Расследование мошенничества в сфере жилищного строительства

brief description

Год:

2009

Автор научной работы:

Розин, Александр Николаевич

Ученая cтепень:

кандидат юридических наук

Место защиты диссертации:

Москва

Код cпециальности ВАК:

12.00.09

Специальность:

Уголовный процесс; криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность

Количество cтраниц:

194

Оглавление диссертациикандидат юридических наук Розин, Александр Николаевич

Введение.
Глава 1.Криминалистическаяхарактеристика и основы криминалистического прогнозированиямошенничествав сфере жилищного строительства,противодействиерасследованию.
§ 1. Криминалистическая характеристика мошенничества всфережилищного строительства.
§ 2.Криминалистическоепрогнозирование и его значение прирасследованиимошенничества в сфере жилищногостроительства.
§ 3. Противодействиерасследованиюмошенничества в сфере жилищного строительства.
Глава 2. Организационно-тактические и методические положения при расследовании мошенничества в сфережилищногостроительства.
§ 1. Возбуждение уголовного дела,следственныеситуации, построение криминалистических версий и планирование при расследовании мошенничества в сфере жилищного строительства.
§ 2. Тактика проведения отдельныхследственныхдействий при расследовании мошенничества в сфере жилищного строительства.
§ 3. Использование специальных знаний при расследовании мошенничества в сфере жилищного строительства.

Введение диссертации (часть автореферата)На тему "Расследование мошенничества в сфере жилищного строительства"

Актуальность диссертационного исследования. Право на жилище есть неотъемлемое право каждого человека. Насущная потребность человека в жилище является определяющей в закреплении указанного права: это нравственное требование общества, согласно которому каждый должен иметь крышу над головой1. Данное право реализуется, в том числе и посредством отношений собственности.Статья35 Конституции Российской Федерации определяет, что каждыйвправеиметь имущество в собственности, владеть, пользоваться и распоряжаться им какединолично, так и совместно с другими лицами. Таким образом, указанные права человека могут быть реализованы посредством приобретения жилища. Особо необходимо отметить, что сегодня в доминирующем большинстве случаев жилье приобретается на стадии строительства (на правах общей долевой собственности).
Посягательствана собственность (права собственности)гражданв Российской Федерации имеют значительную распространенность. При этом особое внимание необходимо обратить нахищениечужого имущества (денежных средств граждан, вкладываемых в объекты долевого строительства) или приобретение права наимущество(объекты долевого строительства) путемобманаили злоупотребления доверием (посредствомсовершениямошенничества).
Анализ статистикимошенничествв сфере жилищного строительства показал, что их число каждый год растет и на протяжении нескольких лет (с 2003 по 2008 гг.) остается довольно высоким. Если в 2003 г. количество зарегистрированныхпреступленийисследуемого вида составило 1109, то в 20042008 гг. оно равнялось соответственно 1482, 1648, 2284, 2605 и 2913преступлениям2. Причем в 2008 г. количество зарегистрированных преступлений по сравнению с 2003 г. возросло более чем в 2,5 раза.
При этом в одном производстве могут быть соединены до нескольких
1 См.:Постатейныйкомментарий к Конституции Российской Федерации. - М., 2005. С - 49.
2 Показатели количества преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ п сфере жилищного строительства, получены путем выборки из данныхГИАЦМВД РФ. сотен уголовных дел1.
Мошенничествов исследуемой сфере квалифицируется по ч.З и ч.4 ст.159 УголовногокодексаРоссийской Федерации и влечет применениенаказаний, связанных с реальным лишениемсвободы. Лицам, осужденным по ч. 3 ст. 159 УК РФ в 2008 г. в 21% назначалосьнаказаниев виде штрафа, в 24%лишениесвободы и в 55% лишение свободы соштрафом. Как видно, за совершениепреступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, в 79% назначалось наказание в виде реальноголишениясвободы. Лицам, осужденным по ч. 4 ст. 159 УК РФ в 2008 г. в 18% назначалось наказание в виде лишения свободы, в 82 % - лишение свободы со штрафом.
Данное положение предопределяет желаниепреступниковизбежать уголовного преследования за своидеяния, в связи с чем, ими предпринимаются активные действия посокрытиюисследуемых преступлений, а также оказывается воздействие на участников уголовного процесса, лиц, ведущих его, и содействующих в осуществлении уголовно-процессуальной деятельности.
Указанные аспекты отрицательно влияют на весь ходрасследования, и в результате возникает ситуация, которая характеризуется достаточным уровнем выявляемое™ мошенничеств в сфере жилищного строительства, и крайне низкими показателями по направляемости данных делпрокурорудля утверждения обвинительного заключения.
Указанное обстоятельство объясняется еще и тем, что факт совершениямошенничествав исследуемой сфере, как правило, устанавливается спустя продолжительное время, что в значительной степени усложняет задачу порасследованиюданного преступления.
Изучениекриминалистическойлитературы, а также обобщение и анализследственной, оперативной, экспертной и судебной практики показали,
1 Так, по данным ИЦУВДпо Тульской области по фактам мошенничества в указанной сфере только за 2006 год возбуждено 296 уголовных дел, 169 из которых соединены в одно производство и направлены вСледственныйкомитет при прокуратуре Российской Федерации, 125 также соединены и находятся в производствеСледственногоуправления при УВД по Тульской области. что научные и прикладные вопросы расследования данной категории уголовных дел требуют детального исследования, развития и совершенствования. Деятельностьследственныхорганов по раскрытию и расследованию мошенничеств в сфере жилищного строительства далеко не всегда отвечает предъявляемым требованиям, в практике отмечаются серьезные недостатки и ошибки, далеко не все указанные преступления раскрываются. Ввиду чего, одним из обязательных условий, обеспечивающих успешное разрешение рассматриваемой проблемы, должен являться всесторонний и качественныйкриминалистическийанализ данного явления, и проведение в этой связи исследований в области соответствующей частной методики расследования преступлений.
Степень научной разработанности темы исследования. Некоторые уголовно-правовые икриминалистическиепроблемы борьбы с мошенничеством ипосягательствомна права граждан в сфере строительства были исследованы в трудах таких авторов, как A.M.Абрамов, И.О. Антонов, Д.В. Астафьев, С.И.Бедрин, Г.В. Бембеева, Р.В. Бобринев, О.В.Волохова, B.JI. Егоров, А.Н. Кайль, В.Н.Косарев, С.П. Кушниренко, В.Д. Ларичев, Е.В.Ларичев, Н.И. Пикуров, С.В. Скляров, И.Н.Соловьев, Т.А. Сушина, В.Г. Шабалин, М.Р.Шагиахметов, А.В. Шаров и др.
Однако вопросы расследования мошенничества именно в сфере жилищного строительства до настоящего времени еще не были предметом специального исследования вкриминалистическомаспекте.
Изложенные обстоятельства обусловили выбор темы настоящего диссертационного исследования и свидетельствуют о его актуальности.
Цель исследования состоит в рассмотрении научных и практических проблем расследования мошенничества в сфере жилищного строительства и разработке наиболее эффективных практических рекомендаций по расследованию данного вида преступлений на основе следственной, оперативной, экспертной исудебнойпрактики.
Цель исследования обусловила постановку и решение следующих задач: изучение и анализ научной литературы о сущности и содержании криминалистической методики, уголовного, уголовно-процессуального и оперативно-розыскного законодательства, а также ведомственных и межведомственных нормативных актов по исследуемой проблеме; исследование и конкретизация криминалистической характеристики мошенничества в сфере жилищного строительства, изучение составляющих ее элементов: способов (подготовки, совершения,сокрытия) указанного преступления; личности совершившего мошенничество исследуемого вида и еекриминалистическогозначения; данных о характерных следах и исходной информации опреступлении; исследование противодействия расследованию мошенничества в сфере жилищного строительства и факторов его определяющих; изучение и анализ опыта проведениядоследственнойпроверки сообщений о мошенничестве в сфере жилищного строительства и выработка рекомендаций по ее совершенствованию; исследование тактики производства отдельных следственных действий и использования специальных знаний прирасследованиимошенничества в сфере жилищного строительства, разработка рекомендаций по ее совершенствованию.
Объектом исследования является практика раскрытия и расследования мошенничеств в сфере жилищного строительства, нашедшая отражение в уголовныхделах; научные труды; законодательные и иные нормативные правовые акты.
Предметом исследования являются закономерности, проявляющиеся, с одной стороны, в механизме мошенничества в сфере жилищного строительства, с другой — в деятельностиправоохранительныхорганов по раскрытию, расследованию ипредупреждениюуказанного вида преступлений.
Методологическая основа исследования базируется на диалектико-материалистическом методе познания и производном от него комплексном подходе, включающим элементы системно-информационного анализа. В работе также использованы логико-юридический, сравнительно-правовой, конкретно-социологический (анкетирование, интервьюирование) методы.
Теоретической основой диссертационного исследования послужили труды известных ученых-криминалистов: Т.В.Аверьяновой, В.В. Агафонова, О.Я. Баева, Р.С.Белкина, Д.Н. Балашова, Н.Т. Ведерникова, А.Ф.Волынского, Ю.В. Гаврилина, Л.Г. Горшенина, Г.Л.Грановского, Л.Я. Драпкина, С.В. Дубровина, А.А.Закатова, Л.И. Ивченко, Л.Л. Каневского, В.Н.Карагодина, А.Н. Колесниченко, В.П. Лаврова, О. А.Луценко, Н.А. Марочкина, С.А.Назарова, В.А.Образцова, В.Ф. Оглодина, С.К. Питерцева, Н.И.Порубова, А.Р. Ратинова, Е.Р. Российской, А.В.Савкина, В.А. Самороки, О.Б. Стулина, А.Г.Филиппова, С.Б. Шашкина, Н.Г. Шурухнова, Н.П.Яблоковаи других.
Нормативную базу исследования составиликонституционное, уголовное, уголовно-процессуальное, гражданское, гражданскоепроцессуальное, жилищное, земельное, градостроительное и оперативно-розыскное законодательства, ведомственные и межведомственные нормативные акты, организационно-методические актыМВДРоссии и других правоохранительных органов.
Эмпирической базой исследования являются сведения, полученные в ходе изучения 136 уголовных дел, возбужденных по ст. 159 УК РФ (соответственно по ч. 3 ст. 159 УК РФ — 63 дела, по ч. 4 ст. 159 УК РФ — 73 дела), данные анкетирования и интервьюирования практических работников:следователей, оперативных сотрудников, экспертов (всего 143 чел.). География исследования охватывает 8 регионов центральной России (Калужская, Ленинградская, Московская, Смоленская, Тверская, Тульская области, города Москва и Санкт-Петербург).
Достоверность выводов и рекомендаций, сформулированных в результате исследования, определяется репрезентативностью эмпирической базы, разнообразием методов исследования, объемом научных трудов, а также следственной, судебной и экспертной практики, изученных в процессе работы над диссертацией.
Научная новизна исследования. Впервые на монографическом уровне осуществлено научное осмысление проблем расследования мошенничества в сфере жилищного строительства, а также обоснована возможность и целесообразность использования результатов исследования в качестве теоретических и практических рекомендации по расследованию и предупреждению преступлений данного вида. Изученопротиводействиерасследованию указанных преступлений, его объективные и субъективные факторы.
В диссертационном исследовании проведен научный анализ и конкретизация криминалистической характеристики исследуемого вида преступлений, раскрыто ее содержание и элементы, сведения о которых объединены и систематизированы; изучен опыт проведения доследственной проверки сообщений омошенничествев исследуемой сфере, выработаны рекомендаций по ее совершенствованию; выделены типичныеследственныеситуации, складывающиеся при расследовании указанныхдеяний; исследована тактика производства отдельных следственных действий и использования специальных знаний при расследовании мошенничества исследуемого вида, разработаны рекомендаций по ее совершенствованию.
Также в работе проанализированокриминалистическоепрогнозирование и его значение при расследовании мошенничества в сфере жилищного строительства, сформулировано авторское определение криминалистического прогноза, подготовлены рекомендации по его внедрению в практическую деятельность правоохранительных органов.
Основные положения, выносимые на защиту:
1.Криминалистическаяхарактеристика мошенничества в сфере жилищного строительства, определяемая как модель типичных связей и закономерно формирующихся источниковдоказательственнойинформации, позволяющая избирать оптимальный путь и наиболее эффективные средства расследования, к числу основных элементов которой отнесены способы (подготовки, совершения и сокрытия) указанных преступлений; личностьпреступника(социально-демографическая характеристика, данные одолжностноми социальном положении, нравственно-психологические особенности); сведения о характерных следах и исходной информации о преступлении.
2. Криминалистическое прогнозирование и его значение при расследовании мошенничества в сфере жилищного строительства. Сформулировано авторское определение криминалистического прогноза, под которым понимается объективно основанное на имеющихся фактических данных предсказание о возможных путях развития и трансформации определенных видов преступлений, о том, в каком состоянии данные виды преступлений будут представлены в будущем, как следствие — об альтернативных путях и сроках достижения ими этого состояния. Проведен анализ и оценка сущности эмпирического предвидения. Подготовлены рекомендации по внедрению криминалистического прогнозирования и эмпирического предвидения в практическую деятельность правоохранительных органов.
3. Характеристикапротиводействиярасследованию мошенничества в сфере жилищного строительства какумышленнаяпротивоправная активная или пассивная деятельность «внешних» и «внутренних» субъектов противодействия, направленная навоспрепятствованиевыполнению задач предварительного расследования и установлению истины по уголовномуделу, а также определены объективные и субъективные факторы такого противодействия и меры по его преодолению.
4. Особенности проведения доследственной проверки сообщений о мошенничестве в сфере жилищного строительства, в рамках которой выдвигаются две проверочные версии: имело место мошенничество; имела место гражданско-правоваясделка. Комплекс действий по проверке включает в себя: проведение оперативно-розыскных мероприятий и организацию взаимодействия оперативных подразделений соследователем; проведение предварительных исследований; изучение нормативных правовых актов, регламентирующих порядок привлечения денежных средств граждан в строительство; оценка материалов доследственной проверки, установление оснований для возбуждения уголовного дела, отказа в его возбуждении либо передачи сообщения о преступлении по территориальности.
5. Типичные следственные ситуации как определенным образом упорядоченные динамические комплексы информационных признаков и взаимосвязей, которые в своей совокупности отражают опыт (практику) и характерные особенности расследования мошенничества в сфере жилищного строительства.
6. Тактика производства отдельных следственных действий, обусловленная спецификой элементов криминалистической характеристики. Выявлены типичные недостатки и предложены рекомендации по тактике производства: выемки;обыска; следственного осмотра документов, предметов, помещений (строительных площадок, объектов строительства и т.п.);допросапотерпевших, свидетелей, подозреваемых, обвиняемых, экспертов, специалистов; контроля и записи телефонных переговоров.
7. Использование специальных знаний в ходе расследования рассматриваемого вида преступлений, главным образом, проведениесудебныхэкспертиз: судебной финансово-экономической, судебно-бухгалтерской, строительно-технической - с учетом характера разрешаемых вопросов. Рекомендации о необходимости более широкого использования возможностей комплексныхэкспертиз: технико-криминалистической, финансово-экономической и судебно-бухгалтерской, назначаемых в комплексе с судебной компьютерно-техническойэкспертизой.
Теоретическая и практическая значимость результатов исследования. Теоретическая значимость заключается в том, что основные положения диссертации, сформулированные в ней выводы и рекомендации, могут быть использованы для исследования частныхкриминалистическихметодик расследования отдельных видов преступлений как раздела наукикриминалистики.
Практическая значимость диссертационного исследования определяется возможностью и целесообразностью использования результатов исследования для повышения эффективности расследования мошенничества в сфере жилищного строительства, а также в учебных целях — для подготовки и повышения квалификации следователей и работников органовдознания.
Апробация и внедрение результатов исследования. Основные положения и выводы работы используются в учебном процессе Московского университета МВД России при чтении лекций, проведении семинарских и практических занятий покриминалистикепо темам: «Тактика допроса и очной ставки»; «Тактика обыска и выемки»; «Общие положения организации раскрытия и расследования преступлений»; «Взаимодействиеследователяс органами дознания и другими участниками раскрытия и расследования преступлений»; «Методика расследования мошенничества», а также внедрены в практическую деятельностьпрокуратурыгорода Тулы и прокуратуры Заре-ченского района города Тулы.
По результатам диссертационного исследования опубликовано семь статей, в том числе четырестатьив изданиях, рекомендованных Высшей аттестационной комиссией Министерства образования и науки Российской Федерации.
Структура и содержание работы. Диссертация состоит из введения, двух глав, включающих шесть параграфов, заключения, списка использованной литературы и приложения.

bibliography

Заключение диссертациипо теме "Уголовный процесс; криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Розин, Александр Николаевич

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
По результатам проведенного диссертационного исследования можно сформулировать следующие теоретические и практические выводы:
1. Любая частнаякриминалистическаяметодика, в том числе методикарасследованиямошенничества в сфере жилищного строительства, имеет свою научно-эмпирическую базу для обоснования рекомендаций порасследованиюотдельных видов преступлений. В качестве таковой, в работе представлена криминалистическая характеристика, а также обобщен и проанализирован научно-практический материал о деятельностиправоохранительныхорганов по раскрытию и расследованию данного видапреступлений.
2. В связи с тем, что вкриминалистическойнауке, которая постоянно развивается с учетом потребностей практики борьбы спреступностью, многие вопросы остаются отчасти дискуссионными, нами уделено внимание вопросам определения понятия и содержания криминалистической характеристики преступлений. На основе существующих точек зрения сформулировано авторское определение. Криминалистическая характеристикамошенничествав сфере жилищного строительства определяется в настоящем исследовании как идеальная модель типичных связей и закономерно формирующихся источниковдоказательственнойинформации, позволяющая избирать оптимальный путь и наиболее эффективные средства расследования. При этом акцент сделан на элементы, которые являются обязательными для теоретического (общего) понятия криминалистической характеристики и в то же время являются характерными для рассматриваемого вида преступлений, включающие в себя: а) данные о личности вероятногопреступника. Генерирование указанного элемента проистекает в первую очередь из синтеза двух важнейших производных - нормативной и социально-психологической. На основе этого произведена классификация характерных данных о личности вероятного преступника,совершающегомошенничество исследуемого вида, согласно которой выделена социально-демографическая характеристика, выявлены нравственно-психологические особенности личности вероятного преступника; б) данные об обстоятельствах, при которых былосовершенопреступление (время и местосовершенияпреступления). Установлено, что наиболее часто мошенничества в сфере жилищного строительства совершались в период работы организаций (офисов) компаний,уполномоченныхзаключать договора об участии в долевом строительстве и иные договора, посредством которых осуществлялось инвестирование строительства. Учитывая вышеизложенное, место совершения преступлений исследуемой категории приобретает, по-нашему мнению, второстепенное значение, принимая во внимание то обстоятельство, что заключение выше указанных договоров и в ряде случаев передача денежных средств (если денежные средства вносились наличным платежом) осуществлялись в офисах застройщиков или иных организаций, которые обладали правом реализации объектов (долей объектов) строительства на основании двусторонних договоров; в) данные о способе (подготовки, совершения,сокрытия) преступления. Исследован комплекс подготовительных действий, направленных на создание благоприятной обстановки и условий для совершения мошенничества в сфере жилищного строительства. Выделены характерные способы мошенничества в сфере жилищного строительства: «хищениеденежных средств и оставление застройщика»; «создание финансово-строительных пирамид»; «заключение иных договоров с целью привлечения инвестиций»; «ненадлежащееоформление документов»; «неправомерное распределение средств». Установлен комплекс действий посокрытиюсовершенных преступлений. г) данные о характерных следах и исходной информации опреступлении. Установлено, что по делам рассматриваемого вида максимально возможно образование материальных следов, причем в качестве материальных следов первостепенно выступают различного рода документы (как подлинные, так иподложные), которые в той или иной степени использовалисьмошенником. Идеальные следы в виде мысленного образа формируются в сознании людей. В ряде случаев, это мысленный образ предполагаемого преступника.
3. Рассмотренокриминалистическоепрогнозирование и его значение прирасследованиимошенничества в сфере жилищного строительства. В связи с чем, осуществлена попытка упорядочения понятийного аппарата; сформулировано авторское определениекриминалистическогопрогноза; уточнено понятие криминалистической прогностики, как частной теориикриминалистики, и определен основной криминалистический метод познания — криминалистическое прогнозирование, формирующий эту частную теорию; сформулировано определение и обоснование эмпирического предвидения.
Установлено, что криминалистическое прогнозирование и эмпирическое предвидение основываются на анализе и обобщении практики, а также на анализе известных статистических материалов, к разряду которых относится количественная характеристикапреступности, ее отдельных видов, ее динамики.
4. Сформулировано авторское определениепротиводействиярасследованию мошенничества в сфере жилищного строительства, под которым понимаетсяумышленнаяпротивоправная активная или пассивная деятельность «внешних» и «внутренних» субъектов такого противодействия, направленная навоспрепятствованиевыполнению задач предварительного расследования и установлению истины по уголовномуделу. Выделены его объективные и субъективные факторы.
5.Доследственнаяпроверка сообщений о мошенничестве в сфере жилищного строительства — это деятельность уполномоченных законом органов по проверке поводов к возбуждению уголовного дела с целью получения достаточных данных, свидетельствующих о наличии или отсутствии вдеяниипроверяемых признаков преступления.
Типичными проверочными взаимоисключающими версиями при проведениидоследственнойпроверки являются: имела место гражданско-правоваясделка; имело место мошенничество. Единственным критериемотграниченияпреступных действий от противоправных в гражданско-правовом смысле являетсяпротивоправнаязаведомость, то есть лицо заранее осведомлено опротивоправностисвоих действий и поступает в соответствии с этой осведомленностью.
Комплекс действий по проверке сообщений омошенничествахв сфере жилищного строительства возможно объединить в следующие группы: проведение оперативно-розыскных мероприятий и организация взаимодействия оперативных подразделений соследователем; проведение предварительных исследований; изучение нормативных правовых актов, регламентирующих порядок привлечения денежных средствгражданв строительство; оценка материалов доследственной проверки, установление оснований для возбуждения уголовного дела, отказа в его возбуждении либо передачи сообщения о преступлении по территориальности.
6. Установив поводы и основания,следовательвыносит постановление о возбуждении уголовного дела и принимает его к производству. Обстановка, в которой начинаетсярасследование, именуется исходной следственной ситуацией, определяемой в настоящей работе как определенным образом упорядоченный динамический комплекс информационных признаков и взаимосвязей, которые в своей совокупности отражают опыт (практику) и характерные особенности расследования мошенничества в сфере жилищного строительства.
Типичной являетсяследственнаяситуация, которая выглядит следующим образом: установленопричинениематериального ущерба действиями застройщика, привлекающего денежные средствадольщиков, но при этом деятельность продолжается, часть обязательств выполняется, руководство застройщика уверяет, что, несмотря на временные финансовые трудности, принятые им обязательства будут выполнены. Указанная ситуация предшествовала возбуждению большинства уголовных дел рассматриваемой категории в период с 2003 по 2008 гг. и составляет 91,7%.
Менее типичной, но имеющей место быть является следственная ситуация при которой представители застройщика,похитивденежные средства дольщиков, скрываются - 8,3%.
Кроме того, в диссертационном исследованииследственныеситуации классифицированы по источнику формирования информации: исходная информация формировалась посредством проведения оперативно-розыскных мероприятий, т.е.конфиденциально; исходные данные формировались в ходе проведения гласных мероприятий.
7. Значительное место в разрешении исходнойследственнойситуации занимают версии. Версии строятся после выявления признаков совершения мошенничества в сфере жилищного строительства, в основном путем сопоставления исходной информации с типовой криминалистической характеристикой.
После завершения разработки каждой из построенных версий начинается планирование их проверки. Таким образом, логической основой планирования является следственная версия, действия по проверке которой составляют центральную часть плана расследования. Планирование представляет собой мыслительный процесс по определению задач следствия, путей и способов их решения.
8. Исследованы тактические особенности производства выемки,обыска, осмотра, допроса, а также контроля и записи телефонных переговоров. Поделамисследуемого вида указанные следственные действия первостепенно направлены на установление места нахождения иизъятиедокументов, изобличающих лиц, виновных всовершениирассматриваемого мошенничества, а также обнаружение иных вещественныхдоказательствсовершенного преступления.
К числу объектов проведения выемки относятся: помещения бухгалтерии, сметного, юридического, проектного и т.д. отделов, архивы, кабинеты, занимаемые руководителями застройщика. Некоторые виды документов могут бытьизъятыпри проведении выемок у контрагентов субъекта строительной деятельности, в кредитных учреждениях, в аудиторских фирмах,лицензирующих, налоговых органах и непосредственно в кабинете уследователя. В кабинете у следователя осуществляется выемка у лиц, заинтересованных в предоставлении определенных документов и иных материалов, имеющихдоказательственноезначение, органам расследования.
Учитывая возрастающее использование в коммерческой деятельности компьютерной техники, а также допускаемое законом ведение бухгалтерского учета в «электронном виде», исследованы особенности выемки компьютерной информации. Даны рекомендации по ее совершенствованию, при этом акцентировано внимание на необходимость участия в данномследственномдействии специалиста, обладающего специальными знаниями в области компьютерной техники и передачи цифровой информации.
Обыскв ходе расследования указанных преступлений производится, как правило, с целью отыскания иизъятиядокументов, свидетельствующих о фактической финансово-хозяйственной деятельности застройщика.
Выявлены особенности действий следователя на различных этапах проведения обыска при расследовании мошенничества исследуемого вида, повышенное внимание уделено тактическим приемам проведения данногоследственногодействия. По исследуемым деликтам, в зависимости от ситуации, обыск может проводится как первоначальное или последующееследственноедействие. При этом более распространенным являются последующиеобыски, эффективность которых достигается посредством длительной оперативно-розыскной и следственной работы, направленной на установление мест хранения бухгалтерской, проектно-технической и иной необходимой документации.
Применительно кмошенничествув сфере жилищного строительства, наиболее распространенным видом следственного осмотра является осмотр документов, в которых отражены финансово-хозяйственные операции строительства. В указанных документах содержатся сведения, могущие определять ход последующих действий следователя, направленных на раскрытие и расследованиепреступления. В связи с этим целесообразно безотлагательно проводить их осмотр и фиксировать выявленныедоказательства. Это, в свою очередь, позволит конкретизировать версии происшедшего события.
Реже объектами осмотра становятся предметы (компьютеры, съемные накопители информации и т.д.) и помещения (строительные площадки, объекты строительства и т.п.). Исследуя особенности следственного осмотра документов, помещений и предметов, отмечена необходимость привлечения к данномуследственномудействию соответствующего специалиста.
По делам исследуемой категории особенностьюдопросаявляется то, что он выступает проверкой всех обстоятельств, связанных ссовершениеммошенничества, выявленных в ходе реализации ранее проведенныхследственныхдействий, оперативно-розыскных и проверочных мероприятий.
Подготовка следователя кдопросувключает в себя: изучение материалов уголовного дела, подбор необходимых дляпредъявленияв ходе допроса доказательств, изучение специальной литературы и нормативных правовых актов в сфере строительства, получение консультаций специалиста.
При производстведопросовпо делам исследуемой категории могут применяться следующие тактические приемы:предъявлениедокумента; внезапность; наблюдение задопрашиваемымлицом. Также в работе определена последовательность допроса проходящих по делу лиц, предложен комплекс вопросов, подлежащих выяснению при производстве данного следственного действия.
Проведен детальный анализ существующих рекомендаций по тактике допросаобвиняемого, подготовлены тактические рекомендации для проведения допросов обвиняемого с участиемзащитника.
Проведен комплексный анализ тактики контроля и записи телефонных и иных переговоров. Предложены рекомендации по ее совершенствованию при расследовании мошенничества в сфере жилищного строительства.
9. В рамках расследования мошенничества в сфере жилищного строительства наиболее часто назначаются следующиесудебныеэкспертизы: почерковедческая; автороведческая; технико-криминалистическаяэкспертизадокументов; экспертиза веществ, материалов и изделий; судебно-бухгалтерская;судебнаяфинансово-экономическая; строительно-' техническая.
Производство строительно-техническойэкспертизыпо исследуемым преступлениям поручается органу,лицензирующемустроительную деятельность, имеющему в своем штате соответствующих специалистов, либокомпетентнымспециалистам строительных организаций или крупных промышленных предприятий.
Установлено, что при расследовании мошенничества в исследуемой сфере значительная роль должна отводиться использованию возможностейсудебныхэкспертиз, назначаемых в комплексе ссудебнойкомпьютерно-технической экспертизой. Ведущее место среди них занимает технико-криминалистическая экспертиза документов, направленная на исследованиеподдельныхдокументов, ценных бумаг, оттисков печатей и т.д., изготовленных с применением современных технологий.
По делам исследуемой категории целесообразно назначение комплексной судебной компьютерно-технической и судебно-бухгалтерской экспертизы, так как для автоматизации бухгалтерского учета используется разнообразное программное обеспечение. Следовательно, весьма ценнаядоказательственнаяи ориентирующая информация может быть получена при исследовании компьютерных средств, обеспечивающих бухгалтерские проводки, а также данных, содержащихся в компьютерных системах застройщика.
Для решения задач, касающихся финансовой деятельности застройщика, назначаются судебные финансово-экономические экспертизы, которые также должны, как правило, выполняться комплексно ссудебнымикомпьютерно-техническими экспертизами.
В работе акцентировано внимание на использовании новых источников доказательственной и ориентирующей информации, связанных с умелым и грамотным документированием, которое осуществляется в ходе различных оперативно-розыскных мероприятий с помощью разнообразных, современных методов, методик, средств и приемов, находящихся на вооружении органов внутренних дел. Исследованы специальные химические вещества - химические вещества и их смеси, применяемые органами внутренних дел, предназначенные для придания специфических признаков предметампреступногопосягательства и позволяющие выделить последние из группы однородных предметов.
Подготовлен вывод о необходимости повышения роли консультативной и справочной деятельностисведущихлиц (специалистов, экспертов), обладающих специальными знаниями, в целях оказания эффективной помощи в раскрытии и расследовании мошенничества в сфере жилищного строительства.

Список литературы диссертационного исследованиякандидат юридических наук Розин, Александр Николаевич, 2009 год

1. Всеобщаядекларацияправ человека (принята на третьей сессии ГенеральнойАссамблеиООН 10 декабря 1948 г.) // Рос. газ. 1998. — № 142.
2. Международныйпакто гражданских и политических правах (Нью-Йорк, 19 декабря 1966 г.) //ВедомостиВерховного Совета СССР. -1976.-№ 17.-ст. 291.
3. Международный пакт об экономических, социальных и культурных правах (Нью-Йорк, 19 декабря 1966 г.) // Сборник действующих договоров,соглашенийи конвенций, заключенных с иностранными государствами. М., 1978. - Вып. XXXII. - С. 36.
4.КонституцияРоссийской Федерации: официальный текст (принята на всенар.голосовании12 декабря 1993 г.), в ред. от 30 декабря 2008 г. // Рос. газ. 2009. - № 7.
5. ГрадостроительныйкодексРоссийской Федерации от 29 декабря 2004 г. № 190-ФЗ: принят 22 декабря 2004 г., в ред. от 17 июля 2009 г. // Рос. газ. 2005. - № 290.
6. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ: принят 21 октября 1994 г., в ред. от 9 февраля 2009 г. № 7-ФЗ // Собр. законодательства Российской Федерации. — 1994. — № 32. — ст. 3301.
7. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ: принят 22 декабря 1995 г., в ред. от 9 апреля 2009 г. // Собр. законодательства Российской Федерации. — 1996. — № 5. — ст. 410.
8. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть третья от 26 ноября 2001 г. № 146-ФЗ: принят 1 ноября 2001 г., в ред. от 17 июля 2009 г. // Рос. газ.-2001.-№233.
9. Гражданско-процессуальный кодекс Российской Федерации от 14 ноября 2002 г. № 138-Ф3: принят 23 октября 2002 г., в ред. от 27 февраля 2009 г. // Рос. газ. 2002. - № 220.
10. Жилищный кодекс российской федерации от 29 декабря 2004 г. № 188-ФЗ: принят 22 декабря 2004 г., в ред. от 3 июня 2009 г. // Рос. газ. -2005. -№ 1.
11. Земельный кодекс Российской Федерации от 5 октября 2001 г. № 136-Ф3: принят 28 сентября 2001 г., в ред. от 24 июля 2009 г. // Рос. газ. -2001.-№211-212.
12. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № 63-Ф3: принят 24 мая 1996 г., в ред. от 29 июля 2009 г. // Собр. законодательства Российской Федерации. — 1996. № 25. - ст. 2954.
13. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ: принят 22 ноября 2001 г., в ред. от 18 июля 2009 г. // Рос. газ. 2001. - № 249.
14. Федеральный закон от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности»: принят 5 июля 1995 г., в ред. от 26 декабря 2008 г. // Рос. газ. 1995. -№ 160.
15. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах»: принят 22 декабря 2004 г., в ред. от 23 июля 2008 г. // Рос. газ. 2004. - № 292.
16. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 39-Ф3 «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений»: принят 15 июля 1998 г., в ред. от 24 июля 2007 г. // Рос. газ. -1999. № 41 - 42.
17. Федеральный закон от Пмарта 1997 г. № 48-ФЗ «О переводном и простом векселе»: принят 21 февраля 1997 г., // Собр. законодательства Российской Федерации. — 1997. № 11. - ст. 1238.
18. Федеральный закон от 21 июля 1997 г. № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав нанедвижимоеимущество и сделок с ним»: принят 17 июня 1997 г., в ред. от 17 июля 2009 г. // Рос. газ. 1997. - № 145.
19. Федеральный закон от 29 июля 1998 г. № 135-ФЭ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации»: принят 16 июля 1998 г., в ред. от17 июля 2009 г. //Рос. газ. 1998. -№ 148-149.
20. Федеральный закон от 31 мая 2001 г. № 73-Ф3 «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации»: принят 5 апреля 2001 г., в ред. от 28 июня 2009 г. // Рос. газ. 2001. - № 106.
21. Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 128-ФЗ «Олицензированииотдельных видов деятельности»: принят 13 июля 2001 г., в ред. от18 июля 2009 г. //Рос. газ. 2001. - № 153.
22.УказПрезидента Российской Федерации от 16 мая 1997 г. № 485 «Огарантияхсобственникам объектов недвижимости в приобретении в собственность земельных участков под этими объектами», в ред. от 27 апреля 2007 г. // Рос. газ. 1997. - № 112.
23.ПостановлениеПравительства Российской Федерации от 26 января 2006 г. № 45«Об организациилицензированияотдельных видов деятельности», в ред. от 15 июня 2009 г. // Рос. газ. 2006. — № 34.
24. Постановление Правительства Российской Федерации от 18 февраля 1998 г. № 219 «Об утверждении правил ведения единого государственного реестра прав на недвижимоеимуществои сделок с ним», в ред. от 22 ноября 2006 г. // Рос. газ. 1998. - № 42.
25. Постановление Правительства Российской Федерации от 21 марта 2002 г. № 174 «О лицензировании деятельности в области проектирования и строительства», в ред. от 7 ноября 2008 г. // Рос. газ. — 2002. № 60.
26. МОНОГРАФИИ, УЧЕБНИКИ, УЧЕБНЫЕ ПОСОБИЯ,СТАТЬИ,1. КОММЕНТАРИИ
27.АверьяноваТ.В., Белкин Р.С., Корухов Ю.Г.,РоссийскаяЕ.Р. Криминалистика / Под ред. Р.С.Белкина. М.: Норма-Инфра-М, 2000. — 973 с.
28.АлешинаИ.В. Паблик Рилейшенз для менеджеров и маркетеров. — М.: Тандем, ГНОМ-ПРЕСС, 1997. 413 с.
29.АхмедовА.Г. Преступления на рынке ценных бумаг // Человек и закон. 2008. - № 8. - С. 51-53.
30.БаевО.Я. И все же реальность или иллюзия (еще раз окриминалистическойхарактеристике преступлений) // Вестниккриминалистики/ Под ред. А.Г. Филиппова. Вып. 1 (3). -М.: Спарк, 2002. С. 19-23.
31.БаевО.Я. Тактика следственных действий. Воронеж, 1995.-205 с.
32.БаевО.Я. Тактика уголовного преследования и профессиональной защиты от него.Следственнаятактика. М.: Изд-во «Экзамен», 2003. — 430 с.
33.БалашовД.Н., Балашов Н.М., Маликов С.М.Криминалистика. — М.: ИНФРА-М, 2005. 2005 с.
34.БалашовД.Н., Балашов Н.М., Маликов С.М. Криминалистика. -М.: ИНФРА-М, 2009. 501 с.
35. Барбеков А. Некоторые вопросы судебно-арбитражной практики по ответственности сторон в договоре строительного подряда //Арбитражныйи гражданский процесс. 2006. - № 11. - С. 41-45.
36.БатаговС.Р. Проблемы защиты и помощи жертвам от экономическихпреступлений// Право и образование. — 2008. — № 6. — С. 122-127.
37.БахинВ.П. Криминалистическая характеристика преступлений как элементрасследования// Вестник криминалистики. / Под ред. А. Г. Филиппова. Вып. 1.-М.: Спарк, 2000. С. 16-22.
38.БедринС.И., Егоров В.Л., Косарев В.Н.,ПикуровН.И. Расследование мошенничества // Руководство дляследователей. — М., 1997. — С. 114115.
39.БелкинР.С. История отечественной криминалистики. М., 1999.486 с.
40.БелкинР.С. Криминалистика: проблемы сегодняшнего дня. — М., 2001.-486 с.
41.БелкинР.С. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы: от теории к практике. — М., 1988. — 302 с.
42.БелкинР.С. Криминалистические средства, приемы и рекомендации // Курс советской криминалистики. Т. 3. М.: АкадемияМВДСССР, 1979. - 407 с.
43.БелкинР.С. Криминалистическая энциклопедия. М.,МегатронXXI, 2000. - 333 с.
44.БелкинР.С. Курс советской криминалистики. Т. 1. Общая теория советской криминалистики. — М.: Академия МВДСССР, 1977. — 410 с.
45.БелкинР.С. Курс криминалистики: Учеб. пособие для вузов. 3-е изд., дополненное. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2001. - 837 с
46.БелухаН.Т. Судебно-бухгалтерская экспертиза. — М.: Дело, 1993.269 с.
47.БойцовБ.В., Дубровин С.В., Кузьмин Н.М.,СавинаB.C. Использование специальных химических веществ в борьбе скражами. — М.: ВНИИ МВД СССР, 1979.-84 с.
48. Большая экономическая энциклопедия // Авт. коллектив Т.П.Варламова, Н.А. Васильева. — М.: Изд-во Эксмо, 2007. 816 с.
49. Большой юридический словарь / В. А. Белов и др.; под ред. А .Я. Сухарева, В.Е.Крутских. 2-е изд., перераб. и доп. - М.: ИНФРА-М, 2002. -703 с.
50.БорзенковГ.Н. Ответственность за мошенничество (вопросы квалификации). -М.:Юрид. лит., 1971. — 168 с.
51. Будовниц В.Неустойкана нулевом цикле // Домашнийадвокат. — 2006.-№8.-С. 14-16.
52.ВедерниковН.Т. Личность преступника как элемент криминалистической характеристикипреступления// Криминалистическая характеристика преступления. — М., 1984. — 58 с.
53.ВерещагинС.А. Жилищное строительство: бухгалтерский учет и налогообложение у застройщика / Под ред. Г. Ю.Касьяновой — М.: ИД «Аргумент», 2006. 86 с.
54. Ветров Д. Пластиковый криминал //Милиция. 1997. - № 6. - С.28.29.
55.ВолгушевА.В. Специфика возбуждения уголовных дел об экономическихпреступлениях// Российский следователь. — 2007. — № 17. — С. 8-9.
56.ВолковВ.Н. Психологические особенности проведениядопросав свете судебных реформ // Закон и право. 2004. — № 12. — С. 29-33.
57.ГарбузГ.С. Особенности предварительной проверки первичных материалов о присвоении ирастратепри решении вопроса о возбуждении уголовных дел // Безопасность бизнеса. — 2007. № 4. - С. 13-17.
58.ГаврилинЮ.В. Криминалистическая тактика и методика расследования отдельных видов преступлений в определениях и схемах. М.: Книжный мир, 2004. — 332 с.
59.ГаврилинЮ.В., Шурухнов Н.Г. Криминалистика: методика расследования отдельных видов преступлений / Под ред. Н.Г.Шурухнова. М.: Книжный мир, 2004. — 468 с.
60.ГазизовВ.А., Лютов В.П., Мешаков И.Е.,ПроткинА.А. Криминалистическое исследование документов / Под ред. В.В. Агафонова. — М.: Мое У МВД России, 2003. 42 с.
61.ГизатуллинФ.К. К вопросу о местекриминалистическиххарактеристик преступлений в компьютерных экспертных системах // Проблемы программирования, организации и информационного обеспечения предварительного следствия. — Уфа, 1989. С. 107-114.
62.ГлазыринФ.В. Психология следственных действий. — Волгоград, 1983.- 136 с.
63.ГоловинА.Ю. Криминалистическая систематика / Под ред. Н.П.Яблокова. М.: «ЛексЭст», 2002. - 335 с.
64.ГоловинА.Ю. Расследование вооруженных разбоев ибандитизма/ А.Ю. Головин, В.Д.Рожкови др. -М.: Юрлитинформ, 2004. 288 с.
65.ГоршенинЛ.Г. Основы теории криминалистического прогнозирования. М., 1993. - 264 с.
66.ГрановскийГ.Л. О криминалистическом прогнозировании: Тезисы. -М., 1976.-С. 24-29.
67.ГуровА. И. Профессиональная преступность: прошлое и современность. -М.: Юрид. лит., 1990. 304 с.
68.ДоспуловГ.Г. Оптимизация предварительного следствия. — Алма-Ата, 1984.-208 с.
69.ДрапкинЛ.Я. Основы теории следственных ситуаций. — Свердловск, 1987. — 165 с.
70.ДубровинС.В., Кузьмин Н.М. Новые специальные химические вещества для аппаратов БХСС и уголовногорозыска: Методическое письмо № 22.-М.:ВНИИМВД СССР, 1988. 135с.
71.ДубровскийД.И.Обман. Философско-психологический анализ -М.:РЭЙ, 1994.-120 с.
72.ЕвстратоваЛ.М. Новое в жилищном законодательстве. М.:ООО«ТД «Издательство Мир книги», 2006. — 160 с.
73.ЕникеевМ.И. Психология обыска и выемки // Основы юридической психологии: учебник. — М: Норма, 2009. — С. 243-252.
74.ИвченкоЛ.И. Тактика контроля и записи переговоров и использование результатов этогоследственногодействия в расследовании преступлений. — М.: Издательство «Юрлитинформ», 2005. — 168 с.
75.ИвченкоЛ.И. Использование результатов контроля и записи переговоров врасследованиипреступлений // Вестник криминалистики / Под ред. Филиппова. Вып. 4. М.: Спарк, 2004. - С. 90-96.
76. Исходныеследственныеситуации и криминалистические методы их разрешения: сб. науч. тр. / М-во внутр. дел РФ, Высш. юрид. заоч. шк.; отв. ред. В. П. Лавров. -М.: ВЮЗШ, 1991. 152 с.
77.КайльА.Н. Долевое строительство. Как не дать себя обмануть. -М.: Издательство «Омега-Л», 2008. 185 с.
78.КаневскийЛ.Л. Дискуссионные проблемы сущности типовой криминалистической характеристики преступлений и ее использования в процессе расследования // Вестник криминалистики / Под ред. А.Г. Филиппова. Вып. 1 (3). М.: Спарк, 2002. - С. 24-31.
79.КаневскийЛ.Л. К вопросу о криминалистической характеристике преступления,криминальныхи следственных ситуациях и их значение в раскрытии и расследовании преступлений // Следственная ситуация. Сборник научных трудов. М., 1984. - С. 78-80.
80.КарагодинВ.Н. Криминалистическое значение данных о способесокрытияпреступления // Правоведение. 1990. — № 1. - С. 1992-1996.
81.КарагодинВ.Н. Преодоление противодействия предварительномурасследованию. Свердловск: Изд-во Урал, ун-та, 1992. - 175 с.
82.КарагодинВ.Н. Особенности расследования мошенничества ивымогательства// Криминалистика/ Под ред. И.Ф.Герасимова, Л .Я. Драпкина. -М., 1994.-650 с.
83.КатковС.А., Собецкий М.В., Федоров А.Л. Подготовка и назначение программно-техническойэкспертизы// Информационный бюллетень Следственного комитета МВД России. 1995. - №4 (85). - С. 87 - 96.
84.КвашиЮ.Ф. Налоговое расследование. М., 2000. — 75 с.
85.КиселевА.П. Комментарий к Федеральному закону «Об оперативно-розыскной деятельности»:постатейный/ А.П. Киселев. — М.: Ось-89, 2008. 224 с.
86.КозловаН.Н. Покупка, продажа и эксплуатация жилья: самые распространенные ситуации. — М.: Издательство «Омега-Л», 2008. — 143 с.
87.КолесниченкоА.Н. Криминалистическая характеристика преступлений: учеб. пособие / А. Н. Колесниченко, В. Е.Коновалова. — Харьков: Юрид. ин-т, 1985.-93 с.
88. Комиссаров В.,ГавршовМ., Иванов А. Обыск с извлечением компьютерной информации //Законность. — 1999. — № 3. С. 12-15.
89.Комментарийк Уголовному кодексу Российской Федерации: (постатейный) /А.В.Арендаренко, В.Е. Батюкова, Н.И. Ветров и др.; под общ. ред. Н.Г.Кадникова. М.: Книжный мир, 2005. — 888 с.
90. Комментарий к УголовномукодексуРоссийской Федерации (постатейный) / под ред. С.В.Дьякова, Н.Г. Кадникова. М.: Инфра-М, 2008. — 872 с.
91. Криминалистика = Criminalistics: учеб. для студентов вузов: учеб. для образоват. учреждений высш. проф. образования МВД России / А. Ф.Волынский, Т. В. Аверьянов, И. JI. Александрова и др.; под ред. А. Ф. Волынского М.: ЮНИТИ 1999. - 615 с.
92. Криминалистика: учеб. для вузов / Т. В.Аверьянова, Р. С. Белкин, Ю. Г.Корухов, Е. Р. Российская; под ред. Р. С. Белкина. — М.: Издат. группа. НОРМА-ИНФРА-М, 1999.-971 с.
93. Криминалистика: учеб. для высш. юрид. учеб. заведений / Бур-нашев Н. А.,БыковВ. М., Волынский А. Ф. и др.; под ред. А. Г.Филиппова, А. Ф. Волынского. -М.: Спарк, 1998. 543 с.
94. Криминалистика: учеб. для юрид. вузов / Е. Н.Викторова, JI. Н. Викторова, Ю. П.Голдованскийи др.; под ред. В. А. Образцова. — М.:Юрист, 1995.-591 с.
95. Криминалистика: Учебник. / Под ред. А.Г. Филиппова. 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Спарк, 2005. - 750 с.
96. Криминалистика: Учебник. Изд. 2-е, доп. и перер. / Под ред. А.А.Закатова, Б.П. Смагоринского. М.: ИМЦГУКМВД России, 2003. - 432 с.
97.КузьминН.М., Бойцов Б.В., Дубровин С.В. Использование физико-химических методов впредупреждениии раскрытии преступлений. М.: ВНИИ МВД СССР, 1978. - 134 с.
98. Курс криминалистики = A Course of Criminalistics: В 3 т. / С.Н. Аммосов и др.; под ред. О.Н.Коршуновойи А.А. Степанова. — СПб.: Юрид. центр Пресс, 2004.
99.ЛаричевВ.Д. Виды и способысовершенияэкономических и налоговых преступлений в строительной сфере / В.Д. Ларичев, Б.В.Борин// Адвокат. 2006. - № 6. - С. 44-52.
100.ЛаричевВ.Д. Характеристика налоговых преступлений в строительной сфере и проблемы их выявления / В.Д. Ларичев, Б.В.Борин// Рос. следователь. 2008. - №16. - С. 47-61.
101.ЛаричевВ.Д. Мошенничество. М.: ЮрИнфоР, 2000. - 91 с.
102.ЛаричевВ.Д. Преступления в кредитно-денежной сфере ипротиводействиеим: учебно-практ. пособие / В.Д. Ларичев. М.: ИНФРА-М, 1996. -235 с.
103.ЛаричевВ.Д. Как уберечься отмошенничества&nbs