Доказывание по уголовным делам об изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт

brief description

Год:

2005

Автор научной работы:

Воронцова, Софья Викторовна

Ученая cтепень:

кандидат юридических наук

Место защиты диссертации:

Москва

Код cпециальности ВАК:

12.00.09

Специальность:

Уголовный процесс; криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность

Количество cтраниц:

204

Оглавление диссертациикандидат юридических наук Воронцова, Софья Викторовна

Введение.
Глава I. Сущность и задачидоказыванияизготовления или сбыта поддельныхкредитныхлибо расчетных карт.
§ 1. Правовые основы и состояние оборота кредитных либорасчетныхкарт.
§ 2. Уголовно-правовая икриминалистическаяхарактеристика изготовления или сбытаподдельныхкредитных либо расчетных карт.
§ 3. Обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и пределы доказываниянезаконногоизготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт.
Глава II. Проблема доказывания изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт.
§ 1.Законностьи обоснованность возбуждения и отказа в возбуждении уголовного дела обизготовленииили сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт.
§ 2.Собирание, проверка и оценка доказательств при проведении предварительногорасследованияуголовных дел об изготовлении илисбытеподдельных кредитных либо расчетных карт.
§ 3. Особенности доказывания изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт,совершенногоорганизованными группами.

Введение диссертации (часть автореферата)На тему "Доказывание по уголовным делам об изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт"

Актуальность темы диссертационного исследования. Смена общественно-экономической формации в России и внедрение рыночной системы экономики вызвали необходимость кардинальной перестройки и совершенствования многих политических, социальных и экономических институтов, обеспечивающих эффективную жизнедеятельность страны. Серьезному реформированию подверглась кредитно-финансовая сфера, и в частности, системабезналичныхрасчетов. В контексте общемировых процессов в сфере кредитно-финансовые учреждения России в постперестроечный период активно внедряютбезналичнуюсистему расчетов на основе использования кредитных либо расчетных карт1. Распространению использования банковских карт как безналичных средств расчета способствует интернациональный и глобальный характер экономических отношений, взаимопроникновение экономик различных стран.
Ежегодно возрастает объем операций с банковскими картами. По данным Центрального банка России на конец 2004 г. российские банки выпустили свыше 24-х млн. карт - из них Visa - 8 млн. штук, MasterCard - 5 млн., DinnersCard - 27 тыс., «Золотая корона» -1,8 млн., «СТБ-карт» - 2,7 млн. штук. За последние два года количество банковских карт, находившихся в обращении у физических лиц, увеличилось в 2,2 раза. Эмиссией и эквайрингом занимаются по данным ЦБ РФ 570 и 552 банка соответственно, т.е. почти половина действующих банков выпускают карты и их обслуживают. Резкий скачок выпуска банковских карт по данным Центрального банка России планируется в ближайшее время в связи с реализацией зарплатных и торговых банковских проектов.
1 Далее - «Банковские карты».
2 Журнал «ФинансЪ» 2005, 9-15 янв. №2 (55). С. 15.
В соответствии с принятой Центральным банком России Стратегией развития платежной системы (утверждена Советом директоров Банка России 1 апреля 1996 г.) одним из важнейших направлений реформы платежной системы является сокращение наличных денег в обращении. В настоящее время в России совершается более 2 млн. операций в день по банковским картам.
С увеличением объема безналичных расчетов все более распространенными сталипреступления, связанные с использованием банковских карт;причиненныйущерб постоянно возрастает. Информация о счетах, компьютерных паролях стала своеобразнымкриминальнымтоваром.
Во вступившем в действие в 1997 г. УголовномкодексеРоссийской Федерации1 появилась ст. 187, предусматривающая ответственность занезаконноеизготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт или иных платежных документов. Необходимость данного нововведение обусловлена тем фактом, что в постперестроечный период организованныепреступныегруппы, наряду с насильственными методамипреступнойдеятельности, используют специально добываемую информацию, применяют знания и навыки высококвалифицированных специалистов в сфере компьютерной техники и программирования с целью проникновения в информационные фонды банков и других организаций. Зафиксированы факты сотрудничества с целью обмена информацией между различнымипреступнымигруппами, совершение однотипных преступлений поэтапно в различных регионах страны, а также в различных государствах.
Намечается стойкая тенденция ростапреступленийв финансово-кредитной сфере. Согласно статистическим данным за последние 10 лет количество уголовных дел, возбужденных по фактам преступлений в этой сфере,расследованныхследователями органов внутренних дел, возросло
1 Далее - УК РФ. почти в 60 раз. Если в 1991 г. выявлено 310 таких преступлений, в 1992 - 13 881, в 1996 г. - 13 023, в 1997-32 019, в 1998-34 148, в 1999-40 593,2000 - 59 453' Эта статистика отражает ростхищенийденежных средств путем представления в банки фиктивных банковскихгарантий, векселей, кредитных карточек, подложных приказоварбитражныхсудов и т.д.
В общем числепреступныхдеяний в финансово-кредитной сфере значительное место занимают преступления, связанные с изготовлением и сбытомподдельныхбанковских карт. По даннымГИАЦМВД России за 2003 год постатье187 УК РФ по России возбуждено 1076 уголовных дел. Ущерб от преступлений составил 43,5 млрд. рублей. Если ранее этипреступлениисовершались, а следовательно выявлялись ирасследовалисьв Москве, Санкт- Петербурге и приграничных регионах России, то с каждым годом они выявляются все в большем количестве субъектов Российской Федерации. За период с 1997 по 2004 год количество указанных преступлений по России увеличилось в 34 раза.
Серьезные проблемы возникают при выявлении ирасследованииэтого вида преступлений. Анализ практикирасследованиятаких преступных деяний позволяет сделать вывод, что преступления,совершаемыес использованием банковских карт, характеризуются: сложностью выявления на стадии приготовительных действий; скоротечностью реализациипреступногозамысла; значительным материальным ущербом; высоким профессиональным уровнемпреступников, специализирующихся на совершении таких преступлений; спецификой обнаружения и закрепления следов преступной деятельности, особенно когдапреступлениесовершается с использованием компьютерной техники; интернационализацией преступной деятельности; высокойлатентностью.
Новизна данного вида преступлений и задачи совершенствования практики их расследования и раскрытия вызывают необходимость постоянного научного осмысления данных проблем, проведения в этих целях специальных исследований.
Степень разработанности темы исследования. Современные проблемыдоказыванияв уголовном судопроизводстве предметно исследований в работах ряда отечественных ученых: P.C.Белкина, В.П.Божьева, Ю.В. Гаврилина, Л.М.Карнеевой, Ю.Г. Корухова, А.М.Кустова, П.А.Лупинской, И.Л. Петрухина, И.И. Колесникова, А.Н.Колесниченко, М.С.Строговича, Г.П. Химичевой, Н.П. Яблокова, Р.Х.Якупова.
Для диссертанта представлялись полезными и интересными работы тех авторов, которые рассматривали вопросыпротиводействияпреступлениям в кредитно-финансовой сфере, а именно: Д.В.Аминова, O.A. Бочарова, A.B. Егорова, С.А.Каткова, О.Г. Никульшиной, H.A. Лопашенко, Л.А.Новоселовой, A.B. Юрасова и других.
По проблемам расследования преступлений с использованием поддельных банковских карт после введения в действие нового УК РФ защищены следующие диссертации: Т.Н.Абдурагимовой«Раскрытие и расследование изготовления, сбыта и использования поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт», 2001 г., рассматривавшейкриминалистическийаспект проблемы; С.А. Машина «Организация и тактика борьбы смошенничествомс сфере оборота банковских пластиковых карт (оперативно-розыскной аспект)», 1999 г.; P.C.Сатуева«Выявление и расследование преступлений,совершаемыхв финансово-кредитной системе», 1998 г.; Е.Я.Якубовича«Выявление и документирование преступлений в сфере оборота банковских платежных карт (оперативно-розыскной аспект)», 2005 г. Однако вопросы уголовно-процессуального доказывания после введения ст. 187 в УК РФ на диссертационном уровне не рассматривались.
Прогнозируемый дальнейший рост изготовления и сбыта поддельных банковских карт, постоянное обновление способовсовершенияэтого вида преступлений, а также проблемы их расследования ипредупрежденияпредопределяют выбор темы настоящего исследования.Избраниеуказанной темы диссертационного исследования отвечает не только научной, но и практической потребностям в дальнейшей разработке данной проблемы.
Объектом исследования являются общественные отношения, складывающиеся в деятельности кредитной системы государства, а также вытекающие из права владения на банковские вклады, кредиты и проведенную предоплату по товарам и услугам; реализация права уголовно-правовой защиты в процессе доказывания по уголовнымделам, связанным с изготовлением и сбытом поддельных банковских карт; проявляющиеся в этом процессе закономерности.
Предметом исследования послужилаправоприменительнаяпрактика органов предварительного следствия и судов порасследованиюи рассмотрению уголовных дел онезаконномизготовлении и сбыте кредитных либо расчетных карт.
Цель и задачи научного исследования. Целью настоящей работы является дальнейшее развитиедоказательственногоправа с точки зрения уголовного процесса, выявление особенностей доказывания, знание которых способствует повышению эффективности расследования уголовных дел данной категории. Цель исследования предопределяет круг взаимосвязанных задач настоящего диссертационного исследования:
1. Оценка правовых основ и современного состояния оборота кредитных и расчетных карт в России, выявление тенденций и прогноз развития.
2. Научный анализ уголовно-правовых икриминалистическихположений, касающихся изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт, разработка классификации способовподделкибанковских карт.
3. Исследование уголовно-процессуальных элементов предмета доказывания и определение пределов доказывания изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт.
4. Теоретическое обоснование методики доказывания на стадии возбуждения уголовного дела об изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт.
5. Выявление и моделирование тактических приемовсобирания, проверки и оценки доказательств при проведении предварительного следствия по уголовным делам об изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт.
6. Выявление особенностей доказывания изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт,совершенногоорганизованными группами, а также внедрение их в практику предварительного расследования.
Методология и методика исследования. Методологическую основу исследования составляет диалектический метод научного познания объективной действительности, общенаучные методы исследования, анализ и синтез, дедукция и индукция, исторический и логический методы исследования от абстрактного к конкретному, а также общенаучные методы исследования, такие как формально-логический, сравнительный и др. В ходе проведения исследования диссертант использовала комплекс социологических методов изучения теоретических проблем и сбора эмпирического материала: анализ литературных источников по уголовному процессу,криминологии, уголовному праву, криминалистике, банковскому праву; анализ статистических данных и организационно-методических документов органов внутренних дел различного уровня; Центрального банка России, коммерческих банков; изучение уголовных дел, находящихся в производстве и в архиве судов,приговоров.
Нормативной основой работы явились:КонституцияРоссийской Федерации 1993 г.1, УголовныйкодексРоссийской Федерации 1996 г.,
1 Далее - Конституция РФ.
Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации 2001 г.1, Гражданский кодекс российской Федерации 1994 г., Федеральный закон «Об оперативно-розыскной деятельности» от 12 августа 1995 г., Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. в последующих редакциях, Федеральный закон «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июня 2002 г., Положение Банка России от 09 апреля 1998 г. № 23-П «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществлении расчетов по операциям,совершаемымс их использованием», иные нормативные правовые акты Банка России, ряд международныхсоглашенийи конвенций, ратифицированных Российской Федерацией, которые регламентируют международныеправоотношенияв сфере безналичных платежей.
Эмпирическая база исследования. В качестве эмпирического материала использованы результаты интервьюирования по специально разработанным опросным листам 210следователейорганов внутренних дел, судей,адвокатов, сотрудников служб безопасности банков, в т.ч. 124следователяи 86 должностных лиц других вышеуказанных категорий.
При подготовке работы изучено 184 уголовных дела попреступлениям, связанным с изготовлением, сбытом или использованием поддельных банковских карт, иных средств платежа или платежных документов, а такжеприговорыи архивные уголовные дела в судах г. Москвы и Московской области.
Изучена практика расследования уголовных делГСУГУВД г. Москвы, ГСУГУВДМосковской области, СУ УВД Тульской и Псковской областей, рядаследственныхотделов ОВД Московской области.
Использован личный опыт работы диссертанта в ГСУ ГУВД Московской области и СК приМВДРоссии в течение 10 лет в качестве
Далее-УПК РФ. следователя, а также восьмилетний опыт научно-педагогической деятельности.
Научная новизна диссертационного исследования заключается в том, что в юридической литературе впервые предпринята попытка исследования особенностей доказывания изготовления и сбыта поддельных банковских карт, а также впервые комплексно исследуются взаимосвязи уголовно-правовой характеристики преступлений с предметом и пределами доказывания, теоретическими, методологическими и организационными приемами собирания, проверки и оценкидоказательствпри расследовании уголовных дел в сференезаконногооборота банковских карт. На основе анализа практической деятельности и имеющихся теоретических источников определены пути оптимизации и повышения эффективности уголовно-процессуального доказывания при расследовании незаконного изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт.
В работе анализируются ошибки, встречающиеся на практике при решении вопроса о возбуждении уголовных дел рассматриваемой категории, а также при производстве отдельных следственных действий и вносятся рекомендации по их недопущению.
Основные положения и выводы, выносимые на защиту:
1. Аналитическая характеристика правовых основ и современного состояния оборота банковских карт, теоретические подходы к определению основных направлений дальнейшего использования кредитных карт в экономике России и обеспечения безопасности кредитно-финансовых расчетов.
2. Научная интерпретация уголовно-правовых положений ст. 187 УК РФ, разработанные автором положения по совершенствованию законодательства, в частности внесению дополнений и изменений в статью 187 УК РФ и введению в УК РФ новойстатьи1871'. Классификация способов совершения преступлений с использованием банковских карт.
3. Система положений и выводов о предмете и пределах доказывания изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт.
4. Методологические подходы к разработке методики собирания доказательств изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт на стадии возбуждения уголовного дела.
5. Научная аргументация тактических приемов собирания и оценки доказательств по уголовным делам об изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт.
6. Положения, выводы и рекомендации относительно особенностей доказывания изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт,совершенныхорганизованными группами.
Теоретическая значимость исследования заключена в выводах и предложениях, раскрывающих закономерности и особенности доказывания при расследовании уголовных дел опреступлениях, предусмотренных ст. 187 УК РФ, которые могут быть использованы в научных исследованиях, в преподавании курса уголовного процесса, а также дисциплины «Оперативно-розыскная деятельность».
Практическая значимость работы заключается и в том, что в ней на основе рассмотрения теоретических положений и анализа практики уголовногосудопроизводствасделаны выводы, имеющие существенное значение для совершенствования уголовного законодательства, улучшения деятельности следователей органов внутренних дел по возбуждению и предварительному расследованию уголовных дел об изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт.
Апробация результатов исследования. Основные положения диссертации изложены в восьми научныхстатьях, научно-практическом пособии, а также в материалах фондовой лекции «Расследованиепреступлений в финансово-кредитной сфере» на кафедре уголовного процесса Московского университета МВД России. Результаты исследования апробированы также в выступлениях диссертанта на следующих конференциях: научно-практической конференции «Проблемы борьбы спреступностьюв регионах России» ВНИИ МВД России (1999 г.), Всероссийской научно-практической конференции «Проблемы борьбы с организованной преступностью в Северо-Кавказском регионе» МИ МВД России (2000 г.), Межведомственный «Круглый стол»: «Новый уголовно-процессуальный закон: теория и практика применения» МосУ МВД России,ВНИИМВД России (2003 г.).
Структура „ диссертации определена целями и задачами исследования. Диссертация состоит из введения, двух глав, включающих шесть параграфов, заключения, списка литературы, восьми приложений.

bibliography

Заключение диссертациипо теме "Уголовный процесс; криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Воронцова, Софья Викторовна

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Проведенное исследование в соответствии с его целями и задачами позволяют сделать следующие основные выводы:
1. Системные экономические преобразования в России, отставание во времени проведения реформ кредитно - финансовых институтов вызвали волнупреступленийв экономике страны. Учитывая, что в настоящее время большинство расчетов проводится вбезналичнойформе, банками реализуются зарплатные и торговые проектыбезналичныхрасчетов, то ежеквартально увеличиваются объемы выпуска банковских карт, растет количество банков, проводящих их эмиссию. Поскольку эта сфера банковской деятельности большей частью регулируется ведомственными нормативными актами, общее количество правовых актов, действующих на федеральном уровне, ничтожно. Закон Российской Федерации «О банках и банковской деятельности», являющийся основополагающим документом банковской деятельности, содержит лишь несколько статей, посвященных расчетам. ГражданскийкодексРФ не определяет правовой режим действия банковских карт. Поэтому необходимарегламентацияпроведения электронных расчетов в финансово-кредитной сфере, а также определения правового режима действия банковских карт на федеральном уровне.
Существующая практика привлечения кдисциплинарнойответственности сотрудников банков присовершениипродажи значимой информации о реквизитах карт и другихправонарушений, без сообщения об этом вправоохранительныеорганы, приводит не только к безответственностивиновныхлиц, но и к последующемусовершениюими новых преступлений. Необходимозаконодательноерегулирование вопросов взаимодействия владельцев и держателей банковских карт справоохранительнымиорганами, возложение в законодательном порядке на инспектирующие подразделения Центрального банка Россииобязанностинаправления информации в правоохранительные органы при выявлении правонарушений, допускаемых в обороте банковских карт коммерческими банками.
Все это однозначно создает условия для расширения масштабовпреступногоиспользования банковских карт. Специалисты прогнозируют резкое увеличение таких преступлений, как на российском рынке банковских карт, так и на зарубежном рынке, с участием организованныхпреступныхструктур. Вместе с тем, истинные масштабы данных преступлений определить достаточно сложно из-за их высокойлатентности.
К основным факторам, оказывающим влияние накриминальнуюобстановку в сфере противоправного использования банковских платежных карт, можно отнести: развитие электронных платежных систем в Российской Федерации; несовершенствозаконодательнойбазы, регулирующей правоотношения в информационной сфере; постоянное увеличение количества специалистов в области «высоких технологий» -компьютерщиков, программистов; постепенный общий рост компьютерной грамотности населения.
Проведенное исследование показало, чтопреступленияуказанной сферы совершаются преимущественно в крупных городах России с населением более 300 тысяч человек, а также в городах приграничных областей страны. На территории России широко распространеныкриминальныедействия с использованием поддельных платежных карт (белый пластик), с использованием перемагниченных магнитных полос. Однако наиболее общественно опасными и масштабнымипреступлениямиявляются хищения, связанные снезаконнымполучением индивидуальных кодов расчетных (кредитных) карт,противоправнымдоступом к финансовым средствам клиентов платежных систем, изготовлением иподделкойбанковских карт.
Безопасность откриминальныхдействий банковских карт напрямую зависит от технического уровня их производства и обслуживания.
Использование последних достижений науки, новых технологий являетсяобязанностьюбанков, выпускающих карты. Необходимы нормативные акты,закрепляющиестимулы заинтересованности банков в снижении уровня фондовых операций. Также необходимо создание системы правовых актов, которые гарантировали бы держателю банковской картывозмещениевсех понесенных им убытков, возникших в результате криминальных действий.
2. Уголовно-правовые меры борьбы с незаконным изготовлением или сбытомподдельныхбанковских карт нуждаются в совершенствовании. Состав преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, образует изготовление или сбыт хотя бы однойподдельнойбанковской карты. Кредитные и расчетные карты, имеющие хождение в финансово-кредитной сфере, являются банковскими картами. Именно этот термин используется в нормативных документах, регламентирующих их оборот. С нашей точки зрения, банковская карта - это средство платежа, подлежащее оплате банком за счет его клиента - физического или юридического лица, заключившего договор с кредитными организациями - резидентами, производящими эмиссию банковских карт.
Банковские карты являются средством платежа, а не платежными документами. Предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, также являются и не банковские карты, выступающие средством платежа, по которымсовершенапредоплата. Исходя из спецификисовершенияи расследования преступных деяний необходимо разграничение уголовной ответственности засовершениепреступлений, связанных с подделкой средств платежа, и за совершение преступлений, связанных с подделкой платежных документов, не являющихся ценными бумагами.
Результаты уголовно-правового анализа всех элементов состава данного преступления приводят к выводу о необходимости установления уголовной ответственности, наряду с незаконным изготовлением или сбытом поддельных банковских карт и иных средств платежа, и за их использование.
Обоснован вывод о закреплении новой редакциистатьи187 УК РФ: «Изготовление в целях сбыта, сбыт или использование поддельной банковской карты либо иных средств платежа». Вносится также предложение о целесообразности введения новой статьи УК РФ (1871), сдиспозициейследующего содержания: «Изготовление в целях сбыта, сбыт или использованиеподдельногоплатежного документа».
Подкриминалистическойхарактеристикой сбыта и изготовления поддельных банковских карт подразумевается система обобщенных данных о типичных следах, способе совершения и механизме преступления, личностипреступникаи других существенных чертах, свойствах и особенностях преступления и сопутствующих ему обстоятельствах, способствующих оптимизациирасследованияи практическому применению средств, приемов и методовкриминалистикив раскрытии и расследовании данного преступления. Ее составляют следующие основные данные о: способах совершенияпротивоправногодеяния; способах сокрытия изготовления и сбыта поддельных банковских карт; средствах совершения противоправногодеяния; обстановке и месте совершения преступления; лицах,совершающихэто преступления и др.
Проведенное исследование позволило диссертанту условно классифицировать способы рассматриваемых преступлений по четырем группам, которые в свою очередь подразделяются на подвиды:
1) использование подлинных пластиковых карт:похищение, продажа, обнаружение утраченной карты; несанкционированное получение информации о подлинных ПК; тайное использование подлинной карты другим лицом илизаконнымее держателем;
2)подделкалибо изготовление платежных карт и документов, сопровождающих их применение инезаконноеиспользование;
3) использованиенедействительныхплатежных карт;
4) криминальные действия с использованием банкоматов.
В настоящее время на территории России наиболее масштабными являются преступления, связанные с незаконным получениемПИН- кодов в целях противоправного доступа к финансовым средствам клиентов платежных систем. Также достаточно часто используется перемагничивание магнитных полос карт.
3. Исследование обстоятельств, имеющих значение для дела и пределыдоказываниянезаконного изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт позволяет выявить определенную специфику в ихдоказывании.
Анализ положений ст. 73УПКРФ показывает, что при производстве предварительного следствия подлежатдоказываниюследующие обстоятельства: событие преступления (время, место, способ и другие обстоятельствасовершенногопреступления); виновность лица в совершении преступления, форма еговиныи мотивы; обстоятельства, характеризующие личностьобвиняемого; характер и размер вреда,причиненногопреступлением; обстоятельства, исключающие преступность инаказуемостьдеяния; обстоятельства, смягчающие иотягчающиенаказание; обстоятельства, которые могут повлечь за собойосвобождениеот уголовной ответственности инаказания.
Отталкиваясь от данных положений и результатов проведенного исследования, диссертант констатирует, что не все, предусмотренные данной нормой обстоятельства, в обязательном порядке должны учитываться прирасследованиинезаконного изготовления или сбыта банковских пластиковых карт. В связи со спецификой данного вида преступлений при определении предмета доказывания следует не учитывать «обстоятельства, исключающиепреступностьи наказуемость деяния» (п.5 ч.1 ст. 73 УПК РФ), как не присутствующие в этом виде преступления.
Избирательныйподход следователей должен проявляться и при оценке объемов предмета доказывания путем исключения из обстоятельств,смягчающихнаказание — нарушение условий правомерности необходимой обороны, обоснованного риска, крайней необходимости,исполненияприказа или распоряжения; а также таких обстоятельств,отягчающихнаказание, как совершение преступления по мотивам национальной, расовой, религиозной ненависти или вражды ; совершения преступления в отношении лица в связи с осуществлением имслужебнойдеятельности; совершение преступления с особой жестокостью, садизмом и издевательством, а также мучениями дляпотерпевшего; совершение преступления с использованиеморужия, боеприпасов и взрывных устройств.
Согласно выводам исследования данные обстоятельства, отягчающиенаказание, как и смягчающие его, объективно не могут появиться в процессе совершения преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ. Исключение названных, предусмотренных уголовно-процессуальным законодательством обстоятельств из предмета доказываниянезаконногоизготовления или сбыта банковских карт, позволяет сократить сроки расследования, сосредоточиться на обстоятельствах, действительно имеющих существенное значение для дела, составляющих пределы и предмет доказывания.
4. Исследование проблем доказывания изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт позволили автору выделить в самостоятельный этап доказываниязаконностии обоснованности возбуждения и отказа в возбуждении уголовного дела об изготовлении или сбыте поддельных кредитных карт.Доказываниена стадии возбуждения уголовного дела представляет собой действияследователяпо собиранию, проверке и оценке сведений, содержащихся взаявлениях, сообщениях. Установление условий, необходимых для возбуждения уголовного дела, заключается в выяснении в установленном законом порядке ряда обстоятельств, и это возможно лишь путемсобирания, фиксации, проверки и оценки сведений о наличии либо отсутствии фактических обстоятельств, т.е. путемпроцессуальногодоказывания.
Определенная самостоятельность данного этапа уголовногосудопроизводстваобосновывается научным анализом следующих признаков: ограниченностьюпроцессуальныхсроков - закон устанавливает для этого этапа срок от 3 до 10 суток, а при проведении ревизий или документальных проверок - до 30 суток; особым кругом участниковправоотношений, возникающих на этом этапе; задачами, присущими только этому этапу уголовного судопроизводства по проверке достоверности информации о наличии оснований к возбуждению уголовного дела; завершается принятием одного из предусмотренных уголовно-процессуальным законом решения (возбуждение уголовного дела либо отказ в возбуждении уголовного дела).
Исследуя проблемы доказывания на данной стадии, диссертант констатирует, чтозаконностьвозбуждения уголовного дела попреступлениям, связанным с использованием поддельных банковских карт, обеспечивается путем доказывания поводов к возбуждению уголовного дела.
Предусмотренные ст. 140 УПК РФ поводы к возбуждению уголовного дела представляют собой юридический факт,обязывающийправоприменителей принять решение о возбуждении уголовного дела, либо об отказе в возбуждении уголовного дела. Исследование и проверка достоверности и процедуры поступления поводов к принятию названных процессуальных решений и составляет самостоятельную часть предмета доказывания. Одним из видов сообщений, полученных из иных источников, является информация, поступающая в ходе оперативно-розыскной деятельности. Широкая распространенность данного вида преступления, тайный характер и техническая изощренностьпреступников, совершающих преступления с использованием банковских пластиковых карт придают особое значение результатамОРД, представляемым следователю в качестве повода к возбуждению уголовного дела.
Анализ действующих нормативно-правовых актов - Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности», п. 36 ст. 5 УПК РФ, Межведомственной инструкции № 336-98 г., регламентирующих использование результатов оперативно-розыскной деятельности в уголовномсудопроизводстве, показывает, что соблюдение существующих правовых норм обеспечивает возможность доказывания этого повода к возбуждению уголовного дела, позволяет активно использовать оперативно-розыскную информацию при производствеследственныхдействий. В качестве поводов к возбуждению уголовного дела опреступлениях, связанных с использованием поддельных банковских карт,следовательможет и должен рассматривать поступающие к нему в установленном законом порядке рапорта оперативных сотрудников озадержаниипреступников, протоколы изъятия банковских карт, объяснениязадержанныхи других лиц, могущих бытьсвидетелямипо делу, акты стенограмм аудио-видеозаписей, справки специалистов о предварительном исследовании поддельных карт и др.
По мнению диссертанта, для повышения эффективности использования в уголовном процессе фактических данных, полученных при проведении оперативно-розыскных мероприятий, в УПК РФ необходима четко регламентированная процедура введения результатов оперативно-розыскной деятельности в доказывание по уголовномуделу. Критически рассматривая содержание ст. 98 УПК РФ, запрещающей использование результатов оперативно-розыскной деятельности, если они не отвечают требованиям, предъявляемым кдоказательствам, автор вносит предложение об исключении этой статьи из УПК, поскольку она дублирует статью 75 УПК РФ.
Исследование вопросов первоначальной квалификации преступного деяния как составного элемента предмета доказывания на стадии возбуждения уголовного дела о преступлениях с использованием банковских карт позволяет бесспорно констатировать, что правильное определение предмета доказывания со стадии возбуждения уголовного дела, своевременное проведение ограниченного круга следственных действий гарантируетсобирание, фиксацию и закрепление качественныхдоказательствна последующих стадиях уголовного судопроизводства.
5. Собирание, проверка и оценка доказательств в ходе предварительного следствия поделамоб изготовлении или сбыте поддельных банковских карт является завершающей стадией, обеспечивающей окончание следствия и составлениеобвинительногозаключения.
Важным элементом доказывания является проверкаследователемзаконности собирания доказательств. Исследуя вопросы компетенции субъектов собирания доказательств, диссертант констатирует, что деятельность пособираниюдоказательств защитником, гражданским ответчиком и его представителем не в полной мере согласуется со ст.ст. 53, 54 и 86 УПК РФ и сводится только к их участию в процессе собирания доказательств. Поэтому необходимы изменения в уголовно-процессуальном законодательстве, в частности:
1) п. 2 ч. 1 ст. 53 УПК РФ изложить в следующей редакции: «ч.1 - С момента допуска к участию в уголовномделезащитник вправе: п. 2 - участвовать всобираниидоказательств, необходимых для оказания юридической помощи, в порядке, установленном ч. 3 ст. 86 настоящегоКодекса»;
2) п. 7 ч. 2 ст. 54 УПК РФ изложить в следующей редакции: ч. 2 «Гражданскийответчиквправе участвовать в собирании доказательств».
Исходя из принципасостязательностисторон, было бы целесообразным изложить ч. 3 ст. 86 УПК РФ в следующей редакции: «Защитник, представители потерпевшего, гражданского истца и гражданскогоответчика, вправе участвовать в собирании доказательств путем: получения предметов, документов, справок, характеристик и иных сведений; опроса лиц с их согласия».
Предоставление возможности собирания доказательств названным субъектам путемистребованияот органов государственной власти, органов местногосамоуправления, общественных объединений и организаций (п. 3 ч. 3 ст. 86 УПК РФ) документов, которые могут статьдоказательствамипо уголовному делу нецелесообразно, поскольку в соответствии с ч. 2. ст. 84 УПК РФ в качестве доказательств допускаются «документы полученные,истребованныеи представленные в порядке, установленном ст. 86 настоящего Кодекса», а именно в ходе уголовного судопроизводствадознавателем, следователем, прокурором и судом путем производства следственных и иных процессуальных действий». Соответственно, было бы целесообразным ч. 3 ст. 45 УПК РФ дополнить словами «участвовать в собирании доказательств».
При производстве следственных действий с участием лиц, обладающих специальными знаниями, недопустимо использование сотрудников банков, осуществляющих эквайринг карт, а также сотрудников процессинговых компаний, осуществляющих обслуживание карт этой платежной системы. Эти лица находятся в служебной зависимости от организаций, понесших убытки от криминальных действий лиц, привлекаемых к уголовной ответственности. В соответствии с Федеральным законом «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» и принципом состязательности сторон, диссертант предлагает расширить перечень лиц, указанных в ч. 1 ст. 198 УПК РФ и предоставить им права, указанные в законе, при назначении и производствеэкспертизы, а именно включить в перечень этих лиц потерпевшего и его представителя. Кроме того, необходимо исключить из ч. 1 ст. 80 УПК РФ, регламентирующей право постановки перед экспертом вопросов, слова «или сторонами», т.к. фактически «стороны» могут толькоходатайствоватьперед лицом, ведущим производство по уголовному делу.
Существующая система страхования рисков откриминальноговоздействия, а также конкурентная борьба среди банков за клиента приводят не только ксокрытиюпреступлений, но и затрудняют установление всех лиц, которымпричиненущерб. На следователей, производящихрасследованиеуголовных дел, уголовно-процессуальным законодательством возлагаетсяобязанностьустановить характер и размервреда, причиненного преступлением. Поэтому целесообразно в методических указаниях и при осуществлении ведомственного контроля обращать внимание на необходимость установления этого обстоятельства, подлежащего доказыванию.
Заявленный гражданскийиско вреде, причиненном преступлением, должен иметь форму и содержание, предусмотренную гражданско-процессуальным законодательством. Соответственно он должен быть обоснован, что является обязанностью гражданскогоистца. В этой связи диссертант предлагаетзакрепитьследующую редакцию ст. 44 УПК РФ:
1) ч. 2 дополнить словами: «Форма и содержаниеисковогозаявления предусмотрена гражданско-процессуальным законодательством»;
2) п. 2 ч. 4 изложить в следующей редакции: «Гражданскийистецобязан обосновать свое требование в заявленномиске».
6. Поскольку на территории России имеют хождение более 60% банковских карт международных платежных систем, то и преступления, связанные с изготовлением и сбытом поддельных карт, совершаются на территориях различных государств. Специфика совершения этого преступления заключается в высоком техническом уровне подготовки, в т.ч. с использованием специальных знаний для получения информации, высокотехнологичного оборудования; тщательной координации и планирования всего процесса изготовления и сбыта поддельных банковских карт, в т.ч. на территории зарубежных государств;отмываниипреступного капитала через легальные формы банковско-кредитной системы. Названная система и характерпреступнойдеятельности посильны лишь организованным группам ипреступнымсообществам, активно внедряющимся в кредитно-финансовые системы многих государств мира.
К особенностям доказывания преступной деятельности организованных групп в этой сфере можно отнести: тесную связь способов совершения преступления с активным использованием компьютерной техники; высокий уровеньподделкикарт и специфики обнаружения и закрепления следов организованной преступной деятельности; интернационализация организованных преступных формирований; высокая корпоративность участников преступных формирований; трудностьизобличенияорганизаторов преступных образований; серьезные затруднения в проведении технико-криминалистическихэкспертиз, связанных с преступным использованием информации через Интернет и др.
Оптимизация процесса доказывания изготовления либо сбыта поддельных банковских карт, совершенного организованными группами, может быть обеспечена лишь на основе тесного взаимодействия следователя с оперативными подразделениями экономической безопасности и подразделениями по борьбе с организованнойпреступностьюи терроризмом, экспертно-криминалистическими подразделениями, дальнейшего сближения уголовно-процессуального и оперативно-розыскного законодательства, регламентирующего взаимодействие следователя и органадознания.
Относительная новизна этого вида преступлений, характер и выявленные на данное время особенности совершения и доказывания изготовления либо сбыта поддельных банковских кредитных или расчетных карт остаются серьезной научной проблемой, требующей дальнейшего исследования в интересах совершенствования практики расследования этого опасного вида преступныхдеяний.

Список литературы диссертационного исследованиякандидат юридических наук Воронцова, Софья Викторовна, 2005 год

1. Нормативные правовые акты, иные официальные источники
2.КонституцияРоссийской Федерации (принята всенароднымголосованием12 декабря 1993 г.).
3. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86 ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» ( с изм. и доп. От 10 января, 23 декабря 2003 г.) // Собрание законодательства РФ. 2002. № 28. Ст. 2790.
4. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. 2003. № 50. Ст. 4859.
5. Федеральный закон от 31 мая 2002 г. № 63 ФЗ «Обадвокатскойдеятельности и адвокатуре в Российской Федерации» (с изм. и доп. от 28 октября 2003 г.) // Собрание законодательства РФ. 2002. № 23. ст. 2102.
6. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39 ФЗ «О рынке ценных бумаг» (с изм. и доп. от 26 ноября 1998 г., 8 июля 1999 г., 7 августа 2001 г., 28 декабря 2002 г., 29 июня, 28 июля 2004 г.) // Собрание законодательства РФ. 1996. № 17. Ст. 1918.
7. Федеральный закон от 29 декабря 1994 г. № 77 ФЗ «Об обязательном экземпляре документов» (с изм. и доп. от 27 декабря 2000 г., 11 февраля, 24 декабря 2002 г., 23 декабря 2003 г.) // Собрание законодательства РФ. 1995. № 1. Ст. 1.
8. Федеральный закон от 31 мая 2001 г. № 73-Ф3 (в ред. Федерального закона от 30 декабря 2001 г. № 196-ФЗ) «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2001. № 23. Ст. 2291.
9. Федеральный закон от 20 февраля 1995 г. № 24 ФЗ «Об информации, информатизации и защите информации» ( с изм. и доп. от 10 января 2003 г.) // Собрание законодательства РФ. 1995. № 8. Ст. 609.
10. Федеральный закон от 10 января 2002 г. № 1 ФЗ «Об электронной цифровой подписи» // Собрание законодательства РФ. 2002. № 2. Ст. 127.
11.УказПрезидента Российской Федерации от 08.07.1994г. № 1482 «Об упорядочении государственной регистрации предприятия и предпринимателей на территории Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 1994. №11. Ст. 1194.
12. Положение ЦБ РФ от 20 февраля 1998 г. № 18 П «О многорейсовой обработке платежей в Московском регионе» // Вестник Банка России. 2002. № 36.
13. Положение ЦБ РФ от 23 июня 1998 г. № 6 П «О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России» // Вестник Банка России. 1998. № 61.
14. Положение ЦБ РФ от 3 октября 2002 г. № 2 П «Обезналичныхрасчетах в Российской Федерации» // Вестник Банка России. 2002. № 74.