Международные расчетные сделки

brief description

Год:

2012

Автор научной работы:

Мансуров, Гафур Закирович

Ученая cтепень:

доктор юридических наук

Место защиты диссертации:

Санкт-Петербург

Код cпециальности ВАК:

12.00.10, 12.00.03

Специальность:

Международное право; европейское право

Количество cтраниц:

372

Оглавление диссертациидоктор юридических наук Мансуров, Гафур Закирович

Введение.
Глава 1. Правовой режим международной финансовой системы.
§ 1. Понятие международной финансовой системы.
§ 2. Проблемы разграниченияполномочиймеждународных организаций при регулировании международной финансовой системы.
§ 3. Проблемы влияния финансового кризиса на правовой режим международной финансовой системы.
Глава 2. Общая характеристика международной расчетнойсделкикак способа исполнения трансграничного денежного обязательства.
§ 1. Понятие денежного обязательства в национальном праве.
§ 2.Коллизионныепроблемы денежных обязательств.
§3.Международныерасчетные сделки: общее иособенное.
§ 4. Международныерасчетныесделки как экономико-правовые явления.
Глава 3. Система правовых регуляторов международных расчетныхсделок.
§ 1. Проблемы взаимодействия норм международного права ивнутригосударственногоправа при регулировании международных расчетных отношений.
§ 2. Коллизионно-правовое регулирование международных расчетных сделок.
§ 3. Нормы «lex mercatoria» в системе правовых регуляторов международных расчетных отношений.
§ 4. Акты судебно-арбитражной практики в системе правовых регуляторов международных расчетов.
Глава 4. Международный банковский перевод как форма международных расчетов.
§ 1. Понятие международного банковского перевода. Система правовых регуляторов международного банковского перевода.
§ 2. Международный кредитовый перевод.
§ 3. Международный дебетовый перевод.
Глава 5. Международныйаккредитивкак форма международных расчетов.
§ 1. Характеристикаправоотношения, возникающего из международного аккредитива.
§ 2. Сделки в рамках международнойаккредитивнойоперации.
§ 3. Связь и взаимодействие основной и расчетной сделок.
§ 4. Структура ответственности субъектов международной аккредитивной сделки.
Глава 6. Правовые проблемы применения ценных бумаг в международных расчетах.
§ 1. Понятие ценных бумаг и общие проблемы их применения в международных расчетах.
§ 2. Проблемыколлизионногорегулирования эмиссии и обращения ценных бумаг.
§ 3. Особенности коллизионного регулированиявексельногообязательства.
§ 4. Особенности коллизионного регулирования чекового обязательства.

Введение диссертации (часть автореферата)На тему "Международные расчетные сделки"

Актуальность темы исследования. С начала 90-х гг. XX века правовой режим внешнеэкономической деятельности в России изразрешительноготрансформировался в общедозволительный, что привело к резкому увеличению числа внешнеэкономическихсделоки усложнению их содержания, в том числе процедур, касающихся осуществления платежей. В этих условиях особую значимость приобретают исследования правовой природы международных расчетов, взаимодействия норм международного права,внутригосударственногоправа и lex mercatoria (международных торговых обычаев и обыкновений) при их регулировании.
В настоящее время, в результате интенсивного трансграничного движения капитала, мировое сообщество становитсясвидетелемформирования глобальной экономики, что в свою очередь неизбежно влечет глобализацию правового пространства, выражающуюся, в частности, в унификации и гармонизации национального права. Одними из значимых последствий глобализации для современного этапа развития международных расчетных отношений стали утверждение ведущей роли международных неправительственных организаций в установлении правил регулирования международных расчетов и фактическое выведение правового регулированиячастноправовыхаспектов международных расчетных отношений за пределы государственногосуверенитета. Особая, или, скорее, исключительная, роль в создании правовых регуляторов международных расчетов принадлежит Международной торговойпалате(далее - МТП).
Другим заметным проявлением глобализации является устойчивая тенденция замены системы расчетов в долларахСШАкак доминирующей валюты на мультивалютную систему и появление коллективных (например, специальные права заимствования) и единых (например, евро) валют. Налицо также «ренессанс» системы золотого стандарта, которая в настоящее время вводится в некоторых периферийных государствах (Малайзии, странах арабского Востока и др.).
Для современной системы правовых регуляторов международных расчетных отношений характерны процессы унификации и гармонизации правовых норм. Российское банковское законодательство в целом унифицировано в соответствии с международными, отраженными в актахМТПправилами и практикой в областидокументарныхопераций. Однако продолжает сохраняться неопределенность относительно отдельных аспектов регулирования международных расчетов, статуса актов МТП, международных банковских обычаев и обыкновений, их соотношения с актами российского законодательства.
Одним из магистральных направлений становления мировой платежной системы является либерализация, которая проявляется среди прочего в установлении юридической конвертируемости российского рубля и устойчивой тенденции роста признания его фактической конвертируемости. Данное направление тесно связано с интеграцией платежных систем разных государств, выражающейся, в частности, в признании российского рубля в некоторых странах ближнего зарубежья (Южной Осетии, Абхазии, Приднестровской Молдавской Республике) в качестве единственногозаконногоплатежного средства или одного иззаконныхплатежных средств и в расширении применения российского рубля в странах дальнего зарубежья.
Наличие этих тенденций свидетельствует о необходимости разработки целостной концепциирегламентациимеждународных расчетных сделок как элемента международной экономической системы средствами международного и национального права, а также современного lex mercatoria (в указанном выше понимании).
До настоящего времени в научных работах рассматривались, главным образом, отдельные формы международных расчетов, в то время как целостные процедуры международных расчетных сделок не были предметом самостоятельного исследования. При этом значительное внимание в отечественных публикациях, посвященных отдельным формам международных расчетов, уделялось внутренним расчетам, что снижает 5 уровень их научной ценности как специальных международно-правовых исследований.
В современных (постсоветских) исследованиях из всех форм расчетов (в том числе, международных) предпочтение отдавалосьаккредитиву(кандидатские диссертации Д. М. Алибуттаевой, С. А.Зобова, И. Б. Илловайского, К. В.Карашева, А. Б. Княжевской, А. С.Мугина, Д. В. Полина, А. Н.Оганесяна, Н. В. Ростовцевой, Е. В.Салиевой, А. В. Серегина и Л. Ю.Царика). Другие, более распространенные на практике формы расчетов - дебетовый и кредитовый переводы - из известных нам работ отдельно рассматривались только в кандидатских диссертациях С. В. Либермана и С. Г. Гришина.
Недостаточно изученным остается вопрос о разграничении международных и «внутренних» расчетных сделок. В некоторых * отечественных публикациях данный вопрос либо не затрагивается совсем, либо подменяется анализом критериев валютной операции. Ряд авторовквалифицируютрасчетную сделку как международную только в силу того, что платеж производится по внешнеэкономическойсделке.
Нуждается в исследовании проблемаколлизионногорегулирования расчетных сделок, которой отечественные специалисты практически не уделяют внимания. Вместе с тем анализ практики российских судов показывает, что ошибки, связанные с неправильным определением применимого права к международным расчетнымсделкам, достаточно распространены. Следовательно, юрисконсульты исудьинуждаются в конкретных исследованиях в данной области, сочетающих в себе теоретическую обоснованность и практическую направленность.
Требует своего обоснования правовая природа актов, регулирующих международные расчетныесделки, но не являющихся источниками права в традиционном понимании данного термина. Прежде всего, речь идет об актах МТП, которые зачастую ошибочноквалифицируютсяотечественными исследователями и судебными учреждениями как межгосударственные 6 договоры или международно-правовые (межгосударственные) обычаи.
Необходимо решить проблему соотношения и взаимодействия международно-правовых ивнутригосударственныхнорм, а также обычаев и обыкновений международной торговли (актов lex mercatoria) с актами международного и национального права применительно к регламентации международных расчетных сделок. Данная проблема до сих пор не была предметом самостоятельного диссертационного или монографического исследования.
Практически не изученными в современной отечественнойюриспруденцииостаются международные торговые договоры,соглашенияо платежах, кредитные соглашения в части регламентации ими международных расчетных сделок. Зачастую при анализе данных документов отечественными авторами игнорируется многоаспектность их соотношения свнутригосударственныминормативными актами. В частности, не учитывается тот факт, что международные договоры не только устанавливаютобязательностькаких-либо форм расчетов, но и «корректируют» содержание частноправовых нормативных актов.
В науке не уделено должного внимания и проблеме соотношения понятий «международная расчетнаясделка», «международная расчетная операция», «трансграничное денежное обязательство», «форма расчетов», «платеж (исполнениеденежного обязательства)» и «валютная операция», а также вопросам взаимодействия норм, регулирующих международные расчетные сделки, и норм, регулирующих трансграничное обращение расчетных ценных бумаг.
Вышеуказанные и иные смежные проблемы и вопросы нуждаются в комплексном изучении, попытка которого предпринята в диссертации.
Теоретическая основа диссертации. При написании работы использованы труды по общей теории права С. С.Алексеева, Ф. Быдлински, А. М.Васильева, Р. 3. Лившица, М. Н.Марченко, А. С. Пиголкина, В. М.Сырых, Ю. А. Тихомирова, JI. С.Явичаи других специалистов.
Международная расчетная сделка является разновидностью внешнеэкономических сделок, правовой режим которых рассматривался в работах М. П.Бардиной, М. М. Богуславского, А. П.Вершинина, Н. Г.
Вилковой, В. В.Витрянского, JI. Н. Галенской, И. В.Елисеева, Н. Ю.
Ерпылевой, В. П. Звекова, И. С.Зыкина, Е. В. Кабатовой, В. А.
Канашевского, А. С. Комарова, JL А.Лунца, А. JL Маковского, В. А.Мусина,
Т. Н.Нешатаевой, М. Г. Розенберга, И. О.Хлестовойи др.
Так как результат расчета есть исполнение денежного обязательства, необходим анализ проблем правового режима денежных (валютных) обязательств. Наиболее полная информация о правовых аспектах денежных обязательств содержится в работах М. Л.Башкатова, В. А. Белова, Н. Г.
Вилковой, В. В.Витрянского, Л. Г. Ефимовой, А. Я.Курбатова, Т. П.
Лазаревой, К. К.Лебедева, А. Ю. Лисицына, А. А.Маковской, Л. А.
Новоселовой, Н. Ю.Рассказовой, М. Г. Розенберга, С. В.Сарбаша, В. С.
Шишкиной и других авторов. Денежным отношениям были посвящены также диссертационные исследования М. Г. Бакуевой, Ю. В.Бахаревой, Г. Н.
Богдановской, Т. Б.Замотаевой, Д. Г. Лаврова и др.
Международная расчетная сделка - объект совместного регулирования норм международного права, внутригосударственного права и lex mercatoria.
Данные вопросы изучались Л. П.Ануфриевой, С. В. Бахиным, П. Н.
Бирюковым, И. П.Блищенко, В. Г. Буткевичем, В. В.Гавриловым, Л. Н.
Галенской, Б. Л. Зимненко, И. С.Зыкиным, Г. В. Игнатенко, Р. А.
Мюллерсоном, Т. Н. Нешатаевой, С. В.Черниченкои др.
Юридические аспекты международных расчетов были освещены в диссертационных исследованиях А. Б.Альтшулера, В. А. Белова, Л. В.
Бричко, Л. Б.Волкова, Б. А. Волгина, О. В.Воробьевой, Н. Ю. Ерпылевой, Л.
Г. Ефимовой, Ю. П.Извекова, Г. К. Кобахидзе, Т. П.Лазаревой, Ф. X.
Либермана, Л. А.Новоселовой, С. В. Овсейко, Я. А.Павловичи др.
В международных расчетныхсделкахшироко применяются ценные бумаги. Проблемы коллизионного регулирования эмиссии и обращения 8 ценных бумаг анализировались в работах В. А.Белова, И. В. Гетьман-Павловой, Н. Ю.Ерпылевой, Д. В. Огородова, Е. В.Кабатовой, В. А. Канашевского, Т. П.Лазаревой, С. В. Овсейко, К. Ю.Ратникова, А. В. Шамраева и др.
В процессе работы над диссертацией были изучены труды таких иностранных специалистов как В.Ансон, Д. Анцилотти, Э. X.Аречага, К. Бергер, А. Бамбах, X. Браннер, В. Вольфрам, Т. Галл, С. Геллетт, О. Гиерке, Б. Голдман, Д. Делюм, К. Зёклер, Р. Коуз, А. Линеау, Ф. Манн, Д. Мейер, А. Нуссбаум, А. Робертсон, Л. Розенберг, Р.Саватье, Ф. Фарнцворц, Р. Фолсом, Д. Харрисон, У. Хойер, Р. Хольцхаммер, Ф. Шмидт, К.Шмиттгофф, В. Ф. Эбке и др.
Нормативная база исследования включает в себя систему правовых регуляторов, состоящую из положений международныхсоглашений, актов российского и иностранного законодательства, а также актов lex mercatoria. Среди международных договоров проанализированыКонвенцияООН о независимых гарантиях и резервныхаккредитивах1995 г., Женевские вексельные и чековыеконвенции, соглашения о платежах и др. К числу наиболее важныхзаконодательныхактов России, исследованных в диссертации, относятся ГражданскийкодексРФ (гл. 46 «Расчеты» и др.), Положение о чеках, ФЗ «О банках и банковской деятельности», ФЗ «О простом и переводном векселе» и др., а такжеподзаконныеакты (Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации и др.). В работе рассмотрены также положения актов, ранее имевших юридическую силу, но в настоящее время формально не являющихся источниками права (например, Инструкция ВТБСССР№ 1 «О порядкесовершениябанковских операций по международным расчетам» 1985 г.).
Основное внимание было уделено банковским обычаям и обыкновениям, нашедшим отражение в актах МТП, среди которых
Унифицированные правила и обычаи для документарныхаккредитивов2007 г. (публикация № 600), Унифицированные правила и обычаи дляинкассо9
1996 г. (публикация № 522), Унифицированные правила длягарантийпо требованию 2010 г. (публикация № 758), Унифицированные правила и обычаи для контрактных гарантий 1978 г. (публикация № 325), Унифицированные правила для межбанковскогорамбурсированияпо документарным аккредитивам 2008 г. (публикация № 725), Руководство МТП по международному банковскому переводу средств и компенсации 1990 г. ит. д.
Иностранное право исследовалось на примере нормативных актов исудебнойпрактики стран СНГ, Абхазии, Великобритании, Германии, Грузии, Италии, Канады,КНР, Латвии, Лихтенштейна, Румынии, США, Франции, Швейцарии, Эстонии, Южной Осетии, Японии и др.
Эмпирическую базу исследования составили содержащиеся в актах ВысшегоАрбитражногоСуда РФ и арбитражных судов субъектов РФ материалы судебной практики о рассмотренииспоров, имеющих отношение к различным формам международных расчетов и применения различных средств платежа. Рассмотрены также актыпленумовВерховного Суда РФ, постановленияКонституционногоСуда РФ о практике применения норм гражданского права относительно денежных обязательств. В ходе исследования были изучены решения Международного коммерческого арбитражного суда приТППРФ, а также практика зарубежныхарбитражныхинститутов и государственных судов.
Методология исследования. При работе над диссертацией использованы исторический, формально-догматический, системный, логический, сравнительно-правовой, метод обращения к другим наукам и иные методы исследования. Особое значение в контексте темы исследования имеют формально-догматический и сравнительно-правовой методы.
Объектом исследования являются общественные отношения, складывающиеся в процессе возникновения, изменения ипрекращениямеждународных расчетных сделок.
Предмет исследования - международно-правовые, национальные и
10 обычно-правовые нормы, регулирующие международные расчетные сделки; научные труды, посвященные исследованию особенностей международных расчетов; судебно-арбитражная практика о разрешении споров, касающихся применения различных форм международных расчетов и средств платежа.
Цель и задачи исследования. Основной целью диссертации стала разработка целостной концепции правового режима международных расчетных сделок в контексте соотношения и взаимодействия норм международного права, внутригосударственного права и lex mercatoria.
Указанная цель достигается посредством решения следующих конкретных задач:
1) обобщить и проанализировать существующие проблемы взаимодействия норм международного права, внутригосударственного права и lex mercatoria при регулировании международных расчетов;
2) установить характер взаимодействия экономики и права при осуществлении международных (трансграничных) расчетных операций;
3) проанализировать существующие подходы к определению понятия международная расчетная сделка и выделить ее основные признаки;
4) выявить тенденции разрешения споров в сфере международных расчетов, имеющиеся в судебно-арбитражной практике;
5) выявить и проанализировать структурудоговорныхсвязей в международных расчетных сделках;
6) исследовать специфику примененияколлизионныхнорм в сфере расчетных отношений;
7) определить особенности применения ценных бумаг в международных расчетных сделках и рассмотреть юридические аспекты денег.
Научная новизна работы состоит в построении общей концепции теории и практики регулирования международных расчетных сделок на основе комплексного анализадоктринальныхвоззрений, международно-правовых актов, внутреннего законодательства и судебной практики в контексте рассмотрения трансграничного платежа как единого экономико-правового
11 явления, включающего в себя три самостоятельных механизма платежей -межгосударственную систему платежей,частноправовуюбанковскую систему и частноправовую небанковскую систему.
Основные выводы диссертационного исследования конкретизируется в следующих положениях, выносимых на защиту,
1. Критерием, отграничивающим международную расчетнуюсделкуот внутренней, должно быть нахождение на территории разных стран коммерческих предприятий (place of business) банковдолжникаи кредитора по основной сделке, осуществляющих перечисление денежной суммы в рамкахисполненияими своих обязанностей по договору банковского счета.
2. Мировые финансовые кризисы - объективная реальность, поэтому принципиально невозможно создание правовой модели, исключающей подобные явления. Соответственно, задачейзаконодателядолжно быть конструирование нормативных актов, ориентированных не на устранение, а на минимизацию негативных последствий мировых финансовых кризисов и стимулирование субъектов на максимальное использование их позитивных последствий.
3. Существующую конкуренциюполномочиймеждународных организаций (МВФ, ВТО и БМР) и серьезныепробелыв регулировании международных финансовых отношений (в первую очередь, небанковских расчетов) следует устранить путем внесения изменений вучредительныеакты указанных организаций. В частности, деятельность государств по регулированию небанковских организаций и операций с ценными бумагами должна координироватьсяМВФ.
4. Важнейшие задачи международно-правового регулирования в сфере международных расчетов заключаются
- в создании и обеспечении нормального функционирования многосторонней системы расчетных отношений между субъектами из государств-членов соответствующей международной организации;
- создании оптимального механизма взаимодействия участников
12 расчетных сделок.
5. В сфере денежных отношенийтолкованиепонятия «платежное средство» (как частный случай проблемы квалификации) фактически выступает как проблема признания платежного средства «законнымплатежным средством», «специальным законным платежным средством» или «денежным суррогатом».
От специального законного платежного средства следует отличать, в силу обязательственно-правовой природыбезналичныхденег, специальный способ исполнения денежных обязательств -безналичныйрасчет.
6.Коллизионныенормы о денежных обязательствах (закон валюты платежа, право государства эмиссии и др.) должны применяться к любым платежным средствам, которыми можно исполнить денежное обязательство;законныеплатежные средства и специальные законные платежные средства не являются единственными объектами коллизионного регулирования в сфере денежного обращения.
7.Коллизионноерегулирование денежных обязательств должно строиться по схеме: к первичным денежным обязательствам применяются коллизионные нормы, сформулированные специально для них; к вторичным - коллизионные нормы основного обязательства, возникающего из договора,деликтаили неосновательного обогащения, т. е. необходимость в самостоятельномколлизионномрегулировании вторичных денежных обязательств отсутствует. Иной подход приведет к расщеплениюобязательственногостатута и конфликту несовпадающихпостановленийприменимых законов.
8. Общепринятое понятие «международная расчетная сделка» представляет собой, по мнению диссертанта, систему, как правило, последовательно исполняемых международных (трансграничных) и внутренних сделок, объединенных единой целью - обеспечением трансграничного платежа. Эта система традиционно именуется формой расчетов. Трансграничными в этой системе сделок являются
13 корреспондентские договоры банка-эмитента и исполняющего банка, внутренними - сделки поисполнениюэтими банками своих обязанностей перед клиентами, возникающих из договора банковского счета. Корреспондентский договор савизующимбанком может быть как трансграничным, так и внутренним.
Иностранным элементом должен быть признан процесс перечисления денежной суммы за границу.
Состав сделок, заключаемых для исполнения трансграничного денежного обязательства, является переменным и зависит от целого ряда факторов (характера связи между банком-эмитентом и исполняющим банком, наличиемгарантииплатежа, свойств используемого платежного средства, объемаобязанностейбанков по расчетной сделке и т. д.).
Кредитори должник по основной сделке (например, по договору купли-продажи) должны быть признаны сторонами трансграничного денежного обязательства, которое может исполняться расчетом через систему отечественных и иностранных банков.
9. В составе международной расчетной операции, с точки зрения автора диссертации, следует выделять стабильные элементы (субъекты, их права иобязанности, ответственность и основания освобождения от ответственности) и мобильные элементы (порядок документооборота, виды транспортных, страховых и финансовых документов, используемых при у осуществлении международных расчетов, требования к их реквизитам). Первые должны получить закрепление в международных договорах и внутреннем законодательстве в силу их относительной стабильности, вторые - в актах МТП, из-за того что они чаще подвержены изменениям.
10. Коллизионное регулирование международного банковского перевода необходимо осуществлять на основании следующих коллизионных привязок:
- право страны банка-эмитента применяется к договору между получателем средств и банком-эмитентом о получении платежа илиакцепта, причитающегося кредитору по основной сделке, и к сделке банка-эмитента по
14 зачислению инкассированных сумм на расчетный счет получателя средств;
- право страны исполняющего банка применяется к договору между банком-эмитентом и исполняющим банком о получении платежа или акцепта, причитающегосякредиторупо основной сделке, и к сделке по получению исполняющим банком выполнения отплательщикаплатежа или акцепта.
И. Международныйаккредитивдолжен регулироваться сложным комплексом коллизионных норм, к которым, в частности, относятся:
- право страны банка-эмитента, применимое к договору междуприказодателеми банком-эмитентом и к одностороннему обязательству банка-эмитента передбенефициаром;
- право страны исполняющего банка, применимое к договору между банком-эмитентом и исполняющим банком и договору между банком-эмитентом и подтверждающим банком.
12. Содержаниестатьи143 ГК РФ требуетрасширительноготолкования: ценные бумаги могут быть введены в гражданский оборот не только российскими законами, но и международными договорами РФ, а также внутренними актами международных организаций. Особый правовой режим ценных бумаг международных организаций обусловлен особым правовым статусом их эмитентов: являясь субъектами международного права, они не подчиняются национальному праву государств-участников; вместе с тем, национальное законодательство может применяться к эмиссии, обращению и ликвидации ценных бумаг данных эмитентов всубсидиарномпорядке.
В диссертации сформулированы и обоснованы следующие предложения по внесению изменений и дополнений в действующее законодательство и международно-правовые акты:
1. Российские нормативные акты, направленные на реализацию задачи по признанию российского рубля резервной валютой, необходимо корректировать в соответствии с экономическими реалиями: российский рубль может быть признан мировой и/или региональной резервной валютой
15 только в том случае, если он удовлетворяет требованиям, предъявляемым рынком к подобным активам, - это доступность, невысокая инфляция, низкие издержки при конвертировании, конкурентоспособность российских товаров на мировом рынке, наличие сильных экономических связей России со странамиСНГи дальним зарубежьем.
2. Часть 3 ГражданскогокодексаРФ должна быть дополнена системой коллизионных норм о ценных бумагах. Проект соответствующего закона приложен к настоящей диссертации.
3. Дополнить статью 861 ГК РФ пунктом четыре следующего содержания:
Безналичныерасчеты по трансграничным платежам являются международными. Платежи являются трансграничными при перечислении денежных средств с использованием банковских счетов, открытых в банках и ' (или) их структурных подразделениях, находящихся на территории разных государств. При регулировании международных расчетов преимущество перед гражданским законодательством имеют акты Международной торговойпалаты».
4. Статью 140 ГК РФ «Деньги (валюта)» следует именовать «Законноеплатежное средство и специальные законные платежные средства Российской Федерации». При этом необходиморасширительноетолкование понятия «специальное законное платежное средство» за счет включения в его состав международных платежных средств, применение которых предусматривается рядом международных договоров.
5. Часть 2 статьи 27 Закона о Центральном Банке РФ следует исключить в силу неопределенности понятия «денежный суррогат» и отсутствия его легального определения в российском и международном праве.
6. Конвенция о гербовом сборе при обращении простых и переводных векселей как фактически не действующая подлежитденонсацииРоссийской
Федерацией в порядке, предусмотренномстатьей7 данного документа. г
7. Система правовых регуляторов международныхаккредитивныхсделок должна быть упорядочена: все разновидности международных аккредитивов необходимоурегулироватьодним международным договором; порядок документооборота, виды документов, против которых производится платеж, требования к их реквизитам должны регламентироваться актами МТП.
Теоретическая значимость диссертации заключается в выработке концепции международных расчетных отношений как объектов совместного регулирования нормами международного и национального права, формулировании положений, которые позволяют получить цельное представление о международных расчетных сделках, этапах международной расчетной операции, использовании ценных бумаг в качестве международного платежного инструмента. В научный оборот введена категория ценных бумаг международных организаций, правовой режим которых регламентируется правовым комплексом, состоящим из норм договоров организации с государством места нахождения ее штаб-квартиры, положенийучредительныхдокументов организации, внутренних правил организации, а также норм национального права, применяемых в субсидиарном порядке.
Выводы, содержащиеся в работе, могут быть использованы для уточнения понятийного аппарата международного частного права в сфере международных расчетов, служить основанием для дальнейших исследований в области взаимодействия экономики и права.
Практическая значимость диссертационного исследования состоит в том, что его результаты могут быть использованы взаконотворческомпроцессе, в частности при разработке нормативных актов, регламентирующих отдельные аспекты взаимоотношений банков и их клиентов. Диссертация содержит ряд конкретных рекомендаций по внесению изменений в действующее законодательство в целях оптимизации регулирования международных расчетных сделок. Выводы автора могут быть учтены при подготовкеразъясненийВысшего Арбитражного Суда РФ о
17 практике применения нормативных актов, регулирующих международные расчетные сделки. Ряд разделов диссертации может быть также использован при преподавании курсов международного частного, гражданского, предпринимательского и банковского права.
В работе делаются предложения по применению международных договоров, дается толкование актов МТП применительно к их взаимодействию с нормами российского валютного права. Диссертация содержит рекомендации потолкованиюэкономических терминов, используемых в актах Центрального Банка РФ в сфере регулирования международных расчетов.
В настоящее время разработана Концепция развития гражданского законодательства Российской Федерации. Однако в ней не уделено вниманиеколлизионнымпроблемам ценных бумаг и денежных обязательств, в том числе возникающих при расчетных сделках. В работе содержатся предложения по внесению соответствующих дополнений и изменений в ГК РФ.
Апробация результатов исследования. Диссертация подготовлена на кафедре международного права Санкт-Петербургского государственного университета. Положения диссертации использовались при чтении лекций, проведении практических занятий по международному частному, банковскому, предпринимательскому, гражданскому праву, а также в процессе преподавания спецкурса «Правовое регулирование ценных бумаг» в Уральском государственном экономическом университете, Уральской государственной юридической академии и Уральском институте фондового рынка.
Положения, выносимые на защиту, докладывались на различных конференциях: Международной научно-практической конференции
Перспективы развития частного права» (17-18 марта 2011 г., Уральская государственная юридическая академия, г. Екатеринбург), Международной конференции «Человек-общество-окружающая среда» (2001 г., Институт
18 экономики Уральского отделенияРАН, г. Екатеринбург), Всероссийских научно-методических конференциях (20-22 мая 1998 г.; 14-15 октября 1998 г.; 4-5 декабря 2003 г.; 8-9 декабря 2004 г.; 20-21 декабря 2005 г.; 18-21 апреля 2006 г., г. Екатеринбург), Всероссийской научно-практической конференции «Юридическое образование - важное условие формирования гражданского общества и правового государства в России» (20-21 января 2000 г., г. Уфа), Всероссийской научно-практической конференции «Стратегия социально-экономического развития регионов» (4-5 июня 2001 г., г. Уфа) и т. д.
По теме диссертации опубликованы 2 монографии, 5 учебников и учебных пособий, 12 тезисов, 21статья

bibliography

Заключение диссертациипо теме "Международное право; европейское право", Мансуров, Гафур Закирович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Анализ международных расчетных отношений свидетельствует об ошибочности мнения К.Цвайгертаи X. Кетца полагающих, что транснациональное единство права и правовой науки на европейском континенте отсутствует.789 Более того, применяя терминологию этих же авторов, можно сказать, что для сферы международных расчетов всегда было характерно транснациональное единство права и, соответственно,юриспруденции. Это обусловлено, на наш взгляд, тем, что международные расчетные отношения относятся к тем экономическим явлениям, которые возникли до и, соответственно, помимо волизаконодателя. Законодателю в данном случае оставалось только следовать за банковской практикой, «узаконивая» сложившиеся обычаи и обыкновения в этой сфере общественных отношений, или отказываться отсуверенитетав части регулирования частноправовых аспектов международных расчетных отношений, фактически передавая ихМТП.
Обе вышеуказанные тенденции (особенно вторая) характерны для российского законодательства, хотя ни в одном законе не предусмотрено преимущество актов МТП перед национальными актами. Это было предусмотрено только Инструкцией ВТБСССР№1, нормы которой в настоящее время рассматриваются как обычай. Соответственно, необходимость применения актов МТП в российском праве является обычным правилом.
Данное обстоятельство, на первый взгляд, означает возможность исключения применения актов МТПчастноправовымсоглашением. Однако применительно к актамПалатыв сфере расчетных отношений невозможно в силу того, межбанковский документооборот базируется именно на этих актах. Российские банкиобязаныподчиняться актам МТП в силу того, что это является условием заключения корреспондентского договора с иностранными
789ЦвайгертК, Кетц X. Введение в сравнительноеправоведениев сфере частного права. Пер. Ю.М. Юмашева. В 2-х т. Т. 1. Основы. М., 1995. С. 27. банками. Клиенты российских банков, в свою очередь, обязаны, подчиняться вышеназванным актам в силу того, что договор банковского счета является разновидностью договора присоединения.
Таким образом, рассматривая соотношение актов МТП в сфере расчетных отношений с иными правовыми регуляторами идоговорнымиусловиями, можно прийти к выводу, что акты МТП представляют собой новое явление, не изученное в достаточной степени современной теорией права. Их специфика в том, что, фактически, являясь обычаями международного торгового оборота и рекомендациями МТП, акты МТП имеют признакиимперативныхнорм при регулировании международных расчетныхсделок.
Наличие актов МТП, ориентированных нарегламентациюмеждународных расчетных сделок, обусловливает теоретическую актуальность и практическую важность проблемы разграничения международных (трансграничных) и внутренних сделок.
В российском законодательстве и актах МТП критерии вышеуказанных сделок отсутствуют. По мнению автора, критерием, отграничивающим международную расчетнуюсделкуот внутренней, является нахождение на территории разных стран коммерческих предприятий (place of business) банковдолжникаи кредитора по основнойсделке, осуществляющих перечисление денежной суммы в рамкахисполненияими своих обязанностей по договору банковского счета.
В результате анализа нормативных актов исудебнойпрактики автор приходит к выводу о том, что общепринятое понятие «международная расчетнаясделка» представляет собой систему, как правило, последовательно исполняемых международных (трансграничных) и внутренних сделок, объединенных единой целью - обеспечением трансграничного платежа. Эта система традиционно именуется формой расчетов. Трансграничными в этой системе сделок являются корреспондентские договоры банка-эмитента и исполняющего банка, внутренними -сделкипо исполнению этими банками своихобязанностейперед клиентами, возникающих из договора банковского
314 счета. Корреспондентский договор савизующимбанком может быть как трансграничным, так и внутренним. Иностранным элементом является процесс перечисления денежной суммы за границу.
Состав сделок, заключаемых для исполнения трансграничного денежного обязательства, переменный и зависит от целого ряда факторов (характера связи между банком-эмитентом и исполняющим банком, наличиемгарантииплатежа, свойств используемого платежного средства, объема обязанностей банков по расчетной сделке и т. д.).
Кредитори должник по основной сделке (например, по договору купли-продажи) являются сторонами трансграничного денежного обязательства, которое может исполняться расчетом через систему отечественных и иностранных банков.
Международную расчетную сделку составляют стабильные элементы (субъекты, их права иобязанности, ответственность и основания освобождения от ответственности) и мобильные элементы (порядок документооборота, виды транспортных, страховых и финансовых документов, используемых при осуществлении международных расчетов, требования к их реквизитам). Первые должны получить закрепление в международных договорах и внутреннем законодательстве в силу их относительной стабильности, вторые - в актах МТП, которые чаще подвержены изменениям.

Список литературы диссертационного исследованиядоктор юридических наук Мансуров, Гафур Закирович, 2012 год

1. МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВЫЕ АКТЫ
2.Венскаяконвенция о договорах международной купли-продажи товаров от 11.04.1980 г. // Сборник международных договоровСССРи Российской Федерации. Вып. ХЬУИ. М., 1994. С. 335-357.
3. Договор о дружбе, сотрудничестве и взаимной помощи между Российской Федерацией и Республикой Абхазия от 17.09.2008 г. //Собрание законодательства РФ. 2009. №6. Ст. 686.
4. Договор о дружбе, сотрудничестве и взаимной помощи между Российской Федерацией и Республикой Южная Осетия от 17.09.2008 г. // Собрание законодательства РФ. 2009. №6. Ст. 686.
5. Договор об объединении денежной системы Республики Беларусь с денежной системой Российской Федерации и условиях функционирования общей денежной системы от 12.04.1994 г. // Вестник Банка России. 1994. №6.
6.Конвенцияо праве международных договоров от 25.05.1969 г. //ВедомостиВС СССР. 1986. № 37. Ст. 772.
7. КонвенцияООНо независимых гарантиях и резервныхаккредитивах11.12.1995 г. // Международное частное право. Сб. док. М., 1997. С. 633- 640.
8. Конвенция ООН обуступкедебиторской задолженности в международной торговле. Принята 12.12.2001 г. резолюцией 56/81 на 85-ом пленарном заседании 56-ой сессии ГенеральнойАссамблеиООН // ИПБ «Консультант-плюс».
9. Конвенция ООН о морской перевозке грузов от 31.03.1978 г.
10. Многосторонние международныесоглашенияо морском транспорте. Сост. и316автор вступит,статьиA.JI. Маковский. Под ред. Г.А. Маслова. М., 1983. С. 73-95.
11. Конвенция об унификации некоторых правил оконосаментеот 25.08.1924 г. / Многосторонние международные соглашения о морском транспорте. Сост. и автор вступит, ст. A.J1. Маковский. Под ред. Г.А. Маслова. М., 1983. С. 48-59.
12. Конвенция о договоре международной дорожной перевозке грузов от 19.05.1956 г. / Международное частное право. Сборник нормативных актов. Составитель и автор вступительной статьи Н.Ю.Ерпылева. М., 1994. С.284-310.
13. Конвенция № 359, имеющая целью разрешение некоторыхколлизийзаконов о переводных и простых векселях от 7.06.1930 г. / Международное частное право. Сборник нормативных актов. Составитель и автор вступительной статьи Н.Ю. Ерпылева. М., 1994. С.424-431.
14. Конвенция № 358, устанавливающаяединообразныйзакон о переводном и простом векселях от 7.06.1930 г. /Международное частное право. Сборник нормативных актов. Составитель и автор вступительной статьи Н.Ю. Ерпылева. М., 1994. С.385-423.
15. Конвенция о гербовом сборе при обращении простых и переводных векселей от 7.06.1930 г. / Международное частное право. Сборник нормативных актов. Составитель и автор вступительной статьи Н.Ю. Ерпылева. М., 1994. С.432-437.
16. Международная конвенция по борьбе сподделкойденежных знаков от 20.04.1929 г. // Сборник действующих договоров,соглашенийи конвенций, заключенных СССР с иностранными государствами. Вып. VII. М., 1933. С. 40-53.
17. Общие условия поставок между организациями СССР иСФРЮот 1.01. 1978 г.// Международное торговое право. Расчеты по контрактам. Сборник международных документов икомментарии. Составитель и автор вступ. ст. Т. П. Лазарева. М., 1996.
18. Общие условия поставок товаров между организациями стран-членовСЭВ1968 / 1988 гг. (ОУП СЭВ 1968 / 1988 гг.) от 11.10.1988 г.//СМДСССР. Вып. XLV.M., 1991. С. 348-379.
19.Соглашениемежду Правительством Российской Федерации и Союзным Правительством Союзной Республики Югославии о торговом и экономическом сотрудничестве от 2.04.1994 г. //Бюллетеньмеждународных договоров. № 12.1994. С. 32-34.
20. Соглашение о создании Платежного союза государств-участников Содружества Независимых Государств от 21.10.1994 г. //Бюллетень международных договоров. 1997. № 12. С. 7-11.
21. СоглашениеСНГо единой денежной системе и согласованной денежно-кредитной и валютной политике государств, сохранивших рубль в качествезаконногоплатежного средства от 9.10.1992 г.// Бюллетень международных договоров. 1993. № 10.
22. Соглашение с Российской Федерацией о взаимных обязательствах и требованиях, связанных с использованием рубля в качестве средства обращения на территории Республики Узбекистан от 19.03.1993 г.// ИПБ «Консультант-плюс».
23. Соглашение о взаимных обязательствах и требованиях, связанных с использованием рубля в качестве средства обращения на территории Республики Казахстан от 15.05.1993 г.// Бюллетень международных договоров. 1993. № 8. С. 63-64.
24. Соглашение о взаимных обязательствах и требованиях, связанных с использованием рубля-валюты Российской Федерации в качестве законного платежного средства на территории Туркменистана от 2.06.1993 г.// Бюллетень международных договоров. 1993. №8.
25. Соглашение о взаимных обязательствах и требованиях, связанных с использованием рубля-валюты Российской Федерации в качестве законного платежного средства на территории Республики Армения от 25.06.1993 г. //ИПБ «Консультант-плюс».
26. Соглашение о взаимных обязательствах и требованиях, связанных с использованием рубля-валюты Российской Федерации в качестве законного платежного средства на территории Республики Беларусь от 30.06.1993 г.// Бюллетень международных договоров. 1994. №5.
27. Соглашение между ЦБ РФ и Национальным банком Республики
28. Казахстан от 18.11.1993 г. «О межбанковских расчетах в связи с введением319
29. Республикой Казахстан национальной валюты на период до объединения денежных систем» // Вестник Банка России. 1994. №6.
30. Соглашение между Центральным Банком Российской Федерации и Центральным Банком Монголии об организации расчетов по внешнеэкономическим связям от 1.07.2003 г.//Вестник Банка России. 2003. № 46. С. 44-45.
31. Соглашение между правительством Российской Федерации и правительством Финляндской Республики о частичном урегулировании задолженности бывшего СССР перед Финляндской республикой от 28.03.2003 г.// Бюллетень международных договоров. 2004. №3. С. 52-56.
32. Соглашение между правительством Российской Федерации и правительством Восточной Республики Уругвай об урегулировании задолженности бывшего СССР// Бюллетень международных договоров. 1999. №1. С. 11-22.
33. Соглашение между правительством РФ и правительствомСШАо продаже сельскохозяйственных товаров от 22.06.1993 г.// ИПБ «Консультант-плюс».
34. Соглашение относительно общих условий поставок товаров между организациями СССР и СФРЮ от 16.06.1977 г.//РозенбергМ.Г. Контракт международной купли-продажи. Современная практика заключения. Разрешениеспоров. М., 1996. С. 390-430.
35. Соглашение между правительством РФ и правительством Республики
36. Казахстан о порядке и форме расчетов по оплате российской сторонойказахстанской стороне части арендной платы за использование комплекса320
37. Байконур» товарами за период 1999 г. от 28.11.2001 г.// Бюллетень международных договоров. 2002. № 2. С. 77-78.
38. Соглашение между правительством РФ и кабинетом министров Украины о предоставлении государственного кредита для финансирования достройки атомных электростанций на территории Украины от 21.06.2002 г.// 141Ш «Консультант-плюс».
39. Соглашение между Центральным Банком РФ и Национальным Банком Таджикистана об организации расчетов от 13.02.1997 г.//Вестник Банка России. 1997. №28.С. 30-31.
40. Соглашение между ЦБ РФ и Национальным Банком Грузии об организации расчетов от 10.01.1997 г.// Вестник Банка России. 1997. №10. С. 32-33.
41. Соглашение между ЦБ РФ и государственным Центральным Банком Туркменистана о порядке межбанковских расчетов после введения Туркменистаном национальной валюты-маната от 11.09.1993 г. //ИПБ «Консултант-плюс».
42. Соглашение о порядке и правилахсовершенияМежгосударственным банком банковской деятельности на территорииКыргызскойреспублики от 2.07.1998 г.// Вестник Банка России. 1999. № 64.
43. Соглашение об основных принципах организации расчетов между банками РФ и Литвы (ЫеШуоэ ВапкаБ) от 8.06.1994 г.// Вестник Банка России. 1994. № 13.
44. Соглашение между ЦБ РФ и Государственным Банком Вьетнама оборганизации расчетов по внешнеэкономическим связям от 26.08.1998 г. (ред.321от 14.09.2009 г.) // Вестник Банка России. 1998. № 65; ИПБ «Консультант-плюс».
45. Соглашение между ЦБ РФ и Национальным Банком Украины о межбанковских расчетах и сотрудничестве банковских систем от 9.05. 1998 г.// Вестник Банка России. 1998. № 34.
46. Соглашения Национального Банка Республики Беларусь и Национального Банка Республики Грузия от 7.08.1997 г. об организации расчетов// www.belarusbank.by/ru.
47. Соглашение об основных принципах организации расчетов между банками Российской Федерации и Литвы (Ыеймю Вапкаэ) от 8.06.1994 г.// ИПБ «Консультант-плюс».
48. Соглашение между Центральным Банком Российской Федерации и Национальным Банком Грузии об организации расчетов от 10.01.1997 г.// Вестник Банка России. 1994. № 13. С. 21.
49. Соглашение об учреждении Европейского банка реконструкции и развития / Международноепубличноеправо. Сб. док. М., 1996. В 2-х тт. Т. 1. Составители и авторы вступ. ст. К.А.Бекяшев и А.Г.Ходаков.
50. Статьи Соглашения Международного валютного фонда (1944). Вашингтон, округ Колумбия, США: Международный Валютный Фонд 1994 г. // ИПБ «Консультант-плюс».
51. АКТЫ МЕЖДУНАРОДНОЙ ТОРГОВОЙПАЛАТЫ
52. РуководствоМТПпо международному банковскому переводу средств и компенсации 1990 г.// ИПБ «Консультант-плюс».
53. Стандартные формыдокументарныхаккредитивов (публикация МТП № 416/19). Самара, 1993.
54. Унифицированные правила длягарантийпо требованию 2010 г. (публикация МТП № 758). Пер. с анг. М., 2010.
55. Унифицированные правила и обычаи для гарантий по первому требованию 1992 г. (публикация МТП№ 458) //ИПБ «Консультант-плюс».
56. Унифицированные правила и обычаи для документарныхаккредитивов(публикация МТП № 600). Пер. с анг. // Журнал международного частного права. 2007. №2(56). С. 45-69.
57. Унифицированные правила и обычаи дляинкассо1996 г. (публикация МТП № 522)// ИПБ «Консультант-плюс».
58. Унифицированные правила и обычаи для контрактных гарантий 1978 г. (публикация МТП № 325) // ИПБ «Консультант-плюс».
59. Унифицированные правила для межбанковскогорамбурсированияпо документарным аккредитивам 2008 г. (публикация МТП № 725). Пер. с анг. М., 2010.
60. РОССИЙСКИЕ НОРМА ТИВНЫЕ АКТЫ
61. БюджетныйкодексРоссийской Федерации от 31.07.1998 г. (в ред. от 21.11.2011 г.) // Собрание законодательства РФ. 1998. № 31. Ст. 3823.
62. Воздушный кодекс РФ от 19.03.1997 г. (в ред. от 6.12.2011 г.)// Собрание законодательства РФ. 1997. № 12. Ст. 1383.
63. Гражданскийпроцессуальныйкодекс РФ от 14.11.2002 г. (ред. от 30.11.2011 г.) // Собрание законодательства РФ. 2002. № 46.
64. Директива ЦК ВКП(б) от 12.04.1931 г. «О поправках к кредитной реформе и о компании по заключению договоров» / Решения Партии и Правительства по хозяйственным вопросам. 1917-1967 гг. Сб. док. М.: Политиздат, 1967. В 5 т. Т. 2. 1929-1940 гг. С. 297-300.
65. Закон РФ от 25.09.1992 г. № 3537-1 «О денежной системе Российской Федерации» // ВедомостиСНДи ВС РФ. 1992. № 43. Ст. 2406.
66. Инструкция ВТБ СССР от 25.12.1985 г. № 1 «О порядке совершения банковских операций по международным расчетам» (в ред. от 13.02.1992 г.) // ИПБ «Консультант-плюс».
67. Кодекс Российской Федерации обадминистративныхправонарушениях от 30.12.2001 г. (в ред. от 1.03.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 2002. № 1 (ч. 1). Ст. 1.
68. Кодекс торговогомореплаванияРФ от 30.04.1999 г. (с изм. от 21.11.2011 г.)// Собрание законодательства РФ. 1999. №18. Ст. 2207.
69.КонституцияРоссийской Федерации от 12.12.1993 г. (с изм. от 30.12.2008 г. № 7-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ. 2009. № 4. Ст. 445.
70. Налоговый кодекс Российской Федерации: часть первая от 31.07.1998 г. № 146-ФЗ (в ред. от 3.12.2011 г.); часть вторая от 5.08.2000 г. № 117-ФЗ (в ред. от 6.12.2011 г.) //Собрание законодательства РФ. 1998. № 31; 2000. № 32. Ст. 3340.
71. Письмо БВТ СССР № 417/28 от 24.08.1987 г. «О применении наиболее выгодных условий и форм расчетов по контрактам с фирмами и организациями капиталистических и развивающихся стран»// ИПБ «Консультант-плюс».
72. Письмо ЦБ РФ от 13.05.2002 г. № 59-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскомунадзору» // Вестн. Банка России.2002. № 33.
73. Положение обезналичныхрасчетах в Российской Федерации, утвержденное ЦБ РФ 12.04.2001 г. № 2-П (с изм. от 22.01.2008 г.)// Вестн. Банка России. 2001. №№ 27-28; 2003. №17; 2004. №39; 2007. №33; 2008. №9.
74. Положение ЦБР от 1.04.2003 г. № 222-П (в ред. от 28.08.2009 г.) «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации»// Вестн. Банка России.2003. №24.
75. Положение о переводном и простом векселе, утвержденноепостановлениемЦИК и СНК СССР от 7.08.1937 г. //Собрание законов и распоряжений Рабоче-крестьянского Правительства СССР. 1937. № 52. Ст. 221.
76. Положение о чеках, утверждены постановлениемЦИКСССР и СНК СССР от 6.11.1929 г. (в ред. от 25.10.1986 г.)// Собрание законов и распоряжений Рабоче-крестьянского Правительства СССР. 1929. №73. Ст. 696.
77.ПостановлениеСНК СССР от 14.01.1931 г. «О мерах по улучшению практики кредитной реформы» /Там же. С. 255-258.
78. Правила расчетов чеками на территории РФ, утверждены ЦБ РФ (письмо от 20.01.1992 г. № 18-11/52)// ВестникВАСРФ. 1993. № 6.
79. Свод Законов Российской Империи. Т. Х.Ч.1. Законы гражданские. С включением позднейшихузаконенийи разъяснений по решениям Общ. Собр. и Гражд. Касс. Департ. Правит.Сенатас 1866 по 1914 г. / Под ред. А.К.Гаугера. Изд. 9-ое. СПб., 1915. С.280.
80. Фабричный закон от 3.06.1886 г. /ДмитриевС.С. Хрестоматия по истории СССР. В 4-т. Т.4. (1857-1894 гг.). М.: Государственное учебно-педагогическое издательство МПРСФСР, 1948. С. 492.
81. ФЗ «О банках и банковской деятельности в РСФСР» от 2.12.1990 г. (в ред. от 6.12.2011 г.) //Ведомости РСФСР. 1990. № 27. Ст. 357.
82. ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г. (в ред. от 6.12.2011 г.)// Собрание законодательства РФ.2003. № 50. Ст. 4859.
83. ФЗ от 11.11.2003 г. (ред. от 30.11.2011 г.) «Об ипотечных ценных бумагах»// Собрание законодательства РФ. 2003. № 46 (ч. 2). Ст. 4448.
84. ФЗ «О простом и переводном векселе» от 21.02.1997 г.//Собрание законодательства РФ. 1997. № 11. Ст. 1238.
85. ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 г. (в ред. от 30.11.2011 г.)//Собрание законодательства РФ. 1996. Ст. 1918.
86. ФЗ от 10.07.2002 г. (ред. от 21.11.2011 г.) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»// Собрание законодательства РФ. 2002. № 28. Ст.2790.
87. ИНОСТРАННЫЕ НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ
88. Английскийвексельныйустав 1882 г. /Сборник иностранныхвексельныхуставов. СПб., 1883. С. 167-218.
89. Банковский кодекс Республики Беларусь от 20.10.2000 г. (в ред. от 17.07.2006 г.) // www.pravoby.info/documentc/part7/aktc7487.htm.
90. Гражданский кодекс Республики Беларусь от 7.12.1998 г. Минск: Национальный центр правовой информации Республики Беларусь, 1999.
91. Гражданский кодекс Кыргызской республики от 5.01.1998 г. (в ред. от 18.01.1999 г.) /Гражданское законодательство Кыргызской республики. Бишкек, 2000.
92. Гражданский кодекс Республика Молдова от 6.06.2002 г. //www.docs.md.
93. Гражданский кодекс Республики Таджикистан от 11.12.1999 г. //www.tajikistan.tajnet.com/ state.
94. Гражданский кодекс Республики Узбекистан/ Гражданский кодекс Республики Узбекистан. Гражданский процессуальный кодекс (с изм. и доп. на 1.12.1992 г.). Отв. за выпуск Р.Ю.Каримова, М.М. Мирсаидова. Ташкент: издательство «Адолат», 1993.
95. Гражданский кодекс Франции (Кодекс Наполеона)/ перевод В.Н. Захватаева. Киев, 2006.
96. Единообразный торговый кодекс США: Пер. с анг. /Серия: Современное зарубежное и международное частное право. М. Международный центр финансово-экономического развития. 1996.
97. Закон Азербайджанской Республики «О валютном регулировании» от 21.10.1994 г. // www.stracker.bos.ru/laws /0910.html.
98. Закон Грузии №121-Пс от 23.02.1996 г. (в ред. от 28.12.2002 г.) «О деятельности коммерческих банков» // www.pavlodar.com.
99. Закон Казахской Республики от 24.12.1996 г. №54-1 «О валютном регулировании»// www.pavlodar.com.
100. Закон Кыргызской Республики «Об операциях в иностранной валюте» от 5.07.1995 г.// Свободные горы. 1995. №44.
101. Закон Приднестровской Молдовской Республики «О валютном регулировании валютном контроле» (по состоянию на 10.07.2002 г.) // www.cbpmr.net.
102. Закон Республики Абхазия «О Национальном банке Республики Абхазия (Банке Абхазия)» от 4.01.1999 г. (ред. 15.02.2007 г.) // www.nb-ra.org/ru/pdfdoc/Legal/475.pdf
103. Закон Республики Беларусь от 13.12.1999 г. №341-3 «Об обращении переводных и простых векселей»// Народная газета. 1999. 22 декабря; Звязда. 1999. 21 декабря.
104. Закон Республики Казахстан от 29.06.1998 г. № 237-1 «О платежах и переводах денег»// www.pavlodar.com/zakon.
105. Закон Республики Молдова № 1466-XIII от 29.01.1998 г. «О регулировании репатриации денежных средств, товаров и услуг, полученных в результате внешнеэкономическихсделок» //www.docs.md.
106. Закон Украины о международном частном праве от 23.06.2005 г. // Журнал международного частного права. 2006. №1(51). С. 43-67.
107. Инструкция о банковском переводе, утвержденная постановлением Правления Национального Банка Республики Беларусь № 66 от 29.03.2001 г. (в ред. от 26.06.2009 г.) //www. belinvestbank.by.
108. Коммерческий кодекс Эстонской республики. Закон об общей части Гражданскогокодекса. Таллинн: государственная канцелярия Эстонской республики. 1995. Неофиц. перевод с издания Riigi Teataja.
109. Инструкция о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте/ утверждено постановлением Национального банка Украины от 21.01.2004 г. № 22 Электрон, ресурс. Режим доступа: http://rada.kiev.ua.
110. Коммерческий кодекс Франции/ предисловие, перевод В.Н. Захватаева. М., 2008.
111. Общегерманский вексельныйустав1847 г. /Сборник иностранных вексельныхуставов. СПб., 1883. С. 1-32.
112. Письмо Национального Банка Молдовы № 08207/16 от 3.03.1994 г. «О выпуске, обращении и погашении простых векселей коммерческих банков» //www.docs.md.
113. Постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 30.08.2006 г. № 223 // http://neg.by/news/4490.html.
114. Правила ЦБ Республики Казахстан № 115 от 20.04.2001 г. « О проведении валютных операций в Республике Казахстан» //www.pavlodar.com.
115. Правила ЦБ Республики Казахстан № 178 от 25.04.2000 г. «О проведении операций сдокументарнымиаккредитивами банками Республики Казахстан» //www.pavlodar.com.
116. Регламент Национального Банка Молдовы25/11-02 от 12.06.1996 г. безналичных расчетах в Республике Молдова» (утвержден решениемАдминистративногоСовета НБМ от 12.06.1996 г., протокол № 33) //www.docs.md.
117. Указание Национального Банка Абхазии от 16.08.2002 г. № 4-У «О внесении изменений в План счетов бухгалтерского учета в банках Республики A6xa3HH»//www.nb-ra.org.
118. Хозяйственный кодекс Украины от 16.01.2003 г. //ВедомостиВерховнойРады. 2003. № 18-22. Ст. 144.
119. Bundesgesetz vom 15.06.1978 über das Internationale Privatrecht (IPR-Gesetz) // Bundesgesetzblatt für die Republik Österreich. 1978. №3. S. 1733.
120. Bürgerliches Gesetzbuch mit Einführungsgesetz. 30 Aufgabe. München. Verlag C.H. Beck. 1987.
121. C.H. Beck" sehe Kurzkommentare. Band 9. Handelsgesetzbuch mit Nebengesetzen ohne Seerecht. München, 1978.
122. Wechselgesetz //Liechtensteinisches Landesgesetzblatt. 1971. №51/1. C. 220.
123. АКТЫ ГОСУДАРСТВЕННЫХ СУДОВ
124. ПостановлениеКонституционногоСуда РФ от 21.01.2010 г. № 1-П // Собрание законодательства РФ. 2010. № 6. Ст. 699.
125. Информационное письмоПрезидиумаВАС РФ от 21.12.2005 г. № 104 «Обзор практики примененияарбитражнымисудами норм Гражданского кодекса РФ о некоторых основанияхпрекращенияобязательств»// Вестник ВАС РФ. 2006. № 4. С. 107-114.
126. Информационное письмо ВАС РФ от 29.01.2004 г. № С5-7/УЗ-87 «О Федеральном законе «О валютном регулировании и валютном контроле» // Вестник ВАС РФ. 2004. № 4. С. 4-8.
127. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 4.11.2002 г. № 70 «О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации»// Вестник ВАС РФ. 2003. №1.
128. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 31.05.2000 г. № 52 «Обзор практики разрешения арбитражными судами споров, связанных сприменением законодательства о валютном регулировании и валютном контроле»// Хозяйство и право. 2000. №8.
129. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 11.01.2000 г. № 49 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением норм онеосновательномобогащении»//Вестнике ВАС РФ.2000. №3.
130. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 25.02.1998 г. № 31 «О применении арбитражными судамиарестаденежных средств кредитных организаций в качестве меры по обеспечениюиска»// Вестник ВАС РФ. 1998. №4.
131. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1998 г. № 26 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге»// Вестник ВАС РФ. 1998. №3.
132. Обзорсудебнойпрактики ВС РФ за IV квартал 1999 года (по гражданскимделам) (утв. постановлением Президиума Верховного Суда РФ от 5.04.2000 г.)// Бюллетень ВС РФ. 2000. № 7. С.16.
133. ОпределенияФАССеверо-Западного округа от 11.05.2005 г. поделу№ А56-21038/04// ИПБ «Консультант-плюс».
134. Определения ФАС Северо-Западного округа от 18.05.2005 г. № А56-8414/04// ИПБ «Консультант-плюс».
135. ПостановлениеПленумаВАС РФ от 14.02.2008 г. № 14// ИПБ «Консультант-плюс».
136. Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 4.12.2000 г. № 34/15 // Вестник ВАС РФ. 2001. № 3.
137. Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 8.10.1998 г. № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами»// Вестник ВАС РФ 1998 г. № 11.
138. Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ № 6/8 от 1.07.1996 г. «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса РФ» //Вестник ВАС РФ. 1996. №9. С. 17.
139. Постановление Президиума ВАС РФ № 15479/04 от 31.05.2005 г. //Вестник ВАС РФ. 2005. № Ю.
140. Письмо Президиума ВАС РФ № 39 от 15.01.1999 г. «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованиемаккредитивнойи инкассовой форм расчетов»// Вестник ВАС РФ. 1999. №4.
141. Постановление Президиума ВАС РФ № 3533/98 от 28.07.1998 г. //Вестник ВАС РФ. 1998. №11.
142. Постановление Президиума ВАС РФ № 3050/96 от 9.01.1997 г. //Вестник ВАС РФ. 1997. №4.
143. Постановление Президиума ВАС РФ № 54/97 от 29.04.1997 г. // Вестник ВАС РФ. 1997. №8.
144. Постановление Президиума ВАС РФ № 2814/97 от 30.09.1997 г. //Вестник ВАС РФ. 1998. №2.
145. Постановление Президиума ВАС РФ № 2774/96 от 5.11.1996 г. // Вестник ВАС РФ. 1997. №4.
146. Постановление Президиума ВАС РФ № 2765/96 от 19.11.1996 г. //Вестник ВАС РФ. 1997. №2.
147. Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 24.04.2003 г. № Ф04/1758-246/А67-2003// ИПБ «Консультант-плюс».
148. Постановление ФАС Поволжского округа от 1.07.2003 г. № А65-17917/2002-СГ1-18 // ИПБ «Консультант-плюс».
149. Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 19.05.2004 г. № А10-5961/03-15-Ф02-1402/04-С1 //ИПБ «Консультант-плюс».
150. Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 29.04.2004 г. № А10-5959/03-20-Ф02-1403/04-С1 // ИПБ «Консультант-плюс».
151. Постановление ФАС Поволжского округа от 13.05.2003 г. № А55-16734/02-33 // ИПБ «Консультант-плюс».
152. Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 29.09.2004 г. № Ф08-4515/2004 // ИПБ «Консультант-плюс».
153. Постановление ФАС Уральского округа от 3.02.2005 г. № Ф09-61/05АК // ИПБ «Консультант-плюс».
154. Постановление ФАС Уральского округа от 2.06.2003 г. № Ф09-1555/03-АК// ИПБ «Консультант-плюс».
155. Постановление Девятогоарбитражногоапелляционного суда от 19.12.2005 г. № 09АП-14201/05-ГК по делу № А40-38597/05-15-289 // ИПБ «Консультант-плюс».
156. РЕШЕНИЯ МЕЖДУНАРОДНОГО КОММЕРЧЕСКОГО АРБИТРАЖНОГО СУДАПРИТППРФ
157. Дело №47/2007, решениеМКАСпри ТПП РФ от 11.07.2008 г. /Практика • Международного коммерческого арбитражного суда приТППРФ за 20072008 г. Сост. М.Г. Розенберг. М., 2010. С. 389-401.
158. Дело № 66/2009, решение МКАС при ТПП РФ от 9.11.2009 г. // ИПБ «Консультант-плюс».
159. Дело № 14/2008, решение МКАС при ТПП РФ от 19.12.2008 г. // ИПБ «Консультант-плюс».
160. Дело № 112/2004, решение МКАС при ТПП РФ от 14.03.2005 г.// ИПБ «Консультант-плюс».
161. Дело №168/2001, решение от 17.02.2003 г. / Практика Международного коммерческого арбитражного суда при ТПП РФ за 2003 г. Сост. М.Г. Розенберг. М., 2004. С. 52-61.
162. Дело № 242/1996, решение от 26.02.1998 г. /Практика Международного коммерческого арбитражного суда при ТПП РФ за 1998 г. Сост. М.Г. Розенберг. М., 2004. С. 63-65.
163. Дело № 328/1994, решение от 2.10.1996 г. /Практика Международного коммерческого арбитражного суда при ТПП РФ за 1996-1997 г. Сост. М.Г.Розенберг. М., 1998. С. 102-109.
164. Дело № 215/1995, решение от 20.09.1996 г. /Практика Международного коммерческого арбитражного суда при ТПП РФ за 1996-1997 г. Сост. М.Г.Розенберг. М., 1998. С. 92-97.1. ЛИТЕРАТУРА
165. Абрамов В.Безналичныерасчеты // Закон. 2001. № 3. С. 116-121.
166.АгарковМ.М. Основы банковского права. Курс лекций. Изд. 2-е. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. Изд. 2-е. М., 1994.
167.АгарковМ.М. Обязательства по советскому гражданскому праву / Избранные труды по гражданскому праву. В 2 т. Т.1. М., 2002 (по изд. 1940 г.). С. 163^160.
168.АграновскийА. В. Проблемы правового регулирования безналичных расчетов в предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации/дисс. к.ю.н. М., 2005. 211 с.
169.АлексеевС. С. Теория права. М., 1993. 224 с.
170.АлексееваД. Г. Расчетные правоотношения в банковской практике и правовые средства их оптимизации/дисс. к.ю.н. Москва, 1997. 184 с.
171.АлибуттаеваД.М. Правовое регулирование международных расчетов посредством документарных аккредитивов /автореф. дисс. . к.ю.н. Саратов, 2004. 20 с.
172.АлибуттаеваД.М. Понятие и юридическая природа международных расчетов // Право: теория и практика. 2003. № 5. С. 24-27.
173.АльтшулерБ.А. Международное валютное право. М., 1984.253 с.
174. Альтшулер А., Волков Л.Аккредитивв международных расчетах // Внеш, торговля.1964. № 6. С. 47-51.
175.АнсонВ. Договорное право. Пер. с анг. / Под ред. О.Н.Садикова. М., 1984.455 с.
176.АнуфриеваЛ.П. Международное частное право: Учебник. В 3 т. Т.2:Особеннаячасть. М., 2000. 645 с.
177.АнцилоттиД. Курс международного права / Пер. с ит. А.Л.Сакетти и Э.М.Фабрикова; под ред. Д.Б.Левина. М., 1961. Т. 1. 447 с.
178.АречагаЭ.Х. Современное международное право / Пер. с исп. Ю.И.Панченко; Под. ред. Г.И.Тункина. М., 1983. 480 с.
179.АртемовН.М. Валютная политика и современные проблемы валютного законодательства//Право и политика. 2001. №8. С. 95-101.
180.АрсентьевЮ.А. Международные организационно-правовые механизмы кредитования и финансирования и Российская Федерация /дисс. . к.ю.н. М., 2000.
181.АскназийС.И. Экономические категории капитализма и основные институты буржуазного гражданского права // Основные вопросы теории социалистического гражданского права. М., 2008. С. 143-217.
182.АскназийС.И. Общие вопросы методологии гражданского права/Там же. С. 43-142.
183.БабиковаС.С. Виды документарных аккредитивов согласно Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов // Хозяйство и право. 1999. № 1. С. 27-35.
184.БазароваТ.П. Чек. М., 1993.121 с.
185.БакуеваМ.Г. Исполнение денежных обязательств по российскому праву/дисс. к.ю.н. Тюмень, 2005. 35 с.
186. Банковское право Российской Федерации. В 2 т. Т. 2. Особенная часть. Учебник / Отв. ред. Г.А.Тосунян. М., 2002. 783 с.
187.БаратянцН.Р., Богуславский М.М., Колесник Д.Н. Современное международное право: иммунитет государства // Совет, ежегодник международ, права. 1988. М., 1989. С.165-181.
188.БаренбоймП.Д., Гаджиев Г.А., Лафитский В.И.Конституционнаяэкономика: проблемы теории и практики // Журн. зарубеж. законодательства и сравн.правоведения. 2005. Вып. 2. С. 3-11.
189.БатлерУ.Э., Гаши-Батлер М.Е. Корпорации и ценные бумаги в России и США. М., 1997. 128 с.
190.БахареваЮ.В. Деньги и денежные обязательства как категории гражданского права/ Актуальные проблемы гражданского права. Сб. ст. Вып. 10 / Под ред. О.Ю.Шилохвоста. М., 2006.
191.БахинC.B. Международная составляющая правовой системы России //Правоведение. 2007. № 6. С. 126-137; 2008. № 1. С. 117-132.
192.БахинC.B. Сотрудничество государств по сближению национальных правовых систем (унификация и гармонизация права) /дисс. . д.ю.н. СПб., 2003.360 с.
193.БахинC.B. Модельное право // Правоведение. 2003. № 1. С. 170-185.
194.БахинC.B. Субправо (международные своды унифицированного контрактного права). СПб., 2002. 311 с.
195.БахинC.B. Проблемы толкования унифицированного права // Рос. ежегодник международ, права. 2002. СПб., 2002. С. 127-140.
196.БахинC.B. О правовой природе норм, унифицированных посредством международного договора // Рос. ежегодник международ, права. 1998-1999. СПб., 1999. С. 45-63.
197.БашиловА.П. Лекции по вексельному прав