Вагизова Венера Ильдусовна. Финансово-кредитное обеспечение инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов в региональной экономической системе

brief description

Вагизова Венера Ильдусовна. Финансово-кредитное обеспечение инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов в региональной экономической системе : диссертация ... доктора экономических наук : 08.00.10 / Вагизова Венера Ильдусовна; [Место защиты: Марийс. гос. техн. ун-т].- Казань, 2009.- 465 с.: ил. РГБ ОД, 71 10-8/253

Содержание к диссертации

Введение
Глава 1.Развитие теории финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов региональной экономической системы18
Глава 2. Кластеризация как инновационная форма развития взаимодействия реального и финансового секторов региональной экономической системы 99
Глава 3.Методологические особенности финансово- кредитного обеспечения инновационного взаимодействия реального и финансового секторов отечественной экономики (на примере Республики Татарстан)148
Глава 4. Современные формы и способы финансово- кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики 223
Глава 5.Теоретические основы коммуникативно-синергетической эффективности финансово-кредитньгх механизмов обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики313
Заключение 365
Список использованных источников 373
Приложения

Введение к работе

Актуальность темы исследования.В современном обществе экономические преобразования требуют принципиально новых подходов к построению инвестиционной и инновационной политики согласованного взаимодействия реального и финансового секторов отечественной экономики, между бизнесом, властью и социумом, центром и регионами, традициями и инновациями в финансовой сфере.
Это связано с тем, что в современном обществе невозможно достаточно эффективно решать вопросы организации его жизнедеятельности, не опираясь на инновации и не обеспечивая их финансирование. Особенно остро проблема финансово-кредитного обеспечения инноваций встает в процессе инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики (ИВХСРиФСЭ) на всех его уровнях и этапах переломных трансформаций, в периоды экономических кризисов, гиперконкуренции. Отечественная экономика находится в том состоянии, выход из которого во многом зависит от инновационной активности, инновационного взаимодействия всех субъектов экономической системы и от создания и развития в ней эффективно функционирующей институциональной среды и механизмов финансово-кредитного обеспечения (ФКО) данных процессов.
В этой связи экономическая наука и практика требуют, во-первых, переосмысления сущности и содержания взаимодействия хозяйствующих субъектов в реальном и финансовом секторах экономики; во-вторых, уточнения инновационных и традиционных форм этого взаимодействия; в-третьих, предложения эффективных форм обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов в региональной экономике в краткосрочном и долгосрочном периодах её развития. Это даст возможность более четко определить объектно-субъектную структуру инновационного взаимодействия реального и финансового секторов, рельефнее обозначить функциональные роли, экономические интересы и цели хозяйствующих субъектов с точки зрения инновационности и традиционности, выявить и сгруппировать противоречия реального и финансового секторов как источника их инновационной активности, воздействующего на становление и развитие современной инновационной экономики, сформировать эффективные модели и механизмы её ФКО.
Выдвижение инновационной деятельности на роль ведущего фактора и элемента взаимодействия реального и финансового секторов отечественной экономики, с одной стороны, раздвигает рамки и расширяет масштабы данных процессов, объединяя в них традиционно-инновационные силы власти, бизнеса и социума как системные полезности, эффекты и риски, глобализирует теорию и практику динамической трансформации и диверсификации традиций, инноваций и инвестиций национальных экономик. С другой стороны, эта же тенденция, обремененная процессами развития многообразия инновационного предпринимательства, особенно его частных форм, конкуренции, стремлениями к росту конкурентоспособности национальных экономик, обособленностью субъектов рыночных отношений, сопровождается развитием противоположного аспекта в инновационной деятельности, ее «суверенизацией» и ведет к «смешению» тенденций и социально-экономических форм развития. Происходит становление и развитие смешанной экономики, где ведущую роль в экономическом выборе взаимодействия традиций, инноваций и механизмов их финансово-кредитного обеспечения начинают играть не противостояния субъектов экономических процессов, а их сотрудничество, партнерство, порождающее системные коммуникативно-синергетические эффекты (КСЭ), которые являются результатом действия законов и закономерностей динамической трансформации и диверсификации традиционных и инновационных экономических процессов.
В этой ситуации повышается значение исследования новых экономических комбинаций факторов производства реального и финансового секторов экономики, их потенциала гибкости, пластичности, коммуникативности и синергетичности, а также возрастания роли в этих процессах движения невещественных форм богатства, в частности, интеллектуальной инновационной доминанты экономического роста, места и роли в нем человеческого фактора, раскрытия и эффективного использования его творческого потенциала, интеллектуальной активности, создания для этого необходимых условий и адекватных механизмов финансово-кредитного обеспечения.
Разработка содержания инновационной деятельности и инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов, внедрение форм их эффективного обеспечения в современных условиях развития отечественной экономики не соответствуют требованиям той ситуации, которая сложилась и прогнозируется в нашей стране. При этом необходимо исходить из того, что в условиях становления и развития рыночной экономики важным является не только обособленное рассмотрение инновационной деятельности и инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики и традиционно-инновационных механизмов их обеспечения, но и их сбалансированность, коммуникативность и синергетичность в зависимости от особенностей инновационного процесса на отдельных его циклах и фазах, а также с учетом того, какой в каждой конкретной ситуации используется инновационно-инвестиционный механизм его обеспечения. Основываясь на данных методологических посылках, можно достаточно точно, на наш взгляд, ставить и решать проблемы определения эффективности финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия (ФКОИВ) хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики, конкретных ее моделей и форм, что также является актуальной задачей современного экономического развития. Это определяет теоретико-методологическую и практическую значимость предпринятого нами исследования.
Анализ официальной статистики показывает, что уровень инновационности и инновативности отечественной экономики все еще далек от достижений промышленно развитых стран. До сих пор достаточно мала в национальном продукте России доля затрат на исследования и разработки; у предприятий отсутствуют возможности для полноценного финансирования инновационных проектов на всех фазах инновационного цикла; новые изделия составляют незначительную долю в объемах продаж; низкими темпами обновляется оборудование; недостаточно применение современных технологий в проектировании и управлении производственными процессами. Все это ставит сложные проблемы перед теорией и практикой эффективного финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов (ФКОИВХС) на различных уровнях, в различных секторах и сферах отечественной экономики.
Трудности решения этих задач связаны в основном с финансовыми проблемами: недостаточностью финансовых ресурсов у хозяйствующих субъектов для реализации инновационной политики; недоступностью долгосрочного банковского кредита; слабым развитием рынка ценных бумаг; малым количеством комплексных научных разработок в области финансов, адаптированных к современным российским условиям. Без надежной финансово-кредитной базы, стабильных источников и действенных финансовых стимулов инновационные проекты и программы остаются нереализованными, что и определяет необходимость формирования теоретически обоснованных финансовых подходов и способов активизации инновационной деятельности и инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов с учетом специфики российской экономики и управления.
Степень разработанности проблемы.Исследование теорий финансов и кредита проведено на основании трудов А.Аникина, Л.Вальраса, Т.Веблена, А.Гершенкрона, Дж.Гэлбрейта, Л.Зингалеса, А.Исаева, И.Кауфмана, Дж.М.Кейнса, Дж.М.Кларка, А.Кона, Я.Корнаи, Р.Коуза, Н.Кондратьева, З.Коценелебаума, К.Маркса, А.Маршала, Д.Милля, Х.Мински, У.Митчелла, Г.Мюрдаля, Н.Мордвинова, Д.Норта, А.Пигу, У.Петти, Д.Рикардо, П.Самуэльсона, А.Смита, Р.Солоу, Дж.Стиглица, Ж-Б.Сэя, Я.Тинбергера, Дж.Тобина, И.Трахтенберга, М.Туган-Барановского, О.Ульямсона, В.Усосокина, М.Фридмана, Дж.Хикса и др.
Ценные научные положения, в той или иной степени приближенные к проблеме исследования, содержатся в трудах отечественных исследователей по общей теории развития, денег, финансов, кредита, банковского дела, фондового рынка. Среди них - М.Алексеев, Б.Алехин, В.Бард, Г.Белоглазова, Е.Гавриленков, Е.Гурвич, А.Дворецкая, Е.Жуков, Н.Заяц, В.Иванов, Л.Красавина, В.Ковалев, Г.Коробова, Л.Кроливецкая, О.Лаврушин, Ю.Любимцев, М.Маковецкий, М.Матовников, В.Мусатов, Н.Парусимова, Д.Романюк, А.Саватюгин, В.Сенчагов, Б.Соболев, О.Солнцев, Е.Стоянова и др.
Фундаментальная роль инноваций, информации и знания в общественном воспроизводстве опирается в диссертации на работы Д.Белла, П.Друкера, М.Кастельса, М.Поланьи, Ж.Сапира, Л.Туроу, Ф. фон Хайека и др. В работах Ф.Броделя, Н.Кондратьева, С.Кузнеца, П.Сорокина, Г.Менша, Й.Шумпетера, где были заложены основы теории инноваций в ритме циклично-генетических закономерностей развития общества.
Современные исследования инноваций и аспектов их финансово-кредитного обеспечения раскрыты с использованием трудов С.Бешелева, С.Валдайцева, Н.Ведина, В.Воробьева, Е.Горбашко, А.Дынкина, Н.Дюкло, П.Завлина, В.Иванова, Р.Каплана, А.Карлика, В.Ковалева, В.Кокурина, А.Кругликова, И.Курнышевой, З.Кучкарова, Р.Мазитовой, О.Мельникова, В.Миловидова, Н.Молчанова, О.Мотовилова, В.Мусиенко, М.Николаева, О.Сухарева, В.Платонова, А.Поскрякова, М.Посталюка, К.Пузыни, Е.Роговой, И.Рудаковой, Д.Рональда, Р.Свенсона, Б.Соколова, Г.Стефановой, А.Хасановой.
Институциональный и неоинституциональный аспект исследования в диссертации проведен с использованием классических работ неоинституционалистов Р.Капелюшникова, Ф.Найта, Р.Нельсона, Д.Норта, Р.Нуриева, Г.Саймона, С.Уинтера и других авторов.
С помощью трудов российских ученых Л.Абалкина, А.Анчишкина, Л.Бляхмана, Т.Бунина, Н.Гапоненко, Л.Гатовского, С.Глазьева, Ю.Кармышева, В.Кушлина, Д.Львова, Н.Парусимовой, В.Полтеровича, К.Таксира, А.Юданова, Ю.Яковца, Е.Ясина и др. исследован широкий круг теоретических и практических проблем развития экономических систем в результате осуществления инновационной деятельности.
Региональные аспекты функционирования инновационных систем рассматривались в трудах В.Бабина, Л.Гончаренко, А.Гранберга, Г.Гутмана, Ю.Лапыгина, Б.Мильнера, А.Прилепского, С.Швеца.
При этом системного и целостного исследования, специально посвященного финансово-кредитным проблемам инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики, в том числе и на её мезоуровне, в отечественной науке нет. Кроме того, до сих пор отсутствует адекватная междисциплинарная модель управления инновационным взаимодействием реального и финансового секторов отечественной экономики. Изменения, происходящие в системе управления инновационными процессами в экономике России, приводят к тому, что хозяйствующим субъектам приходится действовать в крайне динамичном и сложном окружении разобщенно, не согласовано, что снижает эффективность инновационного потенциала российской экономики и её регионов.
Изучение теории и практики ФКОИВХСРиФС отечественной экономики в целом и на различных её уровнях трансформации и диверсификации далеки от завершения. К тому же инновационные процессы мысле- и жизнедействия, как и механизмы их финансово-кредитного обеспечения - динамичны. Постоянно появляются новые грани данной проблемы, решение которых необходимо для теории финансов и кредита, её методологии и практики обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики.
Исходя из изложенного, автором предпринята попытка осуществить «сквозное», комплексное (через призму особой роли инновационного взаимодействия) теоретико-методологическое исследование взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов региональной экономической системы, ориентированного на согласованную коммуникативно-синергетическую эффективность. Это не только актуализирует теоретико-методологическую проблематику инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики, её традиционно-инновационную динамическую трансформацию и диверсификацию, но и дополняет преимущественно узко отраслевой анализ финансово-кредитного обеспечения инновационной деятельности на различных уровнях, в разных сферах, моделях и формах её реализации. Чтобы сделать это, необходима определенная гипотеза.
Гипотеза.В качестве рабочей гипотезы выдвинуто предположение, что в современной отечественной экономике реформирование сопровождается локальной, сферной и глобальной динамической трансформацией и диверсификацией традиционных и инновационных процессов; что она перегружена кризисными явлениями, разнохарактерными противоречиями, бифуркационными и диссипативными явлениями, возросшими рисками, частыми стратегическими и тактическими технико-технологическими, организационно-управленческими, социально-экономическими, информационными и другими разрывами в финансово-кредитном обеспечении инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов. Во многом это обусловлено тем, что современной экономической наукой не разработаны соответствующие теоретико-методологические основы данных процессов; не выявлены инновационные формы, способы и модели функционирования и развития ФКОИВХСРиФСЭ; не разработаны эффективные механизмы их согласованного саморегулирования и регулирования, а также комплексные методики анализа и оценки их коммуникативно-синергетической эффективности. Поскольку это негативно влияет на процесс создания инновационной модели развития отечественной экономики, в работе предпринята попытка восполнить названный пробел.
Актуальность проблемы, ее недостаточная разработанность в отечественной экономической литературе определили выбор цели и задач, объекта и предмета данного исследования.
Цель и задачи исследования.Цель исследования заключается в разработке научного направления, представляющего собой новую концепцию финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики, и обосновании на этой базе теоретико-методологических и практических рекомендаций по совершенствованию и развитию данных процессов в региональной экономической системе.
Реализация указанной цели предусматривает решение следующих задач:
1. Применить холистический подход к построению базовой концепции финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия реального и финансового секторов региональной экономической системы и закономерностей её инновационного развития, определить сущность и раскрыть содержание его механизмов; к выявлению мотивации, продуктивных форм, способов и факторов данных процессов.
2. Конкретизировать и дополнить понятийный аппарат финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия реального и финансового секторов экономики, формирующий основу исследования, уточнить и систематизировать в этой связи содержание ряда общих и специфических экономических категорий.
3. Разработать базовую концепцию инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики и механизмов его финансово-кредитного обеспечения в региональной экономической системе.
4. Проанализировать традиционную модель финансово-кредитного обеспечения взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики, выявить и раскрыть функции и принципы её реализации.
5. Раскрыть содержание и определить перспективы институциональных преобразований финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия реального и финансового секторов экономики.
6. Выявить роль и место кластеризации в механизме финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия реального и финансового секторов региональной экономики.
7. Обосновать применение и определить основные направления развития современных механизмов финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики, а также методологические подходы к моделированию данных процессов на примере региона.
8. Разработать концептуальную базовую модель соотношения саморегулирования и регулирования финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики, сформулировать основы и принципы стимулирования их инновационной активности.
9. Дать теоретическое обоснование коммуникативно-синергетической эффективности инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики, определить методологический подход к оценке вклада инноваций в рыночную стоимость бизнеса.
Область исследования.Исследование проведено по специальности 08.00.10 "Финансы, денежное обращение и кредит" Паспорта специальностей ВАК в рамках разделов 3.7 "Источники финансирования компаний и проблемы оптимизации структуры капитала", 9.4 "Развитие инфраструктуры кредитных отношений современных кредитных инструментов, форм и методов кредитования", 9.10 "Финансовые инновации в банковском секторе", 9.16 "Новые банковские продукты: виды, технология создания, способы внедрения".
Объект исследования.Объектом исследования выступает региональная экономическая система, ее элементы, формы и методы финансирования и кредитования инноваций.
Предмет исследования.Предметом диссертационного исследования является комплексная система финансово-кредитных отношений в процессе инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики.
Теоретико-методологическая основа исследования.Теоретической и методологической основой диссертационной работы стали общие методы научного познания: абстракция, дедукция и индукция, сравнение, методы системного анализа и синтеза, исторической и логической оценки экономических явлений, взаимосвязи теоретических и практических аспектов исследования. Сущностная и содержательная характеристика формирования и использования финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов обосновывается автором с опорой на понимание предмета современной экономической науки, на монографические труды и научные статьи крупных отечественных и зарубежных ученых, материалы научных конференций и семинаров. Теоретический уровень познания процессов формирования и управления инновационными финансовыми продуктами дополнен всесторонним эмпирическим анализом, в процессе которого раскрываются действующие механизмы формирования, функционирования и закономерного развития финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов в отечественной и зарубежной экономиках. Количественные методы исследования базируются на применении методов финансовых вычислений, статистики и математики, теории принятия решений и подходов к моделированию и прогнозированию развития экономических систем.
Информационная и эмпирическая база исследования.Информационную и эмпирическую базу исследования составляют законодательные и нормативные акты Государственной Думы и Правительства Российской Федерации, законодательные акты и нормативно-правовые документы, регламентирующие порядок работы фонового рынка, инструкции, положения, нормативы Центрального банка РФ, Государственного Совета и Правительства Республики Татарстан, федеральные, региональные и местные программы и концепции экономического развития и инновационной политики. Для усиления доказательности и достоверности выводов исследования в работе были использованы статистические материалы и реферативные обзоры ИНИОН России, статистические сборники и первичные материалы финансовых институтов и предприятий РФ. В диссертации выполнен системно-логический анализ общей и специальной литературы; проведено диалектическое обобщение имеющейся базы данных, а именно: реферативные журналы (Экономика промышленности, Экономика, Экономика и управление в зарубежных странах); журналы: Мировая экономика и международные отношения, Инвестиции, Инвестиции в России, Инвестиции и управление, Инновации, РИСК, Вопросы статистики и др. специальные издания финансового профиля: (Финансы, Финансы и кредит, Финансовый менеджмент, Деньги и кредит, Банковское дело, Банковские услуги, Бизнес и банки, Рынок ценных бумаг, и т.п.); ресурсы Интернет, а так же обширная монографическая литература. В исследовании применялись информация официальных сайтов: , , , , , и т.д.
Научная новизнаисследования состоит в разработке научного направления, представляющего собой базовую концепцию финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики, и формулировке теоретико-методологических основ и практических рекомендаций по его реализации в региональной экономической системе.
В результате получены следующие наиболее существенные научные результаты, отражающие научную новизну исследования:
1. Применён холистический подход:
- к разработке базовой концепции и моделей финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов региональной экономической системы;
- к выявлению закономерностей развития данных процессов;
- к определению современных механизмов и моделей эффективного финансово-кредитного обеспечения системного перехода от рассогласованного к согласованному инновационному взаимодействию реального и финансового секторов региональной экономики и к раскрытию двойственного характера последствий данных процессов;
- к разработке теоретического обоснования коммуникативно-синергетической эффективности механизмов ф