МОДЕЛІ ВЗАЄМОДІЇ ПІДПРИЄМСТВ І БАНКІВСЬКИХ УСТАНОВ

Краткое описание

МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ, МОЛОДІ ТА СПОРТУ УКРАЇНИ
ПРИКАРПАТСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ УНІВЕРСИТЕТ
ІМЕНІ ВАСИЛЯ СТЕФАНИКА

На правах рукопису

Фурса Тетяна Петрівна

УДК 519.86:334.716:336.71

МОДЕЛІ ВЗАЄМОДІЇ ПІДПРИЄМСТВ І БАНКІВСЬКИХ УСТАНОВ

Спеціальність 08.00.11 – математичні методи, моделі та інформаційні технології в економіці

Дисертація на здобуття наукового ступеня
кандидата економічних наук

Науковий керівник:
Благун Іван Семенович
доктор економічних наук, професор

ІВАНО–ФРАНКІВСЬК
2012

ЗМІСТ
ВСТУП . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
РОЗДІЛ 1. ТЕОРЕТИЧНІ АСПЕКТИ ОРГАНІЗАЦІЇ ВЗАЄМОДІЇ ПІДПРИЄМСТВ І БАНКІВСЬКИХ УСТАНОВ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
9
1.1. Особливості процесу взаємодії підприємств і банківських установ. 9
1.2. Аналіз моделей управління взаємодією підприємств і банківських установ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
28
1.3. Системний підхід до аналізу взаємодії підприємств і банківських установ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
48
Висновки до розділу 1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63
РОЗДІЛ 2. РОЗРОБКА МОДЕЛЕЙ ОЦІНЮВАННЯ ЕФЕКТИВНОСТІ ВЗАЄМОДІЇ ПІДПРИЄМСТВ І БАНКІВСЬКИХ УСТАНОВ . . . . . . . . .
67
2.1. Аналіз та оцінювання ефективності системи взаємодії підприємств і банківських установ. ……………………………………………………...
67
2.2. Моделі оцінювання взаємодії підприємств і банківських установ при реалізації інвестиційної програми. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
84
2.3. Моделі стійкості взаємодії підприємств і банківських установ . . . . 103
Висновки до розділу 2. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 118
РОЗДІЛ 3. РЕАЛІЗАЦІЯ МОДЕЛЕЙ ВЗАЄМОДІЇ ПІДПРИЄМСТВ І БАНКІВСЬКИХ УСТАНОВ В УМОВАХ НЕВИЗНАЧЕНОСТІ . . . . . . .
121
3.1. Моделювання впливу чинників ризику на показники економічної ефективності взаємодії підприємств і банківських установ . . . . . . . . . . .
121
3.2. Регіональний аспект взаємодії підприємств і банківських установ . 139
3.3. Аналітичні моделі дослідження економічної ефективності взаємодії підприємств і банківських установ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
150
Висновки до розділу 3. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 166
ВИСНОВКИ. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ДОДАТКИ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 169172
СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 179

ВСТУП

Актуальність теми. Динамічність сучасного ринку породжує інноваційну конкуренцію, головною задачею якої є не витіснення суперника з уже завойованих ним позицій, а випередження його в чомусь новому, більш перспективному. При цьому ключове питання стратегії полягає у виборі раціональної еволюції співвідношення традиційних і новітніх виробництв, виборі темпів і напрямів розвитку підприємств.
Функціональною основою у виборі цих співвідношень може служити пристосування інвестиційної активності підприємства до життєвого циклу продукції, технології. Таке трактування проблеми дозволяє виявити об'єктивні чинники і раціональні основи еволюції взаємостосунків промисловості та банківських установ. Найпривабливішими в цьому значенні є дослідження динаміки процесів взаємодії фінансового і промислового капіталів, визначення оптимальних моментів зміни типу взаємодії, що характеризується поєднанням інтересів інвесторів, акціонерів, позикових і власних засобів.
Динамічні моделі і методи оптимізації взаємодії підприємств і банківських установ, що розробляються в дисертації, націлені на визначення оптимальних інтервалів, що характеризуються різними економічними мотиваціями у взаємодії учасників і відповідні змінам фаз життєвого циклу продукції, межі яких можна розглядати як орієнтири при реструктуризації взаємодій.
Проблеми, пов'язані з економічною інтеграцією підприємств і банківських установ, досліджувалися у працях таких відомих вітчизняних і зарубіжних вчених, як І.С. Благун, К.А. Багриновський, С.А. Веремеєнко, І.В. Вишняков, В.В. Вітлінський, В.М. Геєць, В.А. Зінченко, Р.В. Ігудін, М.О. Кизим, Т.С. Клебанова, Г.Б. Клейнер, В.І. Колесников, П.В. Конюховський, І.Г. Лук’яненко, І.М. Паславська, Ж.Г. Пассейк, А.М. Поллард, М. Портер, П.С. Роуз, П. Самуельсон, В.Т. Севрук, Дж.Ф. Сінкі, О.М. Сохацька, Г.Г. Фетисов, Н.В. Хованов, Ю.Н. Черемних та ін.
Осмислення процесів взаємодії фінансового і промислового капіталів в різних галузях вітчизняної економіки, оцінка на їх основі необхідних умов інноваційної активності можуть допомогти при виборі пріоритетних для економічного зростання галузей. Не менше важливим є знання цих процесів при формуванні стратегії випереджаючої комерціалізації нововведень з метою подолання відставання від лідерів світової економіки, що вступили в період постіндустріального розвитку. Все це вказує на актуальність теми дисертаційної роботи.
Зв’язок роботи з науковими програмами, планами, темами. Дисертаційна робота виконана у відповідності з планом науково-дослідних робіт Прикарпатського національного університету ім. Василя Стефаника і є частиною комплексної теми „Моделювання соціально-економічного розвитку економіко-виробничих структур в ринкових умовах” (ДР 0102U004510) кафедри економічної кібернетики. Автором розроблено моделі оптимізації процесів взаємодії підприємств і банківських установ.
Мета та задачі дослідження. Метою дисертаційної роботи є розробка теоретичних і науково-методичних засад та інструментарію оптимізації динамічних процесів взаємодії підприємств і банківських установ для вироблення рекомендацій при ухваленні управлінських рішень.
У відповідності зі сформульованою метою дослідження були поставлені та розв’язані наступні задачі:
– досліджено особливості процесу взаємодії підприємств і банківських установ;
– проведено аналіз моделей управління взаємодією підприємств і банківських установ;
– проаналізовано підходи до оцінювання ефективності системи взаємодії підприємств і банківських установ;
– розроблено моделі оцінювання економічної ефективності взаємодії підприємств і банківських установ при реалізації інвестиційної програми;
– встановлено області допустимих значень параметрів взаємодії, при яких забезпечується її стійкість на планованому часовому інтервалі;
– розроблено моделі впливу чинників ризику на показники економічної ефективності взаємодії підприємств і банківських установ;
– досліджено регіональний аспект діяльності підприємств в рамках взаємодії з банківськими установами;
– розроблено аналітичні моделі дослідження економічної ефективності взаємодії підприємств і банківських установ.
Об’єктом дослідження є процеси взаємодії підприємств і банківських установ, при реструктуризації інвестиційних програм.
Предметом дослідження розроблення теоретичних і науково-методичних засад та інструментів побудови системи моделей взаємодії підприємств і банківських установ.
Методи дослідження. Методологічну та теоретичну основу роботи складають наукові розробки українських та зарубіжних науковців з питань економічної інтеграції підприємств та використання методів економіко-математичного моделювання.
У роботі використано методи економічного та статистичного аналізу для дослідження особливостей взаємодії підприємств і банківських установ, а також аналізу підходів до оцінювання ефективності взаємодії підприємств і банківських установ; економіко-математичного моделювання – при розробці моделей оцінювання економічної ефективності взаємодії підприємств і банківських установ, моделей впливу чинників ризику на показники економічної ефективності такої взаємодії.
Інформаційну основу дослідження сформували статистичні дані, опубліковані в періодичних виданнях, матеріали обласних управлінь статистики, відділів та управлінь облдержадміністрацій, матеріали періодичних та інтернет-видань, науково-практичних конференцій, нормативні та довідкові матеріали.
Наукова новизна отриманих результатів. У дисертаційній роботі викладено наукові положення, висновки і рекомендації, які спрямовані на розв’язання конкретного науково-практичного завдання щодо економіко-математичного моделювання процесів взаємодії підприємств і банківських установ. Основні результати проведеного дослідження, які мають наукову новизну, розкривають логіку дисертації та особистий внесок автора полягають у наступному:
вперше:
– розроблено моделі оптимізації процесів взаємодії підприємств і банківських установ при впровадженні у виробничий цикл інновацій, що передбачають визначення оптимальних динамічних параметрів взаємодії, при яких її економічна ефективність підвищується, навіть при значних витратах на впровадження інновацій;
одержали подальший розвиток:
– моделі формалізації і аналітичного розв’язання динамічних задач підвищення економічної ефективності і забезпечення стійкості взаємодії підприємств і банківських установ;
– моделі формування оптимальних інвестиційних програм, етапи яких відповідають стратегії зміни мотивацій у взаємодії учасників і можуть служити орієнтирами в їх інвестиційній діяльності;
удосконалено:
– моделі оцінки інвестиційних ризиків, реалізація яких приводить до зменшення сумарних витрат на їх погашення або страхування, максимізації гарантованих доходів всіх взаємодіючих учасників, а також виникнення додаткового синергетичного ефекту, який з'являється при подібній взаємодії підприємств і банківських установ в умовах ризику.
Практичне значення одержаних результатів полягає в тому, що теоретичні положення в дисертації доведені дисертантом до конкретних рекомендацій при ухваленні управлінських рішень з метою оптимізації динамічних процесів взаємодії підприємств і банківських установ.
Основні результати дослідження доведені до рівня методичних розробок і використані в роботі ПАТ«ВТБ Банк» (довідка №1800/02-131 від 26.10.2011р.), ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (довідка №С09-115-1/7-419 від 01.11.2011р.) а також ПрАТ «Івано – Франківський локомотиворемонтний завод» (довідка №2179/10/1від 24.10.2011р.) та в навчальному процесі Прикарпатського національного університету ім. Василя Стефаника при викладанні курсів з моделювання економіки, моделювання ринкової економіки та моделювання мікроекономічних процесів (довідка № 01-08/03/1153 від 26.10.2011р.).
Особистий внесок здобувача. Дисертаційна робота є самостійно виконаною науковою працею, в якій викладено авторський підхід щодо проблем моделювання процесів взаємодії підприємств і банківських установ. Усі наукові результати, викладені в дисертації, отримані автором особисто.
Апробація результатів дослідження. Основні положення дисертації були апробовані та обговорювались на:
ХV Міжнародній науковій конференції молодих науковців (17-18 травня 2007 року), м. Запоріжжя;
Всеукраїнській міжвузівській науковій конференції студентів та молодих науковців «Управління регіональним економічним розвитком в контексті сучасних процесів міжнародної інтеграції». Івано-Франківськ, 2005;
Міжнародній науково-практичній конференції 9-11листопада 2006 року «Фінансові ресурси регіону: організація та управління», м. Івано-Франківськ;
ІІ Міжнародній науково-практичній конференції (16-31 травня 2007 року) «Европейская наука ХХІ века-2007», м. Дніпропетровськ;
V Міжнародній науково-теоретичній конференції студентів, аспірантів і молодих вчених (17 квітня 2007 року) «Соціально-економічні, політичні та культурні оцінки і прогнози на рубежі двох тисячоліть», м. Тернопіль;
VI Міжнародній науково-практичній конференції (9-10 вересня 2011 року) «Інституціональні перетворення в суспільстві: світовий досвід і українська реальність», м. Мелітополь.
Публікації. Результати проведених досліджень відображені у 12 наукових публікаціях за темою дисертації загальним обсягом 4,47 друк. арк., з яких 7 – у наукових фахових виданнях (3,54 друк. арк.), 5 – в інших виданнях (0,93 друк. арк.).
Структура дисертації. Дисертація складається зі вступу, трьох розділів, висновків, списку використаних джерел з 264 найменувань на 24 сторінках. Робота викладена на 202 сторінках комп’ютерного тексту, містить 3 таблиці, 10 рисунків. Обсяг основного тексту дисертації складає 171 сторінку.

Список литературы

ВИСНОВКИ

У дисертаційній роботі запропоновано теоретичне узагальнення і нове вирішення наукової задачі побудови і реалізації моделей оптимізації процесів взаємодії підприємств і банківських установ. Результати проведеного наукового дослідження дають можливість зробити наступні висновки:
1. Створення механізму ефективної взаємодії між підприємствами і банківськими установами забезпечує максимізацію їх прибутків, стійке функціонування при зміні зовнішніх умов. Доцільність такої взаємодії обумовлена зниженням підприємствами загального рівня витрат, а також позитивним впливом ефекту синергії. Перевага взаємодій особлива виразно спостерігається в сфері інформації: загальний рівень і якість їх інформаційного забезпечення порядком вищий, ніж у окремих підприємств, при цьому більш точно прогнозуються напрями науково-технічного прогресу, своєчасно проводяться НДДКР по створенню і освоєнню нової продукції і технології, якнайповніше реалізується весь цикл робіт із покрашенням якості продукції та її післяпродажного обслуговування.
2. На основі аналізу моделей та принципів управління взаємодією підприємств і банківських установ встановлено, що всі найбільш загальні тенденції становлення таких моделей, включаючи проблеми боротьби за контроль, так або інакше характерні й для України. В світовій практиці практично немає випадків успішного, безконфліктного і тотального введення іноземних зразків господарювання, або крос-культурних економічних інновацій, на рівні взаємодії підприємств і банківських установ і, тим більше, на рівні національних держав адміністративними способами. Формування ефективної національної моделі управління взаємодією підприємств і банківських установ є головною умовою створення сприятливого інвестиційного клімату в країні і найважливішим елементом конкурентоспроможності українських компаній.
3. Розроблено методичний підхід до оптимізації взаємодії підприємств і банківських установ, при якій учасники одержують на планованому інтервалі близькі до максимальних інтегральні гарантовані дисконтовані результати, що задовольняють кожного з них. Взаємодія учасників в рамках моделі може супроводжуватися конфліктними ситуаціями, оскільки підприємства і банківські установи є цілком самостійними при виборі своїх господарських рішень. Тому їх взаємодія розглядається як диференціальна гра з непротилежними інтересами. Вирішення конфліктних ситуацій в такій грі ґрунтуються на використанні узагальненого принципу гарантованого результату. Розв’язки диференціальних ігрових задач зводиться до варіаційних задач оптимального управління на заданому кінцевому інтервалі за наявності обмежень на управління.
4. Розроблено оптимальну інвестиційну програму підприємства з визначенням відповідних етапів фінансування виробника на планованому інтервалі взаємодії підприємств і банківських установ. Отримано аналітичні розв’язки оптимізаційних задач вказаних задач, що допускають інтерпретацію і дозволяють достатньо просто використовувати їх для практичного дослідження різних варіантів і різних моделей взаємодії підприємств і банківських установ.
5. Визначено поняття стійкості взаємодії підприємств і банківських установ в рамках розробленої динамічної моделі на заданому інтервалі часу. Показано, що така взаємодія є стійкою на всьому інтервалі, якщо існують умови, при яких сумарні максимальні гарантовані дисконтовані доходи кожного з учасників при їх спільній діяльності перевищують аналогічні доходи кожного з них, одержані у випадку їх незалежної діяльності. Встановлено умови існування області допустимих значень параметрів трансфертних цін на продукцію і на банківські кредити, при яких взаємодія підприємств і банківських установ є стійкою.
6. На основі аналізу динамічної моделі взаємодії підприємств і банківських установ визначений вплив ризиків на економічну ефективність спільної діяльності при виконанні її учасниками оптимальної програми сумісного інвестування виробника продукції, забезпечення отримання ними максимальних гарантованих доходів на планованому інтервалі. Порівняльний аналіз впливу ризиків на ефективність незалежних груп і на ефективність їх об'єднання на основі банківської інтеграції показав, що при виконанні оптимальних програм сумісного інвестування виробників, інвестиційні ризики банків в об'єднанні знижуються у порівнянні з їх діяльністю поза об'єднанням, а математичні сподівання критеріїв економічної ефективності не змінюються. Оскільки зниження ризиків приводить до зменшення сумарних витрат на їх погашення або страхування, то можна говорити про додатковий синергетичний ефект, який з'являється при подібній взаємодії підприємств і банківських установ в умовах ризику.
7. Встановлено, що можливим стимулюючим заходом посилення банківської участі в промисловості регіону може стати надання пільг по ставках податку на прибуток банку. Запропонована методика розрахунку балансуючої ставки податкових відрахувань від прибутку банку, що направляються в бюджет, заснована на використанні розробленого методичного підходу до оцінки економічної ефективності взаємодії підприємств з банківськими установами, що базується на використанні імітаційної моделі інтегрованої структури і її декомпозиції. Введення балансуючої ставки сприятиме більшій зацікавленості роботи банку в регіональному секторі, при цьому регіон отримає необхідні фінансові кошти для свого розвитку.
Подальше дослідження щодо моделювання процесів взаємодії підприємств і банківських установ пов’язане з вирішенням проблем ідентифікації характеристик і параметрів виробничої діяльності для отримання оцінок економічної ефективності реально діючих підприємств.

СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ

1. Азаренкова Г. М. Фінансові потоки в системі економічних відносин: монографія / Г. М. Азаренкова. – Х. : ВД «ІНЖЕК», 2006 р. – 328 с.
2. Акофф Р. Планирование в больших экономических системах / Р. Акофф. – М.: Сов.радио, 1972. – 224 с.
3. Акофф Р. Планирование будущего корпорации / Р. Акофф. – М.: Прогресс, 1985. – 327 с.
4. Амигуд М. Л. Проблемы развития акционерных и других форм предпринимательства (статьи, очерки, эссе) / М. Л. Амигуд, А. М. Ройтер. – Донецк: ИЭПИ НАН Украины; Юго-Восток, 1999. – 292 с.
5. Ансофф И. Новая корпоративная стратегия / И. Ансофф. – Спб.: Питер, 1999. – 416 с.
6. Ансофф И. Стратегическое управление: Пер. с англ./ И. Ансофф., науч. ред. и авт. предисл. Л. И. Евенко. – М.: Економіка, 1989. – 519 с.
7. Антикризовое управление: модели, стратегии, механизмы / А. И. Пушкарь, А. Н. Тридед, А. Л. Колос. – Х.: ООО «Модель Вселенной», 2001. – 452 с.
8. Аптер М. Кибернетика и развитие / М. Аптер. – М.: Мир, 1967. – 148 с.
9. Артаменко В. Г., Беллендир М. В. Финансовый анализ: Учеб. пос. / В. Г. Артаменко, М. В. Беллендир. – М.: ДНС, 1997. – 128 с.
10. Бабенко Г. Створення промислово-фінансових груп – один з напрямків структурної трансформації промислового комплексу / Г. Бабенко // Економіст. – 2000. – № 9. – С. 17–21.
11. Багов В. П. Методика оценки эффективности стратегии корпоративной системы по обобщенным характеристикам / В. П. Багов, В. С. Ступаков, Т. С. Токаренко // Финансы. – 2000. – № 11. – С. 59–61.
12. .Багриновский К. А. Имитационные модели в анализе и синтезе экономических систем планирования и управления/ К. А. Багриновсий. – М., 1982. – 340 с.
13. Бакаев А. Р. Имитационные модели в экономике /А. Р. Бакаев. – К.: Наукова думка, 1978. – 304 с.
14. Балабанов И. Т. Основы финансового менеджмента: Как управлять капиталом? / И. Т. Балабанов. – 2-е изд. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 528 с.
15. Блауберг И. В. Становление и сущность системного подхода / И. В. Блауберг, Э. Г. Юдин. – М.: Наука, 1973. – 271 с.
16. Бараненко С. П. Стратегическая устойчивость предприятия / С. П. Бараненко, В. В.Шеметов. – М.: ЗАО Центрполиграф, 2004. – 493 с.
17. Белорус О. Г. Императивы стратегии развития Украины в условиях глобализации / О. Г. Белорус // Экономика Украины. – 2001. – № 11. – С. 1–10.
18. Бем-Баверк О. Позитивная теория капитала / О. Бем-Баверк // Австрийская школа в политической экономии. – М.:Экономика, 1992. – С. 208–312.
19. Бернстайн Л. А. Анализ финансовой отчетности: теория, практика и интерпретация: Пер. с англ. / Л. А. Бернстайн, Научн. ред. перевода чл.-корр. РАН И.И. Елисеева. гл. редактор серии проф. Я. В. Соколов. – М.: Финансы и статистика, 1996 – 624 с.
20. Бесараб Є. О. Формування промфінгруп в Україні та стимулювання руху інвестиційних ресурсів / Є. О. Бесараб // Фінанси України. – 2001. – № 06¢2001. – С. 114–119.
21. Бик І. Л. Чи бути фінансово-промисловим групам в Україні ? / І. Бик, М. Чумаченко, Л. Саломатіна // Економіка України. – 1997. – № 5. – С. 15–24.
22. Благун І. С. Методи моніторингу динаміки фінансового ресурсу / І. С. Благун, І. В. Буртняк // Збірник наукових праць. Серія «Економіка». – Острог : Нац. ун –т «Острозька академія», 2007.– Вип. 9, Ч. 4. – С. 123–129.
23. Благун І. С. Моделювання стохастичної динаміки фінансових ресурсів / І. С.Благун, І. В. Буртняк // Моделювання регіональної економіки: зб. наук. праць. – Івано-Франківськ: Плай, 2004. – № 4. – С. 3–16.
24. Блази Джозеф Рафаель, Круз Дуглас Линн. Новые собственники: Наемные работники – массовые собственники акционерных компаний: Пер. с англ. / При участии Д. Паниной и Е. Грачевой. – М.: Академия народного хозяйства: Дно ЛТД, 1995. – 320 с.
25. Бланк И. А. Стратегия и тактика управления фінансами / И. А. Бланк. – К.: МП, “ИТЭМ-ЛТД”, СП “АДЕФ. – Украина”, 1996. – 534 с.
26. Бланк И. А. Инвестиционный менеджмент / И. А. Бланк. – Киев, МП, ИТЭМ-ЛТД “Юнайтед Лондон Трейд Лимитед”, 1995. – 448 с.
27. Бланк И. А. Управление денежными потоками / И. А. Бланк. – К.: Ника-Центр, Эльга, 2002. – 736 с.
28. Бланк И. А. Управление прибылью / И. А. Бланк. – К.: “Ника – Центр”, 1998. – 544 с.
29. Бланк И. А. Управление формированием капитала / И. А. Бланк. – К.: “Ника – Центр”, 2000. – 512 с.
30. Бобух І. Проблеми регіонального розподілу основного капіталу в Україні / І. Бобух // Економіст. – 2010.– № 3. – С. 45–50.
31. Богачов С. Порівняльна ефективність функціонування підприємств різних форм власності / С. Богачов // Економіка України. – 2000. – № 8. – С. 31–35.
32. Богачева Г. Н. О многообразной трактовке категории «капитал» / Н. Г. Богачева, Б. А. Денисов // Менеджмент в Росии и за рубежом. – 2000. – № 1. – С. 13–24.
33. Боди Зви. Финансы: Пер. с англ.: учеб. пособ./ Зви Боди, Роберт Мертон. – Издательский дом “Вильямс”, 2000. – 592 с.
34. Бокс Дж. Анализ временных рядов: прогноз и управление / Дж. Бокс. Г. Дженкинс. – М. : наука, 1974. – Вып. 1. – 405 с.
35. Бондарь А. Особенности приватизации стратегических предприятий в зарубежных странах / А. Бондарь // Экономика Украины. – 2000. – № 7. – С. 11–18.
36. Боумэн К. Основы стратегического менеджмента / К. Боумэн. – М.: ЮНИТИ, 1997. – 75 с.
37. Бочаров В. В. Управления денежным оборотом предприятия корпорации / В. В. Бочаров. – М.: Финансы и статистика, 2001. – 144 с.
38. Брегеда О. А. Тенденції розвитку світової та вітчизняної банківських систем / О. А. Брегеда, С. М.Савлук // Фінанси України. – 2010. – № 4. – С. 27–34.
39. Бригхем Є. Ф. Основи фінансового менеджменту: Пер. з англ. / Є. Ф. Бригхэм. – К. : Молодь, 1997. – 1000 с.
40. Букало А. М. Активізація розвитку інвестиційних фондів в Україні / А. М. Букало // Формування ринкових відносин в Україні. – 2010.– № 3.– С. 69–73.
41. Булеев И. П. Формирование организационно-экономического механизма управления предприятием по обработке цветных металлов / И. П. Булеев. – Донецк: ИЭП НАН Украины, 1993. – 225 с.
42. Булеев И .П. Синерегический ефект повышения эффективности предприятия до современного уровня / И. П. Булеев, И. Д. Падерин // Економіка, фінанси, право. – 2006. – № 1. – С. 15–19.
43. Буртняк І. В. Аналіз моделей поведінки фінансово-банківських інституцій / І. В. Буртняк // Актуальні проблеми розвитку економіки регіону. Науковий збірник Прикарпатського національного університету. – Івано-Франківськ : Плай, 2008. – Вип. ІV, Т. 2. – С. 142–148.
44. Бурятняк І. В. Аналіз перерозподілу фінансових ресурсів / І. В. Буртняк // Моделювання регіональної економіки: зб. наук. праць. – Івано-Франківськ: Плай, 2006. – № 1 (6). – С. 25–38.
45. Буртняк І. В. Методи моніторингу динаміки фінансових ресурсів / І. В. Буртняк // Вісник Хмельницького національного університету. Економічні науки. – 2006. – Т. 2, № 4. – С. 109–114.
46. Бутко М. П. Методичні підходи до оцінки ефективності інвестицій у регіональних господарських системах / М. П. Бутко, Ю. А. Акименко // Регіональна економіка. – 2010. – № 1.– С. 39–47.
47. Бутник О. М. Економіко-математичне моделювання динамічних закономірностей розвитку економічних систем: монографія / О. М. Бутник. –Х : Видавничий дім «ІНЖЕК», 2003. – 224 с.
48. Бурков В. Н. Экономико-математические модели управления развитием отраслевого поизводства / В. Н. Бурков, Г. С. Джавахадзе. – М.: ИПУ РАН,1997. – 64 с.
49. Вартанов А. С. Економічна діагностика діяльності підприємства: організація та методологія / А. С.Вартанов – М.:Фінани і статистика, 1991. – 80 с.
50. Василик О. Д. Грошово-кредитна політика в умовах перехідної економіки / О. Д. Василик, Н. І .Костіна, І. О. Лютий. – К.: Атіка, 1999. – 240 с.
51. Васильченко З. Моделювання оптимальності проектів та аналіз їх чутливості при банківському інвестуванні / З. Васильченко, І. Васильченко // Банківська справа. – 2010. – № 2-3. – С. 60–71.
52. Васильєва Т. А. Взаємодія держави і банків при формуванні національної мережі венчурних фондів України / Т. А.Васильєва // Актуальні проблеми економіки. – 2008. – № 4. – С. 204–212.
53. Вахович І. М. Резерви нарощування фінансової спроможності регіонів України / І. М. Вахович, І. М. Камінська // Актуальні проблеми економіки. – 2010. – № 3. – С. 187–196.
54. Величко В. Тенденції в нагромадженні капіталу і зростання інвестиційної активності / В. Величко, А. Величко // Економіка України. – 1999. – № 1. – с. 20.
55. Веремеенко А. Л. Разработка систем слежения за развитием коррозионных дефектов магистральных газопроводов [Текст] : автореферат диссертации на соискание ученой степени канд. техн. наук : 25.00.19 / А. Л. Веремеенко. – Тюмень, 2001. – 27 с.
56. Вишняков І. В. Методи і моделі оцінки кредитоспроможності позичальника / І. В. Вишняков СПб.: Видавництво СПбУЕФ, 1998. – 374 с.
57. Винер Н. Кибернетика и общество / Н. Винер – М.: Иностр.лит., 1958-200 с.
58. Витренко Ю. Управление, соответствующее целям собственника / Ю. Витренко // Рынок капитала: – 2001. – № 14 (76). – С. 6–13.
59. Виханский О. С. Стратегическое управление / О. С. Виханский. – М. : Изд-во Московского университета, 1995. – 252 с.
60. Вітлінський В. В. Аналіз, оцінка і моделювання економічного ризику / В. В. Вітлінський. – К.: ДЕМІУР, 1996. – 212 с.
61. Вітлінський В. В., Наконечний С. І. Ризик у менеджменті / В. В. Вітлінський, С. І. Наконечний. – К.: ТОВ "Борисфен-М", 1996. – 325 с.
62. Вовк В. Про оцінку динамічних конкурентних переваг банку / В. Вовк, А Махота // Економіка України. – 2010. – № 6. – С. 35–43.
63. Вовчак О. Фінансові інструменти управління кризовим банківництвом в Україні / О. Вовчак, О. Галущак // Вісник Національного банку України. – 2010. – № 3. – С. 16–20.
64. Гарнер Д. Пособие ЭРНСТ ЭНД ЯНГ. Привличения капитала / Д. Гарнер, Р. Конвей. Пер. с англ. – М.: «Джон Хайли Энд Санз», 1995. – 464 с.
65. Герасименко В. Причини виникнення та форми прояву фінансової кризи в банківській системі України / В. Герасименко, Р. Герасименко // Вісник Національного банку України. – 2010. – № 7. – С. 12–19.
66. Герасимов Б. Н. Корпоративное управление: содержание, структура, процессы / Б. Н. Герасимов, В. В. Морозов, В. В. Сероногов. – Самара: СГАУ, 2003. – 96 с.
67. Гермейер Ю. Б. Введение в теорию исследования операцій / Ю. Б. Гермейер. – М: Наука, 1971.
68. Глухов В. В. Менеджмент: Учебник / В. В. Глухов. – СПб.: Специальная литература, 1999. – 700 с.
69. Глушков В. В. Моделирование развивающихся систем / В. В. Глушков, В. В. Иванов, В. М. Яненко. – М. : Наука, 1983. – 350 с.
70. Гольцберг М. А. Основы финансового инвестирования / М. А. Гольцберг, Л. М. Хасан-Бек. – К.: МЦПИМ, 1995. – 114 с.
71. Горелік М. Ще раз про дивіденди / М. Горелік // Цінні папери України. – 2000. – № 20. – с. 3.
72. Грачева М. В. Анализ пректных рисков / М. В. Грачева. – М: МГУ, 1999.
73. Гривківська О. В. Дослідження грошових потоків від інвестиційно-фінансової діяльності підприємств / О. В. Гривківська, О. В. Прокопець // Актуальні проблеми економіки. – 2010.– № 5. – С. 69–73.
74. Григорова З. В. Формування та ефективність використання основного капіталу підприємств: автореферат. дис. канд. екон. наук: 08.06.01 ; Європейський ун-т / З. В. Григорова. – К., 2005. – 18 с.
75. Гриценко Л. Л. Контролінг грошових потоків підприємств / Л. Л. Гриценко, І. М. Боярко, В. В. Роєнко // Актуальні проблеми економіки. – 2010. – № 3. – С. 148–154.
76. Гуткевич С. О. Деякі методи розрахунків ефективності інвестицій / С. О. Гуткевич // Актуальні проблеми економіки. – 2001. – № 11–12. – С. 27–30.
77. Демб А. Корпоративне управління: Віч-на-віч з парадоксами: Пер. з англ. / А. Демб, Ф. Ф. Нойбауер. – К.: Основи, 1997. – 302 с.
78. Джеймс К. Ван Хорн Основы финансового менеджмента / Джеймс К. Ван Хорн. – М.: И. Д. Вильям, 2008. – 1232 с.
79. Долан Э. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика / Э. Дж.Долан, К. Д.Кэмпбелл, Р. Дж. Кэмпбелл / Пер. с англ. В. Лукашевича и др.; Под общ. ред. В. Лукашевича. – М.: Туран, 1996. – 448 с.
80. Добронравова И. С. Синергетика: Становление нелинейного мышления / И. С. Добронравова. – К. : Либідь, 1990. – 149 с.
81. Довгань Ж. Управління кредитними ризиками банків в умовах економічної кризи / Ж. Довгань // Вісник Національного банку України. – 2010. – № 8. – С. 51–55.
82. Дороніна М. С. Капітал підприємства як потоковий процес / М. С. Дороніна // Управління економічними та соціальними процесами підприємства : монографія. – Х.: ХДЕУ, 2002. – С. 147–160.
83. Дороніна М. С. Управління економічними і соціальними процесами підприємства: монографія / М. С. Дороніна. – Харків : ХДЕУ, 2002. – 432 с.
84. Друкер П. Эффективное управление. Экономические задачи и оптимальные решения / Пер. с англ. М. Котельниковой. – М.: ФАИР-ПРЕСС, 1998. – 288 с.
85. Дурицький І. М. Методика розрахунку рівня загального ризику та вартісної оцінки можливих втрат комерційного банку / І. М. Дурицький // Фінансові Ризики. – 1999. – № 3-4 (19-20)”99. – С. 89–91.
86. Дурицький І. М. Моделювання орієнтації банків на зв¢язок з промисловістю / І. М. Дурицький // Фінансові ризики. – 1999. – № 2 (18)”99. – С. 83–86.
87. Егорова Н. Е. Математические методы финансового анализа банковской деятельности (на примере крупного сберегательного банка) / Н. Е. Егорова, А. М. Смулов // Аудит и финансовый анализ. – 1998. – № 2. – C. 75–147.
88. Евсеев А. Стратегии реструктуризации предприятий в условиях кризисной ситуации / А. Евсеев // Проблемы теории и практики управления. – 1999. – № 3. – С. 109–113.
89. Єрмакова О. А. Регіон як самостійний суб’єкт міжнародних економічних відносин / О. А. Єрмакова // Актуальні проблеми економіки. – 2010.– № 4. – С. 169–175.
90. Економіка і кібернетика на початку ХХІ століття / за наук. ред. д.е.н., проф. Г. В. Задорожнього, к.ф.-м.н. проф. В. Г. Михайленка. – Х. : ХНУ,2005. – 260 с.
91. Ешби У. Р. Введение в кібернетику / У. Р. Ешби. – М.: Иностранная література, 1959. – 432 с.
92. Журавльова І. В. Методичний підхід до формування стратегії розвитку структури капіталу на підґрунті кластеризації підприємств / І. В. Журавльова, І. Л. Латишева // Вісник Хмельницького національного університету. Економічні науки. – 2005. – № 2, Т. 2. – С. 235–238.
93. Забродский В. А. Оценка финансовой устойчивости производственно-экономических систем / В. А. Забродский, Н. А. Кизим. – Х: Бизнес Информ, 2000. – 82 с.
94. Загородній А. Г. Фінансовий словник / А. Г. Загородній, Г. Л. Вознюк, Т. С. Смовженко. – Львів: Центр Європи, 1997. – 571 с.
95. Задорожна О. В. Ринкові засади інвестування / О. В. Задорожна // Актуальні проблеми економіки. – 2001. – № 11-12. – С. 31–35.
96. Закон України «Про банківську діяльність» із змінами та доповнення // http: // zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi.

97. Закон України “Про фінансово-промислові групи в Україні” із змінами та доповнення // http : // zakon.rada.gov.ua / cgi-bin / laws / main.cgi.
98. Закон України “Про захист іноземних інвестицій в Україні” із змінами та доповнення // http : // zakon.rada.gov.ua / cgi-bin / laws / main.cgi.
99. Закон України “Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні” із змінними та доповнення // http : // zakon.rada.gov.ua / cgi-bin / laws / main.cgi.
100. Занг Вэй-Бин. Синергическая экономика.время и перемены в неленейной экономической теории / Занг Вэй-Бин / пер. с англ. Н. В. Островская. – М.: Мир, 1999. – 336 с.
101. Замков О. О. Математические методы в экономике [Текст]: учебник / О. О. Замков, А. В. Толстопятенко, Ю. Н. Черемных; под общ. ред. А. В. Сидоровича. 4-е изд., стер. – М. : Дело и Сервис, 2004. – 365 с.
102. Звершиховський В. І. Організаційно-економічний механізм формування капіталу промислових підприємств: автореф. дис. канд. екон. наук.: 08.06.01 / Європейський ун-т. – 2006. – 20 с.
103. Івасишин О. І. Економетрична модель оцінки ефективності оборотних коштів підприємства / О. І. Іванишин // Вісник Хмельницького національного університету. Економічні науки. – 2005. – № 3, Т. 2. – С. 239–242.
104. Івахненко І. С. Особливості функціонування ринку цінних паперів в Україні та його вплив на інвестиційний процес / І. С. Івахненко // Формування ринкових відносин в Україні. – 2010.– № 34. – С. 81–85.
105. Ивашковская И. В. Стратегический подход к финансовому управлению крупными корпорациями: международный опыт и российские задачи / И. В. Ивашковская // Вестник Московского университета. Серия 6. Экономика. – 1999. – № 5. – С. 14–23.
106. Исаев В. В. Общая теория социально-экономических систем / В. В. Исаев, А. М. Немчин. – СПб.: ИД «Бизнес-пресса», 2002. – 231 с.
107. Итами X. Невидимые активы / Итами X. // Стратегический синергизм. – Спб.: Питер, 2004. – С. 59–85.
108. Каліниченко О. Нові підходи до визначення рентабельності банківської діяльності в сучасних умовах / О. Каліниченко // Вісник Національного банку України. – 2010.– № 7. – С. 48–52.
109. Капица С. П. Синергетика и прогнозы будущего / С. П. Капица, Г. Г. Малинецкий. – М.: Эдиториал УРСС, 2001. – 288 с.
110. Карчева Г. Основні проблеми розвитку банківської системи України в посткризовий період та шляхи їх вирішення / Г. Карчева // Вісник Національного банку України. – 2010. – № 8. – С. 26–33.
111. Караваев А. П. Модели и методы управления составом активных систем / А. П. Караваев. – М. : ИПУ РАН, 2003. – 148 с.
112. Качалов Р. М. Управление хозяйственным риском / Р. М. Качалов. – М: Наука, 2002.
113. Кэндел М. Временные ряды / М. Кэндел. – М. : Финансы и статистика, 1981. – 170 с.
114. Кемпбелл Э. Стратегический синергізм / Э. Кемпбелл, К. С. Ланс. – Спб. : Питер, 2004. – 416 с.
115. Кинг У., Клиланд Д. Стратегическое планирование и хозяйственная политика / У. Кинг, Д. Клиланд. – М. : Прогресс, 1991. – 399 с.
116. Климник О. І. Вплив прямих інвестицій на технологічний розвиток виробничого потенціалу України / О. І. Климник // Стратегія розвитку України. – 2008. – С. 479–491.
117. Кизима Н. А. Адаптивные модели в системах принятия решений : монография / Под ред. Н. А. Кизима, Т. С. Клебановой. – Х. : ИД «ИНЖЭК», 2007. – 368 с.
118. Клебановой Т. С. Современные подходы к моделированию сложных социально-экономических систем: монография / Под ред. В. С. Пономаренко, Т. С. Клебановой, Н. А. Кизима. – Х.: ФЛП Александрова К. М., ИД «ИНЖЭК», 2011. – 280 с.
119. Клебанова Т. С. Методологические аспекты комплексной системы прогнозирования социально-экономического развития регионов / Прогнозування соціально-економічних процесів: сучасні підходи та перспективи: монографія / Під ред. О. І. Черняка, П. В. Захарченко. – Бердянськ: Видавець Ткачук О. В., 2011. – 436 с.
120. Клебанова Т. С. Нечітка логіка та нейронні мережі в управлінні підприємством : монографія / Т. С.Клебанова, Л. О.Чаговець. – Х.: ВД «ІНЖЕК», 2011. – 240 с.
121. Клебанова Т. С. Комплекс моделей стратегічного розвитку виробничо-економічних систем / Т. С. Клебанова, О. А.Сергієнко // Бизнес Информ. – 2010. – № 4 (1). – С. 129–136.
122. Клебанова Т. С. Моделирование кризисной динамики показателей экономики Украины на основе теории катастроф / Т. С. Клебанова, Е. А.Сергиенко, Л. С. Гурьянова // Бизнес Информа. – 2011. – № 5 (1). – С. 4–9.
123. Клебанова Т. С. Моделирование финансовых потоков предприятия в условиях неопределенности : моногорафия / Т. С. Клебанова, Л. С. Гурьянова и др. – Х. : ИД «ИНЖЭК», 2006. – 312 с.
124. Клебанова Т. С. Сучасні та перспективні методи і моделі управління в економіці : монографія / Т. С. Клебанова, Л. С. Гур’янова та ін.; за ред. Єпіфанова А. О. – Суми : УАБС НБУ, 2008. – 232 с.
125. Клебанова Т. С. Моделі оцінки ефективності санації підприємств на основі нечітких множин / Т. С. Клебанова, О. В. Панасенко // Актуальні проблеми економіки. – 2007. – № 7 (73). – С. 158–166.
126. Клейнер Г. Б. Эволюция институциональных систем / Г. Б. Клейнер. – М.: Наука, 2004. – 240 с.
127. Князева Е. Н. Саморефликтивная синергетика / Е. Н. Князева // Вопросы философии. – 2001. – № 10. – С. 99–114.
128. Коваленко В. В. Управління операційними ризиками в банківській системі / В. В. Коваленко // Актуальні проблеми економіки. – 2010.– № 5. – С. 189–196.
129. Ковальська К. В. Фінансова стійкість акціонерних товариств як умова його економічного розвитку / К. В. Ковальська // Фінанси України. – 2004. – № 2. – С. 101–104.
130. Ковальова Г. Д. Циклическая динамика экономических процесов изменения моделирования / Г. Д. Ковальова– Новосебирськ: Наука, 1992. – 156 с.
131. Ковальська К. В. Методологічні проблеми формування стратегії управління акціонерними товариствами / К. В. Ковальська // Вісник Технологічного університету Поділля. Серія: економічні науки. – 2002. – Ч. 2, Т. 2. – С. 135–138.
132. Козаченко А. В. Механизм стратегического управления крупными производственно-финансовыми системами промышленности / А. В. Козаченко. – Донецк: ИЭП НАН Украины, 1998. – 348 с.
133. Козаченко А. В. Формирование стратегических решений в управлении / А. В. Козаченко // Бізнес информ. – 1998. – № 6. – С. 89–93.
134. Колесникова В. М. Теоретические аспекты финансовых ресурсов предприятия / В. М. Колесникова // Вісник ХДЕУ. – 2001.– № 4 (20). – С. 69–71.
135. Колесников В. І. Банківська справа / В. І. Колесникова, Л. П. Кроливецкой, Г. М. Бєлоглазова та ін. – М.: «Фінанси та статистика», 1995. – 475 с.
136. Конюховский П. В. Математические методы исследования операций в экономике / П. В. Конюховский. – СПб: Питер, 2000. – 208 с.
137. Коротков Э. М. Исследование систем управления / Э. М. Коротков. – М: Дека, 2003. – 336 с.
138. Кочетков Г. Б. Национальные модели управления и использование зарубежного опыта / Г.Б. Кочетков // США – Канада: экономика – политика – культура. – 2000. – № 12. – С. 73–88.
139. Круглов М. И. Стратегическое управление компанией / М. И. Круглов. – М. : Русская деловая литература, 1998. – 768 с.
140. Кричевська Т. Фінансово-економічна криза і виклики для грошово-кредитної політики / Т. Кричевська // Економіка України. – 2010. – № 4. – С. 65–75.
141. Кузнєцова Л. Я. Антикризовий аспект моніторингу стійкості банківського сектору України / Л. Я. Кузнєцова, В. О. Джугай // Фінанси України. – 2010. – № 5. – С. 86–97.
142. Лайком К. Управление финансами предприятия; Коментарий к методи-ческим рекомендациям по разработке финансовой политики предприятия / К. Лайком // Журнал для акционеров. – 1998. – № 2. – С. 33–35.
143. Ларичев О. И. Качественные методы принятия решений. Вербальный анализ решений / О. И. Ларичев, Е. М. Машкович. – М.: Наука. Физматлит, 1996. – 208 с.
144. Лысенко Ю. Организационно-экономический механизм управления предприятием / Ю. Лысенко, П. Егоров // Экономика Украины. – 1997. – № 1. – С. 86–87.
145. Лебедев О. Т. Основы менеджмента / Л. О. Т.ебедев, А. Р. Каньковская. – СПб. : ИД «МиМ», 1998. – 192 с.
146. Лобанова Е. Н. Управление финансами: 17-модульная программа для менеджеров "Управление развитием организации". Модуль 14 / Е. Н. Лобанова, М. А. Лимитовский. – М. : "ИНФРА-М", 1999. – 280 с.
147. Лопатников Л. И. Экономико-математический словарь / Л. И. Лопатников. – М. : Наука, 1987. – 512 c.
148. Лук’яненко І. Г. Сучасні економетричні методи у фінансах / І. Г. Лук’яненко, Ю.О. Городніченко. – К. : Літера ЛТД, 2002. – 352 с.
149. Лунев В. Л. Тактика и стратегия управления фирмой / В. Л. Лунев. – М.: Фонпресс, НГАЭиУ, 1997. – 107 с.
150. Любунь О. С. Організація взаємодією промислового та банківського капіталу в ринкових умовах / О. С. Любунь. – К. : Університет економіки та права «Крок», 2006. – 335 с.
151. Ляшенко І. М. Економіко-математичні методи та моделі сталого розвитку / І. М. Ляшенко. – К. : Вища школа, 1999. – 236 с.
152. Мазур И. И. Корпоративный менеджмент / И. И. Мазур, В. Д. Шапиро, Н. Г. Ольдерогге и др. – М: Высшая школа, 2003. – 1077 с.
153. Майорова Т. В. Про стан та шляхи активізації інвестиційного процесу в Україні / Т. В. Майорова // Фінанси України. – 1996. – № 12. – С. 50–53.
154. Малютін О. К. Оцінка фінансового сектору та його значення в економічному розвитку України / О. К. Малютін // Фінанси України. – 2010.– № 3.– С. 92–100.
155. Маслеченков Ю. С. Работа банка с корпоративными клиентами : учебное пособие для студентов высших учебных заведений / Ю. С. Маслеченков, Ю. Н. Тронин. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2003. – 358 с.
156. Математические методы исследования операцій: учебное пособие для вузов / Ермольев Ю. М., Ляшко И. И., Михалевич В. С., Тюптя В. И. – К. : Вища школа. Главное издательство, 1979. – 312 с.
157. Математичні моделі та інформаційні технології в сучасній економіці / Т. С. Клебанова, Л. С.Гур’янова, Н. Богоніколос та ін.; За ред. А. О.Єпіфанова : монографія. – Суми: УАБС НБУ, 2007. – 246 с.
158. Месарович М. Общая теория систем: математические основы / под ред. С. В. Емельянова. – М. : Мир, 1978. – 312 с.
159. Механизмы и модели управления кризисными ситуациями / Клебанова Т. С., Гурьянова Л. С., Рогович А. Т. и др.; под ред. Клебановой Т. С. : монография. – Х. : ИД “ИНЖЭК”, 2007. – 200 с.
160. Меншиков С. М. Длинные волны в економите. Корда общество меняэт кожу / С. М. Меншиков, Л. А. Клименко. – М. : Междунар. От нош., 1989. – 272 с.
161. Мілов О. В. Комплексна модель вибору конкурентної стратегії підприємства / О. В. Мілов, С. Е. Мілевський // Економіка розвитку. – 2006. – № 3 (35). – С. 61–64.
162. Мовчанюк О. А. Ризики банківської системи України / О. А. Мовчанюк // Формування ринкових відносин в Україні. – 2010. – № 4. – С. 111–117.
163. Моделирование экономической динамики: учеб. пособ / Т. С. Клебанова, Н. А. Дубровина, Е. В. Равнева и др. – Харьков : ИД «ИНЖЭК», 2004. – 244 с.
164. Модели и методы оптимизации надежности сложных систем / В. Л. Волкович, А. Ф. Волошин, В. А. Заславский, И. А. Ушаков / Отв. ред. В. С. Михалевич. – АН Украины. Ин-т кибернетики им. В. М. Глушкова. – К. : Наук. Думка, 1992. – 312 с.
165. Моисеев Н. Н. Элементы теории оптимизации систем / Н. Н. Моисеев. – М. : Наука, 1974. – 526 с.
166. Мухин В. И. Исследование систем управления / В. И. Мухин. – М.: Экзамен, 2002. – 384 с.
167. Мушик Э. Методы принятия технических решений: Пер. с нем. / Э. Мушик, П. Мюллер. – М.: Мир, 1990. – 208 с., ил.
168. Нейкова Л. И. Финансовые рычаги и стимулы технического развития промышленного комплекса Украины / Л. И.Нейкова. – О. : Одесский центр научно-технической и экономической информации, 1995. – 235 с.
169. Нестеренко В. П. Вартість банку та її економічна характеристика / В. П. Нестеренко // Формування ринкових відносин в Україні. – 2010. – № 5. – С. 138–141.
170. Новик И. Б. О моделирование сложных систем / И. Б. Новик. – М. : Мысль,1965. – 185 с.
171. Новиков Д. А. Механизмы функционирования многоуровневых организационных систем / Д. А. Новиков. – М. : Фонд «Проблемы управления», 1999. – 161 с.
172. Норберт Т. Управление изменениями / Т. Норберт // Проблемы теории и практики управления. – 1998. – № 1. – С. 68–74.
173. Одинцова Г. С. Механизм управления предприятием: понятие и содержание / Г. С. Одинцова // Економіка розвитку: Науковий журнал. Харків: ХНЕУ, 2005. – № 4 (36). – С. 48–50.
174. Огірко І. В. Методи інвестометрії у прийнятті ефективних інвестиційних рішень / І. В. Огірко, І. М. Паславська // Формування ринкової економіки в Україні: зб. наук. пр. за ред. В. М. Вовка. – Львів : ЛНУ імені Івана Франка, 2010. – Вип. 22. – С. 232–236.
175. Олексюк О. С. Системи підтримки прийняття фінансових рішень на мікрорівні: монографія / О. С. Олексюк. – К. : Наукова думка, 1998. – 507 с.: іл.
176. Основи інформаційних систем. Навчальний посібник / Т. А. Писаревська, Н. В. Єрьоміна, О. С. Краєва / Під ред. Ситник В. Ф. – К. : КНЕУ, 2001. – 420 с.
177. Ожегов С. И. Толковый словарь русского язика / С. И. Ожегов, Н. Ю. Шведова. – М. : Издательство "Азъ", 1992. – 650 с.
178. Оцінка і діагностика фінансової стійкості підприємства: монографія / М. О. Кизим, В. А. Забродський, В. А. Зінченко, Ю. С. Копчак. – Х. : Видавничий дім «ІНЖЕК», 2003. – 144 с.
179. Панасенко Г. Особливості взаємодії фінансових посередників на шляху поліпшення інвестиційних процесів в Україні та ключові фактори їх успіху / Г. Панасенко // Вісник Національного банку України. – 2010. – № 5. – С. 16–22.
180. Паславська І. М. Модель стратегічного планування інвестиційної діяльності підприємства / І. М.Паславська // Вісник Львівської комерційної академії. Серія економічна. – Вип. 25. – 2007. – С. 545–561.
181. Паславська І. М. Модель оптимізації прийняття фінансово-інвестиційних рішень / І. М.Паславська // Проблеми економічної кібернетики: зб. наук. пр. за ред. В. М. Вовка. Формування ринкової економіки в Україні. – Спецвипуск 18. – Львів: Інтереко, 2008. – С. 137–145.
182. Пахомов Ю. М. та ін. Національні економіки в глобальному середовищі / Ю. М. Пахомов Д. Г. Лук’яненко, Б. В. Гунський. – К.: Україна, 1997. – 237 с.
183. Петерс Є. Хаос и порядок на рынке капитала. Новый аналитический взгляд на циклы, ценые изменчивость рынка / Є. Петерс : Пер. с англ. – М. : Мир, 2000. – 334 с.
184. Пассейк Ж. Г., Банковское право США / Ж. Г. Пассейк, Ж. П. Дейли, А. М. Поллард, К. Х. Эллис, Под ред. : Я. А. Куник, Пер. : Г. А. Командин. – М.: Прогресс, 1992. – 768 с.
185. Плюта В. Сравнительный многомерный анализ в экономическом моделировании: Пер. с польского / В. Плюта. – М. Финансы и статистика, 1989. – 175 с.
186. Поважный А. С. Влияние содержания прав акционеров на формирование национальной модели корпоративного управления / А. С. Поважный // Экономика промышленности (Организационные аспекты управления). – Донецк: ИЭП НАН Украины, 2000. – С. 187–197.
187. . Поважный А. С. Защита прав инвесторов как фактор эффективности корпоративного управления /А. С. Поважный // Економіка. Менеджмент. Підприємництво. – 2001. – № 4. – С. 78–84.
188. Погорєлов С. Чи потрібні державі холдинги? / С. Погорєлов // Урядовий кур¢єр. – 2001. – № 237. – С. 10.
189. Подвисоцький Б. А. Практичні аспекти стимулювання надходження прямих іноземних інвестицій / Б. А. Подвисоцький // Зовнішня торгівля: Право та Економіка. – 2009. – № 6. – С. 74–78.
190. Полінський О. М. Факторний аналіз прибутків комерційних банків / О. М. Полінський // Регіональна економіка. – 2010. – № 1. – С. 99–106.
191. Пономаренко В. С. Стратегічне управління підприємством: монографія / В. С. Пономаренко. – Х. : Основа, 1999. – 619 с.: рис.
192. Пономаренко В. С., Тридід О. М., Кизим М. О. Стратегія розвитку підприємства в умовах кризи: монографія / Ю. О. Путятін. О. І. Пушкар, О. М. Тридід. – Х.: Основа, 1999. – 488 с.
193. Попадимитриу Х., Стайтлиц К. Комбинаторная оптимизация. Алгоритмы и сложность: Пер. с англ. / Х. Попадимитриу, К. Стайтлиц. – М. : Мир, 1985. – 512 с.
194. Портер М. Е. Конкуренция / Пер. с англ / М. Е.Портер. – М.: Изд. дом «Вильямс», 2000. – 495 с.
195. Поспелов Г. С. Процедуры и алгоритмы формирования комплексных программ / Г. С. Поспелова, В. А. Ириков, А. Е. Курилов. – М.: Наука. Гл. ред. Физ-мат. Лит., 1985. – 424 с.
196. Пушкарь А. И. Модели управления развитием производственно-економических систем : монография / А. И.Пушкарь. – Харьков : ХГЭУ,1997. – 268 с.
197. Раєвнєва О. В. Управління розвитком підприємства: методологія, механізми, моделі: монографія / О. В. Раєвнєва. – Х.: Видавничий дім «ІНЖЕК», 2006. – 496 с. : іл.
198. Райзберг Б. А. Системный подход в перспективном планировании / Б. А. Райзберг, Е. П. Голубков, Л. С. Пекарський. – М. : Экономика, 1975.
199. Райфа Г., Шлейфер Р. Прикладная теория статистических решений: Пер. с англ. / Г. Райфа, Р. Шлейфер. – М. : Статистика, 1977. – 306 с.
200. Растригин Л. A. Современные принципы управления сложными объектами / Л. A. Растригин. – М: Советское радио, 1980. – 232 с.
201. Рєзанова Н. С. Корпоративне управління на порозі ХХІ століття / Н .С. Рєзанова // Фінанси України. – 2002. – № 1. – С. 13–19.
202. Рындин А. Г. Организация финансового менеджмента на предприятии / А. Г. Рындин, Г. А. Шамаев. – М. : Русская Деловая Литература, 1997. – 352 с.
203. Роуз Питер С. Банковский менеджмент / Питер С.Роуз. – М.: "Дело ЛТД", 1997. – 768 с.
204. Рюэгг-Штюрм Й. Системно-конструктивная “теорія фирмы” и управление процесами глибоких изменений на предприятии / Й.Рюэгг-Штюрм // Проблемы теории и практики управления. – 1998. – № 6. – С. 87–91.
205. Рябіна Л. Ліквідність банківської системи та роль НБУ в її підтримці / Л. Рябініна // Банківська справа. – 2010.– № 2-3. – С. 51–59.
206. Савлук С. М. Економічні засади аналізу руху власного капіталу банків/ С. М. Савлук // Формування ринкових відносин в Україні. – 2010.– № 5. – С. 58–62.
207. Савченко А. Інформаційна безпека банків: шляхи розв’язання проблем / А. Савченко, І. Івченко // Вісник Національного банку України. – 2010. – № 5. – С. 3–5.
208. Савчук В. П. Анализ и разработка инвестиционных проектов / В. П. Савчук, С. И. Прилипко, Е. Г. Величко. – К: Абсолют-В, Эльга, 1999. –304 с.
209. Самуельсон П. Економіка. За редакцією О. Лищишина, перекл.з англ.– М. Бардиш. – Л. : Львів Світ. – 1992. – 495 с.
210. Самочкин В. Н. Гибкое развитие предприятия: Анализ планирование. – 2-е узд., испр.и доп / В. Н. Самочкин. – М.: Дело, 2000. – 376 с.
211. Севрук В. Т. Анализ уровня рисков: Методы маркетинг управления / В. Т. Севрук // Бух.учёт. – 1993.