РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ: МІЖНАРОДНИЙ ДОСВІД ТА ВІТЧИЗНЯНА ПРАКТИКА

Краткое описание

МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ, МОЛОДІ ТА СПОРТУ УКРАЇНИ
ДЕРЖАВНИЙ ВИЩИЙ НАВЧАЛЬНИЙ ЗАКЛАД
“КИЇВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ
ІМЕНІ ВАДИМА ГЕТЬМАНА”

На правах рукопису

Гойванюк Марина Петрівна

УДК 336.71.025.13(043.3)

РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ: МІЖНАРОДНИЙ ДОСВІД ТА ВІТЧИЗНЯНА ПРАКТИКА

Спеціальність 08.00.08 – гроші, фінанси і кредит
Дисертація на здобуття наукового ступеня
кандидата економічних наук

Науковий керівник:
Конопатська Лариса Василівна,
кандидат економічних наук, доцент

Київ – 2012

ЗМІСТ

ВСТУП……………………………………………………………………………………3
РОЗДІЛ 1. ТЕОРЕТИЧНІ ЗАСАДИ РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ
ДІЯЛЬНОСТІ…………………………………..……………………………………….10
1.1. Економічна сутність банківського регулювання, його роль та необхідність…...10
1.2. Об’єктивні передумови регулювання діяльності банків та міжнародному
та національному рівні…………………………………………………………………..18
1.3. Організаційна побудова системи банківського регулювання………………….. .39
Висновки до розділу 1…………………………………………………………………...52
РОЗДІЛ 2. АДАПТАЦІЯ МІЖНАРОДНОГО ДОСВІДУ РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ ДО ВІТЧИЗНЯНОЇ ПРАКТИКИ……………....55
2.1. Міжнародний досвід регулювання банківської діяльності у країнах ЄС…….....55
2.2. Особливості регулювання діяльності банків в країнах з трансформаційною економікою……………………………………………………………………………….83
2.3. Банківський нагляд як інструмент реалізації регулятивних норм……………...107
Висновки до розділу 2………………………………………………………………….148
РОЗДІЛ 3. НАПРЯМИ УДОСКОНАЛЕННЯ МЕТОДИЧНИХ ПІДХОДІВ ТА ПРАКТИКИ РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ В УКРАЇНІ...153
3.1. Регулювання допуску банків на ринки…………………………………………...153
3.2. Напрями удосконалення організаційної структури системи банківського нагляду в Україні………………………………………………………………………………...171
3.3. Регулювання достатності капіталу банків в Україні…………………………….183
Висновки до розділу 3………………………………………………………………….195
ВИСНОВКИ……………………...………………………………………..…………...199
СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ…………………………….…..................204
ДОДАТКИ …………………………………………………...………….…..................222

ВСТУП

Актуальність теми. Неoбхiдність регулювання банківської дiяльності зумовлюється двома групами домінуючих чинників: з одного боку, глобалiзаційні та інтеграційні процеси розвитку світової економіки передбачають уніфікацію правил для всіх учасників фінансового ринку, основними з яких є банки, з другого – особлива економічна й соціальна природа банків зумовлює їх важливу роль у розвитку економіки. Банки функціонують в основному як приватні установи, метою діяльності яких є зростання вартості акціонерного капіталу. Разом з тим вони здійснюють суспільно-корисну місiю для країни, тож держава має регулювати банківську діяльність. Діяльність банків виходить за межі окремої країни і набуває глобального характеру, отже, потребує гармонiзації національних нормативно-правових актів, які регулюють банківську діяльність, з метою створення уніфікованих принципiв ведення бізнесу для всіх учасників світового ринку. В умовах глобалізації фінансовi потрясіння в одній країні негативно впливають на інші країни. Від загрози виникнення ланцюгової реакції і дестабілiзації світової фінансової системи може захистити дотримання країнами єдиних принципів організації банківського регулювання та нагляду.
Вивченню теоретичних засад та практичних аспектів регулювання банківської діяльності присвячено чимало праць вітчизняних та зарубіжних науковців. Проблеми банківського регулювання досліджували такі вітчизняні вчені, як С. Аржевітін, О. Барановський, О. Вовчак, Т. Гудзь, М. Диба, Л. Конопатська, В. Коваленко, В. Корнєєва, В. Кротюк, А. Мороз, В. Міщенко, С. Міщенко, С. Науменкова, О. Петрик, Л. Примостка, М. Пуховкіна, К. Раєвський, М. Савлук, А. Степаненко, Т. Смовженко, О. Сугоняко, О. Хаб’юк, Н. Циганова, О. Чуб, а також зарубіжні науковці – М. Драгі, Л. Драгомір, М. Квінтін, М. Тейлор, Дж. Сінкі, П. Прайт, Дж. Старк, Г. Фетісов, А. Лінніков, Е. Лаутс та інші.
Високо оцінюючи внесок учених у вивчення теоретичних засад і практичних аспектів регулювання банківської діяльності, необхідно зауважити, що в сучасних умовах проблеми банківського регулювання та нагляду потребують подальших досліджень. Світова фінансова криза 2007–2008 рр. показала, що в банківському регулюванні існують недоліки, та продемонструвала важливість процесу регулювання банківської діяльності в забезпеченні стабільності банків як на національному, так і на міжнародному рівнях.
Актуальність проблем, пов’язаних із процесом банківського регулювання, їх практична значущість обумовили вибір теми дисертаційної роботи, визначили її мету і завдання, окреслили об’єкт і предмет дослідження.
Зв’язок роботи з науковими програмами, планами й темами. Дисертація виконана відповідно до плану наукових досліджень кафедри менеджменту банківської діяльності Державного вищого навчального закладу “Київський національний економічний університет імені Вадима Гетьмана” за темами: “Грошово-кредитний механізм економічного зростання” (державний реєстраційний номер 0101U002946) та “Удосконалення механізмів регулювання та управління банківською діяльністю в умовах глобалізації” (державний реєстраційний номер 0107U001333). Внесок автора полягає у розробленні пропозицій щодо узагальнення світового досвіду банківського регулювання та його адаптації до вітчизняної практики.
Мета і завдання дослідження. Метою дисертаційної роботи є поглиблення теоретичних і методичних засад регулювання банківської діяльності на основі вітчизняного і зарубіжного досвіду та розроблення практичних рекомендацій, спрямованих на удосконалення банківського регулювання. Досягнення поставленої мети передбачає розв’язання таких завдань:
• поглибити трактування понять “банківське регулювання” і “банківський нагляд”;
• обґрунтувати необхідність банківського регулювання на національному і міжнародному рівнях, а також завдання регіональних організацій банківського нагляду;
• дослідити міжнародний досвід побудови моделей банківського регулювання та нагляду і на його основі виявити можливості вдосконалення організації банківського регулювання та нагляду в Україні;
• виявити особливості регулювання банківської діяльності в країнах Європейського Союзу (ЄС) та країнах із трансформаційною економікою;
• здійснити порівняльний аналіз динаміки розвитку банківського сектору в країнах ЄС, країнах із трансформаційною економікою та в Україні;
• виокремити та проаналізувати види банківського нагляду та обґрунтувати аналітичні показники, які їх характеризують;
• на основі досвіду країн ЄС і оцінки вітчизняної практики щодо регулювання допуску банків на ринок виявити можливості вдосконалення процедури реєстрації та ліцензування банків;
• обґрунтувати пропозиції щодо удосконалення організаційної структури служби банківського нагляду, процедури здійснення моніторингу ступеня незалежності Національного банку України (НБУ) та проведення дистанційного нагляду.
Об’єктом дослідження є процес банківського регулювання на міжнародному та національному рівнях.
Предметом дослідження є форми, методи та моделі банківського регулювання та нагляду.
Методи дослідження. У дисертаційному дослідженні застосовано сукупність методів наукового пізнання, що дало можливість реалізувати концептуальну єдність роботи. Дисертаційне дослідження базується на діалектичному методі наукового пізнання. Теоретичною та методологічною основою дослідження є фундаментальні положення сучасної економічної теорії фінансових ринків та банківської справи. У процесі дослідження теоретичних засад банківського регулювання використано такі методи, як індукція та дедукція, аналіз і синтез; історичний метод – для дослідження розвитку процесу банківського регулювання; статистичні методи – для оцінювання динаміки розвитку банківських систем різних країн світу; графічний метод – для наочного представлення матеріалів за досліджуваною тематикою; порівняльного аналізу – для виявлення відмінностей та визначення напрямів гармонізації банківського законодавства Європейського Союзу та України; індексний метод – для оцінки ступеня незалежності центрального банку.
Інформаційною базою дослідження є наукові праці вітчизняних і зарубіжних учених, нормативно-правові акти з питань регулювання та нагляду банківської діяльності в Україні, країнах Європейського Союзу та країнах із трансформаційною економікою, статистичні матеріали Національного банку України, Європейського центрального банку, Банку міжнародних розрахунків, дані міжнародних регіональних організацій банківського регулювання та нагляду, центральних банків країн світу. З теми дослідження використано науково-методичну і наукову літературу, матеріали періодичних видань та електронні ресурси мережі Інтернет.
Наукова новизна одержаних результатів. У дисертаційному дослідженні автор одержав такі основні наукові результати, які розкривають його особистий внесок у розв’язання проблеми, що досліджується, та характеризують новизну роботи:
вперше:
- розроблено модель регулювання та нагляду фінансово-банківського сектору – наднаціональну модель: побудовано ієрархічну структуру моделі, яка складається з трьох рівнів – Європейської ради з системних ризиків, Об’єднаного комітету європейських наглядових органів та національних органів нагляду; визначено взаємозв’язки між рівнями; узагальнено та структуровано функції і повноваження регулятивних органів, включених до моделі. Запропонована модель сприятиме підвищенню ефективності регулювання діяльності фінансово-кредитних установ на міжнародному та національному рівнях з метою подолання та запобігання кризових явищ у глобальному фінансовому середовищі;
удосконалено:
- класифікацію видів банківського нагляду та його складових за ознакою етапів здійснення, згідно з якою виокремлено вступний, пруденційний, посилений (нагляд за проблемними банками) та ліквідаційний нагляд, а також обґрунтовано аналітичні показники, які їх характеризують, що дозволить підвищити ефективність банківського нагляду;
- організаційні підходи щодо функціонування новостворюваного банку в частині зміни режиму використання коштів накопичувального рахунку при створенні банку, що дасть змогу використовувати кошти на поточні потреби банку та інші операції, які пов’язані з початком функціонування;
- інформаційне забезпечення служби банківського нагляду в частині обґрунтування пропозицій щодо створення бази даних про ділову репутацію акціонерів та керівників банків, що сприятиме зменшенню ризиків зловживань у банківській діяльності;
- класифікацію моделей банківського регулювання та нагляду; на відміну від існуючих підходів, класифікацію здійснено за ознакою “суб’єкт регулювання”, а також доповнено за рахунок наднаціональної моделі;
набули подальшого розвитку:
- трактування економічного змісту понять „банківське регулювання” та “банківський нагляд”, зокрема здійснено їх розмежування і визначено взаємозв’язок;
- обґрунтування пропозицій щодо вдосконалення організаційної структури служби банківського регулювання та нагляду шляхом створення постійного Комітету пруденційного регулювання та нагляду, функції якого потрібно закріпити в законі “Про Національний банк України”, що дасть змогу підвищити ефективність наглядових процедур;
- процедури здійснення моніторингу ступеня незалежності НБУ на основі впровадження у вітчизняну практику розрахунку індексу незалежності центрального банку, як це прийнято у міжнародній практиці;
- наукові підходи до визначення критеріїв доцільності створення на національному рівні єдиного наглядового органу – мегарегулятора та передання йому функцій банківського регулювання та нагляду, що забезпечить установлення однакових підходів до регулювання діяльності всіх учасників фінансового ринку;
- методичні підходи до процедури здійснення дистанційного нагляду в частині обґрунтування пропозицій щодо розширення повноважень кураторів банку – працівників служби банківського нагляду.
Практичне значення одержаних результатів полягає в тому, що їх використання дає змогу підвищити ефективність банківського регулювання та нагляду.
Пропозиції та висновки дисертаційного дослідження можуть бути використані Національним банком України як загальні рекомендації при розробленні нормативно-правових документів щодо регулювання банківської діяльності (довідка №46–05–001/12 від 20.04.2012 р.), а також ПАТ “Фортуна-банк” у процесі розроблення комплексу заходів для покращення якості фінансової звітності, яка подається до НБУ та в частині управління ризиками банківської діяльності (довідка №14/Д від 18.04.2012 р.)
Окремі положення і висновки дисертаційної роботи використовуються в навчальному процесі ДВНЗ “Київський національний економічний університет імені Вадима Гетьмана” при викладанні дисциплін “Банківський нагляд”, “Тимчасова адміністрація та ліквідація банків” і “Валютне регулювання та контроль” (довідка про впровадження результатів наукового дослідження від 19.04.2012 р.)
Особистий внесок здобувача. Основні наукові положення, розробки, висновки та пропозиції, які викладені в дисертаційному дослідженні, одержані автором самостійно. З наукових праць, опублікованих у співавторстві, в дисертаційному дослідженні використані лише ті положення та ідеї, що належать здобувачу.
Апробація результатів дисертації. Основні положення і результати дисертаційного дослідження доповідалися та отримали схвалення на міжнародних науково-практичних конференціях: “Забезпечення сталого розвитку банківської діяльності” (м. Київ, 11 жовтня 2007 р.); “Фінансово-кредитний механізм активізації інвестиційного процесу” (м. Київ, 22 квітня 2010 р.); “Міжнародна банківська конкуренція: теорія і практика” (м. Суми, 26–27 травня 2011 р.); “Фінансово-кредитний механізм активізації інвестиційного процесу ІІ” (м. Київ, 3 листопада 2011 р.); “Економіка та ефективна організація фінансових та виробничих процесів” (м. Київ 14–15 жовтня 2011 р.); “Аналіз та прогнозування трансформаційних процесів в економіці сучасного світу: проблеми та перспективи” (м. Київ, 6–7 квітня 2012 р.).
Публікації. За результатами дослідження опубліковано 11 наукових праць загальним обсягом 5,3 д. а., у тому числі 4 одноосібні статті у наукових фахових виданнях загальним обсягом 1,5 д. а., 7 – в інших виданнях.

Список литературы

ВИСНОВКИ

У дисертації здійснено теоретичне узагальнення та вирішення важливого наукового завдання, що виявляється в удосконаленні теоретико-методичних засад процесу банківського регулювання та розроблення практичних рекомендацій, спрямованих на удосконалення процесу банківського регулювання. За результатами проведеного дослідження сформульовано низку висновків та пропозицій, які розкривають розв’язання завдань дисертаційної роботи відповідно до поставленої мети.
1. Вихідною основою для дослідження процесів банківського регулювання та нагляду в теоретичному аспекті є трактування економічного змісту понять: “банківське регулювання” та “банківський нагляд”. Під банківським регулюванням слід розуміти систему заходів центрального банку та/або іншого регулятивного державного органу, спрямованих на забезпечення стабільного і безпечного функціонування кожного банку зокрема та банківської системи в цілому в загальносуспільних інтересах. Банківський нагляд – діяльність повноважного наглядового органу (центрального банку та/або інших державних органів) у межах загальнодержавного моніторингу національної економіки з метою поточного спостереження за відповідністю діючому законодавству операцій, які здійснюють банки з моменту заснування, і за потреби застосування заходів впливу на них.
2. Обґрунтовано, що необхідність регулювання діяльності банків є важливою не тільки на національному рівні, а й на міжнародному. Регулювання банківської діяльності на національному та міжнародному рівнях передбачає створення системи принципів, норм, стандартів і правил ведення банківського бізнесу для забезпечення транспарентності й передбачуваності дій учасників ринку. Завдання регулювання банківської діяльності на міжнародному рівні покладені на створений у 1974 р. Базельський комітет з питань банківського нагляду. Досліджено, що крім нього у світі функціонує низка міжнародних регіональних організацій банківського регулювання та нагляду, які займаються його вивченням з метою створення уніфікованих принципів у здійсненні банківського нагляду відповідно до кращої міжнародної практики, обмінюються інформацією, досвідом, ідеями та знаннями між країнами-учасницями тощо.
3. Проведене дослідження показало, що у світі існує кілька альтернативних систем організації банківського регулювання та нагляду, що різняться між собою ступенем і характером участі центральних банків у цьому процесі. Одна з них припускає зосередження регуляторних повноважень у центральному банку, друга – існування незалежного спеціального органу в тісному зв’язку з центральним банком та міністерством фінансів, третя модель передбачає створення мегарегулятора. На основі систематизації існуючих у світі моделей банківського регулювання та нагляду в науковому дослідженні виділено нову модель регулювання банківської діяльності та нагляду – наднаціональну.
4. З’ясовано, що створення єдиного ринку банківських послуг у Європейському Союзі стало можливим на принципах, установлених первинним правом Євросоюзу, а саме: гармонізації банківського законодавства ЄС, єдиної банківської ліцензії, взаємовизнання національних систем пруденційного нагляду за банківською діяльністю та здійснення нагляду державою заснування. Пруденційне регулювання банківської діяльності в країнах Євросоюзу здійснюється на етапі заснування, діяльності та припинення роботи банків згідно з Директивою 2006/48/ЄС. В Європейському союзі можна виділити три основні моделі організації банківського регулювання та нагляду: здійснення нагляду центральним банком країни (секторна модель); центральний банк поділяє обов’язки щодо регулювання та нагляду з іншим державним органом (модель “двох вершин”); окремий державний орган нагляду – мегарегулятор (модель єдиного нагляду).
5. На підставі визначення особливостей здійснення банківського регулювання та нагляду за діяльністю кредитних установ у країнах із трансформаційною економікою – Росії, Грузії та Казахстані встановлено, що в Грузії і Республіці Казахстан функції щодо банківського регулювання та нагляду покладені на єдиний орган фінансового регулювання та нагляду, який створено при центральному банку, а в Росії – повноваження щодо здійснення банківського регулювання та нагляду належать Банку Росії (секторна модель). Проведений аналіз динаміки показників банківського сектору в країнах із трансформаційною економікою свідчить, що розвиток інституційної структури банківського сектору Росії, Грузії та Республіки Казахстан характеризується процесами консолідації банківського сектору, які найбільш видно на прикладі Республіки Казахстан (кількість банків скоротилася із 204 на 01.01.1993 р. до 38 на 01.01.2012 р.). Крім того, досліджено, що загальні активи та власний капітал банківського сектору країн із трансформаційною економікою мають тенденцію до щорічного зростання.
6. В Україні органом банківського регулювання та нагляду є Національний банк України. Організаційна структура служби банківського нагляду в нашій країні постійно змінюється, що пов’язано з удосконаленням існуючої структури відповідно до вимог світових стандартів та у зв’язку зі зміною влади в країні, наслідком чого є зміна керівників нагляду та працівників, що може призвести до погіршення якості роботи органів банківського нагляду. Пропонується створити постійно діючий Комітет пруденційного регулювання та нагляду з урахуванням світового досвіду. Складовими системи банківського нагляду є процеси реєстрації та ліцензування банківської діяльності, дистанційний моніторинг, інспектування банків, нагляд за проблемними банками та процедура ліквідації банків. Вважаємо, що для часткового усунення проблем дистанційного нагляду потрібно, зокрема, на законодавчому рівні розширити повноваження кураторів банків, що здійснюють цей нагляд. Необхідно прирівняти права куратора банку до рівня прав інспектора НБУ.
7. Процедура допуску банків на ринок має фундаментальне значення в досягненні стабільності не тільки окремого банку, а й банківської системи в цілому. Важливими вимогами до новостворюваного банку є інформація про акціонерів банку. Вважаємо, що Національному банку України необхідно створити базу даних про акціонерів банку, які мають заборгованість за отриманими кредитами у збанкрутілих банках і водночас є акціонерами в інших банках або хочуть стати ними в новостворюваних комерційних банках. Перевірка кваліфікації та ділової репутації керівників банківських установ є одним з основних заходів забезпечення безпеки й надійності банку. НБУ потрібно також створити базу даних про колишніх керівників збанкрутілих банків для того, щоб не допустити призначення їх на керівні посади в новостворюваних чи функціонуючих банках. Необхідно заборонити на законодавчому рівні керівникам збанкрутілих банків займати керівні посади в банківській системі.
8. В Україні склалася секторна модель організації банківського регулювання. Однією з причин низького рівня ефективності регулювання та нагляду є недостатня організаційна, персональна (кадрова), функціональна та фінансова незалежність регулятора. Проблеми недостатньої незалежності Національного банку України як основного органу банківського регулювання та нагляду в Україні згідно зі світовим досвідом можна вирішити за допомогою таких заходів: уніфікації фінансового регулювання та нагляду; запровадження моделі “двох вершин”; подальшої розбудови та забезпечення необхідного рівня незалежності НБУ і безпосередньо органів банківського нагляду. Незважаючи на те, що в більшості європейських країн уже функціонує єдиний наглядовий орган, говорити про створення такого органу (мегарегулятора) в Україні ще зарано, оскільки в нашій країні недостатньо розвинуті всі сегменти фінансового ринку (питома вага банківської системи становить 90% від загальної фінансової системи); відсутній достатній рівень фінансування створення й утримання мегарегулятора; існує ризик низького рівня незалежності новоствореного окремого мегарегулятора. Проте в разі створення відповідних умов та потреби в централізованому регулюванні в майбутньому кращим варіантом для банківського сектору було б створення мегарегулятора при Національному банку України.
9. Нoрмативно-правова база України щодо регулювання банківської дiяльності у вiдношенні розрахунку капіталу базується на Угоді Базель І. Основні напрями реалiзації в Україні Угоди Базеля ІІ задекларoвано в листі НБУ від 30 грудня 2004 р. №42-412/4010-13749, в якому прoпонується впровадження трьох oпор управління капіталом у звoротному порядку – від третьої до першої. Неoбхiдність введення стандартів Базеля ІІІ задля убезпечення банківської системи від наступних криз безсумнівна. Кращим варіантoм для української банківської системи є часткове впрoвадження вимог Базельського комiтету з урахуванням усіх oсoбливостей банківського сектору України.

CПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ:

1. Хаб’юк О. Банківське регулювання та нагляд через призму рекомендацій Базельського комітету : монографія / О. Хаб’юк. – Івано-Франківськ : ОІППО; Снятин : ПрутПринт, 2008. – 260 с.
2. Даль В.И. Толковый словарь русского языка. Современная версия / [В.И. Даль]. – М. : ЭКСМО-Пресс, 2002. – 736 с.
3. Словник іншомовних слів / [за ред. О.С. Мельничука]. – 2-ге вид. – К. : Гол. ред. УРЕ, 1985. – 986 с.
4. Новий тлумачний словник української мови [Електронний ресурс]: веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : www.slovnyk.net. – Назва з екрану.
5. Финансовый надзор в России и Германии: Международный опыт и актуальные тенденции / под общ. ред. Э. Маркварта, И. Короленко. – М., 2007. – 234с.
6. Административное право : учеб. / под ред. В.Я. Кикотя. – М. : ЮНИТИ-ДАНА : Закон и право, 2003. – 284 с.
7. Алехен А.П. Административное право России: Основные понятия и институты : учеб. / А.П. Алехен, А.А. Кармолицкий. – М. : ИКД “Зерцало-М”, 2004. – 251 с.
8. Лаутс Е.Б. Рынок банковских услуг: правовое обеспечение стабильности / Е.Б. Лаутс. – М. : Волтерс Клувер, 2008. – VII, 269 с.
9. Поляков В.П. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опит: учеб. / В.П. Поляков, Л.А. Московкина. – М. : ИНФРА-М, 1996. – 396 с.
10. Галанов В.А. Основы банковского дела : учеб. / В.А. Галанов. – М. : Форум : ИНФРА-М, 2007. – 285 с.
11. Качан О.О. Банківське право : навч. посіб. – К. : Хрінком Інтер, 2000. – 288с.
12. Костюченко О.А. Банківське право : підруч. – К. : А.С.К., 2003. – 569 с.
13. Про Національний банк України [Електронний ресурс] : Закон України від 20 травня 1999 р. № 679 – 14 // Законодавство України : сайт. – Електрон. дані і прогр. – К., 1994–2012. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/679-14. – Назва з екрану.
14. Розвиток банківської системи України : монографія / за ред. О.І. Барановського. – К. : Ін-т економіки та прогнозування, 2008. – 581 с.
15. Романишин В.О. Центральний банк і грошово-кредитна політика : навч. посіб. / В.О. Романишин, Ю.М. Уманців. – К. : Атака, 2005. – 480 с.
16. Орлюк О.П. Банківське право : навч. посіб. / О.П. Орлюк. – К. : Хрінком Інтер, 2005. – 376 с.
17. Вовчак О.Д. Банківський нагляд : навч. посіб. / О.Д. Вовчак, О.І. Скаско, А.М. Стасів. – Львів : Новий Світ-2000, 2005. – 472 с.
18. Любунь О.С. Національний Банк України: основні функції, грошово-кредитна політика, регулювання банківської діяльності / О.С. Любунь, В.С. Любун, І.В. Іванець. – К. : Центр учбов. літератури Ун-т екон. та права “КРОК”, 2004. – 351 c.
19. Гудзь Т.П. Банківський нагляд : навч. посіб. / Т.П. Гудзь. – К. : Ліра-К, 2008. – 379 с.
20. Міщенко В.І. Банківський нагляд : навч. посіб. / В.І. Міщенко, А.П. Яценюк, В.В. Коваленко, О.Г. Коренева. – К. : Знання, 2004. – 406 с.
21. Холодна Ю.Є. Центральний банк і грошово-кредитна політика : навч. посіб. / Ю.Є. Холодна. – Х. : ВД “ІНЖЕК”, 2003. – 144 с.
22. Борисов А.Б. Большой экономический словарь / [сост. А.Б. Борисов]. – 3-е изд., доп. и перераб. – М. : Книжный мир, 2010. – 860 с.
23. Фетисов Г.Г. Организация деятельности центрального банка : учеб. / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова ; под общ. ред. Г.Г. Фетисова. – 2-е изд., стер. – М. : КноРус, 2007. – 430 с.
24. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России : монография / А.Г. Братко. – М. : Спарк, 2001. – 335 с.
25. Шестаков А. В. Банковская система : учеб. пособие / А. Шестаков. – М. : Моск. гос. индустр. ун-т, 2006. – 240 с.
26. Bestmann U. Finanz- und Börsenlexikon. – 4. Auflage. – München: Deutscher Taschenbuch Verlag, 2000. – 934 р.
27. Newman P., Milgate M., Eatwell J. (Editors). The New Palgrave Dictionary of Money & Finance (in 3 volumes). – Volume 1. – London : Macmillan Press Limited, 1992. – 865 p.
28. Енциклопедія банківської справи / В.С. Стельмах та ін. – К. : Молодь : Ін Юре, 2001. – 680 с.
29. Банківська енциклопедія / С.Г. Арбузов, Ю.В. Кообов, В.І. Міщенко, С.В. Науменкові. – К. : Центр наук. досліджень НБУ : Знання, 2011. – 504 с. – (Інституційні засади розвитку банківської системи України).
30. Конопатська Л.В. Банківський нагляд : навч. посіб. / Л.В. Конопатська, К.Є. Раєвський. – К. : КНЕУ, 2008. – 336 с.
31. Мишкин Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков : учеб. пособие / Ф. Мишкин. – М. : Аспект Пресс. – 1999. – 820 с.
32. Синки Дж.-мл. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг / Дж.-мл. Синки ; пер. с англ. – М. : Альпина Бізнес Букс, 2007. – 1014 с.
33. Центральний банк та грошово-кредитна політика : підруч. ; за ред. А.М. Мороза і М.Ф. Пуховкіної. – К. : КНЕУ, 2005. – 556 с.
34. The Arab Committee on Banking Supervision [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : www.amf.org.ae. – Назва з екрану.
35. Association of Supervisors of Banks of the Americas [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : www.asbaweb.org. – Назва з екрану.
36. Caribbean Group of Banking Supervisors [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : www.cgbsnet.org. – Назва з екрану.
37. Report on International Developments in Banking Supervision. Report No 15. Basel Committee on Banking Supervision. September 2006. 80 p.
38. European Banking Authority [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : www.eba.europa.eu. – Назва з екрану.
39. Working Group on Banking Supervision [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://www.emeap.org/. – Назва з екрану.
40. Banking Supervisors from Central and East European [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : www.bscee.org. – Назва з екрану.
41. The Islamic Financial Services Board [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : www.ifsb.org. – Назва з екрану.
42. The group of international finance centre supervisors [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://www.ogbs.net/. – Назва з екрану.
43. Symposium and Annual Meeting of SEANZA Forum of Banking Supervision 2009 on Global Crisis: Challenges for Risk Management and Regulatory Framework [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. Режим доступу : http://www.bot.or.th/Thai/PressAndSpeeches/Press/News25/n5352e.pdf. – Назва з екрана.
44. Association of Financial Supervisors of Pacific Countries [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://www.pftac.org/. – Назва з екрану.
45. Basel Committee on Banking Supervision [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://www.bis.org/bcbs/index.htm. – Назва з екрану.
46. Кротюк В., Куценко О. Базель ІІ: нова концептуальна редакція Базельської угоди про капітал / В. Кротюк, О. Куценко // Вісник НБУ. – 2006. – № 3. – С. 2–5.
47. Basel III framework for liquidi – Frequently asked questions [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://www.bis.org/publ/bcbs199.htm. – Назва з екрана.
48. Національний банк України [Електронний ресурс] / Офіційний сайт. Режим доступу www.bank.gov.ua
49. Симановський А.Ю. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России. Вопросы анализа финансовых и банковских рисков : сб. ст. Ч. 1 / Центр подготовки персонала банка России. – М., 2002. – 199 с.
50. Линников А.С. Правовое регулирование банковской деятельности и банковский надзор в Европейском Союзе : монография / А.С. Линников. – М. : Статут, 2009. – 189 с.
51. Родзинский Ю.Л. Банковская деятельность. Регулирование и надзор: Сравнительный анализ денежно-кредитного регулирования и контроля США и России : монография / Ю.Л. Родзинский. – СПб. : Альфа, 2000. – 110 с.
52. Carmichael J. Aligning Financial Supervisory Struktures with country needs / J.Carmichael, A. Fleming, D. Lewellyn. – Washington : World Bank Institute, 2004. – 286 p.
53. Праксин О. Банковское регулирование и надзор в преддверии административной реформы. Центробанк, независимые финансовые регуляторы и саморегулирование / Аналитический банковский журнал. – 2003. – № 3–4.
54. Науменкова С.В. Система регулювання ринків фінансових послуг зарубіжних країн : навч. посіб. / С.В. Науменкова, В.І. Міщенко. – К. : Центр наук. досліджень НБУ : Ун-т банків. справи НБУ, 2010. – 170 с.
55. Beck T. Creating an Efficient Financial System: Challenges in a Global Economy / World Bank Policy Research Working Paper (№ 3856), February 2006. – 43 р.
56. Mwenda K.K. Legal aspects of financial services regulation and the concept of a unified regulator / The World Bank, 2006. – 182 р.
57. Directieve 2006/48/EC of the European parliament and of the council of 14 June 2006 Relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=CELEX:32006L0048:en:NOT. – Назва з екрана.
58. Hafner T. The Free Movement of Capital in the European Union / T. Hafner // The Regulation of International Financial Markets: Perspectives for Reform. Cambridge University Press, 2006. – Р. 78.
59. Прокопенко Є.Л. Банківське право ЄС : навч. посіб. / Є.Л. Прокопенко, В.Ф. Боровський, Б.М. Криволапов. – К. : Ін-т міжнар. відносин Київ. нац. ун-ту, ім. Тараса Шевченка . – 2004. – 137 с.
60. Сouncil Directive 73/183/EEC of 28 June 1973 on the abolition of restrictions on freedom of establishment and freedom to provide services in respect of self-employed activities of banks and other financial institutions [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ. do?uri=CELEX:31973L0183:EN:HTML. – Назва з екрана.
61. Вишневський А.А. Банковское право Европейского Союза : учеб. пособие / А.А. Вишневський. – М. : Статут, 2000. – 388 с.
62. Банківське право в Європейському Союзі та Україні: порівняльно-правове дослідження / О.А. Мірошниченко, М.В. Сенаторов, О.В. Сенаторова. – К. : Центр учбов. літератури, 2007. – 344 с.
63. Банковский надзор. Европейский опыт и российская практика: Пособие, подготовленное в рамках проекта “Обучение персонала центрального банка – етап ІІІ” / под ред. М. Олсена [Електронний ресурс] : веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу. – Режим доступу : //http://www.cbr.ru/today/ PK/bankingsupervisioneurussia 2005ru. рdf. – Назва з екрана.
64. Marauhn T., Weiss M. The European Central Bank as Regulator and as Institutional Actor / T. Marauhn, M. Weiss // The Regulation of Financial Services in the European Union. Se Regulation of International Financial Markets: Perspectives for Reform. 2006. – Р. 321.
65. Andenas M. Who is Going to Supervisore Europe’s Financial Markets // The European Central Bank as Regulator and as Institutional Actor // Financial Markets in Europe: Towads a Single Regulator? Bodmin (Cornwall): Kluver Law International, 2003. – Р. 23–26.
66. Jürgen Stark. Member of the Executive Board of the ECB. Towards a safer financial system. At the Transatlantic Business Conference, organized by the American Chamber of Commerce, Frankfurt am Main, 9 November 2011 [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.ecb.int/press/key/date/2011/html/sp111109.en.html. – Назва з екрана.
67. Банковский надзор и аудит: учеб. пособие / под ред. И.Д. Мамоновой. – М. : ИНФРА-М, 1995. – 112 с.
68. Банк Франции: История. Структура. Роль : монография. – Париж : Банк Франции, Б. г. 1993. – 78 с.
69. Вишневский А.А. Банковское право Европейского Союза : учеб. пособие / А.А. Вишневский. – М. : Статут, 2000. – 388 с.
70. Науменкова С. Нові тенденції в механізмі регулювання фінансового сектору / С. Науменкова // Вісник НБУ. – 2011. – № 12. – С. 4–11.
71. Jürgen Stark, Member of the Executive Board of the ECB. Macro-prudential supervision and financial integration – the ESRB. Berlin, 8 November 2011 [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.ecb.int/press/key/date/2011/html/sp111108_1.en.html. – Назва з екрана.
72. Peter Praet, Member of the Executive Board of the ECB. The (changing) role of central banks in financial stability policies. Аt the 14th Annual Internal Banking Conference, organised by the Federal Reserve Bank of Chicago and the European Central Bank, Chicago, 10 November 2011 [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.ecb.int/ press/ key/date/2011/html/sp111110.en.html. – Назва з екрана.
73. Jean-Claude Trichet, President of the ECB. Macro-prudential oversight and the future European Systemic Risk Board. at the European Banking Congress, Frankfurt am Main, 19 November 2010 [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.ecb.int/press/key/date/2010/html/sp101119_2.en.html. – Назва з екрана.
74. Joint Committee of the European Supervisory Authorities [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.eba.europa.eu/Joint-Committee.aspx. – Назва з екрана.
75. Экономический словарь [Електронный ресурс] : сайт. – Електрон. дані. – Режим доступа : http://dictionary-economics.ru/word. – Назва з екрана.
76. European Insurance an Occupational Pensions Authority [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: https://eiopa.europa.eu/. – Назва з екрана.
77. European Securities and Markets Authority [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.esma.europa.eu/. – Назва з екрана.
78. European Systemic Risk Board [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.esrb.europa.eu/home/html/index.en.html. – Назва з екрана.
79. Lucas Papademos, Vice-President of the ECB. Financial stability and macro-prudential supervision: objectives, instruments and the role of the ECB. Аt he conference “The ECB and Its Watchers XI” Frankfurt, 4 September 2009 [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.ecb.int/press/key/date/2009/html/sp090904_3.en.html. – Назва з екрана.
80. Гойванюк М.П. Регулювання банківської діяльності: теоретичні аспекти та особливості здійснення в Україні / М.П. Гойванюк // Фінанси, облік і аудит : зб. наук. праць. – К. : КНЕУ. – 2008. – № 11. – С. 13–20.
81. Гойванюк М.П. Необхідність регулювання діяльності банків на міжнародному та національному рівні / М.П. Гойванюк // Економіка та ефективна організація фінансових та виробничих процесів : Міжнар. наук.-практ. конф., 14–15 жовт. 2011 р. – К. : Аналіт. центр “Нова економіка”, 2011. – С. 101–104.
82. Directive 2001/24/EC of the European Parliament and of the Council of 4 April 2001 on the reorganisation and winding up of credit institutions [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://eur-lex.europa.eu. – Назва з екрана.
83. Banco de Espana. Banking supervision [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.bde.es/bde/es/. – Назва з екрана.
84. Гойванюк М.П. Організаційна побудова системи банківського регулювання / М.П. Гойванюк // Міжнародна банківська конкуренція: теорія і практика : VI Міжнар. наук.-практ. конф., 26–27 трав. 2011 р. – Суми : УФБС НБУ, – 2011. – С. 156–159.
85. Banco d’Italia: funzioni e governance [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://www.bancaditalia.it/. – Назва з екрана.
86. Finansinspektionen: organisation, history end governance [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://www.fi.se. – Назва з екрана.
87. Central Bank of Sweden [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://www.riksbank.se. – Назва з екрана.
88. Recent developments in supervisory structures in the EU member states (2007–2010) / Working paper of European Central Bank, October 2010 [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://www.ecb.int/pub /pdf/ other/ report_on_supervisory_structures2010en.pdf. – Назва з екрана.
89. Лекции о деятельности центральных банков: методический материал / под ред. М. Роккаса и К. Мастропаскуа. – Рим, 1996. – 218 с.
90. Уэр Д. Основные принципы банковского надзора / Д. Уэр. – М. : Центр подгот. персонала Банка России, 1997. – 37 с. – (Справочники о деятельности центральных банков ; № 7)
91. Беляков А.В. Банковские риски: проблемы учета, управления и регулирования: разработка по управлению банком / А.В. Беляков. – М. : Изд. группа "БДЦ-пресс", 2003. – 256 с.
92. Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан [Электронний ресурс] : офиц. веб-сайт. – Электрон. данные. – Режим доступу : http://www.afn.kz/?docid=1&CFID=2046424&CFTOKEN=82222627
93. О Центральном банке Российской Ферерации (Банке России): Федеральный закон [Электронний ресурс] : офиц. веб-сайт. – Электрон. данные. – Режим доступа : http://www.cbr.ru/today/status_functions/law_cb.pdf. – Название с екрана.
94. Alessandro Lamfalussy report [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://ec.europa.eu/internal_ market/securities/ docs/lamfalussy/wisemen/final-report-wise-men_en.pdf. – Назва з екрана.
95. Bank of Georgia [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://bankofgeorgia.ge/. – Назва з екрана.
96. Национальные банковские системы : учеб. / под общ. ред. В.И. Рыбина. – М. : ИНФРА-М, 2009. – 527 с.
97. Центральный банк Российской Федерации [Электронний ресурс] : офиц. веб-сайт. – Электрон. данные. – Режим доступа : http://www.cbr.ru/
98. Нобель П. Швейцарское финансовое право и международные стандарты : монография / П. Нобель. – М. : Волтерс Клувер, 2007. – LVI, 1095 с.
99. Все о коммерческом банке: Библиотека банкира : в 7 кн., 11 т. / под ред. В.И. Видяпина, К.Р. Тагирбекова. – М. : Кучково поле : Ассоц. "Воен. кн.", 2007. – Кн. 1, т. 2. Функциональные, институциональные и организационные основы банковской системы России на финансовом рынке (современные международные условия; оргструктура, органы управления, работа с персоналом). – 446 с.
100. Беляев М.К. Банковское регулирование в России: от прошлого к будущему / М.К. Беляев, С.Л. Ермаков. – М. : Анкил, 2008. – 311 с.
101. Нацищнальный банк Республики Казахстан [Электронний ресурс] : офиц. веб-сайт. – Электрон. данные. – Режим доступа : http://www.nationalbank.kz/
102. Organic Law of Georgia on the National Bank of Georgia [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://www.nbg.gov.ge/index.php?m=178. – Назва з екрана.
103. Хейнсворт Р. Переход от банковского сектора к банковской системе: условия достаточные и условия необходимые / Р. Хейнсворт // Деньги и кредит. – 2003. – № 6. – С. 20–22.
104. Бізнес портал [Електронний ресурс] : веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://ivteme.ru
105. The Bank of Greece [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://www.bankofgreece.gr. – Назва з екрана.
106. Конопатська Л.В. Організаційна структура банківського нагляду в Україні: перспективи розвитку та незалежність / Л.В. Конопатська, М.П. Гойванюк // Забезпечення сталого розвитку банківської діяльності : Міжнар. наук.-практ. конф., 11 жовтня 2007 р. – К. : КНЕУ, – 2007. – С. 121–124.
107. Державна служба статистики України [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://www.ukrstat.gov.ua/
108. Степаненко А. Деякі актуальні питання удосконалення управління банківською системою / А. Степаненко // Банківська справа. – № 4. – 2007. – С. 35–42.
109. Конопатська Л.В. Навчально-методичні матеріали щодо організації та проведення міжпредметного тренінгу “Оцінка діяльності банків за системою “CAMELS” за магістерською програмою “Регулювання банківської діяльності” / Л.В. Конопатська, М.П. Гойванюк, Є.С. Осадчий. – К. : КНЕУ, 2010. – 96 с.
110. Річний звіт НБУ за 2008 рік [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://bank.gov.ua/Publication/an_ rep/A_ report_ 2008.pdf. – Назва з екрана.
111. Гойванюк М.П. Роль тимчасової адміністрації в процесі регулювання діяльності проблемних банків / М.П. Гойванюк // Вісник НБУ. – 2010. – № 11(177). – С. 42–45.
112. Про банки і банківську діяльність [Електронний ресурс] : Закон України від 7 грудня 2000 р., № 2121–14 // Законодавство України : сайт. – Електрон. дані і прогр. – К., 1994–2012. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/2121-14 – Назва з екрану.
113. Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства [Електронний ресурс] : Постанова Правління Національного банку України від 17 черв. 2012 р., № 346 // Законодавство України : сайт. – Електрон. дані і прогр. – К., 1994–2012. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z1590-12. – Назва з екрану.
114. Диба М.І. Тимчасова адміністрація та ліквідація банків : навч. посіб. / М.І. Диба, К.Є. Раєвський, М.І. Зубок. – К. : КНЕУ, 2008. – 192 с.
115. Дубинський А. Проблемные банки: прыткие руки в чужом кармане / А. Дубинський // Фондовый рынок. – 2009. – № 35. – С. 10–14.
116. Гойванюк М.П. Регулювання банківської діяльності в умовах фінансової кризи / М.П. Гойванюк // Науковий вісник Полтавського університету споживчої кооперації України. – 2009. – № 4(35). – С. 153–157 (Серія : Економічні науки).
117. Гойванюк М.П. Тимчасова адміністрація в банках як запобіжний захід його ліквідації / М.П. Гойванюк // Фінансово-кредитний механізм активізації інвестиційного процесу : Міжнар. наук.-практ. конф. 22 квіт. 2010 р. – К. : КНЕУ. – С. 107–109.
118. Основні принципи ефективного банківського нагляду [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://bank.gov.ua/doccatalog/document?id=45251. – Назва з екрану.
119. Методологічні роз’яснення до Основних принципів ефективного банківського нагляду [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://bank.gov.ua/doccatalog/document?id=45064 – Назва з екрану.
120. Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів [Електронний ресурс] : Постанова Правління Національного банку України від 08 вер. 2011 р., № 306 // Законодавство України : сайт. – Електрон. дані і прогр. – К., 1994–2012. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z1203-11. – Назва з екрану.
121. Инструкция о порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций. Центральный банк России от 14 янв. 2004 г. № 109-И. [Электронний ресурс] : офиц. веб-сайт. – Электрон. данные. – Режим доступа : http://www.cbr.ru/today/print.aspx?file=/today/payment_system/P-sys/acts_bank.html& pid= regulation_p&sid=ITM_42170. – Название с экрана.
122. Про внесення змін до деяких законів України щодо регулювання діяльності банків [Електронний ресурс] : Закон України від 16 черв. 2011 р., №3024-17 // Законодавство України : сайт. – Електрон. дані і прогр. – К., 1994–2012. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/3024-17. – Назва з екрану.
123. Парламент повернув антибанківський законопроект № 0884 на доопрацювання [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://aub.org.ua/index.php?option=com_content&task= view&id=3986&menu =119&Itemid=113. – Назва з екрану.
124. Представники малого бізнесу виступають проти нищення «малих» банків! Звернення Асамблеї громадських організацій малого та середнього бізнесу України до Голови та депутатів Верховної Ради України [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://aub.org.ua. – Назва з екрану.
125. Президент України підписав компромісний Закон щодо регулювання діяльності банків [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу : http://aub.org.ua/index.php?option=com_content&task=view&id=4754&menu= 119&Itemid=113. – Назва з екрану.
126. Моргунов В.И. О прозрачности структуры собственности / В.И. Моргунов // Деньги и кредит. 2003. – № 8. – С. 22.
127. Гойванюк М.П. Банківський нагляд на етапі заснування банку / М.П. Гойванюк // Аналіз та прогнозування трансформаційних процесів в економіці сучасного світу: проблеми та перспективи : Міжнар. наук.-практ. конференція, 6–7 квіт. 2012 р., м. Київ,
128. Гойванюк М.П. Регулювання допуску банків на ринки // Фінансово-кредитний механізм активізації інвестиційного процесу. ІІ міжнар. наук.-практ. конф. 3 лист. 2011 р. – К. : КНЕУ, – С. 107–109.
129. Банк Франции: История. Структура. Роль : научное издание. – Париж : Банк Франции, 1996. – 117 с.
130. Райнер Г. Деривативы и право: пер. с нем. / Г. Райнер. – М. : Волтерс Клувер, 2005. – XXVIII, 461 с.
131. Лаутс Е.Б. Рынок банковских услуг: правовое обеспечение стабильности / Е.Б. Лаутс. – М. : Волтер Клувер, 2008. – 280 с.
132. Интернет-технологии в банковском бизнесе: перспективы и риски : учеб.-практ. пособие / Ю.Н. Юденков и др. – М. : КноРус, 2010. – 317 с.
133. Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо форми створення банків та розміру статутного капіталу [Електронний ресурс] : Закон України від 23 черв. 2009 р., № 1533-VІ // Законодавство України : сайт. Електрон. дані і прогр. – К., 1994–2012. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/133-16. – Назва з екрану.
134. Про внесення змін до деяких законів України з метою подолання негативних наслідків фінансової кризи [Електронний ресурс] : Закон України від 23 черв. 2009 р., № 1533-17 // Законодавство України : сайт. Електрон. дані і прогр. – К., 1994–2012. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/1533-17. – Назва з екрану.
135. The organizational structure of the Bank of Spain [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу http://www.bde.es/webbde/en/secciones/ sobreelbanco/organiza/organica.html. – Назва з екрану.
136. Положение о комитете банковского надзора Банка России [Электронний ресурс] : офиц. веб-сайт. – Электрон. данные. – Режим доступа : http://www.cbr.ru/publ/. – Название с екрана.
137. Березовский А. Проблемные банки: дорогие и мертвые / А. Березовский, Ю. Сколотяный // Фондовый рынок. – 2010. – № 16. – С. 14–18.
138. Конопатська Л.В. Деякі питання регулювання банківської діяльності в період світової економічної кризи / Л.В. Конопатська, К.Є. Раєвський // Вісник НБУ. – 2010. – № 2(168). – С. 22–27.
139. Intenational Monetary Fund [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.imf.org/external/index.htm. – Назва з екрану.
140. European Central Bank, European Sestem of Central Banks tnd the Eurosystem [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.ecb.int/home/html/index.en.html. – Назва з екрану.
141. Law of Georgia on Activities of Commercial Banks [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.nbg.gov.ge/index.php?m=178. – Назва з екрану.
142. Dragomir L. Europian Prudential Danking Regulation and Supervision: The Legal Dimension / L. Dragomir L. Canada. – 2010. – р. 351.
143. Консультації щодо підвищення ефективності регулювання та нагляду за фінансовим сектором в Україні. Зелена книга [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.bank.gov.ua/doccatalog/ document?id=84101. – Назва з екрану.
144. Мурычев A.В. О модернизации банковского регулирования и надзора / A.В. Мурычев, С.Р. Моисеев // Банковское дело. – № 3. – 2010. – С. 26–32.
145. Толковый словар [Електронний ресурс] : веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://slovardalja.net/. – Назва з екрану.
146. Statute of the ESCB and of the ECB [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.ecb.int/ecb/legal/1341/1343/html/ index. en.html. – Назва з екрану.
147. Аржевітін С. Ігнорування незалежності НБУ призводить до кризових трансформацій [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://economics.lb.ua/finances/2010/11/18/74678_stanislav_arzhevitin_ ignoruvann.html. – Назва з екрану.
148. Шумило І. Фінансова та операційна незалежність НБУ під загрозою [Електронний ресурс] : веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.rbc.ua/ukr/top/show/i-shumilo-finansovaya-i-operatsionnaya-nezavisimost-nbu-pod-26012011135600. – Назва з екрану.
149. Петрик О. Якою має бути організаційна структура банківського нагляду в Україні? / О. Петрик // Вісник НБУ. – № 11. – 2009. – С. 3–6.
150. АУБ виступає проти підвищення мінімальних вимог до статутного капіталу банків [Електронний ресурс] : веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.ukrbanks.info. – Назва з екрану.
151. Гойванюк М.П. Міжнародний досвід організації систем регулювання та нагляду за діяльністю фінансових установ / М.П. Гойванюк // Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України : зб. наук. праць ; вип. 32. – Суми : УФБС НБУ, 2011 р. – С. 333–341.
152. Циганова Н.В. Вплив іноземних банків на конкурентне середовище в країнах із трансформаційною економікою / Н.В. Циганова // Актуальні проблеми міжнародних відносин : зб. наук. пр. ; вип. 82, ч. ІІ. – К. : Ін-т міжнар. відносин Київ. нац. ун-ту ім. Т. Шевченка. – 2009. – С. 116–127.
153. Циганова Н.В. Шляхи капіталізації банківської системи України в умовах фінансово-економічної кризи / Н.В. Циганова // Актуальні проблеми міжнародних відносин : зб. наук. праць ; вип. 93, ч. 2. – К. : Ін-т міжнар. відносин Київ. нац. ун-ту ім. Т. Шевченка. – 2010. – С. 166–174.
154. Банківські операції : підруч. / А.М. Мороз, М.І. Савлук, М.Ф. Пуховкіна та ін. ; за заг. ред. А.М. Мороза. – 3-тє вид., перероб. і доп. – К. : КНЕУ, 2008. – 608 с.
155. Гібридний капітал банку: світовий досвід, перспективи впровадження в Україні : Наук.-аналіт. матеріали. Вип. 13 / В.І. Міщенко, В.В. Крилова, В.В. Салтинський, О.Г. Приходько. – К. : Центр наук. досліджень НБУ. – 2009. – 180 с.
156. Кротюк В. Базель ІІ: нова концептуальна редакція Базельської угоди про капітал / В. Кротюк, О. Куценко // Вісник НБУ. – 2006. – № 3. – С. 2–5.
157. Міщенко В., Незнакова А. Базель ІІІ: нові підходи до регулювання банківського сектору / В. Міщенко, А. Незнакова // Вісник НБУ. – 2011. – № 1. – С. 4–9.
158. Progress report on Basel III implementation (update published in April 2012) [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.bis.org/publ/bcbs215.htm. – Назва з екрану.
159. Bank for International Settlements [Електронний ресурс] : офіц. веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://www.bis.org/index.htm. – Назва з екрану.
160. Торконяк Н.М. Закордонний досвід впровадження вимог Базеля ІІІ та їх вплив на управління фінансовими ресурсами банку / Н.М Торконяк // Економічні науки. – 2011. – Вип. 8(29). – Ч. 4. (Серія : Облік і фінанси). – с.
161. Слобода Л.Я. Методи адаптації банківської системи до міжнародних стандартів управління капіталом / Л.Я. Слобода // Збірник наукових праць Національного університету державної податкової служби України. – 2011. – № 1. – С. 506–517.
162. Квінтін М., Тейлор М.У. Повинні чи ні бути органи регулювання фінансового сектора незалежними? / Вашингтон: Міжнародний валютний фонд, серія “Питання економіки” 2004 р. – 25 с.
163. Developments in national supervisory structures / Working paper of European Central Bank, 2003. – 70 р.
164. Перспективи економічних відносин між Україною та Європейським Союзом. Звіт підготовлено за результатами дослідницького проекту, проведеного спільно CASE та CASE Україна. – Центр соціально-економічних досліджень CASE Україна. – К., 2006. – 85 с.
165. Циганюк Д.Л. Незалежність НБУ від органів виконавчої влади: оптимальний рівень та проблеми оцінки / Д.Л. Циганюк, К.О. Шестопалова [Електронний ресурс] : веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим доступу: http://dspace.uabs.edu.ua/handle/123456789/2447. – Назва з екрану.
166. Оцінка та шляхи підвищення незалежності Національного банку України в призмі євро інтеграційних процесів [Електронний ресурс] : веб-сайт. – Електрон. дані. – Режим д