Чикина Анастасия Алексеевна. Валютная политика коммерческих банков в условиях глобализации экономики

brief description

Чикина Анастасия Алексеевна. Валютная политика коммерческих банков в условиях глобализации экономики : Дис. ... канд. экон. наук : 08.00.10, 08.00.14 : Ростов н/Д, 2003 145 c. РГБ ОД, 61:04-8/505-6

Содержание к диссертации

Введение
ГЛАВА I ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА И ВАЛЮТНАЯ ПОЛИТИКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
1.1 Развитие государственной валютной политики в условиях глобализации
1.2 Валютное регулирование и валютный контроль в системе валютной политики 30
1.3 Взаимодействие государственной валютной политики
и политики коммерческих банков 44
ГЛАВА II ИНСТИТУЦИОНАЛЬНО-ИНСТРУМЕНТАЛЬНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ВАЛЮТНОЙ ПОЛИТИКИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
2.1 Механизм реализации валютной политики коммерческими банками 59
2.2 Валютный контроль как инструмент валютной политики коммерческих банков 71
2.3 Совершенствование валютного контроля коммерческих
банков как важнейшего элемента государственной валютной
политики 77
ГЛАВА III ПРОВЕДЕНИЕ ВАЛЮТНОЙ ПОЛИТИКИ КОММЕРЧЕСКИМИ БАНКАМИ
3.1 Модель влияния факторов финансовой глобализации на деятельность коммерческих банков на валютном рынке 86
3.2 Координация валютной политики коммерческих банков как фактор стабильности финансовой системы 96
3.3. Направления совершенствования механизма реализации валютной политики коммерческих банков 107
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 117
Список использованной литературы , 123
Приложения 137

Введение к работе

Актуальность темы исследования
Актуальность выбранной темы обусловлена прежде всего необходимостью адаптации и своевременного реагирования банковской системы на происходящие изменения в едином информационном валютном пространстве, обусловленные процессом глобализации, проявляющимся в увеличении экономической взаимозависимости стран всего мира, в результате возрастающего объема и разнообразия трансграничных трансакций, товаров, услуг и международных потоков капитала, а также благодаря обеспечению системой диффузии технологий, поскольку от валютной политики коммерческих банков во многом зависят перспективы социально-экономического развития страны.
В условиях глобализации в едином информационном пространстве происходит резкое увеличение масштабов и темпов перемещения капиталов, что влечет за собой опережающий рост международной торговли по сравнению с ростом ВВП всех стран, создание международных производственных сетей с быстрым размещением мощностей по выпуску стандартизированной продукции, формирование мировых финансовых рынков, на которых многие операции осуществляются круглосуточно в реальном масштабе времени.
На сегодняшний день коммерческие банки, формируя валютную политику, сталкиваются с необходимостью решения рядапроблем,наиболее важными из которых являются:
своевременное реагирование на процесс глобализации, а именно, на скорость экономических перемен;
решение двух полярных задач: осуществление реального валютного контроля и сохранение своих клиентов, поскольку, с одной стороны, будучи уполномоченными, банки являются агентами валютного контроля в соответствии с законодательством и условиями соблюдения мер экономической политики; а с другой, в отличие от государственных
институтов исполнительной власти они заинтересованы в получении прибыли;
- регулирование цивилизованных рыночных отношений в соответствии с государственной валютной стратегией, учитывающей все противоречия рыночной экономики, основные черты которой вышли на глобальный уровень, проявляющейся в создании концепции долгосрочного развития банковской организации, определяющей сферу средств и форм деятельности системы взаимоотношений внутри организации и направленные на достижение конкурентного преимущества.
Вышеизложенное позволяет утверждать, что разработка валютной политики коммерческих банков и ее инструментов в современных условиях имеет особую актуальность, стимулируя теоретические исследования в этой сфере.
Теоретическая разработанность темы исследования
Теоретическую основу диссертации в сфере банковского дела составили фундаментальные концепции и положения отечественных и зарубежных ученых экономистов: Л.И. Абалкина, И. Т. Балабанова, Э.А. Баринова, Ю.В. Головина, М.В. Ершова, Л.Г. Ефимовой, В.И. Колесникова, О.И. Лаврушина, В.П. Покровского. Содержание валютной политики в ее конкретных аспектах явилось предметом изучения Б.Ю Дорофеева, Л.Н. Красавиной, М.Н. Мельникова, А.Г. Наговицина, И.Н. Платоновой, Н.Т. Шалашовой. Экономические аспекты глобализации анализируются в трудах М.М. Богославского, А.С. Булатова, Р.Джойнера, В.А. Додалко, СИ. Долгова, И.Н. Герчиковой, Н.Н. Иноземцева, М.В. Кулакова, П.Р. Кругман, А.Г. Саркисянц, Дж. Сороса, Л.Е. Стровского, В.В.Уварова, Р.И. Хасбулатова и
ДР-
В своем исследовании автор стремился обосновать эффективность и
значимость российских универсальных коммерческих банков в системе государственной валютной политики для определения дальнейшего развития валютной стратегии страны в условиях растущей экономической взаимозависимости стран всего мира.
Цельизадачи исследования
Целью диссертации является разработка теоретических и практических основ взаимодействия государственной валютной политики и политики коммерческих банков для обеспечения стабильности финансовой системы в современных условиях в процессе становления новой системы мирового хозяйствования.
В соответствии с поставленной целью соискателем определен ряд следующихзадач.
уточнение понятий «глобализация экономики», «валютная политика коммерческого банка», «валютное регулирование», «валютный контроль».
определение максимально эффективного воздействия государственной политики на деятельность коммерческих банков, исходя из возможностей, полученных в ходе нарастающего процесса глобализации.
систематизация средств и методов валютного регулирования и валютного контроля для понимания и соответственно адекватного использования данной системы в реализации государственной валютной политики и снижении нарушений хозяйствующими субъектами валютного законодательства.
разработка основных направлений валютной политики коммерческих банков и ее институционально-инструментального обеспечения в условиях глобализации в соответствии с целями государственной валютной политики и собственными интересами банка.
совершенствование валютного контроля при сохранении клиентов коммерческого банка, а именно, повышение качества информационных услуг банка и содействия клиентам при совершении внешнеэкономических сделок, путем непосредственного участия в проведении переговоров с иностранными контрагентами.
раскрытие содержания координации валютной политики коммерческих банков как фактора стабильности финансовой системы.
Объект и предмет исследования
Объектом исследования является российский коммерческий банк, формирующий свою валютную политику в рамках политических и экономических реалий рыночной экономики.
Предмет исследования - формирование и управление валютной политикой коммерческого банка в процессе растущей экономической взаимозависимости стран мирового хозяйства в результате возрастающего объёма и разнообразия трансграничных трансакций, товаров, услуг и международных потоков капитала.
Методологическая и эмпирическая база исследования
Методологическую основу исследования диссертационной работы составили диалектический метод научного познания, системный подход к изучению сложных экономических процессов в единстве историко-генетического и функционально-структурных аспектов и методов теоретико-эмпирического познания. Автор применял методы сравнительно-аналитического и экономико-статистического анализа.
Эмпирической базой диссертационного исследования явились нормативно-правовые акты Правительства РФ и Центрального Банка Российской Федерации, материалы научно-практических конференций и симпозиумов по проблемам денежно-кредитной политики и банковской деятельности, специальных периодических изданий, анализ специализированной экономической литературы, официальные
статистические данные.
Концепциядиссертационного исследования основана на принципах креативной трансформации глобального валютного рынка и разработке институционально-инструментального обеспечения реализации валютной политики коммерческих банков как субъектов глобализации, призванных регулировать цивилизованные рыночные отношения посредством валютного регулирования, эффективность которого достигается через сложную систему валютного контроля.
Положения диссертации, выносимые на защиту.
По специальности 08.00.10 - финансы, денежное обращение и кредит:
1. Основная цель государственной валютной политики - поддержание финансовой стабильности. Методика реализации государственной валютной политики основана на взвешенном определении стратегии валютной политики, посредством валютного регулирования, эффективность которого достигается через сложную систему валютного контроля, осуществляемого коммерческими банками - субъектами финансовой глобализации.
2. Валютная политика коммерческого банка в современных условиях позволяет адаптироваться экономике России к внешним условиям, действуя в единстве с интересами государственной политики при ограниченном вмешательстве последней. Максимально эффективное воздействие государственной валютной политики на деятельность коммерческих банков возможно при условии своевременного реагирования как государства, так и коммерческих банков на факторы финансовой глобализации. В институциональном аспекте финансовой системы данная проблема решается путем установления пруденциальных приоритетов деятельности коммерческих банков, которая обусловлена увеличением роли государства и общественно значимой функции государственного регулирования.
3. Институциональная трансформация системы валютного контроля должна сопровождаться комплексом организационных мер, включающих в себя: повышение уровня подготовки кадров и аттестация сотрудников уполномоченных банков; маркетинг валютных операций и инвестиции в информационное обеспечение; реализация мер государственной валютной политики по проблеме оттока капитала и содействие в осуществлении внешнеторговой сделки клиента с целью снижения нарушений российскими экспортерами и импортерами валютного законодательства.
По специальности 08.00.14 - мировая экономика:
4. Основные черты и особенности глобализации носят взаимосвязанный, комплексный, многоуровневый характер. В этот процесс через новые формы информационных технологий интегрированы все элементы мировой экономики: международное производство, международный обмен, международные финансы и простирающееся над ними огромное информационное и психологическое поле ожиданий. Существование непрерывной взаимной обратной связи между коммерческими банками и факторами финансовой глобализации (либерализация валютного рынка, международное движение капитала, введение евро, информационные технологии и т.д.) позволяет определить основные направления совершенствования валютной политики, такие как создание культуры банковского бизнеса, координация валютной политики, приватизация госбанков и продажа части акций западным инвесторам Европейского Союза, слияние крупнейших банков России.
5. Обеспечение финансовой стабильности в условиях либерализации движения капитала предполагает активное и прагматичное взаимодействие финансово-банковских учреждений в форме координации валютной политики коммерческих банков России и западноевропейских банков в вопросах дальнейшего совершенствования инфраструктуры банковской системы, подготовки предложений по решению текущих и перспективных задач формирования и управления валютной политикой коммерческих банков для расширения инвестиционного климата и тесного сотрудничества с Европейским Союзом.
6. На новом этапе интернационализации хозяйственной жизни формирование и управление валютной политикой коммерческими банками базируется на концепции глобализации экономики, проявляющейся в усилении взаимосвязей и взаимозависимостей между национальными хозяйствами. Модель влияния факторов финансовой глобализации на деятельность коммерческих банков на валютном рынке построена на анализе
воздействия глобализации экономики на деятельность коммерческих банков, учитывает ключевые факторы финансовой глобализации, содержит приоритеты коммерческого банка и ожидаемый результат при определении дальнейшего формирования валютной политики коммерческого банка.
Научная новизна диссертационного исследованиязаключается в разработке концепции формирования валютной политики российских коммерческих банков как инструмента достижения определенных приоритетов государственной валютной политики в соответствии с интересами банков в условиях увеличения масштабов и темпов перемещения капиталов, вызванных процессом глобализации экономики и либерализации валютного рынка в едином информационном валютном пространстве.
Основные результаты научной новизныбыли получены по
следующим направлениям специальности 08.00.10:
1. Предлагаетсясовокупность мер максимально эффективного воздействия государства на валютную политику коммерческих банков, которая включает установление пруденциальных приоритетов в проведении валютной политики коммерческих банков; требование транспарентности контроля над деятельностью коммерческих банков; обеспечение эффективности дисциплинарных мер, что позволяет осуществить мониторинг финансовой стабильности не только на национальном и межнациональном уровне, что особенно важно для решения проблемы своевременного реагирования на процесс глобализации.
2. Определеноместо коммерческих банков в современном мировом хозяйстве путем анализа глобального валютного рынка. Современный коммерческий банк является субъектом финансовой глобализации и эффективным катализатором успешного интегрирования в мировую экономику, объединяя западных инвесторов и российские компании, используя возможности, возникающие в нарастающем процессе глобализации в собственных интересах, поскольку финансовой глобализация определена как совокупность процессов - глобализации рынков (капитала,
трудовых ресурсов, товаров и услуг) и глобализации экономических форм, под которыми понимается укрупнение организационных структур экономики - компаний, фирм, корпораций, в том числе коммерческих банков, призванных регулировать цивилизованный рыночные отношения.
3. Рекомендуетсявнедрение совокупности мероприятий коммерческими банками в сфере клиентского обслуживания, повышающий профессиональный уровень сотрудников и обеспечивающий контроль со стороны ЦБ за деятельностью коммерческого банка: аттестация сотрудников в области валютного контроля, повышение подготовки кадров и инвестиций в информационное обеспечение для обеспечения транспарентности бизнеса и сохранении своих клиентов, осуществляя функции агентов валютного контроля, включая содействие в оптимизации внешнеторгового контракта, а именно оценка преимущества наиболее приемлемых форм расчетов, таких как документарный аккредитив, изучая формы обеспечения платежей с целью недопущения нарушений валютного законодательства.
Основные результаты научной новизныпо специальности 08.00.14:
4. Выявленыфакторы глобализации экономики, такие как информационные технологии, свободное движение капитала, дезинтермедиация и секъюритизация и т.д. Проведенный анализ взаимообратной связи факторов глобализации и деятельности коммерческих банков позволил определить основные направления совершенствования валютной политики, используя возможности, возникающие в нарастающем процессе глобализации в собственных интересах российского коммерческого банка.
5. Сформулированыцель и основные задачи координации валютной политики коммерческих банков как формы валютных отношений в мировой экономике, направленные на преодоление экономической разобщенности, развитие всесторонней интеграции и создание эффективной инфрастуктуры банковской системы, способной повысить капитализацию российской банковской системы;обосновананеобходимость взаимодействия
финансово-банковских учреждений посредством взаимного влияния экономик стран, существующее вследствие их структурной взаимозависимости.
6. Построенамодель влияния факторов финансовой глобализации на деятельность коммерческих банков на валютном рынке, базирующаяся на концепции глобализации, согласно которой эволюция финансовых рынков приводит к такому состоянию, когда географические границы не могут ограничивать проведение внешнеэкономических сделок. Модель представлена в виде схемы сложных зависимостей между факторами финансовой глобализации и адаптацией российской экономики (через формирование валютной политики коммерческого банка и ее дальнейшего совершенствования).
Практическая значимостьработы заключается в возможности использования ее результатов в следующих сферах деятельности:
работе агентов и органов валютного регулирования и валютного контроля;
деятельности уполномоченного универсального коммерческого банка;
системе подготовки и переподготовки специалистов и руководителей кредитных организаций;
учебном процессе высших учебных заведений при изучении системы международных валютно-кредитных и финансовых отношений.