с учетом следственных ситуаций.
Отсюда следует, что криминалистическая характеристика преступления должна рассматриваться не только как категория, необходимая для предварительного расследования преступления, но и как категория, необходимая для судебного разбирательства по уголовномуделу.
4. Криминалистическая характеристика предварительного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, представляет собой систему элементов: типичныеследственныеситуации, возникающие в ходе предварительной проверки и первоначального этапа расследования преступлений данной категории; особенности взаимодействия сотрудников органов внутренних дел с сотрудниками банковских и иных кредитных учреждений; особенности тактики проведения отдельных следственных действий; типичные следственные ситуации и действияследователяна дальнейшем и заключительном этапах расследования мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования.
Выделение этапа предварительной проверки необходимо, так как именно на данном этапе происходит качественное насыщение ситуации информацией, проверка и оценка которой позволяют говорить о наличии данных, достаточных для возбуждения уголовного дела. При этом отмечено, что этап предварительной проверки материалов начинается с момента поступления первоначальной информации одеянии, возможно содержащем признаки состава мошенничества, и оканчивается принятием уголовно-процессуального решения о возбуждении (отказе в возбуждении) уголовного дела.
С учетом периодизации процесса предварительного следствия классифицированы и рассмотрены типичные следственные ситуации, складывающиеся на различных этапах расследования по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, предложена оптимальная система действий следователя для их разрешения.
5. В зависимости от периода получения информации о готовящемся или совершенном преступлении на этапе предварительной проверки по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, выделены следующие исходные следственные ситуации: а) о преступлении стало известно после проведения внутриведомственной проверки в банке; б) информация о готовящемся или совершенном преступлении поступила до провед

bibliography

Заключение диссертациипо теме "Уголовный процесс, криминалистика; оперативно-розыскная деятельность", Кругликова, Олеся Васильевна

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Завершая диссертационное исследование, диссертант пришел к следующим основным теоретическим, практическим выводам и рекомендациям:
1.Криминалистическаяметодика расследования мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, представляет собой систему, состоящую из методики предварительного следствия и методикисудебногоразбирательства с ее центральной частью -судебнымследствием, объединяющую в своих рамках два относительно самостоятельных и в то же время взаимозависимых комплекса тактико-методических рекомендаций, а именно: по производству предварительного следствия и по производству судебного следствия.
2. Применяя деятельный подход к изучениюпреступнойдеятельности, и деятельности правоохранительных органов по предотвращению, раскрытию, предварительномурасследованиюпреступлений, а также по исследованию и получениюдоказательствв ходе судебного следствия, в структурекриминалистическойметодики расследования мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, можно выделить следующие характеризующие ее компоненты: 1) криминалистическая характеристикамошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования; 2) криминалистическая характеристика предварительного следствия поделамо мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования; 3) криминалистическая характеристика судебногоразбирательствапо делам о мошенничествах,совершаемыхв сфере потребительского кредитования.
3. Дано понятие криминалистической характеристики мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, и проведен анализ входящих в нее структурных элементов, исходя из особенностейпреступленийэтого вида. Под криминалистической характеристикой мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, нами будет пониматься система объективнойкриминалистическизначимой информации о преступлениях, формируемая путем обобщенияправоприменительнойпрактики и выявления корреляционных зависимостей между отдельными ее элементами (предметпреступногопосягательства; обстановка совершения преступления; способы подготовки,совершенияи сокрытия преступления; типичные следы и других материальные последствиямошенничества; типичные личностные особенности преступников), используемая для обнаружения признаковпреступления, определения методов расследования, моделирования отдельных обстоятельстврасследуемогособытия и выдвижения версий в целях успешного проведения предварительного и судебного следствия, а так же предотвращения преступлений.
4. Установлено, что потребительский кредит, выступая предметом преступногопосягательствапо рассматриваемой группе хищений, обладает специфическими свойствами и характеристиками, которые в своей совокупности определяют его функциональные детерминационные связи с другими элементами криминалистической характеристики.
5. Раскрыто содержание этапа предварительной проверки, первоначального и дальнейшего этаповрасследованиямошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, на основе ситуационного подхода при решениикриминалистическихзадач.
6. Криминалистическая характеристика предварительного следствия по делам омошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, представляет собой типовую систему знаний о правоприменительной деятельности субъектов, осуществляющихдознаниеи предварительное следствие в складывающихсяследственныхситуациях. Основными элементами криминалистической характеристики предварительного следствия исследуемых преступлений являютсяследственныеситуации, следственные версии и направления расследования, складывающиеся на первоначальном, дальнейшем и заключительном этапах, система следственных, оперативно-розыскных и иных организационно-технических действий и мероприятий, а также тактических операций и комплексов, направленных на решение задач и достижение целей предварительного следствия.
7. В зависимости от периода получения информации о готовящемся илисовершенномпреступлении, на этапе предварительной проверки по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, выделяют следующие исходные следственные ситуации:
1) опреступлениистало известно после проведения внутриведомственной проверки в банке.
2) информация о готовящемся или совершенном преступлении поступила до проведения внутриведомственной проверки в банке.
8. Следственные ситуации, складывающиеся на первоначальном этапе расследования мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, следует классифицировать в зависимости от характера и полноты исходных данных о событии преступления и лице, егосовершившем.
1) имеются признаки, указывающие насовершениепреступления, однако лицо, совершившеепреступление, не известно, информации о нем нет;
2) имеются признаки, указывающие на совершение преступления, лицо,совершившеепреступление, не задержано, но о нем имеется информация: пол, возраст, черты внешности, особые приметы, одежда и др.;
3) имеются признаки, указывающие на совершение преступления, лицо, совершившее преступление, известно и задержано в момент совершения преступления, либо непосредственно после его совершения.
Исходя из указанных ситуаций, предложена программа действийследователяв каждой ситуации.
9. Ситуации дальнейшего этапа расследования мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, следует классифицировать в зависимости от объема информации, полученной на первоначальном этапе и от позиции, занятойобвиняемым.
1) лицо, совершившее преступление, полностью или частично признало своювинув совершении преступления, доказательств достаточно для егоизобличения;
2) лицо, совершившее преступление, отрицает свою причастность ксовершениюпреступления, доказательств достаточно для его изобличения;
3) лицо, совершившее преступление, полностью или частично признало свою вину всовершениипреступления, однако в доказательственной базе имеютсяпробелы;
4) лицо, совершившее преступление, отрицает свою причастность к совершению преступления, вдоказательственнойбазе имеются пробелы.
Исходя из указанных ситуаций, предложена программа действий следователя в каждой ситуации.
10. Криминалистическая характеристика судебного разбирательства по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, представляет собой типовую систему криминалистических знаний о наиболее оптимальной деятельности суда и государственногообвинителяв складывающихся ситуациях судебного следствия, которые объективизируют ход исостязательностьсудебного следствия, характеризуются наличием или отсутствием доказательств, необходимых для установления всех обстоятельств поделу, позицией сторон. Основными элементами криминалистической характеристики судебного разбирательства по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, выступают:судебныеситуации с их информационно-доказательственной базой; судебные версии; системасудебныхдействий, осуществляемая в ходе судебного производства.
11. Судебно-следственными ситуациями по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, являются:
1) обстоятельства, установленные в ходе предварительного следствия, нашли полное подтверждение в процессе судебного разбирательства, что подтверждается представленными по делудоказательствами.
2) данные, полученные на стадии предварительного следствия, подтверждаются в ходе судебного разбирательства, между тем их недостаточно для разрешения дела по существу.
3) в процессе судебного разбирательства не нашли подтверждения обстоятельства, установленные в ходе предварительного следствия.
4) в процессе судебного разбирательства становятся известны новые обстоятельства происшедшего, которые подкрепляются новыми доказательствами.
В соответствии с особенностями проводимого судебного следствия, в каждой ситуации предложен перечень судебно-следственных действий.
Указанные выводы могут быть использованы прирасследованиимошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, научно-исследовательской работе по проблемам разработки методик расследования преступлений, при подготовке специалистов в юридических вузах.

Список литературы диссертационного исследованиякандидат юридических наук Кругликова, Олеся Васильевна, 0 год

1. Нормативно-правовые акты. Официальные документы:
2.Конституция(Основной закон) Российской Федерации: принята на всенародномголосовании12 декабря 1993 г. // Российская газета. 1993. № 237.
3. УголовныйкодексРоссийской Федерации (по состоянию на 20 сентября 2010 г.). Новосибирск: Сиб. унив. изд-во, 2010.- 159 с.
4. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ Электронный ресурс. URL: http://www.garant.ru.
5. Гражданский кодекс Российской Федерации. Полный текст (части первая вторая, третья и четвертая). М.: Юркнига, 2007. - 420 с.
6. О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации и Федеральный закон «ОпрокуратуреРоссийской Федерации»: федеральный закон от 5 июня 2007 г. № 87 ФЗ» // Российская газета.- 2007. № 122.
7. О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации: федеральный закон от 3 декабря 2007 г. № 322-Ф3 // СЗ РФ. 2007. - № 50. - Ст. 6235.
8. О кредитных историях: федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ (ред. от 24.07.2007 г.): принят ГД ФС РФ 22.12.2004 // Российская газета.- № 2. 13 янв. - 2005.
9. Осудебнойпрактике по делам омошенничестве, присвоении и растрате: постановлениеПленумаВерховного Суда РФ № 51 от 27 декабря 2007 г. //БюллетеньВерховного Суда Российской Федерации. 2008. - № 2.
10. Об оперативно-розыскной деятельности: федеральный закон от 12.08.1995 г. № 144-ФЗ (в ред. от 22.08.2004 г.) Электронный ресурс. URL: http: // www.consultant.ru.
11. Об электронно-цифровой подписи: федеральный закон от 10 января 2002 г. № 1 // Собрание законодательства РФ. 2002. - № 2. - Ст. 127.
12. О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения): положение ЦБР от 31 августа 1998 г. № 54-П // Вестник Банка России. 2001. - № 73.
13. О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности: положение ЦБР от 26 марта 2004 г. № 254-П // Вестник Банка России. -2004. № 28.
14. Об особенностях оценки кредитного риска по отдельным выданным ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности: указание ЦБ РФ от 03.06.2010 г. № 2459-У // Вестник Банка России. № 38. - 2010.
15. О судебной практике поделамо мошенничестве, присвоении ирастрате: постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 г. № 51 // Российская газета. № 4. - 12 янв. - 2008.
16. О «Памятке заемщика по потребительскому кредиту»: письмо ЦБ РФ от 05.05.2008 г. № 52-Т // Вестник Банка России. № 21. - 2008.
17. О проверках кредитных организаций по вопросу раскрытия информации при предоставлении потребительских кредитов: письмо ЦБ РФ от 07.09.2005 г. № 04-25-1/3762 // Вестник Банка России. № 48. - 2005.
18. Отчет по научно-исследовательской практике магистрантов и студентов за 2009-2010 гг. Исследование регионального рынка розничных банковских услуг разработка рекомендаций по его регулированию. Санкт-Петербург, 2010.-С. 39.
19. Уголовный кодексФРГ/ пер. с нем. A.B. Серебренникова. М.,2001.
20. Проект федерального закона № 119988-5 «О потребительском кредитовании» (внесендепутатомГД А.Г. Аксаковым). Электронный ресурс. URL: http: // www.consultant.ru.
21. П. Монографии, учебники, учебные пособия,комментарии
22.АверьяноваТ.В., Белкин P.C., Корухов Ю.Г.,РоссийскаяЕ.Р. Криминалистика: учебник для вузов / под ред. заслуженного деятеля науки РФ, проф. P.C.Белкина. М.: Норма, 2000. - 990 с.
23.АверьяноваТ.В. Судебная экспертиза: курс общей теории. М.: Инфра-М., 2008. - 480 с.
24.АксеновР.Г., Аксенова Л.Ю., Бондарева М.В. Изучение личностиподозреваемого(обвиняемого) в процессе расследованияпреступлений: лекция. Омск: Омская академияМВДРоссии, 2003. - 32 с.
25.АлександровA.C., Гришин С.П. Перекрестныйдопрос. М.: ТК Велби, 2005.- 156 с.
26.АнтонянЮ.М. Изучение личности преступника. М.:ВНИИМВД СССР, 1982.- 180 с.
27.АроцкерJ1.E. Использование данных криминалистики всудебномразбирательстве уголовных дел. М.:Юрид. лит., 1964. - 224 с.
28. Ароцкер JI.E. Тактика и этикасудебногодопроса. М.: Юрид. лит., 1969. - 120 с.
29.АрцишевскийГ.В. Выдвижение и проверкаследственныхверсий. -М.: Юрид. лит, 1978. 104 с.
30.АхмедшинP.JI. Изучение личности преступника в методикерасследованияпреступлений. Томск: изд-во Том. ун-та, 2000. - 138 с.
31. Банковское дело: учебник / под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 1999. - 576 с.
32. Банковское дело / под ред. Т.Н.Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. -5-е изд., перераб. и доп. М.: Финансы и статистика, 2004. - 592 с.
33. Банковское законодательство: учебник / под ред. Е.Ф. Жукова. 2-е изд. - М.: Вузовский учебник, 2009. - 271 с.
34.БалашовД.Н., Балашов Н.М., Маликов C.B.Криминалистика: учебник. М.: ИНФРА-М, 2005. - 503 с.
35.БалябинВ.Н. Ответственность за незаконное получение кредита по законодательству Российской Федерации: учебно-методическое пособие. М.: ВНИИ МВД России, 2009. - 68 с.
36.БахинВ.П., Биленчук П.Д., Кузьмичев B.C.Криминалистическиеприемы и средства разрешения следственных ситуаций: учеб. пособие. Киев:КВШМВД СССР, 1991. - 104с.
37.БелкинP.C. История отечественной криминалистики. М., 1999.496 с.
38.БелкинP.C. Криминалистика: проблемы сегодняшнего дня. Злободневные вопросы российскойкриминалистики. М.: изд-во НОРМА, 2001. -240 с.
39.БелкинP.C. Курс криминалистики: учеб. пособие для вузов. 3-е изд., доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. - 837 с.
40.БелкинP.C., Винберг А.И. Криминалистика. Общетеоретические проблемы. -М., «Юрид.лит», 1973. -264 с.
41.БерезинД.В. Мошенничество в сферевексельныхотношений. -М.: Юрлитинформ, 2004. 184 с.
42.БикмурзинМ.П. Предмет преступления: теоретико-правовой анализ. М.: изд-во «Юрлитинформ», 2006. - 184 с.
43.БойкоЮ.Л., Филиппов М.П. Правовые основы организации государственной судебно-экспертной деятельности: учебное пособие. 3-е изд., перераб. и доп. - Барнаул : Барнаульский юридический институт МВД России, 2007.- 119 с.
44.ВасильевА.Н. Проблемы методики расследования отдельных видов преступлений. М.: ЛексЭст, 2002. - 76 с.
45.ВасильевА.Н., Яблоков Н.П. Предмет, система и теоретические основы криминалистики. М.: изд-во Моск. ун-та, 1984. - 144 с.
46.ВасильевА.Н., Мудьюгин Г.Н., Якубович H.A. Планирование расследования преступлений. М., 1954. - 199 с.
47.ВалласкЕ.В. Мошенничество с использованием ценных бумаг: ретроспективный анализ,криминалистическаяхарактеристика и программы расследования. СПб.: изд-во Р.Асланова«Юридический центр Пресс», 2007. - 207 с.
48.ВедерниковН.Т. Изучение личности преступника в процессе расследования / под ред. В.Д. Филимонова. Томск: изд-во Том. ун-та, 1968. -81 с.
49.ВедерниковН.Т. Избранные труды. Томск: изд-во Том. ун-та, 2009.-Т. 1.-250 с.
50.ВеховВ.Б. Основы криминалистического учения об исследовании и использовании компьютерной информации и средств ее обработки: монография. Волгоград: ВА МВД России, 2008. - 404 с.
51.ВишняковаН.В. Объект и предмет преступлений против собственности: монография. Омск: Омская академия МВД России, 2008. - 248 с.
52.ВозгринИ.А. Научные основы криминалистической методики расследования преступлений: курс лекций. СПб., 1992. - Ч. I. - 100 с.
53.ВозгринИ.А. Научные основы криминалистической методики расследования преступлений: курс лекций. СПб., 1992. - Ч. И. - 48 с.
54.ВозгринИ.А. Научные основы криминалистической методики расследования преступлений: курс лекций. СПб., 1993. - Ч. III. - 80 с.
55.ВозгринИ.А. Научные основы криминалистической методики расследования преступлений: курс лекций. СПб., 1993. - Ч. IV. - 80 с.
56. Возможности производства судебнойэкспертизыв государственных судебно-экспертных учрежденияхМинюстаРоссии. М.: АНТИДОР, 2004. - 12 с.
57.ВолоховаО.В. Современные способы совершениямошенничества: особенности выявления и расследования: учеб. пособие / под ред. Е.П. Ищенко. М.: Юрлитинформ, 2005. - 128 с.
58.ВолчецкаяТ.С. Современные проблемы моделирования вкриминалистикеи следственной практике: учебное пособие. Калининград: изд-во Калинингр. ун-та, 1997. 95 с.
59.ВолчецкаяТ.С. Криминалистическая ситуалогия: монография / под ред. проф. Н.П.Яблокова. Москва; Калининград: изд-во Калинингр. унта, 1997.-248 с.
60.ВолчецкаяТ.С. Ситуационный подход в практической и исследовательскойкриминалистическойдеятельности: учеб. пособие для вузов. -Калининград: изд-воКГУ, 1999. 74 с.
61.ВоробьевГ.А. Планирование судебного следствия. М.: Юрид. лит., 1978.-80 с.
62.ВоронинС.Э. Проблемно-поисковые следственные ситуации и установление истины в уголовномсудопроизводстве: монография. Барнаул: АТУ, 2000.-211 с.
63. Выявление ирасследованиеэкономических преступлений: учебно-практическое издание / Л.В.Бертовский, В.А. Образцов. М.: изд-во «Экзамен», 2003. - 256 с.
64.ГавлоВ.К. Теоретические проблемы и практика применения методики расследования отдельных видов преступлений / под общей ред. А.Н. Васильева. Томск: изд-во Томского ун-та, 1985. - 333 с.
65.ГавлоВ.К., Воронин С.Э. Актуальные проблемы поисково-познавательной деятельности в суде: учебное пособие. Барнаул:БЮИМВД РФ, 2000.-42 с.
66.ГавлоВ.К., Клочко В.Е., Ким Д.В. Психологические и криминалистические аспектыследственнойситуации / под ред. проф. В.К. Гавло. Барнаул: БЮИ МВД России, 2002. - 152 с.
67.ГавлоВ.К., Клочко В.Е., Ким Д.В. Судебно-следственные ситуации: психолого-криминалистические аспекты: монография / под ред. проф. В.К. Гавло. Барнаул: изд-во Алт. ун-та, 2006. - 226 с.
68.ГавлоВ.К., Неймарк М.А. Проблемы теории и практики расследованияхищенийденежных средств в сфере банковского кредитования: монография / под ред. проф. В.К. Гавло. Барнаул: изд-во Алт. ун-та, 2009. - 235 с.
69.ГаврилинЮ.В., Шурухнов Н.Г. Криминалистика: методика расследования отдельных видов преступлений: курс лекций / под ред. проф. Н.Г.Шурухнова. М.: Книжный мир, 2004. - 468 с.
70.ГамзаВ.А., Ткачук И.Б. Безопасность коммерческого банка: организационно-правовые и криминалистические проблемы: монография. М.: Изд-льШумиловаИ.И., 2002. - 251 с.
71.ГармаевЮ.П. Теоретические основы формированиякриминалистическихметодик расследования преступлений. Иркутск:ИЮИГП РФ, 2003.-342 с.
72.ГармаевЮ.П. Проблемы создания криминалистических методик расследования преступлений: теория и практика. СПб., 2006. - 301 с.
73.ГерасимовИ.Ф. Некоторые проблемы раскрытия преступлений. -Свердловск, Средне-Уральское кн. из-во, 1976. 184 с.
74.ГромовВ.И. Дознание и предварительное следствие: Методика расследования преступлений. М.: ЛексЭст, 2003. - 519 с.
75. Гросс Г. Руководство длясудебныхследователей как система криминалистики. Новое изд., перепеч. с изд. 1908 г. - М.: ЛексЭст, 2002. - 1088 с.
76.ГолубовскийВ.Ю., Егоршин В.М., Сурков К.В.,ОвчинниковГ.А., Никодимов И.Ю. Выявление и раскрытие мошенничества / под общ. ред. В.П. Сальникова. СПб.: изд-во «Лань», Санкт-Петербургский университет МВД России, 2000. - 64 с.
77.ГорбулинскаяИ.Н., Каримов В.Х. Информационное обеспечение раскрытия и расследования преступлений: учебное пособие. Барнаул: Барнаульский юридический институт МВД России, 2009. - 44 с.
78. Деньги. Кредит. Банки: учебник / Н.П.Белотелова, Ж.С. Белотело-ва. М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2008. - 484 с.
79.ДрапкинЛ.Я Основы теории следственных ситуаций. Свердловск: изд-во УГУ, 1987. - 168 с.
80.ДрапкинЛ.Я., Карагодин В.Н. Методика расследования отдельных видов преступлений: учебное пособие. Екатеринбург:УРЮИМВД России, 1998.-47 с.
81.ДоспуловГ.Г. Психология допроса на предварительном следствии. М.: Юрид.лит., 1976. - 112 с.
82.ДьячковA.M. Расследование мошенничества в сфере бизнеса. -Ростов н/Д: Феникс, 2007. 284 с.
83.ЕгошинВ.В., Шкурихина Н.В., Кругликова О.В.,ШебалинA.B. и др. Криминалистика: особенности расследования отдельных видов преступлений: сборник методических рекомендаций. Барнаул: Барнаульский юридический институт МВД России, 2009. - 212 с.
84.ЕрмоловичВ. Ф. Криминалистическая характеристика преступлений. Минск: Амалфея, 2001. - 304 с.
85.ЖуравлевС.Ю., Бондарь, В.П. Жуков. Выявление и расследование фактов мошенничества: методическое пособие. Н. Новгород: Нижегородская академия МВД России, 2005. - 160 с.
86.ЗайцевЕ.В. Тактика и методика выявления, раскрытия и расследованиянезаконнойбанковской деятельности и лжепредпринимательства: учеб. пособие. Волгоград: ВА МВД России, 2008. - 68 с.
87.ЗининA.M. Руководство по портретнойэкспертизе: учеб. пособие. -М.: Эксмо, 2006.-208 с.
88.ЗоринГ.А. Руководство по тактикедопроса: учебно-практическое пособие. М.: изд-во «Юрлитинформ», 2001. - 320 с.
89.ЗуйковГ.Г. Понятие, сущность и общие положения методики расследования отдельных видов преступлений / под ред. P.C. Белкина и Г.Г. Зуйкова. М., 1970. - 548 с.
90.ЗуйковГ.Г. Поиск по признакам способовсовершенияпреступлений: учеб. пособие. М.: ВШ МВДСССР, 1970. - 191 с.
91.ИгошевК.Е. Типология личности преступника и мотивацияпреступногоповедения. Горький: Горьковская высшая школа МВД СССР, 1974.- 168 с.
92.КальницкийВ.В. Следственные действия: учебное пособие. 2-е изд., перераб. и доп. - Омск: Омская академия МВД России, 2003. - 72 с.
93.КарагодинВ.Н. Преодоление противодействия предварительномурасследованию. Свердловск: изд-во Урал, ун-та, 1992. - 176 с.
94.КимД.В. Криминалистические ситуации и их разрешение в уголовном судопроизводстве: монография / под ред. проф. В.К. Гавло. Барнаул: изд-во Алт. ун-та, 2006. - 206 с.
95.КимД.В. Теоретические и прикладные аспекты криминалистических ситуаций: монография / под ред. проф. В.К. Гавло. Барнаул: изд-во Алт. ун-та, 2008. - 196 с.
96. Кисленко C.JL,КомиссаровВ.И. Судебное следствие: состояние и перспективы развития. М.: изд-во «Юрлитинформ», 2003. - 176 с.
97.КнязьковA.C. Криминалистика: курс лекций / под ред. проф. Н.Т. Ведерникова. Томск: изд-во «TMJI-Пресс», 2008. — 1128 с.
98.КолесниченкоА.Н. Общие положения методики расследования отдельных видов преступлений. Харьков: Харьковский ЮИ, 1976. - 28 с.
99.КолесниченкоА.Н., Коновалова В.Е. Криминалистическая характеристика преступлений: учебное пособие. Харьков: Харьк. ЮИ, 1985. - 92 с.
100.КолмаковВ.П. Следственный осмотр. М.: Юридическая литература, 1969.-196 с.
101.КолпаковаГ.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит: учеб. для вузов. М.: Финансы и статистика, 2002. - 368 с.
102.КомиссаровВ.И., Лапин Е.С. Расследование хищений,совершенныхс использованием товарных кредитов. М.: изд-во «Юрлитинформ», 2001.-192 с.
103.КопыловИ.А. Следственная ситуация и тактическое решение: учеб. пособие. Волгоград: ВСШ МВД СССР, 1988. - 24 с.
104.КореневскийЮ.В. Криминалистика для судебного следствия. -М.: АО ЦентрЮрИнфоР, 2001.- 198 с.
105.КорноуховВ.Е. Методика расследования преступлений. Теоретические основы. М.: изд-во НОРМА, 2008. - 224 с.
106.КорчагинА.Ю. Основы криминалистического обеспечения судебногоразбирательствауголовных дел: монография. М., 2009. - 304 с.
107.Комментарийк Уголовному кодексу Российской Федерации / под общ. ред. проф. Ю.И.Скуратова, В.М. Лебедева. 3-е изд., изм. и доп. - М.: изд-во НОРМА, 2001. - 896 с.
108. Комментарий к УголовномукодексуРоссийской Федерации / под общ. ред. В.М. Лебедева. 6-е изд., перераб. и доп. - М.: Норма, 2009. - 960 с.
109. Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу Российской Федерации / отв. ред. В.И. Радченко; научн. ред. В.Т.Томин, М.П. Поляков. -2-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт-Издат, 2006. - 1124 с.
110.КосаревС.Ю. Криминалистические методики расследования преступлений (история возникновения и развития): монография / под ред. И.А.Возгрина. СПб.: Санкт-Петербургский университет МВД России, 2004. -259 с.
111.КравчукЛ.А. Организация проведения проверки в порядке статей 144 и 145 Уголовно-процессуальногокодексаРоссийской Федерации: науч.-практ. пособие. Екатеринбург: Уральский юридический институт МВД РФ, 2010.-54 с.
112. Криминалистика / под ред. А.И.Винберга. М.: Юрид. лит., 1959. - 492 с.
113. Криминалистика / под ред. P.C. Белкина и Г.Г. Зуйкова. М.: ВШМООПСССР, 1969. - Т. I. - 376 с.
114. Криминалистика / под ред. P.C. Белкина и Г.Г. Зуйкова. М.: ВШ МВД СССР, 1970. - Т. II. - 478 с.
115. Криминалистика / под ред. А.Н. Васильева. М.:МГУ, 1971. - 564с.
116. Криминалистика / под ред. С.П.Митричева, H.A. Селиванова и М.П. Шаламова. 2-е изд., испр. и доп. - М.: Юрид. лит., 1973. - 536 с.
117. Криминалистика: расследование преступлений в сфере экономики: учебник / под. ред. В.Д.Грабовского, А.Ф. Лубина. Н. Новгород: Нижегор. ВШ МВД России, 1995. - 400 с.
118. Криминалистика: учебник / отв. ред. Н.П.Яблоков. 3-е изд., пе-рераб. и доп. - М.:Юрист, 2005. - 781 с.
119. Криминалистика: учебник / под ред. Е. П. Ищенко. 2-е изд., испр. и доп. - М.: Юридическая фирма «КОНТРАКТ», «ИНФРА-М», 2006. - 748 с.
120. Криминалистика: учебник / Т.В.Аверьянова, P.C. Белкин, Ю.Г. Корухов, Е.Р.Российская. 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Норма: Инфра-М., 2010.-944 с.
121.Криминалистическоеисследование документов: учебное пособие /ГазизовВ.А., Лютов В.П., Мишаков И.Е.,ПроткинA.A. 2-е изд., перераб. и доп. - М.: изд-во Моск. ун-та МВД России, 2003. - 127 с.
122. Криминалистическое исследование признаков почерка: учеб.-нагляд. пособие / сост. A.B. Репин. Красноярск: Сибирский юридический институт МВД России, 2008. - 108 с.
123.КругликоваО.В. Методика выявления и расследованиямошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования: учебно-методическое пособие. Барнаул: Барнаульский юридический институт МВД России, 2011.-48 с.
124.КурашвилиГ.К. Изучение личности обвиняемого. М.: Юрид. лит., 1982.-96 с.
125.КушниренкоС.П., Панфилова С.П. Уголовно-процессуальные способыизъятиякомпьютерной информации по делам об экономическихпреступлениях: учебное пособие. 2-е изд., испр. и доп. - СПб.: Санкт
126. Петербургский юридический институт ГенеральнойпрокуратурыРоссийской Федерации, 2001. 88 с.
127.ЛаврушинО.И. Кредит как стоимостная категория социалистического воспроизводства. М.: Финансы и статистика, 1989. - 175 с.
128.ЛаринA.M. От следственной версии к истине. М.: Юрид. лит., 1976.-200 с.
129.ЛаринA.M. Расследование по уголовномуделу. Планирование, организация. М.: Юридическая литература, 1970. - 224 с.
130.ЛукьянчиковЕ.Д., Кузьмичев B.C. Тактические основы расследования преступлений: учебное пособие. Киев: КВШ МВД СССР им. Ф. Э.Дзержинского, 1989. - 48 с.
131.НовикВ.В. Способ совершения преступления. Уголовно-правовой и криминалистические аспекты. СПб., 2002. - 92 с.
132.НовикВ.В. Криминалистические аспекты доказывания по уголовным делам: Проблемы теории и практики. СПб.: Юридический центр Пресс, 2005.-471 с.
133. Основы оперативно-розыскной деятельности: учебное пособие / под ред. А.Е.Чечетина. 3-е изд., доп. и перераб. - Барнаул: Барнаульский юридический институт МВД России, 2007. - 236 с.
134.ОлейниковаИ.Н. Деньги. Кредит. Банки: учебное пособие. М.: Магистр, 2008. - 509 с.
135. Организация и планирование кредита: учеб. для вузов / под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 1991. - 330 с.
136. Осенин, В.Я.,ПоздняковА.Н. Расследование хищений в системе сберегательных касс: методическое пособие. М.:Госюриздат, 1952. - 200 с.
137.ПетуховE.H. Досудебное производство по уголовным делам, связанным спреступлениямив финансово-кредитной сфере: монография. Барнаул: Барнаульский юридический институт МВД России, 2003. - 105 с.
138.ПечерскийВ.В. Типовые программы допроса на предварительном и судебном следствии: учеб.-практ. пособие. М.: Юрлитинформ, 2005. - 336 с.
139.ПитерцевС.К., Степанов A.A. Тактика допроса на предварительном следствии и в суде. СПб.: Питер, 2001. - 160 с.
140.ПодволоцкийИ.Н. Осмотр и предварительное исследование документов / под ред. A.M. Зимина. М.: Юрлитинформ, 2004. - 200 с.
141. Предварительное криминалистическое исследование рукописных текстов на местепроисшествия: учеб. пос. / Ю.Г.Плесовских, Ю.К. Панжин-ский. Хабаровск: Высшая школа МВД РФ, 1996. - 23 с.
142.ПронинК.В. Тактика допроса в суде:процессуальныеи криминалистические аспекты: учеб. пособие для вузов. М.:Юстицинформ, 2006. -160 с.
143.РоссийскаяЕ.Р. Судебная экспертиза в гражданском,арбитражном, административном и уголовном процессе. М.: Норма, 2005. - 656 с.
144.СтроговичМ.С. Курс советского уголовного процесса. М., 1968. -Т. 1.- 454с.
145.СубботинаМ.В. Теория и практика расследования хищенийчужогоимущества: монография. Волгоград: ВА МВД России, 2002. - 188 с.
146. Уголовное право Российской Федерации. Общая часть: учебник / под ред. Б.В. Здравомыслова. М.:Юристь, 1999. - 480 с.
147. Уголовное право России: учебник для вузов: в 2-х т.; т.1: Общая часть / под ред. А.Н.Игнатова, Ю.А.Красикова. М.: изд-во НОРМА, 2000. -639 с.
148. Уголовно-процессуальные и криминалистические чтения на Алтае: мат-лы ежегодной Всероссийской научно-практической конференции / под ред. В.К. Гавло. Барнаул: изд-во Алт. ун-та, 2009. - Вып. 6.-189 с.
149.ЧечетинА. Е. Актуальные проблемы теории оперативно-розыскных мероприятий: монография. М.: Издательский домШумиловойИ.И., 2006,- 180 с.
150.ШейферС.А. Следственные действия. Система ипроцессуальнаяформа. М.: изд-во «Юрлитинформ», 2001. - 208 с.
151.ШмонинA.B. Методика расследования преступлений: учебное пособие. М.:ЗАОЮстицинформ, 2006. - 464 с.
152. Шопабаев Б.А.,КотенкоА.Н. Идентификационные и диагностические исследования в судебно-технической экспертизе документов: учебно-практическое пособие. Алматы: Юрист, 2003. - 93 с.
153.ШуваловН.В. Расследование преступлений, совершаемых в сфере кредитования: учеб. пособие. Волгоград: Волгоградская академия МВД России, 2006. - 88 с.
154. Центров Е.Е. Криминалистическое учение опотерпевшем: монография. М., 1988. - 160 с.
155.ФилипповА.Г. Проблемы криминалистики. Избранныестатьи. -М.: изд-во «Юрлитинформ», 2007. 352 с.
156.ЯкубовичH.A. Теоретические основы предварительного следствия: учебное пособие. М.: ВИИПРМПП: ВШ МВД СССР, 1971. - 142 с.
157.ЯкимовичЮ.К., Пан Т.Д. Предварительное следствие поУПКРФ. Томск: изд-во Том. ун-та, 2002. - 192 с.
158. Ш. Статьи, тезисы докладов
159. Александров А., Дикинов А. Некоторые аспекты участияподсудимогов судебном следствии // Уголовное право. 2006. - № 5. - С. 87-89.
160.БакрадзеA.A. Злоупотребление доверием как способ совершения мошенничества // Российскийследователь. 2008. - № 24. - С. 10-12.
161.БахинВ.П. Криминалистическая характеристика преступлений как элемент расследования // Вестник криминалистики. М.: Спарк, 2000. - Вып. № 1.-С. 7-21.
162.БелкинP.C., Быховский И.Е., Дулов A.B. Модное увлечение или новое слово в науке? Еще раз о криминалистической характеристикепреступления// Социалистическая законность. 1987. -№ 9. - С. 57.
163.БеловO.A. Использование потенциальных возможностей местных учетов в раскрытии ирасследованиипреступлений // Эксперт-криминалист.2008.-№3.-С. 15-16.
164.ВасильевА.Н. О криминалистической классификации преступлений // Методика расследования преступлений (Общие положения). М., 1976.-63 с.
165.ВедерниковН.Т. Некоторые вопросы общих положений методики расследования преступлений // Актуальные вопро