Йе Инасио. Финансово-кредитный механизм регулирования экономических процессов в развивающихся странах

Краткое описание

Йе Инасио. Финансово-кредитный механизм регулирования экономических процессов в развивающихся странах : Дис. ... канд. экон. наук : 08.00.10 : Москва, 1999 136 c. РГБ ОД, 61:00-8/805-4

Содержание к диссертации

Введение
Глава I. Финансовый и денежно-кредитный механизмы в системе регулирования рыночной экономики; их анализ и оценки 11
1.1. Финансовый механизм как инструмент государственного регулирования рыночной экономики 11
1.2. Анализ бюджетно-налоговых концепций и их применение в современных экономических условиях. 26
1.3. Оценка современных тенденций денежно-кредитного регулирования экономических процессов 44
Глава II. Исследование процессов экономического регулирования 61
2.1. Инвестиционная сфера экономики в исследовании финансово-кредитного механизма регулирования экономических процессов 61
2.2. Инфляция как фактор влияния внешней среды на финансово-кредитный механизм регулирования экономических процессов 81
2.3. Исследование взаимодействия экономических явлений и процессов 99
Заключение 108
Литература 113
Приложения 127

Введение к работе

Осознание насущной необходимости административного
реформирования в развивающихся странах привело к возникновению различных финансово-кредитных концепций. Среди ученых-экономистов и практиков развернулись дискуссии о финансово-кредитном механизме государственного регулирования (ГР). Сама идея регулирования экономики перестала быть предметом обсуждения только специалистов, парламентариев, ученых. Она начала проникать в глубинные пласты общественного сознания, в организацию производства и экономических (в том числе и финансовых) отношений, непосредственно затрагивая жизненные интересы каждого гражданина.
В этой связи многие проблемы организации функционирования финансово-кредитного механизма приходится решать впервые.
Неизбежность возникновения противоречий, имманентных рыночной экономике на современном этапе выдвигает задачу разработки финансово-кредитного механизма на основе теоретических и практических исследований социальных конфликтов в ходе структурной перестройки экономики развивающихся стран, перегруппировки факторов экономического роста, приватизации и применения многообразных форм собственности.
Теоретический анализ и изучение реально функционирующей модели рыночной экономики в развитых странах свидетельствует о тесной взаимосвязи рыночных отношений с финансово-кредитным механизмом регулирования экономических процессов.
Успех в решении вопросов реформирования зависит не столько от поддержания натурально-вещественных пропорций в национальной экономике, сколько от умелой финансово-кредитной и монетарной политики.
Попытка ученых экономистов разработать единую финансово-кредитную концепцию государственного регулирования экономики (ГРЭ) до
нынешнего столетия не осуществилась, поскольку экономическая
конъюнктура меняется в зависимости от национальных особенностей, уровня
нравственности и моральных принципов, развития инфрастуктуры,
профессионализма и способности законодательных и исполнительных
органов власти.
Настоящая диссертация выполнена по заданию Правительства Гвинеи-Биссау с целью исследовать и выявить особенности национальной экономики и найти пути ее выведения из кризисного состояния.
Актуальность темы. Одной из характерных особенностей современного экономического развития стран с рыночной экономикой является повышение роли регулирования экономических процессов, а не управление ими.
В этих процессах главную роль и характерную черту представляет финансово-кредитный механизм, ибо именно через него происходит регулирование, а не управление экономикой.
Сложность взаимосвязей и взаимодействий, а также взаимообусловленности всех блоков финансово-кредитного механизма регулирования экономических процессов, свойственных экономике переходного периода определяет характер и основные направления диссертационного исследования.
В этой связи возникает необходимость четкого понимания финансово-кредитного механизма регулирования, позволяющего осуществлять анализ и поиск путей выхода из экономического кризиса развивающихся стран.
В Гвинеи-Биссау в 70-х годах, после завершения борьбы за независимость, не был создан необходимый экономический механизм и интеллектуальный потенциал, который составил бы основу дальнейшего развития страны.
В 80-х годах Гвинея-Биссау столкнулась с проблемой заметного снижения темпов экономического развития и особенно его эффективности.
Вследствие этого в экономике начался сложный период стагнации,
который, в конечном счете, привел к нынешнему экономическому и
политическому кризису в стране.
Современное состояние экономики Гвинеи-Биссау характеризуется глобальными диспропорциями и обострением противоречий, углублением общеэкономического кризиса, ростом инфляции, безработицы, спадом производства.
Актуальность исследования финансово-кредитного механизма регулирования экономических процессов возрастает в связи с той ролью, которую играют финансово-кредитные инструменты, формы и методы управления и финансирования, а также регулирования инфраструктуры, обеспечивающие работу этого механизма в условиях перехода от государственного управления экономики (ГУЭ) к ГРЭ в развивающихся странах, к которым относится и Гвинея-Биссау.
Двойной управленческий пресс приводит к необходимости выработки такой системы, при которой главным является выявление причин и факторов финансовой устойчивости, стабильности в экономике страны. По мнению автора, представляет практический интерес предложенные новые теоретические и практические концепции, формы, методы и инструменты финансово-кредитного механизма государственного регулирования экономики. Это определяет актуальность избранной темы.
Степень разработанности проблемы. Проблемы исследования финансово-кредитного механизма регулирования экономических процессов слабо разработаны применительно к современному этапу экономического развития развивающихся стран, к которым относится и Гвинея-Биссау, хотя известно, что в конце XVIII - начале XIX вв. выполнялись фундаментальные исследования по теории государственных финансов, в частности Дж. Кейнсом.
Цель и задачи диссертации. Исследование теории и практики регулирования экономических процессов с помощью финансово-кредитного
механизма показывает, что эта проблема является одной из важнейших в современный период перехода от жестко детерминированной системы управления экономикой к рыночной и как таковая имеет свой предмет и свою целевую направленность.
Основной целью диссертационной работы является последовательное выявление и освещение комплекса проблем, связанных с механизмом регулирования экономических процессов в странах с открытой рыночной экономикой. Для достижения указанной цели поставлены следующие задачи:
• определить особенности принципов регулирования экономических процессов с помощью финансово-кредитного механизма специфически проявляющего себя в развивающихся странах;
• показать роль финансово-кредитного механизма в переходный период от ГУЭкГРЭ;
• проанализировать влияние бюджетно-налоговой системы на формирование и использование государственного бюджета;
• разработать структуру финансово-кредитного механизма экономического регулирования в условиях открытой экономики группы африканских стран;
• исследовать особенности национальной экономики и политики Гвинеи-Биссау в период административного реформирования с помощью разнообразных методов экономико-статистического исследования и инструментов управления финансовыми ресурсами страны;
• обосновать возможность и показать пути использования опыта Гвинеи-Биссау для развивающихся стран.
Теоретической и практической основой исследования послужили труды российских, западных и гвинейских экономистов в данной области, включая фундаментальные исследования и публикаций в специализированных периодических изданиях не только в России, но и за рубежом (Италии, Португалии, Гвинеи-Биссау).
В этой связи, автор пользовался отдельными теоретическими и
практическими положениями о финансово-кредитном механизме
регулирования с целью выявления возможности и приемлемости различных
концепций такого регулирования в Гвинее-Биссау и других развивающихся
странах.
При проведении исследования автор в значительной степени опирался на методологические подходы, выводы и результаты освоения теоретического, финансового и экономико-статистического материала, содержащегося в публикациях и в финансовых документах Гвинеи-Биссау, включая балансы, бюджетные, законодательные акты и положения по поводу государственных финансов, бюджетно-налоговой и монетарной политики. В работе использованы труды А. Хансона, П. Самуэльсона, А. Лернера, Р. Масгрейва, Г. Эккли, Р. Холла, Г. Талока, И. Браузона, М. Робота, А. Лаффера, М. Фридмэна, Э. Пелпса, Грахама Баннока, Р.Е. Баштера, Хейнса Пола, Дж. Кейнса и других.
Исследованию поставленных в диссертации проблем во многом способствовал анализ работ таких авторитетных российских ученых-экономистов как Л.И. Абалкин, А.В. Бузгалина, Г.П. Журавлева, С.Д. Ильенкова, И.Е. Карликов, И.П. Павлова, М.А. Пессель, Ю.Б. Рубин, А.В. Сиденко, Ю.М. Осипов и других.
В процессе работы над общей методологической основой диссертации использованы труды видных ученых-экономистов России, в частности Н. Кондратьева, Туган-Барановского, графа Витте и других.
Из западных ученых-экономистов - работы Дж. Кларка, И. Шумпейтера, С. Фишера, Р. Дорнбуша и Р. Шмалензи, Мишеля Леларта.
В качестве статистической информации использованы коммерческие бюллетени Центрального Банка Гвинеи-Биссау (Banco Central da Guine-Bissau - BCGB и Banco Central dos Estados d Africa Ocidental - BCEAO), документы Всемирного Банка (ВБ) и Международного Валютного Фонда (МВФ), а также документы Структурной Программы (РАЕ - Programa de
Ajustamento Esirutural) и Монетарной Системы Западно-африканских Стран
- МСЗАС (Uniao monetaria dos Estados da Africa Ocidental - UMOA).
При написании диссертационной работы мною использовались практические знания и навыки, полученные в процессе работы в Министерстве экономики и финансов Гвинеи-Биссау, а также в Италии (г. Виченца).
В работе над диссертацией использованы для иллюстрации материала и важнейших положений работы ЭВМ с программным продуктом: система Windows и система Internet (МЭСИ).
В диссертационной работе применена методология исследования, объединяющая экономические аспекты разных стран и концепций.
Объектом исследования является экономика развивающихся стран.
Предметом исследования является совокупность финансовых и денежно-кредитных инструментов и методов, а также механизм регулирования инфраструктуры финансово-кредитных отношений. Научная новизна состоит в следующем:
• впервые структурирован механизм финансово-кредитного регулирования экономических процессов в развивающихся странах на современном этапе и выделены три группы его элементов:
-финансово-кредитные инструменты;
-финансово-кредитные формы, методы управления и финансирования;
-подсистемы инфраструктуры финансово-кредитного механизма (схема 2)
• На основе анализа и обобщения опыта и оценки экономического регулирования в ряде Западно-африканских государств Монетарной Системы
- UMOA (Бенин, Буркина-Фасо, Кот-д Ивуар, Гвинея-Биссау, Мали, Нигер, Сенегал, Того) сделаны выводы о закономерностях и тенденциях экономического регулирования процессов в развивающихся странах. Таковыми являются:
-теория "экономики предложения";
-монетаристские, неоклассические и неолиберальные теории;
новая финансовая стратегия;
Откуда вытекают такие закономерности:
-предложение должно опережать спрос;
-стимулированию предложений должно служить уменьшение доходов;
-насколько увеличиваются налоги, настолько уменьшается труд;
-налоги уменьшают размер сбережений.
• впервые: автор пришел к выводу о том, что бюджетные концепции неприменимы к современным экономическим условиям развивающихся стран, так как дефицит государственного бюджета в этих странах носит не только хронический характер, но и связан со стандартами требований мировых финансово-экономических отношений;
• впервые выявлено, что в современных условиях для Центрального Банка Гвинеи-Биссау наиболее целесообразными являются следующие методы 1) определение процентных ставок по совершаемым им операциям; 2) установление резервных требований для депонирования средств кредитных учреждений; 3) проведение операций на открытом рынке; 4) введение кредитных ограничений; 5) осуществление ценовых ориентиров роста денежной массы; 6) осуществление валютных интервенций
Практическая значимость исследования заключается в применении финансово-кредитных методов и инструментов, используемых государством для регулирования национальной экономики. Исследованные в диссертации финансово-кредитные механизмы могут быть использованы не только правительством Гвинеи-Биссау, но и другими развивающимися странами для дальнейшей разработки финансовой и монетарной политики.
Реализация ряда положений и выводов, сформмуированных в диссертации, будет способствовать процессу привлечения прямых иностранных инвестиций экономического и монетарного союза западноафриканских и других стран в экономику Гвинеи-Биссау с учетом требований современного этапа экономического развития.
Понимание финансово-кредитных аспектов регулирования также
способствует разработке необходимой правовой базы, регламентирующей
деятельность международных отношений Гвинеи-Биссау и позволяет
разработать должный механизм государственного регулирования в этой
сфере деятельности. Кроме того, установленные закономерности позволяют
расширить теоретические исследования в области государственного
регулирования экономики.
Отдельные положения диссертации развивают теоретическую разработку проблем применения финансово-кредитного механизма и поэтому диссертационная работа может быть использована для дальнейших научных исследований этого направления.
Апробация результатов исследования. Выводы, полученные автором в ходе исследования финансово-кредитного механизма экономического регулирования использованы на практике при вьфаботке механизма стратегии формирования и распределения, а также управления финансовыми ресурсами в Гвинее-Биссау.
Отдельные положения и выводы по теме диссертационной работы изложены: 1) на научно-практической конференции, проходившей в Донецком Государственном университете на учетно-финансовом факультете в 1996 году; 2) на конференции, организованной Министерством экономики и финансов Гвинеи-Биссау в 1997 году, где мной был сделан доклад о финансово-кредитных методах стимулирования инвестиционной сферы экономики.
Структура и объем работы. Диссертация общим объемом 136 страниц состоит из введения, двух глав, заключения, списка использованной литературы 180 наименований, приложения. Работа содержит 11 таблиц, 6 рисунков и 5 схем.

Финансовый механизм как инструмент государственного регулирования рыночной экономики

Сущность финансов, закономерности проявления их функций в развитии экономики, сфера охватываемых ими товарно-денежных отношений и роль в процессе общественного воспроизводства определяются экономическим строем общества, природой и задачами государства.
Как историческая категория, финансы появились одновременно с возникновением государства при расслоении общества на классы.
На ранних стадиях развития государства не существовало разграничения между ресурсами государства и ресурсами его главы: монархи распоряжались средствами страны как своей собственностью. С выделением государственной казны и полным отделением ее от собственности монарха (XVI-XVII вв.) возникают понятия государственных финансов, государственного бюджета, государственного кредита.
Государственные финансы послужили мощным рычагом первоначального накопления капитала, происходившего в XVI-XVIII вв. Из колониальных стран в метрополии притекали