Овчинникова Оксана Петровна. Управление развитием регионов на основе модернизации денежно-кредитной политики

brief description

Овчинникова Оксана Петровна. Управление развитием регионов на основе модернизации денежно-кредитной политики : Дис. ... д-ра экон. наук : 08.00.05, 08.00.10 Орел, 2003 441 с. РГБ ОД, 71:04-8/392

Содержание к диссертации

Введение
1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФОРМИРОВАНИЯ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РЕГИОНАЛЬНЫМ РАЗВИТИЕМ И ФИНАНСОВО-КРЕДИТНЫЕ МЕХАНИЗМЫ ЕЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ 17
1.1 Экономическая политика в современных условиях: оценка тенденций и обоснование приоритетов 17
1.2 Основные направления формирования системы управления региональным воспроизводством и его финансово-кредитное обеспечение 32
1.3 Системный анализ причин отрыва финансового капитала от реального сектора экономики 49 Выводы по главе 1 70
2 СТРУКТУРНАЯ ПЕРЕСТРОЙКА ЭКОНОМИКИ РЕГИОНОВ НА ОСНОВЕ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ МЕХАНИЗМОВ И ИНСТРУМЕНТОВ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ
2.1 Стратегия и механизмы реализации структурной перестройки экономики регионов 72
2.2 Особенности формирования и функционирования региональных про-мышленно-финансовых структур 80
2.3 Взаимодействие предприятий и коммерческих банков в формировании
и реализации стратегических антикризисных программ развития региона 92
Выводы по главе 2 98
3 ОСОБЕННОСТИ ФОРМИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПО ЛИТИКИ И ЕЕ РЕАЛИЗАЦИИ НА РЕГИОНАЛЬНОМ УРОВНЕ 100
3.1 Денежно-кредитная политика и ее влияние на воспроизводственный потенциал российской экономики 100
3.2 Сущность, содержание и проблемы региональной денежно-кредитной политики 126
3.3 Региональная денежно-кредитная политика: система задач, институ-циональные основы и механизмы реализации
3.4 Денежная насыщенность региональной экономики и возможности восстановления баланса денежного спроса и предложения 171
3.5 Перспективы развития платежной системы России и особенности ее функционирования на региональном уровне 194 Выводы по главе 3 219
4 КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ ОСНОВЫ РАЗВИТИЯ РЕГИОНАЛЬНЫХ БАН
КОВСКИХ СИСТЕМ 220
4.1 Основные тенденции развития банковской системы России 220
4.2 Формирование региональных банковских систем в современных условиях 234
4.3 Концепция развития и функционирования региональной банковской
системы 249
Выводы по главе 4 269
5 УПРАВЛЕНИЕ СОСТОЯНИЕМ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА С ПОЗИ
ЦИИ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КОМПЛЕКСНОГО РАЗВИТИЯ РЕГИОНА 270
5.1 Основы устойчивости региональной банковской системы и комплексный мониторинг кредитных организаций 270
5.2 Функционально-структурная модель регионального банка 294
5.3 Особенности создания коммерческого банка на основе объективной оценки и вовлечения в хозяйственный оборот объектов интеллектуальной собственности 314 Выводы по главе 5 330 ЗАКЛЮЧЕНИЕ 331

Введение к работе

Актуальность темы диссертационной работыобуславливается необходимостью совершенствования системы управления развитием регионов России в условиях согласования интересов Центра и субъектов Федерации и поиска эффективного инструментария сглаживания пространственной поляризации регионального развития. Путь к эффективному управлению лежит через создание новых экономических и, особенно, финансово-кредитных механизмов развития территорий. Таким образом, с точки зрения целей и задач, стоящих перед региональными органами управления, остро встает проблема ресурсного обеспечения развития субъектов Федерации. Как известно, в «Основных положениях региональной политики в Российской Федерации» определены важнейшие пункты региональной политики, включающие «...оценку финансовых и других ресурсных возможностей регионов, выявление путей и средств активизации собственного потенциала регионов для решения важнейших социально-экономических проблем их развития»1.
В настоящее время данный вопрос решается в основном в плоскости обеспечения бюджетного финансирования территориального развития. Однако подобная постановка проблемы и используемые методы и механизмы ее решения не привели к ожидаемым результатам комплексного и гармоничного развития субъектов Федерации, а также к появлению эффективных форм управления экономическими отношениями. К числу важнейших составляющих системы управления процессами территориального развития относится денежно-кредитная политика государства. Однако в настоящее время регионы практически не имеют инструментов нормативного воздействия на оптимизацию финансово-экономических пропорций.
Одной из причин данного положения является отсутствие фундаментальных исследований в сфере поиска эффективных механизмов денежно-
1Основные положения региональной политики в Российской Федерации. Указ Президента Российской Федерации от 03.06.1996 г. //Российская газета. - 11 июня 1996.
кредитного регулирования территориального развития. Кроме того, уровень региональных исследований по проблемам денежно-кредитной политики носит фрагментарный характер и недостаточен для научного обеспечения подобной работы. Указанные проблемы отражены в явных противоречиях процесса становления федеративных отношений, заключения договоров между Центром и регионами, когда аксиома «сильные регионы - сильная Россия» подвергалась сомнению как в научном понимании, так и в практической её реализации.
Экономическая наука, пытаясь найти объяснение издержкам в управлении социально-экономическими процессами и дать достоверный прогноз развитию управленческой парадигмы, всё более выявляет необходимость использования методов денежно-кредитной политики для их оптимизации, особенно на региональном уровне. Данное диссертационное исследование продолжает поиск в этом направлении, что и определяет его актуальность.
Состояние научной разработанностиуказанных проблем можно оценить по многоплановым трудам специалистов экономической и управленческой науки. Особое значение представляют работы, основанные на воспроизводственном и проблемном подходах к региональному развитию. Теория и методология региональных исследований данного направления получила развитие в трудах П. Бакланова, В. Бутова, А. Гранберга, В. Кушлина, В. Лексина, А. Швецова и др.
Теоретические и практические аспекты государственного регулирования и ресурсного обеспечения на макро- и мезоуровне нашли отражение в трудах Л. Абалкина, С. Алексашенко, С. Глазьева, В. Евстигнеева, С. Егорова, В. Захарова, В. Ивантера, А. Илларионова, Ю. Любимцева, В. Маевского, Б. Мильнера, В. Мехря-кова, Б. Пенькова, В. Перламутрова, Н Петракова, В. Садкова, В. Сенчагова, А. Си-мановского, Е. Строева, А. Хандруева и др.
Общие вопросы монетарного регулирования экономики широко рассмотрены в фундаментальных трудах зарубежных авторов, таких как У. Баумоль, Э Доллан, Дж. Кейнс, К. и Р. Кэмпбелл, Р. Лукас, К. Маркс, Л. Мизес, М Роубо-
там, А.Смит, Дж. Тобин, М. Фридман, Ф. Хайек и др. Деятельность центральных банков проанализирована в работах К. Брайолта, У. Бэскома, Б. Саммерса, М. Роккаса, Ф. Сассо, Д. Уайтинга, Г. Хоггарта и проч. В работах отдельных авторов рассмотрены проблемы функционирования банковской системы на макро- и микроуровнях, а также выбора оптимальной стратегии ее развития (Х-У. Дёриг, Ф. Мишкин, П. Роуз и др.).
В отечественной литературе в советский период выходили отдельные публикации, посвященные особенностям развития банковского дела в СССР. К ним можно отнести работы 3. Атласа, М. Атлас, В. Геращенко, В. Шера. В более поздний период следует отметить работы С. Андрюшина, Е. Жукова, Л. Красавиной, О. Лаврушина, О. Роговой, В. Усоскина и др.
Региональный срез указанных проблем рассмотрен в работах А. Бездольного, Л. Вотинцевой, К. Гусевой, С. Евсеева, Г. Козьмина, Н. Медведева, В. Мехрякова, Ю. Росляка, В. Рудько-Силиванова, М. Сагитдинова.
Отдавая должное вкладу вышеперечисленных авторов в разработку теории и обобщение практики управления социально-экономическими процессами в рыночной и переходной экономике, следует отметить отсутствие сопряженности теоретико-методических положений управленческой деятельности НЕ всех уровнях и денежно-кредитных механизмов, в особенности на региональном уровне. Именно поэтому на первый план выходит необходимость выявления роли и обоснования содержания денежно-кредитной политики, адекватное современным требованиям развития России с учетом региональной специфики Это и обусловило выбор темы диссертации, предмет, объект и содержание данного исследования.
Объектом исследованияявляются процессы социально-экономической развития регионов России и механизмы их регулирования.
Предметом исследованиявыступает исследование содержания процессої управления развитием субъектов Федерации с использованием инструментарии денежно-кредитной политики.
Цель диссертационного исследованиясостоит в разработке концепции управления целенаправленным и устойчивым развитием регионов России на основе обоснования содержания и повышения эффективности денежно-кредитной политики в условиях становления наряду с бюджетным федерализмом и денежно-кредитного федерализма.
Для достижения поставленной цели в диссертационной работе основное внимание было уделено решению следующихзадач:
-раскрытию объективной необходимости формирования действенной сис темы управления целенаправленным, эффективным и устойчивым социально- экономическим развитием Федерации в целом и ее субъектов и определению ис точников денежно-кредитного обеспечения расширенного воспроизводства;
обоснованию стратегии и механизмов реализации структурной перестройки региональной экономики и выявлению основных факторов, препятствующих формированию цивилизованных кредитных отношений между реальным и финансовым секторами российской экономики; .-*.
исследованию современных тенденций интеграции промышленного и финансового капитала на федеральном и региональном уровне и разработке рекомендаций по формированию и реализации стратегических антикризисных программ развития региона;
анализу особенностей и обобщению проблем формирования денежно-кредитной политики в рамках единой государственной экономической политики на современном этапе;
формулированию содержания эффективной денежно-кредитной политики на федеральном и региональном уровне;
выработке методических подходов к определению степени денежной насыщенности региональной экономики и обоснованию перспектив развития платежной системы на федеральном и региональном уровне;
выявлению основных тенденций развития российской банковской системы и формированию методологических основ функционирования региональных банковских систем;
изучению сущности и определению основных параметров устойчивости региональных сегментов банковского сектора;
разработке функционально-структурной модели эффективного кредитного института, а также рассмотрению особенностей введения объектов интеллектуальной собственности в банковский оборот.
Методологическую и теоретическую основу исследованиясоставляют фундаментальные труды отечественных и зарубежных авторов по вопросам управления региональным развитием, а также основные положения современной теории денег и кредита.
Исследование опирается на положения Конституции Российской Федерации и ряда других законов России. В работе использованы нормативные и исследовательские материалы Центрального банка России и центральных банков промышленно развитых стран, исследовательские работы Института экономики РАН, материалы центральных, региональных, местных законодательных и исполнительных органов власти. Информационной базой послужили статистические материалы по развитию экономики регионов России, сводные данные о состоянии денежного обращения субъектов Федерации, аналитические записки по деятельности ряда коммерческих банков, полученные автором в органах государственной статистики, территориальных учреждениях ЦБР, в периодической печати. Кроме того, автором использовались архивные материалы, касающиеся развития кредитной системы России.
В процессе диссертационного исследования использовались обусловленные конкретными целями и задачами экономические, статистические, логические и иные методы изучения, обработки и обобщения информации.
В целом тема диссертации отражает важный аспект научных исследований кафедры «Государственное управление и финансы» Орловского государственного
технического университета, проводимых совместно с кафедрой «Менеджмент финансов и кредита» Орловской региональной академии государственной службы, по разработке эффективных механизмов денежно-кредитного регулирования региональной экономики в современных условиях.
Научная новизнаисследования заключается в разработке теоретических и прикладных основ решения проблемы обеспечения целенаправленного и устойчивого социально-экономического развития регионов России на основе выявления роли, обоснования содержания эффективной денежно-кредитной политики и особенностей ее реализации на региональном уровне.
Наиболее существенныенаучные результаты,полученные лично соискателем и определяющие новизну диссертационного исследования, составляютположения, выносимые на защиту.
1. На основе теоретического обобщения тенденций развития экономики России выявлено, что долгосрочными ограничителями экономического роста являются недостаточная глубина и эффективность структурных реформ, в связи с чем в работе выделены приоритеты структурных преобразований, учитывающие внутренние и внешние факторы развития страны (высокоэффективные экспортные производства, развитие инфраструктуры и т.п.); разработаны конкретные предложения по совершенствованию системы управления региональным социально-экономическим развитием (четкое разграничение функций управления между ветвями власти, содействие формированию эффективных горизонтальных связей между хозяйствующими субъектами на уровне региона и т.п.), позволяющих ослабить неблагоприятные последствия ранее проводившихся экономических реформ и направить курс регионального развития в русло подъема производства и улучшения состояния социальной сферы.
Определены универсальные («инвариантные») приоритеты развития регионов России, не зависящие от их специфики (развитие производства рынкона-сыщающих высококачественных товаров; развитие производств, позволяющих получить мультипликативный эффект и т.д.). В зависимости от специфики ре-
гионов конкретный состав отраслей и производств будет различным и должен обосновываться для каждого региона в отдельности.
2. В ходе исследования определены методологические основы стратегиче ского развития региона и обоснована необходимость повышения роли денежно- кредитных механизмов в данном процессе. Выявлено, что в методологии форми рования государственной денежно-кредитной политики основной акцент в на стоящее время сделан на поддержании валютного курса национальной денежной единицы в ущерб остальным составляющим монетарного регулирования. На ос нове выявленных недостатков существующей денежно-кредитной политики Рос сии сделан вывод о необходимости ее модернизации на федеральном и регио нальном уровне. С позиции целенаправленного воздействия на развитие Федера ции в целом и территорий в частности раскрыто содержание денежно-кредитной политики и определены ее составляющие (эмиссионная деятельность, курсовая политика, депозитная политика и т.д.), разработаны концептуальные положения ее реализации.
Обосновано выделение самостоятельной категории «региональная денежно-кредитная политика» в рамках введенного понятия «денежно-кредитный федерализм», определены ее цель, структура и полномочия региональных денежных властей в системе управления социально-экономическим развитием субъекта Федерации. Вскрыты ошибки и упущения банковского законодательства, в связи с чем даны рекомендации по корректировке отдельных положений закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в редакции от 27.06.02 г.) и Положения «О территориальных учреждениях Банка России».
3. Сформулирован ряд положений об активизации управления развития регионом на основе следующих механизмов денежно-кредитного регулирова ния: а) в рамках обеспечения денежными ресурсами региональной экономики предложена авторская интерпретация агрегатов денежного предложения, а также разработаны подходы к определению регионального спроса на деньги, адекват ного потребностям социально-экономического развития субъектов Федерации, и
определена функция спроса на деньги для общефедерального уровня; б) с позиции повышения эффективности платежно-расчетных отношений дано уточнение термина «платежная система» и введено понятие «региональная платежная система»; обоснована оптимальная модель национальной платежной системы на основе интеграции почтовых и расчетных сетей.
4. Выявленные в работе негативные моменты процесса взаимодействия банковской системы и реального сектора позволили выделить специфические чер ты инвестиционного процесса на федеральном и региональном уровне и опреде лить макроэкономические, организационно-правовые и социально- психологические факторы, обуславливающие данные тенденции. Разработаны предложения по активизации деятельности банковской системы в рамках осуще ствления структурной политики, предполагающие согласованные действия госу дарства, кредитных учреждений и реального сектора.
Показана целесообразность организаций процесса индустриализации банковской деятельности как совокупности всего спектра финансовых услуг промышленным предприятиям региона и интеграционных связей между финансовыми и промышленными структурами. Определено, что региональные ФПГ являются по большей части промышленно-кредитными группами, в связи с чем разработаны рекомендации по формированию оптимальной структуры группы, включающей производственный, торговый, финансово-кредитный (Губернский банк) и научный блоки. Предложен алгоритм выбора оптимальной инвестиционной стратегии предприятия и банка, включающий бизнес-диагностику клиента как процесс мягкого влияния со стороны кредитной организации на предприятие в рамках кредитных полномочий.
5. Конкретизированы этапы эволюции российской банковской системы и определено, что в России не сформировалась система цивилизованных кредит ных отношений. Выявленные особенности становления и развития региональ ных сегментов банковской системы позволили сформулировать понятие «ре гиональная банковская система» как совокупность взаимодействующих банков
региона, реализующих определенные функции; определить ключевые принципы построения банковской системы региона; предложить базовую модель банковской системы России, соответствующую современным требованиям экономического развития страны.
6. В рамках активизации управленческой функции денежных властей предложен комплекс методических подходов к анализу устойчивости банковской системы на региональном и федеральном уровне, включающий: 1) содержательное раскрытие понятия «устойчивость региональной банковской системы»; 2) определение функциональной зависимости финансовой устойчивости и неустойчивости отдельного банка, а также функции оценки состояния устойчивости региональной и национальной банковской системы; 3)