Кудряшова Мария Геннадьевна. Совершенствование системы управления развитием промышленности региона на основе кредитных инструментов

Краткое описание

Кудряшова Мария Геннадьевна. Совершенствование системы управления развитием промышленности региона на основе кредитных инструментов : 08.00.05, 08.00.10 Кудряшова, Мария Геннадьевна Совершенствование системы управления развитием промышленности региона на основе кредитных инструментов (На примере Камчатской области) : Дис. ... канд. экон. наук : 08.00.05, 08.00.10 Владивосток, 2006 207 с. РГБ ОД, 61:06-8/1847

Содержание к диссертации

Введение
Глава 1. Теоретические основы управления развитием регионального промышленного производства на основе кредитных инструментов
1.1 Промышленная политика региона: сущность, стратегия и инструменты 8
1.2 Сущность кредита как инструмента развития регионального промышленного производства 29
1.3 Зарубежный опыт управления развитием промышленности на основе кредитных инструментов 48
1.4 Система управления развитием промышленности региона на основе кредитных инструментов 59
Глава 2. Методическое обеспечение управления развитием промышленности региона на основе кредитных инструментов
2.1 Критический анализ методик оценки воздействия кредитных отношений на экономическое развитие 79
2.2 Комплексная методика анализа системы управления развитием промьпнленности региона на основе кредитных инструментов 95
Глава 3. Анализ системы управления развитием промышленности Камчатской области и методические рекомендации по ее совершенствованию
3.1 Анализ проблем и перспектив развития промышленности Камчатской области 119
3.2 Анализ системы управления развитием промышленности Камчатской области на основе кредитных инструментов 128
3.3 Методические рекомендации по совершенствованию системы управления развитием промышленности Камчатской области на основе кредитных инструментов 152
Заключение 173
Библиографический список 180
Приложения

Введение к работе

Актуальность темы диссертационной работы обусловлена тем, что в условиях современной экономики России возрастает необходимость исследований в области управления развитием промышленного производства и совершенствования его инструментов. Что связано с невозможностью использования инструментов управления промышленностью ранее применяемых в СССР, по причине изменения форм собственности, хозяйственных связей между государством и предприятиями, полномочий органов государственной власти по управлению промышленным производством и т.п. Современные инструменты управления развитием промышленности должны эффективно стимулировать решение таких задач как, совершенствование отраслевой структуры промышленности, модернизация промышленного продукта на основе ускорения научно-технического прогресса, рост объема промышленной продукции и улучшение ее качества, наиболее эффективное использование всех имеющихся ресурсов и т.д., таким образом, способствовать накоплению потенциала экономического роста.
В современной России предприятия промышленности испытывают значительный недостаток финансовых средств, одной из причин которого является то, что использование кредитных ресурсов промышленностью встречает серьезные препятствия. В последнее десятилетие в стране происходит развитие кредитных отношений и усиление их роли в таких сферах как торговля и финансы, но для предприятий промышленности кредитные ресурсы остаются практически недоступны. Однако кредит мог бы сыграть важную роль в развитии промышленности, так как в рыночной экономике кредит является важнейшим источником финансовых ресурсов и способен стимулировать решение других задач развития промышленности. Но вопросы управления развитием промышленности на основе кредитных инструментов недостаточно исследованы, несмотря на то, что издано немало книг по теории кредита и управлению промышленным производством. Следовательно, эти вопросы нуждаются в дополнительных исследованиях. Кроме того необходима разработка методического обеспечения управления промышленностью на основе кредитных инструментов. Все это и предопределило выбор темы диссертационного исследования, ее большое теоретическое и прикладное значение.
Степень разработанности, теоретическая основа исследования
Теоретико-методологической основой исследования являются научные труды зарубежных и отечественных экономистов по вопросам развития и управления промышленным производством в ходе становления рыночной экономики и теории кредита. Особый вклад здесь внесли такие школы экономической мысли как, классическая политическая экономия, кейнсианство, неокейнсианство, монетаризм, ин-ституционализм, неоинституционализм, неолиберализм.
В разработку теории кредита и вопроса воздействия кредитных отношений на процесс воспроизводства значительный вклад внесли учения следующих зарубежных авторов: А. Смита, Д. Рикардо, Ж.Б. Сэя, Дж. Ст. Милля, К. Маркса, Дж. Ло, Г. Маклеода, Й. Шумпетера, Дж. Кейнса, А. Маршалла, П. Самуэльсона, Э. Хансена, М. Фридмена, Дж. Гэлбрейта, и др. Среди российских ученых весомый вклад в развитие исследуемых проблем внесли: М.И. Туган-Барановский, Д. Аллахвердян, М.Пессель, Е.И. Ломанский, В.И. Рыбин, И.А. Трахтенберг, К.И. Левчук, И.В. Лев-чук, Г.М. Гамидов, С.Н.Сахаровский, И.К. Ключников, М.Ю. Бортник, ЭЯ. Брегель, М.М. Ямпольский, О.И. Лаврушин, Л.Н. Красавина, В.В. Рудько-Силиванов, М.Ш. Сагитдинов, Б.К. Иришев, С.А. Хусаинов и др. Проблемы управления региональным развитием исследовали П.А. Минакир, Р.И. Шнипер, А.Г. Гранберг, Н.Н. Михеева и др. Кроме того, значительный вклад и разработку вопросов управления развитием промышленности внесли Д.М. Гвишиани, А.П. Латкин, Д.К. Шевченко, С. Смирнов, Ю.В. Яременко, А. Батяева, Ф. Глисин, М.Ю. Гордонов, К.Титов, Н.И. Комков, А.В. Полянский, М.Н. Крейнина и др.
Недостаточная разработанность поставленной проблемы и ее значимость для теории и практики управления промышленным развитием определили цель диссертационного исследования.
Целью диссертационной работы является разработка методических основ управления развитием промышленности региона на основе кредитных инструментов и методических рекомендаций по совершенствованию системы управления промышленным развитием в Камчатской области.
Для достижения цели исследования были поставлены следующие задачи:
- уточнить понятие региональной промышленной политики, содержание ее структурных элементов и классификацию инструментов;
- рассмотреть основные теоретико-методологические положения, связанные с определением роли кредита в процессе общественного воспроизводства, и объектами на которые он оказывает воздействие, на основе чего уточнить понятие кредита как инструмента управления развитием регионального промышленного производства;
- определить понятие кредитных инструментов управления развитием промышленности региона и разработать их классификацию;
- определить организационную основу системы управления развитием промышленности региона на основе кредитных инструментов;
- провести критический анализ методик оценки воздействия кредитных отношений на экономическое развитие предприятий и отраслей;
- разработать комплексную методику анализа системы управления развитием промышленности региона на основе кредитных инструментов, на основе которой исследовать систему управления развитием промышленности Камчатской области;
- разработать методические рекомендации для совершенствования системы управления развитием промышленности Камчатской области на основе кредитных инструментов.
Объектом исследования выступает промышленность Камчатской области.
Предметом исследования являются организационные и методические аспекты использования кредитных инструментов в процессе управления промышленным развитием Камчатской области.
Информационной базой разработок послужили: законодательство Российской Федерации и Камчатской области, материалы периодической печати и монографической литературы, статистическая информация Камчатского областного комигета государственной статистики и Банка России, публикуемая отчетность банков Камчатской области, информация о работе кредитных организаций Камчатской области, и информация, предоставленная предприятиями промышленности.
В диссертационном исследовании применялись методы экономического, статистического, сравнительного, системного, финансоюго и факторного анализа, метод экспертной оценки.
Наиболее существенные результаты, полученные автором: 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством: экономика, организация, и управление предприятиями, отраслями, комплексами (промышленность):
- уточнено понятие и содержание региональной промышленной политики и ее структурных элементов;
- уточнена классификация методов и инструментов промышленной политики по способу воздействия на объект управления;
- определены этапы стратегического управления промышленным развитием региона;
- раскрыто содержание и структура системы управления развитием промышленности региона на основе кредитных инструментов;
- выявлено несовершенство организации системы управления развитием промышленности Камчатской области;
08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит:
- сделано обобщение объектов, на которые оказывает воздействие кредит в процессе общественного воспроизводства в современной экономике;
- уточнено понятие кредита как инструмента управления развитием регионального промышленного производства;
- доказана неэффективность механизма кредитования промышленности в Камчатской области.
Научная новизна диссертационного исследования: 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством: экономика, организация, и управление предприятиями, отраслями, комплексами (промышленность):
- предложена классификация кредитных инструментов управления развитием промышленности субъекта РФ;
- разработаны методические рекомендации по совершенствованию системы управления развитием промышленности Камчатской области на основе использования кредитных инструментов;
08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит:
- разработана комплексная методика анализа системы управления развитием промышленности региона на основе кредитных инструментов;
- построена модель зависимости объема промышленного производства в Камчатской области с учетом природных, экологических и политических рисков от объемов долгосрочного кредитования предприятий промышленности.
Праісгическая значимость результатов исследования: Содержащиеся в работе теоретические и методические положения позволили разработать «Методическое обеспечение управления развитием промышленности региона на основе кредитных инструментов», представляющее собой комплексную методику анализа системы управления развитием промышленности региона на основе кредитных инструментов и методические рекомендации по совершенствованию системы управления развитием промышленности Камчатской области. Данное методическое обеспечение принято к реализации Управлением промышленной политики, развития предпринимательства и инвестиций администрации Камчатской области и является информационной и методической основой для формирования промышленной политики. Кроме того, результаты данного исследования используются соискателем в чтении учебного курса «Деньги. Кредит. Банки».
Научная апробация работы: вопросы, отраженные в диссертационном исследовании обсуждались на заседаниях кафедры, на научно-практических семинарах и конференциях, публиковались статьи в сборниках, издаваемых по результатам десяти региональных, всероссийских и международных конференций.
Структура диссертации: работа состоит из введения, трех глав, заключения, библиографического списка из 247 наименований и трех приложений. Общий объем диссертации - 196 страниц, 34 таблиц и 11 рисунков.

Промышленная политика региона: сущность, стратегия и инструменты

В современной науке существуют разные определения категории «развитие». На пример, согласно современному философскому словарю «развитие- понятие, характеризующее качественные изменения объектов, появление новых форм бытия, существование различных систем, сопряженное с преобразованием их внутренних и внешних связей Понятие развитие акцентирует внимание на качественных изменениях объектов и систем, характеризующих их основные формы и функции, обновляющих и достраивающих последние по меркам самих систем и объектов— в философском знании и научном употреблении понятие развитие фиксирует бытие системы как единство прогресса и регресса, обновления и разрушения». Нам представляется, что процесс развития характеризуется не только качественными, но прежде всего, количественными изменениями. В экономических словарях «развитие экономики» трактуется как «общий термин, обозначающий абсолютное и относительное изменение макроэкономических показателей, характеризующих состояние экономики страны во времени, в течении продолжительного периода (года, нескольких лет)». [25] Мы согласны с таким определением, по нашему мнению, категория «развитие» это всегда движение, следовательно, можно говорить о прогрессивном и регрессивном развитии в зависимости от того, как изменяется изучаемый объект и элементы составляющие его.
Мы считаем, что развитие промышленного производства - процесс количественного и качественного изменения экономических отношений в промышленности. Количественные изменения выражаются в росте объема промышленного производства, основного капитала, инвестиций. Качественные - в изменении качества производимого промышленного продукта, его разнообразия, применении новых технологий, модернизация основного капитала, уменьшении себестоимости продукции, улучшении структуры отраслей промышленности и т.п.
1 Современный философский словарь /Под ред. В.Е. Кемерова. - М., 1998. С.729-730. Исследуя процесс регионального развития, мы обратились к трудам различных экономистов (П.А. Минакир[126,27], Н.Н. Некрасов,2 Р.И. Шнипер, А.Б. Алаев, В.К. Бугаев [29, 7], В.И. Сыркин [202, 10], Т.Г. Морозова [180, 23], А.А. Шалмуев и др.) и остановились на следующем определении региона. Регион- часть территории страны, для которой характерно единство и целостность воспроизводственного процесса, внутренняя взаимосвязанность ее элементов, наличие специфических внешних связей, она отличается от других частей страны специализацией в народном хозяйстве, экономико-географическим положением, природными, трудовыми и финансовыми ресурсами, а так эюе спецификой их формирования. На наш взгляд, данное определение достаточно полно отражает все сущностные признаки понятия регион и предполагает использование системного подхода, где регион есть некая целостность взаимосвязанных элементов, сущность и потенциал которой качественно отличны от сущностей и потенциалов этих элементов самих по себе. В результате система приобретает новые свойства: устойчивость, самостоятельность и целостность (так называемые эмерд-жентные свойства), которые образуются в результате системных связей, совокупный («синергический») эффект которых превосходит сумму всех эффектов взятых по отдельности элементов этой системы. [117] Кроме того, мы будем рассматривать региональную экономику как систему экономических отношений существующих на территории отдельного субъекта РФ.
Нам представляется, что развитие промышленности в современной России требует управления, которое не исключает свободу предприятий промышленности и рыночного саморегулирования, но позволит направить развитие промышленности по более эффективному пути и возможно избежать будущих проблем развития. Сегодня общепризнано, что хотя рыночный механизм способен обеспечить эффективное использование ресурсов, но в ряде случаев он недостаточен для достижения максимально возможной эффективности и здесь необходимо вмешательство внешнего управления, например в лице государственных органов.

Критический анализ методик оценки воздействия кредитных отношений на экономическое развитие

Проблема оценки участия кредита в развитии экономики и эффективности его использования широко рассматривалась в советской экономической литературе, но завершенности не получила в связи с ее сложностью, многоаспектностью и дальнейшими преобразованиями командно-административной экономической системы в рыночную.
В современной России для осуществления эффективного управления кредитными отношениями с целью развития промышленности возникла необходимость в разработке методик: анализа сложившейся практики кредитования промышленности региона, оценки участия кредита в развитии промышленности; и оценки результатов и эффективности кредитования промышленности региона.
Для этого необходимо обратиться к уже существующим методикам анализа участия кредита в развитии экономики и оценке эффективности кредитования.
В современной экономической науке уже существует ряд методик, позволяющих оценить уровень развития кредитных отношений, и их влияние на экономические процессы и явления. Одни из них позволяют оценить влияние кредитных отношений на отдельное предприятие (М.А. Пессель, Ю.П. Авдиянц, Ю.Е. Шенгер, И.В. Левчук, Л. Гапенски, Э.И. Крылов, М.Н. Крайніша, Д.Е. Ендовицкий, Е.В. Лисицина, Г.С. То-каренко, Юд. Бригхем, Ф. Модильяни, М. Миллер), другие на национальную экономику (В. Перло, И.М. Крол, Е. Бундаков, И.Н. Зельников, Л.Ю. Шор, Ю.Н. Погодин, Н.Д. Барковский, И.В. Левчук), третьи - на регион (М.Ш. Сагитдинов, В.В. Рудько-Силиванов).
Прежде всего, при разработке методики оценки участия кредита в развитии региональной экономики возникает проблема выделения критериев оценки влияния кредита на экономические процессы и оценки эффективности кредитования. К.И.Левчук высказал точку зрения о том, что эффективность использования кредита невозможно выразить определенным количеством товаров и услуг, полученных от его функционирования, так как их просто не существует. [116, 54] Мы считаем, что сама операция предоставления кредита является специфической услугой, которую могут предлагать практически все субъекты экономики, имеющие излишки ресурсов (предприятия и организации реального сектора, финансовые и кредитные организации, государственные органы власти и органы местного самоуправления, физические лица). Но для оценки эффективности кредитных отношений и влияния кредита на развитие экономики региона, подобный, чисто количественный подход, является неприемлемым и здесь необходимо, исходить из широкой роли кредита в рыночной экономике (о чем мы говорили в 1 главе), использовать целый комплекс показателей.
В современной экономической литературе отсутствие единого теоретического подхода к рассматриваемой проблеме, обусловило разнообразие путей ее практического решения. Можно выделить шесть основных подходов на проблему выделения критериев оценки влияния кредита на экономику и его эффективности:
S критерием являются конечные результаты деятельности предприятия;
S совокупность оборотных средств;
S изменения банковских показателей, отражающих состояние кредитных отношений между предприятием и учреждением банка;
S воздействие на процесс денежного обращения;
S объем доходов, полученных по процентам;
S рыночную стоимость компании (акций).
Первая группа экономистов определяющим критерием считает конечные результаты деятельности предприятия. Так, Ю. П. Авдиянц предлагает связать функционирование кредита с образованием кредитной прибыли и утверждает, что использование кредита создает на предприятии условия для поддержания производства на более высоком уровне, обеспечивающим повышенную отдачу затрат и добавочную прибыль.[1, 31] В. А. Зайденварг, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова и др. связывают эффективность использования кредита с изменением объема реализованной продукции. К данной группе можно отнести подход на основе финансового рычага (Юд. Бригхем, Л. Гапенски, Э.И. Крылов, М.Н. Крайнина, Д.Е. Ендовицкий, Е.В. Лисицина, Г.С. Токаренко и т.п.), так как он опирается на влияние кредитных отношений на рентабельность деятельности фирмы.
На наш взгляд, этот подход заслуживает особого внимания и предлагаемые критерии необходимо использовать для разработки собственной методики, но определение эффективности только через показатели прибыли и рентабельности не охватывает весь объем эффектов, к которым приводит развитие кредитных отношений. Следовательно, необходимо использовать дополнительные критерии эффективности. Кроме того, критерий рентабельности в большей мере применяется на уровне одной хозяйственной единицы (фирмы), а использование его для оценки влияния кредита на эконо