Гитинов Рашид Курбанович. Особенности расследования мошенничества в сфере автострахования

Короткий опис

Гитинов Рашид Курбанович. Особенности расследования мошенничества в сфере автострахования: диссертация ... кандидата Юридических наук: 12.00.12 / Гитинов Рашид Курбанович;[Место защиты: ФГАОУ ВО Российский университет дружбы народов], 2017.- 238 с.

Содержание к диссертации

Введение
ГЛАВА 1.Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере автострахования
1.1. Понятие криминалистической характеристики мошенничества в сфере автострахования и ее элементы 16
1.2. Содержание механизма и обстановки совершения мошенничества в сфере автострахования .27
1.3. Характеристика лиц, участвующих в совершении преступления, и особенности их групповой преступной деятельности 61
ГЛАВА 2.Особенности выявления мошенничества в сфере автострахования и организация первоначального этапа расследования
2.1. Получение информации и ее использование при проведении предварительной проверки и возбуждении уголовного дела 81
2.2. Взаимосвязь следственных ситуаций, выдвижения версий и планирования расследования 2.3. Взаимодействие и особенности деятельности следователя и органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность, на первоначальном этапе расследования 113
2.4. Противодействие предварительному расследованию и способы его преодоления 130
ГЛАВА 3.Тактические особенности производства следственных действий при расследовании мошенничества в сфере автострахования
3.1. Особенности проведения выемки, обыска, следственного осмотра, проверки показаний на месте и следственного эксперимента 142
3.2. Тактика проведения допроса участников уголовного судопроизводства 165
3.3. Назначение и производство экспертиз 187
Заключение 199
Список литературы

Содержание механизма и обстановки совершения мошенничества в сфере автострахования
Характеристика лиц, участвующих в совершении преступления, и особенности их групповой преступной деятельности
Взаимосвязь следственных ситуаций, выдвижения версий и планирования расследования
Тактика проведения допроса участников уголовного судопроизводства

Введение к работе

Актуальность темы исследования.Наметившаяся за последние десять лет тенденция динамического и устойчивого развития сферы страхования в целом и сектора автострахования в частности является одним из важнейших показателей формирования экономики и приоритетной социальной политики российского государства1. Однако указанные процессы сопровождаются высоким ростом криминализации страхового рынка. Как следствие, появление нового вида преступлений мошенничества в сфере автострахования2, результатом которого является хищение денежных средств страховых компаний.
Согласно статистическим данным ГИАЦ МВД России, в 2013 году зарегистрировано 462 преступления, предусмотренных ст. 159.5 УК РФ, в 2014 году 4413. При этом «удельный вес мошенничества в сфере автострахования в структуре преступности на страховом рынке в целом составляет не менее 5060 %, а в зависимости от формы автострахования мошенничества, совершаемые в сфере ОСАГО, составляют 73 %, КАСКО 27 %»4.
Отличительной особенностью мошенничества в сфере автострахования является высокой уровень латентности, который, «по данным специалистов ВНИИ МВД России, составляет примерно 9395 %»5. Одним из детерминирующих факторов латентности рассматриваемой категории
преступлений является сложность их выявления и расследования, поскольку само мошенничество в автостраховании представлено в виде других
1Послание Президента Российской Федерации Федеральному Собранию, 4 декабря 2014 г. URL: (дата обращения: 19.12.2014).
2Под автострахованием мы будем понимать обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств и добровольное страхование транспортных средств.
3Сводный отчет по России о состоянии преступности и результатах расследования преступлений за 20132014 г. Форма «4-ЕГС» (494).
4Беляков Д.Ю. Противодействие мошенничествам, совершаемым в сфере автострахования: криминологический и уголовно-правовой аспекты : дис. канд. юрид. наук. М., 2007. С. 5354.
5Страховое мошенничество и методы борьбы с ним / А.И. Алгазин, Н.Ф. Галагуза, В.Д. Ларичев ; гл. ред. Г.А. Тосунян. М., 2003. С. 8.
противоправных деяний дорожно-транспортного происшествия (далее ДТП), кражи, угона, поджога транспортного средства и др.
Существующая устойчивая динамика криминализации сферы
автострахования создает условия для включения в этот процесс
организованных преступных формирований, специализирующихся
исключительно на совершении мошенничества в указанной сфере. Как показывают результаты опросов работников следственных и оперативно-розыскных органов, если после принятия ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» № 40 от 25.04.2002 случаи группового мошенничества в данной сфере носили единичный характер, то сегодня преступность в сфере автострахования приобрела устойчивый организованный характер, ущерб от которой возрос многократно. Со своей стороны, страховые компании для восполнения финансовых потерь от преступности в сфере автострахования вынуждены увеличивать размеры страховых тарифов на полисы ОСАГО и КАСКО, а от этого страдают законопослушные страхователи.
Одной из характерных особенностей мошенничества в сфере автострахования является также постоянное появление все более сложных способов совершения преступлений рассматриваемого вида, которые характеризуются различной вариативностью их совершения, придающих каждому способу преступления специфическую особенность и
индивидуальность. Все это способствует процессу криминализации сферы автострахования, осложняет стабильное, динамичное и перспективное развитие данного сектора экономики.
Изложенные выше факторы, а также объективная необходимость научно-практической разработки криминалистической характеристики и основных положений методики расследования мошенничества в сфере автострахования предопределили выбор и актуальность темы диссертационного исследования.
Степень научной разработанности темы исследования.Вопросам борьбы с мошенничеством в сфере автострахования посвящены
диссертационные исследования А.И. Алгазина, Р.Н. Боровских, Е.В. Булгаковой, Н.В. Быковой, Л.А. Сухомлиновой, Н.Н. Потаповой, О.В. Трубкиной, М.М. Уразбахтина.
Вопросам назначения и производства экспертиз по делам о мошенничестве в сфере автострахования посвящены монографические исследования В.К. Митрохина, В.Н. Никонова.
Отдельные вопросы обеспечения экономической безопасности в сфере страхования рассмотрены в работах Д.В. Забавина, А.В. Сокол, Д.В. Федоткина.
Несмотря на безусловную значимость указанных работ, динамика процесса криминализации сферы автострахования, появление новых видов и способов совершения мошенничества в сфере автострахования актуализируют востребованность дальнейших научно-практических исследований,
посвященных проблемам выявления и расследования преступлений
рассматриваемой категории.
Цель исследования изучение теоретических и организационно-методических основ выявления и расследования мошенничества в сфере автострахования с исследованием криминалистической характеристики мошенничества в названной сфере, разработкой практических рекомендаций по эффективным методам раскрытия и расследования мошенничества в сфере автострахования, повышению эффективности тактики соответствующих следственных действий при расследовании названного вида мошенничества.
Достижению поставленной цели способствовали постановка и
последовательное решение следующихзадач:
построение структуры и исследование элементов криминалистической характеристики мошенничества в сфере автострахования;
анализ механизма преступления с включением в него типичных способов подготовки, совершения мошенничества в сфере автострахования и сокрытия следов преступления или постпреступного поведения;
анализ обстановки совершения мошенничества в исследуемой сфере;
разработка характеристики лиц, участвующих в совершении преступления, и особенности их групповой преступной деятельности;
выявление типичных источников информации о совершенном или готовящемся преступлении и определение оптимального комплекса
проверочных мероприятий, проводимых до возбуждения уголовного дела;
анализ типичных следственных ситуаций, особенностей вытекающих из них версий, а также планирование расследования мошенничества в сфере автострахования;
определение наиболее эффективных форм взаимодействия сотрудников следственных и оперативно-розыскных органов в процессе расследования указанных преступлений;
исследование типичных способов противодействия расследованию мошенничества в сфере автострахования и мер по его преодолению;
разработка рекомендаций по повышению эффективности тактики производства отдельных следственных действий, назначения и производства различных видов экспертиз.
Объектомисследованияявляются общественные отношения,
возникающие в процессе расследования мошенничества в сфере
автострахования.
Предметом исследованияявляются закономерности преступной деятельности, связанной с совершением мошенничества в сфере
автострахования, а также выявления, раскрытия и расследования исследуемой категории преступлений, нашедшие отражение в уголовных делах, нормативно-правовых актах, официальных статистических данных.
Методологическую основудиссертационного исследования составляет общенаучный диалектический метод познания социально-правовых явлений, позволивший провести анализ правового регулирования и
правоприменительной практики в области расследования мошенничества в сфере автострахования. В работе также использованы частнонаучные методы: формально-логический с целью проведения анализа основных признаков,
характеризующих мошенничество в исследуемой сфере; социологический при анкетировании сотрудников следственных и оперативно-розыскных органов; статистический сбор и анализ данных о распространенности рассматриваемого вида преступлений, анализ содержания материалов уголовных дел и обобщения следственной практики.
Правовую основу исследованиясоставили Конституция Российской Федерации, уголовное, уголовно-процессуальное и гражданское
законодательство, ФЗ «Об обязательном страховании гражданской
ответственности владельцев транспортных средств», Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и др.
Теоретическую основу диссертационного исследованиясоставили фундаментальные положения научных трудов ученых в области
криминалистики, теории оперативно-розыскной деятельности, уголовного процесса, юридической психологии и судебной экспертизы (Т.В. Аверьяновой, И.В. Александрова, Р.С. Белкина, В.П. Божьева, В.Л. Васильева, И.А. Возгрина, Т.С. Волчецкой, А.Ф. Волынского, В.К. Гавло, Б.Я. Гаврилова, Л.Я. Драпкина, А.В. Дулова, С.Ю. Журавлева, В.Д. Зеленского, Е.И. Зуева, В.Н. Карагодина, И.М. Комарова, В.И. Комиссарова, Ю.Г. Корухова, А.М. Кустова, В.П. Лаврова, А.М. Ларина, В.Д. Ларичева, И.М. Лузгина, И.А. Макаренко, Н.П. Майлис, В.А. Михайлова, Т.Ф. Моисеевой, В.А. Образцова, А.С. Подшибякина, О.В. Полстовалова, Н.И. Порубова, А.Р. Ратинова, Е.Р. Россинской, Е.В. Смахтина, И.В. Тишутиной, А.Г. Филиппова, Е.Е. Центрова, В.Н. Чулахова, С.А. Шейфера, С.П. Щербы, А.В. Шмонина, Н.Г. Шурухнова, Н.П. Яблокова и др.).
Эмпирическая основа исследования.Достоверность и обоснованность выводов, сделанных по результатам исследования, обеспечиваются
репрезентативностью полученных эмпирических данных. В процессе исследования диссертантом были изучены материалы 250 уголовных дел, возбужденных по ст. 159, 159.5, 210, 292, ч. 1 ст. 303, ст. 306 УК РФ, рассмотренных в 20062015 гг. судами Республики Башкортостан, Республики
Татарстан, Республики Калмыкии, Чувашской Республики, Белгородской, Тульской и Челябинской областей, что составляет 11,7 % от их генеральной совокупности. Репрезентативность эмпирического материала обусловлена прежде всего критериями выборки, по которым изучались уголовные дела, содержащие сведения для решения задач диссертационного исследования, в особенности с целью познания механизма преступления и деятельности по его расследованию.
Диссертантом проведено интервьюирование 112 следователей и оперативных работников, 25 экспертов, занимающихся производством различных судебных экспертиз, 18 сотрудников служб безопасности страховых компаний. В ходе исследования были использованы материалы проверок страховых дел страховых компаний, а также результаты научных исследований других авторов.
Научная новизнаработы заключается в системном исследовании методики расследования мошенничества в сфере автострахования с позиций криминалистики, теории оперативно-розыскной деятельности, юридической психологии и судебной экспертизы. Новизна исследования обусловлена тем, что в работе:
приводится авторское определение мошенничества в сфере автострахования;
рассмотрен механизм мошенничества в сфере автострахования;
дана авторская классификация типичных способов совершения преступлений рассматриваемого вида;
исследованы вопросы психологии и типологии личности мошенника в сфере автострахования, в том числе психологические и функционально-ролевые особенности отношений участников преступных формирований;
предложен алгоритм проведения проверочных мероприятий на этапе предварительной проверки информации о совершенном или готовящемся преступлении;
дана классификация типичных следственных ситуаций, версий и планирования расследования;
предложены меры по преодолению противодействия расследованию преступлений рассматриваемого вида;
обоснована и предложена система следственных действий и тактические рекомендации по их производству;
сформулированы рекомендации по назначению судебных экспертиз различных видов по уголовным делам о мошенничестве в сфере автострахования.
Положения, выносимые на защиту:
1. Авторское определение мошенничества в сфере автострахования, под которым следует понимать хищение чужого имущества, совершаемого путем обмана или злоупотребления доверием с целью незаконного получения страховой выплаты при отсутствии страхового случая либо с целью незаконного увеличения страхового возмещения на сумму, превышающую размер причиненного ущерба при наступлении страхового случая.
2. Механизм мошенничества в сфере автострахования осуществляется в виде динамической системы взаимосвязанных действий, направленных на подготовку преступления (планирование способа совершения преступления; изучение системы страхования (ОСАГО, КАСКО); создание преступной группы; налаживание коррумпированных связей с сотрудниками ГИБДД, страховых компаний; поиск лиц, имеющих транспортные средства с механическими повреждениями, и получение согласия их владельцев на участие в преступлении), непосредственное совершение преступления (составление фиктивных административных материалов, в том числе фиктивного акта осмотра транспортных средств, обращение в страховую компанию и получение незаконной страховой выплаты) и сокрытие следов преступления (сокрытие своего участия и заинтересованности в наступлении страхового случая; использование при совершении преступления транспортных средств, сходных с теми, что были застрахованы; привлечение лжесвидетелей и
лжепонятых и т. п.), осуществляемых преступниками в различных сферах деятельности, в том числе с использованием служебного положения.
3. Авторская классификация типичны