Киктенко Анна Александровна. Уголовная ответственность за кражу, совершенную с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств

Краткое описание

Киктенко Анна Александровна. Уголовная ответственность за кражу, совершенную с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств;[Место защиты: ФГКОУ ВО «Московский университет Министерства внутренних дел Российской Федерации имени В.Я. Кикотя»], 2023

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ КАЗЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ
УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ МИНИСТЕРСТВА ВНУТРЕННИХ ДЕЛ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИМЕНИ В.Я. КИКОТЯ»
На правах рукописи
Киктенко Анна Александровна
УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА КРАЖУ, СОВЕРШЕННУЮ С БАНКОВСКОГО СЧЕТА, А РАВНО В ОТНОШЕНИИ ЭЛЕКТРОННЫХ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
Специальность 5.1.4. Уголовно-правовые науки
Диссертация на соискание ученой степени
кандидата юридических наук
Научный руководитель:
доктор юридических наук, профессор Дмитренко Андрей Петрович
Москва - 2023

2
ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА КРАЖИ, СОВЕРШЕННОЙ С БАНКОВСКОГО СЧЕТА, А РАВНО В ОТНОШЕНИИ ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 17
§1. Объект и предмет кражи, совершенной с банковского счета, а равно в
отношении электронных денежных средств 17
§2. Объективная сторона кражи, совершенной с банковского счета, а равно в
отношении электронных денежных средств 57
§3. Субъективные признаки кражи, совершенной с банковского счета, а равно в
отношении электронных денежных средств 85
ГЛАВА 2. КВАЛИФИКАЦИЯ КРАЖИ, СОВЕРШЕННОЙ С БАНКОВСКОГО СЧЕТА, А РАВНО В ОТНОШЕНИИ ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ЕЁ ОТГРАНИЧЕНИЕ ОТ СМЕЖНЫХ
ПРЕСТУПЛЕНИЙ И АДМИНИСТРАТИВНЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЙ 95
§ 1. Квалификация кражи, совершенной с банковского счета, а равно в отношении
электронных денежных средств 95
§ 2. Отграничение кражи, совершенной с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, от смежных преступлений и административных
правонарушений 107
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 128
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 134
ПРИЛОЖЕНИЕ 158

Список литературы

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Проведенное исследование уголовно-правовой нормы, предусматривающей ответственность за кражу, совершенную с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, позволяет сформулировать следующие выводы:
1) по уточнению толкования объективных и субъективных признаков кражи, совершенной с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств:
- видовым объектом исследуемого вида кражи выступают охраняемые уголовным законом отношения собственности, которые отражают состояние принадлежности материальных благ их собственнику и которым в результате преступного посягательства причиняется вред либо создается такая угроза причинения вреда;
- непосредственным объектом рассматриваемого вида состава преступления является собственность кредитных и иных финансовых организаций, поскольку на момент совершения хищения предмет посягательства находится в их собственности, а его изъятие со счетов, открытых в этих организациях, разрешено только лицам их открывшим или иным лицам с их согласия, а также при наличии иных оснований, предусмотренных законодательством или судебным решением;
- дополнительным объектом анализируемого вида состава преступления следует считать общественные отношения, обеспечивающие установленный и охраняемый законом порядок осуществления нормальной экономической деятельности кредитной или иной финансовой организации;
- факультативными объектами исследуемого вида кражи в свою очередь, будут выступать общественные отношения, обеспечивающие сохранность сведений, составляющих банковскую тайну; общественные отношения, возникающие в связи и по поводу хранения, использования, обработки и передачи охраняемой законом компьютерной информации, а также общественные отношения, обеспечивающие установленный порядок выпуска и обращения кредитных и иных расчетных карт, иных платежных документов;

129
- предметом рассматриваемого вида состава преступления являются хранящиеся на банковском счете безналичные денежные средства, драгоценные металлы в обезличенной форме (золото, серебро, платина и палладий), бездокументарные ценные бумаги, а также электронные денежные средства, хранящиеся на электронных кошельках, без открытия банковского счета;
- научно обоснованные правила законодательной техники в сфере уголовного нормотворчества позволили сформулировать предложение о дополнении предмета преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, цифровой валютой;
- денежные суррогаты и виртуальная (игровая) валюта не являются предметами преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, поскольку они не относятся к имуществу, хранящемуся на банковском счете или к электронными денежным средствам. В то же время, их следует признавать одним из видов имущества, являющегося предметом преступлений против собственности, и их хищение квалифицировать по соответствующей статье главы 21 УК РФ, в зависимости от формы хищения, размера причиненного ущерба и т.д.;
- изъятие чужого имущества охраняемого исследуемой нормой уголовного закона предполагает выбытие имущества из владения его собственника или иного владельца. При этом право владения сохраняется и в том случае, если владелец не обладает физическим доступом к такому имуществу. В случае, если лицо, обнаружившее потерянную платежную карту, имеющую идентификационные признаки, не предприняло никаких действий, направленных на возвращение данной платежной карты ее владельцу или в банк-эмитент, либо в правоохранительные органы, и совершило действия, выразившиеся в изъятии денежных средств с банковского счета (расплатилось в магазине, сняло наличные денежные средства в банкомате), то содеянное подлежит квалификации по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ;
- тайность, как обязательный способ хищения, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, является критерием отграничения кражи, совершенной с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, от иных форм хищения;

130
- обязательным признаком объективной стороны рассматриваемого состава преступления также являются общественно опасные последствия в виде причинения имущественного ущерба собственнику или иному владельцу этого имущества, размер которого определяется стоимостью похищенного имущества, выраженной в денежной сумме. При определении размера похищенного имущества следует исходить из его фактической стоимости на момент совершения преступления. В случае, если предметом хищения являются денежные средства в иностранной валюте, драгоценные металлы и ценные бумаги, а также на электронные денежные средства, хранящиеся на электронных кошельках, без открытия банковского счета, размер ущерба, причиненного в результате совершения данного преступления следует определять в рублях Российской Федерации путем конвертации по официальному курсу соответствующей валюты или курсу, установленному Банком России на момент начала осуществления с указанной валютой, драгоценными металлами и ценными бумагами, финансовых операций, повлекших за собой наступление преступных последствий, в виде изъятия виновным имущества, хранящегося на банковском счете, или электронных денежных средств;
- моментом окончания кражи, совершенной с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, признается момент изъятия имущества с банковского счета их владельца или электронных денежных средств с электронного кошелька их владельца, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб. В связи с этим лицо, заранее давшее согласие на участие в незаконном обналичивании имущества, хранящегося на банковском счете, или электронных денежных средств, будет признаваться пособником, поскольку эти действия не образуют объективную сторону преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ;
- следует признать обоснованным установленный законодателем 14-летний возраст для привлечения лица к уголовной ответственности за совершение кражи с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств;

131
- в целях противодействия совершению кражи с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, работниками кредитных или иных финансовых организаций, представляется целесообразным дополнить ч. 4 ст. 158 УК РФ следующим квалифицирующим признаком - с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 настоящего Кодекса), совершенные лицом, с использованием своего служебного положения;
2) по квалификации кражи, совершенной с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств:
- кража с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, совершенная с использованием изготовленных или приобретенных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подлежит квалификации по совокупности преступлений п. «г» ч. 3 ст. 158 и ст. 187 УК РФ;
- кража с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, совершенная с использованием изготовленных или приобретенных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, если для выполнения указанных действий использовались добытые незаконным способом сведения, составляющие налоговую, банковскую или коммерческую тайну, подлежит квалификации по совокупности преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, ст. 187 УК РФ и ч. 3 ст. 183 УК РФ;