ЛІЧЕНКО ІГОР ВОЛОДИМИРОВИЧ ОРГАНІЗАЦІЙНО-ПРАВОВІ ЗАСАДИ ВИЯВЛЕННЯ ТА РОЗКРИТТЯ ЗАГРОЗ ЕКОНОМІЧНІЙ БЕЗПЕЦІ УКРАЇНИ В ПРОЦЕСІ СТРАХУВАННЯ : ЛИЧЕНКО ИГОРЬ ВЛАДИМИРОВИЧ ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ВЫЯВЛЕНИЯ И РАСКРЫТИЯ УГРОЗ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ УКРАИНЫ В ПРОЦЕССЕ СТРАХОВАНИЯ

brief description

ПРАТ «ВИЩИЙ НАВЧАЛЬНИЙ ЗАКЛАД «МІЖРЕГІОНАЛЬНА АКАДЕМІЯ УПРАВЛІННЯ ПЕРСОНАЛОМ»
ПРАТ «ВИЩИЙ НАВЧАЛЬНИЙ ЗАКЛАД «МІЖРЕГІОНАЛЬНА АКАДЕМІЯ УПРАВЛІННЯ ПЕРСОНАЛОМ»
Кваліфікаційна наукова праця на правах рукопису
ЛІЧЕНКО ІГОР ВОЛОДИМИРОВИЧ
УДК 368.021
ДИСЕРТАЦІЯ
ОРГАНІЗАЦІЙНО-ПРАВОВІ ЗАСАДИ ВИЯВЛЕННЯ ТА РОЗКРИТТЯ ЗАГРОЗ ЕКОНОМІЧНІЙ БЕЗПЕЦІ УКРАЇНИ В ПРОЦЕСІ
СТРАХУВАННЯ
21.07.1 - забезпечення державної безпеки України

Подається на здобуття наукового ступеня кандидата юридичних наук
Дисертація містить результати власних досліджень. Використання ідей, результатів і текстів інших авторів мають посилання на відповідне джерело _________________ Ліченко І. В.
Науковий керівник СТРЕЛЬБИЦЬКА Лілія Миколаївна
доктор юридичних наук, професор

Київ-2021

ЗМІСТ

12

ПЕРЕЛІК УМОВНИХ ПОЗНАЧЕНЬ...................................................... 13
ВСТУП.................................................................................................... 14
РОЗДІЛ 1 ТЕОРЕТИКО-ПРАВОВІ ОСНОВИ ДОСЛІДЖЕННЯ ОРГАНІЗАЦІЙНО-ПРАВОВИХ ЗАСАД ВИЯВЛЕННЯ ТА РОЗКРИТТЯ ЗАГРОЗ ЕКОНОМІЧНІЙ БЕЗПЕЦІ УКРАЇНИ В ПРОЦЕСАХ СТРАХУВАННЯ................................................................. 25
1.1 Історіографія дослідження організаційно-правових засад виявлення та розкриття загроз економічній безпеці України в процесах страхування....... 25
1.2 Забезпечення економічної безпеки держави в процесах страхування........... 47
1.3 Компаративістичний аналіз процесу страхування та його імплементація в українському законодавстві....................................................................... 65
Висновки до розділу 1..................................................................... 85
РОЗДІЛ 2 МЕТОДОЛОГІЯ ДОСЛІДЖЕННЯ
ОРГАНІЗАЦІЙНО-ПРАВОВИХ ЗАСАД ВИЯВЛЕННЯ ТА РОЗКРИТТЯ ЗАГРОЗ ЕКОНОМІЧНІЙ БЕЗПЕЦІ УКРАЇНИ В ПРОЦЕСАХ СТРАХУВАННЯ......................................................... 88
2.1 Методологія, методика та етапи дослідження організаційно-правових засад виявлення і розкриття загроз економічній безпеці України в процесах страхування........................................................................ 88
2.2 Зміст і характер економічних загроз у страховій діяльності
в Україні................................................................................................. 105
2.3 Нормативно-правове регулювання процесів страхування в Україні........... 117

Висновки
2......................................

ДО

13

розділу 131

РОЗДІЛ З МОДЕЛЮВАННЯ ВИЯВЛЕННЯ ТА ОЦІНЮВАННЯ ЗАГРОЗ ЕКОНОМІЧНІЙ БЕЗПЕЦІ УКРАЇНИ В ПРОЦЕСАХ СТРАХУВАННЯ 135
3.1 Типологія сучасних правопорушень на українському страховому ринку..... 135
3.2 Виявлення та розкриття правопорушень на українському страховому ринку..... 159
3.3 Шляхи удосконалення захисту процесів страхування від загроз економічній безпеці У країни...................................................................................... 175
Висновки до розділу 3................................................................. 189
ВИСНОВКИ............................................................................................. 190

СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ 196

bibliography

ВИСНОВКИ
У дисертації наведено теоретичне узагальнення і нове вирішення наукового завдання вдосконалення механізму організаційно-правового регулювання оцінювання ефективності діяльності суб’єктів страхових правовідносин щодо їх діяльності у сфері економічної безпеки України. У результаті проведеного дослідження сформульовано низку нових наукових положень і висновків, спрямованих на досягнення поставленої мети, основними з яких є наступні.
1. Аналіз досліджуваної теми засвідчив вагомий вплив державного регулювання на діяльність суб’єктів страхових правовідносин щодо їх функціонування у сфері економічної безпеки України. У сучасних умовах розвитку національної економіки пріоритетними завданнями державного регулятора у напрямі створення для вітчизняного ринку страхування легітимного та безпечного середовища є зміна орієнтованості капіталізації

страховиків та якості їхніх активів, підвищення вимог до вітчизняних страхових компаній та страховиків-нерезидентів, введення обов'язкового розміщення коштів страхових резервів у вигляді державних цінних паперів, як таких, що дають високу ставку доходності й мають високий рівень надійності. Організаційно-правові заходи повинні суттєво вплинути на підвищення рівня фінансово-економічної безпеки сфери страхування та, як наслідок, безумовне виконання страховиками взятих на себе зобов'язань і відновлення довіри суспільства до них.
2. На основі системного підходу до економічної безпеки держави зроблено висновок про те, що страхування є органічною складовою частиною (підсистемою) системи забезпечення економічної безпеки, що об’єктивно визначає її мету та завдання. Тобто, в механізм організації страхової справи в контексті регулювання економічної безпеки вбудовується важливий елемент, за допомогою якого встановлюється прийнятний (мінімальний) рівень ризиків у всіх сферах життєдіяльності людини, суспільства та держави.
Обгрунтовано, що страхування є надійним джерелом інвестицій в перспективні сфери і фінансово-економічним інструментом з формування та перерозподілу цільових фондів грошових коштів між учасниками страхових відносин з метою відшкодування збитку, забезпечуючи тим самим загальне для системи страхування завдання щодо підтримання стабільного функціонування економіки.
Реалізація завдання щодо підтримання достатнього обсягу фінансових ресурсів страхової галузі є потенційним чинником економічної безпеки, що знаходить свій прояв як на мікроекономічному рівні через укладання угод страхування з юридичними та фізичними особами, так і на макроекономічному рівні - у випадках виникнення природних чи техногенних катастроф, що охоплюють великі території та загрожують життю значної кількості людей. Встановлено, що головним обов'язком державних органів влади є створення законодавчо підкріпленого механізму

захисту національних економічних інтересів та протидії негативному впливу внутрішніх і зовнішніх загроз. За допомогою ефективної системи страхування реалізуються завдання щодо забезпечення фінансових інтересів України та її громадян.
В умовах трансформації безпекових процесів в економіці, розвиток організаційно-правового забезпечення страхової страви в Україні у майбутньому сприятиме ефективній реалізації інтересів держави, страхових компаній та громадян щодо забезпечення страхового захисту і тим самим підвищить економічну безпеку держави загалом.
3. Констатовано, що ефективність діяльності з виявлення і розкриття страхових шахрайств значною мірою залежить від здійснення взаємодії на рівні правоохоронних та інших державних контролюючих органів, а також страхових організацій, об’єднання зусиль яких у боротьбі з правопорушеннями на страховому ринку дасть змогу сконцентрувати їхні сили, засоби, технічні можливості, охопити пошуковою роботою більшість об’єктів, краще використовувати можливості кожного із суб’єктів для виявлення і викриття злочинців.