Методика расследования мошенничества в сфере вексельных отношений

Краткое описание

Год:

2003

Автор научной работы:

Березин, Дмитрий Валерьевич

Ученая cтепень:

кандидат юридических наук

Место защиты диссертации:

Москва

Код cпециальности ВАК:

12.00.09

Специальность:

Уголовный процесс; криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность

Количество cтраниц:

231

Оглавление диссертациикандидат юридических наук Березин, Дмитрий Валерьевич

ВВЕДЕНИЕ.4
Глава 1.Криминалистическаяхарактеристика мошенничества в сферевексельныхотношений.
§1.1 Понятие и значениекриминалистическойхарактеристики преступлений.15
§1.2. Особенности криминалистической характеристикимошенничествсовершаемых в сфере вексельныхотношений.23
§1.3. Основные способы изготовленияподдельныхвекселей и степени их защиты.58
§ 1.4.Характеристика вексельных отношений в России как фактор, влияющий накриминалистическуюхарактеристику мошенничества.78
Глава 2. Организациярасследованиямошенничества в сфере вексельных отношений.
§2.1. Выявление признаковпреступленияи тактика проверочных действий. Особенности возбуждения уголовного дела и обстоятельства, подлежащие установлению.88
§2.2. Типичныеследственныеситуации, общие и частные версии и программа действийследователяна первоначальном этапе расследованиямошенничествав сфере вексельных отношений.97
Глава 3. Особенности тактики отдельныхследственныхдействий при расследовании мошенничества всферевексельных отношений.
§3.1. Особенности тактики следственных действий на первоначальном этапе расследования.111
§3.2. Особенности тактики следственных действий на последующем этапе расследования.152

Введение диссертации (часть автореферата)На тему "Методика расследования мошенничества в сфере вексельных отношений"

Международный опыт показывает, что успех любых национальных реформ зависит от надежности государственныхгарантийнекриминального их осуществления.
Особенность экономической ситуации в России такова, что значительная часть гражданско-правовых институтов практически не может нормально функционировать без уголовно-процессуального икриминалистическогообеспечения. Это обеспечение необходимо для становления цивилизованных, рыночных отношений. Возникла насущная необходимость разработки методикирасследованиямошенничества в сфере вексельных отношений.
По своему назначению в мировой практике вексельудостоверяетдолг в результате единичнойсделки. В России выдача векселей принялонеурегулированныйхарактер. В России официально было разрешено обращение векселя с 1991 года, до этого (с 1930 г.) векселя имели хождение, только при внешнеторговых операциях. В 1992 году появились векселя коммерческих банков: так, в 1994 году появились первыевексельныепрограммы, например, банка Минатэп. В 1995 году в связи с тем, что данный расчетный и кредитный инструмент стал использоваться, на Российском рынке его стали крупномасштабно применять во внутреннем торговом обороте России, векселя стали выдавать все: от государственных учреждений до физических лиц. По данным ЦБ России только в 1995 году коммерческими банками выдавалось векселей на сумму 140 триллионов рублей. Субъектами РФ в 2001 году было выдано векселей на сумму 50 триллионов рублей.
То, что выдавалось предприятиями и иными юридическими лицами, не подлежало учету и только приблизительно можно оценить в 350 триллионов рублей.
Вследствие того, что данныеправоотношениябыли мало изучены на уголовно-процессуальном икриминалистическомуровнях, появились новые типымошенниковв сфере вексельных отношений.
В связи с тем, что данные сделки широко применялись за последние 6 лет, стала широко развиваться печатная промышленность по выпуску векселей. Так, уже в 1995 году с вступлением в силу закона о переводном и простом векселе на территории нашей страны былосовершенооколо тысячи преступлений, связанных смошенничествомв сфере вексельных отношений. Более того, ухудшились результаты работы порасследованиюуголовных дел данной категории. Так, из 23 законченных уголовных дел в 2001 году было прекращено каждое третье дело.
В 1997 г. было отмечено большое числопреступленийс использованием поддельных векселей Сбербанка России (более 400 дел). Данные уголовные дела были в судепереквалифицированысо ст. 186 УК РФ на ст. 159 УК РФ в связи с тем, что фальшивые векселя были признаны настоящими, так как в них были проставлены именныеиндоссаменты(передаточные надписи). Усилия МВД и Сберегательного банка, принятие совместных указаний «Об организации работы по предотвращениюмошенническихдействий с использованием ценных бумаг Сбербанка России» и ряд других мер позволили в 1998 г. прекратить их сбыт в учреждениях банков.
Однако, несмотря на это, в 1999 годуизъято43 поддельных векселя на сумму 115, 6 млн. руб. и 50 млн. долл.США1.
По анализупреступностиза 11 месяцев 2002 года СКМВДРоссии видно, что упреступниковизъято фальшивых и неликвидных векселей на сумму свыше 12 триллионов руб. и 200 млн. долларов США. Появление их зафиксировано в 23 регионах страны. Мошенничесво с векселями становится распространеннымправонарушениемв кредитно-финансовой сфере2.
СК при МВД России законченорасследованиеуголовного дела в отношении 9 лиц, входящих в состав международнойпреступнойгруппировки.
1 См. Аналитический обзорследственнойпрактики ВНИИ НИЛ-2 МВД России за 2000 г.
2 См.: «Материалы об итогах работыследственныхподразделений ОВД России поделамо преступлениях в сфере экономики за 2002 год». Отдела опреступленияхв сфере экономики и компьютерной информации от 29.2.2002 г. при МВД РФ С.2.
Преступникипричастны к организации выпуска и распространению фиктивных векселей на сумму около 1 млрд. рублей и подготовкехищенийинвестиционных денежных средств, предназначавшихся для развития золотодобывающей отрасли России на сумму около 8 млрд. долларов США.Мошенническиеоперации с ценными бумагами проводилисьпреступникамив городах: Москве, Краснодаре, Рязани, Хабаровске, Чите, Алма-Ате, а также на территории Германии, Великобритании и Бельгии. В ходе расследования изъято фиктивных золотых сертификатов на сумму 7,2 млрд. долларов США. Заканчивается расследование в отношении 16 человек, которые, используя фиктивные ценные бумаги,подложныегарантийные письма банков, неликвидные векселяАОЗТАкцептный Дом "Единые энергетические системы",совершилихищение денежных средств и материальных ценностей, проводя мошеннические операции в Москве, Краснодарском крае, Нижегородской и Самарской областях, республике Саха-Якутия, других регионах России, на Украине. Денежные средства направлялись на содержаниепреступногосообщества, подкуп должностных лиц, организацию заказныхубийств, а также на личные счета в банки США и Германии1.
Основными видами ценных бумаг, которые используются преступниками присовершениипреступлений, являются: в 28,8 % случаев - облигации, в 21,2 % случаев - векселя, в 12,7 % случаев - акции. На остальные виды ценных бумаг (чеки, сберкнижки и др.) приходится 37,3 %. Основными видами преступлений,совершенныхс использованием ценных бумаг, являютсямошенничество(ст. 159 УК РФ) и изготовление ценных бумаг (ст. 186 УК РФ).
На долю двух этих составов преступлений приходится 72 % от общего их числа, совершенных в 1998 году в г. Москве.
В 1998 году в производствеследственногоаппарата находилось 118 уголовных дел этой категории, что на 156,5 % больше, чем в 1997 году;
1 См. анализ уголовных дел за 11 месяцев 2002 г. СК при МВД России.расследовано84 дела, что на 52 дела (или 162 %) больше; оконченорасследованием28 дел (на 86 % больше); направлено в суд 19 уголовных дел (46,1%); прекращено по различным основаниям 7 уголовных дел;приостановленопо п. 1, 2 и 3УПКРСФСР 56 уголовных дел, что на 39 дел больше, чем в 1997 году. При этом следует отметить, что значительно (на 47%) увеличилось число уголовных дел, по которым лица, подлежащие привлечению в качествеобвиняемых, не установлены
Так, по находящемуся в производстве СУГУВДг.Москвы уголовному делу №14008 организованнаяпреступнаягруппа в составе Туруханова А.В.,ОвчаренкоИ.Н., Соколова А.И. и ряда неустановленных лиц в феврале 1998 г. предложила менеджеруЗАО"Альвис-Альянс" Аванесову А.Э. купить 5поддельныхвекселей Московского банка Сберегательного банка России номинальной стоимостью 1 млрд. неденоминированных рублей каждый. Труханов, выступая от имени директора фиктивногоООО"Фирма Анкос"-Рожкова В.Ю. заключил с ЗАО "Альвис-Альянс" договор купли-продажи указанных векселей на общую сумму 4,6 млрд. рублей, в соответствии с которым векселя должны были храниться до момента их оплаты в сейфовой ячейке КБ "Академический банк". Соколов, используяподдельноеудостоверение личности офицера, заключил с указанным банком договор хранения векселей. Денежные средства, вырученные от реализации векселей, участники сделки договорились перечислить ЗАО "Электрон-Тест" в КБ "Московский кредитный банк", обналичить и поделить. 23 февраля 1998 г. участники преступной группы передалиАванесовуподдельные векселя, однако получить средства за них не успели, так как были задержаны сотрудникамимилиции2.
Эти же лица в 1997 г. продали генеральному директору ЗАО "Фондовый капитал" (г. Москва) изготовленные кустарным способом 2 поддельных векселя
1 См. Обзор следственной практики СК при МВД РФ попреступлениямв сфере оборота ценных бумаг за 1998 г.
2 См.: уголовное дело №14008 СУ ГУВД г.Москвы, за 1998 г. нообвинениюА.В. Туруханова, И.Н Овчаренко., А.И.Соколовапо ст. 159 ч.З п. «б» УК РФ.
Воронежского банка СБ РФ номинальной стоимостью 1 млрд. рублей каждый за 265 тыс. долларов США.
Наряду с полной или частичнойподделкой, часть преступлений совершается с использованиемпохищенныхподлинных бланков ценных бумаг, в которые вносятсязаведомоложные сведения о их выдаче и предыдущих держателях, проставляются оттиски поддельных печатей.
СУ ГУВД г.Москвы в ходе расследования уголовного дела №140022 установлено, чтоКалинкинГ.А., используя поддельное удостоверение личности офицера на имяГолицынаГ.А., совместно с Ильияди Ю.Д. завладел валютными векселями международного концерна "СОЭК" номинальной стоимостью 10 млн. долларов США каждый, в которые внес сведения об их авалировании (гарантииплатежа) и оттиски печати Сберегательного банка РФ, изготовил 6 фиктивных подтверждений от этого банка на английском языке об авалировании векселей и передал их в качестве залога последующей сделки купли-продажи генеральному директору ООО "Авитенда"СергеевойГ.А., получив от последней 60 тыс. долларов США.
При дефиците в стране денежных средств и взаимных неплатежах, при расчетах между предприятиями широко используются ценные бумаги, чаще всего векселя, что приводит к многочисленнымзлоупотреблениям.
Следственнымуправлением ГУВД г.Москвы в ходе расследования уголовного дела № 107739 по ст. ст. 159.4.3 и 327 ч.З УК РФ установлено, что преступная группа в составеСинявскогоА.В., являющегося активным участником Солнцевской преступной группировки,РубцоваА.Н. и ряда неустановленных следствием лиц, используя реквизиты и счета обанкротившегося банкаАКБ"Лега-Банк" г.Москвы, в период с июля по сентябрь 1998 г. реализовали векселей указанного банка, не обеспеченных денежным содержанием, на общую сумму свыше 5 млрд. неденоминированных рублей. С целью реализации этих векселей участниками преступной группы поподдельнымдокументам были зарегистрированы фирмы-однодневки, представителем которой под фамилиейМорозоваЭ.А. выступал Рубцов, используя утраченный владельцем паспорт со своей вклеенной фотографией.
Взамен векселей участники преступной группы получали товарно-материальные ценности предприятий, в частности, продукцию ЗАО "ПК-Чертановский" на сумму 1,3 млн. рублей, КоряжминскогоЦБК(Архангельская область) на сумму 4,7 млн. рублей, Пермского машиностроительного завода на сумму свыше 10 млн. рублей,ТОО"ГЕО лтд" (г. Москва) на сумму 2,6 млн. рублей и ряда других предприятий страны.
В связи с тем, чтопотерпевшимив данном виде мошенничества выступают юридические лица, государственные и частные предприятия, имеющие большие финансовые активы, данныепреступленияпредставляют в наше время большую общественную опасность, т.к. влияют на экономическое и политическое состояние страны, доверие к ней на мировом рынке торговли.
Почему же в настоящее время большая часть преступлений в области кредитно-финансовой сферы совершается с помощью векселей? На наш взгляд, это обусловлено следующим обстоятельством.
Во внутреннем коммерческом обороте России этот вид ценных бумаг не применялся несколько десятилетий, что сделало его неизвестным даже большинствуюристов, в том числе инотариусов, которые должны опротестовывать неоплаченные векселя.
Актуальность темы обусловлена рядом обстоятельств: недостаточным уровнемзаконодательнойбазы, регулирующей порядок совершениясделокв сфере вексельных отношений; большой общественной опасностью данных преступлений для общества; отсутствием разработаннойкриминалистическойметодики расследования мошенничеств в данной сфере.
В связи с тем, что над проблемами борьбы с мошенничеством работали лишь немногие исследователи:ШевчукА.Г., Лученок А.И. ,МазурС.Ф., Сологуб Н.М., Густов Г.А.,ЛаричевВ.Д. , Г.М. Спирип, Л.Я.Драпкин, В.Н.ДолининСинецкийБ.И., Медведев Д.А. , Смирнов В.Т,ВолковЕ.А. и др. Их работы в значительной мере посвящены анализу гражданско-правовых и уголовно-правовых аспектов указанных преступлений; кроме того, в настоящее время некоторые из этих работ не вполне соответствуют требованиям следственной практики и уровню современнойкриминалистики, поэтому эта проблема нуждается вкриминалистическипересмотренном, новом научном осмыслении.
Все вышеизложенное предопределило выбор темы диссертационного исследования и свидетельствует об актуальности проблемы. Объект и предмет исследования. Объектом исследования является совокупность общественных отношений в сфере оборота векселей, преступная деятельность в данной сфере и деятельностьправоохранительныхорганов по раскрытию, расследованию и предотвращению этой преступной деятельности.
Предметом исследования являются закономерности: деятельностипреступныхэлементов по подготовке, совершению исокрытиюмошенничеств в сфере вексельных отношений; деятельность правоохранительных органов по выявлению, раскрытию, расследованию ипредупреждениюуказанных преступлений; формирование и функционирование системы научно-технических средств и методов обеспечения раскрытия и расследованиямошенничествв сфере вексельных отношений. Цели и задачи исследования.
Целью настоящего исследования является всестороннее теоретическое изучение действующего законодательства, регламентирующего указанную область общественных отношений, обобщение следственной исудебнойпрактики по делам данной категории, изучение передового опыта по раскрытию, расследованию и профилактике мошенничеств в сферевексельныхотношений и, как следствие, разработка криминалистической методики расследования данных видовмошенничества.
Для достижения поставленных целей предполагается решить следующие задачи.
1. Теоретически обосновать необходимость разработки методики расследования мошенничеств, совершенных в сфере вексельных отношений.
2. Определить и изучить специфику уголовных дел данной категории на основании анализа материалов следственной и судебной практики.
3. Изучить специфику общественных отношений в сфере вексельных отношений, а также необходимой нормативно-правовой базы.
4. С учетом анализа практики расследования дел данной категории теоретически обосновать необходимость внесения дополнений и изменений в Уголовныйкодекс, Уголовно-процессуальный кодекс, Закон о простом и переводном векселе, в Положение о простом и переводном векселе.
5. Разработать практические рекомендации по совершенствованию деятельности по раскрытию, расследованию и профилактике мошенничеств в сфере вексельных отношений, а также тактики проведения отдельных следственных действий длясобирания, исследования и использования доказательств по уголовным делам указанного вида преступлений.
Методологическую основу исследования составили уголовное, уголовно-процессуальное исследования в области криминалистики, экономики,криминологии, Единое Вексельное Законодательство, Российскоевексельноезаконодательство, гражданское законодательство и обычаи в области вексельных отношений. Использовались отдельные положения, содержащиеся в ведомственных нормативных актах.
В ходе работы автор опирался на признанные достижения науки криминалистики и уголовного процесса, нашедшие отражение в трудах: Т.В.Аверьяновой, В.В. Агафонова, В. П.Бахина, Р. С. Белкина, И. Е.Быховского, А. Н. Васильева, А.Ф.Волынского, В. К. Гавло, И. Ф.Герасимова, А. Я. Гинзбурга, J1. Я.Драпкина, А. В. Дулова, В. А.Жбанкова, А. М. Зинина, Е. П.Ищенко, П. П. Ищенко, JI. М.Карнеевой, В. П. Колмакова, Н. П.Косоплечева, В. П. Лаврова, Е. М.Лившица, М. Н. Овсянниковой, И. Ф.Пантелеева, А. С. Подшибякина, В.М.Плескачевского, А. Р. Ратинова, Н. А.Селиванова, Б. П. Смагоринского, В. А.Снеткова, В. Ф. Статкуса, Е. Н.Тихонова, А. Г. Филиппова, Н. П.Яблоковаи других.
При проведении исследования были использованы труды специалистов в области мошенничества в сфере вексельных отношений: В. Д.Ларичева, Ф.А. Гудкова, А.Л. Новоселова, Л .Я Драпкина и других.
Исследование проводилось с применением статистического, логико-юридического, сравнительно-правового, конкретно-социологического методов, анкетирования, интервьюирования, анализа информации полученной изСМИи обобщения следственной практики.
Научная новизна и теоретическая значимость работы.
Несмотря на теоретическую и огромную практическую значимость данной проблематики, она не была еще предметом специального монографического исследования. В работе разработана частнаякриминалистическаяметодика расследования данного преступления, определены структура и содержание их криминалистической характеристики мошенничеств в сфере вексельных отношений, изучены особенности возбуждения уголовного дела по фактам мошенничества в сфере вексельных отношений, проблемы взаимодействияследователяс АУВЕР1, банками и сотрудниками органадознания; проведен анализ типичных следственных ситуаций и выработан алгоритм расследования, а также внесеныкриминалистическиерекомендации по тактике проведения отдельных следственных действий по делам омошенничествахв сфере вексельных отношений.
Основные положения, выносимые на защиту:
1. Структура и содержание криминалистической характеристики мошенничества в сфере вексельных отношений.
2. Предложения о совершенствовании уголовного и уголовно-процессуального законодательства по вопросу защитыгражданот преступлений в сфере вексельных отношений, приведении их в соответствие с ЕдинымВексельнымЗаконодательством.
1 Ассоциация участниковвексельногорынка (См.: Глоссарий С.205)
3. Предложения по совершенствованию специальных видов учетов поддельных векселей на базе ГУЭКЦМВД РФ.
4. Особенности способовсовершениямошенничества в сфере вексельных отношений. Предложена классификация указанных способов.
5. Типичныеследственныеситуации по делам омошенничествев сфере вексельных отношений и программа действий следователя по каждой ситуации.
6. Предложения об организации взаимодействия следователя по рассматриваемой категории дел с АУВЕР.
7. Тактические особенности проведения отдельных следственных действий по делам о мошенничестве в сфере вексельных отношений:обыска, осмотра места происшествия, других видов следственного осмотра,допросаи очной ставки, назначенияэкспертиз.
Обоснованность и достоверность результатов исследования
Достоверность результатов проведенного исследования и обоснованность сделанных выводов основаны на эмпирических данных, полученных в процессе изучения и обобщения практики расследования исудебногорассмотрения уголовных дел о мошенничестве в сфере вексельных отношений.
На основании специально разработанной анкеты, содержащей 30 вопросов, диссертантом были изучены в судах и архивах ГУВД (УВД) Тамбовской, Тверской, Московской, Белгородской областей 182 уголовных дела названной категории; кроме того, по специально разработанным опросным листам опрошено 210 респондентов, из них: 141следователь, 42 оперативных работника, а также 27 экспертов ГУ ЭКЦ МВД и УВД Тамбовской области, проводящих исследования векселей. Автором также изучено 76 отказных материалов и 256постановленийо назначении судебных экспертиз и заключений экспертов.
Следует отметить такую особенность, что изученные автором уголовные дела достаточно объемные, в основном состоящие из 2-3 томов, но встречались и очень большие по объему материалы расследования. Так, в 1998 году уголовное дело №140009 (№115311) по обвинениюСахароваЮ.М. по ст. 159 ч.З п. «б» УК РФ,расследуемоеГСУ г. Москвы, состояло из 250 томов, занимающих целую комнату, на изучение которых потребовалось бы примерно 2-3 месяца, поэтому автором применялся многофакторный анализ уголовных дел. Полученный эмпирический материал был подвергнут анализу, результаты которого легли в основу работы.
Использован личный семилетний опыт работы автора вСледственномуправлении при УВД Тамбовской области в качестве старшего следователя.
Практическая значимость результатов проведенного исследования состоит в возможности их использования для повышения эффективности расследования мошенничества в сфере вексельных отношений, а также в • учебных целях для подготовки и повышения квалификацииследователейи работников банков и АУВЕРА, а также использование в научной деятельности.
Апробация результатов исследования и внедрение.
Положения диссертационного исследования докладывались на кафедре криминалистики Московского университета МВД России, а также на научно-практической конференции, состоявшейся в Московской академии МВД России в 2001 году, а также нашли свое отражение в 4-х научныхстатьях.
Внедрением результатов диссертационного исследования в практику явились: использование рекомендаций и предложений в практической деятельности органов внутренних дел г. Москвы и Московской области, а также в Ассоциацию Участников Вексельного Рынка России; использование в учебном процессе Московского университета МВД России.
Диссертация состоит из введения, трех глав, включающих в себя 8 параграфов, заключения, 3-х приложений, глоссария, библиографии.

Список литературы

Заключение диссертациипо теме "Уголовный процесс; криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Березин, Дмитрий Валерьевич

Заключение
Анализируя работы по проблематикерасследованиямошенничества в сфере вексельных отношений, нельзя не отметить, что вопросы выявления, раскрытия и расследования не получили достаточного освещения в специальной литературе. Диссертация имела своей целью восполнение указанногопробелаи является попыткой на монографическом уровне, с позиций Уголовного права, уголовно-процессуального права,криминалистикии теории опера гивно-розыскной деятельности, ЕдиногоВексельногоЗаконодательства, сформулировать и обосновать па базе проведенного автором исследования концептуальные положения методики расследования этой группымошенничеств. Результаты исследования позволяют сделать ряд выводов.
1) Вопросы, связанные с теорией, правовойрегламентациейи практикой вексельного обращения, приобрели в настоящее время особую значимость. Вследствие этого исследования в данной области являются актуальными.
2)Мошенничества, как одни из наиболее распространенныхпреступленийэкономической направленности неоднородны по таким существенным элементам, как способсовершенияпреступления, обстановка, личность преступника и т.д. Важнейшим элементомкриминалистическойхарактеристики является способ совершенияпреступления, а применительно к мошенничествам он выступает и обязательным элементом объективной стороны. Под способом совершения преступления, по мнению автора, нужно понимать систему действий (бездействий) преступника, направленных на получение конкретногопреступногорезультата. В структуре всех преступлений данного вида можно выделить группы и подгруппы по различным основаниям. Одним из них является сферавексельныхотношений или отрасль, в которых совершаются преступления. Проведенное исследование позволяет говорить о наличии группы весьма важныхпосягательствв сфере вексельных отношений. Эти преступления имеют выраженную специфику, обусловленную строгим правовым регулированием вексельных отношений, условиями и сложившимся порядком деятельности субъектов вексельного рынка.
3) Немаловажным фактором в борьбе с этой актуальной в настоящее время разновидностьюхищенийявляется наличие, как нам представляется, научно разработанной методики расследования мошенничества в сфере вексельных отношений. В диссертации обосновывается мнение автора о том, чтокриминалистикадолжна развиваться в направлении создания частных методик расследования, для которых необходим единый подход к пониманию криминалистической характеристики преступлений.
4) По мнению автора,криминалистическуюхарактеристику преступлений нужно понимать как частную категорию, характеризующую систему особенностей конкретного вида (группы преступлений).
Криминалистическаяхарактеристика преступлений должна определяться как научная категория, имеющая свои элементы, связи, между которыми отражают структуру преступления, проявляющуюся в реальной действительности в виде материально выраженных и субъективно-идеальных объектах, следах, познание которых позволяет установить событие преступления, лицо егосовершившее, способы совершения преступления.
5) Диссертантом проанализированы несколько составов в уголовномкодексеи предложен дополнительный элемент криминалистической характеристики - связь данного состава преступления с другими видами преступлений.
6) Учитывая специфику Единого Вексельного Законодательства, диссертантом предлагается ввести в уголовныйкодексновой нормы «Полная и частичнаяподделкавекселей», кроме того, диссертант обосновывает, что полную и частичнуюподделкувекселей, имеющих настоящие подписи виндоссаментах, нужно квалифицировать как мошенничество.
7) Диссертантом предлагается, чтобы не ущемлять права собственников, нужно внести в уголовно -процессуальныйкодекс норму, в которойзакрепитьследующее: 1) выдавать нотариально заверенные копии фальшивых векселей, имеющих настоящие подписи в индоссаментах, 2) хранить данные векселя в уголовномделекак вещественные доказательства.
8) Учитывая многообразие форм, средств и методовобмана, приобретает актуальность их классификация. Проведенное исследование позволило выделить классификационные группы по субъектам совершения мошенничеств в сфере вексельных отношений и способам совершения преступления. Все мошенничества в сфере вексельных отношений по субъектам совершения преступлений предлагается разделить на две группы: а)мошенничествосо стороны векселедателя, а также со стороныакцептанта(лица, производящего платеж по векселю) иавалиста(лица, поручившегося по векселю), б) мошенничество со сторонывекселедержателя(ремитента и бепифициара).
Кроме того, диссертантом выделено 7 способов совершения мошенничества в сфере вексельных отношений: 1.завладениемошенническим способом векселями с использованиемподдельныхпаспортов. доверенностей, гарантийных писем, платежныхпорученийи т.д.;
2. завладение векселями, принадлежащими другим организациям, последующая реализация их сторонним организациям илипредъявлениек досрочному погашению в банк;
3. использование незнания порядкапредъявленияпретензий по неоплаченным векселям;
4. использование недостатков ввексельномобращении;
5.выдача необеспеченных векселей активом прямогодолжника, которые используются в сделках купли-продажи, мены и т.д., а также использование векселей, принадлежащих предприятиям-банкротам;
6. изготовление фальшивых (подложных) векселей;
7. частичная подделка настоящих (подлинных) векселей. Данные способы в соответствии с изученной практикой были разделены в группы по субъектам, чаще всегосовершающихданные виды преступлений. 1,2,6,7, способы чаще всего совершаются непосредственновекселедержателями, поэтому они были отнесены ко 2-й группе. К 1-й группе диссертантом были отнесены 3,4,5 способы совершения преступления, так как анализ уголовных дел показал, что данные преступлениясовершаютвекселедатели или прямые должники по векселю (акцепта» гг и авалист).
9) Данная классификация позволила сформулировать типичные черты этой категории преступлений, имеющие значение для организации и расследования, в целом для таких хищений характерны: прямой контакт спреступником, наличие материальных и идеальных следов, позволяющих его идентифицировать; комплексный характер действий по созданию употерпевшихложного представления о векселе; маскировка хищений подзаконнуюпо форме предпринимательскую деятельность; широкое использование подложных документов, а также незнания вексельного законодательства; тщательная подготовка кхищению, требующая значительных затрат времени и средств; высокий уровень групповых посягательств, а также высокий образовательный и профессиональный уровень самихпреступников; кроме того, своеобразным отличием мошенничеств в сфере вексельных отношений от других видов преступлений является то, чтопотерпевшиезачастую обнаруживают преступление не сразу, а спустя какой-то промежуток времени (порой длительное время), а потому к их раскрытию сотрудники уголовногорозыска, БЭП и следователи не могут приступить тотчас или через непродолжительное время после их совершения.
Кроме того, потерпевшие не заинтересованы в том, чтобы по фактам мошенничества проводилась проверка и соответственно ирасследование, так как страдает их профессиональная репутация специалистов в области вексельного рынка.
10) Анализ уголовных дел данной категории, проведенный диссертантом в процессе изучения, дал следующие результаты: 98% уголовных дел были возбуждены после проведения предварительной проверки и проведения оперативно-розыскных мероприятий, и только 2% дел возбуждались без предварительной проверки позаявлениюпотерпевших, когда факт явнойподделкивекселей и обмана со стороны преступников, пойманных споличным, был очевиден. В этой связи, диссертант предлагает во всех случаяхпотерпевшими свидетелям предъявлять фотоальбомымошенников, тщательно проверять лиц, состоящих на оперативно-розыскном учете, лиц, ранеесовершавшихмошенничество аналогичным способом.
11)Анализ уголовных дел свидетельствует, что наиболее эффективными формами привлечениягражданк процессу раскрытия данного вида преступления являются:
- информирование банковских работников и кредитно-расчетиых учреждений о новых способах мошенничества в сфере вексельных с помощью издания информационных бюллетеней и ориентирование на выявление мошенников;
- информирование работников бирж о котировке векселей и о их выдаче несостоятельными клиентами с помощью предоставления необходимой информации редакциям газет, радио, телевидения;
- выступление оперативных работников иследователейв печати, а также по радио и телевидению об обстоятельствахсовершенныхранее преступлениях.
12)Основная часть мошенничеств сопряжена собманомв предмете векселя. Для этогопреступникиприбегают к использованию фальшивых векселей и векселей с дефектом формы. Кроме того, большая группа данных преступлений сопряжена с обманом в личности мошенников, которые, чтобы завладеть векселями, представляются вымышленными именами и используют фальшивые документы.
Их исследование в рамках общей классификации позволило проследить взаимозависимости от конкретных видов обмана, следовой картины преступления.
13)Анализ практики расследования мошенничеств позволил выделить основные задачи первоначального этапа, исходные типичные ситуации расследования, содержание и особенности исходной информации опреступлении, типичные источники сведений о преступлении. На этой основе выработаны соответствующие программы первоочередных действий в зависимости от складывающейся ситуации, рекомендации по установлению лиц, осведомленных о преступлении, обусловленные особенностями этой категории дел.
14) Рассматривая особенностиследственныхситуаций, складывающихся при расследовании мошенничеств в сфере вексельных отношений, диссертант отмечает, что, во-первых, важно знать и правильно оценивать первоначальныеследственныеситуации, которые имеют свои существенные особенности, во-вторых, на алгоритм действийследователяоказывают влияния не только ситуации сами по себе, но и способы совершения этих преступлений.
Проведенное исследование позволило выявить особенности и сформулировать практические рекомендации по проведению наиболее распространенных для этой категории дел следственных действий, таких, как: осмотр векселей и других документов,освидетельствование, осмотр фирм прямых должников,обыски выемка документов фирм прямыхдолжников, допрос потерпевших и свидетелей,допросподозреваемого, проведение очных ставок, проведениеэкспертизс векселями, получение образцов для сравнительного исследования, и т.д.
Диссертантом выделены типичные недостатки и упущения в подготовке и проведении этих следственных действий и рекомендации по их предотвращению. Выявлены также определенные проблемы ипробелыв правовой регламентации порядка и условий проведения следственных действий. Значительное внимание диссертантом уделено вопросам подготовки и назначения экспертиз по рассматриваемой категории дел.
15) Проведенное исследование показало, что по всем уголовнымделам, связанным с мошенничеством в сфере вексельных отношений, наибольший объемдоказательствсоставляют различные документы: векселя, платежныепоручения, договоры, бланки договоров, юридические дела коммерческих структур, ведомственные инструкции, записки, черновые записи и иные бухгалтерские документы (накладные, акты приема-передачи и т.п.). Чаше всего примошенничествев сфере вексельных отношений в качестве вещественных доказательств фигурируютподдельныепростые векселя и поддельные банковские векселя, настоящие, простые векселя, а также выписки из расчетных счетов, платежные поручения, договора, письма, личные записи. Изучениеследственнойпрактики показало, что основная масса (более 71%) исследований связана с документами, отражающими процесс подготовки, совершения исокрытиямошенничеств. Анализ изученных уголовных дел и практики подготовки и проведения таких экспертиз позволяет говорить о существенном отставании методов исследования от тенденции роста числа поддельных векселей.
К сожалению, практические работники оказались не готовы к стремительным изменениям содержанияпреступнойдеятельности в области подделки и использования поддельных векселей. Это вызвало необходимость в рамках исследования подробно остановиться на анализе современных возможностей подделки векселей и печатных форм.
16) Диссертантом обосновывается классификация способов подделки печатей и штампов, а также векселей. На основе анализа практики проведения и недостатков в назначении технико-криминалистических экспертиз документов, диссертантом сформулированы основные требования и рекомендации по их подготовке и назначению.
Изучение уголовных дел показывает недостаточное использование врасследованиимошенничеств возможностей других экспертиз, в частности, использования вдоказыванииследов пальцев рук на документах. Хотя не вызывает сомнения, что широкое использованиедактилоскопическихисследований при расследовании мошенничеств в сфере вексельных отношений могло бы существенно облегчить установление всехсоучастниковпреступления и доказывание ихвины.
17)Диссертантом выдвинут комплекс практических предложений, чтобы защитить отподделокпредпринимателей и государство. Ниже приводятся основные из них:
Во-первых, необходимо, чтобы специалист-криминалист обучал операционистов, дилеров, кассиров и других сотрудников простейшим методам предварительного контроля подлинности векселей.
Во-вторых, в случае выявления подозрительных на подделку объектов следует оперативно производитьэкспертизу. Экспертиза финансовых документов на крупные суммы и ценных бумаг должна осуществляться строго до перевода денежных средств. Кроме того, специалистобязаносуществлять методическое руководство по профилю своей деятельности, обеспечивать подразделения пособиями и информацией о всех новинках в обращении как подлинных, так и поддельных векселей.
В-третьих, учитывая, что зачастую при раскрытии такого рода преступления нужен соответствующий вывод эксперта, на наш взгляд, все векселя, передаточные акты, договора, как идоверенностина получение имущества, должны быть тщательно изучены и подлежат обязательному направлению в экспертное подразделение для исследования, которое может дать дополнительные сведения для установления изадержаниямошенников.
18) Кроме того, диссертантом предложена проверка векселей на дефект формы, которая включает в первой стадии проверку всех необходимых реквизитов на векселе, их наличие. На второй стадии проверяется наличие в тексте векселя тех реквизитов и приписок, которые не оговариваютсявексельнымзаконодательством, (например, вексель будет оплачен, если мне исполнится 40 лет). Такая надпись делает вексель квазивекселем, т.е. не имеющим юридической силы. Третья стадия проверки векселей должна включать проверку векселя увекселедателя; в этой связи следует отметить, что для получения официальной информации от векселедателя и (или)плательщикао том, что данный вексель действительно выдавался и что он не был утрачен в процессе обращения, позволит убедиться в юридической чистоте векселя.
Помимо обращения квекселедателюрекомендуется также обратиться в Ассоциацию участников вексельного рынка с официальным запросом о подтверждении того факта, что вексель с данными реквизитами не числится как утраченный. Анализ практики свидетельствует, что далеко не все предприятия и организации являются членами этой ассоциации и далеко не все имеют возможность получить информацию о своих векселях в АУВЕР.
19) По мнению диссертанта, назрела необходимость создания и ведения единой базы данных об утраченных ипохищенныхвекселях.
20) В учебниках криминалистики следует также давать главу, посвященную методике расследования мошенничества в сфере вексельных отношений.

Список литературы диссертационного исследованиякандидат юридических наук Березин, Дмитрий Валерьевич, 2003 год

1. УголовныйкодексРоссийской Федерации от 13 июня 1996 года с изменениями и дополнениями на 15 ноября 2001 года.
2. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, принятый Государственной Думой 22 ноября 2001 года. -М.:ИКФ«ЭКМОС», 2002.-480 с.
3. Гражданский кодекс Российской Федерации от 22 декабря 1995 года.
4. Кодекс обадминистративныхправонарушениях Российской Федерации принят Государственной Думой 20 декабря 2001 года. Одобрен Советом Федерации 26 декабря 2001 года
5. Федеральный закон "Об оперативно-розыскной деятельности" № 33 от 5 июля 1995 года с изменениями и дополнениями от 18 июля 1997 года, 21 июля 1998 года, 5 января 1999 года, 30 декабря 1999 года.
6. Инструкция по организации взаимодействия подразделений и служб органов внутренних дел врасследованиии раскрытии преступлений. Утверждена приказомМВДРоссии № 334 от 20 июня 1996 года.
7. Письмо №1/761 от 14 февраля 1995 г. Зам. Министра внутренних дел России генерал-лейтенантаюстицииИ.Н.Кожевникова
8. Письмо Заместителя Министра финансов РФ №5-1-04 от 10.04.1995 предприятиям производителям бланков ценных бумаг.
9. Наставление по работе экспертно-криминалистических подразделений органов внутренних дел. Утверждено приказом МВД России № 261 от 1 июня1993 года «О повышении эффективности экспертно-криминалистического обеспечения деятельности органов внутренних дел».
10. Положение о производствеэкспертизв экспертно-криминалистических подразделениях органов внутренних дел. Утверждено приказом МВД России № 261 от 1 июня 1993 года.
11. Федеральный Закон РФ «О банках и банковской деятельности» принят государственной думой 11.03.1997 г.
12. Федеральный Закон РФ «О защите прав изаконныхинтересов инвесторов» от 5 марта 1999 г. (с изменениями и дополнениями от 27.12.2000 г., от 30.12.2001 г., от 9,24. 12.2002 г.)
13. Положение о переводном и простом векселе. Приложение кПостановлениюЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 г. №104/1341.
14. Федеральный Закон РФ «О переводном и простом векселе» принят Государственной Думой 21 февраля 1997 года.
15. Стандарт «Методические рекомендации поэкспертизевекселей», утвержденный Советом АУВЕР от 25 марта 1999