Боровских Роман Николаевич. Теоретические основы и прикладные аспекты расследования преступлений в сфере страхования

brief description

Боровских Роман Николаевич. Теоретические основы и прикладные аспекты расследования преступлений в сфере страхования: диссертация ... доктора Юридических наук: 12.00.12 / Боровских Роман Николаевич;[Место защиты: ], 2018.- 726 с.

Введение к работе

Актуальность темы исследования.Стратегия развития страховой деятельности в Российской Федерации до 2020 года1(далее Стратегия) в качестве основной цели декларирует комплексное содействие развитию национальной страховой отрасли с перспективой формирования последней как стратегически значимого сектора экономики России. Достижение заявленной цели невозможно без эффективного решения проблем противодействия преступлениям в сфере страхования, на разрушительное влияние которых указывается во многих положениях Стратегии.
Официальные статистические данные о преступлениях в сфере страхования в России выглядят следующим образом. По сведениям ГИАЦ МВД РФ в 1998 г. было выявлено 988 преступлений в сфере страхования, в 1999 г. 736, в 2000 г. 898, в 2001 г. 814, в 2002 г. 615, в 2003 г. 794, в 2004 г. 1798, в 2005 г. 3207, в 2006 г. 3522, в 2007 г. 3423. В их числе удельный вес хищений составляет порядка 80%, из которых в среднем около 35% приходится на мошенничество. С 2008 года по настоящее время криминальная статистика в разрезе «сведения о преступлениях в сфере страхования» в публикуемых статистических отчетах ГИАЦ МВД РФ не отображается. После введения в УК РФ ст. 159.5 «Мошенничество в сфере страхования» основные статистические сведения о данном преступлении опубликованы и являются следующими: в 2012 году зарегистрировано 19 мошенничеств в сфере страхования, в 2013 462 данных преступления, в 2014 441, в 2015 478, в 2016 958.
В опубликованных статистических отчетах обращает на себя внимание не только сравнительно небольшие количественные показатели о выявленных и расследованных фактах страхового мошенничества, но и отсутствие сведений об иных преступлениях, совершенных в сфере страхования, а также данные о приостановленных производством уголовных дел о страховом мошенничестве. Так, по основанию, предусмотренному п. 1 ч. 1 ст. 208 УПК РФ (лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого, не установлено) в 2013 году приостановлены уголовные дела о 91 преступлениях, предусмотренных ст. 159.5 УК РФ, в 2014-2016 годах данный показатель составил, соответственно, 150, 187 и 386 преступлений.
Вышеприведенные данные, очевидно, не отражают реального состояния криминальной ситуации в сфере страхования в России, свидетельствуют о серьезных проблемах выявления мошенничества и других преступлений в рассматриваемой сфере и, соответственно, их расследования.
1Об утверждении Стратегия развития страховой деятельности в Российской Федерации до 2020 года: распоряжение Правительства Российской Федерации от 22 июля 2013 г. № 1293-р // Собрание законодательства Российской Федерации. 2013. № 31. Ст. 4255.
По экспертным оценкам, уровень латентности только хищений в сфере страхования оценивается специалистами в 90-95%2. Только в
автостраховании ущерб от мошеннических действий оценивается экспертами в 22 млрд рублей. Эксперты также указывают, что наряду с мошенничеством, в страховании в России весьма распространены и другие преступления. По мнению отечественных специалистов, от четверти до половины договоров страхования, заключаемых сегодня на российском страховом рынке, приходится на так называемые лжестраховые операции. В частности, более 70% страховых выплат по сельскохозяйственным рискам представляют собой операции, нацеленные на раздел бюджетных средств и уход от налогов3.
Ярко выраженное несоответствие официальных статистических сведений о преступлениях в сфере страхования и экспертных оценок криминальной ситуации в данной сфере во многом определяет дисбалансированность научного и практического кругозора и,
соответственно, осмысления проблем расследования рассматриваемой группы преступлений. Указанный дисбаланс характеризуется следующими значимыми для настоящего исследования параметрами:
- преступление, совершенное в сфере страхования, понимается, в подавляющем большинстве случаев, как страховое мошенничество;
- страховое мошенничество рассматривается как преступление страхователей и других лиц в отношении имущественных интересов страховых организаций;
- страховое мошенничество воспринимается, в основном, как бытовое преступление дилетантов, совершаемое ими лично или в группе аналогичных по своим типовым характеристикам лиц;
организованное мошенничество в сфере страхования, в том числе совершаемое с элементами коррупции, расценивается как известное криминалистической науке и практике преступление, но в значительной степени, как преступление-эксцесс (исключительный и резонансный криминальный факт);
мошенничества и другие хищения в страховании, реализуемые в финансово-криминальных форматах «пирамид», «схем» по уклонению от уплаты налогов, махинаций при банкротстве юридических лиц, операций по незаконному вывозу капитала за рубеж и легализации преступных доходов, манипуляций с целью незаконного получения средств государственных бюджетных ассигнований и т.д., представляются как деяния, которые имеют место в отечественном страховании, но их уголовно-правовая оценка затруднена и неоднозначна («нераспознаваемые» преступления, см. пар. 3.5.); такие деяния «на совести» немногочисленных недобросовестных
2Алгазин А.И., Галагуза Н.Ф., Ларичев В.Д. Страховое мошенничество и методы борьбы с ним: учебно-практическое пособие. Москва: Издательство «Дело», 2003. С. 8.
3См.: Григорьев А. Роспил: сельскохозяйственная республика Чувашия / Информационный портал «Агентство страховых новостей» // [Электронный ресурс]. Режим доступа: -
news.ru/blogs/3/post/104 (дата обращения: 01.04.2017).
профессиональных субъектов и иных участников страховой деятельности, уход которых со страхового рынка лишь вопрос непродолжительного периода времени; противодействие таким деяниям следует осуществлять при помощи арсенала мер организационного характера, что является прерогативой органов государственного регулирования страхового дела и страхового надзора;
- мошенничество в страховании, совершаемое профессиональными субъектами страхового дела (руководителями, топ-менеджерами, сотрудниками страховых организаций, организаций-страховых брокеров и др.), а также иными профессиональными участниками отношений страхования (страховыми агентами, иными посредниками, аварийными комиссарами, оценщиками и др.), во многих случаях причисляются к «нераспознаваемым» преступлениям, которые по своей юридической природе граничат с гражданскими, административными, дисциплинарными (т.е. лишенными уголовно-правовой природы) проступками либо подлежат квалификации как злоупотребление правом с соответствующими, вытекающими из их правовой природы юридическими последствиями;
- преступления в сфере страхования, отличные от страхового мошенничества, как правило, представляются в виде внутрикорпоративных хищений сотрудников страховых организаций, страховых агентов и других посредников в страховании, совершаемых в форме присвоения и растраты; борьба с ними понимается как задача, решение которой лежит в плоскости повышения качестве корпоративного управления страховой деятельностью, усилением роли деловой этики в страховом деле, кадровой селекции и т.д.;
- преступления в сфере страхования, не связанные с хищениями (страховым мошенничеством, присвоениями и растратами), рассматриваются как «криминальная экзотика», как единичные криминальные инциденты;
- взяточничество, иные коррупционные преступления, сопутствующие мошенничеству в сфере страхования, а также другие преступления- «сателлиты» страхового мошенничества рассматриваются в рамках самостоятельных криминалистических исследований.
Суммируя изложенное, констатируем, что основное внимание криминалистов, изучающих проблематику преступлений в сфере
страхования, сосредоточено на проблематике страхового мошенничества, понимаемого как преступление страхователей, а также ориентировано на проблемы хищений со стороны недобросовестных сотрудников страховых организаций, страховых агентов и других посредников, коими, в основном, выступают, преступники-дилетанты, покушающиеся на законные
имущественные интересы страховщиков. Иные же аспекты
антикриминальной проблематики в сфере отечественного страхования не затронуты крупными криминалистическими научными исследованиями. В особенности это касается организованной преступной деятельности в сфере страхования. Вместе с тем, в рамках криминалистической превентивной деятельности и при расследовании разнообразных преступлений в сфере
страхования подавляющее большинство закономерностей как криминальной, так и криминалистической деятельности имеют сходный характер, что позволяет сформировать базовую криминалистическую характеристику и базовую (синонимично общую, групповую, укрупненную) методику расследования преступлений в сфере страхования.
Изложенное убедительно доказывает актуальность и значимость проблемы совершенствования криминалистического обеспечения
предупреждения и расследования широкой группы преступлений,
совершаемых в сфере страхования.
Между тем, решение сформулированной проблемы вряд ли возможно в рамках формирования и применения имеющихся в науке криминалистике достаточно разрозненных, мало связанных между собой частных методик расследования мошенничества и иных преступлений в сфере страхования. Существующие частные методики, как правило, ориентируют следователя на расследование только одного вида преступлений в сфере страхования, имеют явный перекос в сторону защиты интересов страховых организаций и тем самым ограничивают возможности по расследованию наиболее общественно опасных видов посягательств в этой сфере.
Высокий уровень организованности преступной деятельности в сфере страхования, ее коррупционный характер, множественность механизмов и способов преступлений, их зачастую нераспознаваемый характер, массовость типичных заблуждений, бытующих в сознании как рядовых граждан, так и в среде работников страховой индустрии и правоохранительных органов, активное противодействие уголовному преследованию по делам данной категории, обусловливают потребность в создании не частных, а базовой криминалистической методики расследования рассматриваемой преступной деятельности.
На необходимость разработки базовых методик расследования нескольких видов и групп преступлений указывают многие ведущие криминалисты. Дальнейшее развитие системы базовых методик
расследования в настоящее время осознается научным криминалистическим сообществом как важная научная проблема, на решение которой направлялись усилия ряда авторов. Один из подходов в ее решении видится в совершенствовании концепции базовых криминалистических методик, что может быть обеспечено путем создания научных основ данной концепции и формировании на ее основе одной из таких методик базовой методики расследования преступлений в сфере страхования. Таким образом, научная проблема создания методики расследования преступлений в сфере страхования непосредственно связана с проблемой более высокого теоретико-методологического уровня.
Степень разработанности проблемы.Практически все ведущие ученые в области теории и методологии криминалистической методики в своих трудах обозначали актуальность соответствующего типа научной продукции, называя его по-разному: родовые, общие, базовые, комплексные
методики, методики «высокой степени общности» и т.п. (В. П. Бахин, Р. С. Белкин, И. А. Возгрин, Ю. П. Гармаев, И.Ф.Герасимов, В. Е. Корноухов, С. Ю. Косарев, А. Ф. Лубин, С. Г. Любичев, В. А. Образцов,
М. В. Субботина, В. Г. Танасевич О. В. Челышева, А. В. Шмонин,
Н. П. Яблоков и др.). Указанные авторы выражают положительное мнение относительно теоретической и практической значимости разработки данного типа криминалистических методик, и высказывают отдельные предложения об их сущности, видах, структуре, принципах. Однако большинство перечисленных авторов не ставили перед собой целью создать единую и универсальную концепцию их формирования. Наиболее близкую в заданном контексте цель поставила перед собой М. В. Субботина, предпринявшая разработку концепции базовой методики расследования хищений и выработке на этой основе эффективных практических рекомендаций по их расследованию. При всей ценности работ указанных авторов следует констатировать, что названная цель создание концепции формирования базовых методик, все еще не достигнута. Такой вывод определяется рядом исследованных в настоящей работе факторов, в том числе тем, что ни один из авторов целого ряда сформированных в последние годы криминалистических методик расследования крупных групп преступлений в системном виде не взял за основу ни один из предлагаемых учеными-методологами подходов, опираясь на собственный, не всегда четко обозначенный «сценарий» формирования базовой методики.
Разработке базовой криминалистической методики преступлений в сфере страхования, формированию на ее примере авторского сценария разработки данного типа методик и, как результат этого, формированию предложений по дальнейшему развитию всей концепции базовых криминалистических методик, посвящено настоящее исследование.
Степень научной разработанности темы исследования определялась также и путем решения задачи обобщения и представления в структурированном виде сведений о разработанных к настоящему времени криминалистических методиках расследования преступлений в сфере страхования, в том числе отдельных видов данной группы преступлений, а также смежных криминалистических методиках и методических
рекомендациях, по итогам чего составлен и опубликован в печатном и электронном форматах «Обзор-ревизия «Методики расследования
преступлений в сфере страхования и смежные методики, методические рекомендации» (гл. 2).
Вопросы криминалистического обеспечения расследования
преступлений в сфере страхования рассматривались в диссертационных и иных монографических исследованиях А. И. Алгазина (2000, 2003, 2009), Е. В. Булгаковой (2003),Н. В. Быковой (2009), Н. Ф. Галагузы (2000, 2003), М. С. Жилкиной (2007), В. Д. Ларичева (2000, 2003), С. А. Лубина (2012), И. В. Маховой (2014), В. К. Митрохина (1995), Н. Н. Потаповой (2006), Л. А. Сухомлиновой (2008), О. В. Трубкиной (2015), М. М. Уразбахтина
(2013)и других авторов. Отдельные аспекты противодействия преступлениям в сфере страхования средствами криминалистики рассматривались в монографиях работах И. В. Александрова (2002), А. М. Багмета (2015), П. Е. Власова (2005), В. А. Егорова (1999), С. Ю. Журавлева (2006),
B. И. Каныгина (2006), В. А. Перова (2015), А. В. Шмонина (2015),
C. П. Щербы (2005) и ряда других криминалистов. Проблемные вопросы выявления, раскрытия и расследования преступлений в сфере страхования рассматривались также в диссертациях экономического и финансового профилей, подготовленных и защищенных в учреждениях системы МВД России: Д. В. Забавин (2009), А. В. Сокол (2007), Д. В. Федоткин (2001) и др.
Вместе с тем, авторы указанных выше диссертационных исследований свое основное научное внимание концентрировали на изучении
криминалистической проблематики противодействия только одному из видов преступлений в сфере страхования мошенничеству в сфере страхования, совершаемому страхователями в отношении имущественных интересов страховых организаций. Аналогичный дисбалансированный подход
наблюдается в содержании большинства вышеперечисленных
монографических публикаций. Вопросы технико- и тактико-методического обеспечения выявление и расследования иных видов мошеннических посягательств, обнаруживающих себя в сфере страхования (проистекающих, в частности, от других субъектов отношений страхования), а также других совершаемых в данной сфере отношений преступлений рассматривались в специальной литературе фрагментарным образом, косвенным путем (в разрезе проблематики иных видов и групп преступлений), а также зачастую в ракурсе, обусловленном упомянутым нами ранее «уклоном».
Отметим, что в зарубежной научной литературе уделяется внимание проблемам выявления и расследования преступлений, совершаемых в сфере страхования. В основном, соответствующая литература имеет ярко выраженную профилактическую направленность и, зачастую, представлена в виде пособий, адресованных правоохранительным органам, адвокатам, а также участникам отношений страхования (страховщикам, страхователям, страховым агентам, сотрудникам служб безопасности страховых
организаций, работникам других подразделений страховщиков). Данные пособия выстроены как информационно-правовые и справочно-
методические, цель которых снабдить вышеуказанных адресатов краткими рекомендациями, необходимыми для выявления и предупреждения мошенничества в сфере страхования (J. (2012), M. Button (2011), K. Frimpong (2011), M. Ford (1993), K. Gill (2003), L. Hymes (2014),L. Johnston (2011), A. Lewis (1987), J. Smith (2011), T. J. Wells (2014), A. Wolff (2014), B. Zalma (2015) и др.). В зарубежных исследованиях нередко рекомендации по предупреждению мошенничества в сфере страхования предлагаются страховщикам для формирования антикриминальной компоненты бизнес-плана своей страховой деятельности (L. S. Ackling (2004), J. Kuller (2011), J. M. (2002), D. Morse (2004), G. R. Reinhardt (2011) и др.). Есть
отдельные зарубежные исследования, посвященные проблематике
мошенничества в отдельных видах и отраслях страхования (R. Bourhis (2005), (1993), M.-H. Horng (1984), B. Soyer (2014), R. Tillman (2002), S. Womack (1998) и др.).
В целом, зарубежные авторы, как и их российские коллеги-криминалисты, фокусируют свое внимание на проблемах выявления и раскрытия мошенничества в сфере страхования, понимаемого в узком смысле как преступление страхователей или иных лиц против интересов страховых организаций. Следует выделить единичные исследования, в которых страховое мошенничество рассматривалось в широком смысле с точки зрения его субъектного состава. В числе положительных моментов, особо отметим широкий круг адресатов, которым зарубежные авторы с учетом соответствующей специфики адресуют свои рекомендации по выявлению и предупреждению мошенничества и других преступлений в сфере страхования.
Теоретические и прикладные положения базовой криминалистической методики расследования всего спектра мошеннических посягательств в сфере страхования, других преступлений в данной сфере экономики, в особенности тех, которые совершаются в организованных и организованно-коррумпированных формах, до настоящего времени не разработаны и не представлены.
Создание указанной методики позволит сформировать цельное и сбалансированное научное видение содержания проблем
криминалистического противодействия преступлениям в сфере страхования. В дальнейшем, формируемая базовая методика предлагается как теоретико-методологическая основа для последующих научных разработок частных криминалистических методик расследования отдельных видов преступлений в сфере страхования.
Объектомисследованияявляются: преступная и иная