Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования

Краткое описание

Год:

2010

Автор научной работы:

Богданов, Максим Николаевич

Ученая cтепень:

кандидат юридических наук

Место защиты диссертации:

Псков

Код cпециальности ВАК:

12.00.09

Специальность:

Уголовный процесс, криминалистика; оперативно-розыскная деятельность

Количество cтраниц:

220

Оглавление диссертациикандидат юридических наук Богданов, Максим Николаевич

ВВЕДЕНИЕ.
Глава 1. ПРАВОВЫЕ И МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫРАССЛЕДОВАНИЯМОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО »КРЕДИТОВАНИЯ.21;
§ 1. Понятиемошенничестваи его виды по» уголовному законодательству Российской Федерации.
§ 2. Понятие и структура; методики расследования мошенничества всферепотребительского кредитования.
§ 3:Криминалистическаяхарактеристика мошенничества в сферепотребительскогокредитования . 53;
Глава 2. ОРГАНИЗАЦИЯ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ
§ 1. Типичныеследственныеситуации, версии и планирование расследованияпреступления.
§ 2'. Особенности тактики производства отдельныхследственныхдействий.
§ 3. Использование результатов оперативно-розыскной; деятельности^ прирасследованиимошенничества в сфере потребительского кредитования

Введение диссертации (часть автореферата)На тему "Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования"

Актуальность темы диссертационного исследования. Стратегия национальной^ безопасности Российской-Федерации до 2020 года одним из приоритетных направлений государственной политики в сфере обеспечения государственной и общественной безопасности на долгосрочную-перспективу обозначает совершенствование нормативного правового регулированияшре-дупреждения и борьбы спреступностью1.
Несмотря на наблюдаемую в последнее время тенденцию к снижению общего уровняпреступностив Российской Федерации, уменьшение количестваубийств, умышленных причинений тяжкого-вреда здоровью^изнасилований, количество регистрируемых' фактов мошенничества остается по прежнему значительным и занимает в среднем 10 % от общего уровня преступности2.
При этомраскрываемостьмошенничества за январь^сентябрь 2010 года по сравнению с аналогичным периодом 2009 года снизилась на 16,9'%3. Таким образом, категория так называемых интеллектуальныхкорыстныхпреступлений, при относительно улучшающемся уровне жизни*гражданРоссии начинает закономерно преобладать.
Мошенничествоприобретая* большие масштабы, проявляется- в новых формах. Если ранее преобладало мошенничество с использованием различных уловок (карты, наперстки, денежные куклы), так называемое уличное мошенничество, мелкое мошенничество, выражавшееся вобманео доставке товаров, производстве работ, за которые получен аванс, то теперь получает распространение интеллектуальное мошенничество, субъектамисовершениякоторых все чаще становятся руководители и ответственные работники фирм, предприятий и дажедолжностныелица государственных органов.
1 См.: О Стратегии национальной безопасности Российской Федеращш до 2020 года:УказПрезвдента Российской Федерации от 12 мая 2009 г. № 537 // Рос. газ. -2009. - 19 мая.
2 См. подробнее об этом: Статистика. Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за 2003,2004,2005,2006,2007,2008,2009 январь^сентябрь 2010 года // http://www.mvd.ru/stats
3 См.: Там же.
Затронуло мошенничество и сферу потребительского кредитования, которое, будучи эффективным средством решения повседневных проблемгражданами, например при приобретении товаров; для личных, бытовых; нужд, не связанных с предпринимательской деятельностью; является одним из наиболее; динамично развивающихся направлений банковского? кредитования. Так, В; 2008 году около 35 % всех автомобилей- и более; 60 % бытовой техникигражданеприобрели на средства, полученные от заимодателя!.
По данным Центрального банка Российской ФедерацииРФза последние три года рынок потребительского кредитования вырос почти в полтора раза, к январю 2008 года,банки выдали физическим лицам 2,9 трлн. руб., а к ноябрю 2010 года эта сумма?составила 3,8 трлн. руб., при этом;просроченная? задолженность по;кредитам за указанный период увеличилась с 3,7 % до 7,2 %2. Такая, ситуация обусловлена в том числе и большой распространенностьюмошенничествав кредитно-финансовой сфере, так как по экспертным оценкам, от 50 до 75% сумм невозвращенных кредитовпохищаетсямошенниками3.
Департаментом экономической безопасности (ДЭБ) России; отмечает, что в период с января по август 2009 года выявлено более 54,8 тысяч случаев .финансового мошенничества, их рост составил 8,7 % по сравнению с аналогичным периодом прошлого года-. ,
С развитием: в банковской сфере потребительского кредитного направления на рынке услуг сразу возникла масса посреднических фирм, оказывающихвозмезднуюпомощь гражданам в получении займов. Особую опасность представляет деятельностьпреступныхгрупп, которые готовьг помочь несостоятельному заемщику сфабриковать фальшивую справку с места работы, подтвердить нужную сумму зарплаты или престижную должность, обеспечить клиента «профессиональнымипоручителями» или правильно заполнить анкету для получения кредита. Иногда жертвамимошенниковоказыва
1 См.: Кредит на доверии // Рос. газ. - Неделя. - 2009. - 23 аир.
2 См.: Статистика. Центральный банк Российской Федерации//http://www.cbr.ru/statistics
3 См.: «Банкроты» и «мошенники» // Национальный банковский журнал, 2006. - март. - С. 80. ются доверчивые граждане, которые соглашаются оформить кредит на свое имя для фактического получения денег другими лицами, будучи обманутыми или введенными в заблуждение хитроумными аргументами- игарантиямизлоумышленников.
Анализ состоянияпротиводействияимущественным обманам в сфере потребительского кредитования,свидетельствует о наличии ряда нерешенных проблем.
Во-первых, установить возникновение прямогоумысла, направленного на хищение, причем до полученияимуществаили приобретения1 права наимуществопри расследовании мошенничества идоказываниисубъективной стороны деяния бывает крайне сложно, что свидетельствует о необходимости соответствующего совершенствования уголовного и иного законодательства.
Во-вторых, наработанный теоретический потенциалкриминалистическойнауки не раскрывает должным образом методические аспекты организации и осуществлениярасследованиямошенничества» в сфере потребительского кредитования, что негативно сказывается на подготовленности работников органовдознания, следствия и уровне их профессионализма.
В-третьих, выявление и профилактика преступных замыслов,деянийв сфере потребительского кредитования в основном входят в сферу деятельности служб безопасности банковских структур и в меньшей степени являются приоритетом для оперативных подразделений органов* внутренних дел. Представляется, что это обусловлено в определенной мере отсутствием специальных научно обоснованных рекомендаций, которые должны найти отражение в актах ведомственного нормативного регулирования выявления ипредупреждениярассматриваемых преступлений.
В-четвертых, несовершенство уголовно-процессуального законодательства, проявляющееся в отсутствии правовойрегламентациипроизводства отдельных проверочных действий по сообщениям опреступлениях, а также процессуального положениязаявителя, участвующего в уголовном судо
1 См.:Мошенникиполюбили кредиты // http://www.rbcdaily.ru производстве, наличии дискуссионных вопросов (например, о возможности производства осмотра местапроисшествия, которым является жилище, до возбуждения; уголовного дела), использовании нечетких формулировок, не способствует эффективномурасследованиюпреступлений, bitom числе мошенничества в сфере потребительского кредитования.
Все: изложенное выше свидетельствует об актуальности теоретического и прикладного изучения проблем, связанных срасследованиеммошенничества в сфере потребительского кредитования; И) выбора темы диссертационного исследования;
Степень разработанности темыщиссертационного исследования: Проблемы расследования;мошенничества на протяжении многих десятилетий рассматривались в междисциплинарных работах многих ученых в области уголовного;, уголовно-процессуального права,криминологии, криминалистики.
Отдельные, вопросы темы освещались в. работах P.G:* 'Белкина,' В .И. Брылева, В .П.Божьева, С.Е. Еркенова, A.A. Закатова, В.М.Быкова,
Ф:В: Глазырйна; П.К.» Кривошеина,. "Кудрявцева;., Кулагина;. ' » f • • *
А.П.Резвана, Б.П. (Емагоринского, .MiAV Шматова, Н§Й1Яблокова и др:г
Однако эти работы были посвященьъобщетеоретическим проблемам и имели косвенное отношение к исследуемой тематике;.
G позиции уголовно-процессуальной и криминалистической науки отдельные аспекты мошенничества изучались: в. сфере здравоохранения -Г.М. Меретуковым (1995); в сференезаконногооборота культурных ценностей - А.П.Рёзваном (2000);автобизнеса- H.H. Башкиреевой (2001); в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности — А.Н. Яблоко-вым, A.B. 0строушко (2000), E.H. Дерябиной-Чистяковой (2006), А.И.Босых(2007), И.М. Мишиной (2009), А.Д. Тлишем (2002); сопряженного , свымогательством, - A.M. Хлусом (1996), В.В.Мордачевым(1998), Т.В. Колесниковой (2000); в сферетаможенныхи налоговых преступлений - A.M. Дьячко-вым (1996), Е.А.Тришкиной(1999), И.В. Пальцевой (2000), М.Н.Умаровым
2001), И.О. Жуком, А.Г.Меретуковыми С.А. Бурлиным (2002); в сфере коммерческой деятельности - T.JI. Ценовой (2003), A.A. Мамошиным (2008) и др.
Научная разработка учеными методик расследования мошенничества отдельных видов, бесспорно, является существенным вкладом в развитие науки. Вместе с тем анализ юридических источников, посвященныхмошенничеству, позволяет утверждать, что существующие научные работы по этой проблематике явно не раскрывают всей специфики расследования мошенничества, видоизменяющегося по способам и формам в современных условиях. Это в полной мере относится и к особенностям расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования.
Объектом диссертационного исследования являются общественные отношения,' возникающие в процессе деятельности органов предварительного следствия и дознания, связанной с выявлением, раскрытиемпреступлений, ♦ . t .подпадающихпод признаки мошенничества в сфере потребительского кре-"д дитования, а также при организации и осуществлении расследования этого видапреступления. ■ ' - :
Предмет диссертационного исследования — объективные закономерностиправоприменительной, организационной и тактической деятельностиправоохранительныхорганов, призванных вести борьбу с названной категоi рией преступлений, а также положениякриминалистики, нормы уголовного, уголовно-процессуального и других отраслей права, обеспечивающих процесс расследования и привлечения к уголовной ответственности лиц,виновныхв совершении мошенничества в сфере потребительского кредитования.
Цель и задачи исследования. Цель диссертационного исследования заключается в комплексном изучении теории и практики выявления, раскрытия, расследования рассматриваемого вида преступления, создании методических рекомендаций по организации и осуществлению его расследования, а также разработке рекомендаций и предложений по совершенствованию законодательства регулирующего указанные сферы общественных отношений.
Для достижения указанной цели решены следующие задачи: проведен анализ научных положений уголовного права и криминалистики, рассматривающих мошенничество, во-первых, как институт ответственности уголовно-правовой науки, во-вторых, как категорию криминалистической методики расследования преступлений; рассмотрены структурные элементы криминалистической характеристики мошенничества и определено понятие криминалистической характеристики мошенничества в сфере потребительского кредитования; разработан перечень обстоятельств, подлежащихдоказываниюпри расследовании этих преступлений; . , 1 выявлены особенности механизма совершения исокрытиямошенниче- I ства в сфере потребительского кредитования как элемента его криминалистической характеристики; раскрыты особенности возбуждения уголовного дела; проведено комплексное исследование типичныхследственных* ситуаций и разработаны программы действийследователяпо делам о мошенничестве в сфере потребительского кредитования; проанализированы правовые и организационные вопросы, а также выявлены особенностей тактики производства отдельных следственных действий и применения специальных познаний поделамо мошенничестве в сфере потребительского кредитования; определена структура частной методики расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования; разработаны предложения по совершенствованию уголовного, уголовно-процессуального, гражданского законодательства и рядаподзаконныхнормативных актов, а также методических рекомендаций органам предварительного следствия и дознания по совершенствованию организации и осуще ствлению раскрытия; расследования; предотвращения мошенничества в сфере потребительского кредитования.
Методологическую »базу исследования составляют всеобщий^ диалектический метод научного познания; применение законов и категорий которого легли в основу достижения поставленных целей и решения задач; исследования,- а также общенаучные методы: анализы и синтеза; дедукции и индукции.
Анализ и синтез • как основные поисковые и исследовательские методы позволили определить роль криминалистической характеристики как универсального средства интеграции различных знаний вкриминалистической; методике расследования преступлений.
Дедуктивный метод использован при разработке классификаций; пратвовыхи методических рекомендаций по организации и осуществлению! расследования преступлений; индуктивный метод - при рассмотрении связей различных явлений, фактов, объектов исследуемой темы. • ' ;
В ходе исследования- применялись и частные методы, научного познания: субъёктивные и".объективные, количественные некачественные методы;:
4 . * * • изучение практики на основе ситуационного; сравнительно-статистического методов (выборка, беседы); специальныекриминалистическиеметоды исследования (накопление исходной информации, ее обобщение и практическое использование, составление рекомендаций и др.).
Теоретическую основу исследования составляют работы отечественных ученых—юристов по проблемам квалификации, организации и тактики расследования преступлений,совершаемыхв экономической сфере, а также работы ученых, касающихся исследуемой тематики: Т.В.Аверьяновой; Р.С.Белкина, В.М. Быкова, И.А.Возгрина, Б.В. Волженкина, А.Ф. Волынского, В.К.Гавло, Л.Д. Гаухмана, И.Ф. Герасимова, К.К.Горяинова; Г.А. Густова, A.M. Дьячкова, В.А.Жбанкова, A.A. Закатова, В ¿И.Каминской; З.И. Кирсанова, Н.М. Кипнис, А.Н.Колесниченко, С.И. Коновалова;, Н.И. Кулагина, В.И.Куликова, В.П. Лаврова, В.Д. Ларичева, A.M.Ларина,
А.А.Леви, И.М. Лузгина, В.В. Лунеева, В.В.Мальцева, C.B. Максимова, Г.М. Меретукова, С.П.Митричева, В.А. Образцова, B.C. Овчинского, Н.Е.Павлова, А.Р. Ратинова, А.П. Резвана, И.И.Рогова, Е.Р. Российской, Б.П. Смагоринского, С.Л.Сибирякова, Г.К. Синилова, А.Г. Филиппова, Г.П.Химичевой, Н.Г. Хмырова, М.А. Шматова, Н.Г.Шурухнова, Н.П. Ябло-кова, П.С. Яни и другие ученые.
Наибольший интерес при подготовке материалов диссертации предs ставляли труды Б.Д.Завидова, В.В. Лимонова, И.И. Клепицкого, которые в своих работах осветили вопросы о понятии мошенничества и его видоизменениях в уголовном праве России; дискуссионные вопросы классификации мошенничества; провели анализ проблем криминалистической характеристики мошенничества; выделили типичные криминалистические ситуации, особенности возбуждения уголовного дела и первоначального этапа расследования мошенничества; рассмотрели проблемы уголовно-правовой борьбы смошенничеством; предложили организационно-тактические приемы раскрьь ; тия мошенничества, способы его выявления, рекомендации работникамОВДпо принятию оперативных мер в связи сзаявлениемпотерпевшего о совершении мошенничества1.
Нормативно-правовую базу исследования составилиКонституцияРоссийской Федерации, действующие уголовное и уголовно-процессуальное законодательство Российской Федерации, Федеральный закон «Об оперативно-розыскной деятельности», а также иные федеральные законы,подзаконныеакты ведомственного регулирования, относящиеся к исследованным проблемам.
Эмпирической базой диссертационного исследования послужили материалы архивных уголовных дел и материалы рассмотрения сообщений о преступлениях с решениями в виде отказа в возбуждении уголовного дела, а
1 См.:ЗавидовБ.Д О понятии мошенничества и его видоизменениях в уголовном праве России // Рос.следователь. - 1999. - № 2;ЛимоновВ.В Отграничение мошенничества от смежных составов преступлений //Законность. - 1998. - № 3; Лимонов В.В. Понятие мошенничества // Законность. - 1997. - № 11;КпепицкийИ.И. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового характера // Законность. - 1995. -№ 7. также результаты собственных и некоторых других социологических исследований, личных наблюдений, полученных при участии автора в проведении следственных действий и в экспертном производстве.
По специально разработанным анкетам было опрошено 150 сотрудников органов внутренних дел (оперативных и следственных подразделений, подразделений дознания) по г. Санкт-Петербургу, г. Пскову, Ленинградской, Псковской, Новгородской, Тульской, Смоленской областям, принимавших участие в выявлении, раскрытии ирасследованииразличных форм мошенничества; проанализированы 64 уголовных дела, возбужденных по фактам мошенничества в сфере потребительского кредитования, и 40 материалов рассмотрения сообщений омошенничестве, разрешенных принятием решений в виде отказа в возбуждении уголовного дела. В ходе исследования были использованы опубликованные результаты'следственнойи судебной практики по исследуемым проблемам, а также личный опыт работы соискателя в качестве эксперта-криминалиста в органах внутренних дел Псковской области и преподавателя кафедры уголовного процесса и криминалистики Псковского юридического институтаФСИНРоссии.- . . • • ••
Научная новизна исследования обусловлена малочисленностью эффективных методик расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, изменениями в экономической, социальной и правовой жизни общества, а также ростом преступлений указанной категории, появлением новых способов их совершения. В этой связи автором предпринята попытка комплексной оценки современного уровня различных знаний, используемых при организации и осуществлении расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования и разработана новая частная методика расследования преступлений этой категории. В работе предлагаются авторский вариант определения понятия потребительского кредитования, характеристика и определения понятий места происшествия; определяются наиболее характерные современные способы мошенничества в сфере потребительского кредитования и дается их классификация; приводятся социальные и психологические особенности личности мошенников ипотерпевших; выделяются типичные следственные ситуации, складывающиеся на первоначальном этапе расследования упомянутого преступления, и наиболее характерные для1 них версии; даются рекомендации по выявлению ипредупреждениюуказанного вида мошенничества, а также преодолению противодействия его расследованию; рассматриваются особенности тактики проведения следственных действий и иных мер, в том числе оперативно-розыскного характера.
Диссертантом вносятся предложения по совершенствованию уголовно-процессуального законодательства, касающиеся правовой регламентации порядкаистребованияобъяснений, предметов и документов при производстве проверки по сообщению опреступлении, а также процессуального положения заявителя как иного участника уголовногосудопроизводства, возможно-, сти производства осмотра места происшествия, которым является жилище, до возбуждения уголовного дела, аргументируется целесообразность, внесения изменений и дополнений в- Уголовный и ГражданскийкодексыРоссийской Федерации, что, по мнению автора, окажет содействие в повышении эффективности раскрытия,расследованиямпредупреждения мошенничества в сфере потребительского кредитования.
Основные положения, выносимые на защиту.
1. Новая частная методика расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, под которой понимается система научных знаний о криминалистической характеристике преступлений этого вида и особенностях возбуждения по ним уголовных дел, а также научно обоснованных и апробированных практикой рекомендаций по предотвращению, раскрытию и расследованию указанных общественно опасных деяний.
2. Потребительское кредитование автором трактуется как разновидность кредитного договора, включающего в себя действия банка или иной кредитной организации (кредитора) по предоставлению денежных средств физическому или юридическому лицу (потребителю) в целях приобретения товаров для личных, семейных или иных нужд, не связанных с предпринимателъской деятельностью, а также обязательства потребителей возвратить в установленный срок полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.
3. Понятием криминалистической характеристики мошенничества в сфере потребительского кредитованияохватываетсясистелш научно обоснованных данных о потребительском кредитовании, уголовно-правовой сущности мошенничества,совершаемогов этой сфере, а также о характерных для него: типичной исходной информации, способах совершения, личностных особенностях мошенников и свойствахпотерпевшейстороны, мотивах преступления и обстоятельствах, подлежащих доказыванию^ по уголовным делам.
4. Доказыванию по делам о мошенничестве в, сфере потребительского кредитования, по мнению соискателя, подлежат следующие обстоятельства: обстоятельства,,характеризующие событие преступления (фактхищения, то есть совершенных путемобманаили злоупотребления доверием1 противозаконного, безвозмездногоизъятия» денежных средств* (как правило,' вбезналичнойформе) у кредитора (коммерческих банков, специальных учреждений, осуществляющих потребительское кредитование, магазинов и других предприятий) и (или) имущества (потребительских товаров) у торговой организации и обращения указанногочужогоимущества в пользу виновного или других лиц,причинившихимущественный ущерб собственнику иливредего деловой репутации; причинно-следственная связь- междупреступныммошенническим действием и наступившими общественно опасными последствиями; данные опотерпевшемот преступления и характере его действий, заключающемся в добровольной передаче имуществамошенникув результате обмана или введения в заблуждение; факт использованияподдельныхи иных документов или их копий; место, время, обстановка совершения мошенничества); обстоятельства, характеризующиевиновностьлица, совершившего мошенничество (прямойумысел, корытные мотив и цель); обстоятельства, характеризующие личностьобвиняемого(социальнодемографические, физические и психофизиологические признаки, социально-правовой статус); обстоятельства, определяющие характер и размервреда, причиненного преступлением (имущественный вред, вред деловой репутации,причиненныекоммерческим банкам, специальным учреждениям, осуществляющим потребительское кредитование, магазинам и другим предприятиям и их количественные показатели); обстоятельства, исключающиепреступностьи наказуемость деяния, смягчающие иотягчающиенаказание, могущие повлечь за собойосвобождениеот наказания; обстоятельства, способствующиесовершениюпреступления (использование кредитором упрощенной схемы выдачи потребительского кредита, невыполнение сотрудниками банков или кредитных организаций требований инструкций и рекомендаций о порядке и условиях выдачи кредита и др.).
5. Научно обоснованные рекомендации по организации и осуществлению расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования представлены в виде разработанного автором алгоритма (программы) как совокупности прог{ессуальных действий и решений, а также иных предусмотренных законодательством действий, мероприятий и мер, реализуемых с учетом типичных ситуаций и в оптимальном порядке, варьирующемся в зависимости от складывающихся следственных ситуаций.
6. Система наиболее характерных, типичных следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, выдвигаемых с их учетом версий и реализуемых программ (алгоритмов) расследования.
7. Систематизированные автором методические рекомендации по производству отдельных оперативно-розыскных мероприятий, а также наиболее значимых и характерных для расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования следственных действий, таких как осмотр места происшествия;допроспотерпевшего, свидетеля, подозреваемого; обыск и выемка;судебнаяэкспертиза, где помимо рассмотрения организационнотактических особенностей их проведения предлагается авторский вариант понятия места происшествия.
Место происшествия - это реально существующее; локализованное в определенном отношении пространство, обусловливающее поведениепреступника, на котором проистекает и отображается как материально;.так и идеально его деятельность, направленная на подготовку,совершениепреступления и сокрытие его следов. ■
8: В целях повышения эффективности расследования преступлений, в том числе мошенничества в сфере потребительского кредитования^ совершенствования, законодательства, защиты прав исвободграждан и организаций вУПКРФ, УК РФ и ГК РФ, по мнению автора; необходимо внести определенные поправки: а) дополнить статью 176 УПК РФ, регламентирующую основания производства осмотра^ частью 3 следующего содержания: «В случаях, когда местом происшествия является жилище и его осмотр не терпитотлагательства, он может быть произведен до возбуждения уголовного дела только с согласия проживающих в жилище лиц, или в порядке, предусмотренном; ч. 5: ст. 165 настоящегоКодекса. Если осмотр производился без согласия проживающих в жилище лиц, то вопрос о возбуждении уголовного дела должен быть решенследователемв течение 24 часов с момента начала производстваследственногодействия»; б) заменить в п. 25 ст. 5 УПК РФ, определяющем значение понятия «постановления», слова «при производстве предварительного расследования» словами «придосудебномпроизводстве»; в) внести дополнения в ст. 144 УПК РФ, регламентирующуюпроцессуальныйпорядок рассмотрения сообщений о преступлениях:

Список литературы

Заключение диссертациипо теме "Уголовный процесс, криминалистика; оперативно-розыскная деятельность", Богданов, Максим Николаевич

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
На основе проведенного анализа и обобщения научных знаний уголовного права, уголовного процесса, гражданского права,криминалистики, криминологии, оперативно-розыскной деятельности, нормативных и других юридических источников, а также материалов юридической практики в части определения сущности и характерных свойств, содержания, понятийного аппарата методикирасследованиямошенничества в сфере потребительского кредитования в заключении предлагаются в обобщенном виде выводы, теоретические положения, практические рекомендации методического изаконотворческогохарактера, к которым диссертант приходит в результате исследования современных проблем, связанных срасследованиеммошенничества в сфере потребительского кредитования.
Во введении работы обосновывается актуальность темы диссертационного исследования, определены степень ее разработанности, объект, предмет исследования, цели и задачи, методологическая база, научная новизна, теоретическая и практическая значимость, сформулированы положения, выносимые на защиту, приведены данные об апробации результатов исследования.
В первом параграфе первой главы рассмотрены видымошенничествапо уголовному законодательству Российской Федерации, его сущность, проведен анализ уголовно-правовой характеристикипреступленийрассматриваемой категории, а также положений действующего законодательства и эффективность его применения в отношении мошенничества в практической сфере. В результате исследования указанных вопросов внесено предложение по изменениюдиспозициистатьи 159 УК РФ, правовая сущность которой должна заключаться не вхищениичужого имущества или приобретении права на него, а впричиненииимущественного ущерба путем обмана илизлоупотреблениядоверием. Эту статью предлагается изложить в следующей редакции: «Мошенничество, то есть причинение имущественного ущерба путёмобманаили злоупотребления доверием». Кроме того, автор предлагает пересмотреть систему норм УК РФ обимущественныхобманах в целях их объединения в видовое понятие мошенничества (предметом которого является в этом случае любаяимущественнаявыгода), а на основе упомянутого понятия (общей нормы) выделить отдельные виды мошенничества (специальные нормы) по предметупосягательстваи (или) содержанию преступного действия.
Во втором параграфе первой главы рассмотрены общетеоретические аспекты методики расследования преступлений, произведен анализ существующих научных концепций, а на его основе предложена новая частная методика расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, под которой понимается система научных знаний окриминалистическойхарактеристике преступлений этого вида и особенностях возбуждения по ним уголовных дел, а также научно обоснованных и апробированных практикой рекомендаций по предотвращению, раскрытию ирасследованиюуказанных общественно опасных деяний. Кроме того, предлагается классификация структурных элементов методики расследования применительно к рассматриваемой категории мошенничества, в которую включены:криминалистическаяхарактеристика этого вида преступления и обстоятельства, подлежагциедоказыванию; особенности возбуждения уголовного дела, описание типичныхследственныхситуаций и планирование действийследователяприменительно к каждой ситуации (программы действий следователя); особенности тактики производства отдельных следственных действий; использование результатов оперативно-розыскного характера, профилактические мероприятия.
В третьем параграфе первой главы рассматривается криминалистическая характеристика мошенничества в сфере потребительского кредитования, где с правовой точки зрения проанализированы различные трактовки учеными понятия кредита и его сущности, разработано определение потребительского кредитования и внесено предложение по его закреплению отдельным пунктом 3 в ст. 819 ГК РФ в следующей редакции: «Договор потребительского кредитования, являясь разновидностью кредитного договора, включает в себя действия банка или иной кредитной организации (кредитора) по предоставлению денежных средств физическому или юридическому лш{у (потребителю) в целях приобретения товаров для личных, семейных или иных нужд, не связанных с предпринимательской деятельностью, а также обязательства потребителей возвратить в установленный срок полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.». В параграфе раскрыты вопросы о типичной исходной информации о рассматриваемомпреступлении, механизме (способах) его совершения, личностных типичных особенностяхпреступникови потерпевших, мотивах, а также классифицированы обстоятельства, подлежащие доказыванию по уголовнымделамэтой категории. В» заключение параграфа автором формулируется понятие криминалистической характеристики в сфере потребительского кредитования, как системы научно обоснованных данных о потребительском кредитовании, уголовно-правовой сущности мошенничества,совершаемогов этой сфере, а также о характерных для него: типичной исходной информации, способахсовершения, личностных особенностях мошенников и свойствахпотерпевшейстороны, мотивах преступления и обстоятельствах, подлежащих доказыванию по уголовным делам.
В первом параграфе второй главы освещены особенности возбуждения-уголовных дел по делам омошенничестве, произведен анализ теоретического и эмпирического материала для выделения и классификации наиболее типичных версий, ситуаций, возникающих на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования. Результаты исследования позволили разработать диссертанту обоснованные рекомендации по организации и осуществлению расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования, представленные в виде разработанного автором алгоритма (программы), представляющего собой совокупность про-г{ессуальных действий и решений, а также иных предусмотренных законодательством действий, мероприятий и мер, реализуемых с учетом типичных ситуаций и в оптимальном порядке, варьирующемся в зависимости от складывающихся следственных ситуаций.
Во втором параграфе второй главы рассматриваются особенности и методические рекомендации по производству наиболее значимых и характерных для расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования следственных действий, таких как осмотр местапроисшествия, допрос заявителя, потерпевшего, свидетеля,подозреваемого, обыск и выемка, назначениеэкспертиз, предъявление для опознания. Помимо рассмотрения организационно-тактических особенностей их проведения, освещены, проблемы теории науки, права, практики. В связи с этим диссертантом сформулированы предложения по совершенствованию уголовно-процессуального законодательства, касающиеся: правовойрегламентациипорядка истребования объяснений, предметов и документов при производстве проверки по сообщению о преступлении;процессуальногоположения заявителя как иного участника уголовногосудопроизводства; возможности производства осмотра места происшествия, которым является жилище, до возбуждения уголовного дела.
В третьем параграфе второй главы раскрываются вопросы использования результатов оперативно-розыскной деятельности при расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования. В частности, освещаются методические рекомендации по организации и проведению ряда мероприятий оперативно-розыскного характера, направленных на выявление, раскрытие мошенничества в сфере потребительского кредитования, а также установление фактов и обстоятельств, необходимых для эффективной организации и осуществления расследования указанныхдеянийи установления истины по уголовномуделу. В этом параграфе также приведен комплекс предложений по совершенствованию ведомственного регулирования оперативно-розыскного и иного обеспечения процесса выявления, раскрытия, расследования и предотвращения мошенничества: по созданию и использованию базы данныхАИПС«Досье-мошенник» всеми заинтересованными службами; по развитию специализации сотрудников, деятельность которых направлена на выявление и раскрытие преступлений указанной категории, в целях повышения эффективностипротиводействияпреступлениям этого вида в условиях роста количества регистрируемых деяний; по актуализации вопросов борьбы смошенничествомна уровне МВД, ГУВД,УВДсубъектов Российской Федерации; по использованию методических рекомендации по организации и осуществлению расследования мошенничества при проведениислужебнойподготовки сотрудников уголовного розыска и других службОВД; по проведению профилактической работы с населением с цельюразъясненияправил поведения граждан во избежание обмана различного родамошенниками.

Список литературы диссертационного исследованиякандидат юридических наук Богданов, Максим Николаевич, 2010 год

1.КонституцияРФ (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с последующими изм. и доп.) // Российская газета. 1993. 25 декабря. - № 237.
2. Уголовно-процессуальныйкодексРФ от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ (с последующими изм. и доп.) // Российская газета. 2001- 22 декабря. -№ 249.
3. Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ (с последующими изм. и доп.) // Собрание законодательства РФ. 1996. - № 25. - Ст.2954.
4. Уголовно-процессуальный кодексРСФСР: С постатейными материалами. -М.:Юрид. Лит., 1987.
5. Гражданский кодекс Российской Федерации от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ (с последующими изм. и доп.) // Собрание законодательства РФ. -2000.-№32.-Ст. 3301.
6. Кодекс обадминистративныхправонарушениях Российской Федерации от 30 декабря 2001 г. № 195-ФЗ (с последующими изм. и доп.) // Российская газета. 2001.-31 декабря. - № 256.
7. Федеральный закон РФ «Об оперативно-розыскной деятельности» (с последующими изм. и доп.) от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1995. - № 33. - Ст. 3349.
8. Федеральный закон «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» от 31 мая 2001 г. № 73-Ф3 // Собрание законодательства РФ. 2001. - № 23. - Ст. 2291.
9. Федеральный закон «О кредитных историях» от 30.12.2004 № 218-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2005, - № 1 (ч. 1), - Ст. 44.
10.УказПрезидента Российской Федерации «О стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года» от 12 мая 2009 г. № 537 // Рос. газ. 2009. - 19 мая.
11. Концепция национальной безопасности Российской Федерации: Утв.УказомПрезидента Российской Федерации от 17 декабря 1997 г. № 1300 (в ред.УказаПрезидента Российской Федерации от 10 января 2000 г. № 24) // Рос. газ. 2000. - 18 янв.
12. ПриказМВДРоссии «О повышении эффективности экспертно-криминалистического обеспечения деятельности органов внутренних дел
13. Российской Федерации» от 1 июня 1993 г. № 261. М.: МВД России. 1993 г.
14. Приказ МВД России «Об организации взаимодействия подразделений и служб органов внутренних дел врасследованиии раскрытии преступлений» от 20 июня 1996 г. №334. М.: МВД России. 1996 г.
15. Приказ МВД России,ФСОРоссии, ФСР России, ФТС России,СВР
16. Инструкция «Об организации и взаимодействии подразделений'и службОВДв расследовании и раскрытиипреступлений»: утв. Приказом МВД России, от 20 июня 1996 г. № 334
17.ВедомостиСъезда народных депутатов РСФСР иВерховногоСовета РСФСР. 1991. № 16. Ст. 503.
18.БюллетеньВерховного Суда РСФСР. -М.: 1982. № 2.
19. Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. — 2006. № 7.1.. Книги, монографии, учебники, учебные пособия
20.БаевО.Я. Тактика следственных действий. — Воронеж, 1995. —224 с.
21.БаршевЯ.И. Основания уголовного судопроизводства с применением к российскому уголовномусудопроизводству. — СПб., 1841. — 385 с.
22.БезлепкинБ. Т. Уголовный процесс России: Учеб. пособие. 3-е изд., перераб. и доп. М.: КНОРУС, 2006. - 472 с.
23.БелкинА.Р. Теория доказывания в уголовномсудопроизводстве. — М.: Норма, 2005. 528 с.
24.БелкинP.C. Винберг А.И. Криминалистика. Общетеоретические проблемы. М., 1973. - 264 с.
25.БелкинP.C. Криминалистика: проблемы сегодняшнего дня. Злободневные вопросы российскойкриминалистики/ P.C. Белкин. М.: НОРМА (издательская группа НОРМА-ИНФРА-М), 2001. - 240 с.
26.БелкинP.C. Криминалистика: Проблемы, тенденции, перспективы. От теории к практике. - М., 1988. - 304 с.
27.БелкинP.C. Курс криминалистики. В 3 т. Т. 2: Частныекриминалистическиетеории. - М., 1997. - 464 с.
28.БелкинP.C. Курс криминалистики. В 3 т. — Т. 3: Криминалистические средства, приемы и рекомендации. — М., 1997. — 480 с.
29.БелкинP.C. Курс советской криминалистики. Криминалистические средства, приемы и рекомендации: В 3 т. Т. 3 — М.: Изд-во Акад. МВДСССР, 1979.-407 с.
30.БелкинP.C., Лифшиц Е.М. Тактикаследственныхдействий. М. 1997.-176 с.
31.БелозеровЮ.Н., Марфицин П.Г. Обеспечение прав изаконныхинтересов личности в стадии возбуждения уголовного дела: Учебное пособие. — М., 1994. 76 с.
32.БордиловскийЭ.И. Оперативно-розыскное обеспечение процессарасследованияпреступлений. Лекция. М., - 1993. - 28 с.
33.БурдановаВ. С. Криминалистическое обеспечение всесторонности, полноты и объективности исследования обстоятельств дела: Учеб. пособие. — СПб., 1994.-99 с.
34. Вайнгард А. Уголовная тактика. Руководство красследованиюпреступлений. СПб., 1912.
35.ВасильевА.Н. Следственная тактика. М., 1976. - 200 с.
36.ВасильевВ.Л. Юридическая психология. — М.: Юрид. лит., 1991.464 с.
37.ВеличкинС.А. Понятие и общие положения тактики осмотра местапроисшествия// Криминалистика / Под ред. Т.А.Седовой, A.A. Эксархопу-ло- СПб., 1995.-528 с.
38.ВозгринИ.А. Введение в криминалистику: История, основы теории, библиография / И.А.Возгрин. СПб.: Юридический центр Пресс, 2003. -475 с.
39.ВозгринИ.А. Криминалистическая методика расследования преступлений. Минск, 1983. - 214 с.
40.ВозгринИ.А. Научные основы криминалистической методики расследования преступлений: В 3 ч. Ч. 3. - СПб.: С.-Петерб. юрид. ин-т МВД России, 1993. - 80 с.
41.ВолженкинБ.В. Мошенничество: Серия «Современные стандарты в уголовном праве и уголовном процессе». СПб., 1998. — 36 с.
42.ГерасимовИ.Ф. Некоторые проблемы раскрытия преступлений. — Свердловск, 1975. 184 с.
43. Голу некий С. А.,ШаверБ.М. Криминалистика. Методика расследования отдельных видов преступлений. М., 1939. - 372 с.
44.ГрибуновО.П., Сахаровский С.А., Трубкина О.В.Обыск: понятие, задачи, виды, тактические приемы проведения: Учеб. пособие. Иркутск: Изд. группа НОРМА-ИНФА-М, 2005. - 184 с.
45.Доказываниев уголовном процессе: традиции и современность / под ред. В.А.Власихина. М.: Юристъ, 2000. - 272 с.
46.ДоляЕ.А. Использование в доказывании результатов оперативно-розыскной деятельности / Е.А. Доля. М.: Спарк, 1996. - 111 с.
47.ЖогинН.В., Фаткуллин Ф.Н. Возбуждение уголовного дела. — М., 1961.-206 с.
48.ЗоринГ.А. Криминалистическая методология. — Минск. 2000. —608 с.
49.КальницкийВ.В. Следственные действия: учеб. Пособие. 2-е изд., перераб. и доп. - Омск: Омская акад. МВД России, 2003. - 72 с.
50.КипнисН.М. Допустимость доказательств в уголовном судопроизводстве. М., 1995.-128 с.
51.КолесниченкоА.Н. Общие положения методики расследования отдельных видов преступлений. Харьков, 1965. - 55 с.
52.Комментарийк Гражданскому кодексу Российской Федерации. Ч. 1-3. Спостатейнымиматериалами / Под ред. E.JI.Забарчука. — М., 2009. — 832 с.
53. Комментарий к Уголовно-процессуальномукодексуРоссийской Федерации. / Отв. ред. В.И.Радченко. — М., 2004. 1365 с.
54. Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу Российской Федерации / Под ред A.B. Смирнова СПб: Питер, 2003. - 848 с.
55.КоруховЮ.Г. Криминалистика: Учебник / Под ред. А.Г.Филиппова, А.Ф. Волынского. М.: Изд-во «Спарк», 1998. - 543 с.
56.КосаревС.Ю. Методика расследования преступлений в сференезаконногооборота сильнодействующих или ядовитых веществ в целях сбыта: Дис. канд. юрид. наук. СПб., 2000. - 204 с.
57.КривенкоА.И. Взаимодействие следователя и органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность. — М., 2006. — 192 с.
58.Криминалистика/ Под ред. Б.А.Викторова, P.C. Белкина. М.: Юрид. лит. 1976. - 672 с.
59. Криминалистика / Под ред. И.Ф.Пантелеева, H.A. Селиванова. -М., 1993.-592 с.
60. Криминалистика / Под ред. Н.П.Яблокова. М., 1995. - 689 с.
61. Криминалистика / Под ред. С.А.Голунского. М.: Госюриздат, 1959.-512 с.
62. Криминалистика. / Под ред. В.А. Образцова. М.:Юрист, 1997.760 с.
63. Криминалистика. / Под ред. Т.А.Седовой, A.A. Эксархопуло. -СПб., 1995.-528 с.
64. Криминалистика. Курс лекций: Учеб. пособие для вузов Т.е. Коб-цова, Н.В.Кормушкина, М.И. Петров, Е.Ю. Янович -М., 2005. — 352 с.
65. Криминалистика: История, общая и частные теории. В 3-х томах: Учебник. Т. 1 / Под ред.:БелкинP.C., Коломацкий В.Г. М.: Изд-во Акад. МВД России, 1995. - 280 с.
66. Криминалистика: Учеб. для вузов / Под ред. Е.П.Ищенко, А.Г. Филиппова. М., Высш. Образование, 2006. - 743 с.
67. Криминалистика: учеб. для вузов / Под ред. И.Ф.Герасимова, Л.Я. Драпкина. М., 2000. - 672 с.
68. Криминалистика: Учеб. для вузов МВД России. Т. 2. Техника, тактика, организация и методика расследования преступлений / под. ред. проф. Б.П.Смагоринского, проф. А.Ф. Волынского - Волгоград: ВСШ МВД России, 1994.-560 с.
69. Криминалистика: учеб. для вузов. / под ред. И.Ф.Герасимова, Л.Я. Драпкина / И.Ф.Герасимов, Л.Я. Драпкин, Е.П. Ищенко и др. М.: Высшая школа, 1994. - 528 с.
70. Криминалистика: Учебник / Под ред. А.И.Винберга, С.П. Митри-чева. М., 1950.-303 с.
71. Криминалистика: Учебник / Под ред. А.Н. Васильева. — М., 1980.410 с.
72. Криминалистика: Учебник / Под.ред. А.Г. Филиппова. -М.: Спарк, 2007.-687 с.
73. Криминалистика: Учебник. / под ред. проф. А.Г.Филиппова, проф. А.Ф. Волынского. -М.: Спарк, 1998. 543 с.
74. Криминалистика: Учебник. 2-е изд./ Под ред. Р.С .Белкина. М., 2003.-992 с.
75.Криминалистическаяметодика расследования отдельных видов преступлений: учеб. пос.: В 2 ч. / Под ред. А.П.Резвана, М.В. Субботиной. -М.: ИМЦГУКМВД России, 2002. 232 с.
76. Криминалистическаяэкспертиза: исследование документов. Межвузовский сборник научных статей. Саратов: Изд-во Сарат. юрид. ин-та.1999.-72 с.
77.Криминалистическоеобеспечение деятельности криминальной милиции и органов предварительного расследования / Под ред. Т.В.Аверьяновойи P.C. Белкина. М., 1997. - 400 с.
78.КрыловИ.Ф. Криминалистическое учение о следах. JL: Изд-во Ленингр. ун-та, 1976.-197 с.
79.КузнецовН.П. Доказывание в стадии возбуждения уголовного дела. Воронеж, 1983. - 117 с.
80. Лавругшша О.И. Организация и планирование кредита. М.: Финансы и статистика, 1991. - 336 с.
81.ЛаричевВ.Д. Как уберечься отмошенничества, в сфере бизнеса. -М.: Юрист, 1996.-128 с.
82.ЛаричевВ.Д., Спирин Г.М. Коммерческоемошенничествов России. Способы совершения. Методы защиты. М., 2001. - 256 с.
83.ЛившицЕ.М., Белкин P.C. Тактика следственных действий. — М.: Новый Юрист, 1997. 176 с.
84.ЛимоновВ.Н. Мошенничество: уголовно-правовая икриминологическаяхарактеристика: Учеб. пособие. —М.: Акад. управления МВД России,2000. 89 с.
85.ЛученокА.И. Мошенничество в бизнесе. Мн.: Амалфея. 1997.272 с.
86.ЛютиковН.Е. Возбуждение уголовных дел о нарушении правил движения по улицам и дорогам. Воронеж: Изд-во Воронеж, ун-та, 1968. -62 с.
87. Методические основы осмотра места происшествия: Учеб. метод, пособие / Под ред. М.П. Филиппова. 2-е изд., перераб. и доп. — Барнаул: Барнаул, юрид. ин-т МВД России, 2004. - 243 с.
88.МитричевС.П. Методика расследования отдельных видов преступлений. — М.: Юрид. лит., 1973. 38 с.
89.МихайловВ.А., Дубягин Ю.П. Назначение и производствосудебнойэкспертизы в стадии предварительного расследования. Волгоград: Изд-во ВСШ МВД СССР, 1991.-260 с.
90.ОблаковА.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений и криминалистические ситуации: Учеб. пособие. Хабаровск: Хабаров, высш. шк. МВД СССР, 1985. - 78 с.
91.ОбразцовВ.А. Криминалистика: Цикл лекций по новой программе курса. М. «Юрикон», 1994. - 690 с.
92.ПавловВ.Г. Субъект преступления: Монография, СПб : Юрид. центр Пресс. 2001. - 318 с.
93.ПантелеевИ.Ф. Методика расследования преступлений. — М. Всесоюз.юр.заочн.ин-т. 1975. 96 с.
94.Порубов, Н.И. Научные основы допроса на предварительном следствии / Н.И. Порубов. — Минск: Вышэйшая школа, 1978. 176 с.
95. Порубов, Н.И. Тактикадопросана предварительном следствии / Н.И. Порубов. М.: Издательство БЕК, 1998. - 208 с.
96.РоссийскаяЕ.Р. Криминалистика. Вопросы и ответы: Учеб. Пособие для вузов. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 1999. - 351 с.
97. Руководство дляследователей. / Под ред. Мозякова B.B. М., 2005.-912 с.
98. Руководство для следователей. / Под ред.СеливановаH.A., Снет-кова В.А. М., 1997. - 732 с.
99. Руководство по расследованию преступлений. Научно-практическое пособие /ГриненкоA.B., Каткова Т.В., Кожевников Г.К.,КоноваловаВ.Е., и др. — Харьков: Консум, 2001. 608 с.
100.СеливановH.A. Советская криминалистика. Система понятий. — М., 1982.-152 с.
101. Советская криминалистика. Методика расследования отдельных видов преступлений. / Под ред. Проф. В.К.Лисиченко(глава 1 параграф 1-3 профессор А.Н.Колесниченко). Киев. 1998. —405 с.
102.СосенушкинаМ.Н. Основы технико-криминалистической экспертизы документов. М., 1996. — 282 с.
103. Способы выявления, сбора материалов, проведения доследствен-ной проверки и оперативного сопровождения уголовных дел, возбужденных по признакам составов преступлений, предусмотренных ст.159 УК РФ: Метод. рек. Иркутск, 2005. - 72 с.
104. Справочникследователя. Практическая криминалистика: следственные действия: Практическое пособие. Вып. 1 /БеджашевВ.И., Викторова E.H., Викторова Л.Н.,ЛевиA.A., - М.: Юрид. лит. 1990. - 288 с.
105.СтецовскийЮ.И. Уголовно-процессуальная деятельность защитника. -М., 1982. 176 с.
106. Теория оперативно-розыскной деятельности: Учебник / Под ред. К.К.Горяинова, B.C. Овчинского, Г.К Синилова. М., 2006. - 832 с.
107.ТоминВ. Т. Острые углы уголовногосудопроизводства. — М., 1991.-240 с.
108. Уголовное право Российской Федерации.Особеннаячасть: Учебник. / Под ред. Б.В. Здравомыслова. 2-е изд., перераб. и доп. - М., 1999. — 552 с.
109. Уголовный процесс: Учебник для вузов / Под ред. проф. П.А. Лу-пинской. М.:Юристъ, 1995. - 544 с.
110.УльяноваЛ.Т. Предмет доказывания идоказательствав уголовном процессе России. Учебное пособие. М.: Городец, 2008. - 176 с.
111.УстиновВ. С. Комментарий к ст. 21УПКРСФСР // Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу РСФСР / Отв. ред. В.И. Радченко; под ред. В.Т.Томина. 5-е изд., перераб. и доп. — М., 2001. — 760 с.
112.ХимичеваГ.П. Досудебное производство по уголовнымделам: концепция совершенствования уголовно-процессуальной деятельности: Монография / Г.П.Химичева. М., 2003. - 352 с.
113.ЧеренковA.M. Возможности определения особенностей характера человека по признакам почерка.Судебнаяпрактика. М., 1995. - 63 с.
114. Шейное В.П. Как защититься отобманаи мошенничества. Психология обмана и мошенничества. — 2004. 464 с.
115.ШейферС.А. Следственные действия. Система ипроцессуальнаяформа / С.А. Шейфер. М.: Юридическая литература, 1981. - 128 с. - Минск: изд-во Харвест, 2004 — 464 с.
116.ШейферС.А. Собирание доказательств всоветскомуголовном процессе / С.А. Шейфер. Саратов:СГУ, 1986. — 171 с.
117.ШепитькоВ.Ю. Теоретические проблемы систематизации тактических приемов вкриминалистике/ В.Ю. Шепитько. Харьков: изд-воРИП«Оригинал», 1995 . - 200 с.
118.ШляховА.Р. Планирование предварительного следствия. М., 1957.-48 с.
119.ШтоффВ.А. Моделирование и философия. М., 1966. - 301 с.
120.ШурухновН.Г. Расследование преступлений, совершенныхосужденнымив ИТУ / Н.Г.Шурухнов. М., 1992. - 143 с.
121.ЭриашвилиН.Д.Финансовое право. Учебник. — М., 2000. — 606 с.
122.ЯкимовИ.Н. Практическое руководство к расследованию преступлений. М., 1924. - 312 с.
123.ЯковлевA.M. Преступность и социальная психология (Социально-психологические закономерностипротивоправногоповедения) / A.M. Яковлев. М.: Юридическая литература, 1971. - 248 с.
124.ЯкушинС.Ю. Тактические приемы при расследовании преступлений / С.Ю. Якушин. Казань: Издательство Казанского университета, 1983.- 103 с.1901.I.Статьи
125. Алексеева AT.,ПыхтинC.B. «Подводные камни» потребительского кредитования // Законы России. Права потребителей услуг. 2007. - № 9. -С. 62-71.
126.БаевО.Я. Процессуально-тактические проблемы обыска // Проблемы совершенствования тактики и методики расследования преступлений. -Иркутск, 1980. С. 77-82.
127. Безруков В.,ВинбергА., Майоров М., Тодоров Р. Новое в криминалистике. // Соц.Законность. 1965. -№ 10. - С. 74-75.
128. Белозёрова И.И. «Личностьпреступникаи ее криминалистический аспект» //Следователь. 1998. - № 4. - С. 50-51.
129.БогдановH.H. Солониченко В.Г. Синдром Вильямса-модель генетически детерминированного правополушарного доминирования // Физиол. журн. им. И.М. Сеченова. 1995. - Т. 81. -№ 8. - С. 81-84.
130.БорзенковГ.Н. Преступления против собственности // Человек и закон. 1998. -№ 4. - С. 51-54.
131. Бойко П. «Банкроты» и «мошенники» // Национальный банковский журнал, 2006. март. - С. 80.
132.БурдановаВ. С., Гуняев В. А. Программа раскрытияубийств, совершенных по найму// Южно-Уральские криминалистические чтения. — Вып. 7. Уфа.: Башкир, гос. ун-т, 1999. - С. 12-20.
133.БыховскийИ.Е. Программированное расследование: возможности и перспективы // Актуальные проблемы советской криминалистики. .- М., 1980.-С. 17-20. '
134. Васильев А. Проблемы методики' расследования«отдельных видов, преступлений // Сощ законность. 1975;-М С-С. 63:
135.ВозгринИ.А. Криминалистические характеристики преступлений иследственныеситуации >в системе частных.методик расследования// Следственные ситуации.-М?, 1985;-С. 66-70. .
136.ГрановскийГ.Л. Теоретические вопросы программирования трасо-логическойэкспертизы// Программированные и ситуационные: методики,трасологическихисследований. М., 1979, - Вып. 37. - С. 3-31.
137.ГригорьеваН.В. Исключение из разбирательства дела недопустимыхдоказательств// Российская юстиция. 1995. № 11. С. 5-6.
138.ГурьевВ.В., Спирин Г.М. Борьба смошенничеством— один из приоритетов. // Вестн. МВД России. 1998. - № 4. - С. 61-64.
139.ГустоеГ.А. Проблемы программирования расследования преступлений // Проблемы программирования, организации и информационного обеспечения предварительного следствия. Уфа, 1989. - С. 16-27.
140.ДевятериковТ.Ю., Зимин О.В. Особенности и проблемы назначения экспертизы по исследованию подписи на этапе документирования фактовлегализации(отмывания) преступных доходов // Рос. следователь. 2006. -№1.-С. 6-9.
141. Деловой Ростов. 2007. - 15 июня
142.ДеришевЮ.В. Стадия возбуждения уголовного дела реликт «социалистическойзаконности» // Российская юстиция. 2003. № 8. - С. 34—36.
143. Ъ%.Драпкин Л.Я. Понятие и классификация следственных ситуаций // Следственные ситуации и раскрытие преступлений: Науч. тр. Свердлов. Юрид. ин-та. Вып. 41. - Свердловск, 1975. - С. 28 - 32.
144.ДрапкинЛ.Я. Предмет доказывания и криминалистические характеристики преступлений // Криминалистические характеристики в методике расследования преступлений. Свердловск, 1978. - Вып. 69. — С. 11-18.
145.ЖариковЕ.С. Мошенничество в бизнесе // Управление персоналом. 2000. - № 3. - С. 38 - 41.161 .ЗавидовБД. О понятии мошенничества и его видоизменениях в уголовном праве России // Рос. следователь. 1999. - № 2. — С. 20 - 28.
146.ЗаякинЩ.Б. Опыт проведения Д НК-анализа // Экспертная практика. № 44. - М.,1998. - С. 103.
147. Звягин Ю. Порок невозврата. Невозврат потребительских кредитов приближается к критическому уровню // Рос. бизнес-газ. 2006. 1 авг. № 28 (565).-С. 1.
148.ЗуйковГ.Г. Применение математической логики иЭВМдля решения криминалистических задач на основе «модус операнди» // Правовая кибернетика. М., 1973. - С. 26 - 28.
149. Известия. 2006 г. — 26 дек.
150. Известия. 2006 г. - 7 апр.
151. Ипотечное кредитование // Труд и право. 2006. - № 19. - С. 90.
152.ИсаенкоВ.Н. Следственные действия иполномочияпрокурора по надзору за ними // Законность. 2003. - № 2. - С. 25.
153.ИщенкоЕ.П., Колдин В.Я. Типовая информационная модельпреступлениякак основа методики расследования //Правоведение. 2006. -№6.-С. 128-144
154.КлепицкийИ.И. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового характера // Законность. 1995. - № 7. — С. 36 - 37.
155.КолесничеикоА.Н. Роль следственных версий и построение их при расследовании преступлений // Учен. зап. Харьков. Юрид. института. Вып. IX.-Харьков, 1957.-С. 163-171.
156. Комменрсань. 2007. - 24 июля.
157. Комсомольская правда. 2007. - 1 марта.
158. Кредит без подвоха // Рос. газ. 2007. - 11 мая.
159. Кредит на доверии // Рос. газ. Неделя. — 2009. - 23 апр.
160.КрючковВ.П. Тактические и логические аспекты исследования обстановки места происшествия // Теоретические проблемыкриминалистическойтактики. Свердловск, 1981. - С.76-87.
161. Кудрявг}ев В. Н. Способсовершенияпреступления и его уголовно-правовое значение // Сов.гос-во и право, -1957. № 8. - С.60-61.
162.КузьминC.B. Программно-целевой метод организации расследованиякраж// Проблемы предварительного следствия идознания. Изд-во ВНИИ МВД РФ. - М., 1994. - С.22-28.
163.ЛаврухинC.B. Понятие криминалистики // Государство и право. -1998. №4: - С.74-79.
164.ЛаричевВ.В. Мошенничество // Финансовый бизнес. — 1997. — № 10.-G.57-60.18Ъ.Леканов Ю.И. По следам запаха. Обзор практикиодорологическихисследований // Зап. криминалистов: Вып. 2. М., 1993. - С. 69-72.
165.ЛимоновВ.В. Отграничение мошенничества от смежных составов преступлений // Законность. 1998. - № 3. - С. 39^43.
166.ЛимоновВ.В. Понятие мошенничества // Законность. — 1997. — №11.-С. 41-42.
167.ЛузгинИ.М. Проблемы развития методики, расследования отдельных видов преступлений // Методика расследования преступлений. М., 1976.-С. 32-33.
168. Лукавство с подтекстом // Российская газета. 2006. - lî марта. —1. С. 4.
169. Маевскгш В.Допустимостьдоказательств, полученных органами дознания до возбуждения уголовного дела // Российскаяюстиция. — 2000i — №6. -С. 37^0.
170.ОбразцовВ.А. Криминалистическая характеристика преступлений: дискуссионные вопросы и пути их решения // Криминалистическая характеристика^преступлений: ;Сб; науч. тр. -М., 1984. — С. 7-15.
171.ОбразцовВ.А. О предмете методики расследования преступлений. Вопросы борьбы спреступностью: М, 1979t-С. 1121
172. Оперативная ситуация// Щитимеч.-2008.-№28.
173. Оперативная ситуация // Щит и меч. 2005. - № 5. - С. 4.
174. Опыт расследования финансовых «пирамид» в современных условиях//Информ. бюл. Следств. ком: МВД России; 2000:
175. Особенности назначения! отдельных видовэкспертизпо делам о мошенническомзавладенииденежными средствами граждан. // Информ. бюл.Следственногокомитета МВД России. 1998. - № 1 (94).
176.ПавловН.Е. Проблемы правового регулирования рассмотрениязаявленийи сообщений о преступлениях // Актуальные проблемы расследования преступлений. М., 1995. - С. 59-71.
177.ПервойВ.П. Современные методы научного познания и их использование в криминалистике // Рос. следователь. — 2002. — №2. — С. 12.
178.ПетелинБ.Я. Психологические факторы, влияющие на эффективность осмотра места происшествия Вопросы совершенствования криминалистической методики: //.Сб. науч. тр: Волгоград, 1981. - С. 108-113;
179.ПолевойН.С. Криминалистическая кибернетика // Криминалистические алгоритмы и моделирование вследственнойтактике и методике расследования преступлений.—М:, 1989. — С. 206—223.
180.РазуваевВ.Э., Сныткин Д.В. Потребитель