Перова Анастасия Евгеньевна. Валютное регулирование финансово-банковской деятельности в условиях вступления России во Всемирную торговую организацию

brief description

Перова Анастасия Евгеньевна. Валютное регулирование финансово-банковской деятельности в условиях вступления России во Всемирную торговую организацию : диссертация ... кандидата экономических наук : 08.00.10 / Перова Анастасия Евгеньевна; [Место защиты: Кубан. гос. ун-т].- Краснодар, 2009.- 197 с.: ил. РГБ ОД, 61 09-8/1238

Содержание к диссертации

Введение
1. ОСОБЕННОСТИ ФОРМИРОВАНИЯ И РАЗВИТИЯ ВАЛЮТНОГО РЫНКА В УСЛОВИЯХ ГЛОБАЛИЗАЦИИ ЭКОНОМИКИ 14
1.1. Основные этапы становления и развития валютного рынка России 14
1.2. Развитие валютного рынка в условиях вступления России в ВТО 29
1.3. Международное валютное регулирование и его влияние на формирование российского валютного рынка 45
2. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ ВО ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ РФ 58
2.1. Особенности проведения валютных операций в России 58
2.2. Обслуживание банком экспортных и импортных операций 71
2.3. Развитие валютного регулирования банковских операций 85
3. ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ ВАЛЮТНОГО РЫНКА РОССИЙСКИХ РЕГИОНОВ В УСЛОВИЯХ ВСТУПЛЕНИЯ РОССИИ В ВТО 103
3.1. Особенности развития региональных валютных бирж 103
3.2. Проблемы и перспективы развития валютного рынка Краснодарского края в условиях вступления России в ВТО 116
3.3. Модель управления валютной системой Краснодарского края с целью повышения эффективности внешнеторговых сделок 137
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 148
Список использованных источников 154
Приложения 164

Введение к работе

Актуальность темы исследования.Интеграция России в мировую финансовую систему в первую очередь означает необходимость либерализации валютно-финансового регулирования банковской деятельности, открытости для прямых иностранных инвестиций и повышения уровня конкурентоспособности финансовых институтов.
Вступление России во Всемирную торговую организацию существенно изменит лицо российского финансового рынка, в частности валютной системы страны. Эти изменения потребуют адаптации механизма валютного регулирования национального финансового рынка к требованиям международных стандартов валютной системы.
Центральное место в развитии национального финансового рынка занимают банковские институты и кредитные организации и становятся не только главными участниками преобразований валютно-финансовой системы, но и координаторами финансовых процессов. Нельзя также недооценивать роль банков, как прямых участников при осуществлении валютных сделок на национальном и международном валютных рынках.
В связи с этим либерализация валютного законодательства РФ, произошедшая 1 июля 2006 г., способствовала тому, что банковская система России стала неотъемлемой частью мировой финансовой системы, что с одной стороны положительно влияет на развитие валютно-финансовых отношений на национальном рынке, а с другой стороны втянуло российский финансовый рынок в мировой финансовый кризис. Для выхода из сложившейся ситуации необходимо изменение системы валютного регулирования с учетом мировых тенденций и особенностей развития финансового рынка России.
Степень научной разработанности проблемы.Проблемы вступления России во Всемирную торговую организацию и его влияние на отечественный валютный рынок продолжительное время являются предметом обсужде-
ния, оставаясь в центре внимания участников политического и экономического сообществ.
Исследования по проблемам развития валютного рынка России рассматривались в работах: Л. Красавиной [78], В. Крашенинникова [41], И. Платоновой [39], И. Носковой [85], Д. Михайлова [82], Б. Дорофеева [62], О. Воронкова [43], О. Кочевой [76], М. Ершова [67], В. Ковалева [71], Ю. Константинова [74], М. Котлярова [75], А. Мурычева [83], В. Мишиной [81], Е. Яковлева [106], А. Паблишер [38].
Вопросы внешнеэкономической деятельности России, а также вступления страны во Всемирную торговую организацию рассматриваются в трудах А. Дайнеко [44], А. Крылова [77], С. Борисова [32], В. Дмитриева [61], И. Кожаковой [70], Л. Разумновой [93], В. Оболенского [88, 89], С. Анисимова [29], В. Мехрякова [79], И. Розинского [95], А. Крюгер [107], Ф. Кимура, М. Андо, Т. Фудзии, Т. Резерфорд, Д. Тарр, О. Шепотило [116, 117, 118, 119].
Тем не менее, несмотря на большое количество трудов, связанных с проблемами и перспективами вступления России во Всемирную торговую организацию, научное исследование данной темы по отношению к валютной системе страны нельзя признать полным, что и определяет цель, задачи, объект и предмет диссертационной работы.
Соответствие темы диссертации требованиям паспорта специальностей ВАК.Исследование выполнено в рамках п.п. 8.9 «Интеграция денежно-кредитной и валютной систем российской экономики в мировую рыночную систему» специальности 08.00.10 — «Финансы, денежное обращение и кредит» Паспорта специальностей ВАК (экономические науки).
Цель и задачи диссертационного исследования.Цель исследования заключается в обосновании концептуальных подходов к формированию системы валютного регулирования финансово-банковских институтов, с учетом изучения степени влияния процесса вступления России во Всемирную торговую организацию.
Необходимость достижения поставленной цели предопределила решение следующих задач:
уточнить понятие валютного регулирования финансово-банковской деятельности;
выявить этапы и особенности развития валютного рынка в РФ;
определить проблемы и перспективы развития валютного рынка, в частности, валютного регулирования в условиях вступления России в ВТО;
определить влияние международного валютного регулирования на финансовый рынок страны;
исследовать особенности проведения валютных операций в РФ;
выявить основные направления повышения эффективности банков как участников внешнеторговых сделок;
определить тенденции валютного регулирования и валютного контроля в национальной финансовой системе;
изучить степень влияния процесса вступления России в ВТО на развитие региональной валютной системы;
разработать и обосновать модель развития регионального валютного рынка для повышения эффективности внешнеторговых сделок с участием банковских институтов.
Объектом исследованияявляется валютная система финансово-банковских институтов.
Предметом исследованиявыступают финансовые отношения, возникающие в процессе изменения валютного регулирования, в связи с вступлением России во Всемирную торговую организацию.
Теоретической и методологической базой исследованияпослужили исследования современных отечественных и зарубежных ученых и экономистов, посвященные проблематике развития валютного регулирования финансово-банковской деятельности в условиях вступления России в ВТО. Использование этих методологических положений в основе обоснования автор-
ской трактовки дало возможность выявить ее преимущества, обусловленные детерминированным эффектом разнообразных подходов при сохранении целостности научной гипотезы диссертационного исследования, а также логикой построения и реализации задач для достижения поставленной цели.
Инструментарно-методический аппарат исследования.Исходные методологические позиции определили методику исследования. В качестве основного метода, в рамках общего диалектического подхода к объекту, использован анализ: комплексный, системный и статистический, а также методы документальной проверки, сравнения, моделирования, табличный, графический метод и др.
Информационно-эмпирическая база исследования.Информационной базой исследования послужили Законы Российской Федерации, регламентирующие валютное законодательство нашей страны; международные торговые соглашения ВТО; инструктивные материалы и документы Центрального Банка РФ по осуществлению банковских операций, связанных с экспортно-импортной деятельностью предприятий; документы валютного контроля; статистические материалы Центрального Банка РФ, Минфина, Министерства экономики; а также данные, содержащиеся в периодических изданиях.
Рабочая гипотезасостоит в том, что в свете перспектив вступления России в ВТО и возрастания в связи с этим значимости валютного регулирования финансового рынка, а также с целью формирования и обеспечения эффективной деятельности банковского сектора в этой сфере, необходимо использование новых систем управления валютными отношениями, основанных на рационализации методов и инструментов, направленных на сохранение уровня конкурентоспособности финансово-банковских институтов.
Положения, выносимые на защиту.
1.Валютно-финансовые отношения в определенной степени характеризуют состояние и перспективы развития экономики отдельных государств и
мирового сообщества в целом. Тесные экономические связи между странами оказывают позитивное и негативное воздействие на состояние мировой и национальной валютных систем. Именно механизмы валютного регулирования обеспечивают стабильность валютных отношений в отдельно взятой стране и в мире, защищают национальные валютные системы от негативного воздействия внешних и внутренних факторов, стимулируют развитие внешнеэкономических связей, способствуют решению экономических проблем государства.
При этом под валютно-финансовым регулированием банковского сектора национальной экономики в условиях вступления России в ВТО мы понимаем совокупность взаимосвязанных и взаимодополняемых друг друга элементов системы государственного управления валютными отношениями, направленную на использование мировых стандартов и правил, а также мирового качества предоставления услуг, цель которой состоит в определении оптимальной структуры функционирования финансово-банковской сферы.
2. Современный процесс вступления России в ВТО, а также усиление роли банковской системы страны для его реализации означает серьезное усиление конкурентной борьбы с западными финансово-банковскими структурами.
У одной группы авторов тенденция усиления позиций иностранных банков вызывает настороженность либо прямое неприятие: в качестве максимально допустимой предлагается соответствующая 25-процентная квота относительно совокупной капитализации банковского сектора. Другая группа авторов-оппонентов требует, чтобы Российская Федерация дала возможность иностранным коммерческим банкам без ограничения предоставлять банковские услуги потребителям, находящимся на территории России трансгранично, а также открывать на территории Российской Федерации филиалы.
Российский банковский рынок не будет полностью принадлежать иностранным банкам: также будут доминировать отечественные государствен-
ные банки, на нем останутся российские лидеры, работающие с высокой рентабельностью, привлекающие долгосрочные кредиты из-за рубежа. Но при этом влияние Банка России на рынок будет ограничено.
3. Основными мероприятиями, направленными на усиление конкурентоспособности валютной системы России, должны стать: активизация работы по развитию корреспондентских отношений и заключению договоров (контрактов) на покупку с банками-корреспондентами при более низких тарифах последних; установление влияния политики валютного курса «рубля» на конкурентоспособность отечественной экономики; дальнейшее проведение процентной политики по операциям ЦБ РФ по мере снижения зависимости денежного предложения от состояния валютного рынка, способствовующей уменьшению разницы между процентными ставками по операциям ЦБ РФ и процентными ставками на международных финансовых рынках; контролирование обеспечения эффективного выявления и предотвращение нарушений, установленных международными правилами валютного контроля; повышение уровня приспособления российского производства к взаимодействию с другими странами во внешней торговли.
4. Развитие валютного сегмента финансового рынка конкретного региона определяет необходимость учитывать и принимать во внимание внешние факторы, а также делать успешные попытки в адаптации международных правил внутри региона. По нашему мнению, для того, чтобы система благоприятствовала успешному развитию внешней торговли необходимо в первую очередь правильно организовать обслуживания экспортных и импортных операций, финансовых потоков, операций, связанных с движением капитала, а для этого нужна законодательная база, которая сочетала бы в себе не только внутренние стандарты ведения данных операций, но и международные.
5. Присутствие на финансовом рынке глобальных финансово- кредитных организаций инициирует банки макрорегиона, в большинстве своем пока не выдерживающих мировых стандартов, в условиях возрастаю-
щей конкуренции наращивать свой уставный капитал, развивать финансовые технологии, формировать корпоративную культуру, а также улучшать финансово-кредитное обслуживание корпоративных и частных клиентов.
Для качественного обслуживания финансовых потоков нужна работоспособная банковская система с достаточно развитым рынком банковских услуг. Именно он служит показателем того, насколько предлагаемые кредитными учреждениями продукты востребованы экономическими субъектами, в какой мере деятельность банков, направленная на расширение спектра и повышение качества услуг, способствует формированию конкурентных преимуществ банковского сектора.
6. Проанализировав деятельность банковской системы региона в условиях вступления России в ВТО, были выявлены ее слабые стороны. Во-первых, это - недостаточное кредитование реального сектора экономики; во-вторых - отток ресурсов с территории края; в-третьих - необходимость формирования собственной ресурсной базы; в-четвертых — с ростом влияния глобальных факторов многократно увеличиваются финансовые риски, возрастают угрозы финансовой безопасности; в-пятых — нерациональная организация валютных операций.
В связи с этим, по нашему мнению, необходима четко слаженная, оптимальная и качественная структура работы филиальной сети всех имеющихся в Краснодарском крае банков.
Научная новизна диссертационного исследованияв целом, заключается в обосновании валютного регулирования финансово-банковской деятельности с учетом закономерностей развития мирового финансового рынка, прогнозируемых последствий вступления России во Всемирную торговую организацию и разработке на этой основе методов повышения уровня функционирования данного сегмента финансового рынка, что позволит создать рациональные условия укрепления отечественной валюты в мировом экономическом пространстве.
Конкретно элементы научной новизны сводятся к следующему:
уточнено понятие валютно-финансового регулирования банковского сектора национальной экономики в условиях вступления России в ВТО, которое заключается в адаптации банковской системы к более жестким условиям конкуренции с учетом определения наиболее благоприятной системы ва-лютно-финансовым отношениям, при этом приращение научного знания заключается в том, чтобы валютный курс «рубля» превратился в реальную экономическую категорию;
обоснованы методические подходы к определению условий функционирования иностранных финансово-банковских структур на валютном рынке России, способствующих равноправному участию в системе валютной деятельности как иностранных, так и национальных банков с учетом процесса вступления во Всемирную торговую организацию, что будет способствовать созданию действенного механизма, направленного на эффективное включение нашей страны, как в мировой финансовый рынок, так и всемерному содействию эффективному развитию национального валютного рынка;
предложены перспективные направления развития системы валютного регулирования и валютного контроля с использованием рациональной структуры валютных и внешнеторговых операций, с целью минимизации времени и качества проведения данных операций, что позволит участникам внешнеторговой деятельности использовать режим наибольшего благоприятствования в условиях вступления России в ВТО;
разработана методика обслуживания внешнеторговых сделок на региональном уровне с учетом влияния вступления России в ВТО, направленная на повышение эффективности развития валютного регулирования, что позволит отечественным банкам создать гибкую систему взаимоотношений со своими клиентами в этой сфере на основе проведенного анализа деятельности региональных банковских структур;
разработана система оптимальных показателей притока валютных
инвестиций, кредитов и средств для обслуживания внешнеторговых сделок на финансовый рынок регионов, суть которой состоит в том, чтобы произвести оценку потребности валютных средств, позволяющей на региональном уровне обосновать степень участия валютной системы России на международном финансовом рынке;
- предложена и обоснована модель управления валютной системой региона с целью повышения эффективности внешнеторговых сделок, суть которой состоит в том, чтобы комплексно оценить степень конкурентоспособности отечественных банков на мировом рынке финансовых услуг, что позволит на региональном уровне повысить степень интеграции национальной валюты в систему международных расчетов и преодолеть негативные финансовые последствия при вступлении России во Всемирную торговую организацию.
Теоретическая и практическая значимостьработы заключается в раскрытии сущности и содержания валютной системы, в частности валютного регулирования России. Разработанные в ходе исследования методические положения, практические рекомендации и предложения, а также результаты исследования могут быть использованы российскими банковскими службами для построения эффективной работы во внешнеэкономической деятельности с целью создания более благоприятных экономических условий вступления России в ВТО. Результаты исследования также могут быть использованы в учебном процессе высших учебных заведениях по дисциплинам «Финансы», «Мировая экономика», «Деньги, кредит, банки», «Международные валютно-.кредитные отношения», «Международные финансовые расчеты».
Апробация результатов исследования.Основные положения диссертационной работы нашли отражения в материалах международных, межвузовских научо-практических, а также в Интернет конференции в г. Сочи (2007 г.), Краснодаре (2007 г., 2008 г.), Санкт-Петербурге (2007 г., 2008 г.), Москве (2007 г.), Ростове-на-Дону (2007 г.).
По теме диссертационного исследования опубликовано 11 научных работ общим объемом 4,07 п.л., личный вклад автора — 3,26 п. л. В том числе, 3 опубликованы в изданиях, рекомендованных ВАК (1,62 п.л. / авт. вклад 0,81 п.л.).
Структура и объем работы.Диссертационная работа состоит из введения, 3-х глав, заключения, списка использованных источников и приложений. Общий объем работы составляет 197 страниц, включая 29 рисунков, 10 таблиц.
Во введении обосновывается актуальность темы диссертационного исследования, определены цель, задачи, научная новизна, теоретическая и практическая значимость работы.
В первой главе «Особенности формирования и развития валютного рынка в условиях глобализации экономики»автором рассм