ДЕРЖАВНИЙ МОНІТОРИНГ В СИСТЕМІ РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОГО СЕКТОРУ ЕКОНОМІКИ УКРАЇНИ

Короткий зміст

ОСНОВНИЙ ЗМІСТ ДИСЕРТАЦІЙНОЇ РОБОТИ

У вступі  обґрунтовано актуальність теми, сформульовано мету, завдання, визначено об’єкт, предмет і методи дослідження, висвітлено наукову новизну та практичне значення отриманих результатів, наведено відомості щодо їх апробації.

У першому розділі  «Становлення в банківському секторі державного фінансового моніторингу як елементу протидії економічним злочинам з легалізації коштів» узагальнено й систематизовано генезис і сучасний стан державного фінансового моніторингу в банківському секторі, принципи та функціональні ознаки державного регулювання  фінансового моніторингу комерційних банків, а також інструменти державного фінансового моніторингу  в системі регулювання банківського сектору економіки України.

Узагальнено визначення терміну «фінансового моніторингу» в результаті чого вперше пропонується визначення поняття «державний фінансовий моніторинг в контексті регулювання банківського сектору», під яким слід розуміти сукупність елементів державного регулювання, за допомогою яких здійснюється комплекс заходів щодо відстеження та впливу в сфері протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, з метою захисту банківського сектору від зловживань.

Запропоноване визначення може мати місце в науці як аспект системи державного регулювання фінансового моніторингу, а також застосовуватись в практиці підготовлення нормативної бази під час  проведення фінансового моніторингу.

Обґрунтовано місце державного регулювання в системі фінансового моніторингу, що проявляється в ефективності його застосування в банківському секторі  щодо протидії легалізації коштів одержаних злочинним шляхом.

Досліджено систему фінансового моніторингу і проаналізовано ті функціональні ознаки, які притаманні кожному її виду, запропоновано ефективне здійснення процесу фінансового моніторингу, яке обумовлене саме принципами запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

В результаті чого запропоновано  авторське бачення принципів здійснення фінансового моніторингу та механізмів реалізації даних принципів, сукупність яких представлено у вигляді комплексу «принцип-механізм» (рис 1.)

      Запровадження і подальша ефективна реалізація в практичному здійсненні комерційними банками комплексу «принцип-механізм» надасть позитивні результати в відповідності політики протидії легалізації коштів одержаних злочинним шляхом.