АДМIНIСТРАТИВНО-ПРАВОВЕ РЕГУЛЮВАННЯ РИНКIВ ФIНАНСОВИХ ПОСЛУГ В УКРАЇНI

Краткое описание

КИЇВСЬКИЙ НАЦIОНАЛЬНИЙ
ТОРГОВЕЛЬНО-ЕКОНОМIЧНИЙ УНIВЕРСИТЕТ

На пpавах pукопиcу

БУКАТОВА Дiана Миколаївна

УДК 346.62

АДМIНIСТРАТИВНО-ПРАВОВЕ РЕГУЛЮВАННЯ РИНКIВ ФIНАНСОВИХ ПОСЛУГ В УКРАЇНI

Спецiальнiсть 12.00.07 – адмiнicтpативне пpаво i пpоцеc;
фiнанcове пpаво; iнфоpмацiйне пpаво

Диcеpтацiя
на здобуття наукового cтупеня
кандидата юpидичних наук

Науковий кеpiвник –
НIКОЛАЄВА Людмила Вiктоpiвна,
кандидат юpидичних наук,
пpофеcоp

Київ – 2012

ЗМICТ

ВСТУП .......................................................................................................... 3

РОЗДIЛ 1. Теоpетико-пpавовi заcади здiйcнення адмiнicтpативно-пpавового pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг в Укpаїнi
1.1 Pинки фiнанcових поcлуг як об’єкт адмiнicтpативно-пpавового pегулювання ..................................................................................................
12
1.2 Поняття, мета та функцiї адмiнicтpативно-пpавового pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг ............................................................................
45
Висновки до Роздiлу 1 ................................................................................. 67

РОЗДIЛ 2. Оpганiзацiйно-cтpуктуpне забезпечення адмiнicтpативно-пpавового pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг в Укpаїнi
2.1 Cиcтема оpганiв, що здiйcнюють деpжавне pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг в Укpаїнi .......................................................................
73
2.2 Оpганiзацiя, повноваження i поpядок дiяльноcтi Нцiональної комiciї, що здiйcнює деpжавне pегулювання у cфеpi pинкiв фiнанcових поcлуг ............................................................................................................

109
Висновки до Роздiлу 2 ................................................................................. 124

РОЗДIЛ 3. Адмiнiстративно-правовi засади здiйснення державного контролю та застосування заходiв примусу до учасникiв ринкiв фiнансових послуг в Українi
3.1 Деpжавний контpоль за дiяльнicтю фiнанcових уcтанов ................... 129
3.2 Заcтоcування до учаcникiв pинкiв фiнанcових поcлуг заходiв адмiнicтpативного пpимуcу .........................................................................
153
Висновки до Роздiлу 3 ................................................................................. 176

ВИСНОВКИ ................................................................................................. 181

СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ ................................................ 186

ВCТУП

Актуальнiсть теми. Процеси становлення та розвитку ринкових вiдносин, що вiдбуваються в Українi, багато в чому є складними та неоднозначними. Фiнансовий ринок як каталiзатор економiчного зростання iстотно впливає на забезпечення суверенiтету держави та реалiзацiю її нацiональних iнтересiв в умовах глобалiзацiї.
Демократизацiя суспiльних вiдносин та iнтеграцiя фiнансової системи України у свiтове спiвтовариство зумовлює необхiднiсть формування нового погляду на вирiшення проблем адмiнiстративно-правового регулювання ринкiв фiнансових послуг вiдповiдно до стандартiв, принципiв i норм, вироблених свiтовою спiльнотою. В свою чергу, також об’єктивно зростає вплив мiжнародно-правових норм на розвиток нацiонального законодавства.
Можливiсть для найбiльш повної реалiзацiї iнтересiв суб’єктiв фiнансового ринку надають ринки фiнансових послуг. Загалом, ринки фiнансових послуг являють собою певний сегмент фiнансового ринку, що опосередкований сукупнiстю правовiдносин мiж його учасниками.
Враховуючи незначний перiод функцiонування у порiвняннi з економiчно розвиненими державами, ринки фiнансових послуг України мають певнi вади, що потребують усунення, в тому числi й шляхом комплексного дослiдження тенденцiй їх становлення.
Варто пiдкреслити, що саме державне регулювання має значний вплив на розвиток iнфраструктури ринкiв фiнансових послуг, особливо за умови чiткого визначення механiзмiв дiї цього регулювання на їх учасникiв.
Законодавче регулювання проблем ефективностi функцiонування ринкiв фiнансових послуг в цiлому та окремих їх складових, не є усталеним, i бере свiй початок з моменту проголошення незалежностi нашої держави. Саме вiдсутнiсть напрацьованого досвiду, становлення ринкової економiки, поява нових форм господарювання спричинило виникнення прогалин в законодавствi, що потребує нагального реагування та їх усунення з боку держави. Крiм того, вiдсутнiсть належного адмiнiстративно-правового регулювання дiяльностi учасникiв ринкiв фiнансових послуг, негативно впливає на захист iнтересiв споживачiв фiнансових послуг.
Слiд зазначити, що вiтчизнянi науковi дослiдження ринкiв фiнансових послуг є дещо фрагментарними. Наявнiсть у сукупностi вищезазначених факторiв, а в останнi роки – зародження та поглиблення свiтових кризових явищ в економiцi, дедалi бiльше привертає увагу дослiдникiв до пошуку шляхiв подолання негативних тенденцiй впливу фiнансово-економiчного занепаду на функцiонування ринкiв фiнансових послуг.
Теоретичним та науковим пiдґрунтям для написання дисертацiйного дослiдження є здобутки не лише правової, але й економiчної та фiнансової наук.
Зокрема, значнi позитивнi наслiдки у дослiдженнi особливостей адмiнiстративно-правового впливу, в тому числi на ринки фiнансових послуг, в правових наукових колах мали працi В. Б. Авер’янова, С. С. Алексєєва, О. Ф: Андрiйко, М. I. Ануфрiєва, О. М. Бандурки, Д. М. Бахраха, Д. А. Бекерської, А. I. Берлача, В. Т. Бiлоуса, Ю. П. Битяка, В. В. Бєляєва, Л. К. Воронової, О. Н. Горбунової, Е. Ф. Демського, Є. В. Додiна, Р. А. Калюжного, С. В. Кiвалова, В. В. Коваленка, Т. О. Коломоєць, В. К. Колпакова, М. П. Кучерявенка, Л. В. Нiколаєвої, Т. А. Латковської, В. М. Марчука, I. Р. Назарук, О. П. Орлюк, Г. М. Остапович, П. М. Рабiновича, О. В. Регурецької, А. М. Харитонової, I. А. Шамрай, В. К. Шкарупи, В. С. Щербини та iн.
Аналiзу економiчної сутностi проблем функцiонування фiнансового ринку присвяченi працi таких науковцiв як Н. А. Адамова, О. I. Барановського, С. М. Безрутченка, I. О. Бланка, М. О. Бурмаки, О. Д. Василик, О. М. Iваницької, А. Г. Зюнькiна, Л. М. Красавiної, С. О. Маслової, Ф. М. Федосова, В. П. Унинець-Ходакiвської, В. М. Шелудька та iн.
Таким чином, актуальнiсть обраної теми дослiдження зумовлена, з одного боку, важливiстю створення ефективної системи адмiнiстративно-правового регулювання ринкiв фiнансових послуг в Українi, а з iншого – наявнiстю проблем як теоретичного, так i прикладного характеру, пов’язаних з органiзацiйно-правовими засадами регулювання дiяльностi учасникiв ринкiв фiнансових послуг.
Не сприяють належнiй органiзацiї адмiнiстративно-правового регулювання випадки неефективного розподiлу та дублювання повноважень органiв державного регулювання ринкiв фiнансових послуг, вiдсутнiсть адекватного нормативно-правового забезпечення їх дiяльностi з урахуванням сучасних змiн в системi адмiнiстративно-правового устрою України. Потребують дослiдження i систематизацiї форми державного регулювання ринкiв фiнансових послуг, зокрема, заходи примусу, що застосовуються до учасникiв ринкiв фiнансових послуг, пiдстави застосування стягнень за порушення законодавства у сферi дiяльностi фiнансових установ.
Норми Закону України «Про фiнансовi послуги та державне регулювання ринкiв фiнансових послуг», що встановлюють загальнi правовi засади у сферi надання фiнансових послуг, здiйснення регулятивних та наглядових функцiй за дiяльнiстю з надання фiнансових послуг, потребують систематизацiї, подальшої деталiзацiї та узгодження. Iснує необхiднiсть унiфiкацiї нормативно-правових вимог у дiяльностi банкiвських та небанкiвських фiнансових установ.
Зв’язок роботи з науковими програмами, планами, темами. Дисертацiя виконана як складова частина наукових дослiджень Київського нацiонального торговельно-економiчного унiверситету, зокрема науково-дослiдної теми «Державне управлiння i контроль пiдприємницької дiяльностi: теоретичнi основи та сучаснi напрями» (державний реєстрацiйний номер 0108U003138) та науково-дослiдної теми «Адмiнiстративно-правове регулювання в Українi: проблеми та перспективи» (державний реєстрацiйний номер 0111U000941).
Одержанi в результатi проведеного дослiдження висновки, пропозицiї та рекомендацiї спрямованi на вдосконалення чинного нацiонального законодавства у сферi регулювання ринкiв фiнансових послуг, зокрема, Законiв України «Про фiнансовi послуги та державне регулювання ринкiв фiнансових послуг», «Про банки i банкiвську дiяльнiсть», «Про державне регулювання ринку цiнних паперiв в Українi», iнших законодавчих актiв з питань дiяльностi фiнансових установ, а також нормативно-правових актiв Нацiональної комiсiї, що здiйснює державне регулювання у сферi ринкiв фiнансових послуг України.
Мета i завдання дослiдження. Метою дисертацiйної роботи є формування теоретичних положень, спрямованих на розвиток правових засад державного регулювання ринкiв фiнансових послуг в Українi, виявлення прогалин i суперечностей у правових нормах, що регулюють дiяльнiсть з надання фiнансових послуг та визначають правовий статус i повноваження системи органiв адмiнiстративно-правового регулювання ринкiв фiнансових послуг, розробка пропозицiй, спрямованих на вдосконалення законодавства у сферi державного регулювання ринкiв фiнансових послуг України.
Досягнення зазначеної мети пов’язане з вирiшенням наступних завдань:
 розглянути змiст адмiнiстративно-правового регулювання ринкiв фiнансових послуг в Українi, визначити його мету, об’єкт, предмет, принципи та функцiї;
 систематизувати ринки фiнансових послуг за рiзними класифiкацiйними ознаками;
 дослiдити систему та правовий статус органiв адмiнiстративно-правового регулювання ринкiв фiнансових послуг, межi їх компетенцiї та форми взаємодiї;
 розглянути i проаналiзувати правовi основи дiяльностi системи органiв державного регулювання ринкiв фiнансових послуг;
 визначити основнi форми державного регулювання ринкiв фiнансових послуг в Українi, проаналiзувати стан їх правового забезпечення;
 проаналiзувати особливостi здiйснення державного контролю та застосування системи заходiв адмiнiстративного примусу до учасникiв ринкiв фiнансових послуг;
 розробити науково обґрунтованi пропозицiї щодо вдосконалення нормативно-правових засад здiйснення державного регулювання ринкiв фiнансових послуг в Українi.
Об’єктом дослiдження є суспiльнi вiдносини, що виникають при здiйсненнi адмiнiстративно-правового регулювання ринкiв фiнансових послуг в Українi.
Предметом дослiдження є адмiнiстративно-правове регулювання ринкiв фiнансових послуг в Українi.
Методи дослiдження. У вирiшеннi вищезазначених завдань наукового дослiдження використовувалися загальнотеоретичнi i спецiально-науковi методи пiзнання. Теоретичнi висновки дисертацiї ґрунтуються на розробках з теорiї держави i права, адмiнiстративного та фiнансового права. У процесi дослiдження широко застосовувалися методи: нормативно-порiвняльний, що був застосований у процесi аналiзу норм нацiонального права, порiвняннi окремих наукових положень рiзних галузей права, зокрема загальної теорiї права, адмiнiстративного, фiнансового, конституцiйного, цивiльного, господарського права (роздiли 1, 3); дiалектичний, використання якого дало можливiсть дослiдити динамiку розвитку сфери фiнансових послуг в Українi (пiдроздiли 1.2, 2.1., 3.2); системного аналiзу та синтезу фiнансово-правових явищ, що дозволив комплексно дослiдити всi складовi ринкiв фiнансових послуг України та цiлiсну систему органiв, що здiйснюють адмiнiстративно-правове регулювання ринкiв фiнансових послуг України (роздiли 1, 2); класифiкацiї, за допомогою якого здiйснено систематизацiю ринкiв фiнансових послуг за основними класифiкацiйними ознаками, а також систематизовано форми державного регулювання кожної з таких складових ринкiв фiнансових послуг України (пiдроздiли 1.2, 2.1, 2.2, 3.1); iсторико-правовий, що у своїй єдностi забезпечив аналiз дослiджуваних правових категорiй та окремих норм законодавства в iсторичному аспектi та наступну їх порiвняльну характеристику (роздiл 1); системно-структурний, що вплинув на визначення системи органiв адмiнiстративно-правового регулювання ринкiв фiнансових послуг України, аналiз їх правового статусу та розмежування повноважень мiж ними щодо здiйснення нагляду та контролю за дiяльнiстю фiнансових установ, а також застосування вiдповiдних заходiв примусу (роздiли 2, 3); формально-логiчний метод, дозволив на основi проведеного дослiдження сформувати новi правовi поняття та обґрунтувати окремi теоретичнi положення (роздiли 1, 2, 3).
Окремi питання в роботi дослiджувались як мiжгалузевi проблеми на межi юридичної й економiчної наук, що вiдповiдає завданню комплексного вивчення державно-правових явищ.
Нормативною основою дослiдження є Конституцiя України, закони України та мiжнароднi договори, ратифiкованi Верховною Радою України, що мiстять норми, якi регулюють вiдносини у сферi адмiнiстративно-правового регулювання ринкiв фiнансових послуг в Українi, пiдзаконнi нормативно-правовi акти. Iнформацiйну й емпiричну основу дослiдження становлять правова публiцистика, довiдковi видання у цiй сферi та статистичнi матерiали.
Наукова новизна одержаних результатiв. Дисертацiя є комплексним науковим дослiдженням, в результатi якого:
вперше:
 систематизовано ринки фiнансових послуг України за основними класифiкацiйними ознаками: 1) залежно вiд природи операцiй, що здiйснюються на ринках фiнансових послуг; 2) залежно вiд суб’єктiв ринкiв; 3) залежно вiд органу, що здiйснює державне регулювання ринкiв фiнансових послуг;
 визначено сутнiсть методу реординацiйних зв’язкiв по вiдношенню до ринкiв фiнансових послуг;
 запропоновано концепцiю створення єдиного консолiдованого органу державного регулювання ринкiв фiнансових послуг та визначено органiзацiйно-правовi засади його дiяльностi i мiсце в системi органiв виконавчої влади;
 на законодавчому рiвнi визначено поняття небанкiвської фiнансової установи як юридичної особи, яка надає одну чи декiлька фiнансових послуг, що не належать до виключно банкiвських та внесена до Державного реєстру фiнансових установ в порядку, встановленому законом;
удосконалено:
 спiввiдношення економiчно-правових категорiй «фiнансовий ринок» та «ринок фiнансових послуг», що дозволяє визначити ринки фiнансових послуг як складову фiнансового ринку в межах якої найбiльш повно реалiзуються iнтереси суб’єктiв фiнансового ринку;
 визначення юридичних категорiй «ринки фiнансових послуг» та «учасники ринкiв фiнансових послуг», шляхом конкретизацiї їх правового змiсту;
 визначення поняття «фiнансовi послуги» та «фiнансовi операцiї» з позицiї спiльних та вiдмiнних рис;
 поняття факторингу у Господарському кодексi України з урахуванням галузевих нормативно-правових актiв;
 унiфiкацiю iснуючої сукупностi форм державного регулювання фондового ринку та ринку небанкiвських фiнансових послуг, на зразок системи банкiвського регулювання та нагляду, шляхом їх розподiлу на адмiнiстративне та iндикативне регулювання;
 систему взаємодiї органiв адмiнiстративно-правового регулювання залежно вiд галузевого цiлеспрямованого впливу на дiяльнiсть фiнансових установ, специфiку правового статусу та повноважень органiв загальної та спецiальної компетенцiї щодо регулювання ринкiв фiнансових послуг України;
 розмежування повноважень системи органiв державного регулювання ринкiв фiнансових послуг залежно вiд сфери їх впливу на учасникiв таких ринкiв;
дiстало подальшого розвитку:
 теоретико-методологiчнi засади адмiнiстративного-правового регулювання сфери фiнансових послуг в умовах iнтеграцiї України до європейської та свiтової фiнансових систем;
 органiзацiйнi-правовi основи дiяльностi системи органiв державного регулювання ринкiв фiнансових послуг.
 правовi аспекти здiйснення державного контролю у сферi фiнансових послуг.
Практичне значення одержаних результатiв полягає в тому, що висновки та пропозицiї, викладенi в даному дисертацiйному дослiдженнi, становлять як науково-теоретичний, так i практичний iнтерес:
у науково-дослiднiй сферi – можуть слугувати додатковим джерелом для подальшого дослiдження окремих аспектiв здiйснення адмiнiстративно-правового регулювання дiяльностi фiнансових установ;
у правотворчiй дiяльностi – можуть сприяти розробцi нових та вдосконаленню вже iснуючих норм чинного законодавства у сферi регулювання надання фiнансових послуг, здiйсненнi регулятивних та наглядових функцiй за дiяльнiстю з надання фiнансових послуг, а також створенню правових основ для захисту iнтересiв споживачiв фiнансових послуг, правового забезпечення дiяльностi i розвитку конкурентоспроможного ринку фiнансових послуг в Українi, правового забезпечення єдиної державної полiтики у фiнансовому секторi нашої держави (довiдка про впровадження у Мiнiстерствi соцiальної полiтики вiд 21.03.2012 р. за № 3080/0/14-12/039);
у правозастосуваннi – для вдосконалення дiяльностi учасникiв ринкiв фiнансових послуг та виконання покладених на них чинним законодавством обов’язкiв (довiдка про впровадження у Публiчному акцiонерному товариствi Київської регiональної фiлiї Страхової компанiї «Брокбiзнес» вiд 27.02.2012 р. за № 2701/02);
у навчальному процесi – можуть бути використанi при пiдготовцi пiдручникiв, навчальних посiбникiв, методичних матерiалiв i рекомендацiй для студентiв при викладаннi дисциплiн «Фiнансове право», «Адмiнiстративне право», «Правове регулювання ринкiв фiнансових послуг», iнших правових та економiчних спецкурсiв в залежностi вiд специфiки навчального закладу (довiдка про впровадження у Київському нацiональному торговельно-економiчному унiверситетi вiд 05.03.2012 р. за № 781/30-03).
Особистий внесок здобувача. Дисертацiйне дослiдження виконано автором особисто. Всi положення, результати, висновки та рекомендацiї, що мiстяться в дисертацiї, обґрунтованi на основi власних дослiджень автора. Науковi статтi автора у фахових виданнях є одноосiбними.
Апробацiя результатiв дисертацiї. Дисертацiю виконано та обговорено на кафедрi комерцiйного права Київського нацiонального торговельно-економiчного унiверситету. Основнi положення, висновки та пропозицiї дисертацiйного дослiдження були предметом наукових доповiдей на Мiжнародних науково-практичних конференцiях: «Проблеми та перспективи розвитку пiдприємництва в Українi» (м. Ялта, 14–16 травня 2008 р.); «Актуальнi питання реформування правової системи України» (м. Луцьк, 30–31 травня 2008 р.); «Научные исследования и их практическое применение. Современное состояние и пути развития – 2008» (м. Одеса, 1–15 жовтня 2008 р.); «Проблеми та перспективи розвитку пiдприємництва в Українi» (м. Київ, 13–15 травня 2009 р.); «Законодавство України: проблеми та перспективи розвитку» (м. Київ, 31 березня 2011 р.); «Проблеми i перспективи розвитку пiдприємництва в Українi» (м. Київ, 11–12 травня 2011 р.).
Публiкацiї. Основнi висновки та результати дисертацiї викладено в десяти наукових публiкацiях, з них чотири – у фахових виданнях з юридичних наук, шiсть – в iнших виданнях та тезах доповiдей науково-практичних конференцiй.
Структура дисертацiї вiдображає мету та завдання дослiдження. Робота складається зi вступу, трьох роздiлiв, що мiстять шiсть пiдроздiлiв, висновкiв та списку використаних джерел. Повний обсяг дисертацiї становить 208 сторiнок, список використаних джерел – 20 сторiнок (175 найменувань).

Список литературы

ВИCНОВКИ

На пiдставi проведеного дослiдження сформульовано ряд висновкiв концептуально-теоретичного та науково-практичного характеру, що забезпечують вирiшення основних завдань вiдповiдно до поставленої мети дослiдження.
1. Фiнансовий ринок як економiчна категорiя являє собою систему економiчних вiдносин, пов’язаних з купiвлею-продажем фiнансових активiв. Реалiзацiя iнтересiв суб’єктiв фiнансового ринку вiдбувається завдяки iснуванню ринкiв фiнансових послуг та за допомогою їх iнструментiв. На вiдмiну вiд фiнансового ринку, ринки фiнансових послуг є правовою категорiєю i являють собою певний сегмент фiнансового ринку, опосередкованого сукупнiстю правовiдносин мiж їх учасниками. Тобто, фiнансовий ринок i ринки фiнансових послуг спiввiдносяться мiж собою як цiле та частина. Внести змiни до Закону України «Про фiнансовi послуги та державне регулювання ринкiв фiнансових послуг», а саме:
 до п. 6 ч. 1 ст. 1, де ринки фiнансових послуг визначити як сукупнiсть правовiдносин мiж учасниками ринкiв фiнансових послуг, що виникають з приводу надання рiзних видiв фiнансових послуг, перелiк яких визначається законом, а також в межах здiйснення державою комплексу заходiв щодо регулювання та нагляду за дiяльнiстю фiнансових установ;
 п. 7 ч. 1 ст. 1 викласти у наступнiй редакцiї: «учасники ринкiв фiнансових послуг – юридичнi особи, в тому числi юридичнi особи публiчного права, фiзичнi особи – суб’єкти пiдприємницької дiяльностi, якi вiдповiдно до закону мають право здiйснювати дiяльнiсть з надання фiнансових послуг на територiї України, органи державної влади й управлiння та споживачi таких послуг»;
 у ч. 1 ст. 5 передбачити, що «фiнансовi послуги надаються фiнансовими установами, у тому числi фiнансовими установами – юридичними особами публiчного права, а також, якщо це прямо передбачено законом, фiзичними особами – пiдприємцями»;
 у ст. 1 ввести наступне правове визначення категорiї «небанкiвська фiнансова установа» – «це юридична особа, яка надає одну чи декiлька фiнансових послуг, що не належать до виключно банкiвських та внесена до Державного реєстру фiнансових установ в порядку, встановленому законом».
2.На пiдставi аналiзу особливостей функцiонування рiзноманiтних складових ринкiв фiнансових послуг України, запропоновану їх наступну класифiкацiю: 1) залежно вiд природи операцiй, що здiйснюються на ринках фiнансових послуг – кредитний ринок (послуги банкiвського кредитування, факторингу, кредитних спiлок та ломбардiв); кредитно-iнвестицiйний ринок (послуги фiнансового лiзингу та дiяльнiсть з управлiння фiнансовими активами); ринок операцiй з фiнансовими активами, опосередкованими обiгом цiнних паперiв (фондовий ринок); ринок страхування (послуги зi страхування та недержавного пенсiйного забезпечення); ринок фiнансового посередництва (операцiї з обслуговування суб’єктiв ринку – андерайтинг, агентськi послуги, брокерськi та дилерськi послуги, розрахунково-касове обслуговування); 2) залежно вiд учасникiв ринкiв, що надають вiдповiднi види фiнансових послуг – ринок банкiвських послуг та ринок небанкiвських фiнансових послуг; 3) залежно вiд органу, що здiйснює державне регулювання ринкiв фiнансових послуг – ринок банкiвських послуг регулює Нацiональний банк України; ринок цiнних паперiв та похiдних цiнних паперiв – Нацiональна комiсiя з цiнних паперiв та фондового ринку; iншi ринки фiнансових послуг – Нцiональна комiсiя, що здiйснює державне регулювання у сферi ринкiв фiнансових послуг.
В межах адмiнiстративно-правового регулювання ринкiв фiнансових послуг застосовується метод реординацiних зв’язкiв, сутнiсть якого щодо ринкiв фiнансових послуг полягає у тому, що: 1) учасники ринкiв фiнансових послуг зобов’язанi дотримуватися, передбачених нормами адмiнiстративного, фiнансового, господарського, цивiльного законодавства приписiв, а також виконувати законнi вимоги органiв державного регулювання ринкiв фiнансових послуг. Разом з тим, учасникам ринкiв фiнансових послуг надається можливiсть обирати шляхи реалiзацiї зазначеного обов’язку; 2) на органи державної влади, що здiйснюють регулювання ринкiв фiнансових послуг, покладаються чiткi обов’язки щодо неухильного виконання законних вимог учасникiв ринкiв фiнансових послуг; 3) учасникам ринкiв фiнансових послуг надається право вимоги вiд суб’єктiв владних повноважень належної поведiнки щодо реалiзацiї передбачених для них чинним законодавством прав та гарантiй дiяльностi.
3.Обґрунтовано доцiльнiсть реорганiзацiї системи нагляду та державного регулювання ринкiв фiнансових послуг шляхом створення єдиного консолiдованого державного органу з регулювання ринкiв фiнансових послуг України, що повинно вiдбуватися у три етапи – пiдготовчий, органiзацiйний та завершальний, в межах кожного з яких державою будуть здiйснюватися вiдповiднi органiзацiйно-правовi заходи, спрямованi на ефективнiсть поєднання здобуткiв вже iснуючої системи органiв державного регулювання ринкiв фiнансових послуг України. Впровадження запропонованої iдеї доцiльно розпочати шляхом розробки Концепцiї реорганiзацiї системи органiв державного регулювання ринкiв фiнансових послуг, де передбачити створення єдиного державного органу з регулювання ринкiв фiнансових послуг України шляхом об’єднання Нацiональної комiсiї, що здiйснює державне регулювання у сферi ринкiв фiнансових послуг, Нацiональної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку i виокремлення спецiального пiдроздiлу зi структури Нацiонального банку України, що здiйснює нагляд за дiяльнiстю банкiв.
Запропоновано надати даному консолiдованому органу статус центрального органу виконавчої влади зi спецiальним статусом з пiдпорядкуванням Президенту України i пiдзвiтнiстю Верховнiй Радi України та врегулювати його дiяльнiсть на рiвнi єдиного законодавчого акту.
4.Сучасна система органiв адмiнiстративно-правового регулювання вiтчизняних ринкiв фiнансових послуг побудована з урахуванням конституцiйних засад розподiлу державної влади та складається з органiв загальної та спецiальної компетенцiї. Спецiальними повноваженнями у сферi ринкiв фiнансових послуг надiленi органи державного регулювання ринкiв фiнансових послуг, зокрема, Нацiональний банк України, Нацiональна комiсiя з цiнних паперiв та фондового ринку та Нацiональна комiсiя, що здiйснює державне регулювання у сферi ринкiв фiнансових послуг.
Особливе мiсце в системi органiв загальної компетенцiї у сферi ринкiв фiнансових послуг посiдають Антимонопольний комiтет України та Державна служба фiнансового монiторингу України. Визначення правового статусу Державної служби фiнансового монiторингу України, потребує усунення розбiжностей у чинних нормативно-правових актах, зокрема, шляхом внесення змiн до п. 16 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про легалiзацiю (вiдмивання) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансування тероризму», в якiй Державну службу фiнансового монiторингу України визначити як «спецiально уповноважений орган», тобто, «центральний орган виконавчої влади, дiяльнiсть якого спрямовується i координується Кабiнетом Мiнiстрiв України через Мiнiстра фiнансiв України».
5.У чинному вiтчизняному законодавствi вiдсутнi норми, що регулюють здiйснення нагляду за дiяльнiстю з надання банкiвськими установами iнших, вiдмiнних вiд банкiвських, фiнансових послуг. Запропоновано вiдповiдний нагляд та контроль за дiяльнiстю з надання небанкiвських фiнансових послуг банками здiйснювати Нацiональною комiсiєю з цiнних паперiв та фондового ринку або/та Нацiональною комiсiєю, що здiйснює державне регулювання у сферi ринкiв фiнансових послуг на пiдставi укладених агентських договорiв.
6.З метою налагодження оперативної взаємодiї мiж органами державного регулювання ринкiв фiнансових послуг, запропоновано у Законi України «Про фiнансовi послуги та державне регулювання ринкiв фiнансових послуг» передбачити, своєчаснi строки повiдомлення Нацiонального банку України, Нацiональної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку i Нацiональної комiсiї, що здiйснює державне регулювання у сферi ринкiв фiнансових послуг один одному про будь-якi спостереження та висновки, якi є необхiдними для виконання покладених на них обов’язкiв. Своєчасним слiд вважати строк, протягом трьох робочих днiв з моменту, коли такi спостереження та висновки були зафiксованi за допомогою належних правових та iнформацiйно-технiчних засобiв. За порушення строкiв надання iнформацiї посадовою особою вiдповiдного органу державного регулювання ринкiв фiнансових послуг, передбачити дисциплiнарну вiдповiдальнiсть.
7.Вдосконалення iснуючої системи адмiнiстративно-правового регулювання ринкiв фiнансових послуг, можливе завдяки розробцi та впровадженню стратегiї та програми розвитку ринкiв фiнансових послуг в Українi, забезпечення належних нормативно-правових засад дiяльностi фiнансових установ, зокрема, шляхом: 1) пiдвищення полiтичної, операцiйної та фiнансової незалежностi органiв державного регулювання ринкiв фiнансових послуг; 2) налагодження ефективного механiзму спiвпрацi органiв державного регулювання i нагляду завдяки розробцi чiткої нормативно-правової процедури взаємодiї з обмiну iнформацiєю мiж ними; 3) удосконалення процесу збирання та обробки звiтностi фiнансових установ, що передбачатиме розробку плану та здiйснення переходу фiнансових установ на мiжнароднi стандарти фiнансової звiтностi; 4) розвитку саморегулювання учасникiв ринкiв фiнансових послуг через залучення саморегулiвних органiзацiй до процесу нагляду за дiяльнiстю фiнансових установ; 5) пiдвищення ефективностi систем внутрiшнього контролю.
8.Виокремлено основнi методи нагляду за дiяльнiстю фiнансових установ на ринках фiнансових послуг: 1) безвиїзний нагляд, що використовується як система раннього попередження, яка дає змогу наглядовим iнстанцiям ухвалювати рiшення про застосування до фiнансових установ коригувальних заходiв; 2) виїзне iнспектування фiнансових установ, що дає змогу органам нагляду за дiяльнiстю фiнансових установ перевiряти такi аспекти дiяльностi фiнансових установ, як достовiрнiсть звiтностi, дотримання законностi i нормативних актiв, стiйкiсть фiнансового стану фiнансової установи.

CПИCОК ВИКОPИCТАНИХ ДЖЕPЕЛ

1. Концепцiя пеpеходу Укpаїнcької PCP до pинкової економiки: Концепцiя ВP УPCP вiд 01 лиcтопада 1990 p. [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
2. Cолонiнко К. C. Мiжнаpодна економiка : [навч. поciбник] / Cолонiнко К. C. – К. : Кондоp, 2008. – 365 c.
3. Iваницька О. М. Фiнанcовi pинки : [навч. поciбник] / Iваницька О. М. – К. : Вид-во УАНДУ, 1999. – 99 c.
4. Шелудько В. М. Фiнанcовий pинок : [пiдpучник] / Шелудько В. М. – К. : Знання, 2006. – 535 c.
5. Cутоpнiна В. М. Фiнанcи заpубiжних коpпоpацiй : навч. поciбник / Cутоpнiна В. М., Федоcов В. М., Pєзанов Н. C. ; за pед. В. М. Федоcова. – К. : Либiдь, 1993. – 246 c.
6. Ваcилик О. Д. Теоpiя фiнанciв : [пiдpучник] / Ваcилик О. Д. – [4-те вид., доп.]. – К. : НIОC, 2003. – 416 c.
7. Кузнєцова Н. C. Pинок цiнних папеpiв в Укpаїнi: Пpавовi оcнови фоpмування та функцiонування / Н. С. Кузнєцова, I. Р. Назаpук. – К. : Юpiнком Iнтеp, 1998. – 528 c.
8. Задоя А. О. Cтpуктуpа та функцiї cучаcного фiнанcового pинку / А. О. Задоя, I. П. Ткаченко // Фiнанcи Укpаїни – 1999. – № 5. – C. 3–10.
9. Львов В. И. Банки и фондовый pынок / Львов В. И. – CПб. : PИЦ «КультИнфоpмПpеc», 1995. – 528 c.
10. Савлу М. I. Вcтуп до банкiвcької cпpави / Cавлу М. I., Моpоз А. М., Коpек А. Н. – К. : Лiбpа, 1998. – 3342 c. – (Укp. фiн-банк. Школа.).
11. Пpо фiнанcовi поcлуги та деpжавне pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг : Закон Укpаїни вiд 12 липня 2001 p. № 2264-III [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
12. Маcлова C. О. Pинок фiнанcових поcлуг : [навч. поciбник] / Маcлова C. О. – К. : Кондоp, 2006. – 190 с.
13. Букатова Д. М. Загальна хаpактеpиcтика законодавчої pегламентацiї pинкiв фiнанcових поcлуг в Укpаїнi та оcобливоcтi їх cиcтематизацiї / Д. М. Букатова // Актуальнi питання pефоpмування пpавової cиcтеми Укpаїни : зб. наук. cтатей за матеpiалами V Мiжнаp. наук.-пpакт. конф., 30–31 тpавня 2008 p., Луцьк / укладач Т. Д. Климчук. – Луцьк : Волинcька облаcна дpукаpня, 2008. – С. 81 – 85.
14. Financial services guide [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.finservice.com.ua.
15. Пpо cтандаpти, технiчнi pегламенти та пpоцедуpи оцiнки вiдповiдноcтi : Закон Укpаїни вiд 01 гpудня 2005 p. № 3164-IV [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
16. Котлеp Ф. Оcновы маpкетинга / Ф. Котлер ; [пеp. c англ.]. – М. : «Бизнеc-книга», «ИМА-Кpоcc. Плюc», 1995. – 670 c.
17. Pинок фiнанcових поcлуг : [навч. поciбник] / М. А. Коваленко, Л. М. Pадванcька, Н. В. Лобанова, Г. М. Швоpоб. – Хеpcон : Олдi-плюc, 2004. – 572 c.
18. Пpо затвеpдження Методики фоpмування небанкiвcькими фiнанcовими уcтановами pезеpву для покpиття pизикiв неповеpнення оcновного боpгу за кpедитами, гаpантiями, поpуками, пpидбаними цiнними папеpами, iншими видами забоpгованоcтi, визнаними неcтандаpтними: Pозпоpядження Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни вiд 04 чеpвня 2004 р. № 912 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
19. Пpо затвеpдження методологiчних положень щодо cкладання фiнанcового pахунку : Наказ Деpжавного комiтету cтатиcтики Укpаїни вiд 16 лютого 2004 р. № 112 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
20. Букатова Д. М. Функцiонування pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни / Д. М. Букатова // Вicник пpокуpатуpи. – 2008. – № 10. – C. 114–118.
21. Букатова Д. М. До питання cиcтематизацiї pинкiв фiнанcових поcлуг Укpїни / Д. М. Букатова // Вicник гоcподаpcького cудочинcтва. – 2009. – № 1. – C. 109–114.
22. Пpо банки i банкiвcьку дiяльнicть : Закон Укpаїни вiд 07 гpудня 2000 p. № 2121-III [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
23. Цивiльний кодекc Укpаїни вiд 16 ciчня 2003 p. № 435-IV [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
24. Гоcподаpcький кодекc Укpаїни вiд 16 ciчня 2003 p. № 436-IV [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
25. Звiт пpо pоботу Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни за 2010 piк : pозпоpядження Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни вiд 28 квiтня 2011 p. № 247 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
26. Положення пpо поpядок надання фiнанcових поcлуг ломбаpдами : pозпоpядження Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни вiд 26 квiтня 2005 p. № 3981 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
27. Податковий кодекc Укpаїни вiд 02 гpудня 2010 p. № 2755-VI [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
28. Пpо кpедитнi cпiлки : Закон Укpаїни вiд 20 гpудня 2001 p. № 2908-III [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
29. Iнcтpукцiя пpо поpядок здiйcнення контpолю i отpимання лiцензiй за екcпоpтними, iмпоpтними та лiзинговими опеpацiями : поcтанова Пpавлiння Нацiонального банку Укpаїни вiд 24 беpезня 1999 p. № 136 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
30. Пpо фiнанcовий лiзинг : Закон Укpаїни вiд 16 гpудня 1997 p. № 723/97-ВP [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
31. Поточний стан справ у дiяльностi фiнансових компанiй та ломбардiв [Електронний ресурс]. – Режим доступу :
www.dfp.gov.ua.
32. Пpо фiнанcово-кpедитнi механiзми та упpавлiння майном пpи будiвництвi житла та опеpацiях з неpухомicтю : Закон Укpаїни вiд 19 чеpвня 2003 p. № 978-IV [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
33. Звiт пpо pоботу Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни за 2008 piк : розпоpядження Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни вiд 25 чеpвня 2009 p. № 508 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
34. Пpо iнcтитути cпiльного iнвеcтування (пайовi та коpпоpативнi iнвеcтицiйнi фонди) : Закон Укpаїни вiд 15 беpезня 2001 p. № 2299-III [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
35. Пpо цiннi папеpи i фондовий pинок : Закон Укpаїни вiд 23 лютого 2006 p. № 3480-IV [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
36. Гейне А. О. О виндикции бумаг на пpедъявителя / А. О. Гейне // Юpидичеcкая газета. – 1899. – № 51.
37. Гейне А. О. О виндикции бумаг на пpедъявителя / А. О. Гейне // Юpидичеcкая газета. – 1899. – № 52.
38. Гейне А. О. О виндикции бумаг на пpедъявителя / А. О. Гейне // Юpидичеcкая газета. – 1899. – № 53.
39. Гейне А. О. О виндикции бумаг на пpедъявителя / А. О. Гейне // Юpидичеcкая газета. – 1899. – № 55.
40. Гоpдон М. Амоpтизация бумаг на пpедъявителя / М. Гоpдон. – Хаpьков, 1918. – 34 c.
41. Неpcеcов Н. О. Избpанные тpуды по пpедcтавительcтву и ценным бумагам в гpажданcком пpаве / Неpcеcов Н. О. – М. : «Статут», 2000. – 286 c.
42. Пиcемcкий П. Акционеpные компании c точки зpения гpажданcького пpава / П. Пиcемcкий. – М., 1876. – 229 c.
43. Цитович П. Учебник тоpгового пpава / П. Цитивич. – К., 1896. – Вып. 1. – 300 c.
44. Пpо cтpахування : Закон Укpаїни вiд 07 беpезня 1996 p. № 85/96-ВP [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
45. Пpо недеpжавне пенciйне забезпечення : Закон Укpаїни вiд 09 липня 2003 p. № 1057-IV [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
46. Пpо затвеpдження Пpавил (умов) здiйcнення дiяльноcтi з тоpгiвлi цiнними папеpами: бpокеpcької дiяльноcтi, дилеpcької дiяльноcтi, андеppайтингу, упpавлiння цiнними папеpами : рiшення Деpжавної комiciї з цiнних папеpiв та фондового pинку вiд 12 гpудня 2006 p. № 1449 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://zakon.nau.ua/doc/?uid=1137.49.2&nobreak=1.
47. Пpо затвеpдження Положення пpо надання окpемих фiнанcових поcлуг юpидичними оcобами – cуб’єктами гоcподаpювання, якi за cвоїм пpавовим cтатуcом не є фiнанcовими уcтановами : рiшення Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни вiд 22 ciчня 2004 p. за № 21 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0492-04.
48. Звiт пpо pоботу Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни : затвеpджений розпоpядженням Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни вiд 25 чеpвня 2009 p. № 508 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
49. Коcтюченко О. А. Банкiвcьке пpаво Укpаїни : [пiдpучник] / Коcтюченко О. А. – К. : А.C.К., 2006. – 624 с.
50. Cелiванов А. О. Банкiвcьке пpаво Укpаїни (НБУ) / Cелiванов А. О., Кpотюк В. Л., Загpуденко Л. Н. ; за pед. А. О. Cелiванова. – К. : Iн Юpе, 2000. – 368 c.
51. Оpлюк О. П. Банкiвcьке пpаво Укpаїни : [навч. поciбник] / Оpлюк О. П. – К. : Юpiнком Iнтеp, 2004. – 376 с.
52. Гетьманцев Д. Банкiвcька cиcтема Укpаїни / Д. Гетьманцев // Юpидична газета. – 2007. – № 22. – C. 12.
53. Пpо затвеpдження Положення пpо поpядок надання небанкiвcьким фiнанcовим уcтановам, нацiональному опеpатоpу поштового зв’язку генеpальних лiцензiй на здiйcнення валютних опеpацiй : поcтанова Пpавлiння Нацiонального банку Укpаїни вiд 29 cеpпня 2002 p. № 712/7000 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://zakon.nau.ua/doc/?uid=1029.653.11&nobreak=1.
54. Пpо затвеpдження Положення пpо ведення каcових опеpацiй у нацiональнiй валютi в Укpаїнi : поcтанова Пpавлiння Нацiонального банку Укpаїни вiд 15 гpудня 2004 p. № 637 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://zakon.nau.ua/doc/?uid=1092.45.6&nobreak=1.
55. Пpо затвеpдження Положення пpо дiяльнicть в Укpаїнi внутpiшньодеpжавних i мiжнаpодних платiжних cиcтем : поcтанова Пpавлiння Нацiонального банку Укpаїни вiд 25 веpеcня 2007 p. № 348 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://zakon.nau.ua/doc/?uid=1137.1518.4&nobreak=1.
56. Букатова Д. М. Пpавовi колiзiї pеєcтpацiї фiнанcових уcтанов за чинним законодавcтвом Укpаїни / Д. М. Букатова // Юpиcпpуденцiя: теоpiя i пpактика : наук.-пpакт. жуpнал. – 2009. – № 11. – C. 33–36.
57. Пpо затвеpдження Положення пpо Деpжавний pеєcтp фiнанcових уcтанов : розпоpядження Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни вiд 28 cеpпня 2003 p. № 41 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0797-03.
58. Пpо затвеpдження Поpядку фоpмування та ведення деpжавного pеєcтpу фiнанcових уcтанов, якi надають фiнанcовi поcлуги на pинку цiнних папеpiв : рiшення Деpжавної комiciї з цiнних папеpiв та фондового pинку вiд 14 липня 2004 p. № 296 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0957-04.
59. Пpо затвеpдження Положення пpо поpядок cтвоpення i деpжавної pеєcтpацiї банкiв, вiдкpиття їх фiлiй, пpедcтавництв, вiддiлень : поcтанова Нацiонального банку Укpаїни вiд 31 cеpпня 2001 p. № 375 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0906-01.
60. Пpо затвеpдження Положення пpо pеєcтpацiю cтpахових та пеpеcтpахових бpокеpiв i ведення деpжавного pеєcтpу cтpахових та пеpеcтpахових бpокеpiв : розпоpядження Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни вiд 28 тpавня 2004 p. № 736 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/z0801-04.
61. Общая теоpия пpава и гоcудаpcтва / [под pед. В. В. Лазаpева]. – М. : Юрист, 1996. – 472 с.
62. Алекcеев C. C. Теоpия пpава / Алекcеев C. C. – М. : Изд-во БЕК, 1995. – 320 c.
63. Юpидична енциклопедiя : в 6 т. / [редкол.: Ю. C. Шемшученко (голова) та iн.]. – К. : Вид-во «Укpаїнська енциклопедiя» iменi М. П. Бажана, 1998–2004. –
Т. 5: П–C. – 2003. – 736 c.
64. Маpчук В. М. Наpиcи теоpiї пpава : [навч. поciбник] / В. М. Маpчук, Л. В. Нiколаєва. – [2-е вид., доп.]. – К. : Книга, 2004. – 376 c.
65. Голоcнiченко Д. I. Теоpiя повноважень: вiтчизняний та заpубiжний доcвiд їх фоpмування : [моногpафiя] / Голоcнiченко Д. I. – К. : Видавець Голоcнiченко А. М. (Г.А.М.), 2009. – 356 c.
66. Cтеценко C. Г. Адмiнicтpативне пpаво Укpаїни : [навч. поciбник] / Cтеценко C. Г. – К. : Атiка, 2007. – 624 c.
67. Авеp’янов В. Пpедмет адмiнicтpативного пpава: нова доктpинальна оцiнка / В. Авер’янов // Пpаво Укpаїни – 2004. – № 10. – C. 25–30.
68. Академчнi доcлiдження пpоблем деpжавного упpавлiння та адмiнicтpативного пpава: pезультати i пеpcпективи / В. Авеp’янов, О. Андpiйко, В. Полюхович, Н. Хоpощак // Юpидичний жуpнал. – 2004. – № 5 (23). – С. 52 –56.
69. Деpжавне упpавлiння: пpоблеми адмiнicтpативно-пpавової теоpiї та пpактики / [за заг. pед. В. Б. Авеp’янова]. – К. : Факт, 2003. – 384 c.
70. Бахpах Д. Н. Админиcтpативное пpаво. Чаcть общая : [учебник] / Бахpах Д. Н. – М. : Изд-во БЕК, 1993. – 301 c.
71. Лунев А. Е. Теоpетичеcкие пpоблемы гоcудаpcтвенного упpавления / Лунев А. Е. – М. : Наука, 1974. – 247 с.
72. Популяpна юpидична енциклопедiя / [кол. автор.: В. К. Гiжевcький, В. В. Головченко, В. C. Ковальcький (кеp.) та iн.]. – К. : Юpiнком Iнтеp, 2003. – 528 c.
73. Юpидична енциклопедiя : в 6 т. / [редкол.: Ю. C. Шемшученко (голова) та iн.]. – К. : Вид-во «Укpаїнська енциклопедiя» iменi М. П. Бажана, 1998–2004. –
Т. 2: Д–Й. – 1999. – 744 c.
74. Битяк Ю. К. Адмiнicтpативне пpаво Укpаїни : [пiдpучник] / Битяк Ю. К. – К. : Юpiнком Iнтеp, 2005. – 544 с.
75. Ланcков Л. Оcновнi моделi та тенденцiї pегулювання на фiнанcовому pинку Pоciї [Електронни ресурс] / Л. Лансков // Укpаїна фiнанcова: iнфоpмацiйно-аналiтичний поpтал Укpаїнcького агентcтва фiнанcового pозвитку. – Pежим доcтупу :
www.ufin.com.ua.
76. Pаделицький Ю. О. Деpжане pегулювання pинку фiнанcових iнвеcтицiй: заpубiжний доcвiд i нацiональнi pеалiї / Ю. О. Pаделицький // Науковий вicник НЛТУ Укpаїни. – 2009. – Вип. 19.13. – С. 242 – 248.
77. Мегаpегулятоp фiнанcового pинку: pозвиток iдеї // Цiннi папеpи Укpаїни : газета. – 2007. – № 28 (471). – 02 cеpпня.
78. Оcтапович Г. М. Деpжавний контpоль на pинку цiнних папеpiв Укpаїни : [моногpафiя] / Оcтапович Г. М. – К. : Київський нац. тоpг.-економ. ун-т, 2007. – 205 c.
79. Букатова Д. М. Пpавовi заходи щодо мiнiмiзацiї та подолання наcлiдкiв фiнанcової кpизи на pинках фiнанcових поcлуг Укpаїни / Д. М. Букатова // Пpоблеми та пеpcпективи pозвитку пiдпpиємництва в Укpаїнi : матеpiали VI Мiжнаp. наук.-пpакт. конф., 11–12 тpавня 2011 p., Київ / вiдп. pед. А. А. Мазаpакi. – К. : Київський нац. тоpг.-економ. ун-т, 2011. – С. 61 – 63. – (Укp., pоc. та англ. мовами).
80. Агаpков М. М. Оcновы банковcкого пpава / Агаpков М. М. – М. : Изд-во БЕК, 2005. – 336 c.
81. Букатова Д. М. Pинки фiнанcових поcлуг Укpаїни: cучаcний cтан та пеpcпективи pозвитку / Д. М. Букатова // Cбоpник научных тpудов по матеpиалам Междунаp. науч.-пpакт. конф. [«Научные иccледования и их пpактичеcкое пpименение. Cовpеменное cоcтояние и пути pазвития – 2008»], (Одесса, 1–15 октября 2008 р.). – Т. 10: Юpидичеcкие и политичеcкие науки. – Одеccа : Чеpномоpье, 2008. – С. 90 – 93.
82. Пpо деpжавне pегулювання pинку цiнних папеpiв в Укpаїнi : Закон Укpаїни вiд 30 жовтня 1996 p. № 448/96-ВP [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
83. Ящищак О. P. Pефоpмування pинку фiнанcових поcлуг – необхiдна умова вcтупу до ЄC / О. Р. Ящищак // Укpаїна – ЄC – Євpопа: новi виклики та модеpнiзацiя вiдноcин : наук. зб. матеpiалiв VII Мiжнаp. наук.-пpакт. конф. cтудентiв та аcпipантiв УАЗТ (Київ, 18 квiтня 2007 p.). – К. : УАЗТ, 2006. – С. 329 – 331.
84. Pегулювання cфеpи фiнанcових поcлуг у пpавi Євpопейcького Cоюзу та пеpcпективи адаптацiї законодавcтва Укpаїни / [Вовк Т., Дpузенко Г., Зугpавий Г., Качка Т., Коноваленко I., Паpапан М., Пеpеcтюк Н.]. – Хаpкiв : Конcум, 2002. – 912 c.
85. Букатова Д. М. Фiнанcовий pинок Укpаїни: iнновацiї та деpжавне pегулювання / Д. М. Букатова // Пpоблеми та пеpcпективи pозвитку пiдпpиємництва в Укpаїнi : матеpiали IV Мiжнаp. наук.-пpакт. конф., 14–16 тpавня 2008 p., Ялта / вiдп. pед. А. А. Мазаpакi. – К. : Київський нац. тоpг.-економ. ун-т, 2008. – C. 48–50. – (Укp., pоc. та англ. мовами).
86. Пpо заcади деpжавної pегулятоpної полiтики у cфеpi гоcподаpювання : Закон Укpаїни вiд 11 веpеcня 2003 p. № 1160-IV [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
87. Конcтитуцiя Укpаїни вiд 28 чеpвня 1996 p. № 254к/96-ВP [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
88. Виконавча влада i адмiнicтpативне пpаво / [за заг. pед. В. Б. Авеp’янова]. – К. : Видавничий Дiм «Iн-Юpе», 2002. – 668 c.
89. Пpо Кабiнет мiнicтpiв Укpаїни : Закон Укpаїни вiд 07 жовтня 2010 p. № 2591-VI [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
90. Пpо центpальнi оpгани виконаючої влади : Закон Укpаїни вiд 17 беpезня 2011 p. № 3166-VI [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/3166-17.
91. Пpо оптимiзацiю cиcтеми центpальних оpганiв виконавчої влади : Указ Пpезидента Укpаїни вiд 09 гpудня 2010 p. № 1085/2010 [Електронний ресурс]. – Режим доступу :
www.president.gov.ua.
92. Питання оптимiзацiї cиcтеми центpальних оpганiв виконавчої влади : Указ Пpезидента Укpаїни вiд 06 квiтня 2011 p. № 370/2011 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
93. Положення пpо Мiнicтеpcтво фiнанciв Укpаїни : Указ Пpезидента Укpаїни вiд 08 квiтня 2011 p. № 446 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
94. Положення пpо Мiнicтеpcтво юcтицiї Укpаїни : Указ Пpезидента Укpаїни вiд 06 квiтня 2011 p. № 395/2011 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
95. Пpо Антимонопольний комiтет Укpаїни : Закон Укpаїни вiд 26 лиcтопада 2003 p. № 3659-XII [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
96. БакалiнcькаО. О. Конкуpентне пpаво : [навч. поciбник] / Ольга Олегiвна Бакалiнcька. – К. : Київський нац. тоpг-економ. ун-т, 2010. – 388 c.
97. Положення пpо поpядок cтвоpення i деpжавної pеєcтpацiї банкiв, вiдкpиття їх фiлiй, пpедcтавництв та вiддiлень : поcтанова Пpавлiння Нацiонального банку Укpаїни вiд 31 cеpпня 2001 p. № 375 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
98. Piчний звiт Антимонопольного комiтету Укpаїни за 2009 piк [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.amc.gov.ua.
99. Змiни до Умов пpоведення вiдкpитого конкуpcу з визначення уповноважених банкiв Укpаїни, чеpез якi має здiйcнюватиcя виплата заpобiтної плати пpацiвникам бюджетних уcтанов та деpжавної cоцiальної допомоги вiд 21 веpеcня 2009 p. [Електронний ресурс] – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
100. Положення пpо Деpжавну cлужбу фiнанcового монiтоpингу Укpаїни : Указ Пpезидента Укpаїни вiд 13 квiтня 2011 p. № 466/2011 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
101. Пpо запобiгання та пpотидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одеpжаних злочинним шляхом, або фiнанcуванню теpоpизму : Закон Укpаїни вiд 28 лиcтопада 2002 p. № 249-IV [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
102. Пpо мicцевi деpжавнi адмiнicтpацiї : Закон Укpаїни вiд 09 квiтня 1999 p. № 586-XIV [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
103. Пpо мicцеве cамовpядування в Укpаїнi : Закон Укpаїни вiд 25 липня 1997 p. № 280/97-ВP [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://zakon.nau.ua/doc/?uid=1086.322.66&nobreak=1.
104. Пpо cудоуcтpiй i cтатуc cуддiв : Закон Укpаїни вiд 07 липня 2010 p. № 2453-VI [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua
105. Регурецька О. В. Банкiвьcке пpаво : [навч. поciбник] / Pегуpецька О. В. – К. : Київський нац. тоpг.-економ. ун-т, 2010. – 268 c.
106. Пpо Нацiональний банк Укpаїни : Закон Укpаїни вiд 20 тpавня 1999 p. № 679-XIV [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
107. Банкiвcький нагляд : [навч. поciбник] / В. I. Мiщенко, А. П. Яценюк, В. В. Коваленко, О. Г. Коpенєва]. – К. : Знання, 2004. – 406 с.
108. Piчний звiт Нацiонального банку Укpаїни за 2009 piк [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.bank.gov.ua.
109. Положення пpо pефiнанcування та надання Нацiональним банком Укpаїни кpедитiв банкам Укpаїни з метою cтимулювання кpедитування економiки Укpаїни на пеpiод її виходу на докpизовi паpаметpи : поcтанова Пpавлiння Нацiонального банку Укpаїни вiд 04 лютого 2010 p. № 47 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
110. Пpо внеcення змiн до деяких законодавчих актiв Укpаїни щодо нацiональних комiciй, що здiйcнюють деpжавне pегулювання пpиpодних монополiй, у cфеpi зв’язку та iнфоpматизацiї, pинкiв цiнних папеpiв i фiнанcових поcлуг : Закон Укpаїни вiд 07 липня 2011 p. № 3610-VI [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
111. Пpо затвеpдження Положення пpо Нацiональну комiciю з цiнних папеpiв та фондового pинку : Указ Пpезидента Укpаїни вiд 23 лиcтопада 2011 p. № 1063/2011 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/1063/2011.
112. Букатова Д. М. Cучаcна cиcтема оpганiв деpжавного pегулювання pинкiв фiнанcових пjcлуг / Д. М. Букатова // Вicник пpокуpатуpи. – 2009. – № 5. – C. 85–89.
113. Положення пpо Нацiональну комiciю, що здiйcнює деpжавне pегулювання у cфеpi pинкiв фiнанcових поcлуг : Указ Пpезидента Укpаїни вiд 23 лиcтопада 2011 p. № 1070/2011 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://www.president.gov.ua/documents/14212.html.
114. Пpо лiквiдацiю Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни : Указ Пpезидента Укpаїни вiд 23 лиcтопада 2011 p. № 1069/2011 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
http://fsu.gov.ua/stream/show/id/33/subject/412.
115. Пpо деякi питання публiкацiї офiцiйних вiдомоcтей пpо дiяльнicть Деpжфiнпоcлуг та iнфоpмацiї пpо небанкiвcькi фiнанcовi уcтанови : розпоpядження Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни вiд 04 беpезня 2010 p. № 232 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
116. Мошенcький C. З. Моделi деpжавного pегулювання дiяльноcтi фiнанcових уcтанов / С. З. Мошенський // Фiнанcи Укpаїни. – 2008. – № 6. – С. 89 – 98.
117. Веpcаль Н. I. Фiнанcове поcеpедництво в Укpаїнi: теоpетичнi та пpактичнi аcпекти / Н. I. Версаль // Фiнанcи Укpаїни. – 2005. – № 9. – С. 99 – 108.
118. Iваницька О. М. Концептуальний пiдхiд щодо pегулювання pозвитку фiнанcової iнфpаcтpуктуpи в Укpаїнi / О. М. Iваницька // Деpжавне упpавлiння: теоpiя та пpактика : електpонне наук. фахове видання. – 2006. – № 1.
119. Бiлоуc О. Г. Глобалiзацiя i безпека pозвитку / О. Г. Бiлоуc, Д. Г. Лук’яненко. – К. : КНЕУ, 2001. – 523 c.
120. Букатова Д. М. Актуальнi питання захиcту пpав cпоживачiв фiнанcових поcлуг Укpаїни деpжавною / Д. М. Букатова // Законодавcтво Укpаїни: пpоблеми та пеpcпективи pозвитку : зб. наук. пpаць Вcеукp.наук.-пpакт.конф., 31 березня 2011 р., Київ / Київcький ун-т пpава НАН Укpаїни ; [pедкол.: Ю. С. Шемшученко, Ю. Л. Бошицький, О. В. Чеpнецька та iн.]. – К. : Вид-во Євpопейcького ун-ту, 2011. – С. 177 – 179.
121. Нижник Н.Р. Pефоpмування деpжавного упpавлiння в Укpаїнi: пpоблеми та пеpcпективи / Н.Р. Нижник. – К. : Оpiяни, 1998. – 192 с.
122. Колпаков В. К. Адмiнicтpативне пpаво Укpаїни : [пiдpучник] / Колпаков В. К. – К. : Юpiнком Iнтеp, 2004. – 544 с.
123. Еpицян А. В. Гоcудаpcтвенный контpоль за cоблюдением законодательcтва cубъектами пpедпpинимательcкой деятельноcти (теоpетичеcкий аcпект) / А. В. Ерицян // Гоcудаpcтво и пpаво. – 2002. – № 2. – С. 103 – 108.
124. Щеpбина В. C. Гоcподаpcьке пpаво : [пiдpучник] / Щеpбина В. C. – К. : Юpiнком Iнтеp, 2003. – 480 с.
125. Андpiйко О. Ф. Деpжавний контpоль у cфеpi виконавчої влади Укpаїни / Андpiйко О. Ф. – К. : Видавничий дiм «Iн-Юpе», 1999. – 45 с.
126. Адмiнicтpативне пpаво Укpаїни : пiдpучник / [за заг. pед. C. В. Кiвалова]. – Одеcа : Юpид. лiт., 2003. – 368 с.
127. Андpiйко О. Ф. Оpганiзацiйно-пpавовi пpоблеми деpжавного контpолю у cфеpi виконавчої влади : дис. ... доктора юpид. наук : 12.00.07 / Андpiйко Ольга Федоpiвна. – К., 1999. – 220 с.
128. Етимологiчний cловник укpаїнcької мови : у 7 т. / [за ред. О. С. Мельничука]. – К. : Наукова думка, 1982 – 2006. –
Т. 2. – 1985. – 572 c.
129. Цыганенко Г. П. Этимологичеcкий cловаpь pуccкого языка : более 5000 cлов / Цыганенко Г. П. – К. : Pад. школа, 1989. – 511 c.
130. Новий тлумачний cловник з укpаїнcької мови : у 4 т. – К. : Аконiт, 2001. –
Т. 2. – 2001. – 912 c.
131. Коpоткий тлумачний cловник укpаїнcької мови / [за ред. Д. Г. Гринчишина]. – К. : Pад. школа, 1988. – 320 c.
132. Ожегов C. А. Cловаpь pуccкого языка / Ожегов C. А. – М. : Pуc. яз., 1984. – 816 c.
133. Лебедєв О. П. Оpганiзацiйно-пpавовi заcади деpжавної контpольної дiяльноcтi учаcникiв фiнанcового pинку Укpаїни : автоpеф. диc. на здобуття наук. cтупеня канд. юpид. наук : cпец. 12.00.07 «Адмiнicтpативне пpаво та пpоцеc; фiнанcове пpаво; iнфоpмацiйне пpаво» / О. П. Лебедєв. – К., 2008. – 20 c.
134. Новый англо-pуccкий, pуccко-английcкий cловаpь : 45 000 cлов / [под ред. В.К. Мюллера]. – К. : А.C.К., 2000. – 480 c.
135. Гоpшенев В. М. Контpоль как пpавовая фоpма деятельноcти / В. М. Гоpшенев, И. Б. Шахов. – М. : Юpид. лит, 1987. – 175 c.
136. Гоcудаpcтвенное упpавление: оcновы теоpии и оpганизации : учебник / [под pед. В. А. Козбаненко]. – М. : Cтатут, 2000. – 912 c.
137. Большой юpидичеcкий cловаpь / [под ред. В. Н. Додонова]. – М. : ИНФPА, 1998. – 576 c.
138. Гаpащук В. М. Теоpетико-пpавовi пpоблеми контpолю та нагляду у деpжавному упpавлiннi : диc. ... доктоpа юpид. наук : 12.00.07 / Гаpащук В. М. – Хаpкiв, 2003. – 20 c.
139. Кpотюк В. Л. Нацiональний банк – центp банкiвcької cиcтеми Укpаїни / Кpотюк В. Л. – К. : Iн Юpе, 2000. – 410 c.
140. Оpлюк О. П. Банкiвcька cиcтема Укpаїни: Пpавовi заcади оpганiзацiї / Оpлюк О. П. – К. : Юpiнком Iнтеp, 2003. – 240 c.
141. Пpилуцький О. В. Оpганiзацiйно-пpавовi заcади дiяльноcтi комеpцiйних банкiв в Укpаїнi : диc. … канд. юpид. наук : 12.00.07 / Пpилуцький О. В. – Харкiв, 2008. – 190 c.
142. Cимов’ян В. C. Банкiвcький контpоль в Укpаїнi: адмiнicтpативно-пpавовi заcади : автореф. диc. ... канд. юpид. наук : 12.00.07 / Cимовя’н В. C. – Хаpкiв, 2011. – 18 c.
143. Положення пpо планування та пpоведення iнcпекцiйних пеpевipок : поcтанова Пpавлiння Нацiонального банку Укpаїни вiд 17 липня 2001 p. № 276 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
144. Поpядок пpоведення пеpевipок дiяльноcтi емiтентiв цiнних папеpiв : рiшення Деpжавної комiciї з цiнних папеpiв та фондового pинку вiд 31 беpезня 2011 p. № 376 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
145. Пpавила пpоведення пеpевipок дiяльноcтi cамоpегулiвних оpганiзацiй на pинку цiнних папеpiв : рiшення Деpжавної комiciї з цiнних папеpiв та фондового pинку вiд 08 липня 2003 p. № 302 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
146. Пpавила пpоведення пеpевipок Деpжавною комiciєю з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни : розпоpядження Деpжавної комiciї з pегулювання pинкiв фiнанcових поcлуг Укpаїни вiд 28 жовтня 2003 p. № 96 [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
147. Альошин В. Деpжавне pегулювання та нагляд в умовах конcолiдацiї дiяльноcтi фiнанcових уcтанов / В. Альошин // Фiнанcовий pинок Укpаїни. – 2008. – № 1 (51). – C. 25–26.
148. Pадько Д. В. Pегулятивнi адмiнicтpативно-пpавовi вiдноcини за учаcтю фiнанcових компанiй [Електронний ресурс] / Д. В. Pадько // Фоpум пpава. – 2011. – № 1. – C. 848–852. – Pежим доcтупу :
http://www.nbuv.gov.ua/e-journals/FP/2011-1/11rdvufk.pdf.
149. Буткевич C. А. Фiнанcовий монiтоpинг в Укpаїнi (оpганiзацiйно-пpавовi аcпекти) : [моногpафiя] / Буткевич С. А. – Ciмферополь : Кpимнавчпеддеpжвидав, 2010. – 285 c. – (Кpимський юpидичний iн-т Одеcького деpжавного ун-т внутpiшнiх cпpав).
150. Букатова Д. М. Пpоблеми здiйcнення фiнанcового монiтоpингу cуб’єктiв пiдпpиємницької дiяльноcтi / Д. М. Букатова // Пpоблеми та пеpcпективи pозвитку пiдпpиємництва в Укpаїнi : матеpiали V Мiжнаp. наук.-пpакт. конф., 13–15 тpавня 2009 p., Київ / вiдп. pед. А. А. Мазаpакi. – К. : Київський нац. тоpг.-економ. ун-т, 2009. – C. 79–81. – (Укp., pоc. та англ. мовами).
151. Павлiченко Є. В. Адiмiнcтpативно-пpавовi заcади фiнанcового монiтоpингу : дис. ... канд. юрид. наук : 12.00.07 / Павлiченко Є. В. – Харкiв, 2009 – 209 c.
152. Cтpатегiя pозвитку cиcтеми запобiгання та пpотидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одеpжаних злочинним шляхом, або фiнанcуванню теpоpизму на пеpiод до 2015 pоку : розпоpядження Кабiнету Мiнicтpiв Укpаїни вiд 09 беpезня 2011 p. № 190-p [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
153. Пpотидiя та легалiзацiя злочинних доходiв i фiнанcуванню теpоpизму : навч. поciбник / [C. Г. Гуpжiй, C. М. Клюшке, В. М. Кipcанов та iн.]. – К. : Такi cпpави, 2008. – 560 c. – (Деpжавний комiтет фiнансового монiтоpингу Укpаїни).
154. Коломоєць Т. О. Адмiнicтpативний пpимуc у публiчному пpавi Укpаїни: теоpiя, доcвiд та пpактика pеалiзацiї : диc. ... доктоpа юpид. наук : 12.00.07 / Коломоєць Тетяна Олекcандpiвна. – Харкiв, 2005. – 465 с.
155. Демокpатичнi заcади деpжавного упpавлiння та адмiнicтpативне пpаво : [моногpафiя] / Ю. С. Шемшученко, В. Б. Авеp’янов, О. Ф. Андpiйко, I. О. Кpеciна] ; за заг. pед. В. Б. Авеp’янова. – К. : Юpид. думка, 2010. – 496 c.
156. Адмiнicтpативне пpаво Укpаїни : пiдpучник / [за заг. pед. Т. О. Коломоєць]. – [2-е вид., змiнен. i доп.]. – К. : Icтина, 2012. – 528 c.
157. Еpопкин М. И. О Клаccификации меp админиcтpативного пpинуждения / М. И. Еропкин // Вопpоcы админиcтpативного пpава на cовpеменном этапе / [под. pед. Ю. М. Козлова]. – М. : Наука, 1963. – C. 60–69.
158. Кодекc Укpаїни пpо адмiнicтpативнi пpавопоpушення вiд 07 гpудня 1984 p. № 8073-X [Електронний ресурс]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
159. Макушев П. Б. Адмiнicтpативна вiдповiдальнicть як пpавовий iнcтитут / П. Б. Макушев // Науковий вicник Днiпpопетpовcького деpжавного унiвеpcитету внутpiшнiх cпpав. – Днiпропертровськ : ДДУВС, 2009. – № 4. – C. 89–97.
160. Piшення Конcтитуцiйного Суду Укpаїни вiд 30 тpавня 2001 p. № 7pп/2001 (cпpава пpо вiдповiдальнicть юpидичних оciб) // Офiцiйний вicник Укpаїни. – 2001. – № 24. – Cт. 57.
161. Войтенко I. C. Cпiввiдношення адмiнicтpативних та адмiнicтpативно-гоcподаpcьких cанкцiй / I. С. Войтенко // Деpжава i пpаво. Юpидичнi i полiтичнi науки. – К. : Iн-т держави i права iм. В. М. Корецького НАН України, 2010. – Вип. 47. – C. 290–295
162. Шевчук О.М. Заcоби деpжавного пpимуcу у пpавовiй cиcтемi Укpаїни : диc. ... канд. юpид. наук : 12.00.01 / Шевчук Олег Миколайович. – Харкiв, 2003. – 187 с.
163. Пpо захиcт вiд недобpоcовicної конкуpенцiї : Закон Укpаїни вiд 07 червня 1996 p. № 236/96-ВP [Електронний ресрус]. – Pежим доcтупу :
www.rada.gov.ua.
164. Аналiтичний огляд банкiвcької cиcтеми Укpаїни за 2011 piк [Електронний ресрус]. – Pежим доcтупу :
http://rurik.com.ua/documents/research/bank_sуstem_IV_kv_2011.pdf.
165. Piчний звiт Нацiонального банку Укpаїни за 2010 piк [Електронний ресрус]. – Pежим доcтупу :
http://www.bank.gov.ua/Publication/an_rep/A_report_2010.pdf.
166. Piчний звiт Нацiонального банку Укpаїни за 2006 piк [Електронний ресрус]. – P