ОСОБЛИВОСТІ РОЗСЛІДУВАННЯ ЗЛОЧИНІВ, ВЧИНЕНИХ У БАНКІВСЬКІЙ СИСТЕМІ УКРАЇНИ З ВИКОРИСТАННЯМ СУЧАСНИХ ІНФОРМАЦІЙНИХ ТЕХНОЛОГІЙ

Короткий зміст

Актуальність теми дослідження виходить із необхідності розробки всебічного забезпечення процесу формування та становлення банківської системи України за умов впроваджуваних економічних, соціальних і політичних реформ, визначення причин росту криміналізації фінансово-господарських відносин та запровадження найбільш ефективних правових, організаційних і науково-методичних заходів щодо запобігання, протидії та розслідування злочинних посягань у сфері банківської діяльності.

Сфера фінансово-банківських відносин, часом через відсутнє правове регулювання нових видів діяльності, а також дійових методик розслідування виявилася практично відкритою та незахищеною для незаконних посягань. Поширення набули такі явища, як перелив неконтрольованих капіталів, “відмивання” кримінальних коштів, хабарництво, пов’язане з наданням кредитів, відкриттям розрахункових рахунків, прискоренням проведення банківських операцій, шахрайство з використанням фальшивої фінансової документації тощо. Подібний кримінал у банківській сфері характеризується, як правило, чіткою організованістю злочинної групи, яка передбачає ланцюг учасників, детальну розробку сценарію, наявність повного технічного забезпечення та значних грошових коштів. З огляду на це, у дослідженні необхідно насамперед розглянути криміналістичну характеристику злочинів, вчинених у банківській системі України з використанням сучасних інформаційних технологій, а також методи, засоби і тактичні прийоми розслідування цієї категорії злочинів.

Необхідність прийняття невідкладних заходів щодо вдосконалення законодавства, розробки методики, тактики і стратегії розслідування злочинів, які вчинюються в банківській системі України, обумовлена тим, що сфера банківського капіталу, як показують новітні дослідження, стала останніми роками одним із криміногенних секторів як вітчизняної економіки, так і економіки більшості країн світу.

Теоретичним підґрунтям дослідження стали праці провідних науковців: О.Я. Баєва, В.П. Бахіна, Р.С. Бєлкіна, Т.В. Варфоломеєвої, А.Ф. Волобуєва, В.І. Галагана, В.Г. Гончаренка, Ю.М. Грошевого, О.М. Джужи, А.Я. Дубинського, В.А. Журавля, А.В. Іщенка, Н.І. Клименко, І.П. Козаченка, В.О. Коновалової, М.В. Костицького, І.І. Котюка, В.С. Кузьмічова, В.К. Лисиченка, В.Г. Лукашевича, Є.Д. Лук’янчикова, В.Т. Маляренка, Г.А. Матусовського, О.Р. Михайленка, М.В. Салтевського, М.Я. Сегая, В.В. Тіщенка, В.Ю. Шепітька, М.Є. Шумила та ін.

Окремі аспекти методики розслідування злочинів, вчинених у банківській системі з використанням сучасних інформаційних технологій, досліджували А.Б. Агапов, Н.М. Ахтирська, П.Д. Біленчук, В.Б. Вєхов, В.К.Весельський, В.Д. Гавловський, В.О. Голубєв, М.В. Гуцалюк, Р.А.Калюжний, В.Є. Козлов, В.В. Крилов, В.А. Мінаєв, О.І. Мотлох, Л.П.Паламарчук, О.Р. Росинська, О.А. Самойленко, О.П. Снігерьов, В.С. Цимбалюк, В.М. Черкасов, С.С. Чернявський, М.Г. Шурухнов, О.М. Юрченко та ін.

Узагальнення слідчої практики та аналіз стану наукових криміналістичних досліджень свідчать про те, що актуальність наукової розробки проблем методики розслідування злочинів, вчинених у банківській сфері України з використанням сучасних інформаційних технологій, викликана потребами експертної, слідчої та судової практики. Саме ці аргументи свідчать про актуальність обраної теми дослідження, про її науково-теоретичну, методичну та практичну значущість.

Зв’язок роботи з науковими програмами, планами, темами. Дослідження ґрунтується на основних положеннях Комплексної програми профілактики правопорушень на 2007-2009 роки (затверджена постановою Кабінету Міністрів України від 20 грудня 2006 року № 1767); п.п. 2.4, 2.5.96, 2.3.103, 2.5.158 Наказу МВС України №755 2004 року “Пріоритетні напрями наукових та дисертаційних досліджень, які потребують першочергового розроблення і впровадження в практичну діяльність органів внутрішніх справ, на період 2004-2009 років”; робота відповідає головним напрямкам наукових досліджень Запорізького юридичного інституту Дніпропетровського державного університету внутрішніх справ.

Мета та завдання дослідження. Дослідження має на меті на основі теорії криміналістичної методики, узагальненої практики банківської діяльності, аналізу слідчої практики розробити криміналістичну характеристику і на її основі сформулювати основні положення методики розслідування злочинів, вчинених у банківській системі з використанням інформаційних технологій.

Зазначена мета зумовила визначити такі завдання дослідження:

–   вивчити основні положення правового регулювання банківської діяльності в Україні та в ряді країн світу, провести їх порівняльний аналіз;

–   узагальнити нормативно-правові акти, що регулюють банківську діяльність та регламентують діяльність у сфері інформаційних технологій;

–   дослідити та сформулювати поняття, а також класифікувати основні елементи криміналістичної характеристики злочинів, вчинених у банківській системі України з використанням сучасних інформаційних технологій;

–   на підставі вивчення й узагальнення матеріалів кримінальних справ, аналізу судових експертиз, слідчої практики, статистичних даних дослідити та виявити механізм і способи вчинення злочинів у банківській системі України з використанням інформаційних технологій, встановити їх основні ознаки;

–   розробити рекомендації щодо висунення слідчих версій, організації та планування розслідування;

–   сформулювати пропозиції щодо системи тактичних прийомів, особливості проведення окремих слідчих дій;

–   розробити основні положення особливостей методики розслідування злочинів, вчинених у банківській системі України з використанням сучасних інформаційних технологій.

Об’єктом дослідження є суспільні відносини, які виникають при вчиненні злочинів у банківській системі України з використанням сучасних інформаційних технологій.

Предметом дослідження є особливості розслідування злочинів, вчинених у банківській системі України з використанням сучасних інформаційних технологій.

Методи дослідження. Методологічну основу дослідження складає система методів, призначених для отримання об’єктивних і достовірних результатів.

Методами дослідження, що використовувалися при підготовці дисертації, є такі: метод системного аналізу, який використовувався під час вивчення законодавчих норм, що регулюють банківську діяльність та діяльність у сфері обігу інформації та інформаційних технологій; історико-правовий метод, використання якого дало можливість показати розвиток законодавства України та ряду зарубіжних країн у сфері захисту банківської інформації на різних етапах розвитку суспільства; соціологічні методи застосовувалися при вивченні архівних кримінальних справ, проведенні анкетування серед працівників дізнання та досудового слідства й обробці отриманих даних.