Фадеева Наталья Вячеславовна. Адаптация институциональной структуры финансовой системы России к процессам финансовой глобализации

brief description

Фадеева Наталья Вячеславовна. Адаптация институциональной структуры финансовой системы России к процессам финансовой глобализации : диссертация ... кандидата экономических наук : 08.00.10 Ростов-на-Дону, 2007 204 с., Библиогр.: с. 173-183 РГБ ОД, 61:07-8/4677

Содержание к диссертации

Введение
Глава 1.Методологические подходы к адаптации финансовой системы России и институциональная среда ее функционирования13
1.1. Влияние финансовой глобализации на трансформацию национальных финансовых систем 13
1.2. Адаптация институциональных изменений финансовой системы России к глобализационным процессам 32
1.3. Трансплантация институциональных основ национальных финансовых систем под воздействием глобализации 55
Глава 2.Особенности функционирования российской финансовой системы в условиях финансовой глобализации67
2.1. Анализ трансформационных сдвигов в институциональной структуре финансовой системы России в контексте глобальной конвергенции 67
2.2. Развитие институтов социальной сферы как приоритетного направления адаптации финансовой системы Российской Федерации 95
2.3. Глобализационные и регионализационные аспекты интеграции финансовой системы России в мировую финансовую архитектуру 112
Глава 3.Приоритеты и детерминанты фундаментальной трансформации институциональной структуры финансовой системы России (комплементарный подход)132
3.1. Оценка адаптивности финансовой системы России к процессам финансовой глобализации 132
3.2. Формирование системы мер защиты институциональных трансформаций и стратегии адаптации финансовой системы России к процессу финансовой глобализации 146
Заключение 166
Список использованной литературы 173
Приложения 184

Введение к работе

Актуальность темы диссертационного исследования. Финансовая глобализация как часть всеобщей глобализации существенно влияет на складывающиеся национальные финансовые отношения. Сами финансы в глобальном масштабе рассматриваются как всеобъемлющая система формирования, движения и использования денежных доходов в соответствии с решением их собственников.
Различия в уровне финансового развития стран, в силу которых одни оказываются донорами, а другие - реципиентами финансовой глобализации, зависят во многом от сложившихся в них институтов. Учитывая современное состояние России, при которой российская наука и культура сочетают черты европейской и восточной культур, отечественные реформы пока обречены на отставание. Назрела необходимость институциональных реформ в России с ориентацией на эффективные институциональные образцы (с учетом фрагментарности).
В предлагаемом диссертационном исследовании институциализм будет использоваться как масштабный фундамент для изучения широкого круга эмпирических проблем, связанных с адаптацией финансовой системы России к процессам финансовой глобализации.
Вплоть до начала XXI века финансовые институты как объект научного исследования сводились к описательству, исключающему междисциплинарный подход. В настоящий момент для исследователей трансформационных изменений, происходящих в финансовой системе России под воздействием финансовой глобализации, самым важным вопросом являются следующие: как возникают, изменяются, трансформируются финансовые институты, и как развитие финансовых институтов влияет на состояние всех звеньев финансовой системы. Принятие решений по вопросам возникновения, трансплантирования и использования финансовых институтов с точки зрения институционализма
4 является артефактом использованных процедур.1Институциональные трансформации влекут за собой изменение соответствующей структуры финансовой системы, формирование новых формальных и неформальных институтов, изменение содержания существующих институтов или расширение сферы действия отдельных, в особенности базовых институтов.
Степень разработанности проблемы. Проблемы адаптации национальных финансовых систем к процессам глобализации и вопросы, непосредственно с ней связанные, в настоящее время одно из ведущих, актуальных направлений современной экономической и финансовой науки.
Работы зарубежных ученых Э. Гидденса, К. Добсона, Э. Макгрю, К. Омэ, К. Поланьи, Дж. Розенау, Дж. Сакса, Дж. Сороса, Дж. Стиглица, Дж. Томпмона, И. Фишера, М. Фридмана, Ф. фон Хайека, Р. Хафбауэра, Д. Хелда, П. Хирста и др. посвящены анализу различных аспектов глобализационных процессов. Анализу влияния процессов глобализации на трансформационные процессы в России посвящены работы Архипова А.Ю., Грязновой А.Г., Данилевского Н.Я., Делягина М.Г., Золотарева B.C., Кочмола К.В., Нестеренко А.Н., Миркина Я.М., Моисеева Н.Н., Уткина А.И., Сенчагова В.К.
Различным аспектам институциональной динамики посвятили свои работы Ф. Агхион, Д. Асемоглу, Ф. Зилиботти, П. Кифер, Д. Норт, С. Нэк, М. Олсон, В. Полтерович, В. Попов, Д. Родрик, О. Свонк, А. Субрамониан, Ф. Треби, А.Хиллман,. Вопрос совершенствования институтов оказывается, таким образом, одной из центральных проблем экономической науки.
Среди ученых - исследователей трансформации финансово-бюджетных отношений - можно выделить Адрианова В., Балабанова И., Батчикова С, Белоусова А., Бугаяна И., Быстрякова А., Высокова В., Гальперина В., Глазьева С, Городецкого А., Иванову О., Ивантер В., Игнатову Т., Игонину Л., Князева В., Кобилева А., Красавину Л., Лаптева С, Львова Д., Наливайского В., Намова А., Панфилова В., Романовского М., Тарасевича Л., Шеремет А., Шулус А., Ясина Е. и др. ' Dicemeice D. Institutionalism os a Metodogy. Joenol of Financial Politics. 2003. Vol 15. P. 124
Вопросы государственного регулирования и надзора с целью обеспечения устойчивости финансовой системы в той или иной мере освещены в работах Абрамова С, Болотина А., Бузгалина А., Горбунова А., Донцовой Л., Золотарева В., Иваницкого В., Калтырина А., Князева В., Клейнера Г., Косова В., Чернышева М., Четыркина Е., Шахназарова А., Щурова Б., Яковца Ю. и других авторов.
Весьма широкий круг теоретических и практических вопросов по проблемам определения закономерностей эволюции институтов, остался непроработанным. Вне поля зрения исследователей оказались адаптационные процессы к институциональным инновациям в российской финансовой системе, вызванные процессом финансовой глобализации, не разработана система мер защиты данных процессов, нет четкой стратегии развития институциональной структуры российской финансовой системы.
Важность теоретического и практического исследования влияния глобализации на трансформацию финансовой системы России и, как следствие, необходимость адаптации к данным процессам и определили выбор направления исследования.
Цель и задачи исследования. В связи с названным выше основной целью диссертационной работы является определение степени адаптивности финансовой системы России к воздействиям финансовой глобализации, а также выявление приоритетов и детерминант фундаментальной трансформации ее институциональной структуры.
Достижение этой цели потребовало решения следующих задач: определения влияния процессов финансовой глобализации на национальные финансовые системы и путей адаптации финансовой системы России к этим процессам; анализа трансформационных сдвигов в институциональной структуре финансовой системы России; исследования глобализационных и регионализационных аспектов интеграции финансовой системы России в мировую финансовую архитектуру; определения особенностей эволюции национальных институтов социальной сферы в контексте глобальной конвергенции; определения приоритетов и детерминант фундаментальной трансформации институциональной структуры финансовой системы России в рамках комплементарного подхода.
Объектом исследования является институциональная структура финансовой системы России, адаптирующаяся к процессам финансовой глобализации.
Предмет исследования является система экономических и организационно-управленческих отношений, связанных с адаптацией финансовой системы России к процессам финансовой глобализации
Теоретико-методологической основой исследования явились научные и труды классиков экономической теории, исследовавших эволюцию научной мысли в области функционирования национальных финансовых систем; законодательные акты и положения, регламентирующие деятельность финансовых институтов в Российской Федерации; научные труды отечественных и зарубежных ученых, базирующиеся на анализе и синтезе результатов фундаментальных достижений в рамках исследования трансформационных процессов под влияния глобализации.
Диссертационное исследование выполнено в соответствии с Паспортом специальности ВАК 08.00.10 - финансы, денежное обращение и кредит, раздела 1 Теория и методология финансов, п. 1.5. Институциональные аспекты финансовой системы, п. 1.8. Особенности и экономические последствия финансовой глобализации.
Инструментарно-методический аппарат. В диссертационной работе применялись методы статистико-экономического анализа, системно-функционального подхода, методы обобщения, группировки, анализа и
7 синтеза, наблюдения, дедукции, индукции, компаративного и логического подходов.
Их совокупный эвристический и аналитический потенциал обеспечил достоверность выводов и рекомендаций, полученных в ходе диссертационного исследования.
Информационно-эмпирическая база исследования. В ходе исследования были изучены и обобщены разработки и рекомендации ведущих зарубежных и отечественных ученых, российская и зарубежная монографическая литература, материалы научных конференций и семинаров, а также материалы периодической печати, официальных сайтов сети Интернет, Федеральной службы государственной статистики, а также данные аналитических компаний.
Рабочая гипотеза диссертационного исследования. Гипотеза исследования состоит в том, что финансовая система адаптируется к институциональным инновациям, вызванным влиянием финансовой глобализации, что приводит к необходимости построения системы оценки, позволяющей определять качественные и количественные критерии степени ее адаптивности, а также основные направления и способы закрепления (защиты) институциональных трансформаций. Такой подход к анализу адаптации институциональных инноваций позволяет разобраться в последствиях происходящих трансформационных процессов, в результате которых финансовая система должна быть адаптирована к принятию нововведений, направленных на снижение издержек глобализационных процессов.
В связи с изложенным выше необходимо определить закономерности и этапы процесса адаптации институциональных инноваций, а также определить меры, направленные на повышение адаптивности финансовой системы России через стимулирование инструментами налоговой политики, через оптимизацию государственной политики в отношении укрепления национальной валюты, через модернизаци институтов социальной сферы,
8 через развитие инновационной инфраструктуры и повышение конкурентоспособности российской экономики в целом.
Основные положения, выносимые на защиту:
1. Процесс адаптации финансовой системы к принятию институциональных инноваций, порождающий особую систему видов инновационного поведения, и механизм регулирования инновационных процессов как устойчивая структура взаимодействий субъектов по поводу реализации конкретных нововведений обусловливают решение ряда взаимосвязанных задач, среди которых основными являются: экспертиза адаптивности системы к принятию планируемых инноваций; прогнозирование динамики осуществляемых нововведений; разработка в случае необходимости механизмов защиты от негативных последствий внедрения инноваций.
Решением названных задач, при регулировании инновационных процессов обеспечивается принятие действующей системой институциональных инноваций внешнего (трансплантация института) и внутреннего (облагораживание существующих институтов) характера.
Эффективная финансовая система основывается на сложных институтах (например, бюджетная система, фондовый рынок, страховой рынок и т.д.), которые не только снижают риски, минимизируют транзакционные издержки и обеспечивают эффективное распределение ресурсов, но и участвуют в развитии институциональной структуры финансовой системы государства. Для повышения эффективности функционирования финансовых институтов и недопустимости институциональных разрывов необходимо разработать систему их адаптации в процессе трансформации финансовых институтов в различных звеньях финансовой системы страны.
При проведении оценки степени адаптации институциональной инновации следует учитывать соотношение сил поддержки и противодействия социальных групп (или слоев), заинтересованных (или
9 противодействующих) в усвоении и укоренении новых институтов; степень комплементарности института, его согласованность со старыми институтами, направленность в их действиях, а также нейтральные силы, к которым во многих случаях относится большинство участников процесса.
Для повышения эффективности адаптации институциональных инноваций необходимо разработать комплексную систему специальных мер их защиты, что позволит сконцентрировать усилия, предпринимаемые отдельными странами и организациями, на повышении эффективности управления общественными финансами.
Усиление регулирующей роли государства основывается на тенденции эндогенного роста, экзогенного приращения и устойчивого развития страны, в результате чего возрастает значение эффективного использования бюджетных ресурсов для достижения целей и приоритетов государственной политики, поскольку повышается потребность в более качественных и доступных общественных услугах и в повышении транспарентности системы государственного управления. Эффективное и ответственное управление лежит в основе усилий любой страны по обеспечению стабильных и благоприятных условий для устойчивого развития и повышения благосостояния ее граждан.
Научная новизна диссертационного исследования. Научная новизна проведенного исследования заключается в разработке новых теоретико-методических подходов к анализу процессов адаптации финансовой системы России к процессам финансовой глобализации. Научная новизна состоит в следующем:
1. Введено понятие «адаптация национальной финансовой системы» к финансовой глобализации, как к процесса принятия действующей финансовой системой институциональных инноваций путем естественного развития (институт возникает в среде привычных традиционных институтов в ответ на потребность системы) и культивирования института (трансплантация - заимствование - институтов и
10 их проектирование, исходя из внутренних условий и логических построений);
2. Определены основные элементы процесса адаптации институциональных инноваций финансовой системы с точки зрения активизации процессов финансовой глобализации: принятие (усвоение) - восприятие нового института большинством акторов; параллельные институциональные режимы - при этом новые и старые институты какое-то время уживаются друг с другом; деформации - видоизменения вводимых институтов, в том числе и в результате функционирования режима параллельного взаимодействия институтов; извращение (перерождение) - вводимые институты не отторгаются, но их содержание при столкновении со старыми институтами видоизменяется таким образом, что результаты становятся противоположны предполагаемым; отторжение - отказ большинства акторов применять принятый новый институт;
Определены критерии и инструменты оценки степени адаптивности финансовой системы: финансовая (налогово-бюджетная) прозрачность; стабильность и устойчивость бюджетов; эффективные и справедливые межбюджетные отношения; консолидация бюджета и бюджетного процесса; бюджетирование, ориентированное на результаты; эффективный финансовый контроль;
Обосновано содержание специальной системы мер защиты институциональных инноваций от негативных последствий влияния процесса финансовой глобализации: администрирование новых правил через достижение соответствия стандартов государственной и муниципальной службы ее структуре и административным процедурам; мониторинг процессов институциональных трансформаций на базе стандартов и кодексов международных финансово-кредитных организаций; информационная поддержка инноваций через предоставление средствам массовой информации и широкой общественности соответствующих данных по бюджетно-налоговой проблематике; обучение новым навыкам с учетом культурных, конституционных и правовых условий, технических и административных возможностей повышения уровня прозрачности в налогово-бюджетной сфере;
5. Показано на основе качественной и количественной оценки институциональных издержек, что государственные расходы на структурные реформы целесообразно рассматривать в качестве государственных инвестиций в институциональную структуру финансовой системы, сопровождающихся созданием новых институтов в соответствии с основными целями и приоритетами адаптации финансовой системы России к процессам финансовой глобализации ( повышение адаптивности финансовой системы России к институциональным инновациям через стимулирование инструментами налоговой политики; оптимизация государственной политики в отношении укрепления национальной валюты; модернизация институтов социальной сферы; развитие инновационной инфраструктуры и повышение конкурентоспособности российской экономики в целом).
Теоретическая значимость диссертационного исследования заключается в возможности использования полученных диссертантом результатов для дальнейшего развития концептуальных положений о необходимости целесообразности адаптации финансовой системы России к процессам финансовой глобализации.
Практическая значимость работы. Теоретические разработки доведены до практических рекомендаций по формированию системы мер защиты институциональных трансформаций от негативных последствий влияния процесса финансовой глобализации: администрирование новых правил; мониторинг процессов институциональных трансформаций; информационная поддержка инноваций; обучение новым навыкам. Комплекс
12 решений, сформулированный на базе данного исследования, также может быть направлен для использования органам государственного регулирования экономики и финансов.
Помимо этого, научные результаты исследования могут найти применение в учебных заведениях при подготовке методических материалов и чтении курсов «Финансовые системы зарубежных государств», «Международные валютно-кредитные отношения», «Мировая экономика», а также курсов специализации «Международный кредит», «Финансовая глобализация», «Международные финансово-кредитные организации» и др., что позволит повысить качество подготовки будущих специалистов.
Апробация результатов работы. Основные положения и результаты диссертационного исследования были представлены и получили одобрение на следующих конференциях: на международных, межрегиональных, региональных и внутривузовских научно-практических конференциях, а также на методологическом семинаре.
Основные положения диссертационной работы нашли отражение в б публикациях общим объемом 5,2 п.л., авт. 3,95 п.л.
Логическая структура и объем диссертации. Диссертация изложена на 182 страницах машинописного текста, состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованных источников и приложений. В работе 18 таблиц, 27 рисунков и 14 приложений, список используемых источников состоит из 123 наименований.

Адаптация институциональных изменений финансовой системы России к глобализационным процессам

Влияние институциональных реформ на государственную экономическую политику в процессе реализации структурной трансформации национальной экономики в переходный период заключается не только в либерализации экономической политики, но и в учете последствий финансовой глобализации для институциональных преобразований финансовой системы. Важным элементом государственной политики является создание институциональной структуры финансовой системы, обеспечивающей прозрачность финансовых потоков, что является существенным условием функционирования свободного финансового рынка, предполагающего свободный доступ к определенной, устанавливаемой органами финансового регулирования и контроля, информации. Создание систем, отвечающих таким требованиям, проходит как на фоне эволюции уже имеющихся элементов данной системы, так и за счет инновации новых. Данные инновации возможно рассматривать как феномен, связанный с материально-предметной и духовной деятельностью людей, в процессе которой они создают, разрабатывают и осваивают не существовавшие ранее способы производства различных благ20. В этой связи важным становиться понимание и изучение механизмов, регулирующих процессов адаптации и интеграции инноваций в различных сферах жизни общества - социальной, экономической, политической, культурной и т. д.
В данном исследовании мы будем исходит из представления об инновации как закономерном проявлении функционирования механизма общественной координации в условиях полноценного функционирования основных социально-экономических законов. Воплощаясь в ходе инновационного поведения, инновация выступает способом развития индивидов, коллективов, сообществ и, наконец, общества в целом. Специфика такого подхода заключается в рассмотрении инновации как способа существования системы.