Методика расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты

Краткое описание

Год:

2000

Автор научной работы:

Алгазин, Алексей Игоревич

Ученая cтепень:

кандидат юридических наук

Место защиты диссертации:

Омск

Код cпециальности ВАК:

12.00.09

Специальность:

Уголовный процесс; криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность

Количество cтраниц:

219

Оглавление диссертациикандидат юридических наук Алгазин, Алексей Игоревич

ВВЕДЕНИЕ.
ГЛАВА I. ОБЩЕТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ИНСЦЕНИРОВКИ И ИХ ВЗАИМОСВЯЗЬ С ЭЛЕМЕНТАМИКРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙХАРАКТЕРИСТИКИ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШАЕМЫХ СЦЕЛЬЮ
ПОЛУЧЕНИЯСТРАХОВОЙ ВЫПЛАТЫ.
§ 1. Инсценировка как объекткриминалистическогоисследования . . ^
§ 2. Инсценировка в системе способовсовершенияпреступлений имеющих целью получениестраховойвыплаты.
§ 3. Содержание других элементов криминалистической характеристикипреступленийсовершаемых с целью получения страховойвыплаты
ГЛАВА И. ТИПИЧНЫЕСЛЕДСТВЕННЫЕСИТУАЦИИ И ПРОГРАММЫ РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ,СОВЕРШАЕМЫХ
С ЦЕЛЬЮ ПОЛУЧЕНИЯ СТРАХОВОЙ ВЫПЛАТЫ.
§ 1. Выдвижение версий и планированиерасследованияпо делам о преступлениях, совершаемых с целью получения страховой выплаты.
§ 2. Типичные следственные ситуации и программы расследования на первоначальном этапе.
§ 3. Последующий этап расследования преступлений совершаемых с целью получения страховой выплаты.
ГЛАВА III. ТАКТИКА ПРОИЗВОДСТВА ОТДЕЛЬНЫХСЛЕДСТВЕННЫХДЕЙСТВИЙ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШАЕМЫХ С ЦЕЛЬЮ ПОЛУЧЕНИЯ
СТРАХОВОЙ ВЫПЛАТЫ.
§ 1. Тактикаследственногоосмотра.
§ 2. Тактикадопроса.
§ 3. Тактика следственного эксперимента.
§ 4. Тактика назначенияэкспертиз.

Введение диссертации (часть автореферата)На тему "Методика расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты"

Актуальность темы исследования. Разработка методикрасследованияотдельных видов преступлений в теориикриминалистикиявляется одним из приоритетных направлений научного поиска. Отсутствие научно обоснованных рекомендаций, касающихся методики расследования того или иного видапреступлений, негативно отражается на практике борьбы спреступностьюи требует восполнения посредством проведения соответствующих исследований. Сказанное в полной мере относится красследованиюпреступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты.
Появление новых видов и способовсовершенияпреступлений - одно из негативных следствий перехода страны к рыночным отношениям. Процесскриминальнойактивности претерпевает в последние годы и финансово-кредитная система. Так, в 1994 г. в данной сфере было выявлено 9596 преступлений, в 1995 г. -13881, в 1996 г. - 13023, в 1997 г. - 29160, в 1998 г. - 34148, в 1999 г. - 40592.1 Если в 1998 г. сумма материального ущерба от преступлений в финансово-кредитной системе, без учета деноминации, составляла 7,9 млрд., то в 1999 г. - 10,9 млрд. руб. Неизменно растет количество преступлений,совершаемыхв сфере страхования как одном из составляющих финансово-кредитной системы. Так, по даннымГИЦМВД России в 1993 г. зарегистрировано 167 преступлений в данной сфере, в 1994 г. - 252, в 1995 г. - 355, в 1996 г. - 522, в 1997 г. - 739, в 1998 г. - 908, в 1999 г. -1217.
Учитывая, что, по данным специалистовВНИИМВД России, латентность преступлений в страховой сфере составляет 93-95%, об истинных масштабахпреступностив системе страхования остается лишь догадываться2.
Неограниченные суммы страховок, разнообразие объектов страхования, ми
1 См.: Состояниеправопорядкав Российской Федерации и основные результаты деятельности органов внутренних дел и внутренних войск в 1999 г.: Аналитические материалы. - М., 2000. - С. 16-20.
2 См.:ПероваТ.Т. Актуальные проблемы предупреждения экономических преступлений (на примере страховой деятельности) // Проблемы борьбы с преступностью в современных условиях: Материалы междунар. научн.-практ. конф. - Иркутск, 1995. - С. 95-98. нимальные сроки страховых выплат при наступлении страхового случая и многое другое из области страхового сервиса обеспечивают коммерческий успех компаний. Однако, в равной мере, все это создает благоприятные условия для совершения преступлений, имеющих целью получение страховой выплаты.
Между темправоприменительнаядеятельность по расследованию данных преступлений противоречива и характеризуетсясовершениемряда серьезных ошибок. Расследование преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, часто проводится неквалифицированно, без учета содержания элементовкриминалистическойхарактеристики подобных деяний, специфики возникающихследственныхситуаций, а также особенностей производства отдельных следственных действий.
Расследованиепреступлений связанных с инсценировками всегда представляет большую сложность для органов предварительного расследования и требует серьезных научных и методических рекомендаций.Преступления, совершаемые с целью получения страховой выплаты, сопряженные с детально продуманной инсценировкой обстановки страхового события,преступнымсговором, ложными показаниями, требуют высокопрофессионального уровня расследования.
Хотя теоретические вопросы инсценировки исследовались в отечественной науке (Е.В.Баранов, Р.С. Белкин, B.C. Бурданова, А.В.Гвоздков, Г.М. Мудъюгин, Р.А. Миусская, В.А.Овечкин, Ю.Г. Торбин, В.А. Труцин, В.М.Шевченкои др.), современная практика борьбы с преступностью диктует необходимость оценить их с позиций настоящего времени.
Анализ литературных источников, существующих по данной теме, позволяет сделать вывод, что отдельные исследования отечественных авторов посвящены исключительно социальным, экономическим,криминологическими уголовно-правовым аспектам указанной проблемы (Н.Ф.Галагуза, В.Д. Ларичев, В.К. Митрохин, Т.Т.Перова). Криминалистические особенности расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, были объектом исследования лишь одного автора - А.В.Гвоздкова, чья диссертация посвящена вопросам методики расследованиямошенническихдействий, совершенных путем инсценировоккражзастрахованных личных транспортных средств1.
Однако исследование указанного автора, проводимое в период монополии Госстраха, посвящено особенностям расследования мошеннических действий, совершаемых с использованием только одного объекта страхования - транспортного средства.
Объективная необходимость научной разработки методики расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, теоретическое и практическое значение результатов исследования, использование которых будет способствовать совершенствованию расследования рассматриваемых преступлений, предопределили выбор темы диссертации.
Объект и предмет исследования. Объектом исследования является деятельность органов внутренних дел по расследованию преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты.
Предметом исследования служат закономерности расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты.
Цели и задачи исследования. Основная цель заключается в разработке и обосновании взаимосвязанных теоретических выводов относительно особенностей элементов криминалистической характеристики преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, а также методики расследования названных преступлений, формулирование на этой основе практически значимых рекомендаций направленных на повышение эффективности расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты.
Содержание названной цели обусловило постановку и решение следующих задач:
- подвергнуть теоретическому анализу существующие вкриминалистикевзгляды на сущность такого явления, как инсценировка;
- определить сущность инсценировки преступлений и ее соотношение со
1 См.:ГвоздковА.В. Расследование мошенничеств, совершенных путем инсценировок краж иугоновзастрахованных личных транспортных средств: Автореф. дис. канд.юрид. наук. - М. 1991.-23 с. способами совершения исокрытияпреступлений;
- сформулировать понятия инсценировки, инсценировки страхового события, инсценируемого события иинсценировщика;
- предложить новую классификацию инсценировок;
- разработатькриминалистическуюхарактеристику преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты;
- определить типичные версии и особенности планирования расследования данных преступлений;
- исследовать типичныеследственныеситуации первоначального и последующего этапов расследования поделамуказанной категории, определив алгоритм действийследователяна каждом из этих этапов;
- сформулировать научные рекомендации относительно особенностей тактики производства отдельных следственных действий.
Методологические основы и методика исследования, научная достоверность содержащихся в диссертации выводов, предложений и рекомендаций. Методологическую основу диссертационного исследования составили действующее уголовное, уголовно-процессуальное, гражданское законодательство,постановленияПленума Верховного суда Российской Федерации, обзоры практикисудебныхи надзорных инстанций, а также монографии, диссертационные и другого рода работы отечественных и зарубежных авторов в области экономики, психологии, страхового дела, уголовного права, уголовного процесса, криминалистики,криминологии, оперативно-розыскной деятельности.
Обоснованность выводов, содержащихся в диссертации, достигается за счет комплексного применения сравнительно-правового, логико-юридического, конкретно-социологического, статистического и системно-структурного методов исследования.
В основе выводов и предложений, содержащихся в диссертации, лежит достаточнопредставительный(с учетом сравнительно небольшой доли уголовных дел) эмпирический материал. Осуществлен анализ 135 уголовных дел,расследовавшихсяв 1985 - 1999 гг. на территории Москвы, Санкт-Петербурга, Владивостока, Самарской, Курганской, Новосибирской, Омской областей (102 - рассмотренных судами, 33 - прекращенных производством в стадии предварительного расследования). Кроме того, изучены 250 материалов расследования инсценировок страховых событий службами безопасности восьми страховых компаний г. Омска (Росгосстрах - Омск, Омск - АСКО, Ингосстрах, Военно-страховая компания, РЕСО-гарантия, Дорожник - ЛТД, страховое общество "Купеческое", страховая компания "Аквико"). Проведены анкетирование и интервьюирование 100следователейи работников органов дознания, имеющих опыт расследования такого рода преступлений, а также 50 сотрудников служб безопасности страховых компаний и 50 страховых агентов.
В решении ряда вопросов диссертант использовал количественные данные, относящиеся к практике расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, опубликованных другими авторами.
Научная новизна исследования определяется, прежде всего, тем, что в диссертации впервые предпринята попытка комплексного изучения вопросов методики расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты.
В работе диссертантом используется принципиально новый подход к определению инсценировки преступления, суть которой заключается в том, что инсценировка может рассматриваться не только как способ сокрытия преступления, но и как способ его совершения. Вместе с тем показана неточность существующих определений инсценировки преступления, с точки зрения сущности данного явления.
Автором предложены с учетом реалий настоящего времени определение инсценировки преступления, впервые сформулированы понятия инсценировки страхового события, инсценируемого события и инсценировщика.
Соискателем ученой степени исследовано содержание криминалистической характеристики преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, взаимосвязи ее элементов, показано их значение для методики расследования рассматриваемых преступлений. Диссертантом осуществленакриминалистическаяклассификация по различным основаниям видов преступлений в страховой сфере и способов совершения преступлений, имеющих цель получения страховой выплаты. В процессе исследования выявлены социальные типы личности субъектов,совершающихпреступления в отношении материальных интересов страховых компаний, мотивы их действий.
Исследование содержит характеристику особенностей выдвижения версий и планирования расследования дел данной категории, конкретные рекомендации относительно обнаружения негативных обстоятельств, указывающих на инсценировку страхового события, а также наиболее целесообразного порядка действий работниковправоохранительныхорганов в случаях их обнаружения.
В рамках диссертационного исследования автором даны типичные следственные ситуации первоначального и последующего этапа расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, определены соответствующие таким ситуациям направления расследования и оптимальные комплексы следственных действий по их реализации.
Основываясь на данных криминалистической характеристики преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, автор разработал рекомендации, касающиеся тактики производства некоторых следственных действий по делам указанной категории. По результатам исследования сформулированы предложения, направленные на совершенствование методики расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты.
Положения, выносимые на защиту:
1.Инсценировщик- это лицо, которое создает (изменяет) материальную обстановку какого-либо события и идеальные следы этого события в сознании других субъектов, воспринимающих данную обстановку, для осуществления рефлексивного управления действиями тех лиц, от которых зависит принятие выгодного для него решения.
Инсценировка - это комплекс действий по созданию (изменению) материальных и идеальных следов какого-либо события, предпринимаемыхинсценировщиком, заключающийся в осугцествлении рефлексивного управления действиями лиц, от которых зависит принятие выгодного для него решения, с целью подготовки, совершения, а также сокрытия преступления или некриминалъного события.
Инсценируемое событие - это событиекриминальногоили некриминалъного характера, инсценировка которого может повлиять на принятие другими лицами выгодных для инсценировщика решений.
Инсценировка страхового события - это комплекс действий по созданию (изменению) материальных и идеальных следов страхового события,дачипо этому поводу заведомо ложной информации, связанной собманомстраховгцика и иных органов, с целью получения страховой выплаты.
2. Инсценировка присовершениипреступлений, имеющих целью получение страховой выплаты, выступает в качестве способа их совершения. Инсценировка, таким образом, может рассматриваться не только как способ сокрытия, но и как способ совершения преступлений. Инсценировка страхового события (или его элементов) является основным способом совершения преступлений в отношении материальных интересов страховых компаний.
3. Инсценировки можно классифицировать по следующим основаниям: содержанию и целям, характеру инсценируемого события и действий на месте инсценировки, по времени, способу обнаружения инсценируемого события, длительности воздействия, содержанию.
4. В содержание элементов криминалистической характеристики преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, входят данные о способе совершения преступления, личностных свойствахвиновного, объекте страхования, обстановке совершения преступления, его мотивах и целях.
5. Способы совершения преступлений с целью получения страховой выплаты можно классифицировать по следующим основаниям: виду страхования и характеру действий по инсценировке страхового события. Многообразие видов инсценировок, осуществляемых страхователями с целью получения страховой выплаты, предопределяет значимость рассмотрения элементов криминалистической характеристики в зависимости от способа совершения преступления (способа инсценировки). Знание содержания элементов криминалистической характеристики обеспечивает эффективность расследования указанных преступлений.
6. Основная информация, необходимая для выдвижения версий, содержится взаявлении(сообщении) страхователя; материалах, предоставленных страховыми компаниями, а также в результатах проверочных мероприятий и первоначальных следственных действий. Для выдвижения версий опреступлениив отношении материальных интересов страховых компаний важное значение имеет обнаружение негативных обстоятельств.
7. Алгоритм действий следователя на первоначальном этапе детерминируется особенностями криминалистической характеристики рассматриваемых преступлений, а также типичнымиследственнымиситуациями, возникающими на данном этапе.
8. Каждая из следственных ситуаций, которые возникают на последующем этапе расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, предопределяет программы расследования на данном этапе. Разрешение неблагоприятных следственных ситуаций зависит от умелого использованияследователемполученной доказательственной информации, тесного взаимодействия с оперативным работником и представителями страховых органов, нейтрализациипротиводействияходу расследования со стороны заинтересованных лиц.
9. Наиболее распространенными следственными действиями, производимыми прирасследованиипреступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, являютсяследственныйосмотр, допрос, следственный эксперимент и назначениеэкспертиз.
10. Видыследственногоосмотра можно разделить на осмотр места страхового события; осмотр объекта страхования и (или) его частей; осмотр документов. В ходе следственного осмотра существует объективная возможность обнаружения негативных обстоятельств, указывающих на инсценировку. Особенности тактики проведения следственного осмотра, применения тех или иных тактических приемов варьируются в зависимости от вида преступления в отношении материальных интересов страховых компаний.
11. Следственные ситуации, возникающие в ходедопросапо делам рассматриваемой категории, могут носить как позитивный, так и негативный характер.Допроспотерпевшего, свидетеля, подозреваемого, обвиняемого должен производиться с учетом этих особенностей. От тщательной подготовки кдопросузависит эффективность получения доказательственной информации.
12. Возможность проверки версий об инсценировке путем следственного эксперимента. Особенности его проведения заключаются, прежде всего, в действиях по подготовке кследственномуэксперименту и соблюдению ряда тактических приемов.
13. Специфика назначения экспертиз по делам указанной категории состоит в определении вида экспертиз, в предоставлении эксперту необходимых материалов, а также в формулировке поставленных вопросов, которые могут быть решены только с учетом особенностей содержания элементов криминалистической характеристики преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты.
Теоретическая и практическая значимость результатов исследования состоит в том, что оно посвящено конструированию частной методики расследования, остро проблемной вправоприменительнойдеятельности правоохранительных органов. Результаты диссертационного исследования могут найти непосредственное применение в деятельности органов предварительного следствия по расследованию преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты.
Практическая ценность отдельных положений и выводов исследования заключается также в возможности их использования в обучении и подготовке руководителей страховых фирм, специалистов по оценке страхового риска, сотрудников служб безопасности страховых компаний и страховых агентов. Результаты диссертационного исследования могут быть использованы при преподавании курса криминалистики.
Апробация результатов исследования. Основные итоги диссертационного исследования нашли свое отражение в семи опубликованныхстатьяхи докладывались на трех научно-практических конференциях, состоявшихся в Омском юридическом институтеМВДРоссии (декабрь 1998 г.), Омском государственном университете (май 1999 г.) и Уральском юридическом институте МВД России (апрель 1999 г.).
Кроме того, разработаны методические рекомендации "Расследование мошеннических действий, совершаемых клиентами страховых компаний", которые внедрены в деятельность следственных подразделений Омской области и Красноярского края, а также используются в учебном процессе Омской академии МВД России, Сибирского юридического института МВД России, юридического факультета Красноярского государственного аграрного университета. Методические рекомендации "Выявление клиентов-мошенников на стадии заключения договора страхования и в период его действия" внедрены в деятельность шести страховых компаний г. Омска (Росгосстрах - Омск, Ингосстрах, Военно-страховая компания, РЕСО -гарантия, страховое общество "Купеческое", Омский филиал СКПО).
Структура и объем диссертации. Диссертация состоит из введения, трех глав, объединяющих десять параграфов, заключения. Содержит список использованной литературы и приложения.

Список литературы

Заключение диссертациипо теме "Уголовный процесс; криминалистика и судебная экспертиза; оперативно-розыскная деятельность", Алгазин, Алексей Игоревич

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Результаты проведенного автором исследования дают основания сформулировать следующие выводы и предложения.
1. Инсценировка является одной из формпреступногопротиводействия раскрытию и расследованиюпреступлений. Поэтому преступления, сопряженные с различного рода инсценировками представляют особую сложность для раскрытия ирасследования. В криминалистической теории нет единого понимания сущности инсценировки. Такое положение, бесспорно, не оказывает позитивного влияния на практику работыправоохранительныхорганов по разоблачению инсценировок. Критический анализ трудов, посвященных вопросам инсценировки, а также результаты проведенных исследований позволяют выделить следующие элементы любой инсценировки: субъект инсценировки (инсценировщик); мысленная модель инсценируемого события, существующая в сознанииинсценировщика; инсценируемое событие (криминального илинекриминальногохарактера); способ инсценировки; действия по созданию, изменению, дополнению материальной обстановки события; действия по созданию идеальных следов события в сознании других лиц; рефлексивное воздействие на лиц, воспринимающих инсценированную обстановку; цель инсценировки. Наличие указанных элементов отличает инсценировку от других способовсокрытияпреступления.
Для познания сущности инсценировки как объектакриминалистическогоисследования важное значение имеет формулировка таких понятий:
Инсценировщик - это лицо, которое изменяет материальную обстановку какого-либо события и создает идеальные следы этого события в сознании других субъектов, воспринимающих данную обстановку, с целью осуществления рефлексивного управления действиями тех лиц, от которых зависит принятие выгодного для него решения.
Инсценировка - это комплекс действий по созданию (изменению) материальных и идеальных следов какого-либо события, предпринимаемыхинсценировщиком, заключающихся в осуществлении рефлексивного управления действиями лиц, от которых зависит принятие выгодного для него решения, с целью подготовки,совершения, а также сокрытия преступления или некриминального события.
Инсценируемое событие - это событие (явление)криминальногоили некриминалъного характера, инсценировка которого может повлиять на принятие другими лицами выгодных для инсценировщика решений.
Классифицировать виды инсценировок необходимо по следующим основаниям: целям, характеру инсценируемого события, сути действий на месте инсценировки; времени; способу обнаружения инсценируемого события; длительности воздействия; содержанию. Возможна также классификация инсценировок в зависимости от конкретного вида преступлений либо способа его совершения.
2. Инсценировка присовершениипреступлений, имеющих цель получения страховой выплаты, выступает в качестве способа их совершения сполноструктурнымсоставом: подготовка, совершение, сокрытие. Инсценировка, таким образом, может рассматриваться не только как способ сокрытия, но и как способ совершения преступлений. Инсценировка страхового события (или его элементов) является основным способом совершения преступлений в отношении материальных интересов страховых компаний.
Предлагается понимать под инсценировкой страхового события (страхового случая,}умышленныедействия страхователя и (или) иных заинтересованных лиц, направленные на искусственное создание обстановки страхового события (страхового случая),дачипо этому поводу заведомо ложной информации, связанной собманомстраховых и иных органов, с целью получения страховой выплаты.
Преступления, имеющие цель получения страховой выплаты совершаются с использованием специфики страхового дела, поэтомумошенническиедействия в сфере страхования отличаются от других видовмошенничества. Это обстоятельство, бесспорно, предопределяет специфику расследования указанной категории дел.
Все преступления,совершаемыес целью получения страховой выплаты, можно разделить на следующие виды:убийства; мошенничества; иные преступления (заведомо ложный донос,подделкадокументов и др.). Многообразие видов и способов совершения преступлений в отношении материальных интересов страховых компаний обуславливает необходимость их классификации. Способы совершения преступлений с целью получения страховой выплаты можно классифицировать по виду страхования и характеру действийпреступникапо инсценировке страхового события. За рубежом преступления такого рода совершаются и иными способами, не получившими распространение на страховом рынке России. Однако быстрое развитие страхового дела позволяет прогнозировать их появление и в отечественном страховом бизнесе.
3. В качестве остальных элементовкриминалистическойхарактеристики преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, можно выделить: лицо,виновноев совершении преступления; объект страхования, обстановку, цель и мотив совершения преступления. Многообразие видов инсценировок, предпринимаемых страхователями с целью получения страховой выплаты, предопределяет необходимость рассмотрения элементов криминалистической характеристики в зависимости от способа совершения преступления (способа инсценировки). Знание содержания элементов криминалистической характеристики обеспечивает эффективность выявления, раскрытия и расследования указанных преступлений.
4. Выдвижение версий прирасследованиипреступлений в отношении материальных интересов страховых компаний имеет свои особенности. Основная информация, необходимая для выдвижения версий, содержится взаявлении(сообщении) страхователя; материалах, предоставленных страховыми компаниями, а также в результатах проверочных мероприятий и первоначальныхследственныхдействий. Для выдвижения версий опреступлениив отношении материальных интересов страховых компаний важное значение имеет обнаружение (выявление) негативных обстоятельств. Эффективность обнаружения негативных обстоятельств зависит от знаний особенностей содержания элементов криминалистической характеристики рассматриваемых преступлений. Возможные негативные обстоятельства иуликиповедения заинтересованных в исходе дела лиц можно разделить на общие (характерные для всех преступлений,совершаемыхс целью получения страховой выплаты) и частные (характерные для определенного вида преступлений в отношении материальных интересов страховых компаний). Виды негативных обстоятельств, необходимых для выдвижения версий о преступлении,совершенномс целью получения страховой выплаты, а также способы и места их обнаружения определяются видом преступления,совершенногос целью получения страховой выплаты, а также способом инсценировки страхового события. Обнаружение негативных обстоятельств дает основание для выдвижения версии о совершенном преступлении в отношении материальных интересов страховой компании.
Планирование расследования и проверка выдвинутых версий поделамданной категории определяются обнаруженными негативными обстоятельствами и во многом зависят от взаимодействияследователяи органа дознания с представителями страховых и иных органов, имеющих отношение к страховому событию.
5. На первоначальном этапе расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, возникают три типичных следственных ситуации, которые могут быть классифицированы в зависимости от источника получения информации о преступлении: 1)потерпевшийзаявил о событии криминального характера, информация о том, что имела место инсценировка, незначительна или отсутствует вообще; 2) лицо, заподозренное в совершениимошенническихдействий, установлено сотрудниками службы безопасности страховой компании в результате проверочных мероприятий; 3) инсценировщик задержан сотрудниками правоохранительных органов при совершениипреступныхдействий или сразу после их совершения. В зависимости от указанных источников информации о совершенном преступлении варьируются и программы расследования на первоначальном этапе. Самой распространенной и самой неблагоприятной является первая из указанных следственных ситуаций. Такое положение объясняется, во-первых, сложностью расследования рассматриваемых преступлений, во-вторых, отсутствием уследователейзнаний относительно специфики совершения данных преступлений, особенностей построения версий, а также отсутствием должного взаимодействия со специалистами в различных областях и сотрудниками страховых компаний. При совершении отдельных видов преступлений в отношении материальных интересов страховых компаний возникают свои типичныеследственныеситуации, которые влияют на программы расследования по делам данной категории.
6. На последующем этапе расследования данных преступлений возникают четыре типичных следственных ситуации: 1)обвиняемыйполностью признает свою вину и дает правдивые показания по существу предъявленногообвинения; 2) обвиняемый признает себявиновными сообщает о новых эпизодахпреступнойдеятельности или данные опреступленияхсоучастников; 3) обвиняемый признает себя виновным только в части предъявленного обвинения; 4) обвиняемый полностью отрицает свою причастность ксовершенномупреступлению. Каждая из указанных следственных ситуаций предопределяет программы расследования на последующем этапе. Разрешение неблагоприятных следственных ситуаций на последующем этапе расследования рассматриваемых преступлений зависит от умелого использованияследователемполученной доказательственной информации, тесного взаимодействия с оперативным работником, нейтрализациипротиводействияходу расследования со стороны заинтересованных лиц.
7. Одной из задач расследования преступлений является установление причин и условий способствующих ихсовершению. Причинами распространения страхового мошенничества являются: слабая профилактическая работа сотрудников служб безопасности попресечениюстрахового мошенничества, недостаточная информированность работников страховых компаний и сотрудников правоохранительных органов о современных способах страхового мошенничества, отсутствие должного взаимодействия служб безопасности страховых компаний иОВД, отсутствие специальных учетов (специализированных баз данных), созданных для выявленияпресеченияи расследования страхового мошенничества.
8. Наиболее эффективными и распространеннымиследственнымидействиями, производимыми при расследовании преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, и обеспечивающими эффективность их расследования являютсяследственныйосмотр, допрос, следственный эксперимент и назначениеэкспертиз.
9. Следственный осмотр по делам о преступлениях, совершаемых с целью получения страховой выплаты, - одно из самых распространенных следственный действий по делам указанной категории. В целом видыследственногоосмотра можно разделить на осмотр места страхового события; осмотр объекта страхования и (или) его частей; осмотр документов. В ходе следственного осмотра по делам рассматриваемой категории, существует объективная возможность обнаружения негативных обстоятельств, указывающих на инсценировку. Особенности тактики проведения следственного осмотра, применения тех или иных тактических приемов варьируются в зависимости от вида преступления в отношении материальных интересов страховых компаний.
10.Допроспо делам о преступлениях, совершаемых с целью получения страховой выплаты, бесспорно, имеет свои особенности, которые накладывают определенную специфику на применение тактических приемов в ходе его проведения. Специфические черты следственных ситуаций, возникающих в ходедопросапо делам рассматриваемой категории, могут носить как позитивный, так и негативный характер, что связано с особенностями совершения рассматриваемых преступлений. Допроспотерпевшего, подозреваемого, обвиняемого, свидетеля должен производиться с учетом этих особенностей.Следовательи "потерпевший"-преступник находятся в состоянии лжекооперативной ситуации, в состоянии скрытого конфликта. Допрос осуществляется в условиях конфликтной ситуации со строгим соперничеством. Эффективность получениядоказательственнойинформации в ходе допроса зависит от тщательной подготовки к нему, в которую могут входить следующие действия: изучение материалов уголовного дела, прошлых показаний, выявление противоречий в показаниях и иных негативных обстоятельств; изучение личностидопрашиваемого, выяснение его заинтересованности в исходе дела, мотивах дачи ложных показаний путем проведения следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий; консультирование по вопросам страхования со специалистом в этой сфере; проверка прошлых показаний посредством проведения следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий. Выявление в ходе допроса негативных обстоятельств, указывающих на причастность допрашиваемого лица к совершению преступления, зависит от правильного применения всего комплекса тактических приемов допроса с учетом особенностей криминалистической характеристики рассматриваемых преступлений.
11. При совершении преступлений с целью получения страховой выплатыпреступникипривносят в обстановку страхового события ложные, выдуманные элементы, а обстоятельства страхового события излагают по заранеее придуманному "сценарию". Поэтому всегда существует возможность проверить истинность этой информации с помощью следственного эксперимента. Тактика его проведения по делам о преступлениях, совершаемых с целью получения страховой выплаты, имеет свои особенности, которые заключаются, прежде всего, в действиях по подготовке к проведению следственного эксперимента. Качество производства подготовительных мероприятий, до проведения следственного эксперимента, во многом предопределяет результат данного следственного действия. При производстве следственного эксперимента обязательно присутствиеподозреваемого(обвиняемого), так как результат следственного эксперимента, как показали проведенные исследования, производит на преступника деморализующее воздействие. После проведения следственного эксперимента необходимодопроситьподозреваемого (обвиняемого) по факту обнаружения новых,уличающихего обстоятельств.
12. Разнообразие видов и способов совершения преступлений в страховой сфере обусловливает необходимость проведения самых различных видов экспертиз. Проведение экспертиз при расследовании данного вида преступлений осложняется рядом причин, которые объясняются особенностями совершения указанных преступлений. Специфика назначения экспертиз по делам указанной категории состоит в определении видаэкспертизы, в предоставлении эксперту необходимых материалов, а также в формулировке вопросов, которые необходимо поставить перед экспертом. Данные вопросы могут быть решены только с учетом особенностей содержания элементов криминалистической характеристики преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты.
СТРАХОВЩИКАМИ И (ИЛИ) СОТРУДНИКАМИ СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ СТРАХОВАТЕЛЯМИ И ИНЫМИ ЛИЦАМИ
С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СПЕЦИФИКИ СТРАХОВОГО ДЕЛА ХАРАКТЕРНЫЕДЛЯВСЕЙ БАНКОВСКО-КРЕДИТНОЙ СИСТЕМЫ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СПЕЦИФИКИ СТРАХОВОГО ДЕЛА п.З ч. 2 ст.105, ст. 159 УК России СОПУТСТВУЮЩИЕ ст.ст. 306, 307, 326, 327 УК России

Список литературы диссертационного исследованиякандидат юридических наук Алгазин, Алексей Игоревич, 2000 год

1. Нормативная и официально-документальная литература
2. Л Л Добровольное индивидуальное страхованиегражданот несчастного случая: Правила АСКО № 117/644. 1994. - 11 с.
3. Добровольное индивидуальное страхование жизни граждан. Правила № 113/644, 1994. -7 с.
4. Закон Российской Федерации "О страховании" //Ведомостисъезда народных депутатов Российской Федерации иВерховногоСовета Российской Федерации. М. - 1993. - № 2. - Ст. 56.
5.Комментарийк Уголовному кодексу Российской Федерации. М., 1996. -832 с.
6. Комментарий к УголовномукодексуРоссийской Федерации / Под ред. А.В. Наумова. М„ 1996. - 478 с.
7. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Часть вторая / Под редакцией О.Н.Садикова, М., 1997. - 800 с.
8. Правила добровольного страхования домашнегоимущества№ 97, М., 1989.-29 с.
9. Примерный УголовныйкодексСША. Официальный проект института американского права. М., 1969. - 64 с.
10. СборникпостановленийПленумов верховных судов СССР иРСФСР(Российской Федерации) по уголовнымделам. М., 1997. - 584 с.
11. Страхование имущества граждан. Правила АСКО № 244.2/644, Омск, 1994. - 23 с.
12. Уголовноеуложениеот 22 марта 1903 года. Спб.: Южно-русское книгоиздательство Ф.А. Гогансона, 1903 . - 640 с.
13. Уголовный кодекс РСФСР. С официальнымипостатейнымиматериалами. В 2-х томах. СПб., 1994. - Т. 1. - 510 с.
14. Уголовный кодекс РСФСР. С официальными постатейными материалами. В 2-х томах. СПб., 1994. - Т. 2. - 524 с.
15. Уголовный кодекс Российской Федерации. М., 1996. - 188 с.
16. Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР. Спб., 1997. - 223 с.
17. Федеральный закон "О внесении изменений и дополнений в Закон Российской Федерации "О страховании". М., 1998. № 1. - Ст.4.
18. Федеральный закон "О пожарной безопасности". М., 1994. - № 35. - Ст.3649.
19. Федеральный закон "Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний" // Собрание законодательства Российской Федерации. М., 1998. - № 31. -Ст. 38.
20. Монографии, учебные пособия, лекции
21.АверинаН.А. Раскрытие серийных преступлений против личности иубийств, совершенных по найму. М., 1998. - 56 с.
22.АрцишевскийГ.В. Выдвижение и проверкаследственныхверсий. М., 1978. -84 с.
23. Арыстанбеков М.А.Расследованиенападений на объекты, охраняемые негосударственными охранными структурами. Караганда, 1998. - 78 с.
24.БарабановП.В. Рефлексивное управление и рефлексивная структура решений в играх двух лиц со строгим соперничеством. Проблемы принятия решений. М., 1976. 205 с.
25.БарановЕ.В., Торбин Ю.Г. Раскрытие инсценировок прирасследованиипреступлений. Волгоград, 1981. -76 с.
26.БелкинР.С. Криминалистическая энциклопедия. М., 1997. - 217с.
27.БелкинР.С. Курс криминалистики. Криминалистические средства, приемы и рекомендации. М., 1997. - Т. 3. - 480 с.
28.БелкинР.С. Криминалистика. Криминалистические средства, приемы и рекомендации. М., 1979. - Т. 3. - 315 с.
29.БелкинР. С. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы (от теории к практике). М., 1988. - 304 с.
30.БелкинР.С. Эксперимент в следственной,судебнойи экспертной практике. М., 1964. 221 с.
31.БелкинР.С. Эксперимент в уголовномсудопроизводстве. М., 1997. - 160с.
32.БогинскийВ.Е. Рефлексивное управление придопросе. Харьков, 1983. -156 с.
33.БородулинА.И. Убийства по найму:Криминалистическаяхарактеристика и методика расследования. / Под ред. Р.С.Белкина. М,, 1997, - 80 с.
34. Ван дер М.Б. Оценкаследователеми прокурором экспертного заключения. М., 1981. - 96 с.
35.ВасильевА.Н., Яблолков Н.П. Предмет, система и теоретические основыкриминалистики. М., 1984. - 118 с.
36.ВасильевА.Н., Мудъюгин Г.Н., Якубович Н.А. Планированиерасследованияпреступлений. М., 1957. - 125 с.
37. Васильев А.Н, Проблемы методики расследования отдельных видовпреступлений. М., 1978. - 72 с.
38.ВасильевА.Н. Тактика отдельных следственных действий. М., 1981. - 84с.
39.ВинбергА.И., Миньковский Г.М., Толмачев Е.Ф.Следственныйосмотр. Криминалистика. М., 1959. - 79 с.
40.ВолковЕ.А. Расследование мошенничества. М., 1996. - 32 с.
41. Выявление признаков изменения маркировки номерных агрегатов транспортных средств. Н./Новгород. - 1999. - 20 с.
42. Государственная налоговая служба. / Под ред. В.Е.Бабаева. -Н./Новгород, 1995. -256 с.
43.ГоловановМ.С., Колмаков А.И., Степанов А.Е. Раскрытиекраж, грабежей и разбойных нападений,совершаемыхс целью завладения денежными средствами колхозов, совхозов. М., 1989. - 77 с.
44. Громов В. Методика расследования преступлений. М., 1929. - 112 с.
45.ГуковскаяН.И. Следственный эксперимент. М., 1958. - 95 с.
46. Деятельность экспертно-криминалистических подразделенийОВДпо применению экспертно-криминалистических методов и средств в раскрытии и расследовании преступлений. М., 1996. - 104 с.
47.ЕмелинА.Н. Организация деятельности подразделенийГАИпо борьбе с угонами автотранспортных средств. М., 1997. - 27 с.
48.ЕрмоловымЕ.Ф. Построение и проверка версий при раскрытии и расследовании краж. Минск, 1994. - 62 с.
49.ЖдановА.Г. Предмет, объекты и исходные данные пожарно-техническойэкспертизы. М., 1989. - 72 с.
50.ЖулевВ.И., Баяхчева В.Г. Расследование дел обугонахи кражах автотранспорта. М., 1993.-72 с.
51.ЗакатовА. А. Тактика допроса при расследовании преступленийсовершенныхорганизованными преступными группами. М., 1998. - 36 с.
52.ЗанинА.В. Использование микрообъектов при расследовании преступлений вИТУ. Рязань, 1988. - 74 с.
53.ЗерновС.И. Технико-криминалистическое обеспечение расследования преступлений, сопряженных с пожарами. М., 1996. - 128 с.
54.ЗуйковГ.Г. Поиск по признакам способовсовершенияпреступлений. -М„ 1970.- 191 с.
55.ЗуйковГ.Г. Расследование поджогов ипреступныхнарушений правил пожарной безопасности. М., 1968. - 213 с.
56.ЗотовВ.А., Федоров ЮД. Первоначальныеследственныедействия при обнаружении признаков самосожжения илиубийства, инсценируемого под самосожжение. Ташкент, 1968. - 35 с.
57.ИщенкоЕ.П. Криминалистическая фотография и видеозапись. М., 1999. -438 с.
58.КачановА.Я. и др. Расследование уголовных дел при расследовании пожаров. Хабаровск, 1988. - 96 с.
59.КотовВ. И. Методика расследования краж грузов на железнодорожном транспорте, совершенных группой лиц. М., 1988. - 21с.
60.КуклинВ.И. Предупреждение грабежей иразбойныхнападений. -Ижевск, 1977. 77 с.
61.КурановаЭ.Д. Об основных положениях методики расследования отдельных видов преступлений. // Вопросы криминалистики. М., 1962. - № 6-7. -165 с.
62. КрыловИ.Ф. Были и легенды криминалистики. Ленинград, 1987. - 214 с.
63.КарнееваЛ.М., Ордынский С.С., Розенблит B.JI. Тактикадопросана предварительном следствии. М., 1958 - 204 с.
64.КертэсИ. Тактика и психологические основы допроса. М., 1965. -124 с.
65.КомарковB.C. Тактика допроса. Харьков, 1975. - 116 с.
66.КолмаковВ.П., Ароцкер JI.E. Следственный эксперимент на предварительном следствии. Харьков, 1949. - 75 с.
67.КучуковК.М. Расследование мошеннических действий. Алма-Ата, 1999. - 100 с.
68.ЛившицЕ.М., Белкин Р.С. Тактика следственных действий. М., 1997. -176 с.2А9ЛузгинИ.М. Методологические проблемы расследования. М., 1973. -227 с.
69.ЛефеврВ.А., Смолян Г.Л. Алгебра конфликта. М., 1969. - 105 с.
70.ЛаричевВ.Д. Мошенничество в сфере страхования.Предупреждение, выявление, расследование. М., 1998. - 160 с.
71.ЛеейА.А., Горинов Ю.А. Звукозапись и видеозапись в уголовном судопроизводстве. М., 1983. - 74 с.
72. Методические рекомендации порасследованиюпожаров и поджогов СУУВДМурманской области. // ИнформационныйбюллетеньСК МВД России. М., 1995. - № 4 (85). - С. 14-18.
73.МудьюгинГ.Н. Расследование убийств по делам, возбуждаемым в связи с исчезновениемпотерпевшего. М., 1967. - 144 с.
74.МитричевС.П. Методика расследования отдельных видов преступлений. -М., 1973.-201 с.
75.МегорскийБ.В. Методика установления причин пожаров. Общие положения методики и основы пожарно-технической экспертизы. М., 1966. - 280 с.
76.МитрохинВ.К. Внимание: страховое мошенничество! М., 1995. - 92 с.
77.МишинА.В. Расследование и предупреждениеподжоговличного имущества граждан. Казань, 1991. - 257 с.
78.НиколайчикВ.Н. Следственный осмотр вещественныхдоказательств. -М., 1978. 67 с.
79.НайдисН.Д. Использование следов орудийвзломаи инструментов для расследования преступлений. Харьков, 1980. - 121 с.
80.ОбразцовВ.А. Выявление и изобличениепреступника. М., 1997. - 217 с.
81.ОблаковА.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений икриминалистическиеситуации. Хабаровск, 1985. - 88 с.
82. Осмотр местапроисшествия. / Под ред. А.И. Васильева. М., 1960. - 68с.
83. Осмотр места происшествия. / Под ред. В.Ф.Статкуса. М., 1995. - 64 с.
84. Организация раскрытия и расследования краж из жилых помещений. Под ред. П.М.Туленкова. Волгоград, 1991. - 60с.
85. Организованноепротиводействиераскрытию и расследованию преступлений и меры по его нейтрализации: Материалы научно-практической конференции в г. Руза. М., 1997. - 224 с.
86.ОркинА.Н., Смирнов В.В. Особенности расследования преступлений, совершенных организованными группами. Хабаровск, 1990. - 79 с.
87.ОркинА.Н. Тактика осмотра места происшествия по делам о пожарах. -Хабаровск, 1987. 65с.
88.ПолукаровН.А. Установление личности граждан при обнаружениинеопознанныхтрупов. М., 1997. - 36 с.
89.ПоповВ.И. Осмотр места происшествия. М., 1959. - 104 с.
90.ПорубовН.И. Значение негативных обстоятельств в установлении инсценировкипреступления. М., 1965. - 98 с.
91.ПорубовН.И. Научные основы допроса на предварительном следствии. Издательство 3-е. Минск, 1978. - 176 с.
92.РатиновА.Р. Версии об инсценировке места происшествия. Осмотр места происшествия. М., 1960. - 79 с.
93.РатиновА.Р. Судебная психология дляследователей. М., 1967. - 289 с.
94.РезванА.П., Егоров B.JI. и др. Расследование краж, совершенных из квартир. Воглоград, - 1990. - 60 с.
95.РомановС.А. Мошенничество в России или 1000 способов, как уберечься от аферистов. М., 1996. 320 с.
96.РябоконьВ.В., Шиканов В.И. Организация и тактика повторных следственных действий. Иркутск, 1985. - 86 с.
97. Руководство по расследованию убийств. / Под ред. С.Н. Гусева. М., 1977.-398 с.
98. Симуляция преступлений. М., 1945. - 79 с.
99.СмирновВ.В. Экспертиза и страхование. Киев, 1995. - 87 с.
100.СмолянГ.Л. Принципы исследования конфликтов. // Вопросы философии. М., 1968.- 109 с.
101.СосенушкинаM.JI. Основы технико-криминалистической экспертизы документов. М., 1988. - 59 с.
102. Судебно-медицинскаяэкспертизатрупа. Горький, 1977. - 77 с.
103. Судебно-медицинская экспертиза. Справочник дляюристов. М., 1985 -156 с.
104. Торвальд Ю. Сто лет криминалистики. Пути развития криминалистики. -М., 1975.- 512 с.
105.ТруцинВ.А. Расследование дорожно-транспортных преступлений в случаяхсокрытияих последствий. М., 1992. - 48 с.
106.ШурухновН.Г. Предварительная проверка заявлений и сообщений опреступлениях. М., 1995. - 78 с.
107.ШурухновН.Г. Расследование краж. М.: 1999. - 45 с.
108.ЮмашевН.С. Расследование грабежей и разбойных нападений, совершаемых с цельюзавладенияимуществом граждан. / Под ред. А.Г. Филиппова. -М., 1991.- 102 с.
109.ЯкимовИ.Н. Криминалистика. Уголовная тактика. М., 1929. - 215 с.
110.ЯкимовИ.Н. Практическое руководство к расследованию преступлений. -М., 1924. 169 с.
111.ЯкушинС.Ю. Тактические приемы при расследовании преступлений. -Казань, 1983. 97 с.3.Статьи
112. Водителей начали убивать ради получения страховки // Московский комсомолец, 1999. № 4.
113. Волки и овцы страхования // Вне закона, 1999. № 8 (68).
114. Веденеев E.JT. Страховой случай по договоруимущественногострахования (вопросы доказывания) // Вопросы законодательства, 1998. № 8. - С. 38 - 46.
115.ГалагузаН. Ф. Урегулирование убытков важнейший элемент деятельности страховой компании // Финансы, 1996. - № 9. - С. 41 - 44.
116.ГалагузаН.Ф. Урегулирование убытков важнейший элемент деятельности страховой компании // Финансы, 1996. - № 9. - С. 34 - 38.
117. Ъ.ЬДоспуловГ.Г. Понятие, структура и психологические механизмы воздействия тактических приемов допроса // Сборник трудов Казахского ун-та. -Алма-Ата, 1973. Вып. 3.
118.КазаковГ.И. Расследование пожаров в торгово-складских помещениях. -М., 1984.-С.-23.3АОКривошеееВ.К. Страхование рисков противоправных действий и их размещение на западном рынке // Страховое ревю, 1998. № 5. - С. 23 - 24.
119.КлоченкоЛ. А. Техника урегулирования страховых требований (претензий) в страховании жизни и от несчастных случаев // Страховое дело, 1998. № 8. - С. 15-20.
120.ЛаричевВ.Д., Митрохин В.Е. Совершенствовать меры защиты от страховогомошенничества// Финансы, 1995. № 5. - С. 43-46.3A3 Ларичев В.Д. Страховой рынок и криминал // Закон, 1993. № 11. - С. 1214.
121.ЛузгинИ.М. Проблемы развития методики расследования отдельных видов преступлений. // Методика расследования преступлений. М., 1984. С. 24 -25.
122. Лухманов НЕ. Объединившись, победим! // Финансы, 1997. № 8. - С. 38-40.
123.НазаровС.А. Зона горения // Страховое ревю. М„ 1998. - №1. - С. 28-33.
124. Не проверил плати! // Экономика и жизнь. - М., 1997. - № 44. - С.З.
125. Он застраховал свою жизнь в 13-и компаниях и . "умер" //Мошенники. -М., 1996. № 5 (8). - С. 11.
126. Пашков М. Уголовный кодекс и страховая деятельность // Страховой аудит. М., 1997. - № 3. - С. 14-17.
127.ПероваТ.Т. Страхование: надежда на помощь или ловушкамошенника? // Социальная защита. М., 1995. - № 4. - С. 66-69.
128.ПероваТ.Т. Актуальные проблемы предупреждения экономических преступлений (на примере страховой деятельности) // Проблемы борьбы спреступностьюв современных условиях. Материалы междунар. науч.-практ. конф. Иркутск, 1995. - С. 95 - 98.
129.ПоповИ.А. Обзор практики раскрытия и расследования преступлений, с вязанных с пожарами иподжогамиИ Информационный бюллетень СКМВДРоссии. М., 1995. - № 1(82). - С.82.
130.ПоляковЕ.А., Улейчик В.В. Методические рекомендации по расследованию крупных финансовыхмошенничеств// Информационный бюллетень СК МВД России. М., 1997. - № 1(90). - С. 77 - 81.
131. Силасте Г. Рынок страховых услуг и его потребитель // Финансы, 1997.-№ 10.-С. 44-47.
132. Страхование значит защита // Труд, 1997. - 10 февр.
133. Страховой рынок России: (Состояние и перспективы) // Финансы, 1997. -№6. С. 71 -74.
134.Самозащита// Московские новости, 1997. 4 окт.
135. Страх как путь к богатству // Профиль, 1997, № 5. - С.7.
136.СтепановО.П., Решетняк Н.С., Перова Т.Т.Преступностьв страховой сфере // Оперативно-розыскная работа. М., 1996. - № 4 (143). - С.-34.
137.ТалызинаТ.А. Основные аспекты имущественного страхования.// Финансы, 1997. № 3. - С. 49-53.
138. Тарасов А.Тайнысибирских «пирамид» / Известия, 1998. 30 окт.
139.ТудосА.В. О сохранении вещественных доказательств пожарными // Российскийследователь, 1999. № 2. - С. 56-59.
140.ФицевИ.М., Цветков А.И., Тихонов В.А.,МуратовА.И. Исследование вещественных доказательств,изъятыхс мест пожара// Информационный бюллетень СК МВД России, 1998. №4(97). - С. 105-108.
141.ШаховВ.В. Некоторые итоги развития страхового рынка России // Финансы, 1997. № 3. - С. 71-74.
142. Авторефераты и диссертации
143.АнтоновА.И. Решение типовых задач расследования преступлений (тактико-криминалистический аспект): Автореф. дис. канд.юрид. наук. -Волгоград, 1999.- 19 с.
144.БарановЕ.В. Криминалистическая сущность инсценировок и методы их разоблачения при расследовании преступлений: Автореф. дис. канд. юрид. наук. -М., 1977.- 23с.
145.ГалкинГ.С. Раскрытие хищений государственного и общественного имущества, маскируемых инсценировками других преступлений и поджогами: Автореф. дис. канд. юрид. наук. М., 1977.- 21с.
146.ГвоздковА.В. Расследование мошенничеств, совершенных путем инсценировок краж иугоновзастрахованных личных транспортных средств: Автореф. дис. канд. юрид. наук. М.,1991. - 23с.
147.ГвоздковА.В. Расследование мошенничеств, совершенных путем инсценировок краж и угонов застрахованных личных транспортных средств: Дис. канд. юрид. наук. М., 1991. - 196с.
148.ГоловинА.Ю. Классификация в криминалистической тактике: Автореф. дис. канд. юрид. наук. М.,1999. - 23 с.
149.КарагодинВН. Преодоление противодействия предварительному расследованию: Автореф. дис. д-ра. юрид. наук. Свердловск, 1992. - 26 с.
150.КазакбиевТ.А. Предупреждение и раскрытие преступлени