Рудько-Селиванов Виктор Владимирович. Концептуальные основы и тенденции развития региональных сегментов банковской системы России (На прим. Дал. Востока)

brief description

Рудько-Селиванов Виктор Владимирович. Концептуальные основы и тенденции развития региональных сегментов банковской системы России (На прим. Дал. Востока) : Дис. ... д-ра экон. наук : 08.00.10 : Москва, 1998 379 c. РГБ ОД, 71:99-8/104-1

Содержание к диссертации

Введение
Глава 1. Структура и характерные свойства региональных банковских сегментов 12
1.1. Банковская система как объект системного анализа 12
1.2. Структурная и функциональная организация региональных сегментов банковской системы страны 28
Глава 2. Формирование и тенденции развития двухуровневой банковской системы Дальнего Востока России 41
2.1. Региональная структуризация банковской системы России в 90-е годы 41
2.2. Особенности становления банковского сектора экономики Дальнего Востока 52
2.3. Региональные особенности проявления банковских рисков 65
Глава 3. Устойчивость региональных банковских систем: методология и практика анализа 71
3.1. Регионализация современных проблем сохранения устойчивости кредитно-финансового сектора экономики 71
3.2. Формализация методов оценки внутрисистемной связности и устойчивости 78
3.3. Метод выделения структурообразующих региональных банков 89
3.4. Нормирование пропорций движения кредитно-финансовых
ресурсов 8 банковской сфере 104
3.5. Особенности и тенденции движения банковского капитала
в Приморском крае ИЗ
Глава 4. Параметризация денежного обращения в регионе 1^7
4.1. Региональные аналоги денежных агрегатов "*27
4.2. Мультипликаторный анализ регионального денежного оборота ^0
4.3. Денежная насыщенность экономики и региональные аспекты проблемы восстановления баланса денежного спроса и предложения ^50
165
Глава 5. Реальный сектор экономики: финансовое положение и кредитный спрос
5.1. Трансформация финансовых потоков 1^6
5.2. Пропорции движения финансовых ресурсов в производственном секторе Приморского края 179
5.3. Деформации процесса воспроизводства капитала в реальном секторе экономики региона 192
5.4. Финансово-экономическое состояние ведущих отраслей Приморского края и задачи финансового мониторинга 202
Глава 6. Концептуальные положения финансово-экономической безопасности региона 214
6.1. Теоретико-методологические основы концепции финансовой безопасности страны 214
6.2. Стратегические задачи обеспечения финансово-экономической безопасности регионов 227
6.3. Основные тенденции в системе финансово-экономической безопасности Дальневосточного региона 233
6.4. Основные направления нейтрализации угроз финансово-экономической безопасности регионов 246
Глава 7. Концептуальные основы развития кредитно-финансового сектора экономики региона 262
7.1. Актуальные направления развития и регулирования
деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг 262
7.2. Концепция развития и функционирования банковских систем
регионов 281
Заключение 297
Литература 306
Приложение 331
1. Основные показатели деятельности коммерческих банков России 332
2. Основные показатели территориальных сегментов банковской
системы Дальнего Востока 333
3. Распределения дальневосточных банков по капиталу и активам в
1997 году 338
4. Роль дальневосточных субъектов Федерации в российской экономике 341
5. Финансовые результаты предприятий промышленности Дальнего Востока в 1994-97 гг. 343
6. Сводные балансы отраслей народного хозяйства Приморского
края за 1995-97 гг. 345
7. Формулы расчета финансовых коэффициентов 349
8. Расчет финансовых циклов в экономике Приморского края за
1994-97 г. 351
9. Положение о региональном методическом центре по контролю за
деятельностью кредитных организаций на срочном рынке 354
10. Основные принципы деятельности кредитных организаций на
рынках срочных сделок и контроля со стороны Банка России 358
11. Конструктивная схема и принципы организации выпуска
городского муниципального займа Владивостока 370
12. Методическое обеспечение анализа денежного оборота на
региональном уровне 373

Введение к работе

Актуальность исследования.К середине 90-х годов при всей противоречивости и непоследовательности проводимой экономической реформы в России, в основном, шел процесс формирования необходимых правовых и экономических условий функционирования рыночной экономики. И одним из ведущих звеньев стала двухуровневая банковская система. Сложившаяся совокупность российских кредитных организаций, однако, еще не отвечает в полной мере требованиям, предъявляемым к формированию банковской системы, отличается неустоявшимися структурными взаимоотношениями, технологиями, нормативно-правовой базой, различной эффективностью отдельных ее элементов.
Из-за существенно неравномерного развития по регионам финансовой инфраструктуры, различий в воспроизводственном потенциале территориальных хозяйственных комплексов и асимметричных бюджетно-налоговых отношений, между центром и субъектами Федерации сохраняется и углубляется существенная специфика региональных сегментов кредитно-финансовой и денежной системы. Обеспечение устойчивости финансовой системы относится прежде всего к прерогативам макрорегулирования. Регионы практически не имеют инструментов нормативного воздействия на оптимизацию финансово-экономических макропропорций. Да и уровень региональных исследований явно недостаточен для такой работы. Однако/ недоучет региональной специфики все болезненнее сказывается на сбалансированности и эффективности финансово-экономической политики государства.
Отмеченные проблемы определяют, на наш взгляд, актуальность анализа и регулирования развития кредитно-финансового сектора экономики с учетом региональных аспектов, что и обусловило выбор темы диссертации.
Цель и задачи исследования.Основная цель диссертационной работы состоит в выявлении тенденций и разработке концептуальных основ формирования и развития региональных сегментов российской банковской системы во взаимодействии с реальным сектором экономики на основе исследования ключевых проблем развития кредитно-финансовой системы страны и ее дальневосточного сегмента.
Достижение цели связано с решением следующих задач:
определение места и роли региональных банковских сегментов в функционально-организационной структуре национальной банковской системы;
анализ региональных особенностей становления и развития двухуровневой банковской системы России;
выявление основных тенденций формирования и развития дальневосточного сегмента банковской системы страны;
упорядочение основных пропорций движения банковского капитала в отдельных кредитных учреждениях и региональной системе в целом;
разработка и апробация подходов к анализу устойчивости региональных сегментов банковской системы;
исследование динамики и структуры региональных аналогов денежных агрегатов;
параметризация и характеристика мультипликаторного процесса развития денежно-кредитной системы дальневосточного региона;
исследование происшедших трансформаций в структуре источников формирования и направлений использования финансовых ресурсов в реальном секторе экономики;
расчет и анализ параметров финансовой устойчивости ведущих отраслей регионального хозяйственного комплекса;
выявление сущности и разработка концептуальных положений сЬинансово-экономической безопасности региона;
разработка концептуальных основ развития региональных сегментов банковской системы России с учетом специфики и опыта зарубежных стран.
Объект исследования- процессы развития денежно-кредитного сектора экономики Дальнего Востока.
Предмет исследования-региональные особенности, тенденции и концептуальные положения формирования и развития банковской системы во взаимодействии с реальным сектором экономики и сегментами финансового рынка.
Методология и методика исследований.Методологической основой работы послужил системный подход, примененный при анализе условий функционирования региональных банковских подсистем как важнейшего сектора региональной экономики.
Общетеоретической базой исследований стали классические и современные подходы к анализу основных характеристик развития кредитно-финансовых систем, изложенные в фундаментальных трудах зарубежных авторов: В.Аткинсона, М.Блауга, Э.Долана, Дж.Кейнса, К. и Р.Кэмпбелла, Р.Маккормика, Дж.Маккинли,
Р.Морриса, П.Роуза, Дж.Синки, мл., М.Фридмана, Ф.Хайека, Дж. Ван Хорна, Дж. Хэрриса. Значительное развитие этой области экономической науки применительно к российской специфике получено в работах отечественных специалистов: ЛАбалкина, А.Волкова, В.Геращенко, В.Захарова, В.Ивантера, О.Лаврушина, Л.Макаревича, А.Некипелова, В. Перламутрова, Н.Петракова, О.Роговой, В.Сенчагова, А.Симановского, Д.Шопенко и других.
В своих работах автор использовал нормативно-рекомендательные материалы Центрального банка РФ, Базельского комитета по банковскому надзору, Всемирного банка, других финансовых институтов, коллективные исследовательские работы Института экономики РАН.
Использована информация о деятельности коммерческих банков Дальнего Востока, сводные данные о состоянии денежного обращенияврегионе, статистические материалы по финансам и экономике Прим~оского края, Дальнего Востока и России в 90-е годы, полученных автором в органах государственной статистики, территориальных учреждениях ЦБРФ,из литературных источников.
Научная новизна.
1. На основе системного анализа выявлены роль и место региональных банковских подсистем в иерархической структуре национальной банковской системы, разработаны практические рекомендации по активизации их деятельности и повышению эсЬсЬективности.
2. На основе системного анализа определены концептуальные основы формирования структуры и важнейшие элементы развития региональных банковских подсистем, их эоль и место в иерархической структуре российской банковской системы, научно-обоснованные основные направления увеличения вклада регионального сегмента банковской системы в развитие реального сектора экономики Дальнего Востока.
3. Исходя из научного анализа тенденций развития банковской системы сформулированы принципиальные особенности становления двухуровневой банковской системы в дальневосточном регионе, обусловленные спецификой регионального воспроизводственного процесса и пространственной организацией производительных сил, на основе использования индекса диспропорциональности в распределении банковских институтов определены особенности формирования и развития региональной банковско-финансовой инфраструктуры на перспективу.
4. Научно обосновано содержание категории устойчивости региональных
сегментов банковской системы; разработаны методологические основы ее анализа, позволяющие реализовать принципы вариантности при оценке устойчивости, использовать предложенную алгоритмическую процедуру фуппировки крупнейших финансово-банковских организаций региона.
5. Предложена оригинальная схема анализа основных пропорций движения финансовых ресурсов в банковском сегменте региональной экономики, учитывающая особенности межрегиональной мигоации денежных средств.
6. Впервые в отечественной практике на региональном уровне рассчитаны параметры и исследованы особенности мультипликаторного процесса в региональной денежно-кредитной системе на основе параметразации мультипликаторного процесса денежного кругооборота, выявлены характерные черты дальневосточного денежного кредитного сегмента и даны рекомендации по его развитию.
7. В научный оборот введена логико-теоретическая схема для оценки рациональности структуры источников Финансирования развития производства, выявлены дисбалансы в характере взаимодействия кредитно-финансового и реального секторов экономики и разработаны научные рекомендации по их преодолению.
8. Дано теоретико-практическое обоснование введения понятия "финансово- экономическая безопасность региона" и предложены концептуальные положения ее обеспечения с учетом специфики дальневосточного региона.
9. Разработаны концептуальные основы институционального и Функционального развития региональных сегментов финансово-банковского сектора экономики, включая укрепление финансовой устойчивости региональных опорных банков, ориентацию на развитие инвестиционно-банковского бизнеса, совершенствование механизма регулирования сЬонда обязательных резервов, повышение роли главных территориальных управлений Центрального банка России и др.
10. Для формирования современной денежно-кредитной политики, ориентированной на экономический рост, принципиальное значение имеет позиция автора о том, что в условиях падения ликвидности предприятий реального сектора сдерживаются возможности расширения кредитования этого сектора и поэтому снижения доходности инвестиций на финансовом рынке является недостаточным условием для переориентации банков на вложения в реальный сектор экономики.
Поэтому необходим комплекс мер по оздоровлению финансов предприятий, повышению рентабельности производства и ликвидности.Практическое значение.