Предупреждение хищений в банковской сфере

brief description

Год:

2012

Автор научной работы:

Иконников, Дмитрий Николаевич

Ученая cтепень:

кандидат юридических наук

Место защиты диссертации:

Москва

Код cпециальности ВАК:

12.00.08

Специальность:

Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право

Количество cтраниц:

187

Оглавление диссертациикандидат юридических наук Иконников, Дмитрий Николаевич

Введение.
Глава 1.Криминологическаяхарактеристика хищений в банковскойсфере.
§ 1. Классификация и характеристикахищенийв банковской сфере.^.
§ 2. Классификация и характеристика лиц,совершившиххищения в банковской сфере.
§ 3. Обстоятельства, способствующиесовершениюхищений в банковской сфере, и их классификация.
Глава 2. Мерыпредупрежденияхищений в банковской сфере.
§ 1. Понятие и содержание предупреждения хищений вбанковскойсфере.
§ 2. Информационное обеспечение деятельности попредупреждениюхищений в банковской сфере.
§ 3. Правовые и технические меры предупреждения хищений в банковской сфере.

Введение диссертации (часть автореферата)На тему "Предупреждение хищений в банковской сфере"

Актуальность темы исследования. В экономике России особое место отведено банковской системе как важнейшему институту кредитно-финансовой сферы. Банковская система предназначена для обеспечения стабильности цен и устойчивости национальной валюты, обеспечения бесперебойного и надежного функционирования платежной системы, проведения единой денежно-кредитной политики, организации и осуществления валютного регулирования ивалютного контроля^ стране^Она выступает-в^качестве главного источника кредитования реального сектора экономики.
Вместе с тем уровеньпреступностив банковской деятельности остается достаточно высоким. Так, в 2007 г. в кредитно-финансовой и банковской системах выявлено 140 832преступлений, в 2008 - 136 444, 2009 - 121 033, 2010 - 83 015, 2011 - 62 054. Таким образом, среднегодовоесовершениепреступлений в указанной сфере составляет 108 676 преступлений.
Как видно из представленных данных,преступностьв банковской сфере, впрочем, как и вся преступность в сфере экономики, имеет тенденцию к снижению, что обусловлено либерализацией уголовного законодательства, повышением размера стоимости ущерба, дохода либо задолженности, необходимых для привлечения к уголовной ответственности по соответствующимстатьямУголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ), и др.
Наиболее распространеннымипреступлениямив банковской сфере являютсяхищения, в особенности мошенничество, доля которого за период 2007-2011 гг. в среднем ежегодно составляет 30,6% от общего количества всех преступлений,совершенныхв кредитно-финансовой сфере.
Каждое десятоепреступлениев банковской сфере (9,9%) составляют хищения,совершенныепутем присвоения или растраты.
Увеличивается числокражденежных средств в банкоматах. По данным экспертной АТМ-группы АРЧЕ, которая консолидирует информацию о бан-коматныхпреступленияхв России, за последние полтора года наблюдается резкий рост выявленных и зафиксированных случаев скимминга1. Так, если в первом квартале 2011 г. было выявлено всего 40 случаев скимминга, то в
1 Скимминг -незаконнаяустановка на банкоматы оборудования, которое позволяет считывать информацию с магнитной полосы банковской карты и устройств для ввода пин-кода. четвертом квартале - уже 184, а всего за год - 397. В 2012 г. только за первый квартал выявлено уже 362 таких случая.
Достоверных сводных данных о масштабах потерь банков и клиентов от подобныхмошенничествнет, поскольку банки и платежные системы такую информацию не раскрывают. Однако по оценкам независимых экспертов, базирующимся на данных международных платежных систем Visa и MasterCard, в 2011 г. в России банкоматные потери (не считая физических ограблений банкоматов) составили1,3?8з1лрд^руб., в то время-как годом-ра-нее лишь 558 млн руб.
Резкий рост банкоматных краж денежных средств клиентов банков приводит к негативному имиджу российской банковской системы. Так, по данным ассоциации European ATM Security Team (EAST), Россия входит в число стран, чья банкоматная сеть используется для снятия наличных с карт, скомпрометированных в странах с более развитыми банковскими системами.
Актуальность диссертационного исследования обосновывается не только высокой степенью общественной опасностихищенийв банковской сфере, но и их значительной распространенностью.
Всестороннее обеспечение безопасности банковской сферы является обязательным условием нормального функционирования экономики страны, важнейшим направлением обеспечения экономической безопасности России и поэтому входит в число важнейших функций государства.
Указанные обстоятельства определяют значение системыпредупрежденияхищений в банковской сфере прежде всегомошенничества. Выявление и нейтрализация этихпротивоправныхпосягательств требуют комплексного подхода и являются первоочередным направлением деятельности как государственныхправоохранительныхорганов, так и самих банковских структур.
Степень разработанности темы исследования. Фундаментальная основакриминологическихзнаний о системе предупреждения преступлений представлена трудами таких авторов, как Г.А.Аванесов, А.И. Алексеев, Д.И. Аминов, Ю.М.Антонян, М.М. Бабаев, C.B. Бородин, В.Н.Бурлаков, В.И. Гладких, А.И. Долгова, А.Э.Жалинский, К.Е. Игошев, В.Е. Квашис, В.Н.Кудрявцев, Н.Ф. Кузнецова, В.Д. Ларичев, С.Я.Лебедев,
H.A.Лопашенко, В.Д. Малков, Г.М. Миньковский, Т.В.Пинкевич, Ю.В. Трунцевский, В.Е. Эминов и др.
Различные уголовно-правовые икриминологическиеаспекты банковской деятельности рассматривали в кандидатских диссертациях и других работах В.Ю.Абрамов, А.Н. Андреев, В.В. Артемов, A.B.Бондарь, И.Н. Борисов, В.А. Ванцев, Я.С.Васильева, Д.Н. Ветров, К.О. Галустьян, Р.Ф.Гарифуллина, C.B. Гудков, В.Ф. Джафарли, Н. Б.Егоров, A.B. Зайцев,
B.В.Кочерга, Д.А. Кузнецов, Н.С, Кутьин, В .Д. Ларичев, Р.В.Маркизов, Ю.А. Мерзогитова, Ш.Ш. Муцалов, Е.П.Нелезина, У.В. Пашинцева, М.Е. Покровский, О.В.Расторопова, И.А. Сербина, П.Л. Сердюк,
C.А.Скворцова, В.П. Трухин, А.Н. Чеботарев, О.В.Шадрина, A.B. Щербаков, В.В. Эльзессер и др.
Исследования перечисленных авторов содержат важные теоретические и практические выводы, вносящие существенный вклад в изучение предупреждения преступлений в банковской сфере. Вместе с тем не все вопросы рассматриваемой проблемы (в силу ее сложности и неоднозначности) получили в них достаточное освещение, практически не рассматривались вопросы предупреждения хищений в банковской сфере, за исключением работ Е.П.Нелезинойи А.Н. Чеботарева, которые не охватывают многих проблем, имеющихся в настоящее время, а также частично устарели. Все это позволило автору продолжить дальнейшую разработку данной темы.
Изложенные обстоятельства определили практическую и научную актуальность выбранной соискателем темы исследования.
Цель и задачи диссертационного исследования. Целью настоящей работы являетсякриминологическийанализ хищений и разработка на этой основе научно обоснованных предложений попредупреждениюхищений в банковской сфере.
В соответствии с поставленной целью задачами исследования стали: анализ хищений в банковской сфере; изучение лиц,совершающиххищения в данной сфере; исследование обстоятельств, способствующихсовершениюхищений в банковской сфере; рассмотрение понятия и содержания предупреждения хищений в банковской сфере; обобщение практики информационного обеспечения деятельности по предупреждению хищений в названной сфере; разработка и обоснование системы мер по совершенствованию правовых и технических мер предупреждения хищений в банковской сфере.
Объектом исследования выступают общественные отношения, складывающиеся в сфере предупреждения хищений в банковской сфере, а его предметом - комплекс организационных и методических мер воздействия на рассматриваемые отношенияс-целью-повышения-эффективности предупре^ ждениякриминальныхпосягательств в указанной сфере.
Методология и методика исследования. Диссертация базируется на диалектическом и системном методах познания явлений общественной жизни. Основу исследования составили также фундаментальные положения отечественнойкриминологии, других юридических наук, методологические принципы и требования философии и социологии. Методологическим инструментарием для решения названных задач послужили методы системного анализа, формальной логики, статистического и социологического исследования (изучение уголовных дел, анкетирование).
Нормативную базу исследования составилиКонституцияРоссийской Федерации, действующее уголовное, гражданское законодательство, законы Российской Федерации,указыПрезидента Российской Федерации, постановления Правительства Российской Федерации, нормативные правовые акты Центрального банка Российской Федерации, ведомственные нормативные правовые акты федеральных органовисполнительнойвласти.
Теоретической основой исследования стали труды ведущих ученых в области криминологии, уголовного, гражданского права, философии, социологии и других отраслей наук.
Эмпирическую базу исследования составили данныеФКУ«ГИАЦ МВД России» о состоянии преступности в указанной сфере с 2007 по 2011 гг. В качестве экспертов по исследуемой проблеме опрошено 68 оперативных работников, осуществляющих выявление и раскрытие преступлений в банковской сфере (сотрудники подразделений экономической безопасности ипротиводействиякоррупции МВД России (далее - ЭБиПКМВДРоссии) и 96 сотрудников служб экономической безопасности банков. С учетом требований репрезентативности изучено 127 уголовных дел охищенияхв банковской сфере. Также при подготовке диссертации использовалась опубликованная практикаВерховногоСуда Российской Федерации и результаты эмпирических исследований, проведенных другими авторами.
Объем собранных эмпирических материалов, методика их научного изучения и анализа, по мнению диссертанта, обеспечивают достаточный уровень их репрезентативности, обоснованность и достоверность научных выводов и предложений.
Научная новизна-исследования-заключается^^Ш1Г^п;б~автбрбм одним из первых осуществлено комплексное монографическое исследование криминологических мер противодействияхищениям, совершаемым в банковской сфере.
В диссертации раскрытыкриминологическизначимые характеристики хищений (классификация, особенности, приемыобманаи др.), лиц, совершивших хищения (классификация, особенности лиц, являющихся заемщиками, категории и особенности работников банковской системы и др.), классификация и характеристика обстоятельств, способствующих хищениям в банковской сфере, понятие и содержание предупреждения преступлений, система и источники информационного обеспечения деятельности служб экономической безопасности банка, а также проблемы, имеющиеся в этой сфере,
I, < « I даны предложения по совершенствованию законодательства, позволяющему банку отказать сомнительному клиенту в открытии расчетного счета, исключающему перепродажу залоговыхавтомашин, приобретенных в кредит, внесению изменений в ст. 187 УК РФ, по совершенствованию технических мер обеспечения защиты банкоматов для предупреждения хищений денежных средств клиентов банка.
Более конкретно новизна сформулированных автором выводов и предложений отражена в положениях, выносимых на защиту.
Основные положения, выносимые на защиту:
1. Классификация хищений в банковской сфере, в первую очередь: в сфере банковского кредитования; хищения из банкоматов с использованием кредитных карт. Для каждой из рассматриваемых групп выделяются более мелкие специфичные подгруппы: особенности хищений,совершаемых: а) заемщиками (при получении и использовании потребительского кредита; на рынке ипотечного кредитования; при кредитовании физических лиц на покупку автомобилей); б) банковскими работники как самостоятельно, так и посговорус другими лицами; в) третьими лицами спричинениемущерба банку или заемщику (так называемыми черными брокерами); г) из банкоматов с использованием кредитных карт; применяемые приемы обмана длясовершенияхищений: а) в сфере банковского кредитования (предоставлениезаведомоложных документов, умолчание-об обстоятельствах,—имеющих^значение для решения о выдаче кредита в целях введения в заблуждение работников банка относительно личности ссудозаемщика, его репутации, кредитоспособности, возглавляемой организации и т. п.); б) из банкоматов, совершаемых при помощи подлинных платежных карт (подглядывание значения пин-кода при его введении в банкомат держателем карты; снятие денежных средств при помощи украденной либо утерянной карты; несанкционированное снятие денежных средств при помощи карты, принадлежащей владельцу, доверившему ее третьему лицу для проведения операций и др.); в) при хищениях из банкоматов, совершаемых при помощиподдельныхплатежных карт (использование поддельных банкоматов; использование настоящих банкоматов для получения информации о платежной карте; применение вредоносного программного обеспечения; использование поддельных банковских карт присовершениихищений с применением системы «Интернет-банкинга»).
2. Классификация лиц,совершившиххищения в банковской сфере, на две группы: лица,совершившиехищения в сфере банковского кредитования; лица, совершившие хищения с использованием банковских карт из банкоматов.
2.1. Лица, совершившие хищения в сфере банковского кредитования, могут быть разделены на следующие подгруппы: заемщики, среди которых имеются организаторы, самостоятельные исполнители, подставные заемщики; работники банковской системы; третьи лица,причиняющиеущерб банку или заемщику («черные брокеры»), среди которых выделяются: «классическиемошенники»; «одиночки»; условно «банкиры».
2.2. Среди лиц, совершивших хищения с использованием банковских карт из банкоматов, выделяются: элита», разрабатывающая и организующаяисполнениеконкретной криминальной операции; лица, добывающие средства совершенияпреступления(пластиковые карты, их образцы (заготовки) и ихконфиденциальныереквизиты); лица, изготавливающие соответствующие орудия совершения преступления (поддельныепластиковые карты, различные приспособления); курьерыг отвечающие-за перевозкутэрудий^совершения преступлениями денег, полученных от их использования; лица, собственносовершающиехищения с использованием поддельных пластиковых карт из банкоматов.
2.3. Особенности: лиц, являющихся заемщиками, выступающих в роли исполнителей (соисполнителей) и подставных заемщиков; преступлений, совершенных лицами, имеющими высшее образование. Процент самостоятельности в принятии противоправных решений у мужчин и женщин; роль женщин впреступныхгруппах; основные категории работников банковской системы, совершивших хищения в сфере банковского кредитования; организаторы крупных хищений в сфере банковского кредитования.
3. Классификация обстоятельств, способствующих хищениям в банковской сфере, на две группы: обстоятельства, обусловленные внешними (объективными) факторами: обстоятельства, обусловленные внутренними (внутрибанковскими) факторами.
3.1. К первой группе следует отнести: обстоятельства социально-экономического характера, связанные с ростом количества участников на рынке банковских продуктов, находящихся в жесткой конкурентной борьбе за клиента, вследствие чего банками упрощаются требования к заемщикам, облегчающие совершение преступлений; развитие современных электронных технологий, позволяющих осуществлять бесконтрольный обменкриминальнозначимой информацией через сеть Интернет; появление новых технических возможностей упреступников; несовершенство информационного обеспечения подразделений банка, осуществляющих проверку клиентов на предмет их кредитоспособности и отсутствия криминальных рисков; несовершенство законодательства, регламентирующего правовое положениедвижимогозалогового имущества, заключающееся в том, что при постановке на учет транспортного средства, приобретенного в кредит, документы, подтверждающие (опровергающие) факт нахождения автомобиля в залоге, не требуются, вследствие чего мошенники могут бесконтрольно снимать их срегистрационногоучета ГИБДД и продавать.
3.2. К обстоятельствам, обусловленным внутренними (внутрибанковскими) факторами, могут быть^отнесеньп——---игнорирование сотрудниками банка норм права, требований инструкций Центрального банка Российской Федерации (далее - ЦБ РФ) и внутренних регламентов банка; несовершенство построения структуры банковских служб и несовпадение их интересов и др.
4. Подпредупреждениемпреступлений многие авторы понимают воздействие на причины и условия преступности с целью их ослабления или нейтрализации, а также оказаниепредупредительноговоздействия на лиц спротивоправнымповедением. Однако воздействие на причины и условия преступности - это механизм осуществления предупреждения, а не само понятие. В связи с этим дано авторское понятие предупреждения преступлений, под которым понимается многоаспектная, многоуровневая деятельность разнообразных государственных органов, общественных организаций, трудовых коллективов, специальных подразделений и т. п., направленная на создание условий, исключающих либо затрудняющих совершение преступлений.
В содержание предупреждения преступлений входят следующие структурные элементы: цель, принципы и средства предупреждения преступлений; объекты предупреждения, на которые направлена эта деятельность; виды предупреждения преступлений; меры предупредительного воздействия, а также механизм их реализации; субъекты предупреждения.
5. Организация информационного обеспечения деятельности служб экономической безопасности банка.
5.1. Источниками информационного обеспечения служб экономической безопасности (СЭБ) банка деятельности являются: информация самого банка о клиентах, открывающих различные счета в банке; различные интегрированные программно-технологические комплексы; бюро кредитных историй; данные, полученные в результате взаимодействия со СЭБ других банков; правоохранительные,другиегосударственныеи-негосударственныеорганизации и объединения.
5.2. В сфере информационного обеспечения деятельности по предупреждению хищений в банковской сфере имеются определенные проблемы, заключающиеся в следующем: отсутствии в Бюро кредитных историй соответствующих баз данных по заемщикам; неразвитости информационной структуры; сложностях с получением информации и проверкой ее полноты и достоверности; отсутствии единого банка данных по фирмам и их руководителям; недостатке информации для оценки благонадежности фирмы или посредников; слабом взаимодействии негосударственных служб безопасности справоохранительнымиорганами и др.
6. Предложения по совершенствованию законодательства: позволяющие банку отказать сомнительному клиенту в открытии расчетного счета, для чего предлагается внести дополнения в пункт 5.2статьи7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «Опротиводействиилегализации (отмыванию) доходов, полученныхпреступнымпутем, и финансированию терроризма»; для исключения перепродажи залоговых автомашин, приобретенных в кредит, предлагается введение обязательной регистрации залогов движимогоимущества, для чего необходимо внести соответствующие изменения и дополнения в Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях», Закон Российской Федерации от 29 мая 1992 года № 2872-1 «О залоге», дополнив его главой 4 «Залог автотранспортных средств» раздела II, впостановлениеПравительства Российской Федерации от 12 августа 1994 года № 938 «О государственной регистрации автомото-транспортных средств и других видов самоходной техники на территории
Российской Федерации», приказ МВД России от 24 ноября 2008 года № 1001 «О порядке регистрации транспортных средств»; в целях предупреждения хищений денежных средств клиентов банка из банкоматов следует внести изменения в ст. 187 УК РФ в части установления ответственности для лиц, осуществляющихнезаконноеизготовление всех платежных банковских карт (не только расчетных карт, кредитных карт, но и предоплаченных карт).
7.В-целях-предупреждения-хищений-денежныхсредствклиентов банка: из банкоматов предлагаются следующие технические меры обеспечения их защиты от преступныхпосягательств: оборудование помещений, где располагаются банкоматы, видеокамерами; оборудование банкоматов антискимминговыми устройствами, которые подключаются к устройству, регулирующему напряжение в банкомате, при снятии которого принятие карточки становится невозможным; проведение физического осмотра банкоматов; проведение мониторинга операций по карточкам; использование оповещений владельцев карт об операциях посредством смс-сообщений и др. - , I » ,,
8. Дана классификация и характеристика мер предупреждения фактовнезаконногоиспользования банковских карт, осуществляемая следующими участниками их производства и использования:
1) эмитенты пластиковых карт;
2) иные организации, участвующие в аутсорсинге коммерческих банков: а) юридические лица, осуществляющие техническое и программное обеспечение работы банкоматов, банковских информационных систем; б) службы инкассации, частные охранные предприятия;
3) клиенты коммерческих банков - держатели пластиковых карт.
Теоретическая значимость исследования заключается в том, что проведенное в рамках диссертационной работы исследование способствуют развитию знаний по криминологии в области противодействия хищениям в банковской сфере.
Практическая значимость исследования заключается в том, что сформулированные выводы и предложения могут быть востребованы в процессе формирования и реализации мер предупреждения преступлений изучаемого вида. Кроме того, основные положения работы могут быть использованы в учебном процессе при подготовкеюристовпо специальности «Юриспруденция» и «Правоохранительнаядеятельность» как в вузах системы МВД России, так и в иных юридических учебных заведениях, а также в научно-исследовательскойработепри-проведении-дальнейшихисследований по предупреждению преступлений в банковской сфере.
Апробация результатов исследования и внедрение их в практику. Результаты проведенного исследования докладывались диссертантом на научно-практическом семинаре «Уголовная политика в сфере противодействия экономической преступности: современное состояние, проблемы, перспективы развития», проходившем в Институте проблем экономической безопасности и стратегического планирования Финансового университета при Правительстве Российской Федерации 23 ноября 2011 г.
Основные выводы и положения, изложенные в работе, нашли отражение в шести научныхстатьяхобъемом 3,5 п.л. и двух научно-практических пособиях (в соавт.) объемом 10,7 п.л. , - ,
Материалы диссертационного исследования внедрены в практическую деятельность ГУЭБиПК МВД России, Московского филиалаОАОАКБ «Росбанк», научно-исследовательскую деятельность ФГКУ «ВНИИМВД России», учебный процесс ФГКОУДПО«Всероссийский институт повышения квалификации сотрудников МВД России», о чем имеются соответствующие акты.
Структура диссертации определена ее целью и задачами и состоит из введения, двух глав (шести параграфов), заключения, библиографии и восьми приложений. Диссертация оформлена в соответствии с требованиямиВАКМи-нобрнауки России.

bibliography

Заключение диссертациипо теме "Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право", Иконников, Дмитрий Николаевич

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Спецификасовершенияхищений в банковской сфере требует научно обоснованных подходов к проблемепредупрежденияданного вида преступных посягательств. Решению теоретико-прикладных проблем посвящена настоящая работа. Подводя итог исследованию проблем предупреждения указанныхпреступлений, полагаем необходимым изложить следующие основные выводы.
1. Классификация хшце1шй~в~банк лена по следующим основаниям: вид рассматриваемых преступлений (ст.ст. 158, 159, 160 УК РФ); вид банковской операции исделки, при которой совершается преступление (кредитование физических и юридических лиц, расчеты кредитными картами); принадлежность субъектапреступленияк банковской системе (хищения,совершаемыезаемщиками; хищения, совершаемые работниками банковской системы, как самостоятельно, так и посговорус другими лицами; хищения, совершаемые третьими лицами спричинениемущерба банку или заемщику).
Хищенияиз банкоматов с использованием кредитных карт могут быть классифицированы на следующие группы: хищения, совершаемые при помощи подлинных платежных карт; хищения из банкоматов, совершаемые при помощиподдельныхплатежных карт.
2. Определены особенностихищений, совершаемых заемщиками при: получении и использовании потребительского кредита; на рынке ипотечного кредитования; кредитовании физических лиц на покупку автомобилей; хищений,совершаемыхбанковскими работники как самостоятельно, так и по сговору с другими лицами; хищений, совершаемых третьими лицами с причинением ущерба банку или заемщику (черными брокерами); хищений из банкоматов с использованием кредитных карт.
3. Установлены наиболее распространенные приехмыобманав банковском кредитовании, определена цельпреступниковпри хищениях из банкоматов с использованием кредитных карт различные приемы, используемые для совершениякражи.
4. Дана классификация лиц,совершившиххищения в банковской сфере, на две группы: лица,совершившиехищения в сфере банковского кредитования; лица, совершившие хищения с использованием банковских карт из банкоматов, которые разделены на более мелкие подгруппы, определены особенности лиц, являющихся заемщиками, выступающих в роли исполнителей (соисполнителей) и подставных заемщиков, основные категории работников банковской системы, совершивших хищения в сфере банковского кредитования, а также третьих лиц,причиняющихущерб банку или заемщику.
5. Дана классификация обстоятельств, способствующиххищениямв банковской сфере, на две группы: обстоятёльствагобусловленные внешними- -(объективными) факторами: обстоятельства, обусловленные внутренними (внутрибанковскими) факторами, среди которых выделяются различные подгруппы, включая несовершенство законодательства, регулирующего правовое положениедвижимогозалогового имущества.
6. Дано авторское понятие предупреждения преступлений, под которым понимается многообразная, многоаспектная, многоуровневая деятельность разнообразных государственных органов, общественных организаций, трудовых коллективов, специальных подразделений и т. п., направленная на создание условий, исключающих либо затрудняющихсовершениепреступлений, определены структурные элементы, входящие в содержание предупреждения преступлений, механизм реализации мер предупреждения преступлений.
7. Рассмотрены различные термины, обозначающие процесс противостоянияпреступностии сделан вывод о том, что наиболее приемлемым и верным является термин «предупреждениепреступлений».
8. Определены и раскрыты источники информационного обеспечения деятельности СЭБ банка, методика, проблемы информационного обеспечения.
9. Для эффективной работы попредупреждениюхищений даны предложения по: дополнению п. 5.2. ст. 7 Федерального закона «Опротиводействиилегализации (отмыванию) доходов, полученныхпреступнымпутем, и финансированию терроризма»; введению обязательной регистрации залогов движимогоимущества, что позволит создать единую информационную базу залоговых автотранспортных средств, существенно затрудняющеймошенникамбесконтрольно снимать их срегистрационногоучета ГИБДД и перепродавать, для чего необходимо внести соответствующие изменения и дополнения в различные нормативные правовые акты; внесению изменений в ст. 187 УК РФ «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов» в части установления ответственности для лиц, осуществляющихнезаконноеизготовление всех платежных банковских карт (не только расчетных карт, кредитных карт, но и предоплаченных карт). ------—
10. Предложены различные технические меры предупреждениякражиз банкоматов, дана классификация мер предупреждения фактовнезаконногоиспользования банковских карт, осуществляемая участниками их производства и использования.

Список литературы диссертационного исследованиякандидат юридических наук Иконников, Дмитрий Николаевич, 2012 год

1. Федеральный закон от 29 мая 1992 года № 2872-1 «О залоге» (в ред. Федерального закона от 06.12.2011 № 405-ФЗ, с изм., внесенными Федеральными законами от 16.07.1998 № 102-ФЗ, от 21.11.2011 № 327-Ф3).
2. Федеральный закон от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» (в ред. Федерального закона от 28.12.2010 № 404-ФЗ).
3. Федеральный закон от 16 июля 1998 года № 102-ФЗ «Обипотеке(залоге недвижимости) (в ред. Федерального закона от 06.12.2011 № 405-ФЗ).
4. Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «Опротиводействиилегализации (отмыванию) доходов, полученныхпреступнымпутем, и финансированию терроризма» (в ред. Федерального закона от 08.11.2011 № 308-Ф3).
5. Федеральный закон от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (в ред. Федерального закона от 03.12.2011 № 383-ф3, с изм., внесенными Федеральным законом от 27.10.2008 № 175-ФЗ).
6. Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (в ред. Федерального закона от 19.10.2011 № 285-ФЗ, с изм., внесенными Федеральным законом от 21.11.2011 №327-Ф3).
7. Федеральный закон от 25 июля 2002 г. № 114-ФЗ «О противодействииэкстремистскойдеятельности» (в ред. Федерального закона от2904.2008 № 54-ФЗ).
8. Федеральный закон от 10 января 2003 года № З-ФЗ «ОратификацииШанхайской конвенции о борьбе с терроризмом, сепаратизмом и экстремизмом»^ ~ — ----------------
9. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» (в ред. Федерального закона от 03.12.2011 № 389-Ф3).
10. Федеральный закон от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» (в ред. Федерального закона от 25.07.2011 № 261-ФЗ).
11. Федеральный закон от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» в ред. Федерального закона от 03.12.2011 № 381-Ф3).
12. Федеральный закон от 7 апреля 2010 года № 60-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в отдельныезаконодательныеакты Российской Федерации» (в ред. Федерального закона от 06.12.2011 № 405-ФЗ).
13. Федеральный закон от 7 февраля 2011 года № З-ФЗ «Ополиции» (в ред. Федерального закона от 06.12.2011 № 410-ФЗ).
14. Закон Российской Федерации от 1 марта 1992 года № 2487-1 «О частнойдетективнойи охранной деятельности в Российской Федерации» (в ред. Федерального закона от 03.12.2011 № 389-Ф3).
15.УказПрезидента Российской Федерации от 1 марта 2011 года № 248 «Вопросы Министерства внутренних дел Российской Федерации (в ред.УказаПрезидента Российской Федераций отТ8.05.2012 № 633). — —
16.ПостановлениеГосударственной Думы Федерального Собрания Четвертого созыва от 6 апреля 2007 г. № 4389-4 ГД о Проекте Федерального закона № 284129-4 «О внесении изменения в статью 339 Части Первой ГражданскогокодексаРоссийской Федерации».
17. Постановление Государственной Думы Федерального Собрания Четвертого созыва от 9 ноября 2007 г. № 5364-4 ГД о Проекте Федерального закона № 403410-4 «О внесении изменения в статью 339 Части Первой Гражданского кодекса Российской Федерации».
18. Постановление Правительства Российской Федерации от 19 июня 2002 г. № 438 «О Едином государственном реестре юридических лиц» (в ред.ПостановленияПравительства Российской Федерации от 22.12.2011 № 1092).
19. Постановление Правительства Российской Федерации от 9 апреля 2004 г. № 206 «Вопросы Федеральной службы по финансовым рынкам» (в ред. Постановления Правительства Российской Федерации от 29.08.2011 №717).
20. Положение о Федеральной службе по финансовым рынкам, утвержденногоПостановлениемПравительства Российской Федерации от 29 августа 2011 г. № 717 «О некоторых вопросах государственного регулирования в сфере финансового рынка Российской Федерации»
21. Правила ведения Единого государственного реестра юридических лиц и предоставления содержащихся в нем сведений, утв. Постановлением Правительства Российской Федерации от 19 июня 2002 г. № 438.
22.ЗаявлениеПравительства Российской Федерации № 1472п-П13, Банка России № 01-001/1280 от 05.04.2011 г. «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года».
23. Приказ Министерства внутренних дел Российской Федерации от26 ноября 1996 г. № 624 «О порядке регистрации транспортных средств».
24. Приказ Министерства внутренних дел Российской Федерации от27 января 2003 г. № 59 «О порядке регистрации транспортных средств».
25. Приказ Министерства внутренних дел Российской Федерации от 24 ноября 2008 г. № 1001 «О порядке регистрации транспортных средств» (в ред. ПриказаМВДРоссии от 29.08.2011 № 974).
26. Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) (в ред. Указаний ЦБ РФ от 25.11.2009 № 2342-У).
27. Положение об эмиссии банковских карт и об операциях,совершаемыхс использованием платежных карт, утвержденное Центральным Банком Российской Федерации от 24 декабря 2004 № 266-П.
28. Порядок работы по предоставлению сведений изЕГРЮЛи ЕГРИП в виде выписки (в электронном виде или на бумажном носителе) на основании запроса, поступившего в электронном виде через сеть Интернет, утв. ПриказомФНСРоссии от 22.09.2010 №ММВ-7-6/460@).
29. Форма № 5 (050)ФКУ«ГИАЦ МВД России» «Сведения о результатах работы по выявлению и раскрытиюпреступленийэкономической направленности» за 2007 год.
30. Форма № 5 (050) ФКУ «ГИАЦМВД России» «Сведения о результатах работы по выявлению и раскрытию преступлений экономической направленности» за 2008 год.
31. Форма № 5 (050) ФКУ «ГИАЦ МВД России» «Сведения о результатах работы по выявлению и раскрытию 'преступлений экономической направленности» за 2009 год.
32. Форма № 5 (050) ФКУ «ГИАЦ МВД России» «Сведения о результатах работы по выявлению и раскрытию преступлений экономической направленности» за 2010 год.
33. Данные исследований Международного Фонда Экономических и Социальных Реформ (Фонд «Реформа») Департамента по банкам и финансовым рынкам. М., 2000.2.Судебнаяпрактика
34. ПостановлениеКонституционногоСуда Российской Федерации от 21 апреля 2003 г. № 6-П поделуо проверке конституционности положений пунктов 1 и 2статьи167 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи сжалобамиграждан .».
35. ПостановлениеПленумаВерховного суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. № 51 «Осудебнойпрактике по делам омошенничестве, присвоении и растрате».
36. ОпределениеВерховногоСуда Российской Федерации от 10 апреля 2007 г. по делу № 11В07-12.
37. Информационное письмоПрезидиумаВысшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13 ноября 2008 г. № 126 «Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным систребованиемимущества из чужого незаконного владения».
38. Книги, монографии, справочная литература
39.АванесовГ.А. Криминология и социальная профилактика. М., J^980.
40.АванесовГ.А. КриминологияГ^МТ, 1984. —---— -------
41.АванесовГ.А. Криминология. М., 1988.
42.АванесовГ.А. Криминология и организация предотвращения преступлений. М., 1995.
43.АлексеевА.И. Криминология. Курс лекций. М.: Изд-во «Щит-М»,1998.
44.АлексеевС.С. Теория права. М., 1995.
45. Альбрехт С., Венц Дж., Уильяме Т.Мошенничество. Луч света на темные стороны бизнеса / Перев. с англ.СПБ: Питер, 1995.
46.АнтонянЮ.М. Курс лекций покриминологии. М.: ИГУМО, 2003.
47.АнтонянЮ.М. Криминология. Избранные лекции. М.: Логос,2004.
48.АнтонянЮ.М., Эминов В. Е. Личностьпреступника. Криминоло-го-психологическое исследование. М.: Норма: Инфра-М, 2010.
49.БатюшковД.Д. Банки. Их историческое развитие, значение, операции и счетоводство. Владикавказ, 1905.
50.БекмурзинМ.С., Щербаков В.Ф. Преступность в кредитно-экономической сфере: Учебное пособие. Ижевск, УдГУ, 2000.
51.БорисовИ.Н., Иконников Д.Н., Ларичев В.Д. Кредитное мошенничество:противодействиепри рассмотрении заявки и в процессе обслуживания кредита. Практическое пособие / Под ред. проф. В.Д. Ларичева. М.:ООО«Регламент-Медиа», 2009.
52.БородинC.B. Борьба с преступностью: теоретическая модель комплексной программы. М., 1985.
53.ВасильевЛ.М. Правовые категории: Методологические аспекты разработки системы категорий теории права. М., 1976.
54.ВеховВ.Б. Особенности расследования преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт и их реквизитов: монография. -Волгоград: В А МВД России, 2005.
55. Вопросы изученияпреступностии борьбы с ней. М., 1975.
56.ВоронцоваC.B. Преступления в сфере электронных расчетов и платежей: правовые и организационно-тактические основыпротиводействия. Монография. М.: ЮРКОМПАНИ, 2010.
57.ГалаховС.С. Теоретико-правовые—проблемы—оперативно^ розыскной профилактики как функциикриминальноймилиции: Монография. М.: РИПК МВД РФ, 1997.
58.ГаухманЛ.Д. Предупреждение преступности: лекция. М., 1991.
59.ГолдовскийИ.М. Микропроцессорные карты стандарта ЕМУ. -М.: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2006.
60.ГоршенковГ.Н. Криминологический словарь. Сыктывкар, 1995.
61.ГоряиновК.К. Криминологическая обстановка (методологические аспекты). М., 1991.
62.ДаниловаH.A., Серова Е.Б. Банковская система России как сфера деятельности организованной преступности. СПБ: Санкт-Петербургский Центр по изучению организованной преступности икоррупции. Электронный вариант.
63.ДолговаА.И. Криминология. Учебник. М., 2001.
64.ДолговаА.И. Криминология. 3-изд., перераб. и доп. - М., 2009.
65.ЗюзинВ.А., Королев А.Н. Комментарий к Федеральному закону от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости). 3-е изд, перераб. и доп. М.:Юстицинформ, 2008. Электронный вариант.
66.ИгошевК.Е. Типология личности преступника и мотивацияпреступногоповедения. Горький, 1972.
67.ИгошевК.Е., Шмаров И.В. Социальные аспектыпредупрежденияправонарушений (проблемы социального контроля). М.:Юрид. лит., 1980.
68.ИншаковС.М. Криминология: Учебник. М.:Юриспруденция,2000.
69.КайльА.Н., Лупу A.A., Оськина И.Ю.Постатейныйкомментарий к Федеральному закону от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)». ЭлКниги, 2012. Электронный вариант.
70. Кол. авт.Корыстнаяпреступность в России: Монография / Под ред. проф. Ю.М.Антоняна, проф. В.Д. Ларичева. М.:ФГУВНИИ МВД России, 2011.
71.КостюкМ.Ф., Савкин Е.В Кража: уголовно-правовые икриминологическиеаспекты. Монография. Уфа: Изд-воУЮИМВД России, 2005.
72.Криминология. М., 1979. 3.25. Криминология. - М., 1995.
73. Криминология. Курс лекций / Подсед. ВТНГБурлзкови; С.ФНМи-люкова, С.А.Сидорова, Л.И. Спиридонова. СПб.: СПб ВШ МВД РФ, 1995.
74. Криминология / Под ред. В.Н.Кудрявцева, В.Е. Эминова. М.,1995.
75. Криминология. Учебное пособие // Под ред.КузнецовойН.Ф. М,1996.
76. Криминология. Учебник для юридических вузов / Под общей ред. проф. А.И. Долговой. М.: ИНФРА-М - НОРМА, 1997.
77. Криминология /Под ред. акад. В.Н.Кудрявцева, проф. В.Е. Эминова. М.:Юрист, 1997.
78. Криминология: Учебник / Под ред. проф. Н.Ф.Кузнецовой, проф. Г. М. Миньковского. М.: Изд-во БЕК, 1998.
79. Криминология. Учебник для юридических вузов / Под ред. проф. В.Н.Бурлакова, проф., академика В.П. Сальникова. СПб.: СПб. академия МВД России, 1998.
80. Криминология. Учебное пособие / Под ред. профессора Н.Ф. Кузнецовой. М.: Зерцало, 1998.
81. Криминология / Под ред. В.Н. Кудрявцева и В.Е.Эминова. М.,1999.
82. Криминология: Учебник для вузов / Под ред. В.Д.Малкова. 2-е изд. доп и перераб. М.: Юстицинформ, 2006.
83. Криминология: учеб. пособие / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой. М.: ТКВелби, Изд-во Проспект, 2007.
84. Криминология: Учебник для вузов / Под ред. проф. В.Д. Малкова. 3-е изд., перераб. и доп. М.:ЗАО«Юстицинформ», 2008.
85. Криминология: учебник / под ред. В.Н. Кудрявцева и В.Е. Эминова. 4-е изд., перераб. и доп. - М.: Норма, 2009.
86. Криминология: Учебник для вузов / Под ред. проф. В.Д. Малко-ва. 4-е изд., перераб. и доп. - М.: ЗАО «Юстидинформ», 2011.
87.КрысинA.B. Безопасность предпринимательской деятельности. М.: Финансы и статистика, 1996.
88.КудрявцевВ.Н. Причинность в криминологии (О структуре индивидуального преступного поведения). М.: Юрид. лит. 1968.
89.КудрявцевВ.Н. Причины правонарушений. М.: Наука, 1976.
90.КудрявцевВ.Н. Правовоё^поведениег^ -------
91.КудрявцевВ.Н., Кудрявцев Ю.В., Нерсесянц B.C. Социальные отклонения. М, 1984.
92.КузнецоваН.Ф. Проблемы криминологической детерминации / Под ред. В.Н. Кудрявцева. М.: Изд-во Моск. ун-та., 1984.
93.КургузкинаЕ.Б. Учение о личности преступника: Монография / Под ред. докт. юрид. наук., проф. Ю.М. Антоняна. М.:ВНИИМВД России, 2002.
94. Курс советской криминологии: Предмет. Методология.Преступностьи ее причины. Преступник. М.: Юрид. лит., 1985.
95. Курс советской криминологии.Предупреждениепреступности. -М., 1986.
96.ЛаричевВ.Д. Преступления в кредитно-денежной сфере и противодействие им: Учебно-практическое пособие. М.: ИНФРА-М, 1996.
97.ЛаричевВ.Д. Злоупотребления в сфере банковского кредитования. Методика их предупреждения. М.: Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 1997.
98.ЛаричевВ.Д. и др. Банковский бизнес в России: криминологические и уголовно-правовые проблемы. М.: Дело Лтд, 1994.
99.ЛаричевВ.Д. Теоретические основы предупреждения преступлений в сфере экономики: Монография. М.:Юрлитинформ, 2010.
100.ЛаричевВ.Д., Иконников Д.Н., Борисов И.Н. и др.Преступленияв сфере банковского кредитования и методика их предупреждения. М.: Издательство «Дело и Сервис», 2012.
101.ЛейкинаН.С. Личность преступника и уголовная ответственность.-Л., 1968.
102.ЛекарьА.Г. Профилактика преступлений. М., 1972.
103. Личность преступника / Под ред. В.Н.Кудрявцева, Г.М. Миньков-ского, А.Б. Сахарова. М., 1975.
104.МиголатьевA.A. Философия: Адаптированный учебник. 2-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.
105.ПечеринЯ.И. Исторический обзор правительственных, общественных и частных кредитных установлений в России. СПб., 1904.
106. Преступность и реформы в России / Под ред. А.И. Долговой. М.:
107.КриминологическаяАссоциация^! 9987^--------—
108.ПшенинаO.A., Христолюбова Н.Е., Яковенко Е.Г.Криминализациякредитно-банковской деятельности. Учебное пособие / Под ред.: Крылов
109. A. А. М.: Моск. ун-т МВД России, 2008.
110.РатиновА.Р. Психологическое изучение личности преступника. -М., 1981.
111.РозоваС.С. Классификационная проблема в современной науке. -Новосибирск, 1986.
112.СавицкийВ.М. Язык процессуального закона. М., 1997.
113.СахаровА.Б. О личности преступника и причинах преступности в СССР.-М., 1961.
114.СердюкП.Л. Мошенничество в сфере банковского кредитования: уголовно-правовое икриминологическоеисследование / Под ред.: Щер-ба С.П. М.: Юрлитинформ, 2009.
115. Теоретические основы предупреждения преступности. М.: Юрид. лит., 1977.
116. Теоретические основы предупреждения преступлений экономической направленности: монография / под ред докт. юрид. наук, проф.
117. B.Д. Ларичева. М.: Юрлитинформ, 2012.
118.ТосунянГ.А., Викулин А.Ю., Экмалян A.M. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Под общ. ред. акад. Б.Н. То-порнина. М.:Юристъ, 2003.
119. Уголовнаяюстиция: проблемы международного сотрудничества. -М.: БЕК, 1994.
120.УстиновB.C. Профилактика преступлений. Горький: ВШ МВДСССР. 1987.
121.ФилимоновВ.Д. Общественная опасность личности преступника. -Томск, 1970.
122.ХолыстБ.Г. Криминология. Основные проблемы. М., 1980.
123.ЧеботаревА.Н. Хищения денежных средств в банках: характеристика, особенности, выявление и предупреждение: пособие. М.: ВНИИ МВД России, 1998.
124.ШестаковД.А. Криминология. Преступность как свойство общества. СПб.^200ГГ - --------- --
125.ШульгаА.В. Присвоение или растрата в условиях становления рыночных отношений. Монография. Краснодар: Изд-во Кубан. гос. аграрн. ун-та, 2004.
126.ЯвичJT.C. Общая теория права. JL, 1976.
127. Якоби С. Уголовно-правовые и криминологические проблемы предупреждения преступлений в сфере коммерческой банковской деятельности. Монография. М.: Камерон, 2004.
128.ЯковлевA.M. Причинность и социальная психология (социально-психологические закономерностипротивоправногоповедения). М.: Юрид. лит., 1971.4. Словари, справочники
129. Большая советская энциклопедия. Т. 27. М., 1975.
130. Большой толковый словарь русского языка. СПб.: Российская академия наук, 2000.
131. Большой энциклопедический словарь. 20-е изд., перераб. и доп. -М.: Большая российская энциклопедия; СПб., 2002. С. 535.
132. Даль В. Толковый словарь живого великорусского языка. В 4 т. -М.: Терра. 1995.
133.КондаковН.И. Логический словарь-справочник. М., 1975.
134.ОжеговС.И. Словарь русского языка. М., 1952.
135.ОжеговС.И. Словарь русского языка. М.: Русский язык, 1986.
136.ОжеговС.И. Словарь русского языка / Под ред. Н.Ю. Шведовой. 21-е изд., перераб. и доп. М.: Рус яз., 1989.
137.ОжеговС.И. и Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка. -М.: АЗЪ, 1993.
138.ОжеговС.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка.1. M., 1995.5. Статьи
139.БоженокС.А. Зарубежный опыт уголовно-правовой борьбы спреступлениями, совершаемыми с использованием банковских карт //Гражданини право. № 4. М.: Новая правовая культура, 2006. С. 72-76.
140.БосыхА.И. К вопросу окриминалистическомсодержании процесса расследования мошенничества, связанного с получением потребительского кредита // Юридические науки. № 6 (22). М.: Компания Спутник+, 2006. С. 103-106.
141.БоташеваА.Х. К вопросу о личности преступника,совершающегомошенничество в банковской сфере // Общество и право, 2009, № 2. С. 1-9.
142.БлувштейнЮ.Д. Личность преступника как предметкриминологическогоисследования // Вопросы борьбы спреступностью. М., 1971. Вып. 13.С. 12-18.
143.ВахитовA.A. Уголовная ответственность занезаконнуюбанковскую деятельность в истории российского дореволюционного права // Сборник аспирантских научных работ. Вып. 9. Казань: Изд-во Казан, унта, 2008. С. 98-103.
144.ВоронцоваC.B. Проблема предупреждения преступлений в сфере электронных платежей // Российская юстиция. 2009. № 7. С. 51-53.
145.ГлазовA.A. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере потребительского кредитования // Российскийследователь. № 5. -М.: Юрист, 2008. С. 5-7.
146.ДемчевИ.А. Новые возможности получения членства в MasterCard // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2007. № 3. С. 51-54.
147.ИсмаиловаП.У. Предупредительные меры профилактики преступного загрязнения атмосферы // Российский следователь. 2007. № 13. С. 39-42.
148.КалугинаЗ.И. Большие проблемы малого бизнеса Сибири //ЭКОРЕГИОН. 2007. № 6. С. 125 126.
149.КарпенкоО.М., Бершадская М.Д., Вознесенская Ю.А. Показатели уровня образования населения в странах мира: анализ данных международной статистики // Социология образования. 2008. № 6. С. 3-12.
150.КудрявцевВ.Н. Предисловие // Кузнецова Н.Ф. Проблемыкриминологическойдетерминации. -М., 1984. С. 3-6.
151.ЛунеевВ.В. Объективизация криминологических показателей в системе контроля за преступностью // Криминологические и уголовно-правовые идеи борьбы с преступностью. М.:ИГПАНРАН, 1996. С.34-52.
152.МалковВ.Д. Причины и условия преступности // Криминология: Учебник для вузов. М., 2004.
153.ПискуновС.А. Общие и специальные меры предупреждения преступлений, связанных с производством, хранением, сбытом товаров и выполнением работ, не отвечающих требованиям безопасности //Таможенноедело. 2009. - № 1.С. 29-33.
154.ПолянскийH.H. О терминологии советского закона // Проблемы социалистического права. 1938. № 5. С. 130-137.
155.СтручковH.A. Изучение обстоятельств, обусловливающих преступность в СССР?/П^оі^тск0еТ,осударствоті правог 19717 №12.CL98^- 107.
156.СухановC.B. Криминологическая характеристика личностинезаконногопредпринимателя // Российский следователь, 2009, № 12. С. 1-6.
157.ХилютаВ.В. Преступления в банковской сфере по законодательству дореволюционной России // Банковское право. 2005. № 4. С. 46-51.
158.ШирковВ.П. Закон 3 июля 1916 года об уголовной ответственностидолжниковза действия во вредкредиторам// Журнал Министерства юстиции. № 7-8. Санкт-Петербург:Сенат. Тип., 1917. С. 112-137
159.ЭльзессерВ.В. Совершенствование специальных криминологических мер борьбы смошенничествомв банковской сфере // Российскийкриминологическийвзгляд. Ставрополь, 2005. № 3. С. 102-107.6. Диссертации
160.АбрамовВ.Ю. Уголовно-правовые и криминологические проблемы борьбы с преступлениями в сфере банковского кредитования. Дис. . канд. юрид. наук. М., 1998.
161.АлиеваД.Н. Мошенничество: уголовно-правовой и криминологический анализ (по материалам Республики Дагестан). Дис. . канд. юрид. наук. Махачкала, 2005.
162.БеловМ.В. Основы расследования хищений, совершаемых работниками банков с использованиемслужебногоположения. Дис. . канд. юрид. наук. Саратов, 2000.
163.БорисовИ.Н. Предупреждение экономических преступлений всфере предпринимательства негосударственными структурами безопасности (на примере финансово-кредитной сферы). Дис. . канд. юрид. наук. М., 2003.
164.ВанцевВ.А. Борьба с кредитными преступлениями (криминологические и уголовно-правовые проблемы). Дис. . канд. юрид. наук. М., 2001.
165.ВарыгинА.Н. Кражи грузов, совершаемые на железнодорожном транспорте, и их предупреждение (Криминологические проблемы). Дис. . канд. юрид. наук. -М., 1995. ------—--
166.ВербенскийМ.Г. Криминологическое исследование социальных последствийкражличного имущества граждан. Дис. . канд. юрид. наук. -М., 1992.
167.ВерещагинД.В. Уголовно-правовые и криминологические аспекты борьбы с мошенничеством. Дис. . канд. юрид. наук. М., 2000.
168.ВетровД.Н. Предупреждение хищений при использовании пластиковых денег в современных банковских системах (криминологические проблемы). Дис. . канд. юрид. наук. М., 1998.
169.ГалимовД.И. Правовые меры противодействия преступности в сфере добычи водных биоресурсов // Российский следователь. 2007. №11. С. 9-14.
170.ГалустьянК.О. Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений,посягающихна законные интересы кредитов и вкладчиков кредитных организаций Российской Федерации. Дис. . канд. юрид. наук. М., 2005.
171.ГодуновО.И. Присвоение и растрата как формыхищения(уголовно-правовой и криминологический анализ). Дис. . канд. юрид. наук. -Иваново, 2005.
172.ГорячевВ.В. Расследование краж на предприятиях автомобильной промышленности. Дис. . канд. юрид. наук. Владимир, 2005.
173.ЖелудковМ.А. Развитие системы криминологического обеспечения защиты личности и общества откорыстныхпреступлений против собственности. Дис. докт. юрид. наук. М., 2012.
174.ИльинИ.В. Теоретические основы борьбы с мошенничеством,совершаемымв экономической сфере (уголовно-правовые и криминологические проблемы). Дис. докт. юрид. наук. М., 2011.
175.ИсмагиловР.Г. Кража чужого имущества: уголовно-правовые и криминологические аспекты. Дис. . канд. юрид. наук. М., 2000.
176.КлейменовМ.П. Криминологическая характеристика и профилактикамошенническихпосягательств на личную собственность. Дис. . канд. юрид. наук. М., 1973.
177.КовбенкоН.Д. Криминологическая характеристика и уголовно-правовые меры противодействиямошенничеству. Дис. . канд. юрид. наук. -сГпб~2004Т -----------------
178.КолонюкВ.П. Расследование хищений денежных средств и ценных бумаг в сберегательных банках, совершаемых путемкражи, грабежа, разбоя. Дис. . канд. юрид. наук. Киев, 1991.
179.КотоваО.В. Рейтинг кредитоспособности заемщиков коммерческого банка. Дис. канд. экон. наук. М., 1998.
180.КочергаВ.В. Криминологические и уголовно-правовые меры противодействияпреступлениям, посягающим на интересы кредиторов. Дис. . канд. юрид. наук. М., 2011.
181.КругликоваО.В. Криминалистическая методика предварительного исудебногоследствия по делам омошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования. Дис. канд. юрид. наук. Томск, 2011.
182.КургузкинаЕ.Б. Теория личности преступника и проблемы индивидуальной профилактики преступлений. Дис. . докт. юрид. наук. М., 2003.
183.КутьинН.Г. Уголовно-правовые и криминологические проблемы борьбы с преступлениями в кредитно-банковской сфере. Дис. . канд. юрид. наук.-М., 2001.
184.ЛимоновВ.Н. Уголовно-правовая и криминологическая характеристикамошенничества. Дис. . канд. юрид. наук. М., 1998.
185.МерзогитоваЮ.А. Ответственность за мошенничество в сфере финансово-кредитных отношений. (Уголовно-правовой и криминологический аспекты). Дис. . канд. юрид. наук. М., 1998.
186.МуцаловШ.Ш. Уголовно-правовые и криминологические меры противодействия преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности. Дис. канд. юрид. наук. М., 2007.
187.НелезинаЕ.П. Уголовно-правовые и криминологические меры борьбы с присвоением ирастратойв кредитно-банковской системе. Дис. . канд. юрид. наук. М., 2001.
188.НосовA.B. Криминалистическая характеристика хищений денежных средств в кредитно-банковской сфере и ее использование вследственнойпрактике. Дис. . канд. юрид. наук Волгоград, 1995.
189.ПинкевичТ.В. Криминологические и уголовно-правовые основы борьбьГсэкономической преступностью. Дис. докт. юрид. наук.—М., 2002.
190.ПокровскийМ.Е. Мошенничество в финансово-кредитной сфере (уголовно-правовой и криминологический аспекты). Дис. канд. юрид. наук. Санкт-Петербург, 2006.
191.РастороповаО.В. Преступления в сфере кредитования: уголовно-правовой и криминологический аспекты. Дис. канд. юрид. наук. М., 2011.
192.СавкинЕ.В. Кража: уголовно-правовые и криминологические аспекты. Дис. . канд. юрид. наук. Уфа, 2004.
193.СапожниковГ.А. Уголовно-правовые и криминологические аспекты борьбы скражамичерных и цветных металлов. Дис. . канд. юрид. наук. М., 2009.
194.СафинФ.Ю. Теоретические и методологические проблемы предупреждениякорыстнойпреступности несовершеннолетних. Дис. докт. юрид. наук. СПб, 2003.
195.СафоноваМ.А. Оценка кредитоспособности заемщика коммерческого банка. (Методологические аспекты). Дис. . канд. экон. наук. М., 1999.
196.СеливановИ.О. Присвоение или растрата (уголовно-правовые и криминологические аспекты). Дис. . канд. юрид. наук. Калининград, 2002.
197.СеменовВ.М. С