МАКРОЕКОНОМІЧНЕ РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ

Краткое описание

МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ, МОЛОДІ ТА СПОРТУ УКРАЇНИ
ОДЕСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

На правах рукопису

КОЗАК ДИМИТРІЙ АНАТОЛІЙОВИЧ

УДК 333.101.54:336.71

МАКРОЕКОНОМІЧНЕ РЕГУЛЮВАННЯ
БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ

Спеціальність 08.00.08 – Гроші, фінанси і кредит

Дисертація
на здобуття наукового ступеня
кандидата економічних наук

Науковий керівник:
завідувач кафедрою
банківської справи,
д.е.н., професор
Кузнєцова Л.В.

Одеса – 2012

ЗМІСТ

ВСТУП………………………………………………………………………….. 3
РОЗДІЛ 1 ТЕОРЕТИЧНІ ОСНОВИ МАКРОЕКОНОМІЧНОГО РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ……………..
12
1.1 Регулювання діяльності банку: теорія та необхідність реформування …………………………………………………... 12
1.2 Методологічні підходи щодо формування та функціонування банківського нагляду: складові, мета, специфіка.....................
29
1.3 Суть та компоненти макропруденційного регулювання банківської діяльності…………………………………………... 44
Висновки до розділу 1……………………….……………….… 58
РОЗДІЛ 2 МЕТОДИЧНІ ПІДХОДИ ДО МАКРОЕКОНОМІЧНОГО РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ 61
2.1 Аналіз умов та факторів макроекономічного регулювання банківської діяльності…………………………………………... 61
2.2 Методика розрахунку достатності власного капіталу банків з врахування макроекономічних показників……………………. 82
2.3 Формування системи моніторингу фінансової стійкості банків ……………………………………………………………. 94
Висновки до розділу 2……………………….…………………. 109
РОЗДІЛ 3 РОЗРОБКА КОНЦЕПЦІЇ МАКРОЕКОНОМІЧНОГО РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ…………….. 111
3.1 Методологічні підходи щодо формування системи нагляду на консолідованій основі……………………………………….. 111
3.2 Методичні засади формування концепції макрорегулювання діяльності банків………………………………………………... 126
3.3 Система критеріїв та показників для прийняття рішень макроекономічного регулювання банківської діяльності……. 140
Висновки до розділу 3………………………………………….. 162
ВИСНОВКИ……………………………………………………………………. 165
СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ…………………………………….... 168
ДОДАТКИ………………………………………………………………….…... 189

ВСТУП

Актуальність теми дослідження. Розвиток сучасної вітчизняної банківської системи свідчить про необхідність розробки і реалізації нових підходів до її регулювання. При цьому відбувається переосмислення концепції банківського регулювання, її ролі та завдань. Сучасний підхід до банківського регулювання в Україні базується на оцінці дотримання встановлених регулятором пруденційних вимог (правил, нормативів), що робить його ретроспективним.
Кризові ситуації, що спостерігаються останнім часом на рівні як світової, так і національних банківських систем, свідчать про те, що банківські кризи призводять до втрати близько 60 % валового внутрішнього продукту у порівнянні з передкризовим періодом. Основними причинами виникнення банківських криз є надлишок ліквідності, значні обсяги кредитування, слабкі стандарти андерайтингу, проциклічність фінансових ринків, недооцінка ризиків. У цих умовах підвищується теоретичний і практичний інтерес до розробки теоретичних засад та практичного інструментарію макроекономічного регулювання банківської діяльності, який базується на запровадженні гнучкої системи регулювання, що враховуватиме відповідність банків встановленим регулятором пруденційних вимог, вимог до системи управління (у тому числі корпоративного), побудови повноцінного нагляду на основі оцінки ризиків та основних тенденцій макроекономічного розвитку держави.
Макроекономічне регулювання призначене для моніторингу факторів, які спричиняють прямий та опосередкований вплив на фінансову стійкість, визначення факторів уразливості банківської системи по відношенню до системних ризиків, ранньої діагностики системної нестабільності у фінансовій сфері економіки. Завдяки впровадженню та вдосконаленню системи макроекономічного регулювання центральні банки провідних країн у цілому вийшли з фінансової кризи та зменшили збитки від неї. Таким чином, запровадження макроекономічного регулювання у вітчизняній практиці є одним із актуальних питань сьогодення.
Дослідженню проблеми макроекономічного регулювання та банківської діяльності приділяється значна увага як вітчизняних, так і зарубіжних вчених. Серед вітчизняних науковців, які займаються дослідженням даної проблеми, слід виділити наукові праці наступних авторів: з питань розвитку теорії та практики банківського регулювання та нагляду – О. І. Барановського, Я. В. Бєлінської, О. В. Васюренка, О. Д. Вовчак, І. Б. Івасіва, І. І. Д’яконової, В. В. Коваленко, В. Л. Кротюка, В. І. Міщенка, Р. В. Набока, О. Є. Раєвського, В. С. Стельмаха; з питань формування методичних основ визначення та оцінки достатності капіталу банківської системи – М. І. Звєрякова, С.В. Міщенко, А. М. Мороза, С. В. Науменкової, О. М. Колодізєва, Л. В. Кузнєцової, Н. Р. Швець,
К. Ф. Черкашиної, О. В. Яремчука, О. Й. Шевцової; з питань моніторингу фінансової стійкості банків – Г. М. Азеренкової, І. М. Васьковича,
О. В. Дзюблюка, О. Д. Довгань, В. М. Кочеткова, Л. О. Примостки, Т. С. Смовженко, Є. В. Склєпового, Н. В. Шелудько.
Теоретичним і методологічним аспектам антикризового управління присвячені наукові дослідження закордонних науковців А. А. Бахалдіна,
А. Л. Вєдєва, Питера Ф. Друкера, О. І. Лаврушина, І. Д. Мамонової, С. Р. Моісєєва, А. В. Муричева, О. Ю. Симановського, К.Р. Тагирбекова, О. М. Островської та інших.
Водночас, незважаючи на значну кількість публікацій з даної проблематики, наукові дослідження, на наш погляд, потребують подальшого розвитку. У роботах вітчизняних науковців приділяється значна увага проблемам формування категорійного апарату стосовно банківського регулювання, але недостатньо повно розкрита економічна сутність макроекономічного регулювання. Окрім того, у дослідженнях вітчизняних вчених практично відсутні розробки щодо визначення концептуальних основ макроекономічного регулювання банківської діяльності. Недостатньо уваги також приділено методичним підходам до визначення достатності капіталу банків з урахуванням макроекономічних показників розвитку держави та комплексної оцінки фінансової стійкості банківської системи.
Таким чином, існує об’єктивна необхідність у проведенні комплексного дослідження сучасного стану макроекономічного регулювання банківської діяльності, а також у визначенні його основних концептуальних положень. Важливість дослідження вказаної проблеми та недостатній рівень її практичної розробки визначили вибір теми дослідження, свідчать про її актуальність, теоретичну та практичну значимість.
Зв'язок роботи з науковими програмами, планами, темами. Дисертаційна робота узгоджується з основними напрямками наукових результатів, теоретичних положень і висновків досліджень, що були проведені в рамках науково-дослідних робіт Одеського національного економічного університету, а саме:«Вплив глобалізації на розвиток банківської системи України» (номер державної реєстрації 0107U011417) та «Проблеми регулювання банківської діяльності в умовах циклічного розвитку економіки» (номер державної реєстрації 0110U008070).
До звіту за даними темами увійшли дослідження автора щодо теоретико-методичних основ системи макроекономічного регулювання, методичні підходи до оцінки рівня достатності капіталу банків, їх фінансової стійкості, підходи до реалізації основних положень нагляду на консолідованій основі, системи індикаторів для визначення ефективності макроекономічного регулювання.
Мета дослідження. Метою дисертаційної роботи є розробка теоретичних і методичних положень макроекономічного регулювання банківської діяльності для забезпечення її стійкого розвитку.
Відповідно до поставленої мети дисертаційного дослідження були сформовані такі завдання:
 розкрити зміст і економічну сутність категорій «макрорегулювання банківської діяльності», «банківський нагляд», «макропруденційне регулювання»;
 проаналізувати сучасний стан банківського регулювання та основні чинники виникнення кризових ситуацій у банківській системі;
 надати характеристику інструментам банківського регулювання та обґрунтувати доцільність їх використання при розробці концепції макроекономічного регулювання банківської діяльності;
 обґрунтувати методологічні засади до визначення рівня достатності капіталу банків;
 визначити основні підходи до моніторингу фінансової стійкості банків та обґрунтувати методичний підхід до оцінки рівня фінансової стійкості банківської системи;
 обґрунтувати стратегію реалізації нагляду на консолідованій основі та визначити систему індикаторів макроекономічного регулювання банківської діяльності;
 обґрунтувати концептуальні основи системи макроекономічного регулювання банківської діяльності.
Об’єктом дослідженняє процеси регулювання банківської діяльності в умовах розвитку фінансової глобалізації.
Предметом дослідженняє теоретичні, методологічні та методичні засади формування системи макроекономічного регулювання банківської діяльності для забезпечення її стійкого розвитку.
Методи дослідження.Методологічну основу дисертаційної роботи складають фундаментальні положення теорій регулювання, нагляду, управління у сфері фінансів, банківського менеджменту, а також наукові праці провідних вітчизняних і закордонних економістів, присвячені дослідженню проблем банківського регулювання та нагляду. У процесі дослідження використано такі методи, як: метод наукових абстракцій – при обґрунтуванні категоріального апарату; аналіз, синтез, індукція та дедукція – при визначенні основних закономірностей розвитку банків, основних підходів до формування системи макроекономічного регулювання; логічне узагальнення – при формуванні концепції макроекономічного регулювання; статистичні методи (коефіцієнтний, багаторівневої регресії, кластеризації) – при розробці методики оцінки фінансової стійкості банків та рівня достатності капіталу; метод експертних оцінок, економіко-математичне моделювання – при розробці методики визначення інтегрального показника ефективності макроекономічного регулювання банківської діяльності.
Інформаційною базою дослідження є законодавчі і нормативні акти з питань регулювання та нагляду; офіційні статистичні дані Державної служби статистики України, Національного банку України, Асоціації українських банків України, Міністерства фінансів України; нормативні документи, аналітичні огляди Міжнародного валютного фонду, Базельського комітету з питань банківського нагляду, Світового банку, статистичні звіти міністерств і відомств, інших органів державного і регіонального управління; монографічні дослідження та наукові публікації з питань антикризового управління банківськими установами та банківською системою в цілому.
Наукова новизна одержаних результатів. У дисертаційній роботі вирішено наукове завдання розробки теоретико-методичних засад формування системи макроекономічного регулювання банківської діяльності. Найбільш вагомими науковими результатами дисертаційного дослідження є такі:
вперше:
 запропоновано концептуальні основи макроекономічного регулювання банківської діяльності, що ґрунтуються на визначенні цілей, об’єктів та суб’єктів, обґрунтуванні принципів і функцій макроекономічного регулювання та реалізуються шляхом впровадження макроекономічних інструментів і методів регулювання банківської діяльності;
удосконалено:
 методичний підхід до розрахунку інтегрального показника ефективності макроекономічного регулювання на підставі визначення вагових характеристик показників: питомої ваги простроченої кредитної заборгованості у сукупному обсязі кредитів; відношення кількості ліквідованих банків до діючих; частки іноземного капіталу у статутному капіталі банків; достатності регулятивного капіталу; рентабельності активів і капіталу; чистої процентної маржі; чистого спреду; відношення активів, капіталу, депозитів, кредитів до валового внутрішнього продукту та доходів населення; співвідношення залучених коштів і грошового агрегату М2. Даний підхід, на відміну від існуючих, дає можливість оцінити дієвість прийнятих регулюючих заходів;
 методичне забезпечення моніторингу фінансової стійкості, що дозволяє визначити інтегральний показник фінансової стійкості, який, у свою чергу, дає змогу виявити недоліки у діяльності банків для прийняття макроекономічних регуляторних заходів з метою підтримки фінансової стійкості банківської системи;
 методику визначення рівня достатності капіталу банків, яка, на відміну від існуючих, базується на оцінці показників співвідношення активів, капіталу, зобов’язань і валового внутрішнього продукту; співвідношення статутного капіталу і власного капіталу банків; коефіцієнта капіталізації і дозволяє приймати рішення щодо форм і методів капіталізації банків та оцінювати вплив рівня достатності капіталу банків на розвиток економіки держави;
набули подальшого розвитку:
 основні положення нагляду на консолідованій основі, що дозволяють забезпечити процес його реалізації через визначення для центрального банку програми дій: формування нормативно-методологічного забезпечення впровадження нагляду на консолідованій основі; розробка процедури ідентифікації та визнання банківських груп; організація нагляду за діяльністю банківських груп; організація співпраці з державними органами, які здійснюють регулювання ринків фінансових послуг в Україні, органами нагляду за фінансовими установами іноземних держав;
 визначення поняття «макроекономічне регулювання банківської діяльності», яке запропоновано розглядати як комплекс заходів у сфері грошового обігу і кредиту, що реалізуються в межах загальної економічної політики держави і направлені на досягнення стійких фінансових позицій банківської діяльності, що, в кінцевому підсумку, є підґрунтям для вирішення соціально-економічних проблем держави, яке на відміну від існуючих визначає нову філософію регулювання банківської діяльності для регуляторних органів.
Практичне значення одержаних результатів полягає в тому, що теоретичні та методичні положення дисертаційного дослідження доведені до рівня конкретних пропозицій та методичних розробок, придатних для практичного використання в макроекономічному регулюванні банківської діяльності. Впровадження даних розробок у практику діяльності Національного банку України дозволило суттєво підвищити якість управлінських рішень.
Так, отримані результати дослідження та розроблені методичні рекомендації використані в практичній діяльності вітчизняних банківських установ: результати дослідження при розрахунку інтегрального показника ефективності макроекономічного регулювання на підставі визначення вагових характеристик показників питомої ваги простроченої кредитної заборгованості у сукупному обсягу кредиту прийняті до впровадження Управлінням Національного банку України в Одеській області (довідка від 15.10.2012 № 15-10/11232); методологічні основи формування системи макроекономічного регулювання в Україні використанні при розробці стратегії розвитку фінансового сектора України до 2015 року; методика розрахунку інтегрованого показника фінансової стійкості та градації банківських установ використано в діяльності Центру наукових досліджень Національного банку України (довідка від 12.12.2011 № 53-117/497); методичні розробки щодо мінімізації ризиків банку та подальшого розвитку процесів кредитування, що є актуальним в умовах негайного впливу кризових явищ, використано в роботі ПАТ «Фінанси і кредит» м. Київ (акт впровадження від 15.11.2011 № 23/428); науково-методичні розробки щодо розрахунку агрегованого показника фінансової стійкості банківської установи, дана методика дозволила оптимізувати політику банку щодо проведення міжбанківських операцій, її було використано в діяльності АБ «Порто-Франко» м. Одеси (акт впровадження від 10.05.2011 № 17/34).
Основні результати дисертаційної роботи використовуються у навчальному процесі ДВНЗ «Одеський національний економічний університет» при викладанні дисциплін: «Аналіз банківської діяльності», «Ціноутворення в банківській діяльності», «Фінансовий менеджмент у банку» на кафедрі банківської справи Одеського національного економічного університету, а також на факультеті підвищення кваліфікації банківських працівників (довідка від 03.02.2012 № 01-17/952).
Особистий внесок здобувача. Дисертаційна робота є самостійним завершеним дослідженням. Результати наукового дослідження отримані автором особисто і знайшли відображення в опублікованих працях.
Апробація результатів дослідження. Основні положення та результати дисертаційної роботи апробовано на восьми науково-практичних конференціях, у тому числі на п’яти міжнародних конференціях, зокрема: Міжнародній науково-практичній конференції «Сучасні проблеми інноваційного розвитку держави» (Дніпропетровськ, 2010); Міжнародній науково-практичній конференції «Перспективи розвитку економіки України: теорія, методологія, практика» (Луцьк, 2010); Міжнародній науково-практичній конференції «Соціально-економічні проблеми регіонального розвитку» (Дніпропетровськ, 2010); Міжнародній науково-практичній конференції «Проблеми і перспективи інноваційного розвитку економіки України» (Дніпропетровськ, 2011); Міжнародній міждисциплінарній науково-практичній конференції «Освіта та економіка: у пошуках діалогу» ОНЕУ, ПНПУ ім. К. Д. Ушинського (Одеса, 5–7 квітня 2012 р.); та трьох всеукраїнських конференціях, зокрема: Всеукраїнській науково-практичній конференції «Україна в умовах глобальної конкуренції: стратегія випереджаючого розвитку» (Донецьк, 2010); Всеукраїнській науково-практичній конференції «Засоби фінансового забезпечення стійкого економічного розвитку» (Севастополь, 2011); Всеукраїнській науково-практичній конференції «Проблеми забезпечення стабільного розвитку національних банківських систем: теорія, практика та світовий досвід» (Львів, 2012).
Публікації.Основні положення дисертації опубліковано у 13 наукових працях, в тому числі 4 статті опубліковано у наукових фахових журналах і збірниках наукових праць з економіки, 8 публікацій в інших виданнях, у тому числі у колективній монографії особисто автору належить 1,6 друк. арк. Загальний обсяг опублікованих робіт складає 5,25 друк. арк.
Структура та обсяг дисертації. Дисертація складається із вступу, трьох розділів, висновків, списку використаних джерел і додатків. Загальний обсяг дисертаційної роботи складає 233 сторінки, у тому числі на 18 сторінках розміщено 15 таблиць, 25 ілюстрацій, 4 додатки на 43 сторінках, список використаної літератури із 190 найменувань, розміщений на 15 сторінках.

Список литературы

ВИСНОВКИ

У дисертації здійснено теоретичне узагальнення та вирішення наукового завдання щодо обґрунтування науково-методичних підходів і розробці практичних рекомендацій для формування системи макроекономічного регулювання банківської діяльності. Основні висновки виконаного дисертаційного дослідження полягають у наступному.
1. Ефективність банківського регулювання та нагляду слід оцінювати за результатами оцінки впливу банківського сектора на економіку в цілому з позицій забезпечення стабільного поступального економічного зростання. Концептуальні засади розвитку макрорегулювання банківської діяльності необхідно формувати з урахуванням таких завдань, як підвищення оцінки якості управління ризиками, а також модернізації моделі оцінки фінансової стабільності банківських установ з урахуванням негативних наслідків глобальної фінансової кризи.
2. У сучасних умовах доцільним є визначення порядку співпраці між державними регуляторами, а також із відповідними органами нагляду інших держав. Зокрема державні регулятори зобов’язані узгоджувати між собою порядок обміну інформацією щодо учасників фінансових груп, які знаходяться в сфері їх регулювання. Співпраця вітчизняних регуляторів із органами нагляду іноземних держав може відбуватися шляхом укладення договорів, меморандумів чи в інших формах та передбачати обмін інформацією, проведення перевірок тощо.
3. Макроекономічна складова має прояв через систему регулювання банківської діяльності та у впливі центрального банку на комерційні банки. Метою макроекономічного регулювання банківської системи є підтримка стійкості національної банківської системи, запобігання банкрутству окремих банків, підтримка конкуренції в банківській сфері, задоволення потреб суспільства та клієнтів банків в отриманні якісних банківських послуг.
4. З метою реалізації основних засад стратегії макроекономічного регулювання банківської системи доцільно виділити наступні заходи: 1) посилення банківського нагляду за станом ліквідності банківських установ, рівнем та якістю їх капіталу, ефективністю й результативністю управління ризиками банків; 2) підвищення прозорості діяльності банків, шляхом удосконалення механізмів реорганізації вітчизняних банківських установ з метою усунення впливу роботи проблемних банків на функціонування банківської системи країни; 3) пошук внутрішніх джерел рекапіталізації українських банків та розробка дієвих механізмів сприяння розвитку зазначеного процесу з боку держави в цілому.
5. Для підвищення фінансової стійкості банків регулювання капітальної бази банківської системи необхідно проводити на основі врахування макроекономічних показників. У роботі побудовано модель розрахунку рівня достатності капіталу банків на основі макроекономічних показників до якої включено: співвідношення активів банків до ВВП, співвідношення капіталу та зобов’язань банків до ВВП, показник капітальної стійкості банків.
6. Створення ефективної системи оцінки та аналізу фінансової стійкості банківських установ має бути важливою частиною у макроекономічному регулюванні та нагляду. Використання запропонованих методичних засад моніторингу фінансової стійкості банківських установ на основі кластерного аналізу дає змогу згрупувати банки за якісними показниками, що, в свою чергу, нейтралізує залежність групування банків від розміру капіталу, активів, зобов’язань. Запропонований механізм моніторингу фінансової стійкості банківських установ дає змогу удосконалити існуючи методичні підходи до безвиїзного нагляду.
7. В Україні органом банківського регулювання та нагляду є Національний банк України. Вважаємо, що запропоноване нормативно-методичне забезпечення реалізації стратегії нагляду на консолідованій основі буде сприяти: формуванню нормативно-методологічного забезпечення нагляду на консолідованій основі; впровадженню процедур ідентифікації та визнання банківських груп; організації ефективної співпраці Національного банку України з державними органами, які здійснюють регулювання ринків фінансових послуг в Україні
8. Обґрунтовано необхідність використання системи індикаторів макроекономічного регулювання банківської діяльності, на підставі яких у роботі запропонований методичний підхід оцінки ефективності макроекономічного регулювання щодо прийнятих регуляторних дій.
9. Впровадження концепції розвитку процесів макрорегулювання банківської діяльності, основна мета якої – підтримка системної стабільності у фінансовому та банківському секторах, є важливим фактором розвитку банківського сектора економіки України. Доведено, що концепція макроекономічного регулювання банківської діяльності повинна ґрунтуватися на принципах наукової обґрунтованості, системності й цілісності, адекватності, багатоваріантності.

СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ

1. Азаренкова Г.М. Фінансові потоки в системі економічних відносин: монографія / Г.М. Азаренкова. - Х.: ВД ІНЖЕК , 2006. - 328 с.
2. Алексеєнко Л. М. Економічний словник: банківська справа, фондовий ринок (українсько-англійсько-російський тлумачний словник) [уклад.
Л. М. Алексеєнко, В. М. Олексієнко, А. І. Юркевич]. – К.: Видавничий будинок «Максимум»; Т.: Економічна думка, 2000. – 592 с.
3. Алексеєнко Л. М. Ринок фінансового капіталу: становлення, проблеми, перспективи розвитку: монографія / Людмила Михайлівна Алексеєнко. – К.: Вид. буд-к «Максимум»; Т.: Економічна думка, 2004. – 424с
4. Аналітичний звіт [Електронний ресурс] / Дії Національного банку України в період загострення світової фінансової кризи. – Режим доступу: www.bank.gov.ua.
5. Бальцерович Л. Свобода і розвиток. Економія вільного ринку/
Бальцерович Л. / Пер. з польської. – Львів, 2000. – 332 с.
6. Банковское дело: управление и технологии: учеб. пособ. [для студ. высш. учебн. завед.] / под ред. проф. А. М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. – 863 с.
7. Банковское дело: учебн. [для студ. высш. учебн. завед.] / под. ред. О. И. Лаврушина. – Изд. 2-е, перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2001. – 672 с.
8. Банковские системы в реформирующихся экономиках. Россия в контексте зарубежного опыта. – С.-Петербург, ДБ, 2001. – 747с.
9. Банковская система России 2011: тенденция и приоритет посткризисного развития.// Информационно-аналитические материалы XII Всероссийской банковской конференции. – МФПА. – 24с.
10. Батракова Л. Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учебн. [для студ. высш. учебн. завед.]. – Изд. 2-е, перераб. и доп./Людмила Георгиевна Батракова – М.: Университетская книга; Логос, 2007. – 368 с.
11. Белинська Я.В. Пруденційний нагляд у сучасній монетарній політиці /
Я.В. Белинська // Стратегічні пріоритети. – 2008. – 4 (9). – С. 104-114.
12. Барановський О.І. Фінансова безпека : монографія / О.І. Барановський. - інститут економічного прогнозування. – К. : Фенікс, 1999. – 338 с.
13. Богомолов В. А. Антикризисное регулирование экономики. Теория и практика : учеб. пособ. / Богомолов В. А., Богомолова А. В. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2003. – 271 c.
14. Бодров О. Г. Экономическая свобода и устойчивость предприятия / О. Г. Бодров, В. А. Мальгин, В. Т. Тимирясов. – Казань : Изд-во “Таглимат”, 2000. – 208 с.
15. Болгар Т. М. Базельські рекомендації та їх вплив на конкурентоспроможність діяльності українських банків / Т. М. Болгар // Міжнародна банківська конкуренція: теорія і практика : зб. тез доп. I Міжнар. наук.-практ. конф. (25–26 травня 2006 р.). – Суми, 2006. – С. 83–84.
16. Болгар Т. М. Формування системи банківського нагляду в Україні відповідно принципам Базельського комітету / Болгар Т. М. // Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України : зб наук. праць. Т. 18. – Суми : УАБС НБУ, 2006. – С. 222–227.
17. Большой экономический словарь / под ред. А. Н. Азрилияна. – 2–е изд., доп. и перераб. – М. : Институт новой экономики, 1997. – 864 с.Брейли Р. Майерс С. Принципы корпоративных финансов: Пер. с англ. – М.:ЗАО «Олимп-Бизнес», 1997. – 1120 с.
18. Бренд Р. Банковская система и контроль за банковской деятельностью в условиях рыночной экономики / Р. Бренд. – Мюнхен, 1994. – 426 с.
19. Бровкина Н. С. Банковский надзор и перспективы его развития в России : дисс. ... канд. экон. наук : 08.00.10 / Бровкина Наталия Сергеевна. – Саратов, 2008. – 200 с.
20. Васькович І.М. Забезпечення фінансової стійкості банків України в умовах ринку : автореф. дис. на здобуття наук. ступеня канд. екон. наук : спец. 08.04.01 «Фінанси, грошовий обіг і кредит» / І. М. Васькович. – НАН України, Ін-т регіон. дослідж. – Львів, 2006. – 19 [1] с.
21. Васюренко О.В. Організація управління стійким розвитком банківської установи / О.В. Васюренко, Н. Погореленко // Вісник Національного банку України. – 2006. – №7. – С. 22–24.
22. Ващенко В. В. Проблеми адаптації банківської системи України до умов СОТ / В. В. Ващенко // Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України : зб. наук. праць. – Суми, 2005. – Т. 14. – C. 180–183.
23. Вербенська В. М. Стійкість банківської системи в умовах лібералізації міжнародної торгівлі фінансовими послугами (на прикладі країн Центральної та Східної Європи) : автореф. дис. … канд. екон. наук : 08.05.01 “Світове господарство і міжнародні економічні відносини” // Вербенська Вікторія Михайлівна. – Київ, 2006. – 20 с.
24. Версаль Н. І. Передумови та проблеми регулювання банківської діяльності в Україні / Версаль Н. І. // Фінанси України. – 1999. – № 9. – С. 32 - 34.
25. Вовчак О. Фінансові інструменти управління кризовим банківництвом в Україні / О. Вовчак, О. Галущак // Вісник Національного банку України. – 2010. – № 3. – С. 16–20.
26. Вплив глобалізації на розвиток банківської системи України : монографія / за ред. Л. В. Кузнєцової. – Одеса : Атлант, 2011. – С.230-255.
27. Вплив світової кризи ліквідності на Україну та шлях до економічного відновлення [Електронний ресурс]. – Режим доступу:http//www.hvylya.org|index.php.
28. Гацька Л. Інституційний підхід до реформування системи оподаткування в Україні / Л. Гацька // Наукові праці Донецького національного технічного університету. – Сер.: економічна. – Вип. 103–3. – Донецьк: ДонНТУ. - 2005. – С. 144–147.
29. Герасимович А.М. Глобальні трансформації і стратегії розвитку / Анатолій Михайлович Герасимович. – К.: Ін-т світ. екон. і міжн. від-н, 2006. – 416 с.
30. Гимади И. Э. Модели и методы финансового регулирования в условиях неодно-родности банковского сектора / И. Э. Гимади, В. В. Добродей, О. С. Мариев; Ин-т экономики УрО РАН. Екатеринбург, 2003. С. 23.
31. Господарський Кодекс України [Електронний ресурс]: кодекс України, затверджений Верховною Радою України від 16 січня 2003р. №436-IV. – Режим доступу: // http://zakon.rada.gov.ua.
32. Григорьев Л. П. Финансовая архитектура: экстренный ремонт /
Л. П.Григорьев // Россия в глобальной политике. – 2009. – № 4. – С.8–21.
33. Грушко В. І. Банківський нагляд: навч. посіб. [для студ. вищ. навч. закл.] / [В. І. Грушко, С. М. Лаптєв, О. С. Любонь, К. Є. Раєвський.]. – К.: Центр навчальної літератури, 2004. – 264 с.
34. Грюнинг Х. Ван. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском / Х. Ван Грюнинг, Братанович Соня Брайович; пер. с англ. сл. д.э.н. К.Р.Тагирбекова – М.: Издательство «Весь Мир»; 2003. – 304с.
35. Гуляєва Л. Регіональні аспекти функціонування комерційних банків /
Л. Гуляєва // Вісник ТДЕУ. – 2006. – № 1. – С. 26–32.
36. Ґудзь Т. П. Банківський нагляд: навч. посіб. [для студ. вищ. навч. закл.] / Тетяна Павлівна Проблеми реформування банківської системи України в контексті європейської інтеграції. Інформаційно-аналітичні матеріали. Випуск 8/[В. І. Міщенко, А. В. Шаповалов, В. В. Крилова, В. В. Ващенко та ін.]. – К. : Національний банк України. Центр наукових досліджень, 2007.– 266 с.
37. Васюренко O.B. Банківський нагляд: підручник / О.В. Васюренко,
О.М. Сидоренко. – К. : Знання, 2011. – 502 с.
38. Внучко Р. Конформность монетарного и пруденциального регулирования / Р. Внучко, Л. Рыкова // Банковский вестник (Беларусь). – Красавік, 2002 - С. 1-5.
39. Дані фінансової звітності банків України на 01.01.2009-01.01.2011 [Електронний ресурс]. – Режим доступу : http://www.bank.gov.ua /Bank_ supervision/ Finance_b/2010/01.01.2011/ fin_state.htm.
40. Дафт Р. Менеджмент / Ричард Л. Дафт; пер. с англ. – Изд. 6-е. – СПб.: Питер, 2007. – 864 с.
41. Денежно-кредитный энциклопедический словарь / С. Р. Моисеев. – М.: Дело и Сервис, 2006. – 384 с.
42. Директива 2000/12/ЄС Європейського Парламенту та Ради "Щодо започаткування діяльності кредитних установ та її ведення" [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/994_277.
43. Директива 2002/87 Європейського Парламенту та Ради від 16 грудня 2002 року про додатковий нагляд за кредитними установами, страховими організаціями та інвестиційними фірмами у фінансових конгломератах // Official Journal, No L 35/1, 2003. - Р. 35.
44. Довідник №12 пільг, наданих чинним законодавством юридичним особам, щодо сплати податків, зборів, інших обов’язкових платежів станом на 01. 01. 2000 р. // Вісник податкової служби України. – 2000. – № 8. – С.21-34.
45. Документы саммита «Группы двадцати» в Сеуле [Электронный ресурс]. – режим доступа: http://news.kremlin.ru/ref_notes/772/print.
46. Дробязко А. Банки Украины. Обобщенный портрет на фоне финансового кризиса и широкой рецессии / А. Дробязко, В. Сушко // Финансовые риски. – 2008. – № 3–4(52). – С.31-61.
47. Європейські вимоги щодо достатності капіталу фінансових установ та додаткового нагляду за фінансовими конгломератами [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.ufin.com.ua/analit_mat/drn/039.htm.
48. Загородній А. Г. Фінансовий словник / [А. Г. Загородній, Г. Л. Вознюк,
Т. С. Смовженко]. – Вид. 4-те, випр. та доп. – К.: Т-во «Знання», КОО, Л.: Вид-во Львів. банк. ін-ту НБУ, 2002. – 566 с.
49. Заможне суспільство, конкурентоспроможна економіка, ефективна держава [Електронний ресурс] : Указ Президента України № 187/2012. - Про Національний план дій на 2012 рік щодо впровадження Програми економічних реформ на 2010-2014 роки «Заможне суспільство, конкурентоспроможна економіка, ефективна держава». – Режим доступу: http://www.president.gov.ua/documents/14581.html.
50. Засади формування бюджетної політики держави: монографія / [за наук. ред. М.М. Єрмошенка]. – К.: НАУ, 2003. – 284с.
51. Звєряков М.І. Банкiвський капiтал: вимоги Базеля III / М. I. Звєряков, В.В. Коваленко // Фiнанси України. – 2011. - №6. - С. 13-23.
52. Звіт Національного банку України [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.bank.gov.ua/doccatalog/document?id=121938.
53. Кармен М. Рейнхарт Новый период сдерживания развития финансовой сферы / М. Кармен Рейнхарт, Кькрмергер Ф. Якоб, Сбреасиа Белен М. // Финансы и развитие. – МВФ. – 2011. – С. 22-26.
54. Козак Д. А. Макроекономічна складова банківського регулювання та нагляду / Д. А. Козак // Засоби фінансового забезпечення стійкого економічного розвитку : матеріали Всеукраїнської науково-практичної конференції. – Севастополь, 2011. – С. 194–197.
55. Козак Д. А. Макроекономічне регулювання фінансовою стійкістю банківських установ / Д. А. Козак // Актуальні проблеми економіки. – Київ, 2011. – Вип. № 12 (126). – С. 215–221.
56. Козак Д. А. Моніторинг як засіб регулювання фінансової стійкості банків / Д. А. Козак // Проблеми забезпечення стабільного розвитку національних банківських систем: теорія, практика та світовий досвід : матеріали I Всеукраїнської науково-практичної конференції. – Львів, 2012. – С. 70–72.
57. Козак Д. А. Необхідність реформування системи регулювання діяльності банків / Д. А. Козак // Збірник наукових праць Національного університету харчових технологій. – Київ : НУХТ, 2010. – С. 39–41.
58. Козак Д. А. Особливості макропруденційного регулювання банківської діяльності / Д. А. Козак // Освіта та економіка: у пошуках діалогу : матеріали Міжнародної міждисциплінарнї науково-практичної конференції 5–7 квітня 2012 р., ОНЕУ, ПНПУ ім. К. Д. Ушинського. – Одеса, 2012. – С. 43–45.
59. Козак Д. А. Особливості регулювання діяльності банків в умовах кризи / Д. А. Козак // Науковий вісник ОДЕУ. Всеукраїнська асоціація молодих науковців. – Науки : економіка, політологія, історія. – Одеса, 2009. – Вип. 23 (101). – С. 10–16
60. Козак Д. А. Проблеми регулювання банківської діяльності в умовах фінансової глобалізації / Д. А. Козак // Сучасні проблеми інноваційного розвитку держави : матеріали ІV Міжнародної науково-практичної конференції. – Дніпропетровськ, 2010. – С. 26–30.
61. Козак Д. А. Регулювання банківської діяльності в умовах фінансової глобалізації / Д. А. Козак // Вісник соціально-економічних досліджень : збірник наукових праць ОНЕУ. – Одеса, 2012. – Вип. 45.– С. 226–231.
62. Козак Д. А. Регулювання державою та НБУ діяльності банківських установ в умовах кризи / Д. А. Козак // Перспективи розвитку економіки України: теорія, методологія, практика : матеріали XV Міжнародної науково-практичної конференції. – Луцьк, 2010. – С. 288–291
63. Козак Д. А. Роль державного регулювання банківської діяльності у відновленні фінансування розвитку економіки / Д. А. Козак // Соціально-економічні проблеми регіонального розвитку : матеріали ХІІ Міжнародної науково-практичної конференції. – Дніпропетровськ, 2010. – С. 211–215 (0,25 друк. арк.).
64. Козак Д. А. Сучасні тенденції інноваційного розвитку методів регулювання фінансовим сектором України / Д. А. Козак // Проблеми і перспективи інноваційного розвитку економіки України : матеріали науково-практичної конференції. – Дніпропетровськ, 2011. – С. 232–234 (0,2 друк. арк.).
65. Козак Д. А. Сучасний стан регулювання банківської діяльності та перспективи його розвитку / Д. А. Козак // Україна в умовах глобальної конкуренції: стратегії випереджаючого розвитку : матеріали Всеукраїнської науково-практичної конференції. – Донецьк, 2010. – С. 293–295.
66. Коваленко В.В. Антикризове управління в забезпеченні фінансової стійкості банківської системи: Монографія / В.В. Коваленко, О.В. Крухмаль. – Суми: УАБС НБУ, 2007. – 198с.
67. Коваленко В. В. Банківський нагляд: навч. посібник / В. В. Коваленко. - Суми : УАБС НБУ, 2007. - 262 с.
68. Коваленко В. В. Макроекономічна складова банківського регулювання та нагляду / В. В. Коваленко // Вісник Дніпропетровського університету. Серія «Економіка». – Дніпропетровськ, 2012. – № 10/1. – Т. 20, Вип. 6/2.– С. 85–93.
69. Коваленко В.В. Методологічні засади організації системи ризик-менеджменту в банках / В.В. Коваленко, Л.В. Кузнєцова, Я.Є. Вербицька // Формування ринкових відносин в Україні. – 2012. - №5. – С. 74-81.
70. Коваленко В.В. Методичні підходи до оцінювання фінансової стійкості банківської системи / В.В. Коваленко // Формування ринкових відносин в Україні. – 2012. - №11. – С.26-32.
71. Коваленко В.В. Стратегічне управління фінансовою стійкістю банківської системи : автореф. дис. на здобуття наук. ступеня док. економ. наук : спец. 08.00.08 «Гроші, фінанси і кредит» / Коваленко Вікторія Володимирівна – Одеса, 2011. – 39 [1] с.
72. Коваленко В.В. Стратегічне управління фінансовою стійкістю банківської системи: методологія і практика : монографія / В. В. Коваленко. – ДВНЗ УАБС НБУ, 2010. – 238 с.
73. Коваленко В.В. Стратегічні напрями реалізації макропруденційного банківського нагляду та регулювання / В.В. Коваленко // Стратегічні пріоритети. – 2012. - №4(25). – С. 89-97.
74. Корнієнко О.В. Шляхи підвищення фінансової надійності комерційних банків / О.В. Корнієнко // Держава та регіон. – 2009. - №1. – С. 90-94.
75. Королева Е. В. Мониторинг финансового состояния коммерческого банка в системе регулирования банковской деятельности / Е. В. Королева // Финансы и кредит. – 2003. – № 22 (136). – С. 32–39.
76. Костюченко О.А. Банківське право: Підручник [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://textbooks.net.ua/content/category/6/5/57/.
77. Кочетков В.М. Організація управління фінансовою стійкістю банку в ринкових умовах : монографія / В.М. Кочетков. – К. : Вид–во Європ. Університету, 2003. – 300 с.
78. Кузнєцова Л. В. Аналіз проблем формування нормативно-правових основ у сфері банківської діяльності / Л. В. Кузнєцова, О. П. Русєва, А. О. Петрова // Вісник Технологічного університету Поділля: зб. наук. праць / Технологічний університет Поділля. – Хмельницький, 2004. – С. 19–24.
79. Кузнєцова Л. В. Проблеми кредитування банками інноваційної діяльності підприємств / Л.В.Кузнєцова // Економіка і реґіон: зб. наук. праць / Полтавський НТУ імені Ю. Кондратюка. – Полтава, 2007. – Вип. 2 (13). – С. 73–80.
80. Кузнєцова Л.В. Теоретико-методологічні засади фінансової діяльності банку: монографія // Л.В. Кузнєцова. – Одеса: Видавництво «Атлант», 2009. – 324 с.
81. Кузнєцова Л. В. Фінансове право підр.[для студ.внз] / за ред. І.С.Пахомова; [П.Н.Говенко, О.С.Кравченко, Л. В. Кузнєцова та ін.] /Х.:ООО «Одиссей», 2007. – 328с.
82. Кузьмін О. Є. Теоретичні та прикладні засади менеджменту: навч. посіб. [для студ. вищ. навч. закл.] / О. Є. Кузьмін, О. Г. Мельник. – Львів: Національний університет «Львівська політехніка», «Інтелект-Захід», 2002. – 228 с.
83. Лансков П. Развитие инфраструктуры финансового рынка и оптимизация его регулирования / П. Лансков // Рынок ценных бумаг. – 2008. – №9. – С. 14–18.
84. Лучко М. Р. Питання консолідованої фінансової звітності у контексті реформування бухгалтерського обліку в Україні / М. Р. Лучко // Фінанси України. - 2006.- № 8. – С. 12-19.
85. Любкіна О. Посилення системних ризиків глобальної фінансової системи та трансформація регуляторної моделі у фінансовому секторі / О. Любкіна // Економіка. – 2011. - №127. – С. 9-13.
86. Матеріали Національного банку України [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.bank.gov.ua/Bank_supervision/Econom_norms.
87. Методичні рекомендації щодо вдосконалення корпоративного управління в банках [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.bank.gov.ua/
control/uk/publish/category?cat_id=51512.
88. Методичні вказівки щодо інспектування банків «Система оцінки ризиків» [Електронний ресурс] : методичні вказівки затверджені постановою Правління Національного банку України від 15.03.2004 № 104. – режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0104500-04.
89. Методичні рекомендації щодо організації та функціонування систем ризик-менеджменту в банках України [Електронний ресурс]: затверджені правлінням Національного банку України від 02.08.2004 №361. – Режим доступу: http://zakon.nau.ua/doc/?uid=1078.14952.0.
90. Міщенко В. І. Банківський нагляд: навч. посіб. [для студ. вищ. навч. закл.] / [В. І. Міщенко, А. П. Яценюк, В. В. Коваленко, О. Г. Коренєва]. – К.: Знання, 2004. – 406 c.
91. Міщенко В.І. Методологічні засади макропруденційного регулювання та нагляду / В. Міщенко, А. Крилова // Вісник Національного банку України. – 2011. - №3. – С.12-15.
92. Моисеев С.Р. Макропруденциальная политика: цели, инструменты и применение в России / С.Р. Моисеев // Банковское дело. – 2011. - №5. – С. 12-20.
93. Монетарна політика Національного банку України: сучасний стан та перспективи змін / за ред. В. С. Стельмаха. – К.: Центр наукових досліджень Національного банку України, УБС НБУ, 2009. – 404 с.
94. Монетарний трансмісійний механізм в Україні: Науково-аналітичні матеріали. – Вип. 9 / [В.І. Міщенко, О.І. Петрик, А.В. Сомик, Р.С. Лисенко та ін]. – К.: Національний банк України. – Центр наукових досліджень, 2008. – 144 с.
95. Мунтіян В.І. Економічна безпека України / В.І. Мунтіян. – К.: КВІЦ, 1999. – 464с.
96. Науменкова С.В. Нові тенденції в механізмі регулювання фінансового сектору / С. Науменкова // Вісник Національного банку України. – 2011. - №12. – С. 4-18.
97. Науменкова С.В. Система регулювання ринків фінансових послуг зарубіжних країн: Навчальний посібник / С.В. Науменкова, В.І. Міщенко. – К: Центр наукових досліджень НБУ, Університет банківської справи НБУ, - 2010. – 170 с.
98. Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов [Електронний ресурс]: Указание Центрального Банка России от 16.01.2004 №1379-V. – Режим доступу: http://212.74.236.119/legislation/docs/008.doc.
99. Опарін В.М. Фінансова система України (теоретико-методологічні аспекти): монографія / Валерій Михайлович Опарін. – Вид. 2-ге, без змін. – К.: КНЕУ, 2006. – 240 с.
100. Організаційно-методичні підходи до запровадження в НБУ системи оцінки стійкості фінансової системи: Інформаційно-аналітичні матеріали / [за редакцією В.І. Міщенко, О.І. Кірєєва, М.М. Шаповалової]. – Київ : Центр наукових досліджень НБУ, 2005. – 97с.
101. Орлюк О. П. Банківське право: навч. посіб. [для студ. вищ. навч. закл.] / Олена Павлівна Орлюк. – Київ: Юрінком Інтер, 2004. – 376 с.
102. Основні засади грошово-кредитної політики на 2008 рік [Електронний ресурс]: Схвалені рішенням Ради Національного банку України від 28 листопада 2007 р. № 18. – Режим доступу: // www.bank.gov.ua
103. Основні показники діяльності банків України [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.bank.gov.ua/Bank_supervision/dynamics.htm.
104. Основні принципи ефективного банківського нагляду [Електронний ресурс]. - Базельський комітет з питань банківського нагляду. Банк міжнародних розрахунків.: Базель. – Жовтень 2006 р . – Режим доступу: //www.bis.org.
105. Офіційний сайт Банку міжнародних розрахунків [Електронний ресурс]. – Режим доступу:http://www.bis. org.
106. Офіційний сайт державної комісії з регулювання ринку фінансових послуг України [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.dfp.gov.ua.
107. Офіційний сайт Міжнародного валютного фонду[Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.imf.org.
108. Офіційний сайт міжнародного рейтингового агентства Mody’s Investors Service в країнах СНД [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.moodys.com.
109. Офіційний сайт Національного банку України [Електронний ресурс]. – Режим доступу: www.bank.gov.ua
110. Офіційний сайт Форуму фінансової стабільності [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.financial stability board.org.
111. Петренко К. І. Банківська діяльність та механізм її регулювання в умовах ринкової трансформації: Автореф. дис. канд. екон. наук: спец.08.04.01. - К., 2004. - 19 с.
112. Петров А. Ю. Комплексный анализ финансовой деятельности /
А. Ю. Петров, В. И. Петрова. – М.: Финансы и статистика, 2007. – 560 с.
113. Податковий кодекс України [Електронний ресурс]: Кодекс України, Закон, затверджений Верховною Радою України від 02.12.2010 № 2755-VI. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/2755-17.
114. Поморина М. А. О некоторых подходах к управлению банковской ликвидностью / М. А. Поморина // Банковское дело. – 2001. – № 9. – С. 5–11.
115. Порублева М.А. Совершенствование денежно-кредитной политики банка России в условиях глобализации/ М.А. Порублева // Банковские услуги. – 2008. - №6. – С. 2-12.
116. Правила організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України [Електронний ресурс]: правила , затверджені правлінням Національного банку України від 19.03.2003 № 124. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/z0353-03.
117. Порядок відшкодування банками України безнадійної заборгованості за рахунок резерву [Електронний ресурс] : порядок затверджений постановою Правління Національного банку України від 01.06.2011 № 172. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0722-11.
118. Про банки і банківську діяльність [Електронний ресурс]: Закон України, прийнятий Верховною Радою України від 07.12.2000 № 2121-III. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/2121-14.
119. Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо врегулювання відносин між кредиторами та споживачами фінансових послуг [Електронний ресурс]: Закон України, затверджений Верховною Радою України від 22.09.2011 № 3795-VI. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/3795-17.
120. Про внесення змін до деяких законів України щодо нагляду на консолідованій основі [Електронний ресурс]: Закон України, затверджений Верховною Радою України від 19.05.2011 № 3394-VI. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/3394-17.
121. Про внесення змін до деяких законів України щодо регулювання діяльності банків [Електронний ресурс]: Закон України, затверджений Верховною Радою України від 15.02.2011 № 3024-VI. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/3024-17.
122. Про встановлення лімітів відкритої валютної позиції банку [Електронний ресурс] : постанова, затверджена правління Національного банку України 22.06.2011 № 205. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main. cgi?nreg=v0205500-11.
123. Про додаткові заходи щодо діяльності банків [Електронний ресурс]: Постанова Правління Національного банку України від 11 жовтня 2008р. №319 [Електронний ресурс]. – Режим доступу:http://www.bank.gov.ua/inf_mat/Of_Pov/2008/11.10.2008_319. htm
124. Про нагляд за кредитивними організаціями на консолідованій основі [Електронний ресурс]. - Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws
/show/994_435.
125. Про Національний банк України [Електронний ресурс]: Закон України від 10 січня 2002 р. №2922-ІІІ зі змінами та доповненнями за станом на 23 червня 2009р. (№1533-VI).– Режим доступу: www.rada.gov.ua
126. Про окремі питання щодо діяльності банків в період фінансово-економічної кризи [Електронний ресурс]: Постанова Правління Національного банку України від 22 липня 2009 року № 421. – Режим доступу: http://capitaltimes.com.ua/news/8241.html.
127. Про планування та порядок проведення інспекційних перевірок [Електронний ресурс] : положення затверджене постановою Правління Національного банку України від 17.07..2001 №276. – Режим доступу: http://www.lnu.edu.ua/faculty/law/Books/metod 3 kurs/FpU-Kos.rar.
128. Про порядок ведення Реєстру аудиторських фірм, які мають право на проведення аудиторських перевірок банків [Електронний ресурс]: положення, затверджене постановою Правління Національного банку України від від 17.11.2011 № 410. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z1466-11.
129. Про порядок подання відомостей про структуру власності [Електронний ресурс]: положення, затверджене постановою Правління Національного банку України від 08.09.2011 № 306. - http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z1204-11.
130. Про порядок регулювання діяльності банків в Україні [Електронний ресурс] : інструкція затверджена постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001р., №368. – Режим доступу : http:// www. zakon.rada.gov.ua. – Вся база «Загальне законодавство».
131. Про порядок реєстрації, видачі ліцензії, регулювання діяльності санаційного банку та нагляду за ним [Електронний ресурс]: положення, затверджене постановою Правління Національного банку від 23.12.2011 №471. – Режим доступу: http://document.ua/pro-zatverdzhennja-polozhennja-pro-porjadok-reestraciyi-vida-doc85271.html.
132. Про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів [Електронний ресурс]: положення, затверджене постановою Правління Національного банку України від 08.09.2011 № 306. – Режим доступу: http://document.ua/pro-zatverdzhennja-dejakih-normativno-pravovih-aktiv-naciona-doc73859.html
133. Про прийняття за основу проекту Закону України про внесення змін до Закону України «Про банки і банківську діяльність» щодо визначення особливостей корпоративного управління в банках [Електронний ресурс]: проект Закону України затверджений Верховною Радою України від 01.03.2011 № 3077-VI. – Режим доступу: http://zakon3.rada.gov.ua/
laws/show/3077-vi.
134. Про систему гарантування вкладів фізичних осіб [Електронний ресурс]: Закон України, затверджений Верховною Радою України від 23.02.2012 № 4452-VI. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/4452-17.
135. Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг [Електронний ресурс] : закон України, затверджений Верховною Радою України від 12.07.2001 № 2664-III. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/2664-14.
136. Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб [Електронний ресурс]: Закон України від 20 вересня 2001 р. № 2740-ІII зі змінами та доповненнями (від 24 липня 2009 року № 1617-VI). – Режим доступу: www.rada.gov.ua.
137. Проблеми реформування банківської системи України в контексті європейської інтеграції. Інформаційно-аналітичні матеріали. Випуск 8.
[В. І. Міщенко, А. В. Шаповалов, В. В. Крилова, В. В. Ващенко та ін.]. – К. : Національний банк України. Центр наукових досліджень, 2007.– 266 с.
138. Річний звіт про діяльність банківського нагляду України у 2007 р. Інформаційні матеріали [Електронний ресурс]. – К.: НБУ, 2008. – 50 с. – Режим доступу: http://www.bank.gov.ua/Publication/Of_vydan/Annua.
139. Рид Э. Коммерческие банки / [Э. Рид, Р. Коттер, Э. Гилл, Р. Смит; пер. с англ. – М.: Прогресс, 1983. – 501 с.
140. Розвиток банківської системи України / за ред. д-ра екон.наук
О. І. Барановського. – К.: Ін-т екон. та прогнозув., 2008. – 584 с.
141. Романенко О. Р. Фінанси: підруч. [для студ. вищ. навч. закл.] / Олена Романівна Романенко. 4-те вид. – К.: Центр учбової літератури, 2009. – 312 с.
142. Сало І. В. Фінансовий менеджмент банку: навч. посіб. [для студ. вищ. навч. закл.] / І. В. Сало, О. А. Криклій. – Суми: ВТД «Університетська книга», 2007. – 314 с.
143. Сафронов В. А. О подходах к оценке финансовой устойчивости российского банковского сектора / В. А. Сафронов, М. А. Бездудный // Деньги и кредит. – 2005. – № 5. – С. 21–26.
144. Свічинський М. М. Фінансовий менеджмент як чинник організації банківського контролю / М. М. Свічинський // Вісник Університету банківської справи Національного банку України. - 2008.- № 3. – С. 46-49.
145. Севриновский В.В. Развитие систем банковского мониторинга: анализируя мировой опыт / В.В. Севриновский // Банковские технологии. – 2001. - №5. – С.34-45.
146. Симановский А. Ю. Перспективы банковського регулирования: отдельные аспекты / А. Ю. Симановский // Деньги и кредит. – 2009. – № 7. – С. 23–26.
147. Симановский А. Ю. Принципы и правила в регулировании банковской деятель-ности: отдельные аспекты методики и практики // Деньги и кредит. 2005. № 2. С. 20.
148. Скотар М. Я. Деякі аспекти адміністративно-правового регулювання національним банком України у сфері банківського кредитування /
М. Я. Скотар // Університетські наукові записки. – 2007. – № 4. – С. 340–345.
149. Словник іншомовних слів [уклад. С. М. Морозов, Л. М. Шкарапута]. – К.: Наук. думка, 2000. – 680 с.
150. Смовженко Т. С. К вопросу о регулировании уровня иностранного капитала в банковской системы (на примере Украины) / Т.С. Смовженко, А.А. Другов // Деньги и кредит. - 2008. - №4. - С. 49-52. - (Проблема и суждения)
151. Сомик А.В. Базові транспарентні документи грошово-кредитної політики: європейський досвід і перспективи впровадження в Україні/А. В. Сомик, В. Міщенко, І. Шумило //Вісник Національного банку України. - 2010. - № 2. - С. 3-9.
152. Специальный стандарт распространения данных [Електронний ресурс], МВФ, 2007. – Режим доступу: http://dsbb.imf.org/vgn/images/pdfs/
sdds_legal_text_russian.PDF.
153. Стратегія застосування міжнародних стандартів фінансової звітності в Україні [Електронний ресурс]: Розпорядження Кабінету Міністрів України від 24 жовтня 2007 р. № 911. – Режим доступу: http://www.minfin.gov.ua/control/uk/publish/printable_article?art_id=86024.
154. Турчин Н.Б. Зарубіжні рейтингові системи оцінки банківської діяльності та їх особливості / Н.Б. Турчин // Наука й економіка. – 2008. - №3(11). – С. 90-94.
155. Указание Центрального Банка РФ «О внесении изменений и дополнений в положение Банка России О консолидированной отчетности кредитных организаций от 12.05.98 № 29-П» : от 14.11.2001 г., № 1048- V [Електронний ресурс]. - Режим доступу: http://law7.ru/legal2/se9/pravo9926/i ndex.html.
156. Хаб’юк О. Банківське регулювання та нагляд через призму рекомендацій Базельського комітету: монографія / Олексій Хаб’юк. – Івано-Франківськ: ОІППО; Снятин: ПрутПринт, 2008. – 260 с.
157. Ходачник Г.Е. Зарубежный опыт диагностики кризисного состояния в банковской сфере / Г.Е. Ходачник // Менеджмент в России и за рубежом: [Електронний ресурс]. – Режим доступу : htt/www.cfin.ru/press /management /2001–4/07/.
158. Циганов С. А. Генезис банківських систем у трансформаційних економіках: структурно-функціональний аналіз / Сергій Андрійович Циганов. – К.: Академпрес, 2006. – 412 с.
159. Чернявський О. П. Фінансова політика в умовах соціально-економічної трансформації / [О. П. Чернявський, Н. А. Шикіна, Е. М. Ганевич,
С. С. Краснощок]. – О.: ОДЕУ, 2006. – 235 с.
160. Шаповалов А.В. Основні напрями євро інтеграційного розвитку банківської системи України / А.В. Шаповалов // Вісник Університету банківської справи Національного банку України. – 2008. - №3. – С. 78-81.
161. Шевцова О.Й. Професійна діяльність банків-емітентів на фондовому ринку / О.Й.Шевцова. //Вісник ДНУ.Економіка.Вип.1. – № 12/2 .-2007.-С.67-73.
162. Шелудько Н. До визначення фінансової стійкості комерційного банку / Н. Шелудько // Вісник Національного банку України. – 2000. – № 3. – С. 40–44.
163. Шіллер Р.І. Фінансова стійкість комерційного банку та шляхи її вирішення / Р.І. Шіллер. – К.: Наукова думка, 1998. – 158 с.
164. Шлемко В.Т. Економічна безпека України: сутність і напрямки забезпечення / В.Т. Шлемко, І.Ф. Бінько. – К.: НІСД, 1997. – 144с.
165. American continental files for chapter 11 bankruptcy [Електронний ресурс]. - Режим доступу: http://www.nytimes.com/1989/04/ 14/business/american-continental-files-for-.
166. Bank for International Settlements Basel Committee on Banking Supervision (BIS), 2009, “Stocktaking on the Use of Credit ratings,” Joint Forum Working Group on Risk Assessment and Capital (Basel).
167. Caruana J. Monetary policy and Basel II. Monetary policy and financial stability / J. Caruana // 33d Economic Conference. Banko DE Espana. – May, 2005. - Р. 1-12.
168. Cole R. A. Predicting Bank Failures: A comparison of on- and off-site monitoring systems // Journal of Financial Services Research, 15(3),2010.
169. Cole R. A. and Gunther J. W. Predicting Bank Failures: A comparison of on- and off-site monitoring systems // Journal of Financial Services Research, 13(2),1998.
170. Crockett, Andrew, 2000, “Marrying the Micro- and Macro-prudential Dimensions of Financial Stability,” remarks before the Eleventh International Conference of Banking Supervisors, September 20–21 (Basel).
171. Evans O., Leone M., Gill M. Macroprudential indicators of financial system soundness. - IMF Occasional Paper // IMF, Washington DC, April 2000. - PP. 1- 54.
172. Financial Stability Board, International Monetary Fund, and Bank for International Settlements (FSB/IMF/BIS), 2009, “Guidance to Assess the Systemic Importance of Financial Institutions, Markets and Instruments: Initial Considerations,” report to the G-20 finance ministers and central bank governors (Basel).
173. “Housing Finance and Financial Stability—Back to Basics?” Global Financial Stability Report, Chapter 3 (Washington: April).
174. International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards. Basel Committee on Banking Supervision [Електронный ресурс] – Basel. - June, 1988. Режим доступу :// http://www.bis.org./publ/bcbsca.htm.
175. International framework for liquidity risk measurement standards and monitoring [Електронний ресурс]. – 16 April, 2010. - Режим доступу: http://www.bis.org/publ/bcbs165.pdf.
176. International Monetary Fund (IMF), 2011a, “Macroprudential Policy: An Organizing Framework,” IMF Policy Paper (Washington).
177. Jacek Osiński, Luis I. Jácome, and Pamela Madrid, 2011, “Institutional Models for Macroprudential Policy,” IMF Staff Discussion Note 11/18 (Washington: International Monetary Fund).
178. Kane, Edward J. (1996d). «Ethical Conflicts in Managing the S&L Insurance Mess». Social Economics: Premises, Finding, and Policies, In Edward J. O’Boyle, ed. Londo