Криминологические и уголовно-правовые меры противодействия преступлениям, посягающим на интересы кредиторов

Короткий опис

Год:

2011

Автор научной работы:

Кочерга, Виктор Викторович

Ученая cтепень:

кандидат юридических наук

Место защиты диссертации:

Москва

Код cпециальности ВАК:

12.00.08

Специальность:

Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право

Количество cтраниц:

240

Оглавление диссертациикандидат юридических наук Кочерга, Виктор Викторович

Введение.
Глава 1.Криминологическиемеры противодействия преступлениям, посягающим наинтересыкредиторов
1.1 Количественные и качественные показателипреступлений, посягающих на интересы кредиторов.
1.2 Факторы, детерминирующиесовершениепреступлений, посягающих на интересыкредиторов.
1.3Криминологическаяхарактеристика личности преступника, совершающегопреступленияпротив интересов кредиторов.
1.4Предупреждениепреступлений, посягающих на интересы кредиторов
Глава 2.Уголовно-правовыемеры противодействия преступлениям, посягающим на интересы кредиторов
2.1 Историко-правовой анализ уголовной ответственности за преступления, связанные спосягательствамина интересы кредиторов.
2.2 Уголовно-правовая характеристика и особенности квалификации преступлений,посягающихна интересы кредиторов.
2.3 Совершенствование уголовного законодательства в части установления ответственности за преступления,посягающиена интересы кредиторов

Введение диссертации (часть автореферата)На тему "Криминологические и уголовно-правовые меры противодействия преступлениям, посягающим на интересы кредиторов"

Актуальность темы исследования. Кредитование является важным инструментом развития отечественной экономики, так как позволяет привлекать временно свободные денежные ресурсы для решения социально-экономических и других задач. Сбои в системе кредитования незамедлительно отражаются на всех сегментах экономики и общественной жизни, иногда вплоть до парализации некоторых из них. Кредитные отношения тесно переплетены с другими экономическими отношениями и в своей совокупности могут претендовать на роль своеобразной системы жизнедеятельности экономики. Фактически в современных условиях можно вести речь о том, что без дальнейшего развития кредитования наша экономика обречена оставаться зависимой от сырьевых отраслей и, по сути, не субъектом, а объектом мировой экономики. Переориентация экономики на промышленность глубокой переработки, основанной на новых высокотехнологичных способах производства, не может быть осуществлена без доступных для населения и широкого круга хозяйствующих субъектов кредитов.
Основным критерием доступности кредита является его ставка, на размер которой влияет большое число факторов и в первую очередь риски, которые берут на себякредиторы. Нередко эти риски связаны с вероятностью стать жертвойпреступлений, посягающих на интересы кредиторов, главным образоммошенничестви группы преступлений в сфере экономической деятельности, которые в последнее время получили широкое распространение и превратились в одно из самых серьезных препятствий развития кредитования в стране1. По данным Главного информационно-аналитического центраМВДРоссии, только в 2010 г. было выявлено более 73 тыс. преступлений экономической направленности, связанных с
1 ДалееГИАЦМВД финансово-кредитной сферой, что составило 26,5% от общего числа зарегистрированных в этот период преступлений экономической направленности. При этом 13271преступление, связанное с финансово-кредитной сферой, былосовершенов крупном или особо крупном размерах, либопричинилокрупный ущерб.
Приведенные сведения официальной статистики наглядно демонстрируют необходимость охранызаконныхинтересов кредиторов не только гражданско-правовыми, но и уголовно-правовыми мерами, которые, видимо, должны отличаться по-настоящему наступательным характером.
Как известно, репрессивные по своей сути уголовно-правовые меры не оказывают должного воздействия на распространение отдельных видов преступлений, если они осуществляются в отрыве откриминологическихмер. Последние в большей степени, чем уголовно-правовые меры, ориентированы на недопущениесовершенияновых преступлений и тем самым являются для общества более выгодными. Сейчас практически неоспариваетсямнение о том, что на современном этапе стоит отказаться от фетишизации уголовно-правовых мер как единственногооружия, сковывающего разрастание преступности. В то же время опираться только лишь накриминологическиемеры противодействия преступлениям тоже нельзя. Угрозанаказаниемв системе любых превентивных мер несет в себе две важных функции - выступает для них в роли катализатора и одновременно оказывает на них цементирующее воздействие. Этим и обосновывается двухаспектный подход нашего исследования к вопросампротиводействияпреступлениям, посягающим на интересыкредиторов.
Актуальность диссертационного исследования обосновывается! не только высокой степенью общественной опасности преступлений,посягающихна интересы кредиторов, и их значительной распространенностью, но таюке и необходимостью совершенствованияправоприменительнойпрактики по этим преступлениям и некоторых уголовно-правовых норм, направленных на борьбу с ними. Так, в теории уголовного права до сих пор не выработан единый подход к квалификации отмеченных преступлений, что существенно осложняетправоприменительнуюпрактику по ним.
Степень разработанности темы исследования. Фундаментальная основа криминологических и уголовно-правовых знаний о системе преступлений, посягающих на интересы кредиторов, представлена трудами таких авторов, как В.Ю.Абрамов, Д.И. Аминов, В.Н. Балябин, Я.С.ВасильеваA.A. Витвицкий, С.С. Витвицкая, Б.В.Волженкин, И.К. Волков, Л.Д. Гаухман, C.B.Гудков, Д.М. Дугричилова, А.Э. Жалинский, Н.М.Зотова, И.А. Клепицкий, В.Д. Ларичев, H.A.Лопашенко, C.B. Максимов, Р.В. Маркизов, A.A.Мамедов, A.B. Наумов, Д.М. Пайвин, Т.В.Пинкевич, B.rf. Ревин, П.А. Скобликов, О.В.Шадрина, П.С. Яни, Б.В. Яцеленко и др.
В исследованиях перечисленных авторов имеются важные теоретические и практические выводы, вносящие существенный вклад в изучение преступлений, посягающих на интересы кредиторов. Вместе с тем, не все вопросы рассматриваемой проблемы (в силу ее сложности и неоднозначности) получили в них достаточное освещение, что позволило автору продолжить дальнейшую разработку данной темы.
Объект диссертационного исследования составляют общественные отношения, возникающие в сфере банковского, товарного и коммерческого кредитования.
В качестве предмета исследования определены мерыкриминологическогои уголовно-правового характера, способные эффективно противостоятьпреступнымпосягательствам на законные интересы кредиторов.
Цель и задачи исследования. Основной целью настоящего исследования является комплексное и всестороннее исследование вопросов противодействияпреступлениям, посягающим на интересы кредиторов, и разработка на этой основе предложений по повышению их эффективности.
Для достижения заявленной цели определены следующие исследовательские задачи:
- проведение анализа количественных и качественных показателей преступлений, посягающих на интересы кредиторов;
- выявлениекриминогенныхфакторов, способствующих совершению преступлений, посягающих на интересы кредиторов;
- исследование характеристики личностипреступника, совершающего преступления, посягающие на интересы кредиторов;
- изучение существующего комплекса мер, направленных напредупреждениепреступлений, посягающих на интересы кредиторов, и формулирование предложений по их совершенствованию;
- ретроспективный анализ развития уголовного законодательства в части установления ответственности запреступления, посягающие на интересы кредиторов;
- подготовка рекомендаций по квалификации преступлений; посягающих на интересы кредиторов;
- разработка предложений по оптимизации уголовно-правового., противодействия преступлениям,посягающимна интересы кредиторов.
Методологической базой исследования явились фундаментальные положения отечественнойкриминологиии теории уголовного права, методологические принципы и требования философии, социологии и юридических наук, в том числе уголовно-правовых. Исследование проводилось на основе соблюдения принципа диалектической взаимообусловленности общественных процессов, явлений, событий в соответствии с конкретной исторической, социально-политической, социально-экономической икриминологическойобстановкой. Методологическую основу исследования составили системный, сравнительно-правовой, статистический и социологический методы познания действительности.
Нормативно-правовая база исследования включаетКонституциюРоссийской Федерации, федеральные законы (в том числе Уголовный и
ГражданскийкодексыРФ1), акты федеральных органовисполнительнойвласти, разъяснения Верховным Судом Российской Федерации практики применения уголовного законодательства, ведомственные нормативно-правовые акты.
Теоретической основой диссертационного исследования послужил:* работы ведущих ученых в области криминологии и уголовного права, а такжекриминалистики, философии, социологии и психологии.
Эмпирическая основа исследования. В процессе исследования были проанализированы и обобщены материалысудебнойстатистики, изучено 116 уголовных дел опреступлениях, посягающих на интересы кредитора, опрошено 165 работниковправоохранительныхорганов, в числе которыхследователии оперативные работники подразделений по борьбе с экономическимипреступлениямиорганов внутренних дел. Так же при подготовке диссертации использовалась опубликованная практик»;"ВерховногоСуда РФ и результаты эмпирических исследований, проведенных другими авторами.
Научная новизна диссертационного исследования состоит в том, что оно представляет собой комплексное монографическое исследование вопросов криминологических мер противодействия преступлениям, посягающим на интересы кредиторов и уголовной ответственности за них.
В диссертационной работе представлен детальный анализ основных криминологических показателей, характеризующих современную ситуацию, связанную ссовершениемпреступлений, посягающих на интересы кредиторов, в рамках которого выделены и объяснены причины колебаний в динамике их совершения, а также изменения характера рассматриваемого срезапреступности. С учетом исследования современной системы факторов, детерминирующихсовершениеданных преступлений и характеристики личностисовершающегоих преступника, в диссертации разработаны
1 Далее УК РФ и ГК РФ. предложения, ориентированные на повышение эффективности комплексапредупредительныхмер.
Помимо изложенного в диссертации была предпринята попытку исследовать степень соответствиядиспозицийнорм действующего уголовного законодательства сложившейся в настоящее время правоприменительной практике. В связи с чем были выявлены основные ошибки, допускаемые органамирасследованияпри квалификации преступлений, посягающих на интересы кредиторов и разработаны рекомендации, использование которых позволит избежать совершение данных ошибок, а также предложена группа мер, направленных на совершенствование уголовного законодательства.
Таким образом, проведенные в рамках диссертационной работ!: исследования способствуют развитию знаний по криминологии и уголовному праву в области противодействия отдельным преступлениям экономической направленности.
Более конкретно новизна сформулированных соискателем выводов и предложений отражена в положениях, выносимых на защиту.
Основные положения, выносимые на защиту:
1. Исследованием установлено, что в современной правоприменительной практике главенствует узкий подход к определению понятия кредита, который обусловлен содержанием ст. 819 ГК РФ, раскрывающей понятие кредитного договора. Данная норма отождествляет кредитный договор только с банковским видом кредита и не учитывает товарный и коммерческий виды кредитования, предусмотренные другими положениями гражданского законодательства. В связи с этим общественно опасныедеяния, посягающие на интересы кредиторов в сфере товарного или коммерческого кредитования, в ряде случаев остаются за пределами действия системы норм уголовного законодательства.
На наш взгляд, объектом уголовно-правовой защиты должны быть интересы любогокредитора, в связи с чем предлагается изменитьдиспозициюотмеченной нормы ГК РФ, либо дополнить ст. 176 УК РФ (Незаконноеполучение кредита) примечанием, определяющим понятие кредитора исходя из широкого подхода к пониманию кредита.
2. Действующая редакциядиспозиции4.1 ст. 176 УК РФ существенно ограничивает деятельность органов расследования по привлечению к уголовной ответственности лиц, вводящих в заблуждение кредитора относительногарантийвозврата кредита. Так, уголовно-наказуемыми являются только действия лиц, предоставивших в банк или иное кредитное заведениезаведомоложные сведения о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации с намерением получить кредит. Предоставление иных ложных сведений, например опоручителях, не является уголовно наказуемым, хотя для интересов кредитора это несет не меньшую опасность. В связи с этим существующую формулировку способа совершения названного преступления целесообразно сформулировать более абстрактно, заменить на такую как путемобманакредитора или злоупотребления его доверием».
3. Механизм совершениянезаконногополучения кредита указывает на то, что последствия в видепричинениякредитору крупного ущерба находятся за пределами прямогоумыслаего субъекта по предоставлению заведомо ложных сведений с целью получения кредита, иначе такоедеяниеследовало бы квалифицировать какмошенничество. В связи с этим данное преступление вопреки устоявшемуся мнению следует признать составом снеосторожнойформой вины и для более четкогоотграниченияот мошенничества в диспозиции ч.1 ст. 176 УК РФ целесообразно указать нанеосторожноеотношение субъекта к наступающим в результате его действий последствиям, как это сделано в нормах, например, ст. 264 УК РФ (Нарушение правил дорожного движения и эксплуатации транспортных средств)
Также следует признать, что действия в виде незаконного получения кредита могут трансформироваться в мошенничество на более поздней стадии, чем это принято считать в современной теории уголовного права и в правоприменительной практике. Как мошенничество необходимоквалифицироватьдействия лица, у которого возникумыселна невозврат кредита не только до момента его получения, но и после его получения. Сейчас же принято считать, что критерием, отграничивающим незаконное получение кредита отмошенничества, является именно момент возникновения увиновноголица умысла на невозврат кредита. Если умысел возник до получения кредита, то деяниеквалифицируетсякак мошенничество, если после, то как незаконное получение кредита.
4. Действия понезаконномуполучению банковского кредита физическим лицом без целихищенияне являются преступными. Аналогичные действия лица, сообщившегокредиторузаведомо ложные сведения о наличии у него государственной регистрации индивидуального предпринимателя и получившего кредит на цели, связанные снезаконноосуществляемой им предпринимательской деятельностью, следует квалифицировать по ч.1 ст. 176 УК РФ. Это вытекает из содержания ч.4 ст. 23 ГК РФ, согласно которойгражданин, осуществляющий предпринимательскую деятельность без государственной регистрации, невправессылаться в отношении заключенных им при этомсделокна то, что он не является предпринимателем.
5. Поделамо злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ)правоприменительнаяпрактика идет по пути, согласно которому субъект преступления должен иметь реальную возможность погасить такую задолженность, но исходя из текста нормы, данное положение прямо не вытекают, что дает возможность квалифицировать по этойстатьедеяния лиц, не имеющих возможности погасить кредиторскую задолженность. В связи с этим, во избежание ошибочноготолкованиярассматриваемой уголовно-правовой нормы, предлагаем указать в диспозиции ст. 177 УК РФ соответствующий признак. Кроме этого,диспозициярассматриваемой нормы должна содержать прямое указание на попыткууклоненияот погашения кредиторской задолженности в полном объеме и сроки, установленные договором, так как в настоящее время в правоприменительной практике имеют место попытки избежать уголовной ответственности за . это преступление путем частичного погашения кредиторской задолженности.
Новую редакцию диспозиции ст. 177 УК РФ предлагается представить в следующем виде: «Злостноеуклонение руководителя организации или граэюданина от погашения кредиторской задолженности в полном объеме и сроки, установленные договором, при наличии у него такой возмолсности, в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления взаконнуюсилу соответствующего судебного акта, —».
6. Преступления,посягающиена интересы кредиторов, обладают собственной криминологической спецификой и нуждаются в отдельномкриминологическомнаблюдении, так как их основные показатели можно рассматривать в качестве индикаторов состояния экономической безопасности государства в большинстве его сфер. Главным образом, такой вывод вытекает из их способности мгновенного реагирования- на любые изменения экономических отношений в обществе. Таким образом, выявленные позитивные или негативные тенденции в динамике совершения рассматриваемых преступлений или в других криминологических показателях могут быть распространены на всю совокупность преступлений экономической направленности.
7. Механизм совершения преступлений, посягающих на интересы кредиторов и характеристика личностисовершающихих преступников, позволяет утверждать, что в комплексе предупредительных мер данных преступлений должны доминировать экономические и правовые меры, способные сделать невыгодным нарушением всех видов кредитных отношений. Чем более развиты, совершенны и действенны будут гражданско-правовые, финансовые иадминистративныемеханизмы защиты интересов кредитора, тем менее востребованными станут меры уголовно-правового воздействия на лиц, нарушающих соответствующие интересы.
Теоретическая значимость исследования состоит в том, что осуществленный автором комплексный и всесторонний анализ криминологических и уголовно-правовых аспектов противодействия преступлениям, посягающим на интересы кредиторов, вносит определенный вклад в развитие научного понимания проблемы борьбы с преступлениями экономической направленности, является предпосылкой для развития перспективного направления дальнейших научных криминологических и уголовно-правовых исследований вопросов обеспечения охраны кредитных отношений отпреступныхпосягательств. Научно обоснованные выводы и предложения по результатам проведенного исследования существенно дополняют выработанные доктринами криминологии и уголовного права концептуальные основы уголовно-правовой охраны кредитных отношений и применения специальных криминологических мер попредупреждению* преступлений, посягающих на эти отношения.
Практическая значимость исследования заключается в том, что его результаты могут быть использованы в процессе- совершенствования уголовного законодательства РФ; в правоприменительной деятельности судов и органов расследования при квалификации преступлений посягающих на интересы кредиторов; в целях повышения эффективности системы мер по предупреждению данных преступлений; в научно-исследовательской работе при дальнейшем анализе проблем криминологического и уголовно-правового противодействия преступлениям экономической направленности; в учебном процессе юридических вузов и факультетов при преподавании учебных дисциплин «Криминология» и «Уголовное право»; в системе повышения квалификации ислужебнойподготовки сотрудников правоохранительных органов.
Апробация результатов исследования. Основные результата диссертационного исследования заслушивались на заседаниях кафедры уголовного права и криминологии Академии экономической безопасности МВД России; докладывались и обсуждались на Международной научнопрактической конференции «Актуальные проблемы борьбы с организованнойпреступностьюв сфере экономики», проведенной Академией экономической безопасности МВД России (Москва, 2009 г.) и Межвузовской научно-практической конференции «Обеспечение эффективного инвестирования, бюджетирования и целевого использовния средств при реализации государственных экономических проектов в условиях финансово-экономических кризисов», также проведенной Академией экономической безопасности МВД России (Москва, 2010 г.). Основные положения исследования внедрены в учебный процесс Академии экономической безопасности МВД России и в практическую деятельность Управления внутренних дел по Хабаровскому краю; нашли отражение в пяти научных публикациях.
Структура диссертации определена ее целью и задачами и состоит из введения, двух глав (семи параграфов), заключения, библиографии и приложения. Диссертация оформлена в соответствии с требованиямиВАКМинобрнауки России.

Список літератури

Заключение диссертациипо теме "Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право", Кочерга, Виктор Викторович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
В заключении необходимо отметить, что поставленные цели и задачи настоящего исследования, на взгляд диссертанта, в достаточной мере реализованы. Проведенные исследования позволили проанализировать современнуюкриминальнуюситуацию, связанную с совершениемпреступлений, посягающих на интересы кредиторов и сформулировать предложения, направленные напротиводействиеим криминологическими и уголовно-правовыми мерами.
Результаты проведенных в рамках настоящей работы i исследований позволяют сформулировать следующие наиболее: важные теоретические и практические выводы.
1. В основе системы преступлений,посягающихна интересы кредиторов, находятсяпреступныедеяния, предусмотренные ст. ст. 159 УК РФ (мошенничество), 176 (незаконное получение кредита), 177 (злостноеуклонение от погашения кредиторской задолженности), 195 (неправомерныедействия при банкротстве), 196 (преднамеренное банкротство) и 197 (фиктивное банкротство).
2. Сведения о количестве зарегистрированных преступлений, посягающих на интересыкредиторов, указывают на их широкую распространенность в стране и волнообразную динамику с существенными в ней колебаниями. Однако в целом, трендсовершенияданных преступлений имеет тенденцию роста. - ■ •
3. Характеризуя географическую распространенность преступлений, посягающих на интересы кредиторов, следует отметить, что, напряженной4 являетсякриминальнаяситуация в регионах с высокой степенью предпринимательской активности и движения* финансов, в том числе нелегальных. В основном* это Центральный регион, в первую очередь Москва и Московская область, республиканские, краевые и областные центры: Казань, Санкт-Петербург, Краснодарский край,. Екатеринбург, Пермь, Тюмень, Нижний Новгород, Саратов, крупные города Дальнего Востока, Северного Кавказа. В наиболее крупных и промышленно развитых регионах масштабы совершения рассматриваемых преступлений значительно выше, чем в среднем по стране.
4. Существующие статистические данные о количествесовершенныхпреступлений, связанных с посягательством назаконныеинтересы кредиторов, должны корректироваться с учетом высокого уровня ихлатентности. По оценкам опрошенных нами< работниковправоохранительныхорганов было установлено; что официальной регистрации подвергается не более половины от общего числасовершаемыхпреступлений, посягающих на интересы кредиторов.
5. Сложившаяся современная криминальная ситуация, связанная »совершениемпреступлений, посягающих на интересы кредиторов, является следствием многих факторов, которые условно можно разделить на: экономические; социальные; политические; психологические и духовно-нравственные; организационно-управленческие и правовые.
6. Основным экономическим фактором, детерминирующимсовершениепреступлений, посягающих на интересы кредиторов, является расширение теневого сектора в банковской сфере. Участники экономических отношений в современных условиях нередко прибегают кнезаконномуполучению кредитов на «теневых» условиях и таким образом инициируют криминальную активностьмошенников. Также это приводит к всплескукриминальныхпроявлений, связанных с незаконных получением кредитов,злостнымуклонением от погашения кредиторской задолженности,криминальнымбанкротством и нецелевым использованием заемных средств.
Из-за высокого влияния теневой экономики на кредитно-финансовую систему развитие кредитных отношений в нашей стране сопровождается ^ параллельным ростом криминальных проявлений. При этом способы преступлений постоянно трансформируются и маскируются под легальныесделкии операции. В этих целяхпреступникамидостаточно активно используется весь спектр банковских услуг, технологий и инструментов, умело применяют компьютерные технологии.
7. Применительно к социальному комплексу факторов, детерминирующих совершение преступлений, посягающих на интересы кредиторов можно вести речь о затянувшемся переустройстве и реформировании экономической системы России. Область экономической деятельности всегда особо сказывалась на социальной жизни общества.
Несмотря на положительную динамику экономических показателей в России все же в большинстве регионов РФ происходит общее снижение жизненного уровня основной массы населения и продолжающееся увеличение его дифференциации поимущественномуположению. Фактически можно вести речь о появлении двух неравных социальных зон -зоны богатства и зоны бедности, двух уровней жизни со своими доходами и наборами потребительских благ. Подобное расслоение вызывает высокий уровень социального напряжения между разными слоями населения, что нередко приводит к убеждению некоторых индивидов одопустимостисовершения преступлений в отношении богатых.
8. В числе политических факторов, детерминирующих совершение преступлений, посягающих на интресы кредиторов, наиболеекриминогеннымявляется растущая коррумпированность органов государственной власти и местногосамоуправления. Используя коррупционные связи субъекты преступлений получают при кредитовании ложноепоручительствои добиваются не предусмотренных для них льготных условий кредитования.
9. Сущность психологических и духовно-нравственных факторов, детерминирующих рассматриваемыепреступлениязаключатся в отсутствии в недостаточной развитости в нашей стране традиций честного предпринимательства. Особое беспокойство вызывает тот факт, что значительная часть населения отдельные формыпротивоправногоповедения в кредитно-финансовой сфере признает как социально-допустимые и даже обыденные. Негативно на рассматриваемуюпреступностьвлияет и социальная деформация сотрудников кредитных учреждений. В настоящее время имеет место получение этими сотрудниками «откатов» за.выданный кредит.
10. В качестве организационно-управленческих и правовых факторов, детерминирующих совершение преступлений, посгающих на интересы кредиторов, можно выделить недостатки в правовом регулировании и организации управления кредитными отношениями, несоответствие существующей правовой базы современным требованиям экономики. Также можно всети речь о нетехнологичности норм уголовного законодательства, в части устанавления ответственности за рассматриваемые преступления.
Несмотря на усиление контрольных функций Центрального банка России с его стороны постоянно наблюдаются просчеты в контроле за деятельностью коммерческих кредитных учреждений, особенно формированием уставного капитала коммерческих банков и правомерностью открытия в них счетов.
11. Среди лиц,осужденныхза преступления, посягающие на интересы кредиторов, доминирующее положение занимают лица мужского пола. Удельный вес женщин относительно невелик и составляет в, среднем 13%. Возраст рассматриваемогопреступникаколеблется в пределах от 30 до 50 лет. Это обусловлено тем, что именно этот возраст больше связан с высокой социальной активностью, житейским и профессиональным опытом.
12. У лиц, осужденных за совершение преступлений, посягающих на' интересы кредиторов, в отличие от других категорийпреступниководин из самых высоких уровней образования. Это, безусловно, имеет неразрывную связь со спецификойпреступнойдеятельности, интеллектом, высокой социальной приспособленностью, хорошей ориентацией в социальных и правовых нормах, волевыми качествами рассматриваемой категории преступников. Доля лиц с высшим профессиональным образованием среди таких преступников составила 47%, средним профессиональным - 28%, средним (полным) общим — 18%, основным общим - 7%.
13. Для рассматриваемой категории преступников характерно тяготение к достижению определенного социального положения, связанного с профессиональной деятельностью, карьерным ростом с целыо завоевания престижа и авторитета, а самое главное для расширения сферы своей деятельности, что позволит увеличить доступ к еще большим материальным ценностям, а, следовательно, приумножить в результатепреступныхдеяний свои доходы.
Проведенное исследование указывает на то, что среди специальных субъектов рассматриваемых преступлений 38% составляли руководители организации, 33% — руководители-собственники и 29% индивидуальные предприниматели.
14. Среди обследованных преступников высока доля лиц, состоявших вюридическиоформленном браке (67%). Соответственно 33% в браке не состояли, из них 19% ранее были в браке, но затем брак былрасторгнут. Эти показатели отличают осужденных за преступления,посягающиена интересы кредиторов от иных лиц,совершившихпреступления в сфере экономики и преступников в целом. Из общего числа изученных лиц, осужденных за совершение преступлений, посягающих на интересы кредиторов, 84% имели детей, из них 32% - двух, 13% - трех, 9% - четырех. У 15% обследованных преступников дети достиглисовершеннолетия.
15. Лица, привлеченные к уголовной ответственности за преступления, посягающие на интересы кредиторов, как правило, их тщательно планируют. Так,умыселна совершение рассматриваемых преступлений формируется, как правило, от 1 до 6 месяцев. За это времяпреступникиразрабатывали различного рода схемы предполагаемой преступной деятельности в сфере кредитных отношений.
16. Преобладающими мотивами присовершениипреступлений, посягающих на интересы кредиторов, являлись личные интересы руководителя (собственника) коммерческой организации или индивидуального предпринимателя либо интересы других лиц икорысть.
17.Предупреждениепреступлений, посягающих на интересы кредиторов, представляет собой важную социальную задачу, для решения которой необходимы усилия не только структурных подразделений правоохранительных органов, но и всех субъектовпредупрежденияпреступности. Эффективности этого предупреждения будет способствовать комплекс воспитательных, правовых и профилактических мероприятий осуществляемых с учетом личностных особенностей преступников и мотивации их преступныхдеяний, проводимый широким кругом высокопрофессионально подготовленных субъектов, действующих в тесном взаимодействии друг с другом.
18. Мерыобщесоциальногопредупреждения рассматриваемых преступлений должны быть сосредоточены на снижении степени поляризации населения по уровню доходов, ресурсном обеспечении прожиточного минимума населения, формировании правового сознанияграждан, основанного на уважении законодательных установлений в сфере экономической деятельности и соблюдении уголовно-правовыхзапретовй повышении уровня правовой культуры граждан.
19. В системе специальныхкриминологическихмер по предупреждению преступлений, посягающих на интересы кредиторов, очень важна профилактика, проводимаяправоохранительнымиорганами. В этой связи целесообразно:
- создание единой межрегиональной системы информационного обеспечения, оснащение соответствующих служб правоохранительных органов компьютерными версиями алгоритмов попредупреждению, г выявлению, раскрытию ирасследованиюпреступлений, посягающих на интересы кредиторов;
- составление банка данных о наиболее распространенных приемахнезаконногополучения кредита, неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и фиктивного банкротства, банковскихмошенничеств;
- проведение подготовки специалистов и ■ повышение квалификации сотрудников правоохранительных органов, специализирующихся напредупреждении, выявлении, раскрытии и расследовании преступлений, посягающих на интересы кредиторов; ь
- прогноз и планирование работы по предупреждению преступлений, посягающих на интересы кредиторов.
20. Учитывая высокий образовательный уровень преступников,совершающихпреступления, посягающие на интересы кредиторов, их убежденность в собственнойбезнаказанностии правовой нигилизм можно сказать, что осуществлениепредупредительноговоздействия на личность данного преступника необходимо сосредоточить на минимизации егокриминогенногопотенциала. При этом необходимо значительные усилия направлять на правовое воспитание как руководителей, учредителей (участников) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
В рамках индивидуального предупреждения преступлений, посягающих на интересы кредиторов, необходимо опираться на точнуюкриминологическуюинформацию и детальное исследование качеств личности преступника. Для этого нельзя исключать и применение мер оперативно-розыскной профилактики.
21. Специальное предупреждение преступлений, посягающих на интересы кредиторов, в том случае дает наилучшие результаты, если представляет собой непрерывный процесс. Высокая профессиональная подготовка, коррекция отмеченных нами негативных стереотипов, заинтересованный подход к сбору, накоплению и анализу информации с использованием компьютерной техники, принятие на ее основе управленческих решений, выработкакриминологическогопрогноза, построение стройной системы взаимодействия между подразделениями, службами правоохранительных органов и другими субъектами предупрежденияпреступностина всех уровнях, более широкое использование оперативно-розыскных методов и информации — именно эти и ряд других, исследованных нами направлений специального предупреждения позволяют рассчитывать на успех в этой сфере деятельности правоохранительных органов.
22. Отечественное уголовное законодательство прошло достаточно большой путь становления, однако, даже в настоящий период, когда система преступлений, предусматривающих ответственность за преступления, посягающие на интересы кредиторов, четкозакрепленав уголовном законодательстве оно продолжает реформироваться.
23. Основные трудности в квалификации преступлений, посягающих на интересы кредиторов, обусловлены, узким подходом к определению понятий кредит,кредитори кредиторская задолженность. В связи с этим значительная часть случаев незаконного получения кредита остается за рамками действия уголовно-правовых норм. Исправлена эта ситуация может быть только внесениемзаконодательныхизменений в нормы гражданского законодательства или дополнением ст. 176 УК РФ примечание^', раскрывающим понятиекредитораисходя из широкого подхода к пониманию кредита. Такжедиспозицияч.1 названной статьи УК РФ не позволяет привлекать к уголовной ответственности лиц, которые с целью незаконного получения кредита предоставили в банк или иное кредитное заведениезаведомоложные сведения о хозяйственном положении либо финансовом состоянии лиц, выступающих в качествепоручителей.
24. Уголовно-правовой анализ норм онезаконномполучении кредита позволил придти к выводу о том, что этопреступлениеследует признавать неосторожным, так как его последствия находятся за пределамиумысласубъекта преступления в момент совершения имнезаконныхдействий по< получению кредита.
25. Часть 2 ст. 176 УК РФ предусматривает квалифицированный состав незаконного получения кредита. Данный состав отличается от основного предметом преступления, признаками объективной стороны и специальными признаками субъекта. Предметом в этом случае является- государственный целевой кредит, т.е. кредит, выдаваемый государством (Российской Федерацией) субъектам Российской Федерации, отраслям хозяйственного V комплекса, организациям игражданамдля реализации определенных экономических программ, на техническое содействие, поддержку отдельных регионов (например, северных районов), отраслей' хозяйства (сельского, угольной промышленности и других), отдельных предприятий, новых форм хозяйствования (например, фермерство, малый и средний бизнес), для л» создания рабочих мест, обустройства беженцев, индивидуального жилищного строительства и т.п.
26.Правоприменительнаяпрактика по делам о-злостномуклоненииот погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ) исходит из того, что субъект преступления должен иметь реальную возможность погасить такую задолженность, но исходя из текста нормы, данное положение прямо не вытекают и, с нашей точки зрения, это дает возможностьквалифицироватьпо этой статье деяния лиц, не имеющих возможности погасить кредиторскую задолженность.
27. Преступления, связанные с банкротствомзаконодательнезаслуженно отдалил (по номерам статей УК) от преступлений в сфере кредитных отношений. Хотя механизм этих групп преступлений несколько разный, и они отличаются по ряду признаков, их непосредственный объект практически совпадает. Таким объектом выступают интересы лиц, кредитовавших предприятие (предпринимателя), и перед которымидолжникне может исполнить свои обязательства. Также у данных преступлений совпадают признаки субъекта, которым выступают руководители организации либо индивидуальные предприниматели.
28. Предметом всех преступлений, связанных с банкротством, являетсяимуществодолжника: индивидуального предпринимателя или юридического лица. К таковому могут относиться наличные ибезналичныеденежные средства на счетах предприятия, основные и оборотные средства,движимоеи недвижимое имущество, имущество (денежные средства), находящееся у третьих лиц.
При банкротстве возможна ситуация, когдавиновныйсовершает деяние, направленное на уменьшение конкурсной массы, но другие лица, например конкурсный управляющий, сотрудникправоохранительногооргана или любое другое лицо замечают это и препятствуют ему. В этом случаесодеянноедолжно квалифицироваться как покушение на преступление, предусмотренное ч.1 ст. 195 УК РФ.
Неправомерноеудовлетворение требований отдельных кредиторов может состоять как в нарушении очередности удовлетворения требований кредиторов, так и в нарушении правила, согласно которому требования' кредиторов одной очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований предыдущей очереди, а также в нарушении пропорциональности удовлетворения требований кредиторов одной очереди.
29. Преступление, предусмотренное ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство), обладает большей общественной опасностью, чем преступление, предусмотренное ст. 195 УК РФ (Неправомерные действия ъ при банкротстве). При этом ряд признаков составов этих преступлений совпадают, и проблема ихотграниченияявляется весьма актуальной. Объект и предмет этих преступлений совпадают, а существенные отличия находятся в признаках объективной и субъективной стороны.
30. Фиктивное банкротство (ст. 197 УК) — преступление совершенно нетипичное для российского бизнеса: Суть его состоит в том, что лицо-(руководитель организации; индивидуальный; предприниматель) добровольно объявляет о своем банкротстве, заведомо зная о ложности? такогозаявления. Добровольное объявление о банкротстве является правомгражданинаи его обязанностью вытекающее из гражданско-правовых норм, предусмотренных, ч. 2 ст. 65 ГК и ст. 9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Если такое объявление является г заведомо ложным, то оно являетсяпреступлением, предусмотренным статьей 197 УК РФ. По конструкции состав преступления является материальным: последствия в виде крупного ущерба являются обязательным признаком объективной стороны.
31. В настоящее время в теории иправоприменительнойпрактике под кредитором в смысле ст. 176 УК РФ понимаются лишь банки и иные кредитные организации. Но на наш взгляд, сложившаяся ситуация; является неудовлетворительной. Объектом данного преступления должны выступать интересы любого кредитора (заимодавца).
Следует обратить внимание, что отношения займа чрезвычайно близки по своей природе к кредитным отношениям. В некотором смысле, кредит можно рассматривать в качестве разновидности займа. То есть отношения займа являются родовыми по отношению к кредитным. Кредит отличается от займа тем, чтокредиторомпо кредитному договору выступают банки и иные кредитные организации (за исключением товарного и коммерческого кредитов). В то же время в качестве заимодавца могут выступать любые физические и юридические лица. Согласно ст. 819 ГК РФ кредитный договор являетсяконсенсуальным, то есть его заключение влечетобязанностькредитора предоставить кредит. Что же касается договора займа, то он-, согласно ст. 807 ГК РФ, является реальным. В связи с этим нельзя понудитьзаймодавцак передаче заемщику оговоренных сумм или вещей.
Кроме того, в отдельных случаях возможно заключение беспроцентного договора займа. Это возможно в случае, когда: договор заключен междугражданамина сумму, не превышающую пятидесятикратного установленного законом минимального размера оплаты-труда, и не связан с осуществлением предпринимательской деятельности хотя бы одной из сторон; по договору заемщику передаются не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками.
Несмотря на близость данных отношений, правоприменительная практика, оставляет договоры займа между физическими лицами в рамках гражданскихправоотношений. В то же время, на наш взгляд, права заимодавцев должныохранятьсянаряду с правами кредиторов, в том числе уголовно-правовыми мерами в случаяхнеисполненияобязательств со стороны заемщика, повлекшие общественно-опасные последствия.
Данная проблема должна быть решена путем внесения таких изменений в уголовное законодательство, которые исключали бы возможность разноречивоготолкования. При этом ограничительное толкование понятия кредитор, в данном случае, на наш взгляд недопустимо, поскольку это приведет к неравенству в защите прав различных кредиторов. Невыполнение обязательств перед кредитором-гражданином или кредитором - юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией не менее общественно опасно, чем невыполнение обязательств перед кредитором - кредитной организацией. На наш взгляд, данные отношения еще больше нуждаются в уголовно-правовой защите, поскольку они в отличие от рисков поисполнениюобязательств перед кредитными организациями, как правило, не застрахованы.
32. Договор займа должен также охраняться уголовным законодательством, если в результате его невыполненияпричиненсущественный вред. В связи с этим предлагается раскрыть содержание понятия кредитор в примечании к ст. 176 УК РФ. Данное определение должно .быть широким, с тем, чтобы, распространять действие нормы на всё разновидности кредитных отношений, предусмотренные гражданским-законодательством, а также на отношения займа, не являющиеся кредитными. Таким определением и является нормативное определение понятия кредитор, котороезакрепленов Федеральном законе от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Таким образом, предлагается дополнить ст. 176 УК РФ следующим примечанием: «Подкредиторамив настоящей статье понимаются лица, имеющие по отношению кдолжникуправа требования по денежным обязательствам и. иным обязательствам, обуплатеобязательных платежей, о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовому договору».
Но следует отметить, что данные изменения еще недостаточны для того, чтобы распространять действие ст.-176 УК РФ на все виды кредитных отношений. Дело в том, что формулировка способа совершения данного преступления также сужает действие нормы, поскольку она исключает такой предмет преступления как коммерческий кредит в виде аванса или предварительной оплаты работ или услуг.
В связи с этим, формулировка способа также нуждается в изменениях. На наш взгляд, она должна носить более широкий, общий характер. Лучше всего в данном случае использовать формулировку, используемую в ст.ст. 159 и 165 УК РФ, то есть «путемобманаили злоупотребления доверием».
33. Предлагается следующая редакция ст. 176 УК РФ:
Статья176. Незаконное получение кредита
1. Получение кредита либо льготных условий кредитования путем обмана кредитора илизлоупотребленияего доверием, совершенные без целихищения, если это деяние повлекло понеосторожностипричинение крупного ущерба, наказывается .
2.Незаконноеполучение государственного целевого кредита, если этодеяниеповлекло по неосторожности причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству,наказывается.
3.Деяния, предусмотренные частью первой и второй настоящейстатьиповлекшие по неосторожности причинение особо крупного ущерба, .
Примечание. Под кредиторами в настоящейстатьепонимаются лица, имеющие по отношению к должнику права требования по денежным обязательствам и иным обязательствам, об уплате обязательных платежей, о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовому договору.
Кроме того, предлагается дополнить Уголовныйкодексновой нормой следующего содержания:
Использование не по прямому назначению государственного целевого кредита, наказывается .
34. Уголовно-правовая норма, устанавливающая ответственность за злостноеуклонениеот погашения кредиторской задолженности, также содержит ряд существенных недостатков, и нуждается в совершенствовании. Нами разработан ее новая редакция, которая представлена в системе положений, выносимых на защиту.
35. Объективная сторона преступления, предусмотренного 4.1 ст. 195 УК выражена вумышленныхдействиях виновного, направленных на уменьшение конкурсной массы при конкурсном производстве и как следствие этого удовлетворение требований кредиторов и других лиц в меньшем объеме. С учетом рассмотренного состава, предотвращениядекриминализациидругих действий виновного представляется целесообразным изложить действующую норму в следующей редакции: Статья 195. Неправомерные действия при банкротстве Действия, направленные на уменьшение конкурсной массы в предвидении конкурсного производства или при его проведении, если эти действияпричиниликрупный ущерб, -наказываются

Список литературы диссертационного исследованиякандидат юридических наук Кочерга, Виктор Викторович, 2011 год

1. Нормативно-правовые акты исудебнаяпрактика:
2.КонституцияРоссийской Федерации. Принята всенароднымголосованием12 декабря 1993 г.
3. УголовныйкодексРоссийской Федерации, в редакции Федерального закона от 7.03.2011г. №26-ФЗ.
4. Гражданский кодекс Российской Федерации, в редакции Федерального закона от 7.02.2010г. №4-ФЗ.
5. Федеральный закон от 25.02.1999г. №40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».
6. Федеральный закон от 30.12.2004г. №218-ФЗ «О кредитных историях».
7. Федеральный закон от 18.07.2009г. «О кредитной кооперации».
8. МОНОГРАФИИ, УЧЕБНИКИ, УЧЕБНЫЕ ПОСОБИЯ:
9.АванесовА.Г. Теория и методологиякриминологическогопрогнозирования и планирования. М., 1972.
10.АлексеевА.И., Герасимов С.И., Сухарев А .Я.Криминологическаяпрофилактика: теория, опыт и проблема. М., 2001.
11.АминовД.И., Оганян Р.Э. Реализация органами внутренних дел уголовной политики в сфере защиты экономики. М., 2004.
12.АминовД.И., Ревин В.П. Преступность в кредитно-финансовой сфере в вопросах и ответах. М., 1999.
13.АнтонянЮ.М., Кудрявцев В.Н., Эминов В.Е. Личностьпреступника. СПб., 2004.
14.АнтонянЮ.М., Голубев В.П., Кудряков Ю.Н. Личностькорыстногопреступника. Томск, 1989.
15.БеляевH.A. Уголовно-правовая политика и пути ее реализации. Л.","1986.
16.БешелевС.Д., Гурвич Ф.Г. Математические методы экспертных оценок. М., 1980.
17.БоковA.B. Организация борьбы спреступностью. — М., 2003.
18.БорисоваС.Е. Психология личности преступника. Орел, 2008.
19.БородинC.B. Борьба с преступностью: теоретическая модель комплексной программы. М., 1990.
20.ВолженкинБ.В. Экономические преступления. СПб., 1999.
21. Гилинский Я., Афанасьев В. Социология девиантного (отклоняющего) поведения. Спб.,1993.
22.ГришанинП.Ф. Современные проблемы уголовной политики и уголовно-правовой практики. Лекция. -М.,1994.
23.ДворкинА.И., Сафин P.M. расследованиеубийств, совершенных организованными группами приразбойныхнападениях: Научно-методическое пособие. — М., 2003.
24.ДолговаА.И. Преступность, ее организованность икриминальноеобщество. М., 2003.
25.ЕсиповВ.М. Деформация экономических отношений и криминальное экономическое поведение субъектов хозяйствования. -Изучение организованнойпреступности: Российско-Американский диалог. -М., 1997.
26.ИсправниковВ.О., Куликов В.В. Теневая экономика в России: иной путь и третья сила. М., 1997.
27.ИгошевК.Е. Типология личности преступника и мотивацияпреступногоповедения. Горький, 1975
28.КарпецИ.И. Пределы криминологических исследований//Социалистическаязаконность. М., 1968.
29.КазимирчукВ.П., Кудрявцев В.Н. Современная социология права: Учебник. М., 1995.
30.КирилловС.И. Личность преступника (проблемы типологии). М.,1998.
31.КлепицкийИ.А. Система хозяйственных преступлений.Статут. М., 2005.
32.КоимшидиГ.Ф., Черникова И.А., Камаев Б.Г. Анализ рядов динамики (методы математической статистики вкриминологиии социологии). М., 2007.
33.КопнинП.В. Диалектика как логика и теория познания. Опыт логико-гиосеологического исследования. М., 1973.
34.КочоиС.М. Ответственность за корыстныепреступленияпротив собственности. М., 2000.
35.Криминологическиеи уголовно-правовые проблемы борьбы с отдельными видамипреступлений. Труды Академии Управления МВД России.-М., 2001.
36.Криминология. Учебник / под ред. В.Н. Бурлакова и В.П. Сальникова. СПб., 1998.
37. Криминология. Учебник / Под ред. В.Д.Малкова. М., 2004.
38. Криминология: учебник. 2-е изд., перераб. и доп. / под ред. В.Д. Малкова. М., 2006.
39.КудрявцевВ.Н. Право и поведение. М., 1978.
40.КудрявцевВ.Н. Причинность в криминологии. М., 1968.
41.КузнецоваН.Ф. Об элитно-властной преступности. В кн.Преступность: стратегия борьбы, - М., 1997.
42.ЛаричевВ.Д., Спирин Г.М. Коммерческоемошенничествов России. Способы совершения. Методы защиты. М., 2001.
43.ЛаричевВ.Д. Как уберечься отмошенничествав сфере бизнеса, М., 1996.
44.МарченкоР.Н. Предупреждение преступлений в сфере экономической деятельности. Учеб. пособ. М., 2001.
45.МихалевИ. Ю. Криминальное банкротство / Под науч. ред. И.Э.Звечаровского. СПб., 2001.
46.МишинГ.К. О некоторых проблемах уголовной политики в борьбе спреступлениямив сфере экономической деятельности.Предупреждениеорганизованной и коррупционной преступности средствами различных отраслей права. / Под ред. В.В.Лунеева. М., 2002.
47.МоховЕ.А. Организованная преступность и национальная безопасность России. М., 2002.
48. Ной И.С. Метод уголовного права / Личность преступника и уголовная ответственность. Саратов, 1981.
49. Российское законодательство Х-ХХ веков. Т. 3. Акты земских соборов. М., 1985.
50.СорокинВ.Д. Метод правового регулирования. Теоретические проблемы. М., 1976.
51.СухаревА.Я., Алексеев А.И., Журавлев М.П. Основы государственной политики борьбы с преступностью в России (Теоретическая модель).-М., 1997.
52.ТокаревА.Ф. Общее предупреждение в деятельности органов внутренних дел. М., 1995.
53.ТосунянH.A., Викулнн А.Ю. Деньга и власть. Разделение властен в современных условиях и реструктуризация банковской системы. М., 1999.
54.ТрайнинА.Н. Несостоятельность и банкротство. СПб., 1913.
55. Уголовное право.Особеннаячасть. Учебник / Под ред. Л.В. Иногамовой-Хегай, А.И.Рарогаи А.И. Чучаева. М., 2005.
56.УстиновB.C., Зарубин С.В., Конев A.A.,АбросимовВ.А. Криминология и профилактика преступлений. Горький, 1989.
57.УстиновB.C. Российское уголовное законодательство об ответственности за преступления против собственности. Нижний Новгород, 1998.
58. Хан-Магомедов Д.О. Преступления против социалистическойвсобственности. М., 1963.
59. Шиян В.И; Предупреждениекорыстныхпреступлений, совершаемых женщинами. М., 2006.
60.ШмонинA.B. Уголовно-правовая характеристика незаконного получения кредита: Лекция. Архангельск. 2000.59:ЯковлевA.M. Социология преступности (криминология): Основы общей теории. М:,.2001.
61.ЯковлевA.M. Теория криминологии и социальная практика. М.: Наука, 1985.
62.ЯниП.С. Экономические и служебные преступления. М., 1997.1. НАУЧНЫЕСТАТЬИ:
63.АрзамасцевМ.В. Возможности синергетического подхода при анализе динамики пр